Γιατί η ιαχείριση του Κινδύνου εοντολογίας έχει σηµασία

Transcript

1 Γιατί η ιαχείριση του Κινδύνου εοντολογίας έχει σηµασία 3 ο ΠανελλήνιοΣυνέδριο ικηγόρωννοµικώνυπηρεσιών Θανάσης Κυράτσης Senior Legal Counsel & Compliance Manager, ING Greece Νοµική Βιβλιοθήκη 27 Μαΐου 2011

2 Κάθε εταιρία πρέπει να είναι αναγνωρίσιµη ως µια επιχείρηση που οι πελάτες µπορούν να εµπιστεύονται Managing compliance risk is our licence to operate (Η διαχείριση του κινδύνου δεοντολογίας είναι η άδεια λειτουργίας µας) Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 2

3 Ορισµός Compliance Compliance = εοντολογία στηνουσία (καικατάκυριολεκτικήµετάφραση) ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ µε την ισχύουσα Νοµοθεσία και τους Εσωτερικούς Κανονισµούς, όπως εκάστοτε εφαρµόζονται και ισχύουν Η ΑΚΕΡΑΙΟΤΗΤΑ και ηφημη είναι τα κύρια περιουσιακά στοιχεία κάθε επιχείρησης Η διατήρηση της ακεραιότητας και της φήµης είναι σηµαντική προτεραιότητα Πώς επιτυγχάνεται; Με καλή γνώση και αυστηρή συµµόρφωση µε τους Νόµους και τους Εσωτερικούς Κανονισµούς Με τη διαρκή εφαρµογή και τήρηση του Κώδικα εοντολογίας Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 3

4 Παίξε για να κερδίσεις, γνώριζε τους κανόνες! Η καλή διαχείριση των Κινδύνων εοντολογίας είναι Η γνώση, η κατανόηση και η εφαρµογή των κανόνων Ένα περιβάλλον / Μια κουλτούρα, όπου οι άνθρωποι χαίρουν εµπιστοσύνης και είναι υπεύθυνοι/υπόλογοι Η αποτελεσµατική διαχείριση των κινδύνων δεοντολογίας στο επιχειρηµατικό µας αντικείµενο Σηµαντική για βιώσιµη και κερδοφόρα ανάπτυξη και αποτελεί την άδειά µας λειτουργίας Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 4

5 Εµπιστοσύνη Μείωση της έκθεσης σε κινδύνους Μείωση στα κόστη Η διαχείριση των Ευθέως διευκολύνει την ανάπτυξη Προσελκύει πελάτες, επενδυτές και στελέχη/υπαλλήλους Χτίζει εµπιστοσύνη Προστατεύει τη φήµη και ενδυναµώνει το brand Μειώνει το Κόστος Κεφαλαίου Μειώνειτηνέκθεσησεκινδύνους υπαρκτούς και υποθετικούς Μειώνει τις διακυµάνσεις Μειώνειτακόστη Εργάζεταιµαζίµετη ιοίκησηγιατην ταχύτερη ανάπτυξη προϊόντων Μειώνει τη «διπλή δουλειά» Μειώνει τα κόστη «θεραπείας» για: Ανασύσταση Εξωτερικούς Συµβούλους Εσωτερικό Management Κινδύνων εοντολογίας βοηθά Να αποφεύγουµε έρευνες και διώξεις ιοικητική παρακώλυση αποπροσανατολισµός Κόστη συµβούλων Να αποφεύγουµε ποινές Οικονοµικές (χρηµατικές, πρόστιµα) Στερητικές της ελευθερίας (φυλάκιση) Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 5

6 Προστασία της (παγκόσµιας) καλής φήµης Οι πολυεθνικές επιχειρήσεις δραστηριοποιούνται σεµια διεθνή αγορά µε διαφορές σε Νόµους Προσεγγίσεις των εποπτικών αρχών Ωριµότητα της κάθε αγοράς Ετεροδικία Οκόσµος έχει άµεση επικοινωνία µέσω διαφορετικών και απρόβλεπτων «καναλιών» Απαιτείται αυξηµένη διαφάνεια Θα κριθούµε µε παγκόσµια κριτήρια και όχι τοπικά Επαυξηµένες προσδοκίες υπευθυνότητας ραστηριοποιούµαστε τοπικά µε βάση τα ελάχιστα παγκόσµια κριτήριά µας, τα οποία προσαρµόζουµε, ώστε να συµπεριλαµβάνουν καιτα τοπικά κριτήρια Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 6

