ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ
0 ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ Π Ε Ρ Ι Ε Χ Ο Μ Ε Ν Α Σελίδα Ενδιάμεση ενοποιημένη κατάσταση συνολικών εσόδων 1 Ενδιάμεση ενοποιημένη κατάσταση οικονομικής θέσης 2 Ενδιάμεση ενοποιημένη κατάσταση μεταβολών στα ίδια κεφάλαια 3 & 4 Ενδιάμεση ενοποιημένη κατάσταση των ταμειακών ροών 5 Σημειώσεις στις ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις 6-13
1 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΣΥΝΟΛΙΚΩΝ ΕΣΟΔΩΝ Τριμηνία που έληξε στις Σημ. 2012 2011 Έσοδα από τόκους 68.907.943 71.034.183 Έξοδα από τόκους (30.213.423) (32.506.018) Καθαρά έσοδα από τόκους 38.694.520 38.528.165 Έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες 4.961.992 5.666.462 Έξοδα από δικαιώματα και προμήθειες (225.442) (97.111) Καθαρά έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες 4.736.550 5.569.351 Καθαρή (ζημία)/κέρδος από μεταβολή παράγωγων χρηματοοικονομικών μέσων στην εύλογη αξία (13.146) 16.799 Άλλα έσοδα από εργασίες 2.107.886 3.279.790 Καθαρά έσοδα από ασφαλιστικές εργασίες 696.407 859.915 2.791.147 4.156.504 Κέρδη από εργασίες 46.222.217 48.254.020 Πρόβλεψη για απομείωση επισφαλών απαιτήσεων (37.084.765) (23.983.144) Δαπάνες προσωπικού (9.602.511) (10.248.834) Αποσβέσεις και χρεολύσεις (691.128) (787.704) Άλλα έξοδα (3.220.797) (2.498.857) (Ζημία)/κέρδος για την περίοδο πριν τη φορολογία (4.376.984) 10.735.481 Φορολογία (710.562) (1.097.895) (Ζημία)/κέρδος για την περίοδο (5.087.546) 9.637.586 Λοιπά συνολικά έσοδα Πλεόνασμα από επανεκτίμηση επενδύσεων 6.464.300 127.660 Λοιπά συνολικά έσοδα για την περίοδο 6.464.300 127.660 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο 1.376.754 9.765.246 (Ζημία)/κέρδος που αναλογεί: Στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας (5.177.677) 9.520.635 Συμφέρον μειοψηφίας 90.131 116.951 (Ζημία)/κέρδος για την περίοδο (5.087.546) 9.637.586 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας 1.383.359 9.658.918 Συμφέρον μειοψηφίας (6.605) 106.328 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο 1.376.754 9.765.246 (Ζημία)/κέρδος ανά μετοχή που αναλογεί στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας ( σεντ) 4 (3,71) 6,83 Οι σημειώσεις στις σελίδες 6 μέχρι 13 αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των ενδιάμεσων συνοπτικών ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.
2 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ ΣΤΙΣ 31 ΜΑΡΤΙΟΥ 2012 31/03/2012 31/12/2011 Σημ. Περιουσιακά στοιχεία Μετρητά και καταθέσεις 74.707.817 310.893.369 Δάνεια και απαιτήσεις από πιστωτικά ιδρύματα 712.886.163 586.460.092 Δάνεια και απαιτήσεις από πελάτες 5 4.271.594.732 4.278.300.036 Επενδύσεις που κατατάσσονται ως δάνεια και απαιτήσεις 912.383.648 912.599.057 Επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση 188.917.705 84.732.469 Εισπρακτέα από αντιπροσώπους και ασφαλιζόμενους 11.693.230 11.687.867 Μερίδια αντασφαλιστών στις ασφαλιστικές υποχρεώσεις 5.406.331 4.937.679 Επενδύσεις που αποτιμούνται σε εύλογη αξία μέσω των αποτελεσμάτων 14.961.035 15.297.558 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 5.606.152 11.606.922 Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισμός 6 30.986.751 31.564.459 Άϋλα περιουσιακά στοιχεία 6 8.588.703 8.507.041 Επενδύσεις σε ακίνητα 1.661.000 1.661.000 Αναβαλλόμενη φορολογία 2.971.933 2.971.934 Φορολογία 1.323.520 1.047.734 Λοιπά περιουσιακά στοιχεία 12.236.915 13.807.882 