0 ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ Π Ε Ρ Ι Ε Χ Ο Μ Ε Ν Α Σελίδα Ενδιάμεση ενοποιημένη κατάσταση συνολικών εσόδων 1 Ενδιάμεση ενοποιημένη κατάσταση οικονομικής θέσης 2 Ενδιάμεση ενοποιημένη κατάσταση μεταβολών στα ίδια κεφάλαια 3 Ενδιάμεση ενοποιημένη κατάσταση των ταμειακών ροών 4 Σημειώσεις στις ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις 5-12
1 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΣΥΝΟΛΙΚΩΝ ΕΣΟΔΩΝ Τριμηνία που έληξε στις 31 Μαρτίου Σημ. 2011 2010 Έσοδα από τόκους 71.034.183 66.564.708 Έξοδα από τόκους (32.506.018) (32.111.155) Καθαρά έσοδα από τόκους 38.528.165 34.453.553 Έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες 5.666.462 7.082.036 Έξοδα από δικαιώματα και προμήθειες (97.111) (307.798) Καθαρά έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες 5.569.351 6.774.238 Καθαρό κέρδος από μεταβολή χρηματοοικονομικών μέσων στην εύλογη αξία 16.799 8.567 Άλλα έσοδα από εργασίες 3.279.790 1.610.020 Αποτελέσματα ασφαλιστικών εργασιών 859.915 383.678 4.156.504 2.002.265 Κέρδη από εργασίες 48.254.020 43.230.056 Πρόβλεψη για απομείωση επισφαλών απαιτήσεων (23.983.144) (10.777.508) Δαπάνες προσωπικού (10.248.834) (10.333.596) Αποσβέσεις και χρεολύσεις (787.704) (761.780) Άλλα έξοδα (2.498.857) (2.642.822) Κέρδη για την περίοδο πριν τη φορολογία 10.735.481 18.714.350 Φορολογία (1.097.895) (1.898.740) Κέρδη για την περίοδο 9.637.586 16.815.610 Λοιπά συνολικά έσοδα Πλεόνασμα από επανεκτίμηση επενδύσεων 127.660 236.220 Λοιπά συνολικά έσοδα για την περίοδο 127.660 236.220 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο 9.765.246 17.051.830 Κέρδη που αναλογούν: Στους ιδιοκτήτες της ιθύνουσας εταιρίας 9.520.635 16.728.827 Συμφέρον μειοψηφίας 116.951 86.783 Κέρδη για την περίοδο 9.637.586 16.815.610 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας 9.658.918 16.965.047 Συμφέρον μειοψηφίας 106.328 86.783 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο 9.765.246 17.051.830 Κέρδη ανά μετοχή που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας ( σεντ) 4 6,83 11,99 Οι σημειώσεις στις σελίδες 5 μέχρι 12 αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των ενδιάμεσων συνοπτικών ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.
