ΕΥΡΩΠΑΪΚΟ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟ 2014-2019 Επιτροπή Οικονομικής και Νομισματικής Πολιτικής 2014/0020(COD) 3.2.2015 ΤΡΟΠΟΛΟΓΙΕΣ 609-834 Σχέδιο έκθεσης Gunnar Hökmark (PE546.551v02-00) σχετικά με την πρόταση κανονισμού του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα διαρθρωτικά μέτρα για τη βελτίωση των πιστωτικών ιδρυμάτων της ΕΕ (COM(2014)0043 C7-0024/2014 2014/0020(COD)) AM\1048903.doc PE546.890v02-00 Eνωμένη στην πολυμορφία
AM_Com_LegReport PE546.890v02-00 2/137 AM\1048903.doc
609 Fabio De Masi Άρθρο 13 [...] διαγράφεται Αιτιολόγηση Δεν χρειάζεται, επειδή γίνεται πλήρης διαχωρισμός και δεν απομένει δομή εταιρείας συμμετοχών. 610 Philippe Lamberts εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Άρθρο 13 παράγραφος 1 1. Όταν μια αρμόδια αρχή έχει λάβει απόφαση σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 3 ότι ένα κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να πραγματοποιεί ορισμένες δραστηριότητες συναλλαγών και εάν το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ανήκει σε όμιλο, τότε οι εμπορικές δραστηριότητες που πρέπει να διαχωριστούν μπορούν να πραγματοποιούνται μόνο από οντότητα του ομίλου που είναι νομικά, οικονομικά και λειτουργικά διακριτή («οντότητα συναλλαγών») από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα. 1. Όταν μια αρμόδια αρχή έχει λάβει απόφαση σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 3 ότι ένα κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να πραγματοποιεί ορισμένες δραστηριότητες συναλλαγών και εάν το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ανήκει σε όμιλο, τότε οι εν λόγω δραστηριότητες μπορούν να πραγματοποιούνται μόνο από οντότητα του ομίλου που είναι νομικά, οικονομικά και λειτουργικά διακριτή («οντότητα συναλλαγών») από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα. AM\1048903.doc 3/137 PE546.890v02-00
611 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 2 2. Όταν μια οντότητα που αναφέρεται στο άρθρο 9 παράγραφος 1 έχει αποφασίσει με δική της πρωτοβουλία να χωρίσει τις εμπορικές δραστηριότητες που καλύπτονται από το άρθρο 9 από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα και έχει λάβει την έγκριση του οικείου σχεδίου διαχωρισμού σύμφωνα με τη διαδικασία που προβλέπεται στο άρθρο 18, τότε οι απαιτήσεις που ορίζονται στις παραγράφους 3 έως 13 του παρόντος άρθρου και στα άρθρα 14 έως 17 και 20 εφαρμόζονται στις διαχωρισμένες οντότητες. 2. Όταν μια οντότητα που αναφέρεται στο άρθρο 9 παράγραφος 1 προτίθεται να αναπτύξει εμπορικές δραστηριότητες, θα πρέπει να υποβάλει το σχέδιο διαχωρισμού στην αρμόδια αρχή σύμφωνα με τη διαδικασία που προβλέπεται στο άρθρο 18 και να λάβει την επακόλουθη έγκριση. Or. it 612 Philippe Lamberts εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Άρθρο 13 παράγραφος 3 3. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ διασφαλίζει ότι ένας όμιλος που περιέχει κύρια πιστωτικά ιδρύματα και οντότητες συναλλαγών θα είναι διαρθρωμένος έτσι ώστε, σε υποενοποιημένη βάση, δημιουργούνται δύο διαφορετικές υποομάδες, εκ των οποίων μόνο μία περιέχει κύρια πιστωτικά ιδρύματα. 3. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ διασφαλίζει ότι ένας όμιλος που περιέχει κύρια πιστωτικά ιδρύματα και οντότητες συναλλαγών θα είναι διαρθρωμένος έτσι ώστε, σε υποενοποιημένη βάση, δημιουργούνται δύο διαφορετικές υποομάδες, εκ των οποίων μόνο μία περιέχει κύρια πιστωτικά ιδρύματα. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ είναι μια επιχείρηση η οποία δεν είναι πιστωτικό PE546.890v02-00 4/137 AM\1048903.doc
ίδρυμα, όπως ορίζεται στον κανονισμό 2014/575/ΕΕ, και η μόνη δραστηριότητά της συνίσταται στην απόκτηση συμμετοχών. Αιτιολόγηση Σκοπός αυτής της τροπολογίας είναι να δημιουργηθεί μια δομή «μη λειτουργικής εταιρείας συμμετοχών» που να αποτρέπει την καταστρατήγηση, μέσα από την ανάντη/κατάντη ροή μερισμάτων ή άλλες συναλλαγές της μητρικής, των τειχών προστασίας ανάμεσα σε κύριες υποομάδες και υποομάδες συναλλαγών. 613 Morten Messerschmidt Άρθρο 13 παράγραφος 3 3. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ διασφαλίζει ότι ένας όμιλος που περιέχει κύρια πιστωτικά ιδρύματα και οντότητες συναλλαγών θα είναι διαρθρωμένος έτσι ώστε, σε υποενοποιημένη βάση, δημιουργούνται δύο διαφορετικές υποομάδες, εκ των οποίων μόνο μία περιέχει κύρια πιστωτικά ιδρύματα. 3. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ διασφαλίζει ότι σε έναν όμιλο που περιέχει κύρια πιστωτικά ιδρύματα και οντότητες συναλλαγών δεν προβλέπονται δικαιώματα αναγωγής από την οντότητα συναλλαγών προς το κύριο πιστωτικό ίδρυμα, αφήνοντας τους πιστωτές και τις μετοχές στην οντότητα συναλλαγών να επωμίζονται πιθανές ζημίες της οντότητας συναλλαγών. Αιτιολόγηση Οι τραπεζικοί όμιλοι στην ΕΕ έχουν, παραδοσιακά, διαφορετικές δομές ιδιοκτησίας. Οι διαφορετικές νομικές παραδόσεις θα πρέπει να γίνονται σεβαστές και, ως εκ τούτου, να διενεργείται έρευνα ώστε να υιοθετείται ουδέτερη στάση όσον αφορά τη δομή ιδιοκτησίας που επιτρέπει στο μέσο σύγκλισης και ανταγωνιστικότητας (CCI) να κατέχει κεφαλαιακά μέσα και δικαιώματα ψήφου στην οντότητα συναλλαγών. Μια τέτοια προσέγγιση αφήνει περιθώριο στους τραπεζικούς ομίλους να επιλέξουν την πλέον κατάλληλη δομή ιδιοκτησίας για τον όμιλο. Πρέπει να λαμβάνονται τα κατάλληλα μέτρα για τη διασφάλιση του αποτελεσματικού διαχωρισμού AM\1048903.doc 5/137 PE546.890v02-00