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 6.255.925.635 6.276.075.099 Υποχρεώσεις Χρεόγραφα κεφαλαίου 7 95.344.613 95.377.016 Υποχρεώσεις ασφαλιστήριων συμβολαίων 47.890.468 48.379.375 Καταθέσεις από πιστωτικά ιδρύματα 2.911.421.930 2.929.828.312 Καταθέσεις από πελάτες 2.594.026.445 2.590.710.996 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 9.516.233 17.230.199 Λοιπές υποχρεώσεις 68.654.731 66.854.740 Σύνολο υποχρεώσεων 5.726.854.420 5.748.380.638 Ίδια κεφάλαια Μετοχικό κεφάλαιο 8 118.575.000 118.575.000 Αποθεματικά 406.924.105 405.637.482 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας 525.499.105 524.212.482 Συμφέρον μειοψηφίας 3.572.110 3.481.979 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων 529.071.215 527.694.461 Σύνολο υποχρεώσεων και ιδίων κεφαλαίων 6.255.925.635 6.276.075.099 Λογαριασμοί τάξεως 11 279.910.214 285.858.438 Γ.Α. Γεωργίου Μ.Π. Οικονομίδης Λ. Σκαλιώτης Διευθύνων Σύμβουλος Γενικός Διευθυντής Διευθυντής Διεύθυνσης Οικονομικών Υπηρεσιών Οι σημειώσεις στις σελίδες 6 μέχρι 13 αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των ενδιάμεσων συνοπτικών ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.
3 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕΤΑΒΟΛΩΝ ΣΤΑ ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ Ίδια κεφάλαια που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της Εταιρίας Αποθεματικό διαφοράς από Αποθεματικό Αποθεματικό μετατροπή Μετοχικό υπέρ επανεκτίμησης μετοχικού Αποθεματικό Σύνολο Δικαιώματα Σύνολο ιδίων κεφάλαιο το άρτιο επενδύσεων κεφαλαίου προσόδου αποθεματικών μειοψηφίας κεφαλαίων 1 Ιανουαρίου 2011 118.575.000 15.334.698 (1.054.203) 599.951 397.322.668 412.203.114 3.375.160 534.153.274 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο Κέρδη για την περίοδο - - - - 9.520.635 9.520.635 116.951 9.637.586 Λοιπά συνολικά έσοδα Επανεκτίμηση επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση - - 127.660 - - 127.660-127.660 2011 118.575.000 15.334.698 (926.543) 599.951 406.843.303 421.851.409 3.492.111 543.918.520 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο Ζημία για την περίοδο - - - - (6.939.800) (6.939.800) (10.132) (6.949.932) Λοιπά συνολικά έσοδα Επανεκτίμηση επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση - - (9.274.127) - - (9.274.127) - (9.274.127) 31 Δεκεμβρίου 2011 118.575.000 15.334.698 (10.200.670) 599.951 399.903.503 405.637.482 3.481.979 527.694.461
4 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕΤΑΒΟΛΩΝ ΣΤΑ ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ Ίδια κεφάλαια που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της Εταιρίας Αποθεματικό διαφοράς από Αποθεματικό Αποθεματικό μετατροπή Μετοχικό υπέρ επανεκτίμησης μετοχικού Αποθεματικό Σύνολο Δικαιώματα Σύνολο ιδίων κεφάλαιο το άρτιο επενδύσεων κεφαλαίου προσόδου αποθεματικών μειοψηφίας κεφαλαίων 1 Ιανουαρίου 2012 118.575.000 15.334.698 (10.200.670) 599.951 399.903.503 405.637.482 3.481.979 527.694.461 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο (Ζημία)/κέρδη για την περίοδο - - - - (5.177.677) (5.177.677) 90.131 (5.087.546) Λοιπά συνολικά έσοδα Επανεκτίμηση επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση - - 6.464.300 - - 6.464.300-6.464.300 2012 118.575.000 15.334.698 (3.736.370) 599.951 394.725.826 406.924.105 3.572.110 529.071.215 Οι σημειώσεις στις σελίδες 6 μέχρι 13 αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των ενδιάμεσων συνοπτικών ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.
