ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Μέγεθος: px
Εμφάνιση ξεκινά από τη σελίδα:

Download "ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ"

Transcript

1 ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ προς την Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων για τη χρήση 2010 Κύριοι Μέτοχοι, Μαζί με τις οικονομικές καταστάσεις της χρήσεως 2010 υποβάλλουμε και την παρούσα Έκθεση Διαχειρίσεως για τη χρήση 2010, με την οποία επιχειρούμε να σας δώσουμε περισσότερες πληροφορίες και διευκρινίσεις σε ότι αφορά την οικονομική πορεία της Εταιρίας και τη δυναμική της, που είναι οι ακόλουθες: 1. Η Ελληνική Αγορά Αμοιβαίων Κεφαλαίων Το 2010 ήταν μία αρνητική χρονιά για την ελληνική αγορά Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Το συνολικό ενεργητικό της ελληνικής αγοράς Αμοιβαίων Κεφαλαίων μειώθηκε κατά 2,66 δις, φθάνοντας τα 8,02 δις στο τέλος του έτους. Το δυσμενές οικονομικό κλίμα που επικράτησε στην Ελλάδα καθ όλη τη διάρκεια του 2010 επηρέασε αρνητικά τον κλάδο των Συλλογικών Επενδύσεων, με αποτέλεσμα να παρατηρηθούν εκροές σε όλες τις κατηγορίες των Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Εισροές Εκροές (Πίνακας 1) Συνολικά τα Αμοιβαία Κεφάλαια κατέγραψαν εκροές ύψους 1,6 δις κατά τη διάρκεια του Οι μεγαλύτερες εκροές σημειώθηκαν στις κατηγορίες Διαχείρισης Διαθεσίμων ( εκ.) και Ομολογιακών ( εκ.) Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Στις υπόλοιπες κατηγορίες οι εκροές διατηρήθηκαν σε χαμηλά επίπεδα με το εύρος των εκροών να κυμαίνεται μεταξύ -55 εκ. (Fund of Funds) και - 87 εκ. (Μικτά). Πίνακας 1 Καθαρές Εισροές 2010 (εκ. ) Σύνολο Funds of Funds Ομολογιακά Μικτά Μετοχικά Διαχείρισης Διαθεσίμων Α/Κ Ξένων Κεφαλαιαγορών Ειδικού Τύπου ,10-897,76-432,87-54,98-86,47-83,87-50,15 1

2 Πηγή: ΕΝΩΣΗ ΘΕΣΜΙΚΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΩΝ Εξέλιξη Ενεργητικού Αγοράς Α/Κ (Πίνακας 2) Κατά τη διάρκεια του 2010 το συνολικό Ενεργητικό Αμοιβαίων Κεφαλαίων μειώθηκε σημαντικά κατά 2,66 δις, και διαμορφώθηκε σε 8,02 δις στις 31/12/2010 (από 10,68 δις, που ήταν στις 31/12/2009). Η μείωση αυτή οφείλεται κατά 60% στις εκροές και κατά το υπόλοιπο στην καθοδική κυρίως πορεία της Ελληνικής Κεφαλαιαγοράς. Πίνακας 2 Εξέλιξη Ενεργητικού (εκ. ) /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/2010 Πηγή: ΕΝΩΣΗ ΘΕΣΜΙΚΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΩΝ 2. ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε.Δ.Α.Κ Μερίδια Αγοράς (Πίνακας 3) Το 2010 η ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε.Δ.Α.Κ. διατήρησε τη δεύτερη θέση στην ελληνική αγορά Αμοιβαίων Κεφαλαίων, μειώνοντας ελαφρώς τη διαφορά από την πρώτη ΑΕΔΑΚ. Πιο συγκεκριμένα η ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε.Δ.Α.Κ., κατέλαβε την 2 η θέση στην κατάταξη των Ελληνικών Α.Ε.Δ.Α.Κ., με το μερίδιο αγοράς της να διαμορφώνεται σε 17,3% στις 31/12/2010, από 17,8%, που ήταν στο τέλος του προηγούμενου έτους. 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 30,6% 24,6% 18,6% 29,0% 31,1% 28,9% 17,6% 24,3% 23,1% Πίνακας 3 26,6% 23,0% 18,0% 25,1% 24,1% 17,8% 17,3% 16,3% 16,6% 0% 12/ / / / / /2010 NBG EFG ALPHA 2

3 Πηγή: ΕΝΩΣΗ ΘΕΣΜΙΚΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΩΝ 2010 Μερίδια Αγοράς ανά κατηγορία Α/Κ (Πίνακας 4) Αναφορικά με τα Μερίδια Αγοράς ανά κατηγορία Α/Κ η Εταιρεία βελτίωσε τα ποσοστά της σε Μετοχικά, Μικτά, Ομολογιακά Α/Κ, ενώ υποχώρησε στα Fund of Funds και βεβαίως στα Διαχείρισης Διαθεσίμων, όπου σημείωσε τις μεγαλύτερες εκροές. Πίνακας 4 Ενεργητικό 31/12/2010 (σε εκατ. Ευρώ) Σύνολο Αγοράς Εθνική Asset Management Μερίδιο αγοράς 31/12/ /12/2009 Ομολογιακά Α/Κ 2.472,9 712,1 28,8% 25,8% Α/Κ Διαχείρισης Διαθεσίμων 1.209,6 49,2 4,1% 14,1% Μετοχικά Α/Κ 1.909,4 346,6 18,2% 15,0% Μικτά Α/Κ 1.175,1 148,6 12,6% 11,8% Fund Of Funds 794,4 127,3 16,0% 17,8% Ειδικού Τύπου 454,5 1,0 0,2% - Σύνολο 8.015, ,7 17,3% 17,8% Σύνολο (χωρίς Δ/Δ) 6.806, ,5 19,6% 18,7% Πηγή: ΕΝΩΣΗ ΘΕΣΜΙΚΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΩΝ 2010 Εισροές Εκροές (Πίνακας 5) Οι πέντε πρώτες στην κατάταξη ΑΕΔΑΚ σημείωσαν εκροές στις βασικές κατηγορίες Α/Κ, κατά τη διάρκεια του Η Εταιρεία κατέγραψε υψηλές εκροές στην κατηγορία Διαχείρισης Διαθεσίμων ( 242,7 εκ.), ποσό που αντιστοιχεί στο 83% περίπου του ενεργητικού που είχε στις 31/12/2009 στην κατηγορία αυτή. Αντίστοιχα υψηλές εκροές σημείωσαν και οι υπόλοιπες ΑΕΔΑΚ στη συγκεκριμένη κατηγορία. Στην κατηγορία των μακροπρόθεσμων Α/Κ (Non-Money Market) κατέγραψε τις μισές περίπου εκροές από την EFG ΑΕΔΑΚ. Το ποσοστό των εκροών της Εταιρείας στην κατηγορία αυτή (8,8%) κυμάνθηκε περίπου στα ίδια επίπεδα με το αντίστοιχο του συνόλου της αγοράς (8,2%). Πίνακας 5 Α.Ε.Δ.Α.Κ. Σύνολο Δ% Money Market Δ% ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT Non-Money Market ,14-20,22% ,35-83,25% ,79-8,78% EFG ,10-23,65% ,97-77,11% ,13-14,63% Δ% ALPHA ASSET MANAGEMENT ,58-13,45% ,06-41,47% ,52-6,62% HSBC ,02-58,17% ,93-86,07% ,09-13,44% MARFIN Global Asset Management ,24-31,77% ,67-39,57% ,57-21,52% 3

4 Σύνολο Αγοράς ,53-15,05% ,27-43,38% ,26-8,23% Νέα προϊόντα κατά το 2010 Πηγή: ΕΝΩΣΗ ΘΕΣΜΙΚΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΩΝ Κατά το 1 ο τρίμηνο του 2010, η ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε.Δ.Α.Κ. ακολουθώντας την τάση που παρουσιάζεται διεθνώς, εμπλούτισε την ελληνική αγορά των Μετοχικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων με ένα νέο Αμοιβαίο Κεφάλαιο που επενδύει σε εταιρείες της επονομαζόμενης «πράσινης ενεργείας» παρέχοντας στους έλληνες επενδυτές έκθεση σε έναν οικονομικό κλάδο που προσελκύει το ενδιαφέρον και αποτελεί σημαντική επιλογή των επενδυτών παγκοσμίως. Επίσης κατά το 1 ο τρίμηνο του 2010, η εταιρεία δημιούργησε το Αμοιβαίο Κεφάλαιο NBG INTERNATIONAL FUNDS - FCP (Fonds Commun de Placement) το οποίο θα αποτελείται από διάφορα Υποκεφάλαια τα οποία θα έχουν τα ίδια ακριβώς επενδυτικά χαρακτηριστικά και την ίδια σύνθεση χαρτοφυλακίου με τα ομώνυμα Υποκεφάλαια του NBG INTERNATIONAL- SICAV. Το νέο Αμοιβαίο Κεφάλαιο NBG INTERNATIONAL FUNDS - FCP, θα δώσει τη δυνατότητα στους ήδη υφιστάμενους επενδυτές του αντίστοιχου NBG INTERNATIONAL- SICAV να μεταφερθούν σε αυτό, με τελικό σκοπό να υποκαταστήσει την λειτουργία του. Επιπλέον, κατά το 4 ο τρίμηνο, η εταιρεία ολοκλήρωσε το έργο της έκδοσης του πρώτου Διαπραγματεύσιμου Αμοιβαίου Κεφαλαίου πολλαπλών αγορών, στο νέο ελληνοτουρκικό δείκτη GT30. Το συγκεκριμένο προϊόν ξεκίνησε την διαπραγμάτευση του τον Νοέμβριο του 2010 διευρύνοντας την γκάμα των ήδη υπαρχόντων προϊόντων και ενδυναμώνοντας την ηγετική θέση της εταιρείας στον χώρο της διαχείρισης κεφαλαίων. Υπηρεσίες Διαχείρισης Χαρτοφυλακίου Η Εταιρεία προσφέρει εκτός από την διαχείριση Αμοιβαίων Κεφαλαίων και μια ολοκληρωμένη σειρά σύγχρονων επενδυτικών υπηρεσιών όπως: 1. Διαχείριση Χαρτοφυλακίων επενδύσεων 2. Παροχή επενδυτικών συμβουλών που άπτονται της διαχείρισης χαρτοφυλακίων. 3. Φύλαξη και διοικητική διαχείριση μεριδίων Οργανισμών Συλλογικών Επενδύσεων. Οι παραπάνω νέες υπηρεσίες απευθύνονται κυρίως σε Ιδιώτες Επενδυτές Συνταξιοδοτικούς και Λοιπούς Ασφαλιστικούς Φορείς Εταιρικά και Λοιπά Θεσμικά Χαρτοφυλάκια. Κατά το 2010 ο αριθμός τόσο των ιδιωτών όσο και των θεσμικών πελατών παρέμεινε στα ίδια επίπεδα με αυτά του Η Εταιρεία κατά το τέλος του 2010 είχε υπό διαχείριση 91 ιδιώτες και 4 θεσμικούς πελάτες Συνταξιοδοτικά Ταμεία Κοινωνικής Ασφάλισης, δύο από Ελλάδα και δύο από Κύπρο. Την 31 η Δεκεμβρίου 2010 τα συνολικά κεφάλαια υπό διαχείριση ανέρχονταν σε 324,3 εκ., εκ των οποίων τα 36,7 εκ. ήταν κεφάλαια ιδιωτών πελατών και τα 287,6 εκ. ήταν Ταμείων Κοινωνικής Ασφάλισης. 4