ανάμεσα στο κύριο πιστωτικό ίδρυμα και την οντότητα συναλλαγών. 614 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 13 παράγραφος 4 4. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ του κύριου πιστωτικού ιδρύματος εξασφαλίζει στον αναγκαίο βαθμό ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να ασκήσει δραστηριότητες σε περίπτωση αφερεγγυότητας της οντότητας συναλλαγών. 4. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ του κύριου πιστωτικού ιδρύματος εξασφαλίζει ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να ασκήσει δραστηριότητες σε περίπτωση αφερεγγυότητας της οντότητας συναλλαγών. Τούτο περιλαμβάνει, μεταξύ άλλων, τη διασφάλιση ότι οι επιμερισμένες υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων των υπηρεσιών ΤΠ, των γραφείων και οποιωνδήποτε άλλων υποδομών που χρησιμοποιούνται από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα, δεν βρίσκονται στην ιδιοκτησία ή δεν τίθενται σε λειτουργία από την εταιρεία συναλλαγών ή οποιαδήποτε μητρική επιχείρησής της. 615 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 4 4. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ του κύριου πιστωτικού ιδρύματος εξασφαλίζει στον αναγκαίο βαθμό ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να ασκήσει δραστηριότητες σε περίπτωση αφερεγγυότητας της οντότητας συναλλαγών. 4. Η μητρική εταιρεία της ΕΕ του κύριου πιστωτικού ιδρύματος εξασφαλίζει ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να ασκήσει δραστηριότητες σε περίπτωση αφερεγγυότητας της οντότητας συναλλαγών. PE546.890v02-00 6/137 AM\1048903.doc
Or. it 616 Morten Messerschmidt Άρθρο 13 παράγραφος 5 5. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να κατέχει μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών. Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. Δεν μπορεί να επιτραπεί σε καμία περίπτωση σε ένα κύριο πιστωτικό ίδρυμα το οποίο δεν είναι ούτε κεντρικό ούτε περιφερειακό πιστωτικό ίδρυμα να κατέχει άμεσα μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οποιαδήποτε οντότητα συναλλαγών. Πριν από την έκδοση απόφασης σύμφωνα με την παρούσα παράγραφο, η αρμόδια αρχή ζητά τη γνώμη της ΕΑΤ. Η αρμόδια αρχή κοινοποιεί την απόφασή της στην ΕΑΤ. Η ΕΑΤ δημοσιεύει κατάλογο των ιδρυμάτων στα οποία εφαρμόζεται η παρούσα παράγραφος. διαγράφεται AM\1048903.doc 7/137 PE546.890v02-00
Αιτιολόγηση Οι τραπεζικοί όμιλοι στην ΕΕ έχουν, παραδοσιακά, διαφορετικές δομές ιδιοκτησίας. Οι διαφορετικές νομικές παραδόσεις θα πρέπει να γίνονται σεβαστές και, ως εκ τούτου, να διενεργείται έρευνα ώστε να υιοθετείται ουδέτερη στάση όσον αφορά τη δομή ιδιοκτησίας που επιτρέπει στο μέσο σύγκλισης και ανταγωνιστικότητας (CCI) να κατέχει κεφαλαιακά μέσα και δικαιώματα ψήφου στην οντότητα συναλλαγών. Μια τέτοια προσέγγιση αφήνει περιθώριο στους τραπεζικούς ομίλους να επιλέξουν την πλέον κατάλληλη δομή ιδιοκτησίας για τον όμιλο. 617 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 13 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να κατέχει μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα και οποιαδήποτε μητρική επιχείρησή του εντός της ίδιας υποομάδας δεν μπορούν να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών ή σε οποιαδήποτε μητρική επιχείρησή της εντός της ίδιας υποομάδας ή, με οποιοδήποτε μέσο, να ασκούν επιρροή σε δραστηριότητες του κύριου πιστωτικού ιδρύματος. Η οντότητα συναλλαγών και οποιαδήποτε μητρική επιχείρησή της εντός της ίδιας υποομάδας δεν μπορούν να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου στο κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, με οποιοδήποτε μέσο, να ασκούν επιρροή σε δραστηριότητες του κύριου πιστωτικού ιδρύματος. 618 Neena Gill PE546.890v02-00 8/137 AM\1048903.doc
Άρθρο 13 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. διαγράφεται 619 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον διαγράφεται AM\1048903.doc 9/137 PE546.890v02-00
ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. Or. it 620 Markus Ferber Άρθρο 13 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών ή οποιαδήποτε οντότητα που διαχειρίζεται έναν ή περισσότερους οργανισμούς συλλογικών επενδύσεων, εκτός εάν διαθέτουν υψηλό βαθμό μόχλευσης, δηλαδή εάν υπερβαίνουν την οριακή αξία του συνολικού ανοίγματος που σχετίζεται με τη χρήση παραγώγων με βάση το άρθρο 51 παράγραφος 3 της οδηγίας 2009/65/ΕΚ όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. 621 Thomas Mann Άρθρο 13 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο PE546.890v02-00 10/137 AM\1048903.doc
Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών ή οντότητα που διαχειρίζεται έναν μόνο ή περισσότερους οργανισμούς συλλογικών επενδύσεων (ΟΣΕ), υπό τον όρο ότι το καθορισμένο άνοιγμά τους συνάδει με το άρθρο 51 παράγραφος 3 της οδηγίας 2009/65/ΕΚ όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. 622 Burkhard Balz Άρθρο 13 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό Ανεξάρτητα από το πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να επιτρέψει στα κύρια πιστωτικά ιδρύματα που πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 49 παράγραφος 3 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 να κατέχουν μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών ή οντότητα που αγοράζει ή κατέχει μετοχές οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, υπό τον όρο ότι η επενδυτική πολιτική τού οργανισμού συλλογικών επενδύσεων δεν AM\1048903.doc 11/137 PE546.890v02-00
ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. υπερβαίνει μόχλευση πάνω από το όριο του άρθρου 111 του κατ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 231/2013 όταν η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι η κατοχή των εν λόγω μέσων κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου είναι απαραίτητη για τη λειτουργία του ομίλου και ότι το κύριο πιστωτικό ίδρυμα έχει λάβει επαρκή μέτρα για τον ενδεδειγμένο μετριασμό των σχετικών κινδύνων. 623 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 5 τρίτο εδάφιο Δεν μπορεί να επιτραπεί σε καμία περίπτωση σε ένα κύριο πιστωτικό ίδρυμα το οποίο δεν είναι ούτε κεντρικό ούτε περιφερειακό πιστωτικό ίδρυμα να κατέχει άμεσα μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οποιαδήποτε οντότητα συναλλαγών. διαγράφεται Or. it 624 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 5 τέταρτο εδάφιο Πριν από την έκδοση απόφασης σύμφωνα με την παρούσα παράγραφο, η αρμόδια αρχή ζητά τη γνώμη της ΕΑΤ. διαγράφεται Or. it PE546.890v02-00 12/137 AM\1048903.doc