5 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΤΩΝ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ Τριμηνία που έληξε στις 2012 2011 Ροή μετρητών (για)/από εργασίες (Ζημία)/κέρδος για την περίοδο (5.087.546) 9.637.586 Αναπροσαρμογές για: Απόσβεση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισμού 605.930 716.658 Χρεόλυση άϋλων περιουσιακών στοιχείων 85.198 71.046 Καθαρή ζημία/(κέρδος) από μεταβολή χρηματοοικονομικών μέσων στην εύλογη αξία 1.429.217 (2.196.841) Ζημία από πώληση επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση 1.656 - Ζημία από επανεκτίμηση επενδύσεων που αποτιμούνται σε εύλογη αξία μέσω της ενοποιημένης κατάστασης συνολικών εσόδων - 483.477 Αύξηση στα παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα (1.713.196) (1.963.015) Πρόβλεψη για απομείωση επισφαλών απαιτήσεων 37.084.765 23.983.144 Αύξηση στις προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων 6.201.004 4.806.677 Φορολογία 710.562 1.097.895 Κέρδος από εργασίες πριν τις αλλαγές στο κεφάλαιο κίνησης 39.317.590 36.636.627 Αύξηση στα δάνεια και απαιτήσεις από πιστωτικά ιδρύματα (383.648) (1.093.125) (Αύξηση)/μείωση στα δάνεια και στις απαιτήσεις από πελάτες (36.580.465) 119.050.558 Μείωση/(αύξηση) στις επενδύσεις που κατατάσσονται ως δάνεια και απαιτήσεις 215.409 (15.327) (Αύξηση)/μείωση στα εισπρακτέα από αντιπροσώπους και ασφαλιζόμενους (5.363) 11.703 Αύξηση στα μερίδια αντασφαλιστών στις ασφαλιστικές υποχρεώσεις (468.652) (435.851) Μείωση/(αύξηση) στα λοιπά περιουσιακά στοιχεία 1.570.966 (2.326.955) Μείωση/(αύξηση) στις υποχρεώσεις ασφαλιστηρίων συμβολαίων (488.907) 815.285 Αύξηση στους τόκους από χρεόγραφα κεφαλαίου (32.403) (5.333) Αύξηση/(μείωση) στις λοιπές υποχρεώσεις 1.799.991 (3.267.329) Μείωση στις καταθέσεις από πιστωτικά ιδρύματα (19.933.007) (810.136.573) Αύξηση/(μείωση) στις καταθέσεις από πελάτες 3.315.449 (254.376.792) Ροή μετρητών για εργασίες (11.673.040) (915.143.112) Φορολογία που πληρώθηκε (986.347) (153.196) Καθαρή ροή μετρητών για εργασίες (12.659.387) (915.296.308) Ροή μετρητών από επενδυτικές δραστηριότητες Πληρωμές μείον εισπράξεις για επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση (97.722.589) (5.746.969) Πληρωμές μείον εισπράξεις για αγορά/πώληση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισμού (28.218) (263.413) Πληρωμές μείον εισπράξεις για αγορά/πώληση άϋλων περιουσιακών στοιχείων (166.865) (1.418) Πληρωμές μείον εισπράξεις για επενδύσεις που αποτιμούνται στην εύλογη αξία μέσω της ενοποιημένης κατάστασης συνολικών εσόδων (1.092.695) - Καθαρή ροή μετρητών σε επενδυτικές δραστηριότητες (99.010.367) (6.011.800) Καθαρή μείωση στα μετρητά και αντίστοιχα μετρητών για την περίοδο (111.669.754) (921.308.108) Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών στην αρχή της περιόδου 809.224.714 2.003.321.915 Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών στο τέλος της περιόδου 697.554.960 1.082.013.807 Οι σημειώσεις στις σελίδες 6 μέχρι 13 αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των ενδιάμεσων συνοπτικών ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.