7 Το ταξίδι: που οδεύουµε και που στοχεύουµε Ανταγωνιστικό Πλεονέκτηµα Εµπέδωση Κατανόηση της ενδυναµωµένης διαχείρισης των κινδύνων δεοντολογίας Η διαχείριση των κινδύνων δεοντολογίας έχει συµπεριληφθεί στην διαχείριση της απόδοσης και στους στόχους Ενδυναµωµένη συνεργασία µε τις λοιπές υποστηρικτικές διευθύνσεις (ΛειτουργικόςΚίνδυνος, Νοµική Υπηρεσία) Εµπέδωση του Κώδικα εοντολογίας Κουλτούρα εοντολογίας που ωριµάζει Βιώσιµη Ανάπτυξη Εµπέδωση σε επιχειρηµατικές πρακτικές και διαδικασίες Συνεχής βελτίωση Προληπτική προσέγγιση στοχευµένη στην επιχειρηµατική δραστηριότητα Ο Υπεύθυνος εοντολογίας είναι ένας ισχυρός συνεργάτης µε τη ιοίκηση Αφοσιωµένος και ικανός Υπεύθυνος εοντολογίας Ελάχιστη εποπτική µεσολάβηση Κουλτούρα εοντολογίας που καθοδηγείται από την επιχειρηµατική δραστηριότητα Η διαχείριση των κινδύνων δεοντολογίας είναι τρόπος ζωής (πεποίθηση) Προσέγγιση βασισµένη σε στρατηγική χρήση των κανόνων και των αρχών Επηρεασµός του κλάδου δραστηριότητας Εργοδότης επιλογής για επαγγελµατίες Υπεύθυνους εοντολογίας Αναγνώρισηαπότονκλάδοωςηγέτη στην διαχείριση κινδύνων δεοντολογίας Συνεργάτης µε τις εποπτικές αρχές Προληπτική κουλτούρα δεοντολογίας Πρόληψη Αποτελεσµατικότητα και Επάρκεια Ισχυρό και Ανθεκτικό Πλαίσιο Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 7

8 Η ιοίκηση είναι ο διαχειριστής των Κινδύνων εοντολογίας Η ιοίκηση βρίσκεται στο κάθισµα του οδηγού, και αποτελεί την πρώτη «γραµµή άµυνας» Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 8

9 Ο Υπεύθυνος εοντολογίας είναι συνεργάτης της ιοίκησης Ο Υπεύθυνος εοντολογίας είναι η δεύτερη «γραµµή άµυνας» παρέχοντας υποστήριξη και συµβουλές και διενεργώντας περιοδικούς ελέγχους Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 9

10 Η καλή συνεργασία οδηγεί σε ισχυρή ιαχείριση Κινδύνων εοντολογίας Εξεύρεση των ιαδικασιών µε υψηλούς κινδύνους Εξεύρεση και κατηγοριοποίηση των υποχρεώσεων Συµφωνία Ελέγχων και Παρακολούθησης Εκπαίδευση και Μέτρηση Αποτελεσµάτων Παρακολούθηση κινδύνων από την 1 η γραµµή άµυνας Αναφορές της 1 ης γραµµής άµυνας Αντιµετώπιση ζητηµάτων Συνεχής βελτίωση Εφαρµογή Κανονισµών Ανάπτυξη Βασικής Εκπαίδευσης Παρακολούθηση κινδύνωναπότη 2 η γραµµή άµυνας Αναφορέςτης 2 ης γραµµής άµυνας Παροχή εξειδικευµένης συµβουλής Σχεδιασµός πρακτικών Κανονισµών εοντολογίας Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 10

11 Καλή ιαχείριση εοντολογίας The way things get done around here The way things get done around here when no one is watching. when no one is watching. Ο τρόπος που γίνονται τα πράγµατα εδώ όταν ουδείς κοιτάζει. Πολλές ευχαριστίες στον συνάδελφό µου Σπύρο Μανιατόπουλο, που συνέβαλε στο τελικό αποτέλεσµα Banking - Investments - Life Insurance - Retirement Services 11