2 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ ΣΤΙΣ 31 ΜΑΡΤΙΟΥ 2011 31/03/2011 31/12/2010 Σημ. Περιουσιακά στοιχεία Μετρητά και καταθέσεις με την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου 75.993.674 75.151.115 Δάνεια και απαιτήσεις από πιστωτικά ιδρύματα 2.979.309.848 3.729.273.632 Δάνεια και απαιτήσεις από πελάτες 6 4.366.520.318 4.514.360.697 Επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση 40.733.889 32.425.323 Εισπρακτέα από αντιπροσώπους και ασφαλιζόμενους 12.116.715 12.128.418 Μερίδια αντασφαλιστών στις ασφαλιστικές υποχρεώσεις 5.027.440 4.591.589 Επενδύσεις που αποτιμούνται σε εύλογη αξία μέσω των αποτελεσμάτων 16.871.061 19.788.470 Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισμός 7 32.949.488 33.402.729 Άϋλα περιουσιακά στοιχεία 7 8.398.299 8.467.930 Επενδύσεις σε ακίνητα 1.817.000 1.817.000 Αναβαλλόμενη φορολογία 2.476.223 2.476.223 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα 1.652.106 - Φορολογία - 553.596 Λοιπά περιουσιακά στοιχεία 13.221.932 8.965.179 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 7.557.087.993 8.443.401.901 Υποχρεώσεις Χρεόγραφα κεφαλαίου 8 95.100.000 95.100.000 Υποχρεώσεις ασφαλιστήριων συμβολαίων 51.318.973 50.503.688 Καταθέσεις από πιστωτικά ιδρύματα 3.503.787.412 4.142.845.555 Καταθέσεις από πελάτες 3.304.216.274 3.558.593.066 Παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα - 291.722 Φορολογία 391.103 - Λοιπές υποχρεώσεις 58.355.711 61.914.596 Σύνολο υποχρεώσεων 7.013.169.473 7.909.248.627 Ίδια κεφάλαια Μετοχικό κεφάλαιο 9 118.575.000 118.575.000 Αποθεματικά 421.851.409 412.203.114 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας 540.426.409 530.778.114 Συμφέρον μειοψηφίας 3.492.111 3.375.160 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων 543.918.520 534.153.274 Σύνολο υποχρεώσεων και ιδίων κεφαλαίων 7.557.087.993 8.443.401.901 Λογαριασμοί τάξεως 12 368.717.741 376.995.842 Γ. Γεωργίου Μ. Οικονομίδης Λ. Σκαλιώτης Διευθύνων Σύμβουλος Γενικός Διευθυντής Διευθυντής Διεύθυνσης Οικονομικών Υπηρεσιών Οι σημειώσεις στις σελίδες 5 μέχρι 12 αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των ενδιάμεσων συνοπτικών ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.
3 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕΤΑΒΟΛΩΝ ΣΤΑ ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ Αποθεματικό διαφοράς από Αποθεματικό Αποθεματικό μετατροπή Μετοχικό υπέρ επανεκτίμησης μετοχικού Αποθεματικό Σύνολο Δικαιώματα Σύνολο ιδίων κεφάλαιο το άρτιο επενδύσεων κεφαλαίου προσόδου αποθεματικών μειοψηφίας κεφαλαίων 1 Ιανουαρίου 2010 118.575.000 15.334.698 631.252 599.951 341.737.041 358.302.942 3.013.944 479.891.886 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο Κέρδη για την περίοδο - - - - 55.816.480 55.816.480 361.216 56.177.696 Μερίσματα που πληρώθηκαν - - - - (230.853) (230.853) - (230.853) Λοιπά συνολικά έσοδα Επανεκτίμηση επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση - - (1.685.455) - - (1.685.455) - (1.685.455) 31 Δεκεμβρίου 2010 118.575.000 15.334.698 (1.054.203) 599.951 397.322.668 412.203.114 3.375.160 534.153.274 1 Ιανουαρίου 2011 118.575.000 15.334.698 (1.054.203) 599.951 397.322.668 412.203.114 3.375.160 534.153.274 Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα για την περίοδο Κέρδη για την περίοδο - - - - 9.520.635 9.520.635 116.951 9.637.586 Λοιπά συνολικά έσοδα Επανεκτίμηση επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση - - 127.660 - - 127.660-127.660 31 Μαρτίου 2011 118.575.000 15.334.698 (926.543) 599.951 406.843.303 421.851.409 3.492.111 543.918.520 Οι σημειώσεις στις σελίδες 5 μέχρι 12 αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των ενδιάμεσων συνοπτικών ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.