5 Αριθμός Πελατών NAV 31/12/2010 εκ. 287,6 324, ,7 4 Ιδιώτες Θεσμικοί Σύνολο Κατά το 2011 η Εταιρεία στοχεύει σε διεύρυνση του Πελατολογίου τόσο από Ιδιώτες όσο και από Θεσμικούς Πελάτες Συνταξιοδοτικά Ταμεία. Η υψηλή μεταβλητότητα που παρουσιάζουν οι αγορές κατά τα τελευταία χρόνια λόγω των προβλημάτων που παρουσιάζονται στις οικονομίες διεθνώς, καταδεικνύει με επιταχυνόμενο ρυθμό, την επιτακτική ανάγκη για Επαγγελματική Διαχείριση των Κεφαλαίων, είτε πρόκειται για ιδιωτικά είτε για Θεσμικά Χαρτοφυλάκια. Η ΕΘΝΙΚΗ ASSETMANAGEMENT ΑΕΔΑΚ, αποτελώντας τον επενδυτικό βραχίονα του Ομίλου ΕΘΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ, φιλοδοξεί να διευρύνει περαιτέρω τον ηγετικό της ρόλο τόσο στην αγορά των Αμοιβαίων Κεφαλαίων όσο και στη διαχείριση κεφαλαίων βάση συμβάσεων (Asset Management). 5

6 ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ «ΕΘΝΙΚΗΣ ASSET MANAGEMENT Α.Ε.Δ.Α.Κ.» Παρακάτω παρατίθεται ανάλυση των οικονομικών μεγεθών της Εταιρίας όπως εμφανίζονται στις οικονομικές καταστάσεις της χρήσης Έξοδα Εγκατάστασης δεν υπάρχουν 2. Ασώματες και Ενσώματες Ακινητοποιήσεις Στις ενσώματες ακινητοποιήσεις περιλαμβάνονται τα μεταφορικά μέσα, τα έπιπλα και ο λοιπός εξοπλισμός, ενώ στις ασώματες ακινητοποιήσεις περιλαμβάνονται τα λογισμικά προγράμματα Η/Υ. Οι μεταβολές της αξίας κτήσεως αυτών και των αποσβέσεών τους παρατίθενται κατωτέρω. Ασώματες Ακινητοποιήσεις Λογισμικά Προγράμματα Η/Υ Αξία Κτήσης ,07 Αγορές Χρήσεως ,25 Αξία Κτήσης ,32 Αποσβέσεις μέχρι ,94 Αποσβέσεις Χρήσεως ,84 Συνολικές Αποσβέσεις έως ,78 Αναπόσβεστη Αξία ,54 Ενσώματες ακινητοποήσεις Κτίρια - Εγκαταστάσεις Μεταφορικά Έπιπλα και κτιρίων - Τεχνικά Λοιπός έργα Μέσα Εξοπλισμός Αξία Κτήσης , , ,66 Αγορές Χρήσεως , ,17 Πωλήσεις Χρήσεως 2010 (4.305,95) Αξία Κτήσης , , ,83 Αποσβέσεις μέχρι , , ,05 Αποσβέσεις Χρήσεως ,40 934, ,37 Μείωση Αποσβέσεων λόγω πώλησης Ενσώματων Παγίων Στοιχείων (2.045,94) Συνολικές Αποσβέσεις έως , , ,42 Αναπόσβεστη Αξία , , ,41 Στον εξοπλισμό, ο οποίος αγοράστηκε στη χρήση 2010 για την εξυπηρέτηση των λειτουργικών αναγκών της Εταιρίας, περιλαμβάνονται κυρίως ηλεκτρονικοί υπολογιστές / ηλεκτρονικά συγκροτήματα και εξοπλισμός τηλεπικοινωνιών. Οι αποσβέσεις επί της αξίας κτήσεως των ασώματων και ενσώματων παγίων, εκτός του λογαριασμού «Κτίρια Εγκαταστάσεις κτιρίων Τεχνικά έργα», για τη χρήση 2010 υπολογίστηκαν με τους ανώτατους συντελεστές που προβλέπονται από το Π.Δ. 299/

7 Ο λογαριασμός «Κτίρια Εγκαταστάσεις κτιρίων Τεχνικά έργα» περιλαμβάνει βελτιώσεις σε ακίνητα τρίτων (βελτιώσεις στο κτίριο που στεγάζεται η έδρα της εταιρίας) και η απόσβεση της δαπάνης έχει υπολογιστεί με βάση τη διάρκεια της λειτουργικής μίσθωσης του κτιρίου. 3. Συμμετοχές σε Λοιπές Επιχειρήσεις Η αξία των συμμετοχών της Εταιρίας αναλύεται ως εξής: Συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο της «UBB ASSET MANAGEMENT S.A.» με 64 ονομαστικές μετοχές (ποσοστό 9,14%), αξίας κτήσεως ευρώ ,46 (64.000,00 BGN). Συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο της «NBG ASSET MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A.» με 8 ονομαστικές μετοχές (ποσοστό 5,33%), αξίας κτήσεως ευρώ 8.000,00. Την , η συμμετοχή στην εταιρία «NBG ASSET MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A.» αποτιμήθηκε στην αξία κτήσης, ενώ η συμμετοχή στην εταιρία «UBB ASSET MANAGEMENT S.A.» αποτιμήθηκε στην κατ είδος μικρότερη αξία μεταξύ κτήσης και εσωτερικής λογιστικής αξίας, η οποία προκύπτει με βάση το νόμιμα συνταγμένο ισολογισμό της και ανέρχεται σε 34,17 χιλιάδες ευρώ. 4. Χρεόγραφα 4.1. Μετοχές εισηγμένες στο Χ.Α. εσωτερικού Πρόκειται για μετοχές Ανωνύμων Εταιρειών, εισηγμένων στο Χ.Α., τις οποίες κατέχει η Εταιρία την και οι οποίες αναλύονται ως εξής: Μετοχές Τεμάχια Αξία κτήσης την Προβλέψεις υποτίμησης Αξία αποτίμησης την Ελληνικά Χρηματιστήρια Συμμετοχών Α.Ε. (Κ.0.) , ,77 Οι παραπάνω μετοχές αποτιμήθηκαν στην κατ είδος μικρότερη αξία μεταξύ κτήσης και τρέχουσας, η οποία προσδιορίστηκε με βάση το μέσο όρο της χρηματιστηριακής τιμής τους κατά το μήνα Δεκέμβριο Η τρέχουσα αξία στις των μετοχών της Εταιρίας «Ελληνικά Χρηματιστήρια Συμμετοχών Α.Ε.» ανήλθε σε ευρώ , Μετοχές μη εισηγμένες στο Χ.Α. εσωτερικού Με η Εταιρία δεν κατέχει μετοχές μη εισηγμένες στο Χ.Α. Εταιριών εσωτερικού Μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων εσωτερικού Πρόκειται για μερίδια Α/Κ «ΔΗΛΟΣ» τα οποία κατέχει η Εταιρία την και τα οποία αναλύονται κατά Αμοιβαίο Κεφάλαιο ως εξής: 7

8 Α/Κ Μερίδια Αξία κτήσης την Προβλέψεις υποτίμησης Αξία αποτίμησης την EUROBOND Ομολογιακό εξωτ , ,96 ( ,98) ,98 2. DELTA SKY Ομολογιακό εξωτ , ,00 (66.444,00) ,00 3. DELTA BONUS Ομολογιακό εξωτ , ,00 ( ,00) ,00 4. ΤΑΚΤΙΚΗΣ ΚΑΤΑΝΟΜΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Μικτό εσωτ , ,00 ( ,00) ,00 5. ΔΙΕΘΝΩΝ ΟΜΟΛΟΓΩΝ Ομολογιακό εξωτ , , ,00 6. ΠΡΑΣΙΝΗ ΕΝΕΡΓΕΙΑ Μετοχικό εξωτ , ,00 ( ,55) ,45 7. NBG AM ETF GT 30 Μετοχικό εξωτ , ,28 ( ,68) ,60 NBG AM ETF GT 30 Μετοχικό 8. εξωτ. / Χρεόγραφα πωληθέντα , ,25 (43.237,25) ,00 με σύμβαση Repos επί τίτλων 9. NBG AM ETF ΓΕΝΙΚΟΣ ΔΕΙΚΤΗΣ Χ.Α. Μετοχικό εσωτ , ,20 ( ,05) ,15 Σύνολο Αξίας την ,69 ( ,51) ,18 Τα παραπάνω μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων αποτιμήθηκαν στην κατ είδος μικρότερη αξία μεταξύ της αξίας κτήσης και τρέχουσας. Η τρέχουσα αξία, εκτός από την τρέχουσα αξία των μεριδίων των Διαπραγματεύσιμων Αμοιβαίων Κεφαλαίων (ETF s) προσδιορίστηκε με βάση το μέσο όρο της καθαρής τιμής τους κατά το μήνα Δεκέμβριο 2010, όπως αυτή καθορίστηκε από την ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT Α.Ε.Δ.Α.Κ. Η τρέχουσα αξία των μεριδίων των Διαπραγματεύσιμων Αμοιβαίων Κεφαλαίων (ETF s) προσδιορίστηκε με βάση το μέσο όρο της χρηματιστηριακής τιμής τους κατά το μήνα Δεκέμβριο Η υπεραξία, για τα Αμοιβαία Κεφάλαια των οποίων η αξία αποτίμησης ήταν μεγαλύτερη από την αξίας κτήσης, ανήλθε σε ευρώ ,32. Η τρέχουσα αξία στις των μεριδίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων «ΔΗΛΟΣ» ανήλθε σε ευρώ , Μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων εξωτερικού Πρόκειται για μερίδια Α/Κ «NBG INTERNATIONAL SICAV», τα οποία κατέχει η Εταιρία την και τα οποία αναλύονται κατά Αμοιβαίο Κεφάλαιο ως εξής: 8

