ΕΥΡΩΠΑΪΚΟ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟ 2009-2014 Επιτροπή Οικονομικής και Νομισματικής Πολιτικής 9.10.2012 2012/0244(COD) ***I ΣΧΕΔΙΟ ΕΚΘΕΣΗΣ σχετικά με την πρόταση κανονισμού του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου που αφορά την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών) όσον αφορά την αλληλεπίδρασή του με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. / του Συμβουλίου για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα όσον αφορά τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (COM(2012)0512 C70289/2012 2012/0244(COD)) Επιτροπή Οικονομικής και Νομισματικής Πολιτικής Εισηγητής: Sven Giegold PR\915034.doc PE497.795v01-00 Ενωμένη στην πολυμορφία
PR_COD_1amCom Υπόμνημα για τα χρησιμοποιούμενα σύμβολα * Διαδικασία διαβούλευσης *** Διαδικασία έγκρισης ***I Συνήθης νομοθετική διαδικασία (πρώτη ανάγνωση) ***II Συνήθης νομοθετική διαδικασία (δεύτερη ανάγνωση) ***III Συνήθης νομοθετική διαδικασία (τρίτη ανάγνωση) (Η ενδεικνυόμενη διαδικασία στηρίζεται στη νομική βάση που προτείνεται στο σχέδιο πράξης) Τροπολογίες σε σχέδιο πράξης Στις τροπολογίες του Κοινοβουλίου η σήμανση των αλλαγών στο σχέδιο πράξης γίνεται με έντονους πλάγιους χαρακτήρες. Η σήμανση με απλά πλάγια απευθύνεται στις τεχνικές υπηρεσίες και αφορά τα στοιχεία του σχεδίου πράξης για τα οποία προτείνεται διόρθωση εν όψει της επεξεργασίας του τελικού κειμένου (για παράδειγμα,. στοιχεία εμφανώς λανθασμένα ή που έχουν παραλειφθεί σε μία γλωσσική έκδοση). Αυτές οι προτάσεις διόρθωσης υπόκεινται στη συγκατάθεση των αρμόδιων τεχνικών υπηρεσιών. Η επικεφαλίδα κάθε τροπολογίας σχετικής με υπάρχουσα πράξη, την οποία το σχέδιο πράξης προτίθεται να τροποποιήσει, φέρει μία τρίτη και μία τέταρτη σειρά που προσδιορίζουν αντίστοιχα την ισχύουσα πράξη και την τροποποιημένη διάταξή της. Τα τμήματα που λαμβάνονται από διάταξη υπάρχουσας πράξης την οποία το Κοινοβούλιο επιθυμεί να τροποποιήσει, ενώ το σχέδιο πράξης δεν έχει τροποποιήσει, σημαίνονται με έντονους χαρακτήρες. Ενδεχόμενες διαγραφές που αφορούν τα τμήματα αυτά σημαίνονται ως εξής: [...]. PE497.795v01-00 2/67 PR\915034.doc
ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ Σελίδα ΣΧΕΔΙΟ ΝΟΜΟΘΕΤΙΚΟΥ ΨΗΦΙΣΜΑΤΟΣ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ...5 ΑΙΤΙΟΛΟΓΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ...63 PR\915034.doc 3/67 PE497.795v01-00
PE497.795v01-00 4/67 PR\915034.doc
ΣΧΕΔΙΟ ΝΟΜΟΘΕΤΙΚΟΥ ΨΗΦΙΣΜΑΤΟΣ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ σχετικά με την πρόταση κανονισμού του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου που αφορά την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών) όσον αφορά την αλληλεπίδρασή του με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. / του Συμβουλίου για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα όσον αφορά τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (COM(2012)0512 C7-0289/2012 2012/0244(COD)) (Συνήθης νομοθετική διαδικασία: πρώτη ανάγνωση) Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, έχοντας υπόψη την πρόταση της Επιτροπής προς το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο (COM(2012)0512, έχοντας υπόψη το άρθρο 294 παράγραφος 2 και το άρθρο 114 της Συνθήκης για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης, σύμφωνα με τα οποία του υποβλήθηκε η πρόταση από την Επιτροπή (C7-0289/2012), έχοντας υπόψη το άρθρο 294 παράγραφος 3 της Συνθήκης για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης, έχοντας υπόψη τη γνώμη της Ευρωπαϊκής Οικονομικής και Κοινωνικής Επιτροπής, που εκδόθηκε στις 1, έχοντας υπόψη το άρθρο 55 του Κανονισμού του, έχοντας υπόψη την έκθεση της Επιτροπής Οικονομικής και Νομισματικής Πολιτικής τις γνωμοδοτήσεις της Επιτροπής Προϋπολογισμών και της Επιτροπής Νομικών Θεμάτων (A7-0000/2012), 1. εγκρίνει τη θέση σε πρώτη ανάγνωση όπως παρατίθεται κατωτέρω 2. ζητεί από την Επιτροπή να του υποβάλει εκ νέου την πρόταση, αν προτίθεται να της επιφέρει σημαντικές τροποποιήσεις ή να την αντικαταστήσει με νέο κείμενο 3. αναθέτει στον Πρόεδρό του να διαβιβάσει τη θέση του Κοινοβουλίου στο Συμβούλιο, στην Επιτροπή και στα εθνικά κοινοβούλια. 1 Αιτιολογική σκέψη 3 (3) Προκειμένου να θεσπιστεί ο ενιαίος (3) Προκειμένου να συμμετέχει η ΕΚΤ 1 Δεν έχει δημοσιευθεί ακόμη στην Επίσημη Εφημερίδα. PR\915034.doc 5/67 PE497.795v01-00
εποπτικός μηχανισμός, ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. / του Συμβουλίου [κανονισμός του άρθρου 127 παράγραφος 6] αναθέτει ειδικά καθήκοντα στην ΕΚΤ που αφορούν πολιτικές σχετικές με την προληπτικκή εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων στα κράτη μέλη που έχουν ως νόμισμα το ευρώ. Άλλα κράτη μέλη μπορούν να έχουν στενή συνεργασία με την ΕΚΤ. Στο πλαίσιο του εν λόγω κανονισμού, η ΕΚΤ θα συντονίζει και θα εκφράζει την θέση των εν λόγω κρατών μελών στις αποφάσεις που θα λαμβάνει το συμβούλιο εποπτών της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΑΤ) και θα εμπίπτουν στο πεδίο των καθηκόντων της ΕΚΤ. στον ενιαίο εποπτικό μηχανισμό (ΕΕΜ), ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. / του Συμβουλίου [κανονισμός του άρθρου 127 παράγραφος 6] αναθέτει ειδικά καθήκοντα στην ΕΚΤ που αφορούν πολιτικές σχετικές με την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων στα κράτη μέλη που έχουν ως νόμισμα το ευρώ. Άλλα κράτη μέλη μπορούν να έχουν στενή συνεργασία με την ΕΚΤ. Στο πλαίσιο του εν λόγω κανονισμού, η ΕΚΤ θα συντονίζει την θέση των εν λόγω κρατών μελών στις αποφάσεις που θα λαμβάνει το συμβούλιο εποπτών της Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών) (ΕΑΤ) και θα εμπίπτουν στο πεδίο των καθηκόντων της ΕΚΤ. Παρά τον συντονισμό αυτό, οι αρμόδιες αρχές που συμμετέχουν στη συνιστώσα ΕΚΤ στο πλαίσιο του ΕΕΜ θα πρέπει κατά τη συμμετοχή τους στην λήψη αποφάσεων ως μέλη του συμβουλίου εποπτών της ΕΑΤ να ενεργούν ανεξάρτητα και μόνο προς το συμφέρον της Ένωσης. 2 Αιτιολογική σκέψη 4 (4) Η ανάθεση εποπτικών καθηκόντων στην ΕΚΤ στον τραπεζικό τομέα για μέρος των κρατών μελών της Ένωσης δεν θα πρέπει με κανένα τρόπο να παρεμποδίζει την εσωτερική αγορά στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Είναι συνεπώς αναγκαίο να διασφαλιστεί η ορθή λειτουργία της ΕΑΤ μετά την εν λόγω ανάθεση καθηκόντων. (4) Η ανάθεση εποπτικών καθηκόντων στην ΕΚΤ στον τραπεζικό τομέα για μέρος των κρατών μελών της Ένωσης δεν θα πρέπει με κανένα τρόπο να παρεμποδίζει την εσωτερική αγορά στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Είναι συνεπώς αναγκαίο να διασφαλιστεί η ορθή λειτουργία της ΕΑΤ, ως ύστατου εγγυητή της εναρμονισμένης εφαρμογής των κανόνων προληπτικής εποπτείας που αφορούν τις τράπεζες στην Ένωση, μετά την εν λόγω ανάθεση καθηκόντων. Εκτός αυτού, δεν θα πρέπει η θέσπιση ενός PE497.795v01-00 6/67 PR\915034.doc
