Η Emporiki Bank επίσης λειτουργεί και ως τράπεζα πληρωμών (εφεξής «πληρώτρια τράπεζα», LPA ).

Transcript

1 ΔΙΚΤΥΟ EMPORIKI BANK - ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟ ΣΗΜΕΙΩΜΑ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΕΣ ΔΙΑΘΕΣΗΣ & ΕΞΑΓΟΡΑΣ ΣΤΗΝ ΕΛΛΑΔΑ και ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΟ ΚΑΘΕΣΤΩΣ ΜΕΡΙΔΙΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙOY ΚΕΦΑΛΑΙOY «EMPORIKI PROTECTED FUND MIDAS IV» ΤΗΣ CREDIT AGRICOLE ASSET MANAGEMENT ΔΙΑΘΕΣΗ ΜΕΡΙΔΙΩΝ Τo Αμοιβαίο Κεφάλαιο EMPORIKI PROTECTED FUND MIDAS IV της Credit Agricole Asset Management (CAAM) (εφεξής Αμοιβαίο Κεφάλαιο Α/Κ) διατίθεται στην ελληνική αγορά μετά από γνωστοποίηση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της πρόθεσης διάθεσης (Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Αρ. Πρωτοκόλλου 4862/ ). Το Α/Κ είναι γαλλικού δικαίου και απευθύνεται κυρίως σε ιδιώτες επενδυτές. Κάθε κομιστής μεριδίου διαθέτει ένα δικαίωμα συγκυριότητας επί του ενεργητικού του Aμοιβαίου Kεφαλαίου ανάλογο του αριθμού των κατεχομένων μεριδίων. Κανένα δικαίωμα ψήφου δεν συνδέεται με τα μερίδια, και όλες οι αποφάσεις λαμβάνονται από την εταιρία διαχείρισης. Αποκλειστικός «Αντιπρόσωπος» στη διάθεση των μεριδίων του ανωτέρω Α/Κ στην Ελλάδα είναι η Εμπορική Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. Ο Αντιπρόσωπος ευθύνεται για τη διάθεση των μεριδίων στην Ελλάδα, διαθέτει υπό την κατοχή του όλα τα νόμιμα έγραφα που απαιτούνται για τη διάθεσή τους στην ελληνική αγορά και διασφαλίζει ότι το κοινό έχει πρόσβαση σε αυτά τα έγγραφα. Για το σκοπό αυτό έχει υπογράψει σύμβαση υπο-αντιπροσώπευσης για τη διάθεση στην Ελληνική Αγορά των μεριδίων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου με την Εμπορική Τράπεζα, έτσι ώστε η διάθεση των μεριδίων να πραγματοποιείται στα καταστήματα της Εμπορικής Τράπεζας (εφεξής «Emporiki Bank») από το εξειδικευμένο Προσωπικό της τελευταίας. Η Emporiki Bank επίσης λειτουργεί και ως τράπεζα πληρωμών (εφεξής «πληρώτρια τράπεζα», LPA ). Για τη διάθεση των μεριδίων συμπληρώνεται για κάθε προϊόν χωριστά το σχετικό έντυπο αίτησης συμμετοχής εις τριπλούν και υπογράφεται πρωτότυπα από τον Πελάτη και τον Πωλητή. Στο έντυπο της αίτησης ο Πελάτης δηλώνει τον αριθμό λογαριασμού του στην Emporiki Bank στον οποίο θα πιστωθεί ενδεχόμενο ποσό επιστροφής σύμφωνα με όσα περιγράφονται παρακάτω. Η Emporiki Bank λαμβάνει τα δύο πρώτα αντίγραφα και ο Πελάτης το επόμενο. Στις περιπτώσεις των προεγγραφών στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο, ήτοι από 30/11/2009 έως 24/12/2009 στις 15:00 μ.