9 Α/Κ Μερίδια Αξία κτήσης την Προβλέψεις υποτίμησης Αξία αποτίμησης την Α/Κ "NBG INTERNATIONAL" 1. Income Plus Sub-fund /B 4.151, , ,15 2. Emerging Eurobond Sub-fund /B 1.556, , ,00 3. European Allstars Sub-fund /A 10, , ,00 4. Hellenic Allstars Sub-fund /A 10, ,00 (2.175,06) 7.824,94 5. Hellenic Allstars Sub-fund /B 90, ,00 (19.462,29) ,71 6. Socially Responsible Sub-fund /A 10, ,00 (404,98) 9.595,02 7. Strategic Bond Sub-fund /B 1.203, ,58 (34.190,25) ,33 8. European Allstars Sub-fund /B 831, ,00 ( ,88) ,12 Σύνολο Αξίας την ,73 ( ,46) ,27 Τα παραπάνω μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων αποτιμήθηκαν στην κατ είδος μικρότερη αξία μεταξύ της αξίας κτήσης και τρέχουσας. Η τρέχουσα αξία προσδιορίστηκε με βάση το μέσο όρο της καθαρής τιμής τους κατά το μήνα Δεκέμβριο 2010, όπως αυτή καθορίστηκε από την Εταιρία διαχειρίσεως «NBG ASSET MANAGEMENT LUXEMBOURG S.A.». Η υπεραξία, για τα Αμοιβαία Κεφάλαια των οποίων η αξία αποτίμησης ήταν μεγαλύτερη από την αξίας κτήσης, ανήλθε σε ευρώ ,66. Η τρέχουσα αξία στις των μεριδίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων «NBG INTERNATIONAL SICAV» ανήλθε σε ευρώ ,41. Την , δεν υπήρξε αντιστροφή της πρόβλεψης υποτίμησης προηγούμενων ετών των μενόντων χρεογράφων. 9

10 5. Οικονομικά Αποτελέσματα και Μεταβολές αυτών σε σχέση με το Ι. Πίνακας Αποτελεσμάτων Χρήσης Χρήση 2010 Χρήση 2009 Μεταβολή % (α) Κύκλος εργασιών (έσοδα από παροχή υπηρεσιών) , ,90 (23,87%) (β) Μικτά αποτελέσματα (κέρδη) εκμεταλεύσεως , ,20 (24,99%) (γ) Πλέον : Άλλα έσοδα εκμετάλευσης , , ,22% Σύνολο (β) + (γ) , ,53 (23,22%) (δ) Έξοδα διοικητικής λειτουργίας ( ,30) ( ,44) (5,02%) (ε) Έξοδα λειτουργίας διαθέσεως ( ,02) ( ,04) (3,36%) Μερικά αποτελέσματα (κέρδη) εκμεταλεύσεως , ,05 (33,23%) (στ1) Χρηματοοικονομικά έσοδα , ,87 (76,88%) (στ2) Χρηματοοικονομικά έξοδα ( ,35) ( ,64) (42,79%) Ολικά αποτελέσματα (κέρδη) εκμεταλεύσεως , ,28 (35,97%) (ζ1) Έκτακτα έσοδα , ,60 (52,45%) (ζ2) Έκτακτα έξοδα ( ,33) ( ,63) 107,33% Καθαρά αποτελέσματα χρήσεως (κέρδη) προ φόρων , ,25 (41,47%) Στη συνέχεια σχολιάζονται οι μεταβολές των πλέον σημαντικών κονδυλίων του ανωτέρω συγκριτικού πίνακα. 5.I.α. Η μείωση του κύκλου εργασιών της εταιρίας κατά 23,87% οφείλεται : Στον κύκλο εργασιών της χρήσης 2009 περιλαμβάνονται έσοδα από υπηρεσία παροχής επενδυτικών συμβουλών στην Ε.Τ.Ε., η σύμβασης της οποίας έληξε στις 31/01/2009. Στη μείωση των εισπραττομένων αμοιβών από τα υπό διαχείριση Αμοιβαία Κεφάλαια που οφείλεται στη μείωση των ενεργητικών αυτών, αφενός λόγω εξαγορών (μείωση μεριδίων κατά 12,87%) και αφετέρου λόγω πτώσης των αγορών. Ο μέσος όρος μείωσης των ενεργητικών των υπό διαχείριση Αμοιβαίων Κεφαλαίων ανέρχεται σε 24,84%. Τα έσοδα του κύκλου εργασιών της εταιρίας αναλύονται παρακάτω : Έσοδα από διαχείριση Αμοιβαίων Κεφαλαίων ,12 Έσοδα από διαχείριση χαρτοφυλακίων εντολών ,81 Σύνολο Κύκλου Εργασιών ,93 Το Κόστος Παροχής Υπηρεσιών μειώθηκε κατά 23,13% σε σχέση με την προηγούμενη χρήση και οφείλεται κυρίως στη μείωση, από 01/01/2010, του ποσοστού της προμήθειας της Ε.Τ.Ε. για τη διαμεσολάβηση πώλησης μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων από 75% σε 50% της εισπραττομένης αμοιβής διαχείρισης από την εταιρία για τα μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων που έχουν πωληθεί από το δίκτυο της Ε.Τ.Ε.. 10

11 5.I.β. Τα Μικτά Κέρδη παρουσιάζουν μείωση κατά 24,99%, λόγω της μεγαλύτερης μείωσης του Κύκλου Εργασιών από εκείνη του Κόστους Παροχής Υπηρεσιών. 5.I.δ. Η μείωση των Εξόδων Διοικητικής Λειτουργίας, ανέρχεται σε 5,02%, και οφείλεται κυρίως στη μείωση των εξόδων αμοιβών τρίτων και των λοιπών διάφορων εξόδων. 5.I.ε. Η μείωση των εξόδων Λειτουργίας Διάθεσης ανέρχεται σε 3,36%, και οφείλεται κυρίως στη μείωση των προβλέψεων για αποζημίωση προσωπικού λόγω εξόδου από την υπηρεσία και λοιπών διάφορων εξόδων. 5. I.στ. Το τελικό αποτέλεσμα από Χρηματοοικονομικές πράξεις ήταν ζημία, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 26,58% σε σχέση με την αντίστοιχη της χρήσης 2009, η οποία οφείλεται στην αύξηση της ζημίας από πρόβλεψη υποτίμησης χρεογράφων. Σημειώνεται ότι το σύνολο των λειτουργικών εξόδων εκμετάλλευσης της χρήσης 2010 μετά την αφαίρεση των αμοιβών που δόθηκαν σε εταιρίες Ομίλου Ε.Τ.Ε. ανέρχεται σε ποσό ,69 χιλιάδων ευρώ έναντι 9.329,43 χιλιάδων ευρώ της χρήσης 2009 σημειώνοντας αύξηση κατά 10,50%, η οποία οφείλεται στις αυξημένες προβλέψεις για έκτακτους κινδύνους. Χωρίς τις αυξημένες προβλέψεις τα συνολικά λειτουργικά έξοδα θα ανέρχονταν σε 8.951,97 χιλιάδες ευρώ παρουσιάζοντας μείωση κατά 4,05%. 5. I.ζ. Η μείωση των Έκτακτων και Ανόργανων Αποτελεσμάτων κατά 66,17%, οφείλεται κυρίως στη μείωση των εσόδων από αντιλογισμό προβλέψεων υποτίμησης προηγούμενων χρήσεων συμμετοχών και χρεογράφων. 5. I.η. Τα Ολικά Αποτελέσματα (κέρδη) Εκμεταλλεύσεως και τα Καθαρά Αποτελέσματα Χρήσεως (κέρδη) προ φόρων μειώθηκαν σε σχέση με την προηγούμενη χρήση κατά 35,97% και 41,47% αντίστοιχα (βλέπε παράγραφο 5.I). 5.II. Λοιπά Οικονομικά Μεγέθη Ισολογισμού και Μεταβολές αυτών σε σχέση με το 2009 Χρήση 2010 Χρήση 2009 Μεταβολή Ποσό % α. Απαιτήσεις , , ,38 12,60% β. Διαθέσιμα , ,34 ( ,35) (24,80%) γ. Υποχρεώσεις , ,96 ( ,17) (14,91%) δ. Ίδια κεφάλαια , , ,11 9,82% Στη συνέχεια σχολιάζονται οι μεταβολές των ανωτέρω οικονομικών μεγεθών. 5.II.α. Η αύξηση των Απαιτήσεων κατά 12,60% οφείλεται κυρίως στην απαίτηση από λογαριασμούς περιθωρίου ασφάλισης. 5.II.β. Η μείωση των Διαθεσίμων κατά 24,80% οφείλεται στη μεταφορά χρημάτων σε λογαριασμούς περιθωρίου ασφάλισης. 5.II.γ. Το υπόλοιπο των Υποχρεώσεων σημείωσε μείωση κατά 14,91% και οφείλεται κυρίως στη μείωση της υποχρέωσης προς Ε.Τ.Ε. από αμοιβή διαμεσολάβησης κατά τη πώληση μεριδίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων. 5.II.δ. Η αύξηση των Ιδίων Κεφαλαίων με κατά 9,82% σε σχέση με την οφείλεται στην κερδοφορία της χρήσης 2010 και μη διανομή μερίσματος. 11

12 6α. Πίνακας Διαθέσεως Αποτελεσμάτων Καθαρά αποτελέσματα χρήσεως Μείον : (*) Κέρδη από πράξεις σε παράγωγα χρηματοοικονομικά προϊόντα Κέρδη από πωλήσεις χρεογράφων εισηγμένων Μείον (για την μεταφορά και των ακόλουθων ποσών στον πίνακα συμψηφισμού : Χρήση 2010 Χρήση , , ,00 36,62 Ζημίες από πωλήσεις χρεογράφων εισηγμένων Ζημίες από πράξεις σε παράγωγα χρηματοοικονομικά προϊόντα Υπόλοιπο καθαρών αποτελεσμάτων χρήσεως (κέρδη) Υπόλοιπο καθαρών αποτελεσμάτων χρήσεως (κέρδη) (+) Υπόλοιπο αποτελεσμάτων (κερδών) προηγούμενων χρήσεων (-) Διαφορές φορολογικού ελέγχου προηγούμενων χρήσεων Σύνολο Μείον : 1. Φόρος εισοδήματος επί των κερδών της χρήσης 2. Λοιποί μη ενσωματωμένοι στο λειτουργικό κόστος φόροι Κέρδη προς διάθεση Η διάθεση των κερδών γίνεται ως εξής : 6α. Αποθεματικά από απαλλασσόμενα της φορολογίας έσοδα 6γ. Αποθεματικό από έσοδα συμμετοχών (αρθ. 18 Ν. 3697/2008) 6δ. Αποθεματικό από εφάπαξ καταβολή φόρου εισοδήματος (αρθ. 110 Ν. 2238/1994) 7α. Αμοιβές προσωπικού εκτός μισθού - Από υπόλοιπο κερδών προηγούμενων χρήσεων 8. Υπόλοιπο κερδών εις νέον 5.902,16 (5.865,54) ,25 ( ,25) , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,56 12