4 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΤΩΝ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ Τριμηνία που έληξε στις 31 Μαρτίου 2011 2010 Ροή μετρητών από εργασίες Κέρδη για την περίοδο 9.637.586 16.815.610 Αναπροσαρμογές για: Απόσβεση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισμού 716.658 697.877 Χρεόλυση άϋλων περιουσιακών στοιχείων 71.046 63.903 Μερίσματα που εισπράχθηκαν - (306.179) Κέρδος από πώληση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισμού - (104) Κέρδος από πώληση επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση - (203.334) Καθαρό κέρδος από μεταβολή χρηματοοικονομικών μέσων στην εύλογη αξία (2.196.841) (8.566) Ζημία από επανεκτίμηση επενδύσεων που αποτιμούνται σε εύλογη αξία μέσω της κατάστασης συνολικών εσόδων 483.477 79.313 Τόκοι εισπρακτέοι από επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση - (183.708) Πρόβλεψη για απομείωση επισφαλών απαιτήσεων 23.983.144 10.777.508 Φορολογία 1.097.895 1.898.740 Κέρδος από εργασίες πριν τις αλλαγές στο κεφάλαιο κίνησης 33.792.965 29.631.060 (Αύξηση)/μείωση στα δάνεια και απαιτήσεις από πιστωτικά ιδρύματα (1.108.452) 149.137.359 Μείωση/(αύξηση) στα δάνεια και στις απαιτήσεις από πελάτες 123.857.235 (65.528.386) Μείωση στα εισπρακτέα από αντιπροσώπους και ασφαλιζόμενους 11.703 77.710 Αύξηση στα μερίδια αντασφαλιστών στις ασφαλιστικές υποχρεώσεις (435.851) (512.988) Αύξηση στα λοιπά περιουσιακά στοιχεία (4.256.753) (1.612.148) Αύξηση στις υποχρεώσεις ασφαλιστηρίων συμβολαίων 815.285 951.231 (Μείωση)/αύξηση στις λοιπές υποχρεώσεις (3.305.879) 2.191.741 Μείωση στις καταθέσεις από πιστωτικά ιδρύματα (810.136.573) (359.394.665) (Μείωση)/αύξηση στις καταθέσεις από πελάτες (254.376.792) 474.295.782 Ροή μετρητών (για)/από εργασίες (915.143.112) 229.236.696 Φορολογία που πληρώθηκε (153.196) (2.605.570) Καθαρή ροή μετρητών (για)/από εργασίες (915.296.308) 226.631.126 Ροή μετρητών από επενδυτικές δραστηριότητες Πληρωμές μείον εισπράξεις για επενδύσεις διαθέσιμες προς πώληση (5.746.969) (8.952.705) Πληρωμές μείον εισπράξεις για αγορά/πώληση ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισμού (263.413) (321.589) Πληρωμές μείον εισπράξεις για αγορά/πώληση άϋλων περιουσιακών στοιχείων (1.418) (2.771) Παράγωγα για διαχείριση κινδύνων - (8.472) Μερίσματα που εισπράχθηκαν - 306.179 Πληρωμές μείον εισπράξεις για επενδύσεις που αποτιμούνται στην εύλογη αξία μέσω της ενοποιημένης κατάστασης συνολικών εσόδων - 44.288 Καθαρή ροή μετρητών σε επενδυτικές δραστηριότητες (6.011.800) (8.935.070) Καθαρή (μείωση)/αύξηση στα μετρητά και αντίστοιχα μετρητών για την περίοδο (921.308.108) 217.696.056 Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών στην αρχή της περιόδου 2.003.321.915 2.049.285.095 Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών στο τέλος της περιόδου 1.082.013.807 2.266.981.151 Οι σημειώσεις στις σελίδες 5 μέχρι 12 αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των ενδιάμεσων συνοπτικών ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων.