μ., δεσμεύεται από τον δηλωθέντα λογαριασμό του Πελάτη στην Εμπορική Τράπεζα το ποσό που αυτός επιθυμεί να επενδύσει και που αναφέρεται στην αίτηση του. Με τη λήξη της περιόδου προεγγραφών, θα γίνει η κατανομή των μεριδίων που αντιστοιχούν στον κάθε ένα επενδυτή και αντιστοίχως η αναλογούσα χρέωση του λογαριασμού του. Στις περιπτώσεις αιτήσεων συμμετοχής στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο μετά την 24/12/2009 στις 15:00, ο Επενδυτής θα πραγματοποιεί την κατάθεση στο λογαριασμό υποδοχής του Α/Κ στην Emporiki Bank 1/5

2 του ποσού που επιθυμεί να επενδύσει και αναγράφεται στο ήδη υπογεγραμμένο έντυπο αίτησης. Ο λογαριασμός που τηρείται στην Emporiki Bank για το προϊόν είναι : Υποδοχής EMPORIKI PROTECTED FUND MIDAS IV αριθμός λογαριασμού (IBAN GR ) Ο λογαριασμός έχει ανοιχθεί από την Εμπορική Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. και η κίνησή του γίνεται από την ίδια σύμφωνα με όσα περιγράφονται παρακάτω. Κατά την κατάθεση στην Emporiki Bank του επενδυόμενου κεφαλαίου ο Πελάτης λαμβάνει το σχετικό παραστατικό κατάθεσης. Προεγγραφές στο Α/Κ EMPORIKI PROTECTED FUND MIDAS IV θα γίνονται κατά την περίοδο από 30/11/2009 έως και την 24/12/2009 στις 15:00 μ.μ. Η αρχική καθαρή τιμή των μεριδίων του Α/Κ τα οποία θα έχουν διατεθεί κατά την περίοδο των προεγγραφών είναι 100 ανά μερίδιο. Η προμήθεια συμμετοχής (εγγραφής) κατά το διάστημα αυτό θα είναι 1%. Μετά τις 15:00 μ.μ. την 24/12/2009, η τιμή διάθεσης των μεριδίων θα καθορίζεται κάθε Δευτέρα όταν οι αγορές του EURONEXT Παρισιού είναι ανοιχτές με εξαίρεση τις επίσημες αργίες στη Γαλλία ή στην Ελλάδα. Διαφορετικά, εάν συντρέχει κάποια από τις προαναφερθείσες περιπτώσεις, η καθαρή αξία ενεργητικού καθορίζεται την πρώτη επόμενη εργάσιμη ημέρα των αγορών EURONEXT Παρισιού και δεν είναι επίσημη αργία στη Γαλλία ή στην Ελλάδα (Ημέρα καθορισμού της τιμής διάθεσης). Όλες οι αιτήσεις συμμετοχής που θα υποβάλλονται μετά την 24/12/2009 στις 15:00 μ.μ. από κάθε Δευτέρα 7.45 π.μ. έως και Παρασκευή θα λαμβάνουν ως τιμή διάθεσης των μεριδίων εκείνη που θα ανακοινώνεται την αμέσως επόμενη Δευτέρα ή την πρώτη επόμενη ημέρα που είναι εργάσιμη κατά τα ειδικότερα παραπάνω οριζόμενα. Η ελάχιστη αρχική συμμετοχή στο Α/Κ είναι τα 30 μερίδια. Η Εμπορική Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. ενημερώνει για τις προεγγραφές την CACEIS Bank France την 28/12/2009 (Ημέρα καθορισμού Αρχικής Καθαρής Αξίας Ενεργητικού) με τα πλήρη στοιχεία των Πελατών για διατεθέντα μερίδια Αμοιβαίου Κεφαλαίου σύμφωνα με τις κατατεθείσες αιτήσεις συμμετοχής μέχρι τις 24/12/2009 στις 15:00 μ.μ. Μετά τη λήξη της περιόδου προεγγραφών, η Εμπορική Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. ενημερώνει κάθε Παρασκευή μετά την την CACEIS Bank France με τα πλήρη στοιχεία των Πελατών για διατεθέντα μερίδια Αμοιβαίου Κεφαλαίου σύμφωνα με τις κατατεθείσες αιτήσεις συμμετοχής έως και την της Παρασκευής. Ο τρόπος υπολογισμού των μεριδίων που αγοράζει ο επενδυτής κατά την περίοδο προεγγραφών είναι ο ακόλουθος : Το ποσό που έχει ζητήσει ο επενδυτής να τοποθετηθεί στο Α/Κ διαιρείται με την τιμή διάθεσης του μεριδίου του Α/Κ, ήτοι 100 Ευρώ/μερίδιο. Το πηλίκο της διαίρεσης είναι ο αριθμός των μεριδίων που αγοράζει. 2/5