13 7. Οικονομικοί Δείκτες α. Δείκτης Μικτού Περιθωρίου Κέρδους 39,06% 39,65% β. Δείκτης Καθαρού Περιθωρίου Κέρδους 23,29% 30,29% γ. Δείκτης Συνολικών Λειτουργικών εξόδων 74,23% 68,43% δ. ε. Δείκτης Λειτουργικών εξόδων εκτός αμοιβών εταιριών ομίλου Ε.Τ.Ε. Δείκτης Αμοιβών και Εξόδων Προσωπικού προς καθαρά κέρδη προ φόρων Χρήση 2010 Χρήση ,79% 27,75% 102,06% 59,19% στ. Δείκτης Αμοιβών και Εξόδων Προσωπικού προς Συνολικά έξοδα 30,37% 24,18% ζ. Δείκτης Απόδοσης Ιδίων Κεφαλαίων 20,40% 42,05% 8. Εσωτερική Διαδικασία Αξιολόγησης της Κεφαλαιακής Επάρκειας (ΕΔΑΚΕ) 1 ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΔΙΑΚΥΒΕΡΝΗΣΗ 1.1 Η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ, (η Εταιρία ) στο πλαίσιο συμμόρφωσής της με τις διατάξεις της απόφασης Ε.Κ. 2/452/ , άρθρα 6-8, έχει θεσπίσει: ανεξάρτητη λειτουργία κανονιστικής συμμόρφωσης, η οποία είναι αρμόδια για την παρακολούθηση και αξιολόγηση της καταλληλότητας και αποτελεσματικότητας των Πολιτικών και διαδικασιών που έχουν θεσπιστεί για τον εντοπισμό και την ελαχιστοποίηση των κινδύνων από τη μη συμμόρφωσή με τις υποχρεώσεις που υπέχει ο ν. 3606/2007. Ο Κανονισμός της Κανονιστικής Συμμόρφωσης έχει εγκριθεί από το Δ.Σ. της Εταιρίας και αποτελεί μέρος του Εσωτερικού Κανονισμού της Εταιρίας. ανεξάρτητη λειτουργία διαχείρισης κινδύνων, τη Διεύθυνση Διαχείρισης Κινδύνων και Διεθνών Δραστηριοτήτων η οποία είναι αρμόδια για την εφαρμογή της Πολιτικής και των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων οι οποίοι συνδέονται με τις δραστηριότητες, τις διαδικασίες και τα συστήματα της. Ο Κανονισμός της Διεύθυνσης είναι εγκεκριμένος από το Δ.Σ. της Εταιρίας και αποτελεί μέρος του Εσωτερικού Κανονισμού. H λειτουργία του εσωτερικού ελέγχου έχει αναληφθεί από την Διεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου & Επιθεώρησης της ΕΤΕ, σύμφωνα με απόφαση του Δ.Σ. της Εταιρίας. 1.2 Η Εταιρία έχει θεσπίσει Πολιτική Κανονιστικής Συμμόρφωσης διασφαλίζοντας ότι τα ανώτερα διευθυντικά στελέχη και κατά περίπτωση το Δ.Σ., ευθύνεται για τη συμμόρφωση με τις επιταγές του ισχύοντος νομοθετικού και κανονιστικού πλαισίου. Η Πολιτική Κανονιστικής Συμμόρφωσης είναι μέρος του Εσωτερικού Κανονισμού. 1.3 Σε συνέχεια της Πολιτικής Κανονιστικής Συμμόρφωσης έχουν θεσπιστεί οι εξής Πολιτικές οι οποίες αποτελούν μέρος του Εσωτερικού Κανονισμού: Πολιτική Αντιμετώπισης Παραπόνων Πολιτική Διενέργειας Προσωπικών Συναλλαγών Πολιτική Ελέγχου Διαφήμισης 13

14 Πολιτική Επιλογής Θεματοφύλακα Πολιτική Κατηγοριοποίησης Πελατών Πολιτική Βέλτιστης Εκτέλεσης Πολιτική Διαχείρισης Αντιπαροχών Πολιτική Ομαδοποίησης και επιμερισμού εντολών Τιμολογιακή Πολιτική Πολιτική Αποτίμησης Πολιτική για το Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος Πολιτική Επενδυτικής Διαχείρισης Οι διαδικασίες που εφαρμόζονται σε συνέχεια των παραπάνω Πολιτικών κρίνονται επαρκείς για τη διαχείριση των κινδύνων. 1.4 Ειδικότερα, σχετικά με τον εντοπισμό και τη διαχείριση της σύγκρουσης συμφερόντων μεταξύ της Εταιρίας, των καλυπτόμενων προσώπων και κάθε προσώπου που συνδέεται, άμεσα ή έμμεσα, με την Εταιρία με σχέση ελέγχου, της ΕΤΕ και του Ομίλου της και των πελατών αλλά και μεταξύ των ίδιων των πελατών, έχει θεσπιστεί Πολιτική Σύγκρουσης Συμφερόντων η οποία αποτελεί μέρος του Εσωτερικού κανονισμού της Εταιρείας. 1.5 Η δομή της Εταιρίας, όπως καθορίζεται από τον Εσωτερικό Κανονισμό, διασφαλίζει ότι τα καλυπτόμενα πρόσωπα που συμμετέχουν σε διάφορες επιχειρηματικές δραστηριότητες οι οποίες συνιστούν ή μπορούν να προκαλέσουν σύγκρουση συμφερόντων ασκούν τις δραστηριότητες σε κατάλληλο επίπεδο ανεξαρτησίας. Η Διαδικασία Σύγκρουσης Συμφερόντων η οποία έχει θεσπιστεί σε συνέχεια της Πολιτικής είναι επαρκής για τη διαχείριση των συγκρούσεων συμφερόντων. 1.6 Για τη διασφάλιση της αποτελεσματικότητας των Πολιτικών και διαδικασιών το Δ.Σ. λαμβάνει γραπτές εκθέσεις, από την Κανονιστική Συμμόρφωση, τη Διεύθυνση Διαχείρισης Κινδύνων και Διεθνών Δραστηριοτήτων και από τον Εσωτερικό Έλεγχο. 1.7 Το Δ.Σ και τα ανώτερα διευθυντικά στελέχη της Εταιρίας είναι υπεύθυνα για το σχεδιασμό, έγκριση, εφαρμογή και περιοδική επαναξιολόγηση της παρούσας ΕΔΑΚΕ, λαμβάνοντας τουλάχιστον ετησίως έκθεση αναφορικά με την εφαρμογή της. 14

15 2 ΠΙΣΤΩΤΙΚΟΣ ΚΙΝΔΥΝΟΣ 2.1 Παροχή Πιστώσεων: Η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ δεν έχει λάβει άδεια για παροχή πιστώσεων. Κατά συνέπεια δεν υπάρχει ανάγκη καθορισμού στόχου κεφαλαιακής απαίτησης. 2.2 Ανοίγματα που είναι εκτεθειμένα σε πιστωτικό κίνδυνο: Η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ έχει σημαντική έκθεση σε πιστωτικό κίνδυνο στα κάτωθι ανοίγματα: Α. Καταθέσεις στην μητρική εταιρία (Εθνική Τράπεζα). Τα συγκεκριμένα ποσά λαμβάνονται υπόψη στον υπολογισμό του σταθμισμένου ενεργητικού για τον υπολογισμό της κεφαλαιακής επάρκειας και σύμφωνα με την απόφαση Ε/Κ 3/459/ άρθρο 5 παράγραφος 5. Λαμβάνοντας υπόψη τη συγκεκριμένη απόφαση που επιτρέπει στάθμιση με 0%, θεωρούμε ότι δεν υπάρχει ανάγκη καθορισμού στόχου κεφαλαιακής απαίτησης. Β. Επενδύσεις σε Αμοιβαία Κεφάλαια που διαχειρίζεται η Εταιρία. Συμπεριλαμβάνονται στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο και λαμβάνονται υπόψη στον υπολογισμό του σταθμισμένου ενεργητικού με στάθμιση 100% για τον υπολογισμό της κεφαλαιακής επάρκειας. Θεωρούμε ότι δεν υπάρχει ανάγκη προσαύξησης των κεφαλαιακών απαιτήσεων που προκύπτουν βάσει της παραπάνω στάθμισης του ενεργητικού. 2.3 Διαφοροποίηση Χαρτοφυλακίων Πιστώσεων: Η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ δεν έχει λάβει άδεια για παροχή πιστώσεων. Κατά συνέπεια δεν υπάρχει ανάγκη καθορισμού στόχου κεφαλαιακής απαίτησης. 3 ΥΠΟΛΕΙΠΟΜΕΝΟΣ ΚΙΝΔΥΝΟΣ 3.1 Όπως αναφέρθηκε η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ δεν παρέχει πιστώσεις ώστε να εξετάζεται η ύπαρξη αυστηρότερων κριτηρίων διασποράς και τεχνικών μείωσης του πιστωτικού κινδύνου 4 ΚΙΝΔΥΝΟΣ ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗΣ 4.1 Κίνδυνος Συγκέντρωσης από ανοίγματα έναντι μεμονωμένων αντισυμβαλλομένων ή ομάδων συνδεδεμένων αντισυμβαλλομένων: Α. Μεγάλα Χρηματοδοτικά Ανοίγματα: Δεδομένου ότι η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ δεν παρέχει πιστώσεις, δεν διατηρεί σημαντικό χαρτοφυλάκιο συναλλαγών και παρέχει μόνον υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίων (συλλογικών και ατομικών), πρακτικά δεν δημιουργούνται Μεγάλα Χρηματοδοτικά Ανοίγματα. Παρόλα αυτά, η Εταιρία έχει προμηθευτεί το απαραίτητο λογισμικό για τον υπολογισμό των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, που μπορεί να προκύψουν από οφειλές έναντι της Εταιρίας. Στην σπάνια περίπτωση που θα υπάρξει Μεγάλο Χρηματοδοτικό Άνοιγμα, θα ληφθεί υπόψη στον Πίνακα 7 του υπολογισμού της κεφαλαιακής επάρκειας. Κατά συνέπεια δεν υπάρχει ανάγκη καθορισμού στόχου κεφαλαιακής απαίτησης. Β. Καταθέσεις στην μητρική εταιρία (Εθνική Τράπεζα). Το μεγαλύτερο μέρος των καταθέσεων της Εθνικής Asset Management ΑΕΔΑΚ τηρείται στην μητρική εταιρία (Εθνική Τράπεζα). Αυτό δημιουργεί κίνδυνο συγκέντρωσης, ο οποίος όμως είναι αποδεκτός από τη διοίκηση της Εταιρίας, χωρίς την ανάγκη καθορισμού στόχου 15