625 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 5 πέμπτο εδάφιο Η αρμόδια αρχή κοινοποιεί την απόφασή της στην ΕΑΤ. Η ΕΑΤ δημοσιεύει κατάλογο των ιδρυμάτων στα οποία εφαρμόζεται η παρούσα παράγραφος. διαγράφεται Or. it 626 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 5 α (νέα) 5α. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα, μετά τον διαχωρισμό του και σύμφωνα με το άρθρο 10 του παρόντος κανονισμού, πρέπει να τηρεί τους ακόλουθους όρους: α) απαγορεύεται η παροχή χρηματοδοτικής βοήθειας και η μεταβίβαση κεφαλαίου σε οποιαδήποτε οντότητα συναλλαγών του ομίλου β) απαγορεύονται όλες οι συναλλαγές εντός του ομίλου εκτός από εκείνες που διεξάγονται υπό τις συνθήκες της αγοράς (arm's length basis) γ) απαγορεύεται η επέκταση της κατάστασης αφερεγγυότητας σχετικά με ένα εκδοθέν ομόλογο σε άλλη οντότητα ή στον όμιλο (cross default). Or. it AM\1048903.doc 13/137 PE546.890v02-00
627 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 13 παράγραφος 6 6. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα και η οντότητα συναλλαγών εκδίδουν δικό τους χρέος σε μεμονωμένη ή υποενοποιημένη βάση, με την προϋπόθεση ότι αυτό δεν είναι ασυμβίβαστο με το σχέδιο εξυγίανσης που συμφωνήθηκε από τις αρμόδιες αρχές εξυγίανσης σύμφωνα με την οδηγία [BRRD]. 6. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα και η οντότητα συναλλαγών εκδίδουν δικό τους χρέος σε μεμονωμένη ή υποενοποιημένη βάση. Οι ακόλουθες οντότητες εκτελούν μόνο δραστηριότητες απόκτησης συμμετοχών: α) μητρική επιχείρηση που κατέχει μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οντότητα συναλλαγών και σε κύριο πιστωτικό ίδρυμα β) μητρική επιχείρηση που κατέχει, έμμεσα ή άμεσα, μέσα κεφαλαίου ή δικαιώματα ψήφου σε οποιεσδήποτε δύο οντότητες που αποτελούν μέρος δύο διαφορετικών υποομάδων που αναφέρονται στην παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου. 628 Philippe Lamberts εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Άρθρο 13 παράγραφος 6 6. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα και η οντότητα συναλλαγών εκδίδουν δικό τους χρέος σε μεμονωμένη ή υποενοποιημένη βάση, με την προϋπόθεση ότι αυτό δεν είναι ασυμβίβαστο με το σχέδιο εξυγίανσης που συμφωνήθηκε από τις 6. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα και η οντότητα συναλλαγών εκδίδουν δικό τους χρέος σε μεμονωμένη ή υποενοποιημένη βάση. Μετά τη σύσταση των δύο ξεχωριστών υποομάδων, η μητρική εταιρεία της ΕΕ δεν πρέπει να PE546.890v02-00 14/137 AM\1048903.doc
αρμόδιες αρχές εξυγίανσης σύμφωνα με την οδηγία [BRRD]. επιτρέπεται να αγοράσει μέσα κεφαλαίου ή να χορηγήσει δάνεια προς τις οντότητες από την υποομάδα συναλλαγών, εκτός εάν χορηγηθεί έγκριση από την αρμόδια αρχή. Η αρμόδια αρχή δύναται να χορηγήσει έγκριση μόνο εάν η οντότητα συναλλαγών και η υποομάδα συναλλαγών δεν θεωρούνται ότι πτωχεύουν ή είναι πιθανόν να πτωχεύσουν, όπως ορίζεται στην οδηγία 2014/59/ΕΕ. Αιτιολόγηση Σκοπός αυτής της τροπολογίας είναι να δημιουργηθεί μια δομή «μη λειτουργικής εταιρείας συμμετοχών» που να αποτρέπει την καταστρατήγηση, μέσα από την ανάντη/κατάντη ροή μερισμάτων ή άλλες συναλλαγές της μητρικής, των τειχών προστασίας ανάμεσα σε κύριες υποομάδες και υποομάδες συναλλαγών. 629 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 6 6. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα και η οντότητα συναλλαγών εκδίδουν δικό τους χρέος σε μεμονωμένη ή υποενοποιημένη βάση, με την προϋπόθεση ότι αυτό δεν είναι ασυμβίβαστο με το σχέδιο εξυγίανσης που συμφωνήθηκε από τις αρμόδιες αρχές εξυγίανσης σύμφωνα με την οδηγία [BRRD]. 6. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα και η οντότητα συναλλαγών εκδίδουν δικό τους χρέος σε μεμονωμένη ή υποενοποιημένη βάση. Or. it 630 Philippe Lamberts εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE AM\1048903.doc 15/137 PE546.890v02-00
Άρθρο 13 παράγραφος 6 α (νέα) 6α. Όλες οι συμβάσεις που συνάπτονται και άλλες συναλλαγές που πραγματοποιούνται μεταξύ της μητρικής εταιρείας της ΕΕ και των οντοτήτων από την υποομάδα συναλλαγών εκτελούνται υπό συνθήκες ανταγωνισμού. Αιτιολόγηση Σκοπός αυτής της τροπολογίας είναι να δημιουργηθεί μια δομή «μη λειτουργικής εταιρείας συμμετοχών» που να αποτρέπει την καταστρατήγηση, μέσα από την ανάντη/κατάντη ροή μερισμάτων ή άλλες συναλλαγές της μητρικής, των τειχών προστασίας ανάμεσα σε κύριες υποομάδες και υποομάδες συναλλαγών. 631 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 13 παράγραφος 7 7. Όλες οι συμβάσεις και άλλες συναλλαγές που συνάπτονται ή πραγματοποιούνται μεταξύ του κύριου πιστωτικού ιδρύματος και της οντότητας συναλλαγών πρέπει να είναι εξίσου ευνοϊκές για το κύριο πιστωτικό ίδρυμα με συγκρίσιμες συμβάσεις και συναλλαγές με, ή σχετικά με, οικονομικές οντότητες που δεν ανήκουν στην ίδια υποομάδα. 7. Όλες οι συμβάσεις και άλλες συναλλαγές που συνάπτονται ή πραγματοποιούνται μεταξύ του κύριου πιστωτικού ιδρύματος και της οντότητας συναλλαγών ή, με εξαίρεση την καταβολή μερισμάτων και άλλων διανομών, οποιωνδήποτε από τις μητρικές εταιρείες πρέπει να είναι εξίσου ευνοϊκές για το κύριο πιστωτικό ίδρυμα με συγκρίσιμες συμβάσεις και συναλλαγές με, ή σχετικά με, οικονομικές οντότητες που δεν ανήκουν στον ίδιο όμιλο. PE546.890v02-00 16/137 AM\1048903.doc
632 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 13 παράγραφος 7 α (νέα) 7α. Η οντότητα συναλλαγών δραστηριοποιείται ως πιστωτικό ίδρυμα ή επιχείρηση επενδύσεων, όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφοι 1 και 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. 633 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 13 παράγραφος 8 8. Η πλειοψηφία των μελών του διοικητικού οργάνου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος και της οντότητας συναλλαγών αντίστοιχα πρέπει να αποτελείται από άτομα τα οποία δεν είναι μέλη του διοικητικού οργάνου της άλλης οικονομικής οντότητας. Κανένα μέλος του διοικητικού οργάνου μιας από τις δύο οντότητες δεν ασκεί εκτελεστικά καθήκοντα και στις δύο οντότητες με εξαίρεση τον υπεύθυνο για τη διαχείριση των κινδύνων της μητρικής επιχείρησης. 8. Τα μέλη του διοικητικού οργάνου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος ή οποιασδήποτε οντότητα εντός της ίδιας υποομάδας και της οντότητας συναλλαγών ή οποιασδήποτε οντότητα της ίδια υποομάδας αντίστοιχα πρέπει να αποτελούνται από άτομα τα οποία δεν είναι μέλη του διοικητικού οργάνου της άλλης οικονομικής οντότητας ή της άλλης υποομάδας. Κανένα μέλος του διοικητικού οργάνου οποιασδήποτε οντότητας δεν ασκεί εκτελεστικά καθήκοντα και στις δύο οντότητες ή και στις δύο υποομάδες. 634 Neena Gill AM\1048903.doc 17/137 PE546.890v02-00