3 Το τελικό επενδυόμενο ποσό προκύπτει από τον πολλαπλασιασμό των μεριδίων που αντιστοιχούν στον επενδυτή με την ως άνω τιμή του μεριδίου. Για τις προεγγραφές οι Πελάτες θα ενημερωθούν με Βεβαιώσεις Διάθεσης Μεριδίων. Για όλες τις λοιπές εγγραφές που θα πραγματοποιούνται από την 24/12/2009 στις 15:00 και μετά θα ισχύουν τα ακόλουθα: Με βάση τον αριθμό των μεριδίων και την αξία ανά μερίδιο καταρτίζεται την Τ+2 (μετά την πρώτη Δευτέρα από την κατάθεση της σχετικής αίτησης από τον Πελάτη) από την CACEIS το πινακίδιο επιβεβαίωσης κάθε μίας συναλλαγής (transaction confirmation) αγοράς μεριδίων και αποστέλλεται στην Εμπορική Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. Με βάση τις οδηγίες από την επιβεβαίωση συναλλαγής, όσον αφορά το ποσό και τη valeur κάθε συναλλαγής, η Εμπορική Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. φροντίζει, μετά από εντολή των εξουσιοδοτημένων λειτουργών της προς την Emporiki Bank Κεντρικό Κατάστημα (όπου τηρούνται οι ως άνω λογαριασμοί), για τη μεταβίβαση των κεφαλαίων προς την CACEIS Bank στο Λουξεμβούργο. Το ενδεχόμενο υπόλοιπο που θα προκύψει για κάθε ένα επενδυτή, δεδομένου ότι το ποσό που ζητά να επενδυθεί ενδέχεται να μην ταυτίζεται απολύτως με το τελικό ποσό επένδυσης όπως αναφέρεται παραπάνω στον τρόπο υπολογισμού της επενδυόμενης αξίας, θα του επιστραφεί την τέταρτη εργάσιμη ημέρα, μετά την πρώτη Δευτέρα από την υποβολή της αίτησης συμμετοχής, στο λογαριασμό που έχει δηλώσει στην Emporiki Bank. Μετά την ημέρα καταχώρησης της αίτησης συμμετοχής εκτυπώνεται και παραδίδεται στον Πελάτη, από το Κατάστημα της Emporiki Bank που έγινε η αίτηση συμμετοχής, η Βεβαίωση Διάθεσης Μεριδίων. ΕΞΑΓΟΡΑ ΜΕΡΙΔΙΩΝ Η εξαγορά στην Ελληνική Αγορά των μεριδίων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου γίνεται μετά από κατάθεση έντυπης αίτησης από τους Πελάτες κατόχους μεριδίων στην Emporiki Bank. Η έντυπη αίτηση εξαγοράς συμπληρώνεται εις τριπλούν, για κάθε προϊόν χωριστά, και υπογράφεται πρωτότυπα από τον Πελάτη και η Emporiki Bank βεβαιώνει το ομοιότυπο της υπογραφής. Η Emporiki Bank λαμβάνει τα δύο πρώτα αντίγραφα και ο Πελάτης το επόμενο. Διευκρινίζεται ότι εάν πρόκειται για μερική εξαγορά αυτή μπορεί να πραγματοποιηθεί ΜΟΝΟ για συγκεκριμένο αριθμό μεριδίων. Όχι για ποσό. Η τιμή εξαγοράς των μεριδίων είναι αυτή