16 κεφαλαιακής απαίτησης ή / και την ανάγκη πρόσθετων κεφαλαιακών απαιτήσεων, για τους κάτωθι λόγους: σύμφωνα με την απόφαση Ε/Κ 3/459/ άρθρο 5 παράγραφος 5 επιτρέπεται στάθμιση των συγκεκριμένων στοιχείων με 0% αύξηση των κεφαλαιακών απαιτήσεων δεν θα άμβλυνε τον συγκεκριμένο κίνδυνο, αφού τα επιπλέον κεφάλαια θα είχαν τη μορφή καταθέσεων στην μητρική εταιρεία (Εθνική Τράπεζα) 5 ΚΙΝΔΥΝΟΣ ΑΓΟΡΑΣ 5.1 Πολιτικές και Διαδικασίες: Η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ πέραν των καταθέσεων και επενδύσεων σε κινητές αξίες (Αμοιβαία Κεφάλαια που διαχειρίζεται η ίδια) που αναγράφονται στην παράγραφο 2.2 δεν έχει άλλες σημαντικές επενδύσεις σε κινητές αξίες. Δεδομένου ότι οι Επενδύσεις σε Αμοιβαία Κεφάλαια που διαχειρίζεται η ίδια συμπεριλαμβάνονται στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο και λαμβάνονται υπόψη στον υπολογισμό του σταθμισμένου ενεργητικού με στάθμιση 100% για τον υπολογισμό της κεφαλαιακής επάρκειας, θεωρούμε ότι δεν υπάρχει ανάγκη προσαύξησης των κεφαλαιακών απαιτήσεων που προκύπτουν βάσει της παραπάνω στάθμισης του ενεργητικού. Ειδικά η επένδυση της εταιρείας στο διαπραγματεύσιμο Α/Κ NBGAM ETF Greece & Turkey 30 αντισταθμίζεται με ανοικτές πωλήσεις μετοχών και προθεσμιακά συμβόλαια σε Τουρκική Λίρα. Η συγκεκριμένη επένδυση, καθώς και η αντιστάθμιση της περιλαμβάνονται στο χαρτοφυλάκιο συναλλαγών της εταιρείας και υπολογίζεται κεφαλαιακή απαίτηση κατά τον υπολογισμό του δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας. Λαμβάνοντας υπόψη τα παραπάνω, σε συνδυασμό με το γεγονός ότι ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας κυμάνθηκε κατά το έτος 2009 σε επίπεδα υψηλότερα του 23% και κατά το έτος 2010 σε επίπεδα υψηλότερα του 34%, θεωρούμε ότι δεν υπάρχει ανάγκη καθορισμού στόχου κεφαλαιακής απαίτησης. 5.2 Χρήση Εσωτερικών Υποδειγμάτων: Η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ δεν έχει αιτηθεί και κατά συνέπεια δεν έχει λάβει άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για χρήση εσωτερικών υποδειγμάτων για τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων 6 ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΟΣ ΚΙΝΔΥΝΟΣ 6.1 Πολιτικές και Διαδικασίες: Η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ χρησιμοποιεί τη μέθοδο του Βασικού Δείκτη. Παράλληλα: Έχει εγκριθεί από το Διοικητικό Συμβούλιο εγχειρίδιο Στρατηγικής Διαχείρισης Λειτουργικού Κινδύνου, στο οποίο καταγράφονται οι βασικές αρχές, το πλαίσιο διακυβέρνησης και οι διαδικασίες διαχείρισης Λειτουργικού Κινδύνου τα οποία και εφαρμόζονται Έχει εγκριθεί από το Διοικητικό Συμβούλιο εγχειρίδιο Πολιτικής και Μεθοδολογιών Διαχείρισης Λειτουργικού Κινδύνου, στο οποίο καταγράφονται η τυπολογία λειτουργικού κινδύνου, η κατηγοριοποίηση των αιτιών, κινδύνων, συνεπειών και γεγονότων λειτουργικού κινδύνου, η μεθοδολογία αυτοαξιολόγησης κινδύνων / περιβάλλοντος ελέγχου, η μεθοδολογία δεδομένων ζημιών και ο σχεδιασμός δράσεων Σε ετήσια βάση, καταγράφονται, κατηγοριοποιούνται και ιεραρχούνται οι λειτουργικοί κίνδυνοι, μέσω της μεθοδολογίας αυτοαξιολόγησης κινδύνων, σε όλο το εύρος των δραστηριοτήτων της Εταιρείας Καταγράφονται και υλοποιούνται σχέδια δράσης Τηρείται βάση δεδομένων ζημιών που οφείλονται σε γεγονότα λειτουργικού κινδύνου 16

17 6.2 Σχέδια αντιμετώπισης επειγουσών καταστάσεων: Η Εθνική Asset Management ΑΕΔΑΚ καλύπτεται από το σχέδιο συνέχειας εργασιών του Ομίλου της Εθνικής Τράπεζας. 6.3 Διαδικασίες αξιολόγησης της ασφαλούς και αποτελεσματικής λειτουργίας των πληροφοριακών συστημάτων: Η Εταιρία για την απρόσκοπτη λειτουργία και υποστήριξη των εργασιών στο σύνολο τους διατηρεί δυο Data Center. Στην έδρα της Εταιρίας βρίσκονται όλα τα υποστηρικτικά συστήματα. Τα κεντρικά υπολογιστικά συστήματα φιλοξενούνται στο Data Center της Εθνικής Τράπεζας χρησιμοποιώντας πόρους από τα συστήματα της ΕΤΕ. Ο εναλλακτικός τόπος Disaster site λειτουργίας των υπολογιστικών συστημάτων φιλοξενεί τα εφεδρικά πληροφοριακά συστήματα της Εταιρείας. Για να είναι δυνατή η παραπάνω εφαρμογή και λειτουργία των συστημάτων υπάρχει άμεση συνεργασία και υποστήριξη με την αντίστοιχη Διεύθυνση Πληροφορικής της Εθνικής Τράπεζα ώστε να εφαρμόζονται οι πλέον ασφαλείς και αποτελεσματικές διαδικασίες για τα πληροφοριακά συστήματα. Τα συστήματα προστασίας από εξωγενής παράγοντες (Firewalls) καθώς και ή συστοιχία των server ηλεκτρονικής προβολής και εξυπηρέτησης (Web Farm, IVR, Portal) είναι αντίστοιχα με αυτά της Τράπεζας και διέπονται από τους ίδιους κανόνες λειτουργίας. Επιπλέον εφαρμόζονται: Πολιτική Ασφαλείας, σε όλους τους χρήστες πληροφοριακών συστημάτων της Εταιρείας και ισχύει για όλα τα συστήματα πληροφορικής, το hardware, το λογισμικό και τις βάσεις δεδομένων, καθώς και τα δεδομένα που δημιουργούνται και επεξεργάζονται οι χρήστες εσωτερικά και εξωτερικά. Πολιτική Αποθήκευσης Δεδομένων ώστε να αντιμετωπίζονται πιθανές καταστάσεις αδυναμίας συνέχισης των εφαρμογών σε πληροφορίες ή δεδομένα. Όσο αφορά την ασφάλεια των φυσικών μαγνητικών μέσων φυλάσσονται στην Εταιρία σε ειδικό για το σκοπό αποθηκευτικό χώρο ελεγχόμενης πρόσβασης, στο κεντρικό Data Center της Τράπεζας καθώς και στον εναλλακτικό τόπο - Disaster site. Σημειώνεται ότι τακτικές καταγεγραμμένες διαδικασίες ανάκτησης είναι προγραμματισμένες κάθε τρεις μήνες ώστε να ελέγχεται η αποδοτικότητα των συστημάτων. Πιστοποίηση των παραπάνω πραγματοποιείται από κλιμάκιο επιθεωρητών πληροφορικής κάθε χρόνο σύμφωνα με τα πρότυπα SOX, COBIT/COSO καθώς και έκτακτα από την επιθεώρηση της Τράπεζας. 6.4 Στο πλαίσιο διερεύνησης και επίλυσης των παραπόνων/καταγγελιών που λαμβάνονται από υφιστάμενους ή δυνητικούς πελάτες έχει θεσπιστεί Πολιτική Αντιμετώπισης Παραπόνων και σχετική διαδικασία, (παράγραφος 1.3 Εταιρική Διακυβέρνηση). 17

18 7 ΚΙΝΔΥΝΟΣ ΡΕΥΣΤΟΤΗΤΑΣ 7.1 Πολιτικές και διαδικασίες για τη μέτρηση και διαχείριση των καθαρών αναγκών σε χρηματοδότηση: Η Οικονομική Διεύθυνση της Εταιρίας καταρτίζει προϋπολογισμό και ταμιακό προγραμματισμό έτους ο οποίος εγκρίνεται και παρακολουθείται και από το Δ.Σ. της Εταιρίας. Επιπλέον, εξετάζεται από τη Διεύθυνση Διαχείρισης Κινδύνων η σχέση μετοχικού κεφαλαίου, αποθεματικών και εξόδων (πάγια έξοδα και μεταβλητά έξοδα) καθώς και η σχέση καταθέσεων και εξόδων (πάγια έξοδα και μεταβλητά έξοδα). Δεδομένου ότι οι καταθέσεις της Εταιρίας καλύπτουν το μεγαλύτερο μέρος των ετησίων λειτουργικών εξόδων (πάγια έξοδα και μεταβλητά έξοδα), καθώς και ότι το μετοχικό κεφάλαιο και τα αποθεματικά της Εταιρίας είναι περίπου διπλάσια των ετησίων λειτουργικών εξόδων της Εταιρίας (πάγια έξοδα και μεταβλητά έξοδα), κρίνουμε ότι δεν υπάρχει ανάγκη πρόσθετων κεφαλαιακών απαιτήσεων. 7.2 Οι Επενδύσεις της Εταιρίας σε Αμοιβαία Κεφάλαια που διαχειρίζεται η ίδια, τα οποία είναι άμεσα ρευστοποιήσιμα, αντιστοιχούν περίπου στο τριπλάσιο των ετησίων εξόδων της. Σε περίπτωση κρίσεων ρευστότητας, η Εταιρία θα ρευστοποιήσει μέρος αυτών των επενδύσεων. Δεδομένης της ρευστότητας των εν λόγω επενδύσεων, κρίνουμε ότι δεν υπάρχει ανάγκη πρόσθετων κεφαλαιακών απαιτήσεων. 8 ΚΙΝΔΥΝΟΣ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ 8.1 Πολιτικές και διαδικασίες για τον έλεγχο του ύψους, της διάρθρωσης και της σταθερότητας των ιδίων κεφαλαίων: Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας υπολογίζεται σε τριμηνιαία βάση από την Οικονομική Διεύθυνση της Εταιρίας. Η Διεύθυνση Διαχείρισης Κινδύνων πραγματοποιεί επισκόπηση των υπολογισμών και της πορείας του εν λόγω δείκτη. Δεδομένου ότι ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας κυμάνθηκε κατά το έτος 2009 σε επίπεδα υψηλότερα του 23% και κατά το έτος 2010 σε επίπεδα υψηλότερα του 34%, θεωρούμε ότι δεν υπάρχει ανάγκη καθορισμού στόχου κεφαλαιακής απαίτησης ούτε ανάγκη πρόσθετων κεφαλαιακών απαιτήσεων. 8.2 Σύνθεση ιδίων κεφαλαίων και ποσοστό συμμετοχής καινοτόμων τίτλων / υβριδικών κεφαλαίων. Η Εταιρία δεν έχει εκδώσει καινοτόμους τίτλους και δεν έχει υβριδικά κεφάλαια. Ως εκ τούτου, δεν απαιτείται ανάλυση της σύνθεσης των ιδίων κεφαλαίων. 9 ΚΙΝΔΥΝΟΣ ΚΕΡΔΟΦΟΡΙΑΣ Η Οικονομική Διεύθυνση της Εταιρίας καταρτίζει προϋπολογισμό και ταμιακό προγραμματισμό έτους ο οποίος εγκρίνεται και παρακολουθείται και από το Δ.Σ. της Εταιρίας. Επιπλέον, εκπονούνται από τη Διεύθυνση Διαχείρισης Κινδύνων σενάρια και έλεγχοι κόπωσης (stress testing) του προϋπολογισμού. Σύμφωνα με τον πρόσφατο προϋπολογισμό, η Εταιρία δεν αντιμετωπίζει κίνδυνο κερδοφορίας. Σύμφωνα με τους ελέγχους κόπωσης, η Εταιρία μπορεί να συνεχίσει να λειτουργεί χωρίς να πραγματοποιήσει ζημιές ακόμη και με μείωση των διαχειριζομένων κεφαλαίων (31/12/2010) της τάξης του 25 με 30%. Λαμβάνοντας υπόψη τα εν λόγω στοιχεία, θεωρούμε ότι δεν υπάρχει ανάγκη πρόσθετων κεφαλαιακών απαιτήσεων. 18