Άρθρο 13 παράγραφος 8 8. Η πλειοψηφία των μελών του διοικητικού οργάνου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος και της οντότητας συναλλαγών αντίστοιχα πρέπει να αποτελείται από άτομα τα οποία δεν είναι μέλη του διοικητικού οργάνου της άλλης οικονομικής οντότητας. Κανένα μέλος του διοικητικού οργάνου μιας από τις δύο οντότητες δεν ασκεί εκτελεστικά καθήκοντα και στις δύο οντότητες με εξαίρεση τον υπεύθυνο για τη διαχείριση των κινδύνων της μητρικής επιχείρησης. 8. Η πλειοψηφία των μελών του διοικητικού οργάνου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος και της οντότητας συναλλαγών αντίστοιχα πρέπει να αποτελείται από άτομα τα οποία δεν είναι μέλη του διοικητικού οργάνου της άλλης οικονομικής οντότητας. Κανένα μέλος του διοικητικού οργάνου μιας από τις δύο οντότητες δεν ασκεί εκτελεστικά καθήκοντα και στις δύο οντότητες. 635 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 8 8. Η πλειοψηφία των μελών του διοικητικού οργάνου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος και της οντότητας συναλλαγών αντίστοιχα πρέπει να αποτελείται από άτομα τα οποία δεν είναι μέλη του διοικητικού οργάνου της άλλης οικονομικής οντότητας. Κανένα μέλος του διοικητικού οργάνου μιας από τις δύο οντότητες δεν ασκεί εκτελεστικά καθήκοντα και στις δύο οντότητες με εξαίρεση τον υπεύθυνο για τη διαχείριση των κινδύνων της μητρικής επιχείρησης. 8. Το διοικητικό όργανο του κύριου πιστωτικού ιδρύματος και της οντότητας συναλλαγών ή άλλων οντοτήτων συναλλαγών εκτός του ομίλου αντίστοιχα πρέπει να αποτελείται από άτομα τα οποία δεν είναι μέλη του διοικητικού οργάνου της άλλης οικονομικής οντότητας. Κανένα μέλος του διοικητικού οργάνου μιας από τις δύο οντότητες δεν ασκεί εκτελεστικά καθήκοντα και στις δύο οντότητες. Η ίδια απαγόρευση ισχύει και για τους συγγενείς των μελών του διοικητικού οργάνου έως τον τρίτο βαθμό συγγένειας. Or. it PE546.890v02-00 18/137 AM\1048903.doc
636 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 13 παράγραφος 8 α (νέα) 8α. Οι οντότητες που αποτελούν αντικείμενο διαχωρισμού πρέπει να τηρούν αυστηρές απαιτήσεις ορθής διακυβέρνησης όπως οι εξής: α) ανεξάρτητη διαχείριση του κινδύνου β) ανεξάρτητη διαχείριση του προϋπολογισμού γ) ανεξάρτητη πολιτική αποδοχών και δ) διαχωρισμός των ανθρωπίνων πόρων. Or. it 637 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 13 παράγραφος 9 9. Το διοικητικό όργανο του κύριου πιστωτικού ιδρύματος, της εμπορικής οντότητας και των μητρικών τους έχει καθήκον να διασφαλίζει την τήρηση των στόχων του διαχωρισμού. 9. Το διοικητικό όργανο του κύριου πιστωτικού ιδρύματος, της εμπορικής οντότητας και των μητρικών τους καθώς επίσης τα μεμονωμένα μέλη του έχουν καθήκον να διασφαλίζουν την τήρηση των στόχων του διαχωρισμού και να εγγυώνται διαρκώς και να επιβεβαιώνουν ετησίως ότι τηρούνται οι απαιτήσεις που ορίζονται στο παρόν κεφάλαιο. 638 Jakob von Weizsäcker AM\1048903.doc 19/137 PE546.890v02-00
Άρθρο 13 παράγραφος 12 12. Κατά παρέκκλιση από το άρθρο 6 παράγραφος 1 και το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, οι υποχρεώσεις που ορίζονται τα Μέρη 2 έως 4 και 8 του εν λόγω κανονισμού εφαρμόζονται σε υποενοποιημένη βάση σύμφωνα με την παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου. 12. Εάν η αρμόδια αρχή χρησιμοποιήσει τις επιλογές που προβλέπονται από το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, οι υποχρεώσεις που ορίζονται στα Μέρη 2 έως 4 και 8 του εν λόγω κανονισμού εφαρμόζονται σε υποενοποιημένη βάση σύμφωνα με την παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου. 639 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 13 παράγραφος 13 13. Κατά παρέκκλιση από το άρθρο 6 παράγραφος 4 και το άρθρο 8 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, οι απαιτήσεις του μέρους 6 του εν λόγω κανονισμού εφαρμόζονται σε υποενοποιημένη βάση σύμφωνα με την παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου. 13. Εάν η αρμόδια αρχή χρησιμοποιήσει τις επιλογές που προβλέπονται από το άρθρο 8 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, οι απαιτήσεις του μέρους 6 του εν λόγω κανονισμού εφαρμόζονται σε υποενοποιημένη βάση σύμφωνα με την παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου. 640 Philippe Lamberts εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Άρθρο 13 παράγραφος 13 α (νέα) PE546.890v02-00 20/137 AM\1048903.doc
13α. Η Επιτροπή εξουσιοδοτείται να εκδίδει κατ εξουσιοδότηση πράξεις σύμφωνα με το άρθρο 35 με σκοπό τον προσδιορισμό κριτηρίων ώστε να αξιολογείται ο αποτελεσματικός λειτουργικός διαχωρισμός ενός μέσου σύγκλισης και ανταγωνιστικότητας (CCI) από τον υπόλοιπο όμιλο, όπως απαιτείται από την παράγραφο 1, συμπεριλαμβανομένης της παροχής όλων των σχετικών υποδομών ανεξαρτήτως του CCI, της ενσωμάτωσης των κρίσιμων υποδομών του ομίλου σε ξεχωριστή θυγατρική ή της άμεσης ιδιοκτησίας ολόκληρης της λειτουργικής υποδομής του CCI 641 Fabio De Masi Άρθρο 14 Άρθρο 14 Όρια για τα μεγάλα ανοίγματα εντός του ομίλου 1. Για τους σκοπούς του υπολογισμού του ορίου για τα μεγάλα ανοίγματα εντός του ομίλου σύμφωνα με την παράγραφο 2, όλες οι οντότητες που ανήκουν στην ίδια υποομάδα σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 3 θεωρούνται ως ένα πελάτης ή μια ομάδα συνδεδεμένων πελατών κατά την έννοια του σημείου 39) του άρθρου 4 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. 2. Όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο το κύριο πιστωτικό διαγράφεται AM\1048903.doc 21/137 PE546.890v02-00