5 1. ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ Οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις αναφέρονται για την περίοδο από 1 Ιανουαρίου 2011 μέχρι 31 Μαρτίου 2011 και δεν έχουν ελεγχθεί από τους εξωτερικούς ελεγκτές του Συγκροτήματος. Οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις συμπεριλαμβάνουν τις οικονομικές καταστάσεις της Alpha Bank Cyprus Limited (η «Εταιρία») και όλων των θυγατρικών εταιριών της που μαζί αναφέρονται ως το «Συγκρότημα», και εγκρίθηκαν για έκδοση με απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου. H Εταιρία είναι η μητρική εταιρία του Συγκροτήματος της Alpha Βank Cyprus Limited. Η Εταιρία θεωρεί ως μητρική εταιρία της την Alpha Bank A.E., η οποία είναι εγγεγραμμένη στην Ελλάδα. Η κυριότερη δραστηριότητα της Εταιρίας είναι η πλήρης διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών με την παροχή ενός ευρέως φάσματος τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Οι κύριες δραστηριότητες των θυγατρικών εταιριών είναι οι υπηρεσίες επιτρόπων και η παροχή ασφαλιστικών υπηρεσιών στους κλάδους ζωής και γενικού κλάδου. 2. ΣΗΜΑΝΤΙΚΕΣ ΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΠΟΛΙΤΙΚΕΣ Οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις ετοιμάστηκαν με βάση τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΠΧΑ) όπως αυτά υιοθετήθηκαν από την Ευρωπαϊκή Ένωση (ΕΕ) συμπεριλαμβανομένου και του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 34 «Ενδιάμεση Οικονομική Έκθεση», και πρέπει να διαβάζονται σε συνάρτηση με τις ελεγμένες ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2010. Επιπρόσθετα, οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις έχουν ετοιμαστεί σύμφωνα με τις απαιτήσεις του περί Εταιρειών Νόμου, Κεφ. 113 της Κύπρου και τους περί Αξιών και Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου Νόμους και Κανονισμούς. Οι ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις παρουσιάζονται σε Ευρώ ( ) το οποίο είναι το κυρίως χρησιμοποιούμενο συνάλλαγμα που παρουσιάζει καλύτερα την ουσία των οικονομικών πράξεων και δραστηριοτήτων των εταιρειών του Συγκροτήματος και είναι για την περίοδο από 1 Ιανουαρίου 2011 μέχρι 31 Μαρτίου 2011. Οι λογιστικές πολιτικές που ακολουθούνται με συνέπεια αναφορικά με στοιχεία που κρίνονται σημαντικά ή ουσιώδη για τα αποτελέσματα χρήσεως και για την παρουσίαση της οικονομικής κατάστασης του Συγκροτήματος, είναι οι ίδιες με τις λογιστικές πολιτικές που ακολουθήθηκαν στις ελεγμένες ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2010, εκτός από την υιοθέτηση των νέων και αναθεωρημένων προτύπων, διερμηνειών και τροποποιήσεων υφιστάμενων προτύπων με ισχύ από την 1 η Ιανουαρίου 2011. Η υιοθέτηση των νέων και αναθεωρημένων ΔΠΧΑ, διερμηνειών και τροποποιήσεων υφισταμένων προτύπων δεν είχε ουσιώδη επίδραση στις συνοπτικές ενοποιημένες τριμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις για την τριμηνία που έληξε στις 31 Μαρτίου 2011.