19 Αθήνα, 24 Φεβρουαρίου 2011 ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΑΚΡΙΒΕΣ ΑΝΤΙΓΡΑΦΟ ΑΠΟ ΤΟ ΒΙΒΛΙΟ ΠΡΑΚΤΙΚΩΝ ΤΟΥ Δ/Σ O ΠΡΟΕΔΡΟΣ ΤΟΥ Δ.Σ. ΑΧΙΛΛΕΑΣ Δ. ΚΟΝΤΟΓΟΥΡΗΣ 19

ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ

ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ

Διαβάστε περισσότερα

ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 AΡΙΘΜΟΣ Γ.Ε.ΜΗ. :

ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 AΡΙΘΜΟΣ Γ.Ε.ΜΗ. : ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Α.Μ.Α.Ε.: 6102/06/Β/86/55 AΡΙΘΜΟΣ Γ.Ε.ΜΗ. : 352001000 ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ

Διαβάστε περισσότερα

Iolcus Investments ΑΕΠΕΥ

Iolcus Investments ΑΕΠΕΥ Iolcus Investments ΑΕΠΕΥ Δημοσιοποίηση πληροφοριών εποπτικής φύσεως σχετικά με την κεφαλαιακή επάρκεια, τους κινδύνους που αναλαμβάνει η Εταιρεία και τη διαχείρισή τους με ημερομηνία αναφοράς 31.12.2015.

Διαβάστε περισσότερα

ΠΕΙΡΑΙΩΣ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ. Βάσει των Διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης

ΠΕΙΡΑΙΩΣ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ. Βάσει των Διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης ΠΕΙΡΑΙΩΣ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Ενδιάμεσες Οικονομικές Πληροφορίες 30 Ιουνίου 2007 Βάσει των Διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης Οι συνημμένες Ενδιάμεσες

Διαβάστε περισσότερα

Iolcus Investments ΑΕΠΕΥ

Iolcus Investments ΑΕΠΕΥ Ilcus Investments ΑΕΠΕΥ Δημοσιοποίηση πληροφοριών εποπτικής φύσεως σχετικά με την κεφαλαιακή επάρκεια, τους κινδύνους που αναλαμβάνει η Εταιρεία και τη διαχείρισή τους με ημερομηνία αναφοράς 31.12.2013.

Διαβάστε περισσότερα

Ετήσια Οικονομική Έκθεση της (σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς «Δ.Π.Χ.Α.»)

Ετήσια Οικονομική Έκθεση της (σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς «Δ.Π.Χ.Α.») Ετήσια Οικονομική Έκθεση της 31.12.2014 (σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς «Δ.Π.Χ.Α.») Αθήνα, Φεβρουάριος 2015 Πίνακας Περιεχομένων Έκθεση Διαχείρισης Διοικητικού Συμβουλίου Έκθεση

Διαβάστε περισσότερα

Ετήσια Οικονομική Έκθεση της (σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς «Δ.Π.Χ.Α.»)

Ετήσια Οικονομική Έκθεση της (σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς «Δ.Π.Χ.Α.») Ετήσια Οικονομική Έκθεση της 31.12.2015 (σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς «Δ.Π.Χ.Α.») Αθήνα, Φεβρουάριος 2016 Πίνακας Περιεχομένων Έκθεση Διαχείρισης Διοικητικού Συμβουλίου 3 Έκθεση

Διαβάστε περισσότερα

Δηµοσιοποιήσεις σύµφωνα µε το Παράρτηµα 1 της Απόφασης 9/459/2007 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, όπως τροποποιήθηκε µε την Απόφαση 9/572/23.12.

Δηµοσιοποιήσεις σύµφωνα µε το Παράρτηµα 1 της Απόφασης 9/459/2007 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, όπως τροποποιήθηκε µε την Απόφαση 9/572/23.12. Δηµοσιοποιήσεις σύµφωνα µε το Παράρτηµα 1 της Απόφασης 9/459/2007 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, όπως τροποποιήθηκε µε την Απόφαση 9/572/23.12.2010 και την Απόφαση 26/606/22.12.2011 της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2009

Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2009 Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2009 Καθαρά κέρδη 81εκ. έναντι 5εκ. το προηγούμενο τρίμηνο Αύξηση χορηγήσεων κατά 12% και καταθέσεων κατά 17% σε ετήσια βάση Βελτίωση δείκτη χορηγήσεων προς καταθέσεις στο 114%

Διαβάστε περισσότερα

Α Τρίμηνο 2016 Ενδιάμεσες Καταστάσεις Πληροφόρησης. Σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΛΠ 34)

Α Τρίμηνο 2016 Ενδιάμεσες Καταστάσεις Πληροφόρησης. Σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΛΠ 34) Α Τρίμηνο 2016 Ενδιάμεσες Καταστάσεις Πληροφόρησης Σύμφωνα με τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΛΠ 34) 1 ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ Α. Χρηματοοικονομικές εξελίξεις και επιδόσεις α τριμήνου 2016... 2 Β.

Διαβάστε περισσότερα

για τα πεπραγμένα της 6ης εταιρικής χρήσης που έληξε την 31η Δεκεμβρίου 2014.

για τα πεπραγμένα της 6ης εταιρικής χρήσης που έληξε την 31η Δεκεμβρίου 2014. Έκθεση Διαχείρισης του Διοικητικού Συμβουλίου προς την Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων της ««NANOTROPIC ΑΝΑΠΤΥΞΗ & ΕΜΠΟΡΙΑ ΛΟΓΙΣΜΙΚΟΥ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ» Α.Ρ.Μ.Α.Ε 67243/01ΑΤ/Β/08/532 για τα πεπραγμένα

Διαβάστε περισσότερα

ALLIANZ ΑΕΔΑΚ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦAΛΑΙΩΝ

ALLIANZ ΑΕΔΑΚ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦAΛΑΙΩΝ ALLIANZ ΑΕΔΑΚ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦAΛΑΙΩΝ ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ της 30 Ιουνίου 2008 Σύμφωνα με το Διεθνές Πρότυπο Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (Δ.Λ.Π. 34) Οι συνημμένες

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2008

Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2008 Αθήνα, 6 Μαΐου 2008 Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2008 Αύξηση Καθαρών Κερδών Ομίλου κατά 5,7% σε 215εκ. Ενίσχυση Οργανικών προ φόρων Κερδών κατά 24,2% σε 234εκ. Πενταπλασιασμός Κερδών από τη «Νέα Ευρώπη» σε

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Έτους 2008

Αποτελέσματα Έτους 2008 Αθήνα, 4 Μαρτίου 2009 Αποτελέσματα Έτους 2008 Αύξηση Καταθέσεων Πελατών κατά 26,3% σε 45,7δισ. Αύξηση Χορηγήσεων κατά 22,4% σε 57,1δισ. - Ενίσχυση υπολοίπων δανείων προς ελληνικές επιχειρήσεις άνω των

Διαβάστε περισσότερα

ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ Α. ΟΦΕΙΛΟΜΕΝΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΙΣΠΡΑΚΤΕΟ 0,00 0,00

ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ Α. ΟΦΕΙΛΟΜΕΝΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΙΣΠΡΑΚΤΕΟ 0,00 0,00 ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 31ης ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2002-11η ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ (1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2002-31 ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2002) Α.Μ.Α.Ε. 25088/05/Β/91/23 ( ΠΟΣΑ ΣΕ ) ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ποσά

Διαβάστε περισσότερα

Προκαταρκτικά ετήσια αποτελέσματα της Marfin Popular Bank για το έτος 2010

Προκαταρκτικά ετήσια αποτελέσματα της Marfin Popular Bank για το έτος 2010 Δελτίο τύπου 28 Φεβρουαρίου 2011 Προκαταρκτικά ετήσια αποτελέσματα της Marfin Popular Bank για το έτος 2010 Η επιτυχής ολοκλήρωση της αύξησης του μετοχικού κεφαλαίου με την άντληση 488.2 εκατ., και η πώληση

Διαβάστε περισσότερα

Asset & Wealth Management Α.Ε.Π.Ε.Υ.