ενιαίου εποπτικού μηχανισμού στον τραπεζικό τομέα για ορισμένα από τα κράτη μέλη της Ένωσης να παρεμποδίζει την εφαρμογή του ευρωπαϊκού ενιαίου εγχειριδίου κανόνων που ισχύει για όλα τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα της Ένωσης. Για αυτόν τον λόγο είναι σημαντικό να επιτευχθεί πλήρης εναρμόνιση των ορισμών και κανόνων προληπτικής εποπτείας του τραπεζικού τομέα και η ΕΑΤ να εποπτεύει την ομοιογενή και συνεπή εφαρμογή τους. 3 Αιτιολογική σκέψη 4 α (νέα) (4α) Για να αποτραπεί ο κίνδυνος να οδηγήσει η δημιουργία ενός εποπτικού μηχανισμού που καλύπτει μερικά μόνο από τα κράτη μέλη σε κατακερματισμό των εποπτικών πρακτικών στο πλαίσιο της εσωτερικής αγοράς, είναι σημαντικό το ενιαίο εγχειρίδιο κανόνων να συνοδεύεται από ευρωπαϊκό εποπτικό εγχειρίδιο, το οποίο θα συντάξει η ΕΑΤ, έτσι ώστε να εντοπίζονται οι πρακτικές με την υψηλότερη ποιότητα σε ολόκληρη την Ένωση όσον αφορά τη μεθοδολογία και τις διαδικασίες εποπτείας, μεταξύ άλλων στους τομείς της προστασίας των καταναλωτών και τις προσπάθειες καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος. Εκτός από τις σαφείς κατευθυντήριες γραμμές για την εφαρμογή της τομεακής νομοθεσίας, συμπεριλαμβανομένων των τεχνικών προδιαγραφών, το εγχειρίδιο θα πρέπει να καθορίζει παραμέτρους και μεθοδολογίες για την αξιολόγηση του κινδύνου, τον προσδιορισμό των έγκαιρων προειδοποιήσεων και τα κριτήρια για την PR\915034.doc 7/67 PE497.795v01-00
εποπτική δράση. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εφαρμόζουν αυστηρά το εγχειρίδιο και δεν θα πρέπει να το αντιμετωπίζουν διεκπεραιωτικά. Οποιαδήποτε απόκλιση στις πρακτικές τους θα πρέπει να θεωρείται ως σημαντικό στοιχείο όσον αφορά την αξιολόγηση των αθέμιτων πρακτικών ή των παραβιάσεων του δικαίου της Ένωσης. 4 Αιτιολογική σκέψη 4 β (νέα) (4β) Η πρόσφατη εμπειρία έχει επισημάνει την ανάγκη να διασφαλιστεί ότι τα πιστωτικά ιδρύματα συμμορφώνονται πλήρως με τις αιτήσεις πληροφοριών των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών σε σχέση με τις ασκήσεις προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων και άλλα καθήκοντα που τους ανατίθενται από τον παρόντα κανονισμό. Επομένως, είναι αναγκαίο να ενισχυθούν οι διατάξεις που αφορούν τις εν λόγω αιτήσεις, να εξορθολογιστούν οι διαδικασίες που συνδέονται με αυτές και, στην περίπτωση παρακώλυσης ή άλλης μη συμμόρφωσης, είναι σκόπιμο τα ενδιαφερόμενα κράτη μέλη να χορηγούν στην ΕΑΤ τη βοήθεια που χρειάζεται για να αποκτήσει τις απαιτούμενες πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένης της πρόσβασης σε χώρους δραστηριότητας πιστωτικών ιδρυμάτων ή άλλων νομικών προσώπων που κατέχουν σχετικές πληροφορίες, όπως είναι οι ενδεχόμενοι εξωτερικοί παράγοντες στους οποίους έχει αναθέσει καθήκοντα κάποιο πιστωτικό ίδρυμα. PE497.795v01-00 8/67 PR\915034.doc
5 Αιτιολογική σκέψη 5 (5) Έχοντας υπόψη τα εποπτικά καθήκοντα που ανατίθενται στην ΕΚΤ με τον κανονισμό (EΕ) αριθ. / του Συμβουλίου [κανονισμός του άρθρου 127 παράγραφος 6], η ΕΑΤ θα πρέπει να είναι σε θέση να εκτελεί τα καθήκοντά της και σε σχέση με την ΕΚΤ. Προκειμένου να εξασφαλιστεί ότι οι υφιστάμενοι μηχανισμοί για τη διευθέτηση διαφωνιών και για δράση σε καταστάσεις έκτακτης ανάγκης θα εξακολουθήσουν να είναι αποτελεσματικοί, θα πρέπει να θεσπιστεί ειδική διαδικασία. Ειδικότερα, εάν η ΕΚΤ δεν συμμορφώνεται με μια ενέργεια της ΕΑΤ για την διευθέτηση μιας διαφωνίας ή την αντιμετώπιση μιας κατάστασης έκτακτης ανάγκης, θα πρέπει να υποχρεούται να εξηγήσει τους λόγους της μη συμμόρφωσης. Σε αυτήν την περίπτωση, όποτε βάσει απαιτήσεων που ορίζονται στο άμεσα εφαρμοστέο δίκαιο της Ένωσης η ΕΑΤ μπορεί να εκδίδει μεμονωμένη απόφαση που απευθύνεται στο εμπλεκόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, θα πρέπει να το πράττει. (5) Έχοντας υπόψη τα εποπτικά καθήκοντα που ανατίθενται στην ΕΚΤ με τον κανονισμό (EΕ) αριθ. / του Συμβουλίου [κανονισμός του άρθρου 127 παράγραφος 6], η ΕΑΤ θα πρέπει να είναι σε θέση να εκτελεί τα καθήκοντά της σε σχέση με την ΕΚΤ με τον ίδιο τρόπο που τα ασκεί και σε σχέση με άλλες εποπτικές αρχές. Προκειμένου να εξασφαλιστεί ότι οι υφιστάμενοι μηχανισμοί για τη διευθέτηση διαφωνιών και για δράση σε καταστάσεις έκτακτης ανάγκης θα εξακολουθήσουν να είναι αποτελεσματικοί, θα πρέπει να θεσπιστεί ειδική διαδικασία. Ειδικότερα, εάν η ΕΚΤ δεν επιθυμεί να συμμορφωθεί με μια ενέργεια της ΕΑΤ για την διευθέτηση μιας διαφωνίας ή την αντιμετώπιση μιας κατάστασης έκτακτης ανάγκης, θα πρέπει να υποχρεούται να εξηγήσει τους λόγους της μη συμμόρφωσης. Σε αυτήν την περίπτωση, η ΕΑΤ, έχοντας λάβει υπόψη τους λόγους της ΕΚΤ, θα πρέπει να μπορεί να απαιτεί τη συμμόρφωση της ΕΚΤ με την αρχική ή κάποια τροποποιημένη δράση, ή, εάν κρίνεται αποτελεσματικότερο, στις περιπτώσεις που η ΕΑΤ μπορεί, βάσει απαιτήσεων που ορίζονται στο άμεσα εφαρμοστέο δίκαιο της Ένωσης, να εκδίδει μεμονωμένη απόφαση που απευθύνεται στο εμπλεκόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα θα πρέπει να το πράττει. PR\915034.doc 9/67 PE497.795v01-00
6 Αιτιολογική σκέψη 6 α (νέα) (6α) Είναι σημαντικό να διατηρηθεί μια ισορροπία μεταξύ των αρμόδιων αρχών εντός και εκτός της ζώνης του ευρώ που συμμετέχουν στη συνιστώσα ΕΚΤ στο πλαίσιο του ΕΕΜ δεδομένου ότι η τελευταίες δεν εκπροσωπούνται στο Διοικητικό Συμβούλιο της ΕΚΤ. Για αυτόν τον λόγο, στις περιπτώσεις που κάποια αρμόδια αρχή κράτους μέλους που έχει συνάψει στενή συνεργασία με την ΕΕ σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. / [127(6) Κανονισμός,] διαφωνεί με την εποπτική δράση της ΕΚΤ όσον αφορά κάποιο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα στο εν λόγω κράτους μέλους, θα πρέπει να μπορεί να προσφεύγει σε ανεξάρτητη επιτροπή εντός της ΕΑΤ, η οποία συγκροτείται από τις αρμόδιες αρχές των συμμετεχόντων κρατών μελών και των κρατών μελών που έχουν συνάψει συμφωνίες στενής συνεργασίας με την ΕΚΤ. Η επιτροπή, αποφασίζοντας με απλή πλειοψηφία των εκπροσωπούμενων αρμόδιων αρχών, θα πρέπει να είναι σε θέση να προτείνει στο συμβούλιο των εποπτών κάποια απόφαση σχετικά με το θέμα, η οποία, θα πρέπει να θεωρείται εγκεκριμένη, εκτός και εάν απορριφθεί με απλή πλειοψηφία. 7 Αιτιολογική σκέψη 7 (7) Οι αποφάσεις σχετικά με τις παραβάσεις της νομοθεσίας της Ένωσης (7) Οι αποφάσεις σχετικά με τις παραβάσεις της νομοθεσίας της Ένωσης PE497.795v01-00 10/67 PR\915034.doc