της επόμενης Δευτέρας, όπως ορίζεται ανωτέρω, από την ημέρα υποβολής της αίτησης εξαγοράς εφόσον η υποβολή της αίτησης διενεργηθεί έως και την της Παρασκευής ώρα Ελλάδος. Κάθε Παρασκευή μετά τις η Εμπορική Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. διαβιβάζει προς την CACEIS τα πλήρη στοιχεία των Πελατών για τα εξαγορασθέντα μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων σύμφωνα με τις αιτήσεις που έχουν υποβληθεί έως και την της ημέρας εκείνης. 3/5

4 Το προϊόν της εξαγοράς των μεριδίων καταβάλλεται στο λογαριασμό που δηλώνει ο Πελάτης κατά την αίτηση εξαγοράς, στην Emporiki Bank, σε τρεις εργάσιμες ημέρες από την πρώτη Δευτέρα που ακολουθεί από την ημέρα υποβολής της αίτησης εξαγοράς σύμφωνα με τα παραπάνω αναφερθέντα. ΕΓΓΥΗΣΗ Σύμφωνα με τους όρους που προβλέπονται στο απλοποιημένο ενημερωτικό δελτίο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου παρέχεται εγγύηση από την Segespar Finance μόνο για τα μερίδια που έχουν εγγραφεί με βάση την Αρχική Καθαρή Αξία Ενεργητικού (ήτοι την καθαρή αξία ενεργητικού που θα καθοριστεί στις 28/12/2009) μείον την προμήθεια εγγραφής και τα οποία έχουν εξαγορασθεί με βάση την Τελική Καθαρή Αξία Ενεργητικού, ότι η τελευταία θα είναι ίση με την αξία που καθορίζεται με την εφαρμογή του μαθηματικού τύπου, κατά τα ειδικότερα οριζόμενα στο Απλοποιημένο Ενημερωτικό Δελτίο του Α/Κ. Η εγγύηση της Segespar Finance δεν παρέχεται: - για τις εγγραφές που συγκεντρώνονται μετά τις 28 Δεκεμβρίου 2009, στις 12:00 μ.μ., - για τις εξαγορές που συγκεντρώνονται σε ημερομηνία προγενέστερη της 30 Δεκεμβρίου 2013 στις 12μ.μ. (αυτή είναι η ημερομηνία καθορισμού της Τελικής Καθαρής Αξίας Ενεργητικού). Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο διατίθεται με την προοπτική επένδυσης καθ όλη τη διάρκεια ισχύος του μαθηματικού τύπου, ο οποίος προβλέπεται στο απλοποιημένο ενημερωτικό δελτίο του. Συνεπώς συνιστάται θερμά να μην αγοράσετε μερίδια αυτού του Α/Κ αν δεν σκοπεύετε να τα διατηρήσετε έως την προβλεπόμενη λήξη του μαθηματικού τύπου (την 30/12/ 2013). Εάν εξαγοράσετε τα μερίδιά σας πριν από τη λήξη του μαθηματικού τύπου, η τιμή εξαγοράς θα είναι σε συνάρτηση με τις παραμέτρους της αγοράς κατά την Ημέρα Καθορισμού της τιμής Εξαγοράς (θα αφαιρεθούν τα έξοδα εξαγοράς). Η τιμή αυτή μπορεί να είναι διαφορετική (κατώτερη ή ανώτερη) από εκείνη που προκύπτει ως εγγυημένη από την εφαρμογή του ανακοινωθέντος μαθηματικού τύπου. ΕΝΗΜΕΡΩΣΗ ΜΕΡΙΔΙΟΥΧΩΝ Η τιμή δημοσιεύεται στο site της Emporiki Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. ( στο site της Emporiki Bank ( και είναι διαθέσιμη στο Δίκτυο Καταστημάτων της Τράπεζας. Οι μεριδιούχοι επίσης ενημερώνονται άμεσα με καταχωρίσεις στον Τύπο, είτε ταχυδρομικά μέσω της Εμπορικής Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. για κάθε σημαντικό γεγονός, το οποίο επίσης γνωστοποιείται στο ευρύ κοινό στη Γαλλία. Οι ενδιαφερόμενοι επενδυτές μπορούν να ενημερώνονται και να λαμβάνουν το σχετικό υλικό : α) μέσω του Δικτύου Καταστημάτων της Emporiki Bank στην Ελλάδα, β) απευθείας από τον Αντιπρόσωπο ήτοι 4/5