Asset & Wealth Management Α.Ε.Π.Ε.Υ. Asset & Wealth Management Α.Ε.Π.Ε.Υ. Πληροφορίες εποπτικής φύσεως σχετικά με την κεφαλαιακή επάρκεια της NEW MELLON ASSET AND WEALTH MANAGEMENT Α.Ε.Π.Ε.Υ., τους κινδύνους που αναλαμβάνει καθώς και τη διαχείρισή

Διαβάστε περισσότερα

Ετήσια Έκθεση 2008 ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ. Διαχείρισης Διαθεσίμων Βραχυπρόθεσμων Τοποθετήσεων Εσωτερικού. Ομολογιών Εσωτερικού

Ετήσια Έκθεση 2008 ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ. Διαχείρισης Διαθεσίμων Βραχυπρόθεσμων Τοποθετήσεων Εσωτερικού. Ομολογιών Εσωτερικού Ετήσια Έκθεση 2008 ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ Διαχείρισης Διαθεσίμων Βραχυπρόθεσμων Τοποθετήσεων Εσωτερικού Ομολογιών Εσωτερικού EUROPLUS Ομολογιακό Εξωτερικού Μικτό Εσωτερικού Μετοχικό Εσωτερικού Οικολογικό Μετοχικό

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2013

Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2013 Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2013 Η άμεση και πλήρης ανακεφαλαιοποίηση της Eurobank από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας κατά 5,8δισ. αποκαθιστά την κεφαλαιακή βάση της Τράπεζας με pro-forma δείκτη

Διαβάστε περισσότερα

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ (ΦΕΚ 319/08.03.2007) ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΚΑΤΆ ΤΗΝ 31η ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2009 (ΠΕΡΙΟΔΟΣ 01.01.2009-31.12.2009) Αρθρ.28 Ν.3283/2004 (ΦΕΚ 210Α / 02.11.04) Α. ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ

Διαβάστε περισσότερα

ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ

ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ ASSET MANAGEMENT ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ Ενδιάμεσες οικονομικές καταστάσεις για την περίοδο 1 Ιανουαρίου έως 30 Ιουνίου 2014 Βεβαιώνεται ότι οι συνημμένες Ενδιάμεσες

Διαβάστε περισσότερα

ΠΡΟΣΑΡΤΗΜΑ. ΕΠΙ ΤΟΥ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΤΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΣ ΤΗΣ 31ης ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2010 ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ

ΠΡΟΣΑΡΤΗΜΑ. ΕΠΙ ΤΟΥ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΤΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΣ ΤΗΣ 31ης ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2010 ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΠΡΟΣΑΡΤΗΜΑ ΕΠΙ ΤΟΥ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΤΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΣ ΤΗΣ 31ης ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2010 ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ "ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT" (Α.Μ.Α.Ε. 6102/06/Β/86/55) Σύµφωνα µε

Διαβάστε περισσότερα

ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB SMART CASH ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΔΙΑΘΕΣΙΜΩΝ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ

ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB SMART CASH ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΔΙΑΘΕΣΙΜΩΝ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB SMART CASH ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΔΙΑΘΕΣΙΜΩΝ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧ ΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡ ΟΗΓ ΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛ ΟΝΤΙΚΕΣ

Διαβάστε περισσότερα

ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ «ΚΥΠΡΟΥ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ»

ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ «ΚΥΠΡΟΥ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ» ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ «ΚΥΠΡΟΥ ASSET MANAGEMENT Α.Ε..Α.Κ» ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΓΙΑ ΤΑ ΠΕΠΡΑΓΜΕΝΑ ΤΗΣ 14ης ΕΤΑΙΡΙΚΗΣ ΧΡΗΣΗΣ 1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2012 31 ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2012 Κύριοι

Διαβάστε περισσότερα

Επιπλέον, το ιοικητικό Συµβούλιο, ορίζει Υπεύθυνο ιαχείρισης Κινδύνων µε συγκεκριµένες αρµοδιότητες.

Επιπλέον, το ιοικητικό Συµβούλιο, ορίζει Υπεύθυνο ιαχείρισης Κινδύνων µε συγκεκριµένες αρµοδιότητες. ηµοσιοποίηση πληροφοριών εποπτικής φύσεως της ΠΕΝΤΕ ΕΚΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ., σε εφαρµογή της απόφασης 9/459/27.12.2007 του.σ. της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Σύµφωνα µε το Άρθρο 3 της Απόφασης 9/459/27.12.2007

Διαβάστε περισσότερα

ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ.

ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΓΙΑ ΤΟ ΕΤΟΣ 2011 ΜΕ ΒΑΣΗ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ 9/459/27.12.2007 ΤΟΥ Δ.Σ. ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ Αθήνα, 29.2.2012 1. Στόχοι και πολιτικές διαχείρισης κινδύνων Η ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ.

Διαβάστε περισσότερα

ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΗΣ 31 ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2012 ΤΟΥ ΚΥΠΡΟΥ FUND OF FUNDS ΜΙΚΤΟΥ AMOIBAIOY ΚΕΦΑΛΑΙΟY Aπ. Ε.Κ. 32/19.10.2009

ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΗΣ 31 ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2012 ΤΟΥ ΚΥΠΡΟΥ FUND OF FUNDS ΜΙΚΤΟΥ AMOIBAIOY ΚΕΦΑΛΑΙΟY Aπ. Ε.Κ. 32/19.10.2009 ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΗΣ 31 ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2012 ΤΟΥ ΚΥΠΡΟΥ FUND OF FUNDS ΜΙΚΤΟΥ AMOIBAIOY ΚΕΦΑΛΑΙΟY Aπ. Ε.Κ. 32/19.10.2009 Εταιρεία ιαχειρίσεως : Κύπρου Asset Management Α.Ε..Α.Κ. Θεµατοφύλακας : Τράπεζα

Διαβάστε περισσότερα

Λογαριασμός Αποτελεσμάτων για την χρήση που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου

Λογαριασμός Αποτελεσμάτων για την χρήση που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου Λογαριασμός Αποτελεσμάτων για την χρήση που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2013 2012 Καθαρές πωλήσεις 512.715.785 448.742.632 Έσοδα από μεταφορές 26.241.033 25.177.588 Σύνολο πωλήσεων 538.956.818 473.920.220

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Ομίλου ΕΤΕ: α τρίμηνο 2012

Αποτελέσματα Ομίλου ΕΤΕ: α τρίμηνο 2012 Αποτελέσματα Ομίλου ΕΤΕ: α τρίμηνο 2012 Κεφαλαιακή Επάρκεια: Ο συνολικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας διαμορφώνεται στο 8,1% μετά την καταβολή από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας κεφαλαιακής

Διαβάστε περισσότερα

1.ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΓΕΘΗ

1.ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΓΕΘΗ 1.ΣΥΝΟΠΤΙΚΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΓΕΘΗ 1.1.ΑΠΟΛΟΓΙΣΤΙΚΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΤΑΙΡΙΑΣ 1.1.1.Αποτελέσµατα Χρήσεων 2002-2004 ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΝ 2002-2004 (ΣΕ 000 )* 2002 2003 2004 Κύκλος εργασιών -Βιοµηχανική

Διαβάστε περισσότερα

ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ ΧΡΗΣΗΣ 03/12-31/12/2013

ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ ΧΡΗΣΗΣ 03/12-31/12/2013 Ρ Α Φ Η Κ Ο Υ Ρ Τ Ι Ν Ω Ν Μ Ε Τ Α Π Ο Ι Η Σ Η Υ Φ Α Σ Μ Α Τ Ω Ν Ε Ν Ε Ρ Γ Η Τ Ι Κ Ο ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ ΧΡΗΣΗΣ 03/12 31/12/2013 Ποσά κλειομένης Χρήσεως 2013 Ποσά προηγούμενης Χρήσεως 2012 Αξία Αναπόσβεστη Αξία

Διαβάστε περισσότερα

Στόχοι και Επενδυτική Πολιτική. Προφίλ Κινδύνου και Απόδοσης

Στόχοι και Επενδυτική Πολιτική. Προφίλ Κινδύνου και Απόδοσης (LF) Fund of Funds Global Low, ένα υπό-αμοιβαίο κεφάλαιο του αμοιβαίου κεφαλαίου(lf) Fund of Funds Σειρά Μεριδίων Eurobank, ISIN: LU0956610256, Νόμισμα: EUR Η Eurobank Fund Management Company (Luxembourg)

Διαβάστε περισσότερα

Οι βασικές αρχές διαχείρισης των παραπάνω κινδύνων είναι οι ακόλουθες :

Οι βασικές αρχές διαχείρισης των παραπάνω κινδύνων είναι οι ακόλουθες : ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΗΝ Ν. ΚΟΜΝΗΝΟΣ Α.Ε.Π.Ε.Υ ΒΑΣΕΙ ΤΗΣ ΑΠΟΦΑΣΗΣ 9/459/27.12.2007 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ, ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ,ΤΟΥΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ ΠΟΥ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΕΙ ΚΑΘΩΣ ΚΑΙ ΤΗΝ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΑΥΤΩΝ.

Διαβάστε περισσότερα

ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB SMART CASH ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΔΙΑΘΕΣΙΜΩΝ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ

ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB SMART CASH ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΔΙΑΘΕΣΙΜΩΝ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB SMART CASH ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΔΙΑΘΕΣΙΜΩΝ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧ ΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡ ΟΗΓ ΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛ ΟΝΤΙΚΕΣ

Διαβάστε περισσότερα

Οικονομικά Στοιχεία Β Τριμήνου

Οικονομικά Στοιχεία Β Τριμήνου 1 Οικονομικά Στοιχεία Β Τριμήνου 2016 1 Καθαρά Κέρδη 46εκ. το Β τρίμηνο και 106εκ. το Α εξάμηνο 2016 Αύξηση καθαρών εσόδων από τόκους κατά 1,3% έναντι του Α τριμήνου σε 388εκ. Αύξηση εσόδων από προμήθειες

Διαβάστε περισσότερα

ΕΤΗΣΙΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ

ΕΤΗΣΙΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ ΕΤΗΣΙΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑ ΣΕΙΣ 1. Στοιχεία Κατάστασης Συνολικών Εσόδων της χρήσης που έληξε την 31 η Δεκεμβρίου 2012 2. Στοιχεία Κατάστασης Οικονομικής Θέσης της 31 ης Δεκεμβρίου 2012 3. Στοιχεία Κατάστασης

Διαβάστε περισσότερα

Σημαντική βελτίωση της λειτουργικής απόδοσης το 2010

Σημαντική βελτίωση της λειτουργικής απόδοσης το 2010 ΔΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΧΡΗΣΗΣ ΤΗΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Σημαντική βελτίωση της λειτουργικής απόδοσης το Τα υψηλότερα ετήσια Λειτουργικά Κέρδη προ προβλέψεων των δύο τελευταίων χρόνων Η συνδυασμένη

Διαβάστε περισσότερα

ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ.

ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΓΙΑ ΤΟ ΕΤΟΣ 2010 ΜΕ ΒΑΣΗ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ 9/459/27.12.2007 ΤΟΥ Δ.Σ. ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ Αθήνα, 17.2.2011 1. Στόχοι και πολιτικές διαχείρισης κινδύνων Η ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ.