6 1. ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ Οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις αναφέρονται για την περίοδο από 1 Ιανουαρίου 2012 μέχρι 2012 και δεν έχουν ελεγχθεί από τους εξωτερικούς ελεγκτές του Συγκροτήματος. Οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις συμπεριλαμβάνουν τις οικονομικές καταστάσεις της Alpha Bank Cyprus Limited (η «Εταιρία») και όλων των θυγατρικών εταιριών της που μαζί αναφέρονται ως το «Συγκρότημα», και εγκρίθηκαν για έκδοση με απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου. H Εταιρία είναι η μητρική εταιρία του Συγκροτήματος της Alpha Βank Cyprus Limited. Η Εταιρία θεωρεί ως μητρική εταιρία της την Alpha Bank A.E., η οποία είναι εγγεγραμμένη στην Ελλάδα. Η κυριότερη δραστηριότητα της Εταιρίας είναι η πλήρης διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών με την παροχή ενός ευρέως φάσματος τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Οι κύριες δραστηριότητες των θυγατρικών εταιριών είναι οι υπηρεσίες επιτρόπων και η παροχή ασφαλιστικών υπηρεσιών στους κλάδους ζωής και γενικού κλάδου. 2. ΣΗΜΑΝΤΙΚΕΣ ΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΠΟΛΙΤΙΚΕΣ Οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις ετοιμάστηκαν με βάση τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΠΧΑ) όπως αυτά υιοθετήθηκαν από την Ευρωπαϊκή Ένωση (ΕΕ) συμπεριλαμβανομένου και του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 34 «Ενδιάμεση Οικονομική Έκθεση», και πρέπει να διαβάζονται σε συνάρτηση με τις ελεγμένες ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2011. Επιπρόσθετα, οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις έχουν ετοιμαστεί σύμφωνα με τις απαιτήσεις του περί Εταιρειών Νόμου, Κεφ. 113 της Κύπρου και τους περί Αξιών και Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου Νόμους και Κανονισμούς. Οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις παρουσιάζονται σε Ευρώ ( ) το οποίο είναι το κυρίως χρησιμοποιούμενο συνάλλαγμα που παρουσιάζει καλύτερα την ουσία των οικονομικών πράξεων και δραστηριοτήτων των εταιρειών του Συγκροτήματος και της μητρικής εταιρίας Alpha Bank A.E. και είναι για την περίοδο από 1 Ιανουαρίου 2012 μέχρι 2012. Οι λογιστικές πολιτικές που ακολουθούνται με συνέπεια αναφορικά με στοιχεία που κρίνονται σημαντικά ή ουσιώδη για τα αποτελέσματα χρήσεως και για την παρουσίαση της οικονομικής κατάστασης του Συγκροτήματος, είναι οι ίδιες με τις λογιστικές πολιτικές που ακολουθήθηκαν στις ελεγμένες ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2011, εκτός από την υιοθέτηση των νέων και αναθεωρημένων προτύπων, διερμηνειών και τροποποιήσεων υφιστάμενων προτύπων με ισχύ από την 1 η Ιανουαρίου 2012 όπως η τροποποίηση του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Πληροφορήσεως 7 «Γνωστοποιήσεις Μεταβιβάσεις χρηματοοικονομικών στοιχείων του ενεργητικού». Η υιοθέτηση των νέων και αναθεωρημένων ΔΠΧΑ, διερμηνειών και τροποποιήσεων υφισταμένων προτύπων δεν είχε ουσιώδη επίδραση στις συνοπτικές ενοποιημένες τριμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για την τριμηνία που έληξε στις 2012.