ίδρυμα δεν αναλαμβάνει ανοίγματα εντός του ομίλου που να υπερβαίνουν το 25 % του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε μια οντότητα που δεν ανήκει στην ίδια ομάδα με το κύριο πιστωτικό ίδρυμα. Το όριο για τα ανοίγματα εντός του ομίλου εφαρμόζεται σε υποενοποιημένη βάση και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. Αιτιολόγηση Δεν χρειάζεται, επειδή γίνεται πλήρης διαχωρισμός και δεν απομένει δομή εταιρείας συμμετοχών. 642 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 14 παράγραφος 1 1. Για τους σκοπούς του υπολογισμού του ορίου για τα μεγάλα ανοίγματα εντός του ομίλου σύμφωνα με την παράγραφο 2, όλες οι οντότητες που ανήκουν στην ίδια υποομάδα σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 3 θεωρούνται ως ένα πελάτης ή μια ομάδα συνδεδεμένων πελατών κατά την έννοια του σημείου 39) του άρθρου 4 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. διαγράφεται Or. it PE546.890v02-00 22/137 AM\1048903.doc
643 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 14 παράγραφος 2 2. Όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο το κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν αναλαμβάνει ανοίγματα εντός του ομίλου που να υπερβαίνουν το 25 % του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε μια οντότητα που δεν ανήκει στην ίδια ομάδα με το κύριο πιστωτικό ίδρυμα. Το όριο για τα ανοίγματα εντός του ομίλου εφαρμόζεται σε υποενοποιημένη βάση και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. 2. Όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο το κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν αναλαμβάνει ανοίγματα εντός του ομίλου που να υπερβαίνουν το 25 % του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε μια οντότητα που δεν ανήκει στην ίδια ομάδα με το κύριο πιστωτικό ίδρυμα. Or. it 644 Jakob von Weizsäcker, Paul Tang, Jonás Fernández Άρθρο 14 παράγραφος 2 2. Όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο το κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν αναλαμβάνει ανοίγματα εντός του ομίλου που να υπερβαίνουν το 25% του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε μια οντότητα που δεν ανήκει στην ίδια ομάδα με το κύριο πιστωτικό ίδρυμα. Το όριο για τα ανοίγματα εντός του ομίλου εφαρμόζεται σε υποενοποιημένη βάση και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών 2. Όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο το κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν αναλαμβάνει ανοίγματα εντός του ομίλου που να υπερβαίνουν το 20% του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε μια οντότητα που δεν ανήκει στην ίδια ομάδα με το κύριο πιστωτικό ίδρυμα. Το όριο για τα ανοίγματα εντός του ομίλου εφαρμόζεται σε υποενοποιημένη βάση και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών AM\1048903.doc 23/137 PE546.890v02-00
μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. 645 Philippe Lamberts εξ ονόματος της Ομάδας Verts/ALE Άρθρο 14 παράγραφος 2 α (νέα) 2α. Η Επιτροπή εξουσιοδοτείται να εκδίδει κατ εξουσιοδότηση πράξεις σύμφωνα με το άρθρο 35 για να διευκρινίσει τα ακόλουθα πρόσθετα όρια ανοίγματος: α) όρια σε ανοίγματα κανονικής εξοφλητικής προτεραιότητας (ακαθάριστο της αξίας ανοίγματος) μεταξύ του μέσου σύγκλισης και ανταγωνιστικότητας και του υπόλοιπου ομίλου β) όρια σε εγγυήσεις, αποζημιώσεις, κοινές υποχρεώσεις ή οποιεσδήποτε παρόμοιες δεσμεύσεις που προβλέπονται από το μέσο σύγκλισης και αντιστάθμισης προς τον υπόλοιπο όμιλο γ) όρια σε συνολικά ενδοημερήσια ανοίγματα που επιτρέπονται μεταξύ του μέσου σύγκλισης και αντιστάθμισης και του υπόλοιπου ομίλου δ) όρια στη χονδρική χρηματοδότηση που λαμβάνει το μέσο σύγκλισης και αντιστάθμισης από τον υπόλοιπο όμιλο PE546.890v02-00 24/137 AM\1048903.doc
646 Sylvie Goulard, Norica Nicolai Άρθρο 15 παράγραφος 1 1. Επιπλέον των διατάξεων της παραγράφου 1 του άρθρου 395 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο του παρόντος κανονισμού, το κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν αναλαμβάνει τα κατωτέρω ανοίγματα: α) μεγάλο άνοιγμα που υπερβαίνει το 25 % του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε μια οντότητα. Το εν λόγω όριο ανοίγματος εφαρμόζεται σε ατομική και σε ενοποιημένη βάση, και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου, και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού β) μεγάλα ανοίγματα που συνολικά υπερβαίνουν το 200 % του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε χρηματοπιστωτικές οντότητες. Το εν λόγω όριο ανοίγματος εφαρμόζεται σε ατομική και σε ενοποιημένη βάση, και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. διαγράφεται AM\1048903.doc 25/137 PE546.890v02-00
Αιτιολόγηση Οι κανόνες του κανονισμού για τις κεφαλαιακές απαιτήσεις για τα μεγάλα ανοίγματα θα πρέπει να συνεχίσουν να εφαρμόζονται. 647 Jakob von Weizsäcker, Paul Tang, Jonás Fernández Άρθρο 15 - παράγραφος 1 - στοιχείο α α) μεγάλο άνοιγμα που υπερβαίνει το 25% του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε μια οντότητα. Το εν λόγω όριο ανοίγματος εφαρμόζεται σε ατομική και σε ενοποιημένη βάση, και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου, και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού α) μεγάλο άνοιγμα που υπερβαίνει το 20% του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε μια οντότητα. Το εν λόγω όριο ανοίγματος εφαρμόζεται σε ατομική και σε ενοποιημένη βάση, και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου, και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού 648 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 15 παράγραφος 1 στοιχείο β β) μεγάλα ανοίγματα που συνολικά υπερβαίνουν το 200% του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε χρηματοπιστωτικές οντότητες. Το εν λόγω όριο ανοίγματος εφαρμόζεται σε ατομική και σε ενοποιημένη βάση, και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και β) μεγάλα ανοίγματα που συνολικά υπερβαίνουν το 100% του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε χρηματοπιστωτικές οντότητες. Το εν λόγω όριο ανοίγματος εφαρμόζεται σε ατομική και σε ενοποιημένη βάση, και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και PE546.890v02-00 26/137 AM\1048903.doc
οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. Or. it 649 Jakob von Weizsäcker, Jonás Fernández, Paul Tang Άρθρο 15 παράγραφος 1 στοιχείο β β) μεγάλα ανοίγματα που συνολικά υπερβαίνουν το 200% του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε χρηματοπιστωτικές οντότητες. Το εν λόγω όριο ανοίγματος εφαρμόζεται σε ατομική και σε ενοποιημένη βάση, και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. β) μεγάλα ανοίγματα που συνολικά υπερβαίνουν το 150% του επιλέξιμου κεφαλαίου του κύριου πιστωτικού ιδρύματος σε χρηματοπιστωτικές οντότητες. Το εν λόγω όριο ανοίγματος εφαρμόζεται σε ατομική και σε ενοποιημένη βάση, και αφού ληφθεί υπόψη η επίδραση των ενεργειών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και οι εξαιρέσεις σύμφωνα με τα άρθρα 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το άρθρο 16 του παρόντος κανονισμού. 650 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 15 παράγραφος 2 2. Η Επιτροπή εξουσιοδοτείται να εκδίδει κατ εξουσιοδότηση πράξεις σύμφωνα με το άρθρο 35, ώστε να προσαρμόζει το επίπεδο του ορίου των συγκεντρωτικών μεγάλων ανοιγμάτων εκτός του ομίλου διαγράφεται AM\1048903.doc 27/137 PE546.890v02-00
όπως ορίζεται στο στοιχείο β) της παραγράφου 1, σύμφωνα με το βαθμό στον οποίο έχει αναγνωριστεί ο μετριασμός του πιστωτικού κινδύνου. Or. it 651 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 16 Άρθρο 16 Τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου Επιπλέον των διατάξεων των άρθρων 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο του παρόντος κανονισμού, οι περιορισμοί όσον αφορά την αναγνώριση των τεχνικών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου εφαρμόζονται για τον υπολογισμό του ύψους των ανοιγμάτων για τους σκοπούς της συμμόρφωσης με τα όρια για τα μεγάλα ανοίγματα, όπως αναφέρεται στα άρθρα 14 και 15 του παρόντος κανονισμού. Η Επιτροπή εξουσιοδοτείται να εκδίδει κατ εξουσιοδότηση πράξεις σύμφωνα με το άρθρο 35 για να προσδιορίζει σε ποιο βαθμό οι τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των τύπων και των περιορισμών της επιλέξιμης πιστωτικής προστασίας αναγνωρίζονται για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου, με σκοπό να διασφαλισθεί ότι οι τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου δεν αποτυγχάνουν όταν υλοποιούνται οι κίνδυνοι ώστε να μπορέσει να υπάρξει αποτελεσματική αποκατάσταση της διαγράφεται PE546.890v02-00 28/137 AM\1048903.doc
πιστωτικής προστασίας. Or. it 652 Cora van Nieuwenhuizen Άρθρο 16 Άρθρο 16 Τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου Επιπλέον των διατάξεων των άρθρων 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο του παρόντος κανονισμού, οι περιορισμοί όσον αφορά την αναγνώριση των τεχνικών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου εφαρμόζονται για τον υπολογισμό του ύψους των ανοιγμάτων για τους σκοπούς της συμμόρφωσης με τα όρια για τα μεγάλα ανοίγματα, όπως αναφέρεται στα άρθρα 14 και 15 του παρόντος κανονισμού. Η Επιτροπή εξουσιοδοτείται να εκδίδει κατ εξουσιοδότηση πράξεις σύμφωνα με το άρθρο 35 για να προσδιορίζει σε ποιο βαθμό οι τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των τύπων και των περιορισμών της επιλέξιμης πιστωτικής προστασίας αναγνωρίζονται για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου, με σκοπό να διασφαλισθεί ότι οι τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου δεν αποτυγχάνουν όταν υλοποιούνται οι κίνδυνοι ώστε να μπορέσει να υπάρξει αποτελεσματική αποκατάσταση της πιστωτικής προστασίας. διαγράφεται AM\1048903.doc 29/137 PE546.890v02-00
653 Sylvie Goulard, Norica Nicolai Άρθρο 16 Άρθρο 16 Τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου Επιπλέον των διατάξεων των άρθρων 399 έως 403 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, όταν έχουν επιβληθεί μέτρα σύμφωνα με το παρόν κεφάλαιο του παρόντος κανονισμού, οι περιορισμοί όσον αφορά την αναγνώριση των τεχνικών μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου εφαρμόζονται για τον υπολογισμό του ύψους των ανοιγμάτων για τους σκοπούς της συμμόρφωσης με τα όρια για τα μεγάλα ανοίγματα, όπως αναφέρεται στα άρθρα 14 και 15 του παρόντος κανονισμού. Η Επιτροπή εξουσιοδοτείται να εκδίδει κατ εξουσιοδότηση πράξεις σύμφωνα με το άρθρο 35 για να προσδιορίζει σε ποιο βαθμό οι τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των τύπων και των περιορισμών της επιλέξιμης πιστωτικής προστασίας αναγνωρίζονται για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου, με σκοπό να διασφαλισθεί ότι οι τεχνικές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου δεν αποτυγχάνουν όταν υλοποιούνται οι κίνδυνοι ώστε να μπορέσει να υπάρξει αποτελεσματική αποκατάσταση της πιστωτικής προστασίας. διαγράφεται PE546.890v02-00 30/137 AM\1048903.doc
Αιτιολόγηση Οι κανόνες του κανονισμού για τις κεφαλαιακές απαιτήσεις για τα μεγάλα ανοίγματα θα πρέπει να συνεχίσουν να εφαρμόζονται. 654 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 17 Άρθρο 17 Παρέκκλιση από τις μεταβατικές διατάξεις για τα μεγάλα ανοίγματα Κατ εξαίρεση από την παράγραφο 3 του άρθρου 493 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, οι παρεκκλίσεις που προβλέπονται στην εν λόγω παράγραφο δεν εφαρμόζονται στα ανοίγματα που αναλαμβάνονται από κύρια πιστωτικά ιδρύματα που έχουν αποτελέσει αντικείμενο διαρθρωτικών μέτρων σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό. διαγράφεται Or. it 655 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 18 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο Όταν μια αρμόδια αρχή έχει λάβει απόφαση σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 3 ότι ένα κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να ασκεί ορισμένες εμπορικές δραστηριότητες, το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, κατά περίπτωση, η οικεία μητρική εταιρεία της ΕΕ υποβάλλει σχέδιο διαχωρισμού στην Όταν μια αρμόδια αρχή έχει λάβει απόφαση για διαχωρισμό σύμφωνα με το άρθρο 10 του παρόντος κανονισμού, η εν λόγω αρχή υποβάλλει και δημοσιοποιεί στον ιστότοπό της σχέδιο διαχωρισμού εντός 3 μηνών από την ημερομηνία της απόφασης που αναφέρεται στο δεύτερο AM\1048903.doc 31/137 PE546.890v02-00