6 3. ΑΝΑΛΥΣΗ ΚΑΤΑ ΤΟΜΕΑ Οι εργασίες του Συγκροτήματος διαχωρίζονται σε δύο λειτουργικούς τομείς: σε τραπεζικές και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και σε ασφαλιστικές υπηρεσίες. Οι τραπεζικές και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες περιλαμβάνουν την παροχή βραχυπρόθεσμων, μεσοπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων δανείων και εγγυήσεων και άλλων πιστωτικών διευκολύνσεων. Οι ασφαλιστικές υπηρεσίες περιλαμβάνουν την παροχή ασφαλιστικών υπηρεσιών στους κλάδους ζωής και γενικού κλάδου. Ανάλυση κατά λειτουργικό τομέα Τραπεζικές και Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες Τριμηνία που έληξε στις 31 Μαρτίου Ασφαλιστικές εργασίες Τριμηνία που έληξε στις 31 Μαρτίου Σύνολο Τριμηνία που έληξε στις 31 Μαρτίου 2011 2010 2011 2010 2011 2010 000 000 000 000 000 000 Κέρδη πριν τη φορολογία 9.984 18.162 751 552 10.735 18.714 Απόσβεση ακινήτων εγκαταστάσεων και εξοπλισμού 678 665 39 33 717 698 Χρεόλυση άϋλων περιουσιακών στοιχείων 59 49 12 15 71 64 31/03/2011 000 31/12/2010 000 31/03/2011 000 31/12/2010 000 31/03/2011 000 31/12/2010 000 Σύνολο υποχρεώσεων 6.958.902 7.856.019 54.268 53.230 7.013.170 7.909.249 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 7.496.873 8.378.661 60.215 64.741 7.557.088 8.443.402
7 4. ΚΕΡΔΗ ΑΝΑ ΜΕΤΟΧΗ ΠΟΥ ΑΝΑΛΟΓΟΥΝ ΣΤΟΥΣ ΙΔΙΟΚΤΗΤΕΣ ΤΗΣ ΜΗΤΡΙΚΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ Τριμηνία που έληξε στις 31 Μαρτίου 2011 2010 Κέρδη που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρίας ( 000) 9.521 16.729 Μεσοσταθμικός αριθμός μετοχών που ήταν εκδομένες κατά τη διάρκεια της περιόδου (000) 139.500 139.500 Κέρδη ανά μετοχή ( σεντ) 6,83 11,99 5. ΜΕΡΙΣΜΑ ΠΟΥ ΠΛΗΡΩΘΗΚΕ Η Εταιρία που είναι 100% θυγατρική της Alpha Bank A.E. έχει ως πολιτική την επανεπένδυση των κερδών με στόχο την ενίσχυση της κεφαλαιακής επάρκειας και την επέκταση των εργασιών της Εταιρίας. 6. ΔΑΝΕΙΑ ΚΑΙ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΑΠΟ ΠΕΛΑΤΕΣ 31 Μαρτίου 2011 31 Δεκεμβρίου 2010 000 000 Δάνεια και απαιτήσεις από πελάτες 4.571.628 4.690.679 Προβλέψεις για απομείωση επισφαλών απαιτήσεων (205.108) (176.318) 4.366.520 4.514.361
8 6. ΔΑΝΕΙΑ ΚΑΙ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΑΠΟ ΠΕΛΑΤΕΣ (συνέχ.) Αποθεματικό απομείωσης 000 1 Ιανουαρίου 2011 176.318 Χρέωση στην ενοποιημένη κατάσταση συνολικών εσόδων 23.983 Αναπροσαρμογές και διαγραφές 1.587 Διαχωρισμός πραγματικού τόκου 3.220 31 Μαρτίου 2011 205.108 1 Ιανουαρίου 2010 156.013 Χρέωση στην ενοποιημένη κατάσταση συνολικών εσόδων 62.029 Αναπροσαρμογές και διαγραφές (59.547) Συναλλαγματική διαφορά 5.079 Διαχωρισμός πραγματικού τόκου 12.744 31 Δεκεμβρίου 2010 176.318 7. ΑΚΙΝΗΤΑ, ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ ΚΑΙ ΕΞΟΠΛΙΣΜΟΣ ΚΑΙ ΆΫΛΑ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισμός Άϋλα περιουσιακά στοιχεία 000 000 Καθαρή λογιστική αξία 1 Ιανουαρίου 2011 33.403 8.468 Προσθήκες μείον εκποιήσεις 263 1 Αποσβέσεις (717) (71) Καθαρή λογιστική αξία 31 Μαρτίου 2011 32.949 8.398 Καθαρή λογιστική αξία 1 Ιανουαρίου 2010 34.802 8.455 Προσθήκες μείον εκποιήσεις 1.437 288 Αποσβέσεις (2.836) (275) Καθαρή λογιστική αξία 31 Δεκεμβρίου 2010 33.403 8.468