7 3. ΑΝΑΛΥΣΗ ΚΑΤΑ ΤΟΜΕΑ Οι εργασίες του Συγκροτήματος διαχωρίζονται σε δύο λειτουργικούς τομείς: σε τραπεζικές και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και σε ασφαλιστικές υπηρεσίες. Οι τραπεζικές και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες περιλαμβάνουν την παροχή βραχυπρόθεσμων, μεσοπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων δανείων και εγγυήσεων και άλλων πιστωτικών διευκολύνσεων. Οι ασφαλιστικές υπηρεσίες περιλαμβάνουν την παροχή ασφαλιστικών υπηρεσιών στους κλάδους ζωής και γενικού κλάδου. Ανάλυση κατά λειτουργικό τομέα Τραπεζικές και Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες Τριμηνία που έληξε στις Ασφαλιστικές εργασίες Τριμηνία που έληξε στις Σύνολο Τριμηνία που έληξε στις 2012 2011 2012 2011 2012 2011 (Ζημία)/κέρδος πριν τη φορολογία (5.005) 9.984 628 751 (4.377) 10.735 Απόσβεση ακινήτων εγκαταστάσεων και εξοπλισμού 584 678 22 39 606 717 Χρεόλυση άϋλων περιουσιακών στοιχείων 77 59 8 12 85 71 31/03/2012 000 31/03/2011 000 31/03/2012 000 31/03/2011 000 31/03/2012 000 31/03/2011 000 Σύνολο υποχρεώσεων 5.675.116 5.697.098 51.738 51.282 5.726.854 5.748.380 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 6.198.028 6.217.194 57.898 58.881 6.255.926 6.276.075
8 4. (ΖΗΜΙΑ)/ΚΕΡΔΟΣ ΑΝΑ ΜΕΤΟΧΗ ΠΟΥ ΑΝΑΛΟΓΕΙ ΣΤΟΥΣ ΙΔΙΟΚΤΗΤΕΣ ΤΗΣ ΜΗΤΡΙΚΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ Τριμηνία που έληξε στις 2012 2011 (Ζημία)/κέρδος που αναλογεί στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας ( 000) (5.178) 9.521 Μεσοσταθμικός αριθμός μετοχών που ήταν εκδομένες κατά τη διάρκεια της περιόδου (000) 139.500 139.500 (Ζημία)/κέρδος ανά μετοχή ( σεντ) (3,71) 6,83 5. ΔΑΝΕΙΑ ΚΑΙ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΑΠΟ ΠΕΛΑΤΕΣ 2012 31 Δεκεμβρίου 2011 Δάνεια και απαιτήσεις από πελάτες 4.639.820 4.603.239 Προβλέψεις για απομείωση επισφαλών απαιτήσεων (368.225) (324.939) 4.271.595 4.278.300 Αποθεματικό απομείωσης 000 1 Ιανουαρίου 2012 324.939 Χρέωση στην ενοποιημένη κατάσταση συνολικών εσόδων 37.085 Αναπροσαρμογές και διαγραφές (61) Διαχωρισμός πραγματικού τόκου 6.262 2012 368.225 1 Ιανουαρίου 2011 176.318 Χρέωση στην ενοποιημένη κατάσταση συνολικών εσόδων 23.983 Αναπροσαρμογές και διαγραφές 1.587 Διαχωρισμός πραγματικού τόκου 3.220 2011 205.108 Χρέωση στην ενοποιημένη κατάσταση συνολικών εσόδων 105.392 Αναπροσαρμογές και διαγραφές (1.220) Συναλλαγματική διαφορά 2.131 Διαχωρισμός πραγματικού τόκου 13.528 31 Δεκεμβρίου 2011 324.939
9 6. ΑΚΙΝΗΤΑ, ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ ΚΑΙ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΣ ΚΑΙ ΆΫΛΑ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισμός Άϋλα περιουσιακά στοιχεία Καθαρή λογιστική αξία 1 Ιανουαρίου 2012 31.564 8.507 Προσθήκες μείον εκποιήσεις 29 167 Αποσβέσεις (606) (85) Καθαρή λογιστική αξία 2012 30.987 8.589 Καθαρή λογιστική αξία 1 Ιανουαρίου 2011 33.403 8.468 Προσθήκες μείον εκποιήσεις 819 315 Αποσβέσεις (2.658) (276) Καθαρή λογιστική αξία 31 Δεκεμβρίου 2011 31.564 8.507 7. ΧΡΕΟΓΡΑΦΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ 31 Δεκεμβρίου 2012 2011 1 Ιανουαρίου 95.377 95.339 Τόκοι πληρωτέοι 245 3.002 Πληρωμές (277) (2.964) / 31 Δεκεμβρίου 95.345 95.377 Το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρίας ενέκρινε την έκδοση χρεογράφων κεφαλαίου δεκαετούς διάρκειας 1εκ., ονομαστικής αξίας 100 το καθένα τα οποία έχουν προσφέρει σε περιορισμένο αριθμό επενδυτών στην Κύπρο και το εξωτερικό. Ποσό ύψους 4.900.000 έχει αποκτηθεί από την θυγατρική εταιρία Alpha Insurance Limited. Τα χρεόγραφα έχουν εκδοθεί στις 30 Μαΐου 2008 και έχουν εισαχθεί στις 31 Δεκεμβρίου 2008 στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου όπου και διαπραγματεύονται. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου μπορούν, κατ επιλογή της Εταιρίας να εξαγοραστούν στο σύνολό τους, στην ονομαστική τους αξία μαζί με οποιουσδήποτε δεδουλευμένους τόκους στα πέντε χρόνια από την ημερομηνία έκδοσης τους, ή σε οποιαδήποτε ημερομηνία πληρωμής τόκου που έπεται, κατόπιν έγκρισης της Κεντρικής Τράπεζας. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου φέρουν κυμαινόμενο επιτόκιο το οποίο θα αναθεωρείται στην αρχή κάθε περιόδου τόκου και ισχύει για τη συγκεκριμένη περίοδο τόκου.