και τη διευθέτηση διαφωνιών θα πρέπει να εξετάζονται από μια ανεξάρτητη ομάδα αποτελούμενη από μέλη του Συμβουλίου Εποπτών που δεν αντιμετωπίζουν συγκρούσεις συμφερόντων, οι οποίοι θα διορίζονται από το συμβούλιο εποπτών. Οι αποφάσεις που προτείνονται από την ομάδα στο συμβούλιο εποπτών θα πρέπει να θεωρούνται εκδοθείσες εκτός εάν απορριφθούν με απλή πλειοψηφία, η οποία θα πρέπει να περιλαμβάνει επαρκή αριθμό ψήφων από κράτη μέλη που συμμετέχουν στον ΕΕΜ και από κράτη μέλη που δεν συμμετέχουν στον ΕΕΜ. και τη διευθέτηση διαφωνιών θα πρέπει να εξετάζονται από μια ανεξάρτητη ομάδα αποτελούμενη από μέλη του Συμβουλίου Εποπτών που δεν αντιμετωπίζουν συγκρούσεις συμφερόντων, οι οποίοι θα διορίζονται από το συμβούλιο εποπτών. Οι αποφάσεις που προτείνονται από την ομάδα στο συμβούλιο εποπτών θα πρέπει να θεωρούνται εκδοθείσες εκτός εάν απορριφθούν με απλή πλειοψηφία, η οποία θα πρέπει να περιλαμβάνει επαρκή αριθμό ψήφων από κράτη μέλη που συμμετέχουν στη συνιστώσα ΕΚΤ στο πλαίσιο του ΕΕΜ και από κράτη μέλη που δεν συμμετέχουν στη συνιστώσα ΕΚΤ στο πλαίσιο του ΕΕΜ. Εκτός αυτού, προκειμένου να διατηρηθούν τα αναγκαία κίνητρα για την αυξανόμενη ολοκλήρωση των κρατών μελών στο πλαίσιο ενός ενιαίου μηχανισμού εποπτείας για ολόκληρη την Ένωση, θα πρέπει, στις περιπτώσεις που υπάρχουν διαφωνίες ανάμεσα στις αρμόδιες αρχές των κρατών μελών καταγωγής και υποδοχής, να διατηρείται κάποια ισορροπία στη διαδικασία λήψης αποφάσεων προκειμένου να διασφαλίζεται ότι δεν υπονομεύεται η ικανότητα των κρατών μελών να εφαρμόζουν αυστηρότερα πρότυπα προληπτικής εποπτείας. 8 Αιτιολογική σκέψη 8 (8) Τα μέλη της ανεξάρτητης ομάδας που συγκροτείται σύμφωνα με το άρθρο 41 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 δεν θα πρέπει να θεωρείται ότι βρίσκονται σε κατάσταση σύγκρουσης συμφερόντων για το λόγο ότι είναι εκπρόσωποι αρμοδίων αρχών που (8) Τα μέλη της ανεξάρτητης ομάδας που συγκροτείται σύμφωνα με το άρθρο 41 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 δεν θα πρέπει να θεωρείται ότι βρίσκονται σε κατάσταση σύγκρουσης συμφερόντων για το λόγο ότι είναι εκπρόσωποι αρμοδίων αρχών που PR\915034.doc 11/67 PE497.795v01-00
αποτελούν μέρος του ΕΕΜ και μια δεδομένη υπόθεση για την οποία πρέπει να ληφθεί απόφαση από την ομάδα αφορά ΕΕΜ. Η ΕΑΤ θα πρέπει να αναπτύξει για την ομάδα διαδικαστικούς κανόνες που θα εξασφαλίζουν την ανεξαρτησία και την αντικειμενικότητά της. αποτελούν μέρος της συνιστώσας ΕΚΤ του ΕΕΜ και ότι μια δεδομένη υπόθεση για την οποία πρέπει να ληφθεί απόφαση από την ομάδα αφορά τη συνιστώσα ΕΚΤ του ΕΕΜ. Η ΕΑΤ θα πρέπει να αναπτύξει για την ομάδα διαδικαστικούς κανόνες που θα εξασφαλίζουν την ανεξαρτησία και την αντικειμενικότητά της. 9 Αιτιολογική σκέψη 9 (9) Η σύνθεση του συμβουλίου διοίκησης πρέπει να είναι ισόρροπη και πρέπει να εξασφαλίζεται η ορθή εκπροσώπηση των κρατών μελών που δεν συμμετέχουν στο ΕΕΜ. (9) Η σύνθεση του συμβουλίου διοίκησης πρέπει να είναι ισόρροπη και πρέπει να εξασφαλίζεται η ορθή εκπροσώπηση των κρατών μελών που δεν συμμετέχουν στη συνιστώσα ΕΚΤ του ΕΕΜ. 10 Αιτιολογική σκέψη 11 (11) Καθώς οι στόχοι του παρόντος κανονισμού, δηλαδή η διασφάλιση αποτελεσματικής και συνεπούς προληπτικής ρύθμισης και εποπτείας υψηλού επιπέδου σε όλη την Ευρωπαϊκή Ένωση, η προστασία της ακεραιότητας, της αποτελεσματικότητας και της εύρυθμης λειτουργίας των χρηματοπιστωτικών αγορών και η διατήρηση της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος, δεν μπορούν να επιτευχθούν επαρκώς από τα κράτη μέλη και, συνεπώς, λόγω της (11) Καθώς οι στόχοι του παρόντος κανονισμού, δηλαδή η διασφάλιση του υψηλότερου επιπέδου αποτελεσματικής, συνεπούς και δίκαιης εφαρμογής της προληπτικής ρύθμισης και εποπτείας σε όλα τα κράτη μέλη, η προστασία της ακεραιότητας, της αποτελεσματικότητας και της εύρυθμης λειτουργίας των χρηματοπιστωτικών αγορών και η διατήρηση της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος, δεν μπορούν να επιτευχθούν επαρκώς από τα κράτη μέλη και, συνεπώς, λόγω της PE497.795v01-00 12/67 PR\915034.doc
κλίμακας της δράσης, μπορούν να επιτευχθούν καλύτερα σε επίπεδο Ένωσης, η Ένωση μπορεί να θεσπίζει μέτρα, σύμφωνα με την αρχή της επικουρικότητας, όπως ορίζεται στο άρθρο 5 της Συνθήκης για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Σύμφωνα με την αρχή της αναλογικότητας, όπως διατυπώνεται στο εν λόγω άρθρο, ο παρών κανονισμός δεν υπερβαίνει το μέτρο που είναι αναγκαίο για την επίτευξη των στόχων αυτών, κλίμακας της δράσης, μπορούν να επιτευχθούν καλύτερα σε επίπεδο Ένωσης, η Ένωση μπορεί να θεσπίζει μέτρα, σύμφωνα με την αρχή της επικουρικότητας, όπως ορίζεται στο άρθρο 5 της Συνθήκης για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Σύμφωνα με την αρχή της αναλογικότητας, όπως διατυπώνεται στο εν λόγω άρθρο, ο παρών κανονισμός δεν υπερβαίνει το μέτρο που είναι αναγκαίο για την επίτευξη των στόχων αυτών. 11 Αιτιολογική σκέψη 11 α (νέα) (11α) Στο πλαίσιο ενός αποτελεσματικού ενιαίου εποπτικού μηχανισμού σε επίπεδο Ένωσης θα πρέπει να προβλέπεται όχι μόνο μια αρχή με την αρμοδιότητα να σχεδιάζει και να διασφαλίζει την συνεπή εφαρμογή ενός ενιαίου εγχειριδίου κανόνων σε επίπεδο Ένωσης, αλλά και η εναρμονισμένη εφαρμογή του εν λόγω ενιαίου εγχειριδίου από τις αρμόδιες αρχές. Παρόλο που η συνιστώσα ΕΚΤ του ΕΕΜ μπορεί να διαδραματίσει τον ρόλο αυτό για ορισμένα κράτη μέλη, δεν είναι δυνατόν να το πράξει αυτό για το σύνολο των κρατών μελών, δεδομένου ότι υψώνονται θεσμικά εμπόδια στη διασφάλιση της ίσης μεταχείρισης των συμμετεχόντων από κράτη μέλη εκτός της ζώνης του ευρώ και υπάρχει το ενδεχόμενο σύγκρουσης ανάμεσα στην νομισματική πολιτική της ζώνης του ευρώ και την εποπτική πολιτική σε επίπεδο Ένωσης. Η εναρμονισμένη εφαρμογή μέσω ενός ενιαίου εποπτικού φορέα μπορεί ως εκ τούτου να επιτευχθεί PR\915034.doc 13/67 PE497.795v01-00
μόνο με άλλα μέσα. 12 Αιτιολογική σκέψη 11 β (νέα) (11β) Προκειμένου να δημιουργηθεί ένας πραγματικά αποτελεσματικός εποπτικός μηχανισμός που να περιλαμβάνει όλα τα κράτη μέλη επί ίσοις όροις, είναι απαραίτητο το Συμβούλιο και η Επιτροπή να εξετάσουν σοβαρά, πριν από την δημοσίευση της επανεξέτασης του κανονισμού(εε) αριθ. 1093/2010, που προβλέπεται για τις 2 Ιανουαρίου 2014, την έγκαιρη εισαγωγή προτάσεων που να εκχωρούν σε κάποιον ανεξάρτητο φορέα της Ένωσης εκτελεστικές αρμοδιότητες, τις οποίες να έχει τη δυνατότητα να αναθέτει σε αρμόδιες αρχές, λαμβάνοντας υπόψη όλες τις πτυχές των κανόνων προληπτικής εποπτείας που αφορούν όλα τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα που είναι εγκατεστημένα στην Ένωση και εφαρμόζοντας, κατά περίπτωση, τις νομοθετικές πράξεις που απορρέουν από τα άρθρα 114 και 352 ΣΛΕΕ και το άρθρο 20 ΣΕΕ, χωρίς τις οποίες δεν υπάρχει άλλη επιλογή από την τροποποίηση της ΣΛΕΕ. 13 Άρθρο 1 σημείο -1 (νέο) Άρθρο 1 παράγραφος 2 PE497.795v01-00 14/67 PR\915034.doc