αρμόδια αρχή εντός 6 μηνών από την ημερομηνία της απόφασης που αναφέρεται στο δεύτερο εδάφιο του άρθρου 10 παράγραφος 3. εδάφιο του άρθρου 10 παράγραφος 3. Or. it 656 Fabio De Masi Άρθρο 18 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο Όταν μια αρμόδια αρχή έχει λάβει απόφαση σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 3 ότι ένα κύριο πιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να ασκεί ορισμένες εμπορικές δραστηριότητες, το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, κατά περίπτωση, η οικεία μητρική εταιρεία της ΕΕ υποβάλλει σχέδιο διαχωρισμού στην αρμόδια αρχή εντός 6 μηνών από την ημερομηνία της απόφασης που αναφέρεται στο δεύτερο εδάφιο του άρθρου 10 παράγραφος 3. Τα πιστωτικά ιδρύματα που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του παρόντος κανονισμού υποβάλλουν σχέδιο διαχωρισμού στην αρμόδια αρχή εντός 6 μηνών από την [να εισαχθεί ημερομηνία δημοσίευσης του παρόντος κανονισμού] 657 Fabio De Masi Άρθρο 18 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο Ομοίως, όταν μια οντότητα που αναφέρεται στο άρθρο 9 παράγραφος 1 έχει αποφασίσει να διαχωρίσει εμπορικές δραστηριότητες που καλύπτονται από την υποχρέωση επανεξέτασης του άρθρου 9 από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα, διαγράφεται PE546.890v02-00 32/137 AM\1048903.doc
υποβάλλει σχέδιο στο οποίο αναπτύσσεται λεπτομερώς ο διαχωρισμός της κατά την έναρξη της περιόδου αξιολόγησης που αναφέρεται στο άρθρο 9. Το σχέδιο πρέπει να περιέχει τουλάχιστον τις πληροφορίες που απαιτούνται στα σημεία α) και β) της παραγράφου 2 του παρόντος άρθρου. Αιτιολόγηση Δεν απαιτείται λόγω υποχρεωτικού διαχωρισμού. 658 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 18 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο Ομοίως, όταν μια οντότητα που αναφέρεται στο άρθρο 9 παράγραφος 1 έχει αποφασίσει να διαχωρίσει εμπορικές δραστηριότητες που καλύπτονται από την υποχρέωση επανεξέτασης του άρθρου 9 από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα, υποβάλλει σχέδιο στο οποίο αναπτύσσεται λεπτομερώς ο διαχωρισμός της κατά την έναρξη της περιόδου αξιολόγησης που αναφέρεται στο άρθρο 9. Το σχέδιο πρέπει να περιέχει τουλάχιστον τις πληροφορίες που απαιτούνται στα σημεία α) και β) της παραγράφου 2 του παρόντος άρθρου. Ομοίως, όταν μια οντότητα που αναφέρεται στο άρθρο 9 παράγραφος 1 έχει κοινοποιήσει την πρόθεση να διαχωρίσει τις εμπορικές δραστηριότητες από τις πιστωτικές δραστηριότητες, η αρμόδια αρχή υποχρεούται να συντάξει ένα σχέδιο στο οποίο αναπτύσσεται λεπτομερώς ο διαχωρισμός της. Το σχέδιο πρέπει να περιέχει τουλάχιστον τις πληροφορίες που απαιτούνται στα σημεία α) και β) της παραγράφου 2 του παρόντος άρθρου. Or. it 659 Fabio De Masi AM\1048903.doc 33/137 PE546.890v02-00
Άρθρο 18 παράγραφος 2 δεύτερο εδάφιο στοιχείο α α) προσδιορισμός των στοιχείων του ενεργητικού και των δραστηριοτήτων που θα διαχωριστούν από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα α) προσδιορισμός των στοιχείων του ενεργητικού και των δραστηριοτήτων που θα διαχωριστούν από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα σύμφωνα με τα άρθρα 8 και 8 α (νέο) 660 Fabio De Masi Άρθρο 18 παράγραφος 2 δεύτερο εδάφιο στοιχείο β β) λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο εφαρμόζονται οι κανόνες που αναφέρονται στο άρθρο 13 διαγράφεται Αιτιολόγηση Πλεονασμός λόγω του μοντέλου αυτόματου και πλήρους διαχωρισμού. 661 Olle Ludvigsson Άρθρο 18 παράγραφος 2 δεύτερο εδάφιο στοιχείο β α (νέο) β α) περιγραφή των διαδικασιών που πρέπει να χρησιμοποιούνται για την πληροφόρηση των εργαζομένων και των εκπροσώπων τους και τη διενέργεια διαβούλευσης με αυτούς καθ όλη τη PE546.890v02-00 34/137 AM\1048903.doc
διαδικασία του διαχωρισμού 662 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 18 παράγραφος 3 3. Η αρμόδια αρχή αξιολογεί τα σχέδια που αναφέρονται στις παραγράφους 1 και 2 και, εντός έξι μηνών από την υποβολή τους, εκδίδει απόφαση σχετικά με την έγκριση του σχεδίου ή απαιτεί αλλαγές στο σχέδιο διαχωρισμού. 3. Η αρμόδια αρχή αξιολογεί τα σχέδια που αναφέρονται στις παραγράφους 1 και 2 και, εντός τριών μηνών από την υποβολή τους, εκδίδει απόφαση σχετικά με την έγκριση του σχεδίου ή απαιτεί αλλαγές στο σχέδιο διαχωρισμού. Or. it 663 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 18 παράγραφος 4 4. Όταν η αρμόδια αρχή απαιτεί αλλαγές στο σχέδιο διαχωρισμού, το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, κατά περίπτωση, η οικεία μητρική εταιρεία της ΕΕ, πρέπει να υποβάλει εκ νέου το σχέδιο διαχωρισμού με τις απαιτούμενες αλλαγές εντός τριών μηνών από την υποβολή του αιτήματος της αρμόδιας αρχής. 4. Όταν η αρμόδια αρχή απαιτεί αλλαγές στο σχέδιο διαχωρισμού, το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, κατά περίπτωση, η οικεία μητρική εταιρεία της ΕΕ, πρέπει να υποβάλει εκ νέου το σχέδιο διαχωρισμού με τις απαιτούμενες αλλαγές εντός ενός μηνός από την υποβολή του αιτήματος της αρμόδιας αρχής. Or. it 664 Marco Valli, Marco Zanni AM\1048903.doc 35/137 PE546.890v02-00
Άρθρο 18 παράγραφος 5 5. Η αρμόδια αρχή εκδίδει απόφαση έγκρισης ή απόρριψης του σχεδίου εντός μηνός από την εκ νέου υποβολή του. Όταν η αρμόδια αρχή απορρίπτει το σχέδιο εκδίδει απόφαση, εντός ενός μηνός από την απόρριψη, σχετικά με ένα σχέδιο διαχωρισμού όπου ορίζονται οι τυχόν αναγκαίες προσαρμογές. διαγράφεται Or. it 665 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 18 παράγραφος 6 6. Σε περίπτωση που το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, κατά περίπτωση, η οικεία μητρική εταιρεία της ΕΕ δεν υποβάλει σχέδιο διαχωρισμού όπως απαιτείται από την παράγραφο 1, η αρμόδια αρχή, το αργότερο εντός 3 μηνών από τη λήξη της προθεσμίας που αναφέρεται στην παράγραφο 1, εκδίδει απόφαση σχετικά με σχέδιο διαχωρισμού. διαγράφεται Or. it 666 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 18 παράγραφος 7 PE546.890v02-00 36/137 AM\1048903.doc