10 7. ΧΡΕΟΓΡΑΦΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ (συνέχ.) Το κυμαινόμενο επιτόκιο είναι ίσο με το επιτόκιο Euribor 3 μηνών που ισχύει στην αρχή κάθε περιόδου τόκου πλέον περιθώριο 1,80%. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου δεν είναι εξασφαλισμένα και σε περίπτωση διάλυσης της Εταιρίας η αποπληρωμή τους θα ακολουθεί σε προτεραιότητα την αποπληρωμή των υποχρεώσεων της Εταιρίας προς τους καταθέτες της και άλλους πιστωτές. 8. ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2012 31 Δεκεμβρίου 2011 Αριθμός Αριθμός μετοχών 000 μετοχών 000 000 000 Εγκεκριμένο 2012/31 Δεκεμβρίου 2011 (Συνήθεις μετοχές του 0,85 σεντ η καθεμία) 600.000 510.000 600.000 510.000 Εκδομένο και πλήρως πληρωμένο 2012/31 Δεκεμβρίου 2011 (Συνήθεις μετοχές του 0,85 σεντ η καθεμία) 139.500 118.575 139.500 118.575 9. ΑΡΙΘΜΟΣ ΑΠΑΣΧΟΛΟΥΜΕΝΟΥ ΠΡΟΣΩΠΙΚΟΥ Ο αριθμός απασχολούμενου προσωπικού του Συγκροτήματος στις 2012 ανερχόταν σε 830 άτομα ( 2011: 829 άτομα). 10. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΑ ΠΡΟΣΩΠΑ (i) Συναλλαγές με Διοικητικούς Συμβούλους Τα συνδεδεμένα πρόσωπα περιλαμβάνουν τη σύζυγο, τα ανήλικα τέκνα και εταιρίες στις οποίες ο Διοικητικός Σύμβουλος κατέχει άμεσα ή έμμεσα τουλάχιστον 20% του δικαιώματος ψήφου σε Γενική Συνέλευση. Όλες οι συναλλαγές με μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και με τα συνδεδεμένα τους πρόσωπα γίνονται με συνήθεις εμπορικούς όρους. Όσον αφορά τα βασικά διευθυντικά στελέχη, αριθμός πιστωτικών διευκολύνσεων έχει χορηγηθεί με βάση τους ισχύοντες όρους όπως και για το υπόλοιπο προσωπικό της Εταιρίας.
11 10. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΑ ΠΡΟΣΩΠΑ (συνέχ.) Πιστωτικές διευκολύνσεις σε σημαντικά μέλη της Διεύθυνσης και συνδεδεμένων προσώπων: 2012 2011 Χαμηλότερα του 1% των ιδίων κεφαλαίων του Συγκροτήματος, ανά Σύμβουλο 1 Σύμβουλος 1 Σύμβουλος Μη εκτελεστικοί Διοικητικοί Σύμβουλοι Δικαιώματα ως μέλη 13.750 13.750 Εκτελεστικοί Διοικητικοί Σύμβουλοι και βασικά Διευθυντικά στελέχη Μισθοί και ωφελήματα 190.617 265.133 (ii) Συναλλαγές με την μητρική εταιρία Κατά τις 2012, η μητρική εταιρία Alpha Bank A.E. έχει παραχωρήσει τραπεζικές εγγυήσεις ύψους 385.322.203 (31 Δεκεμβρίου 2011: 354.895.566) αναφορικά με την κάλυψη συγκεκριμένων δανείων πελατών. Κατά τις 2012, η Alpha Bank A.E. κατείχε ποσό ύψους 20.204.200 από τα εκδομένα χρεόγραφα κεφαλαίου. (iii) Έσοδα / Έξοδα με την μητρική εταιρία 2012 2011 Έσοδα Τόκοι σε λογαριασμούς προθεσμίας 1.676 6.344 Τόκοι σε παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 1.862 19 3.538 6.363 Έξοδα Τόκοι σε λογαριασμούς προθεσμίας 7.412 6.674 Τόκοι σε χρεόγραφα κεφαλαίου 159 144 7.571 6.818