-1. Το άρθρο 1 παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «2. Η Αρχή ενεργεί στο πλαίσιο των εξουσιών που της εκχωρούνται από τον παρόντα κανονισμό, από τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ..../... του Συμβουλίου [σχετικά με την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην ΕΚΤ], και στο πλαίσιο του πεδίου εφαρμογής της οδηγίας 2006/48/ΕΚ, της οδηγίας 2006/49/ΕΚ, της οδηγίας 2002/87/ΕΚ, του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1781/2006, της οδηγίας 94/19/ΕΚ και, στον βαθμό που οι πράξεις αυτές ισχύουν για πιστωτικά και χρηματοοικονομικά ιδρύματα και στις αρμόδιες αρχές που ασκούν την εποπτεία επ αυτών, της οδηγίας 2005/60/ΕΚ, της οδηγίας 2002/65/ΕΚ, της οδηγίας 2007/64/ΕΚ και της οδηγίας 2009/110/ΕΚ, περιλαμβανομένων όλων των οδηγιών, των κανονισμών και των αποφάσεων που βασίζονται σε αυτές τις πράξεις, και κάθε άλλης νομικά δεσμευτικής πράξης της Ένωσης με την οποία ανατίθενται καθήκοντα στην Αρχή.» 14 Άρθρο 1 σημείο -1 α (νέο) Άρθρο 1 παράγραφος 5 εδάφιο 1-1α. Στο άρθρο 1 παράγραφος 5, το πρώτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «5. Ο σκοπός της Αρχής είναι να ενεργεί ως το τελικό όργανο λήψης αποφάσεων για θέματα εποπτικής πολιτικής όσον PR\915034.doc 15/67 PE497.795v01-00
Αιτιολόγηση αφορά το σύνολο των χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων, κατά την έννοια του άρθρου 4 παράγραφος 1, που είναι εγκατεστημένα στην Ένωση προκειμένου να προστατεύει το δημόσιο συμφέρον διασφαλίζοντας τη βραχυπρόθεσμη, μεσοπρόθεσμη και μακροπρόθεσμη σταθερότητα και αποτελεσματικότητα του χρηματοοικονομικού συστήματος, προς όφελος της οικονομίας, των πολιτών και των επιχειρήσεων της Ένωσης. Η Αρχή [...]: α) βελτιώνει τη λειτουργία της εσωτερικής αγοράς, διασφαλίζοντας ιδίως υγιή, αποτελεσματική και συνεπή ρύθμιση και εποπτεία, β) διασφαλίζει την ακεραιότητα, τη διαφάνεια, την αποδοτικότητα και την εύρυθμη λειτουργία των χρηματοοικονομικών αγορών, βα) ενισχύει την ενσωμάτωση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας στο σύστημα των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών γ) ενισχύει τον διεθνή εποπτικό συντονισμό, δ) αποτρέπει την καταχρηστική επιλογή του ευνοϊκότερου καθεστώτος εποπτείας και προάγει ισότιμες συνθήκες ανταγωνισμού, ε) διασφαλίζει τη δέουσα εποπτεία της ανάληψης των πιστωτικών και λοιπών κινδύνων και στ) ενισχύει την προστασία των πελατών.» Ορισμός της ΕΑΤ ως ΕΕΜ PE497.795v01-00 16/67 PR\915034.doc
15 Άρθρο 1 σημείο -1 β (νέο) Άρθρο 1 παράγραφος 5 εδάφιο 2 Αιτιολόγηση -1β. Στο άρθρο 1 παράγραφος 5, το δεύτερο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «Γι αυτούς τους λόγους, η Αρχή πρέπει διασφαλίζει τη συνεπή, αποδοτική και αποτελεσματική εφαρμογή των πράξεων στις οποίες παραπέμπει η παράγραφος 2, να ενισχύει την εποπτική σύγκλιση, να γνωμοδοτεί στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, το Συμβούλιο και την Επιτροπή και να διεξάγει οικονομικές αναλύσεις των αγορών για να προωθηθεί η επίτευξη των στόχων της Αρχής και να λαμβάνει τα αναγκαία συναφή μέτρα και αποφάσεις.» Ορισμός της ΕΑΤ ως ΕΕΜ 16 Άρθρο 1 παράγραφος -1 γ (νέα) Άρθρο 1 παράγραφος 5 εδάφιο 4-1γ. Στο άρθρο 1 παράγραφος 5, το τέταρτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «Κατά την εκτέλεση των καθηκόντων της, η Αρχή ενεργεί ανεξάρτητα και αντικειμενικά και μόνο προς το συμφέρον της Ένωσης στο σύνολό της.» PR\915034.doc 17/67 PE497.795v01-00
Αιτιολόγηση Ορισμός της ΕΑΤ ως ΕΕΜ 17 Άρθρο 1 σημείο -1 δ (νέο) Άρθρο 2 παράγραφος 2 στοιχείο στ α (νέο) -1δ. Στο άρθρο 2 παράγραφος 2 προστίθεται το εξής στοιχείο: «στ α) την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.» 18 Άρθρο 1 παράγραφος -1 ε (νέα) Άρθρο 3-1ε. Το άρθρο 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «Άρθρο 3 Υποχρέωση λογοδοσίας των Αρχών Οι αρχές που συγκροτούν το ΕΣΧΕ μνημονεύονται στο άρθρο 2 παράγραφος 2 είναι υπόλογες έναντι του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου. Στην περίπτωση των αρμοδίων ή εποπτικών αρχών που μνημονεύονται στο άρθρο 2 παράγραφος 2 στοιχείο στ) εφαρμόζεται η πρώτη παράγραφος με την επιφύλαξη της λογοδοσίας τους στα εθνικά κοινοβούλια. PE497.795v01-00 18/67 PR\915034.doc
Αιτιολόγηση (βλ. άρθρο 130 της ΣΛΕΕ και πρωτόκολλο 4 άρθρο 7 της ΣΛΕΕ) Εφαρμόζεται επίσης στην περίπτωση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας με την επιφύλαξη του άρθρου 130 ΣΛΕΕ και μόνο για ζητήματα σχετικά με τα καθήκοντα που της ανατίθενται από τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ..../...[σχετικά με την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην ΕΚΤ].» 19 Άρθρο 1 παράγραφος -1 στ (νέα) Άρθρο 4 σημείο 1-1στ. Το άρθρο 4, σημείο 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «(1) "χρηματοοικονομικά ιδρύματα" σημαίνει "πιστωτικά ιδρύματα" όπως ορίζονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 της οδηγίας 2006/48/ΕΚ, "επιχειρήσεις επενδύσεων" όπως ορίζονται στο άρθρο 3 παράγραφος 1 στοιχείο β) της οδηγίας 2006/49/ΕΚ και "χρηματοοικονομικοί όμιλοι ετερογενών δραστηριοτήτων" όπως ορίζονται στο άρθρο 2 παράγραφος 14 της οδηγίας 2002/87/ΕΚ, και "συστήματα εγγύησης καταθέσεων" τα οποία συστήνονται και αναγνωρίζονται επίσημα σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΕΚ με εξαίρεση ότι, όσον αφορά την οδηγία 2005/60/ΕΚ, "χρηματοοικονομικά ιδρύματα" σημαίνει τα πιστωτικά ιδρύματα και τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα όπως ορίζονται, αντίστοιχα, στο άρθρο 3 παράγραφοι 1 και 2 της εν λόγω οδηγίας,» PR\915034.doc 19/67 PE497.795v01-00
20 Άρθρο 1 σημείο 1 α (νέο) Άρθρο 7 1α. Το άρθρο 7 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «Άρθρο 7 Έδρα Η έδρα της Αρχής βρίσκεται στην Φρανκφούρτη του Μάιν.» 21 Άρθρο 1 σημείο 1 β (νέο) Άρθρο 8 παράγραφος 1 1β. Το άρθρο 8, παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «1. Η Αρχή αναλαμβάνει τα ακόλουθα καθήκοντα: -α) διασφαλίζει την εφαρμογή ενιαίου εποπτικού εγχειριδίου από όλες τις εποπτικές αρχές όσον αφορά το σύνολο των χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων της Ένωσης α) καθιερώνει κοινά ρυθμιστικά και εποπτικά πρότυπα και πρακτικές υψηλής ποιότητας, ιδίως [...] με την ανάπτυξη κατευθυντήριων γραμμών, συστάσεων και σχεδίων ρυθμιστικών και εκτελεστικών τεχνικών προτύπων και PE497.795v01-00 20/67 PR\915034.doc