9 8. ΧΡΕΟΓΡΑΦΑ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ 31 Μαρτίου 31 Δεκεμβρίου 2011 2010 000 000 Χρεόγραφα Κεφαλαίου 2008/2013 95.100 95.100 Το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρίας ενέκρινε την έκδοση χρεογράφων κεφαλαίου δεκαετούς διάρκειας 1εκ., ονομαστικής αξίας 100 το καθένα τα οποία έχουν προσφέρει σε περιορισμένο αριθμό επενδυτών στην Κύπρο και το εξωτερικό. Ποσό ύψους 4.900.000 έχει αποκτηθεί από την θυγατρική εταιρία Alpha Insurance Limited. Τα χρεόγραφα έχουν εκδοθεί στις 30 Μαΐου 2008 και έχουν εισαχθεί στις 31 Δεκεμβρίου 2008 στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου όπου και διαπραγματεύονται. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου μπορούν, κατ επιλογή της Εταιρίας να εξαγοραστούν στο σύνολό τους, στην ονομαστική τους αξία μαζί με οποιουσδήποτε δεδουλευμένους τόκους στα πέντε χρόνια από την ημερομηνία έκδοσης τους, ή σε οποιαδήποτε ημερομηνία πληρωμής τόκου που έπεται, κατόπιν έγκρισης της Κεντρικής Τράπεζας. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου φέρουν κυμαινόμενο επιτόκιο το οποίο θα αναθεωρείται στην αρχή κάθε περιόδου τόκου και ισχύει για τη συγκεκριμένη περίοδο τόκου. Το κυμαινόμενο επιτόκιο είναι ίσο με το επιτόκιο Euribor 3 μηνών που ισχύει στην αρχή κάθε περιόδου τόκου πλέον περιθώριο 1,80%. Τα χρεόγραφα κεφαλαίου δεν είναι εξασφαλισμένα και σε περίπτωση διάλυσης της Εταιρίας η αποπληρωμή τους θα ακολουθεί σε προτεραιότητα την αποπληρωμή των υποχρεώσεων της Εταιρίας προς τους καταθέτες της και άλλους πιστωτές. 9. ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ 31 Μαρτίου 2011 31 Δεκεμβρίου 2010 Αριθμός Αριθμός μετοχών 000 μετοχών 000 000 000 Εγκεκριμένο 31 Μαρτίου 2011/31 Δεκεμβρίου 2010 (Συνήθεις μετοχές του 0,85 σεντ η καθεμία) 600.000 510.000 600.000 510.000 Εκδομένο και πλήρως πληρωμένο 31 Μαρτίου 2011/31 Δεκεμβρίου 2010 (Συνήθεις μετοχές του 0,85 σεντ η καθεμία) 139.500 118.575 139.500 118.575
10 10. ΑΡΙΘΜΟΣ ΑΠΑΣΧΟΛΟΥΜΕΝΟΥ ΠΡΟΣΩΠΙΚΟΥ Ο αριθμός απασχολούμενου προσωπικού του Συγκροτήματος στις 31 Μαρτίου 2011 ανερχόταν σε 829 άτομα (31 Μαρτίου 2010: 832 άτομα). 11. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΑ ΠΡΟΣΩΠΑ (i) Συναλλαγές με Διοικητικούς Συμβούλους Τα συνδεδεμένα πρόσωπα περιλαμβάνουν τη σύζυγο, τα ανήλικα τέκνα και εταιρίες στις οποίες ο Διοικητικός Σύμβουλος κατέχει άμεσα ή έμμεσα τουλάχιστον 20% του δικαιώματος ψήφου σε Γενική Συνέλευση. Όλες οι συναλλαγές με μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και με τα συνδεδεμένα τους πρόσωπα γίνονται με συνήθεις εμπορικούς όρους. Όσον αφορά τα βασικά διευθυντικά στελέχη, αριθμός πιστωτικών διευκολύνσεων έχει χορηγηθεί με βάση τους ισχύοντες όρους όπως και για το υπόλοιπο προσωπικό της Εταιρίας. Πιστωτικές διευκολύνσεις σε σημαντικά μέλη της Διεύθυνσης και συνδεδεμένων προσώπων: 31 Μαρτίου 2011 31 Δεκεμβρίου 2010 Χαμηλότερα του 1% των ιδίων κεφαλαίων της Εταιρίας, ανά Σύμβουλο 1 Σύμβουλος 1 Σύμβουλος Μη εκτελεστικοί Διοικητικοί Σύμβουλοι Δικαιώματα ως μέλη 13.750 48.749 Εκτελεστικοί Διοικητικοί Σύμβουλοι και βασικά Διευθυντικά στελέχη Μισθοί και ωφελήματα 265.133 1.112.449 (ii) Συναλλαγές με εταιρίες του Ομίλου Alpha Bank Κατά τις 31 Μαρτίου 2011, η μητρική εταιρία Alpha Bank A.E. έχει παραχωρήσει τραπεζικές εγγυήσεις ύψους 289.400.000 (31 Δεκεμβρίου 2010: 280.570.950) αναφορικά με την κάλυψη συγκεκριμένων δανείων πελατών.