12 10. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΑ ΠΡΟΣΩΠΑ (συνέχ.) (iv) Υπόλοιπα με εταιρίες του Ομίλου Alpha Bank Τα υπόλοιπα που διατηρεί η Εταιρία με εταιρίες του Ομίλου Alpha Bank είναι: 2012 31 Δεκεμβρίου 2011 Περιουσιακά στοιχεία Καταθέσεις με εταιρίες του Ομίλου 597.896 565.213 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 5.558 11.197 603.454 576.410 Στοιχεία υποχρεώσεων Καταθέσεις από εταιρίες του Ομίλου 2.682.928 2.683.791 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 10.534 17.822 2.693.462 2.701.613 Άλλα υπόλοιπα που διατηρεί η Εταιρία με εταιρίες του Ομίλου Alpha Bank είναι: Alpha Katanalotika Plc 31 Δεκεμβρίου 2012 2011 Επενδύσεις που ταξινομήθηκαν ως δάνεια και απαιτήσεις 912.384 912.599 912.384 912.599 Alpha Bank Srbija AD 31 Δεκεμβρίου 2012 2011 Ποσά που οφείλονται σε εταιρείες του Ομίλου Alpha Bank - 3.500 Όλες οι συναλλαγές γίνονται σε τιμές αγοράς. - 3.500
13 11. ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΤΑΞΕΩΣ 2012 31 Δεκεμβρίου 2011 Ενδεχόμενες υποχρεώσεις Τραπεζικές εγγυήσεις 87.975 79.100 Ανειλημμένες υποχρεώσεις Πιστώσεις εισαγωγής και βεβαιωμένες πιστώσεις εξαγωγής 6.616 6.617 Όρια δανείων και διευκολύνσεων που έχουν εγκριθεί αλλά δεν έχουν χρησιμοποιηθεί ακόμη 185.319 200.141 191.935 206.758 Σύνολο Λογαριασμών Τάξεως 279.910 285.858 12. ΛΟΙΠΕΣ ΔΕΣΜΕΥΣΕΙΣ Στα πλαίσια του Νόμου 118 (1)/2009 της Κυπριακής Δημοκρατίας, διατέθηκαν στην Εταιρία μέσω διμερούς συμβάσεως, ειδικοί τίτλοι εκδόσεως Κυπριακής Κυβέρνησης ύψους 237εκ. (31 Δεκεμβρίου 2011: 237εκ.). Οι τίτλοι αυτοί ενεχυριάσθηκαν στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα με σκοπό την άντληση ρευστότητας. 13. ΕΝΔΕΧΟΜΕΝΕΣ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ Δάνεια ύψους 238εκ. (31 Δεκεμβρίου 2011: 243εκ.) παραχωρήθηκαν ως εξασφάλιση στην Κυπριακή Δημοκρατία, προκειμένου να διατεθούν στην Εταιρία ειδικοί τίτλοι εκδόσεως της στα πλαίσια του Νόμου με αρ. 118 (1) του 2009. Επιπρόσθετα έχουν ενεχυριαστεί στην Κεντρική Τράπεζα αποδεκτοί τίτλοι ονομαστικής αξίας 85,8 εκ. με σκοπό την άντληση ρευστότητας. 14. ΑΛΛΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Δεν υπάρχουν σε εκκρεμότητα οποιεσδήποτε επιδικίες ή υπό διαιτησία διαφορές του Συγκροτήματος καθώς και αποφάσεις δικαστικών ή διαιτητικών οργάνων που ενδέχεται να έχουν σημαντική επίπτωση στην οικονομική κατάσταση ή λειτουργία του Συγκροτήματος. 15. ΓΕΓΟΝΟΤΑ ΜΕΤΑ ΤΗΝ ΠΕΡΙΟΔΟ ΑΝΑΦΟΡΑΣ Δεν υπήρχαν οποιαδήποτε ουσιώδη γεγονότα μετά την περίοδο αναφοράς που να επηρεάζουν τις ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις στις 2012.