άλλων αποφάσεων, που πρέπει να βασίζονται στις νομοθετικές πράξεις στις οποίες παραπέμπει το άρθρο 1 παράγραφος 2, β) εφαρμόζει με συνέπεια τις νομικά δεσμευτικές ενωσιακές πράξεις, ιδίως διαμορφώνοντας κοινή εποπτική νοοτροπία, διασφαλίζοντας τη συνεπή, αποδοτική και αποτελεσματική εφαρμογή των πράξεων στις οποίες παραπέμπει το άρθρο 1 παράγραφος 2, αποτρέποντας την καταχρηστική επιλογή του ευνοϊκότερου καθεστώτος εποπτείας, μεσολαβώντας και επιλύοντας διαφωνίες μεταξύ αρμόδιων αρχών, διασφαλίζοντας αποτελεσματική και συνεπή εποπτεία των χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων, διασφαλίζοντας τη συνεκτική λειτουργία των σωμάτων εποπτών και λαμβάνοντας μέτρα, μεταξύ άλλων, σε περιπτώσεις έκτακτης ανάγκης, γ) [...]διευκολύνει την ανάθεση καθηκόντων και αρμοδιοτήτων μεταξύ αρμόδιων αρχών, δ) συνεργάζεται στενά με το ΕΣΣΚ, ιδίως παρέχοντας στο ΕΣΣΚ τις απαραίτητες πληροφορίες για την εκπλήρωση των καθηκόντων του και διασφαλίζοντας σωστή παρακολούθηση των προειδοποιήσεων και των συστάσεων της ΕΣΣΚ, [...] στ) παρακολουθεί και εκτιμά τις εξελίξεις της αγοράς στον τομέα αρμοδιότητάς της, περιλαμβανομένων ενδεχομένως των τάσεων της πίστης, ιδίως προς τα νοικοκυριά και τις ΜΜΕ, ζ) πραγματοποιεί οικονομικές αναλύσεις των αγορών με στόχο την εμπεριστατωμένη εκπλήρωση των καθηκόντων της Αρχής, η) ενισχύει την προστασία των καταθετών και των επενδυτών, PR\915034.doc 21/67 PE497.795v01-00
θ) διασφαλίζει τη συνεπή και συνεκτική λειτουργία των σωμάτων εποπτών, την παρακολούθηση, εκτίμηση και μέτρηση του συστημικού κινδύνου, την κατάρτιση και τον συντονισμό σχεδίων διάσωσης και εξυγίανσης, παρέχοντας υψηλού επιπέδου προστασίας των καταθετών και επενδυτών σε ολόκληρη την Ένωση και εκπονώντας μεθόδους για την εξυγίανση υπό κατάρρευση χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων και την εκτίμηση της ανάγκης κατάλληλων χρηματοδοτικών μέσων, κατά τα οριζόμενα στα άρθρα 21 έως 26, ι) εκπληρώνει τυχόν άλλα ειδικά καθήκοντα που ορίζονται στον παρόντα κανονισμό ή σε άλλες νομοθετικές πράξεις, ια) δημοσιεύει στον ιστότοπό της και ενημερώνει σε τακτική βάση πληροφορίες σχετικά με το πεδίο δραστηριοτήτων της, ιδιαίτερα στο πλαίσιο της αρμοδιότητάς της, σχετικά με τα καταχωρισμένα χρηματοοικονομικά ιδρύματα, ούτως ώστε να διασφαλίζεται η εύκολη πρόσβαση του κοινού στην πληροφόρηση, ιβ) εκδίδει ενιαίο εποπτικό εγχειρίδιο προκειμένου να εντοπίζονται οι πρακτικές με την υψηλότερη ποιότητα όσον αφορά τη μεθοδολογία και τις διαδικασίες εποπτείας, περιλαμβανομένων παραμέτρων για την αξιολόγηση και τον καθορισμό των συναφών προληπτικών κεφαλαιακών απαιτήσεων και της υποχρεωτικής ρευστότητας, επιτόπιων και μη ελέγχων, προσδιορισμού έγκαιρων προειδοποιήσεων, καθώς και παραγόντων για την ανάληψη εποπτικής δράσης ιγ) διοργανώνει και διενεργεί αναλύσεις ομοτίμων των αρμόδιων αρχών, όπου περιλαμβάνεται η έκδοση κατευθυντήριων γραμμών και συστάσεων PE497.795v01-00 22/67 PR\915034.doc
και ο εντοπισμός βέλτιστων πρακτικών, για την ενίσχυση της συνοχής των εποπτικών αποτελεσμάτων, ιδ) ενεργεί ως αρμόδια αρχή για τη διαχείριση κρίσεων διασυνοριακών ιδρυμάτων, οι οποίες ενδέχεται να αποτελέσουν συστημικό κίνδυνο.» 22 Άρθρο 1 παράγραφος 1 γ (νέα) Άρθρο 9 παράγραφος 4 1γ. Το άρθρο 9 παράγραφος 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «4. Η Αρχή προβαίνει στη σύσταση, ως αναπόσπαστο μέρος της Αρχής, επιτροπής για τη χρηματοοικονομική καινοτομία, στο πλαίσιο της οποίας συνέρχονται όλες οι σχετικές αρμόδιες [...] αρχές, με σκοπό την υιοθέτηση συντονισμένης προσέγγισης όσον αφορά τη ρυθμιστική και εποπτική μεταχείριση των νέων ή καινοτόμων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων και την παροχή γνωμοδοτήσεων με σκοπό να τις παρουσιάσει η Αρχή στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, το Συμβούλιο και την Επιτροπή.» 23 Άρθρο 1 σημείο 1 δ (νέο) Άρθρο 9 παράγραφος 5 εδάφιο 1 PR\915034.doc 23/67 PE497.795v01-00
1δ. Στο άρθρο 9 παράγραφος 5, το πρώτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «5. Η Αρχή μπορεί [...] να απαγορεύσει ή να περιορίσει ορισμένες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες που απειλούν την εύρυθμη λειτουργία και την ακεραιότητα των χρηματοοικονομικών αγορών ή τη σταθερότητα ολόκληρου ή μέρους του χρηματοοικονομικού συστήματος της Ένωσης, στις περιπτώσεις που καθορίζονται και υπό τους όρους που θεσπίζονται στις νομοθετικές πράξεις στις οποίες παραπέμπει το άρθρο 1 παράγραφος 2 ή, εφόσον απαιτείται, σε περίπτωση κατάστασης έκτακτης ανάγκης, σύμφωνα και με τους όρους που θεσπίζονται στο άρθρο 18.» 24 Άρθρο 1 παράγραφος 1 ε (νέα) Άρθρο 9 παράγραφος 5 εδάφιο 4 1ε. Στο άρθρο 9 παράγραφος 5, το τέταρτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «Η Αρχή μπορεί επίσης να εκτιμήσει την ανάγκη απαγόρευσης ή περιορισμού ορισμένων μορφών χρηματοοικονομικής δραστηριότητας και, εφόσον χρειαστεί, να ενημερώσει σχετικώς την Επιτροπή, την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ή το μόνιμο σώμα εποπτών που αναφέρεται στο άρθρο 20 στοιχείο α) προκειμένου να διευκολύνει τη θέσπιση οιασδήποτε PE497.795v01-00 24/67 PR\915034.doc
απαγόρευσης ή περιορισμού.» 25 Άρθρο 1 παράγραφος 1 στ (νέα) Άρθρο 10 παράγραφος 1 εδάφιο 2 1στ. Στο άρθρο 10 παράγραφος 1, το δεύτερο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «Τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα περιορίζονται από το άρθρο 290 ΣΛΕΕ και από τις νομοθετικές πράξεις επί των οποίων βασίζονται.» 26 Άρθρο 1 σημείο 1 ζ (νέο) Άρθρο 17 παράγραφος 3 1ζ. Το άρθρο 17 παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «3. [...]Η Αρχή μπορεί να απευθύνει στην οικεία αρμόδια αρχή σύσταση όπου ορίζεται η ενέργεια που απαιτείται για τη συμμόρφωση με το ενωσιακό δίκαιο. Η Αρχή πρέπει να συμμορφωθεί με τη σύσταση εντός προθεσμίας η οποία περιλαμβάνεται σε αυτήν. Με εξαίρεση τις περιπτώσεις επείγουσας ανάγκης, η προθεσμία είναι τουλάχιστον 10 ημέρες μετά από την παραλαβή της σύστασης από την αρμόδια αρχή. PR\915034.doc 25/67 PE497.795v01-00
Εντός της προθεσμίας που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή γνωστοποιεί στην Αρχή τα μέτρα που έχει λάβει ή προτίθεται να λάβει για να εξασφαλιστεί η συμμόρφωση με το ενωσιακό δίκαιο.» 27 Άρθρο 1 παράγραφος 1 η (νέα) Άρθρο 17 παράγραφος 4 εδάφιο 1 1η. Στο άρθρο 17 παράγραφος 4, το πρώτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «4. Εάν η αρμόδια αρχή δεν συμμορφωθεί με το ενωσιακό δίκαιο εντός της προθεσμίας που αναφέρεται στην παράγραφο 3, η Επιτροπή μπορεί, αφού ενημερωθεί από την Αρχή ή κατόπιν ιδίας πρωτοβουλίας, να διατυπώσει επίσημη γνώμη απαιτώντας από την αρμόδια αρχή να προβεί στις ενέργειες που απαιτούνται για να συμμορφωθεί με το ενωσιακό δίκαιο. Η επίσημη γνώμη της Επιτροπής λαμβάνει υπόψη τη σύσταση της Αρχής.» 28 Άρθρο 1 σημείο 2 στοιχείο α Άρθρο 18 παράγραφος 1 εδάφιο 1 1. Σε περίπτωση αντίξοων εξελίξεων, οι 1. Σε περίπτωση αντίξοων εξελίξεων, οι PE497.795v01-00 26/67 PR\915034.doc