7. Σε περίπτωση που το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, κατά περίπτωση, η οικεία μητρική εταιρεία της ΕΕ δεν υποβάλει εκ νέου το σχέδιο διαχωρισμού με τις αλλαγές που απαιτούνται από την αρμόδια αρχή, η αρμόδια αρχή εκδίδει απόφαση σχετικά με ένα σχέδιο διαχωρισμού το αργότερο ένα μήνα μετά τη λήξη της προθεσμίας που προβλέπεται στο πρώτο εδάφιο της παραγράφου 4. διαγράφεται Or. it 667 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 18 παράγραφος 8 8. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, κατά περίπτωση, η οικεία μητρική εταιρεία της ΕΕ πρέπει να αποδείξει στην αρμόδια αρχή ότι έχει εφαρμόσει το εγκεκριμένο σχέδιο. 8. Το κύριο πιστωτικό ίδρυμα ή, κατά περίπτωση, η οικεία μητρική εταιρεία της ΕΕ πρέπει να αποδείξει στην αρμόδια αρχή ότι έχει εφαρμόσει το καθορισμένο σχέδιο. Or. it 668 Jakob von Weizsäcker Άρθρο 18 παράγραφος 9 9. Το διοικητικό όργανο ενός πιστωτικού ιδρύματος ή μιας μητρικής εταιρείας της ΕΕ διασφαλίζουν ότι το σχέδιο διαχωρισμού έχει εφαρμοσθεί σύμφωνα με την έγκριση της αρμόδιας αρχής. 9. Το διοικητικό όργανο ενός πιστωτικού ιδρύματος ή μιας μητρικής εταιρείας της ΕΕ και όλα τα μέλη του διασφαλίζουν ότι το σχέδιο διαχωρισμού έχει εφαρμοσθεί σύμφωνα με την έγκριση της αρμόδιας AM\1048903.doc 37/137 PE546.890v02-00
αρχής. 669 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 18 παράγραφος 9 9. Το διοικητικό όργανο ενός πιστωτικού ιδρύματος ή μιας μητρικής εταιρείας της ΕΕ διασφαλίζουν ότι το σχέδιο διαχωρισμού έχει εφαρμοσθεί σύμφωνα με την έγκριση της αρμόδιας αρχής. 9. Το διοικητικό όργανο ενός πιστωτικού ιδρύματος ή μιας μητρικής εταιρείας της ΕΕ διασφαλίζει ότι το σχέδιο διαχωρισμού έχει εφαρμοσθεί σύμφωνα με όσα ορίζει η αρμόδια αρχή. Or. it 670 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 19 παράγραφος 1 1. Πριν λάβει την απόφαση που αναφέρεται στο άρθρο 10 παράγραφος 3, η αρμόδια αρχή ενημερώνει σχετικά την αρμόδια αρχή εξυγίανσης που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 3 της οδηγίας [BRRD]. διαγράφεται Or. it 671 Fabio De Masi Άρθρο 19 παράγραφος 1 PE546.890v02-00 38/137 AM\1048903.doc
1. Πριν λάβει την απόφαση που αναφέρεται στο άρθρο 10 παράγραφος 3, η αρμόδια αρχή ενημερώνει σχετικά την αρμόδια αρχή εξυγίανσης που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 3 της οδηγίας [BRRD]. 1. Όταν λαμβάνει ένα σχέδιο διαχωρισμού ενός πιστωτικού ιδρύματος σύμφωνα με το άρθρο 18, η αρμόδια αρχή ενημερώνει σχετικά την αρμόδια αρχή εξυγίανσης που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 3 της οδηγίας [BRRD]. 672 Morten Messerschmidt Άρθρο 19 παράγραφος 1 1. Πριν λάβει την απόφαση που αναφέρεται στο άρθρο 10 παράγραφος 3, η αρμόδια αρχή ενημερώνει σχετικά την αρμόδια αρχή εξυγίανσης που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 3 της οδηγίας [BRRD]. 1. Πριν λάβει την απόφαση που αναφέρεται στο άρθρο 10 παράγραφος 3, η αρμόδια αρχή εξασφαλίζει στενή συνεργασία με την αρμόδια αρχή εξυγίανσης που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 3 της οδηγίας [BRRD]. Αιτιολόγηση Η στενή συνεργασία μεταξύ της αρμόδιας αρχής και της αρχής εξυγίανσης θα πρέπει να διασφαλίζεται ώστε να επιτυγχάνεται συνοχή ανάμεσα σε μέτρα που επιβάλλονται δυνάμει των BSR και BRRD καθώς και με άλλα μέρη του προτεινόμενου κανονισμού βλ., για παράδειγμα, την αιτιολογική σκέψη 30. 673 Marco Valli, Marco Zanni Άρθρο 19 παράγραφος 2 AM\1048903.doc 39/137 PE546.890v02-00
2. Κατά την διενέργεια της αξιολόγησης σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 9 και όταν απαιτεί από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα να μην ασκεί ορισμένες δραστηριότητες σύμφωνα με το άρθρο 10, η αρμόδια αρχή λαμβάνει υπόψη όλες τις εν εξελίξει ή προϋπάρχουσες αξιολογήσεις της δυνατότητας εκκαθάρισης που έχουν διεξαχθεί από οποιαδήποτε αρμόδια αρχή εξυγίανσης, σύμφωνα με το άρθρο 13, και 13 στοιχείο α) της οδηγίας [BRRD]. διαγράφεται Or. it 674 Fabio De Masi Άρθρο 19 παράγραφος 2 2. Κατά την διενέργεια της αξιολόγησης σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 9 και όταν απαιτεί από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα να μην ασκεί ορισμένες δραστηριότητες σύμφωνα με το άρθρο 10, η αρμόδια αρχή λαμβάνει υπόψη όλες τις εν εξελίξει ή προϋπάρχουσες αξιολογήσεις της δυνατότητας εκκαθάρισης που έχουν διεξαχθεί από οποιαδήποτε αρμόδια αρχή εξυγίανσης, σύμφωνα με το άρθρο 13, και 13 στοιχείο α) της οδηγίας [BRRD]. διαγράφεται Αιτιολόγηση Πλεονασμός λόγω του μοντέλου αυτόματου διαχωρισμού. PE546.890v02-00 40/137 AM\1048903.doc
675 Morten Messerschmidt Άρθρο 19 παράγραφος 2 2. Κατά την διενέργεια της αξιολόγησης σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 9 και όταν απαιτεί από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα να μην ασκεί ορισμένες δραστηριότητες σύμφωνα με το άρθρο 10, η αρμόδια αρχή λαμβάνει υπόψη όλες τις εν εξελίξει ή προϋπάρχουσες αξιολογήσεις της δυνατότητας εκκαθάρισης που έχουν διεξαχθεί από οποιαδήποτε αρμόδια αρχή εξυγίανσης, σύμφωνα με το άρθρο 13, και 13 στοιχείο α) της οδηγίας [BRRD]. 2. Κατά την διενέργεια της αξιολόγησης σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 9 και όταν απαιτεί από το κύριο πιστωτικό ίδρυμα να μην ασκεί ορισμένες δραστηριότητες σύμφωνα με το άρθρο 10, η αρμόδια αρχή λαμβάνει υπόψη όλες τις προϋπάρχουσες αξιολογήσεις της δυνατότητας εκκαθάρισης που έχουν διεξαχθεί από οποιαδήποτε αρμόδια αρχή εξυγίανσης, σύμφωνα με το άρθρο 13, και 13 στοιχείο α) της οδηγίας [BRRD]. Εάν η αρχή εξυγίανσης καταλήξει στο συμπέρασμα ότι δεν υπάρχουν ουσιαστικά εμπόδια στη δυνατότητα εκκαθάρισης, αυτό θεωρείται αρκετό για να αποδειχθεί ότι τα συμπεράσματα στα οποία αναφέρεται το άρθρο 10 παράγραφος 3 δεν μπορούν να αιτιολογούν απόφαση διαχωρισμού. Αιτιολόγηση Θα πρέπει να διασφαλίζεται μεγαλύτερος βαθμός ευθυγράμμισης με την οδηγία BRRD. Η δυνατότητα εκκαθάρισης θα είναι διαρκής και θα πρέπει, ως εκ τούτου, να δίνεται έμφαση στην τελευταία ολοκληρωμένη εκτίμηση της δυνατότητας εκκαθάρισης. Εάν η τελευταία ολοκληρωμένη εκτίμηση της δυνατότητας εκκαθάρισης δεν εντοπίζει ουσιαστικά εμπόδια όσον αφορά τη δυνατότητα εκκαθάρισης, αυτό θα πρέπει να θεωρείται αρκετό ώστε να καταλήξει η αρμόδια αρχή στο συμπέρασμα ότι μια απόφαση διαχωρισμού σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 3 δεν μπορεί να αιτιολογηθεί. 676 Sylvie Goulard, Norica Nicolai, Nils Torvalds AM\1048903.doc 41/137 PE546.890v02-00