11 11. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΑ ΠΡΟΣΩΠΑ (συνέχ.) (ii) Συναλλαγές με εταιρίες του Ομίλου Alpha Bank (συνέχ.) Επίσης τα υπόλοιπα που διατηρεί η Εταιρία με εταιρίες του Ομίλου Alpha Bank είναι: 31 Μαρτίου 2011 31 Δεκεμβρίου 2010 000 000 Περιουσιακά στοιχεία Καταθέσεις με εταιρίες του Ομίλου 2.042.802 2.801.460 Στοιχεία υποχρεώσεων Καταθέσεις από εταιρίες του Ομίλου 3.224.505 3.826.313 Όλες οι συναλλαγές γίνονται σε τιμές αγοράς. Κατά τις 31 Μαρτίου 2011, η Alpha Bank A.E. κατείχε 20.204.200 από τα εκδομένα Χρεόγραφα Κεφαλαίου και η Alpha Insurance Limited 4.900.000. 12. ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ ΤΑΞΕΩΣ 31 Μαρτίου 2011 31 Δεκεμβρίου 2010 000 000 Ενδεχόμενες υποχρεώσεις Τραπεζικές εγγυήσεις 83.392 91.077 Ανειλημμένες υποχρεώσεις Πιστώσεις εισαγωγής και βεβαιωμένες πιστώσεις εξαγωγής 57.222 41.145 Όρια δανείων και διευκολύνσεων που έχουν εγκριθεί αλλά δεν έχουν χρησιμοποιηθεί ακόμη 228.104 244.774 285.326 285.919 Σύνολο Λογαριασμών Τάξεως 368.718 376.996 13. ΛΟΙΠΕΣ ΔΕΣΜΕΥΣΕΙΣ Στα πλαίσια του Νόμου 118 (1)/2009 της Κυπριακής Δημοκρατίας, διατέθηκαν στην Εταιρία μέσω διμερούς συμβάσεως, ειδικοί τίτλοι εκδόσεως Κυπριακής Κυβέρνησης ύψους 237εκ. (31 Δεκεμβρίου 2010: 237εκ.). Οι τίτλοι αυτοί ενεχυριάσθηκαν στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα με σκοπό την άντληση ρευστότητας.
12 14. ΕΝΔΕΧΟΜΕΝΕΣ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ Δάνεια ύψους 239εκ. (31 Δεκεμβρίου 2010: 245εκ.) παραχωρήθηκαν ως εξασφάλιση στην Κυπριακή Δημοκρατία, προκειμένου να διατεθούν στην Εταιρία ειδικοί τίτλοι εκδόσεως της στα πλαίσια του Νόμου με αρ. 118 (1) του 2009. 15. ΑΛΛΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ I. Δεν υπάρχουν εμπράγματα βάρη υπέρ τρίτων επί των παγίων στοιχείων του Συγκροτήματος κατά την 31 Μαρτίου 2011. II. Δεν υπάρχουν σε εκκρεμότητα οποιεσδήποτε επιδικίες ή υπό διαιτησία διαφορές του Συγκροτήματος καθώς και αποφάσεις δικαστικών ή διαιτητικών οργάνων που ενδέχεται να έχουν σημαντική επίπτωση στην οικονομική κατάσταση ή λειτουργία του Συγκροτήματος. 16. ΓΕΓΟΝΟΤΑ ΜΕΤΑ ΤΗΝ ΠΕΡΙΟΔΟ ΑΝΑΦΟΡΑΣ Δεν υπήρχαν οποιαδήποτε ουσιώδη γεγονότα μετά την περίοδο αναφοράς που να επηρεάζουν τις ενδιάμεσες συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις στις 31 Μαρτίου 2011.
ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