οποίες μπορούν να θέσουν σε σοβαρό κίνδυνο την εύρυθμη λειτουργία και την ακεραιότητα των χρηματοοικονομικών αγορών ή τη σταθερότητα ολόκληρου ή μέρους του χρηματοοικονομικού συστήματος στην Ένωση, η Αρχή διευκολύνει ενεργά και, όποτε είναι απαραίτητο, συντονίζει τις ενέργειες που αναλαμβάνουν οι σχετικές αρμόδιες εποπτικές αρχές. οποίες μπορούν να θέσουν σε σοβαρό κίνδυνο την εύρυθμη λειτουργία και την ακεραιότητα των χρηματοοικονομικών αγορών ή τη σταθερότητα ολόκληρου, του μέρους του χρηματοοικονομικού συστήματος που βρίσκεται υπό την εποπτεία της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας ή άλλων μερών του χρηματοοικονομικού συστήματος στην Ένωση, η Αρχή, όποτε είναι απαραίτητο, συντονίζει τις ενέργειες που αναλαμβάνουν οι σχετικές αρμόδιες εποπτικές αρχές. 29 Άρθρο 1 σημείο 2 στοιχείο α Άρθρο 18 παράγραφος 1 εδάφιο 2 Για τη διεκπεραίωση αυτών των καθηκόντων διευκόλυνσης και συντονισμού, η Αρχή ενημερώνεται πλήρως για τις σχετικές εξελίξεις και καλείται να συμμετέχει ως παρατηρητής σε κάθε σχετική συγκέντρωση των σχετικών αρμόδιων εποπτικών αρχών. Για τη διεκπεραίωση αυτών των καθηκόντων συντονισμού, η Αρχή ενημερώνεται πλήρως για τις σχετικές εξελίξεις και καλείται να συμμετέχει σε κάθε σχετική συγκέντρωση των σχετικών εθνικών αρμόδιων εποπτικών αρχών. 30 Άρθρο 1 σημείο 2 στοιχείο α α (νέο) Άρθρο 18 παράγραφος 2 αα) η παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: PR\915034.doc 27/67 PE497.795v01-00
«2. [...]Σε συνεννόηση με [...]το ΕΣΣΚ, κατά περίπτωση δε και με τις ΕΕΑ, το Συμβούλιο ή την Επιτροπή, κατόπιν αιτήματος της Αρχής, της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας ή του ΕΣΣΚ, ή με δική τους πρωτοβουλία μπορούν να εκδώσουν απόφαση απευθυνόμενη προς την Αρχή, όπου ορίζουν την ύπαρξη κατάστασης έκτακτης ανάγκης για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού[...]. Το Συμβούλιο επανεξετάζει, κατόπιν διαβούλευσης με την Επιτροπή, την απόφαση αυτή σε κατάλληλα χρονικά διαστήματα και τουλάχιστον μία φορά το μήνα. Εάν η απόφαση δεν ανανεωθεί κατά τη λήξη της προθεσμίας ενός μήνα, η ισχύς της λήγει αυτομάτως. Το Συμβούλιο μπορεί, κατόπιν συμφωνίας με την Επιτροπή, να δηλώσει τη λήξη της κατάστασης έκτακτης ανάγκης ανά πάσα στιγμή. Όταν το ΕΣΣΚ ή η Αρχή κρίνει ότι επίκειται κατάσταση έκτακτης ανάγκης, εκδίδουν εμπιστευτική σύσταση απευθυνόμενη στο Συμβούλιο και την Επιτροπή και του/της υποβάλλουν εκτίμηση της κατάστασης. Στο πλαίσιο της διαδικασίας αυτής, τηρείται η δέουσα εμπιστευτικότητα. Εάν το Συμβούλιο ή η Επιτροπή διαπιστώσουν ότι συντρέχει κατάσταση έκτακτης ανάγκης, ενημερώνουν δεόντως το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο [...] χωρίς καθυστέρηση.» 31 Άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο α β (νέο) Άρθρο 18 παράγραφος 3 PE497.795v01-00 28/67 PR\915034.doc
αβ) η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «3. Αν [...] έχει εκδοθεί απόφαση σύμφωνα με την παράγραφο 2 και, εφόσον η συντονισμένη δράση από τις αρμόδιες αρχές είναι αναγκαία για να αντιμετωπιστούν αντίξοες εξελίξεις που ενδέχεται να διακυβεύσουν σοβαρά την εύρυθμη λειτουργία και την ακεραιότητα των χρηματοοικονομικών αφορών ή τη σταθερότητα ολόκληρου ή μέρους του χρηματοοικονομικού συστήματος της Ένωσης, η Αρχή μπορεί [...], σύμφωνα με τη νομοθεσία στην οποία παραπέμπει το άρθρο 1 παράγραφος 2, συμπεριλαμβανομένων των ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων και των εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που έχουν εγκριθεί σύμφωνα με αυτές τις νομοθετικές πράξεις, να εκδώσει μεμονωμένες αποφάσεις με τις οποίες ζητείται από τις αρμόδιες αρχές να λάβουν τα αναγκαία μέτρα [...] για να αντιμετωπιστούν οι εξελίξεις αυτές, διασφαλίζοντας ότι τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα και οι αρμόδιες αρχές πληρούν τις απαιτήσεις που ορίζονται στις εν λόγω νομοθετικές πράξεις.» 32 Άρθρο 1 σημείο 2 στοιχείο β Άρθρο 18 παράγραφος 3 α (νέα) 3α. Στις περιπτώσεις που η Αρχή ζητά από την ΕΚΤ ως αρμόδια αρχή να αναλάβει την απαραίτητη δράση σύμφωνα με την 3α. Στις περιπτώσεις που η Αρχή ζητά από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ως αρμόδια αρχή να αναλάβει την απαραίτητη PR\915034.doc 29/67 PE497.795v01-00
παράγραφο 3, η ΕΚΤ συμμορφώνεται με αυτήν ή παρέχει, το αργότερο εντός 48 ωρών, επαρκή αιτιολόγηση στην Αρχή για την μη συμμόρφωσή της.» δράση σύμφωνα με την παράγραφο 3, όσον αφορά καθήκοντα πέραν εκείνων που της έχουν ανατεθεί από τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ..../... [σχετικά με την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην ΕΚΤ], η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα συμμορφώνεται με αυτήν ή παρέχει, το αργότερο εντός 48 ωρών, επαρκή αιτιολόγηση στην Αρχή για την μη συμμόρφωσή της.» 33 Άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο β α (νέο) Άρθρο 18 παράγραφος 4 βα) η παράγραφος 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «4. Με επιφύλαξη των εξουσιών της Επιτροπής σύμφωνα με το άρθρο 258 της ΣΛΕΕ, αν μια αρμόδια αρχή δεν συμμορφωθεί με την απόφαση της Αρχής που αναφέρεται στην παράγραφο 3 εντός της προθεσμίας που ορίζει η εν λόγω απόφαση, η Αρχή μπορεί [...] να εκδώσει μεμονωμένη απόφαση απευθυνόμενη προς χρηματοοικονομικό ίδρυμα, με την οποία θα απαιτεί να ληφθούν τα απαραίτητα μέτρα για τη συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις του [...], περιλαμβανομένης της παύσης κάθε πρακτικής. Τούτο ισχύει επίσης σε περιπτώσεις κατά τις οποίες αρμόδια αρχή φαίνεται, όσον αφορά την εφαρμογή των νομοθετικών πράξεων που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 2, καθώς και τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα και τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που θεσπίζονται σύμφωνα με τις πράξεις αυτές, [...] να προβαίνει σε PE497.795v01-00 30/67 PR\915034.doc
κατάφωρη παράβαση των εν λόγω πράξεων [...].» 34 Άρθρο 1 σημείο 2 α (νέο) Άρθρο 19 παράγραφος 1 εδάφιο 1 2α. Στο άρθρο 19 παράγραφος 1, το πρώτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «1. Με την επιφύλαξη των εξουσιών που ορίζονται στο άρθρο 17, αν αρμόδια αρχή διαφωνεί με τη διαδικασία ή με το περιεχόμενο πράξης ή παράλειψης από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ή αρμόδια αρχή άλλου κράτους μέλους σε περιπτώσεις που προσδιορίζουν οι πράξεις στις οποίες παραπέμπει το άρθρο 1 παράγραφος 2, η Αρχή, κατόπιν αιτήματος μιας ή περισσότερων από τις οικείες αρμόδιες αρχές, βοηθά τις αρχές να καταλήξουν σε συμφωνία ακολουθώντας τη διαδικασία που ορίζεται στις παραγράφους 2 έως 4 του παρόντος άρθρου.» 35 Άρθρο 1 σημείο 3 Άρθρο 19 παράγραφος 3 α (νέα) «3α. Στις περιπτώσεις που η Αρχή ζητά από την ΕΚΤ ως αρμόδια αρχή να «3α. Στις περιπτώσεις που η Αρχή ζητά από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ως PR\915034.doc 31/67 PE497.795v01-00