5 την Emporiki Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ., γ) μέσω των site i) ii) Ο Αντιπρόσωπος (Emporiki Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ.) ή ο Διανομέας (Emporiki Bank) έχουν την υποχρέωση να διαθέτουν στους μεριδιούχους το ακόλουθο ενημερωτικό υλικό: α) Απλοποιημένο Ενημερωτικό Δελτίο του Α/Κ, β) Κανονισμό του Α/Κ και γ) το παρόν έντυπο διαδικασιών διάθεσης και εξαγοράς. Επίσης έχουν την υποχρέωση, εάν το ζητήσουν οι μεριδιούχοι, να τους διαθέσουν επιπροσθέτως τα ακόλουθα; α) Αναλυτική Αναφορά του Α/Κ, και β) ετήσια και εξαμηνιαία Έκθεση όταν αυτή θα είναι διαθέσιμη μετά το πρώτο εξάμηνο ή έτος λειτουργίας αντίστοιχα του Α/Κ. Όλα τα ανωτέρω μαζί με το σχετικό υλικό παρουσιάσεων του Α/Κ είναι διαθέσιμα και από το site του Αντιπροσώπου και του Διανομέα. ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΟ ΚΑΘΕΣΤΩΣ ΤΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Σύμφωνα με τα προβλεπόμενα από την ελληνική νομοθεσία (συνδυασμός των διατάξεων των άρθρων 24 παρ. 1 περ. δ του Κώδικα Φορολογία Εισοδήματος και 6 παρ. 3 περ. ι του ως άνω Κώδικα, όπως προστέθηκε από το άρθρο 9 παρ. 1 του Ν. 3091/2002) τα κέρδη αμοιβαίων κεφαλαίων που έχουν συσταθεί σε άλλο κράτος μέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, καθώς και η πρόσθετη αξία που αποκτούν οι μεριδιούχοι αυτών των αμοιβαίων κεφαλαίων από την εξαγορά των μεριδίων τους σε τιμή ανώτερη της τιμής κτήσης απαλλάσσονται στην Ελλάδα από το φόρο εισοδήματος από κινητές αξίες. ΣΧΕΣΗ ΠΕΛΑΤΗ ΕΠΕΝΔΥΤΗ ΜΕ ΤΗΝ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ASSET MANAGEMENT Η Emporiki Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. λειτουργεί ως αντιπρόσωπος στην Ελλάδα στη διάθεση του Α/Κ της Credit Agricole Asset Management. Ταυτόχρονα λειτουργεί και ως εντολοδόχος του εκάστοτε Πελάτη Επενδυτή. Η εν λόγω εντολή της Emporiki Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. από τον πελάτη, δίδεται με την υπογραφή της Αίτησης Συμμετοχής. Οι σχετικοί όροι δεν δημιουργούν καμία πρόσθετη οικονομική υποχρέωση του Πελάτη- Επενδυτή προς την Emporiki Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. και οι όποιες υπηρεσίες προβλέπονται προσφέρονται χωρίς αμοιβή από αυτόν, για τη διευκόλυνση της διενέργειας των συναλλαγών στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Αθήνα 13 Οκτωβρίου /5