αναλάβει ειδική δράση ή να απόσχει από δράση σύμφωνα με την παράγραφο 3, η ΕΚΤ συμμορφώνεται με αυτήν ή παρέχει, εντός δέκα εργασίμων ημερών από την παραλαβή του αιτήματος επαρκή αιτιολόγηση στην Αρχή για την μη συμμόρφωσή της.» αρμόδια αρχή να αναλάβει ειδική δράση ή να απόσχει από δράση σύμφωνα με την παράγραφο 3, όσον αφορά καθήκοντα που της έχουν ανατεθεί από τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. / [σχετικά με την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην ΕΚΤ], η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα συμμορφώνεται με αυτήν ή παρέχει, εντός δέκα εργασίμων ημερών από την παραλαβή του αιτήματος επαρκή αιτιολόγηση στην Αρχή για τις αντιρρήσεις της. Στην περίπτωση αυτή, έχοντας λάβει υπόψη την εν λόγω αιτιολόγηση, η ΕΑΤ μπορεί να απαιτεί τη συμμόρφωση της ΕΚΤ με το αρχικό ή το τροποποιημένο αίτημα ή, εάν κρίνεται αποτελεσματικότερο, στις περιπτώσεις που η ΕΑΤ μπορεί, βάσει απαιτήσεων που ορίζονται στο άμεσα εφαρμοστέο δίκαιο της Ένωσης, να εκδίδει μεμονωμένη απόφαση που απευθύνεται στα εμπλεκόμενα χρηματοοικονομικά ιδρύματα, θα πρέπει να το πράττει.» 36 Άρθρο 1 σημείο 3 α (νέο) Άρθρο 19 παράγραφος 3 β (νέα) 3α. Στο άρθρο 19 προστίθεται η εξής παράγραφος μετά την παράγραφο 3: «3β. Ενδεχόμενες διαφωνίες σχετικά με την εφαρμογή του ενωσιακού δικαίου σε καταστάσεις όπου η μία αρμόδια αρχή ενεργεί ως εποπτική αρχή του κράτους καταγωγής και η άλλη ως εποπτική αρχή του κράτους υποδοχής και όπου η εποπτική αρχή του κράτους υποδοχής εφαρμόζει ή προτίθεται να εφαρμόσει αυστηρότερες απαιτήσεις προληπτικής PE497.795v01-00 32/67 PR\915034.doc
εποπτείας από την εποπτική αρχή του κράτους καταγωγής, εμπίπτουν σε αυτό το άρθρο, μόνο εάν η εποπτική αρχή του κράτους καταγωγής θεωρεί ότι η δράση της εποπτικής αρχής του κράτους υποδοχής παραβιάζει τις νομοθετικές πράξεις που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 2 συμπεριλαμβανομένων των ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων ή των εκτελεστικών τεχνικών προτύπων.» 37 Άρθρο 1 σημείο 3 β (νέο) Άρθρο 20 α (νέο) 3β. Το ακόλουθο άρθρο παρεμβάλλεται μετά το άρθρο 20: «Άρθρο 20α Μόνιμο σώμα εποπτών 1. Η Αρχή συγκροτεί μόνιμο σώμα εποπτών για να διευκολύνει τη συνεπή και αποτελεσματική άσκηση των καθηκόντων που αναφέρονται στο δεύτερο εδάφιο και την εφαρμογή των αποφάσεων, συστάσεων και κατευθυντήριων γραμμών τις οποίες εκδίδει η Αρχή, σύμφωνα με το κεφάλαιο ΙΙ καθώς και να διασφαλίσει τον δέοντα συντονισμό και συνεργασία με τις σχετικές αρμόδιες αρχές τρίτων χωρών, εφόσον χρειαστεί, με την επιφύλαξη της συμβατότητας με το κοινοτικό δίκαιο. Το μόνιμο σώμα εποπτών παρέχει ένα πλαίσιο για την Αρχή και τις άλλες αρμόδιες αρχές, με σκοπό την εκτέλεση των κάτωθι εργασιών: α) ανταλλαγή πληροφοριών PR\915034.doc 33/67 PE497.795v01-00
β) συμφωνία σχετικά με την εκούσια ανάθεση εργασιών και την εκούσια ανάθεση αρμοδιοτήτων, κατά περίπτωση γ) καθορισμό προγραμμάτων εποπτικής εξέτασης που βασίζονται σε εκτίμηση κινδύνου ιδρυμάτων ή ομάδων δ) αύξηση της αποτελεσματικότητας της εποπτείας με κατάργηση της άσκοπης αλληλεπικάλυψης εποπτικών απαιτήσεων, μεταξύ άλλων και όσον αφορά τις αιτήσεις για πληροφόρηση που μνημονεύονται στο άρθρο 35 ε) συνεπή και αποτελεσματική εφαρμογή των νομικών πράξεων που αναφέρονται στο άρθρο 1, παράγραφος 2, σε όλα τα ιδρύματα εντός της ΕΕ, με την επιφύλαξη των επιλογών που προβλέπονται από το ενωσιακό δίκαιο Οι αρμόδιες αρχές που συμμετέχουν στο σώμα εποπτών συνεργάζονται στενά. Οι περί απορρήτου απαιτήσεις που προβλέπονται στις νομικές πράξεις του άρθρου 1, παράγραφος 2, δεν εμποδίζουν τις αρμόδιες αρχές να ανταλλάσσουν εμπιστευτικές πληροφορίες στο πλαίσιο του μόνιμου σώματος εποπτών. 2. Το μόνιμο σώμα εποπτών αποτελείται από: α) την Αρχή β) τον επικεφαλής της εθνικής δημόσιας αρχής που είναι αρμόδια για την εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε κάθε κράτος μέλος γ) έναν εκπρόσωπο της Επιτροπής, χωρίς δικαίωμα ψήφου, δ) έναν εκπρόσωπο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, χωρίς δικαίωμα ψήφου, ε) έναν εκπρόσωπο του ΕΣΣΚ, χωρίς δικαίωμα ψήφου, στ) έναν εκπρόσωπο καθεμιάς από τις άλλες δυο Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές, PE497.795v01-00 34/67 PR\915034.doc
χωρίς δικαίωμα ψήφου. Κατά παρέκκλιση από το στοιχείο β), όταν το κράτος μέλος της αναφερόμενης αρχής είναι συμμετέχον κράτος μέλος ή κράτος μέλος που έχει συνάψει συμφωνία στενής συνεργασίας σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. / [σχετικά με την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην ΕΚΤ], δεν συμπεριλαμβάνεται στο μόνιμο σώμα εποπτών. 3. Η σύσταση και η λειτουργία του μόνιμου σώματος εποπτών βασίζεται σε γραπτές ρυθμίσεις που καθορίζονται από την Αρχή, κατόπιν διαβουλεύσεως με τις αρμόδιες αρχές. Η Αρχή προεδρεύει στις συναντήσεις του μόνιμου σώματος εποπτών και αποφασίζει ποιες αρμόδιες αρχές θα συμμετέχουν σε συνεδρίαση ή δραστηριότητας του μόνιμου σώματος εποπτών. Η Αρχή ενημερώνει εκ των προτέρων και πλήρως όλα τα μέλη του μόνιμου σώματος εποπτών σχετικά με την οργάνωση αυτών των συνεδριάσεων, τα κύρια θέματα προς συζήτηση και τις κυριότερες δραστηριότητες προς εξέταση. Η Αρχή ενημερώνει επίσης εγκαίρως και πλήρως όλα τα μέλη του μόνιμου σώματος εποπτών σχετικά με τα όσα ενεργούνται σε αυτές τις συνεδριάσεις και σχετικά με τα μέτρα που λαμβάνονται. Η απόφαση της Αρχής λαμβάνει υπόψη το ενδιαφέρον που παρουσιάζει για αυτές τις αρχές ο σχεδιασμός ή συντονισμός της εποπτικής δραστηριότητας, ιδίως μάλιστα ο πιθανός αντίκτυπος που θα έχει όσον αφορά τη σταθερότητα του χρηματοοικονομικού συστήματος στα ενδιαφερόμενα κράτη μέλη. Η Αρχή ενημερώνει την επιτροπή ευρωπαϊκών αρχών τραπεζικής εποπτείας σχετικά με τις δραστηριότητες του μόνιμου σώματος εποπτών, μεταξύ άλλων σε καταστάσεις έκτακτης PR\915034.doc 35/67 PE497.795v01-00
ανάγκης, και διαβιβάζει στην εν λόγω επιτροπή όλες τις πληροφορίες που έχουν ιδιαίτερη σημασία για τους σκοπούς της εποπτικής σύγκλισης. 4. Η Αρχή μπορεί να καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών και εκτελεστικών τεχνικών προτύπων, για να διασφαλίζει ενιαίους όρους εφαρμογής σε σχέση με τις διατάξεις που αφορούν την επιχειρησιακή λειτουργία του μόνιμου σώματος εποπτών, καθώς και να εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές και συστάσεις που εγκρίνονται βάσει του άρθρου 16, με στόχο την προώθηση της σύγκλισης της εποπτικής λειτουργίας και των βέλτιστων πρακτικών που έχουν εγκριθεί από τους επόπτες που συμμετέχουν σε αυτό το σώμα.» 38 Άρθρο 1 παράγραφος 3 γ (νέα) Άρθρο 21 παράγραφος 1 3γ. Το άρθρο 21 παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «1. Η Αρχή διασφαλίζει την προώθηση και παρακολούθηση της αποδοτικής, αποτελεσματικής και συνεπούς λειτουργίας των σωμάτων εποπτών που αναφέρονται στην οδηγία 2006/48/ΕΚ και στην ενίσχυση της συνέπειας στην εφαρμογή του ενωσιακού δικαίου στα σώματα εποπτών. Με στόχο τη σύγκλιση των βέλτιστων πρακτικών εποπτείας, το προσωπικό της Αρχής δύναται να συμμετέχει σε δραστηριότητες των σωμάτων εποπτών, όπως, μεταξύ άλλων, σε επιτόπιους ελέγχους, που διενεργούνται από κοινού από δύο ή PE497.795v01-00 36/67 PR\915034.doc
περισσότερες αρμόδιες αρχές.» 39 Άρθρο 1 σημείο 3 δ (νέο) Άρθρο 21 παράγραφος 2 εδάφιο 1 3δ. Στο άρθρο 21 παράγραφος 2, το πρώτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «2. Η Αρχή μπορεί, κατόπιν ιδίας πρωτοβουλίας να ηγηθεί [...] των σωμάτων εποπτών για τα διασυνοριακά ιδρύματα σε ολόκληρη την Ευρωπαϊκή Ένωση, λαμβάνοντας υπόψη τον συστημικό κίνδυνο που εγκυμονούν τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα που αναφέρονται στο άρθρο 23.» 40 Άρθρο 1 παράγραφος 3 ε (νέα) Άρθρο 22 παράγραφος 1 α (νέα) 3ε. Στο άρθρο 22 προστίθεται η εξής παράγραφος μετά την παράγραφο 1: «1α. Η Αρχή πραγματοποιεί τουλάχιστον μία φορά ετησίως ασκήσεις προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων σε επίπεδο Ένωσης σύμφωνα με το άρθρο 32 και αποκαλύπτει καταλλήλως τα αποτελέσματα καθενός από τα συμμετέχοντα χρηματοοικονομικά PR\915034.doc 37/67 PE497.795v01-00
ιδρύματα.» 41 Άρθρο 1 παράγραφος 3 στ (νέα) Άρθρο 25 παράγραφος 1 3στ. Το άρθρο 25 παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «1. Η Αρχή διασφαλίζει ότι αναπτύσσονται και επικαιροποιούνται αποτελεσματικά και συνεκτικά σχέδια διάσωσης και εξυγίανσης, για όλα τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα. Η Αρχή αναπτύσσει διαδικασίες για καταστάσεις έκτακτης ανάγκης και προληπτικά μέτρα για την ελαχιστοποίηση του συστημικού αντικτύπου ενδεχόμενων καταρρεύσεων.» 42 Άρθρο 1 παράγραφος 3 ζ (νέα) Άρθρο 25 παράγραφος 3 3ζ. Το άρθρο 25 παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «3. Η Αρχή αναπτύσσει ρυθμιστικά και εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα [...] σύμφωνα με τη διαδικασία που προβλέπεται στα άρθρα 10 έως 15 του παρόντος κανονισμού για την κατάρτιση κοινού πλαισίου διαδικασιών εκτάκτου PE497.795v01-00 38/67 PR\915034.doc
ανάγκης για τις αρμόδιες αρχές και σχεδίων ανάκαμψης και εξυγίανσης για τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα.» 43 Άρθρο 1 παράγραφος 3 η (νέα) Άρθρο 26 παράγραφος 1 3η. Το άρθρο 26 παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «1. Η Αρχή συμβάλλει στην ενίσχυση του ευρωπαϊκού συστήματος [...] συστημάτων εγγύησης καταθέσεων, ενεργώντας στο πλαίσιο των εξουσιών που της εκχωρούνται από τον παρόντα κανονισμό, προκειμένου να διασφαλίσει την ορθή εφαρμογή της οδηγίας 94/19/ΕΚ, αποσκοπώντας στη διασφάλιση της επαρκούς χρηματοδότησης όλων των συστημάτων εγγύησης καταθέσεων από συνεισφορές χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων, περιλαμβανομένων και εκείνων των χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων που έχουν συσταθεί και συγκεντρώνουν καταθέσεις εντός της Ένωσης, η έδρα των οποίων όμως βρίσκεται εκτός αυτής, όπως προβλέπει η οδηγία 94/19/ΕΚ, και αποσκοπώντας ότι τα εθνικά συστήματα εγγύησης καταθέσεων διασφαλίζουν υψηλό επίπεδο προστασίας σε όλους τους καταθέτες σε εναρμονισμένο πλαίσιο σε ολόκληρη την Ένωση, με αποτέλεσμα ο σταθεροποιητικός εγγυητικός ρόλος των συστημάτων αμοιβαίων εγγυήσεων να παραμένει ανέπαφος, υπό την προϋπόθεση ότι συμμορφώνονται προς τη νομοθεσία της Ένωσης.» PR\915034.doc 39/67 PE497.795v01-00
Αιτιολόγηση Με αυτή την τροπολογία δεν λαμβάνεται καμία τελική απόφαση σχετικά με τη μελλοντική αρχιτεκτονική των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων. Ωστόσο, με τη διαγραφή του επιθέτου «εθνικός» από το «ευρωπαϊκό σύστημα εθνικών συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων» οι περαιτέρω εξελίξεις στον τομέα αυτό δεν θα απαιτούν κατ ανάγκη τροποποιήσεις του κειμένου ΕΑΤ. Συγχρόνως, εξακολουθεί να είναι δυνατή η ύπαρξη αμιγώς εθνικών συστημάτων. 44 Άρθρο 1 παράγραφος 3 θ (νέα) Άρθρο 26 παράγραφος 4 α (νέα) 3θ. Στο άρθρο 26 προστίθεται η εξής παράγραφος: «4α. Όταν τα εθνικά συστήματα εγγύησης των καταθέσεων συγχωνεύονται θα πρέπει να βρίσκονται υπό την επίβλεψη ενός σώματος εποπτών, σύμφωνα με το άρθρο 21.» 45 Άρθρο 1 παράγραφος 3 ι (νέα) Άρθρο 27 παράγραφος 1 3ι. Το άρθρο 27 παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «1. Η Αρχή αναπτύσσει μεθόδους για την εξυγίανση χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων που καταρρέουν, ιδίως εκείνων που ίσως εγκυμονούν συστημικό κίνδυνο, κατά τρόπους με τους οποίους η κατάρρευση να μην γίνεται μεταδοτική, PE497.795v01-00 40/67 PR\915034.doc
οι οποίοι να τους επιτρέπουν να εκκαθαρίζονται με τακτικό και έγκαιρο τρόπο και οι οποίοι να περιλαμβάνουν, κατά περίπτωση, τους επιβεβλημένους συνεκτικούς και εύρωστους μηχανισμούς χρηματοδότησης.» 46 Άρθρο 1 παράγραφος 3 ια (νέα) Άρθρο 27 παράγραφος 2 εδάφιο 1 3ια. Στο άρθρο 27 παράγραφος 2, το πρώτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «2. Η Αρχή εκτιμά την ανάγκη για ένα σύστημα συνεκτικών, εύρωστων και αξιόπιστων μηχανισμών χρηματοδότησης, με τα ενδεδειγμένα μέσα χρηματοδότησης που να συνδέονται με ένα σύνολο συντονισμένων εθνικών ή πολυεθνικών ρυθμίσεων διαχείρισης κρίσεων.» 47 Άρθρο 1 παράγραφος 3 ιβ (νέα) Άρθρο 29 παράγραφος 1 εισαγωγικό μέρος 3ιβ. Στο άρθρο 29 παράγραφος 1, το εισαγωγικό μέρος αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «1. Η Αρχή προωθεί μια κοινή ενωσιακή PR\915034.doc 41/67 PE497.795v01-00
εποπτική νοοτροπία και συνεπείς εποπτικές πρακτικές, και διασφαλίζει ομοιόμορφες διαδικασίες και συνεπείς προσεγγίσεις σε όλη την Ένωση. Η Αρχή προβαίνει, τουλάχιστον, στις ακόλουθες ενέργειες:» 48 Άρθρο 1 παράγραφος 3 ιγ (νέα) Άρθρο 29 παράγραφος 1 στοιχείο β 3ιγ. Στο άρθρο 29 παράγραφος 1, το στοιχείο β αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «β) διασφαλίζει την αποτελεσματική διμερή και πολυμερή ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ αρμόδιων αρχών [...],» 49 Άρθρο 1 παράγραφος 3 ιδ (νέα) Άρθρο 29 παράγραφος 1 στοιχείο γ 3ιδ. Στο άρθρο 29 παράγραφος 1, το στοιχείο γ αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο: «γ) [...] καταρτίζει ομοιόμορφα εποπτικά πρότυπα υψηλής ποιότητας, περιλαμβανομένων των προτύπων υποβολής εκθέσεων και των διεθνών λογιστικών προτύπων, σύμφωνα με το PE497.795v01-00 42/67 PR\915034.doc