Διαβάστε περισσότερα

Ενδιάμεσες συνοπτικές, εταιρικές και ενοποιημένες, οικονομικές καταστάσεις για το τρίμηνο που έληξε την 31 Μαρτίου 2006

Ενδιάμεσες συνοπτικές, εταιρικές και ενοποιημένες, οικονομικές καταστάσεις για το τρίμηνο που έληξε την 31 Μαρτίου 2006 SOLVENCY ΔΙΕΘΝΗΣ ΣΥΜΜΕΤΟΧΩΝ Α.Ε. Ενδιάμεσες συνοπτικές, εταιρικές και ενοποιημένες, οικονομικές καταστάσεις για το τρίμηνο που έληξε την 31 Μαρτίου 26 31 Μαρτίου 26 -Συνοπτικές ενδιάμεσες, εταιρικές και

Διαβάστε περισσότερα

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ Τ.Τ. ΕΛΤΑ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ (ΦΕΚ 319/08.03.2007) ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΚΑΤΑ ΤΗΝ 30η ΙΟΥΝΙΟΥ 2008 (ΠΕΡΙΟΔΟΣ 01.01.08-30.06.08) Αρθρ.28 Ν.3283/2004 (ΦΕΚ 210Α / 02.11.04) Α. ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα α τριμήνου 2011 του Ομίλου Marfin Popular Bank

Αποτελέσματα α τριμήνου 2011 του Ομίλου Marfin Popular Bank Δελτίο τύπου 26 Μαΐου Αποτελέσματα α τριμήνου του Ομίλου Marfin Popular Bank Τα καθαρά κέρδη του α τριμήνου διαμορφώθηκαν σε 71 εκατ. Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε 181.5 εκατ. το α τρίμηνο, ενισχυμένα

Διαβάστε περισσότερα

ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ Α. ΟΦΕΙΛΟΜΕΝΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΙΣΠΡΑΚΤΕΟ

ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ Α. ΟΦΕΙΛΟΜΕΝΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΙΣΠΡΑΚΤΕΟ ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 31ης ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2001-10η ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ (1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2001-31 ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2001) Α.Μ.Α.Ε. 25088/05/Β/91/23 ( ΠΟΣΑ ΣΕ Δρχ.) ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ

Διαβάστε περισσότερα

ΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΧΡΗΣΗΣ 2002 ( ιεθνή Λογιστικά Πρότυπα-IAS)

ΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΧΡΗΣΗΣ 2002 ( ιεθνή Λογιστικά Πρότυπα-IAS) Αθήνα, 27 Φεβρουαρίου, 2003 ΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ ΧΡΗΣΗΣ 2002 ( ιεθνή Λογιστικά Πρότυπα-IAS) Αύξηση µεριδίου αγοράς κατά 1% στις Καταθέσεις και τις Χορηγήσεις Οργανικά Κέρδη 1 263 εκατ. (+7%) - Καθαρά

Διαβάστε περισσότερα

«QWISE TECHNOLOGIES P.C >>

«QWISE TECHNOLOGIES P.C >> Ε Κ Θ Ε Σ Η Δ Ι Α Χ Ε Ι Ρ Ι Σ Η Σ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΥΠΟ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «QWISE TECHNOLOGIES P.C >> ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΕΤΑΙΡΩΝ ΕΠΙ ΤΟΥ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΤΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΗΣ 2014 ΠΕΡΙΟΔΟΣ

Διαβάστε περισσότερα

Σύμφωνα με την Απόφαση 4/507/ του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς

Σύμφωνα με την Απόφαση 4/507/ του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς ΚΛΕΜΑΝ ΕΛΛΑΣ - KLEEMANN HELLAS - ΑΝΩΝΥΜΗ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΓΙΑ ΜΗΧΑΝΟΛΟΓΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΚΕΥΕΣ Α.E. ΑΡΙΘΜΟΣ.Μ.Α.Ε: 10920/06/Β/86/40 Έδρα: ΒΙ.ΠΕ Σταυροχωρίου Κιλκίς ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΙ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΠΕΡΙΟΔΟΥ από 1 Ιανουαρίου

Διαβάστε περισσότερα

@ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΟΠΟΙΟΥΜΕΝΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ

@ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΟΠΟΙΟΥΜΕΝΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ @ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΟΠΟΙΟΥΜΕΝΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ @Κωδικός ΕΠΩΝΥΜΙΑ ΕΤΑΙΡΙΑΣ 1012 ALPHA EQUITY FUND @ΠΙΝΑΚΑΣ : ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ @ΓΙΑ ΤΙΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ ΤΟΥ ΟΜΙΛΟΥ ΤΗΣ ALPHA BANK 31.12.2005 @ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ

Διαβάστε περισσότερα

ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της «ΚΛΩΣΤΑΙ ΠΕΤΑΛΟΥΔΑΣ Α.Ε.Β.Ε»

ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της «ΚΛΩΣΤΑΙ ΠΕΤΑΛΟΥΔΑΣ Α.Ε.Β.Ε» ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της «ΚΛΩΣΤΑΙ ΠΕΤΑΛΟΥΔΑΣ Α.Ε.Β.Ε» ΓΙΑ ΤΗΝ ΧΡΗΣΗ 2014 (58 η ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ), ΑΠΟ 1/1/2014 31/12/2014 προς την Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων Κύριοι Μέτοχοι,

Διαβάστε περισσότερα

ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ... 6 ΑΝΑΣΥΣΤΑΣΗ ΕΤΑΙΡΙΑΣ... 6 A. ΣΥΝΤΑΞΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ... 7 B. ΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΠΟΛΙΤΙΚΕΣ... 7

ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ... 6 ΑΝΑΣΥΣΤΑΣΗ ΕΤΑΙΡΙΑΣ... 6 A. ΣΥΝΤΑΞΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ... 7 B. ΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΠΟΛΙΤΙΚΕΣ... 7 ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ... 6 ΑΝΑΣΥΣΤΑΣΗ ΕΤΑΙΡΙΑΣ... 6 A. ΣΥΝΤΑΞΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ... 7 B. ΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΠΟΛΙΤΙΚΕΣ... 7 I. ΕΠΙΜΕΡΙΣΜΟΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΩΝ ΕΞΟΔΩΝ... 7 II. ΑΝΑΓΝΩΡΙΣΗ ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΩΝ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΩΝ...

Διαβάστε περισσότερα

15 years. Το νέο πλαίσιο της Φορολογίας Κινητών Αξιών. Παρουσίαση στο πλαίσιο του. Θεολόγης Γαϊτανίδης Γενικός Επιτελικός Διευθυντής Λειτουργειών

15 years. Το νέο πλαίσιο της Φορολογίας Κινητών Αξιών. Παρουσίαση στο πλαίσιο του. Θεολόγης Γαϊτανίδης Γενικός Επιτελικός Διευθυντής Λειτουργειών Το νέο πλαίσιο της Φορολογίας Κινητών Αξιών Παρουσίαση στο πλαίσιο του Θεολόγης Γαϊτανίδης Γενικός Επιτελικός Διευθυντής Λειτουργειών Θεσσαλονίκη, 11/3/2015 Γνωστοποίηση Αποποίηση ευθύνης Η HellasFin ΑΕΠΕΥ

Διαβάστε περισσότερα

Ιωάννης Κουλουλίας Πρόεδρος του ιοικητικού Συµβουλίου

Ιωάννης Κουλουλίας Πρόεδρος του ιοικητικού Συµβουλίου ΕΛΦΙΚΟ ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΕΜΠΟΡΟΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ Ε ΡΑ : 62º ΧΙΛ. ΑΘΗΝΩΝ - ΛΑΜΙΑΣ, ΣΧΗΜΑΤΑΡΙ ΒΟΙΩΤΙΑΣ Α.Φ.Μ. 094041946 ΑΡ.Μ.Α.Ε. 9596 / 06 / Β / 86 / 002 ΕΝ ΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ ΣΥΜΦΩΝΑ

Διαβάστε περισσότερα

1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕ 30/06/2009 (Αξίες σε Ευρώ).

1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕ 30/06/2009 (Αξίες σε Ευρώ). ALLIANZ ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΟΜΟΛΟΓΙΩΝ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ (Αρ. Αδείας 132/12.1.93 ΦΕΚ 40B/3.2.93) ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ (ΠΕΡΙΟΔΟΥ 1/1/2009-30/06/2009) Άρθρο 28 Ν. 3283/2004 (ΦΕΚ 210/2.11.2004) 1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ

Διαβάστε περισσότερα

ΣΥΝΟΛΟ (Α) 7,577.808 Β. ΜΕΙΟΝ: ΣΥΝΟΛΟ ΑΦΑΙΡΟΥΜΕΝΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ (Β) 2,681.978 Γ. ΣΥΝΟΛΟ ΒΑΣΙΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ (Α-Β) 4,895.830

ΣΥΝΟΛΟ (Α) 7,577.808 Β. ΜΕΙΟΝ: ΣΥΝΟΛΟ ΑΦΑΙΡΟΥΜΕΝΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ (Β) 2,681.978 Γ. ΣΥΝΟΛΟ ΒΑΣΙΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ (Α-Β) 4,895.830 ΚΥΠΡΟΥ Α.Ε..Α.Κ ΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ, ΤΟΥΣ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΜΕΝΟΥΣ ΚΙΝ ΥΝΟΥΣ ΚΑΙ ΤΗ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΤΟΥΣ 31/12/2008 ΣΥΜΦΩΝΑ ΜΕ ΤΟΝ ν.3601/1.8.2007 ΚΑΙ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ 9/459/27.12.2007

Διαβάστε περισσότερα

ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ Περιόδου από 1 ης Ιανουαρίου 2011 έως 31 ης Μαρτίου 2011

ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ Περιόδου από 1 ης Ιανουαρίου 2011 έως 31 ης Μαρτίου 2011 ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ Περιόδου από 1 ης Ιανουαρίου 2011 έως 31 ης Μαρτίου 2011 «Η συνεχιζόμενη οικονομική ύφεση, η οποία πλήττει την Ελληνική κοινωνία έχει συρρικνώσει σημαντικά το σύνολο της δραστηριότητας

Διαβάστε περισσότερα

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗ ΠΙΣΤΗ EUROINVEST ΜΙΚΤΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ 2008 ( 01/01/08-31/12/08 ) 1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗ ΠΙΣΤΗ EUROINVEST ΜΙΚΤΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ 2008 ( 01/01/08-31/12/08 ) 1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗ ΠΙΣΤΗ EUROINVEST ΜΙΚΤΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ( ΦΕΚ 1805/Β/29-9-99 ) ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ 2008 ( 01/01/08-31/12/08 ) 1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΡΘΡΟ 28 παρ.3 Ν.3283/04 ΤΡΕΧΟΥΣΑ ΤΡΕΧΟΥΣΑ

Διαβάστε περισσότερα

Μπορείτε να αγοράσετε και να πωλήσετε μερίδια σε καθημερινή βάση(εργάσιμες ημέρες του Λουξεμβούργου και Ελλάδας).

Μπορείτε να αγοράσετε και να πωλήσετε μερίδια σε καθημερινή βάση(εργάσιμες ημέρες του Λουξεμβούργου και Ελλάδας). Στόχοι και Επενδυτική Πολιτική Προφίλ Κινδύνου και Απόδοσης ΒΑΣΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΟΥΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ Το παρόν έγγραφο σας παρέχει βασικές πληροφορίες για τους επενδυτές σχετικά με αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Β Τριμήνου 2014

Αποτελέσματα Β Τριμήνου 2014 29 Αυγούστου Αποτελέσματα Β Τριμήνου Ισχυρή κεφαλαιακή επάρκεια και ρευστότητα: Δείκτες κεφαλαίων κοινών μετοχών CET1 17,8% και δανείων προς καταθέσεις 103,4%. Συνεχιζόμενη ανάκαμψη των κερδών προ προβλέψεων

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Έτους 2012

Αποτελέσματα Έτους 2012 Αποτελέσματα Έτους Αύξηση καταθέσεων κατά 2,7δισ. το Β εξάμηνο του και μείωση εξάρτησης από το Ευρωσύστημα κατά 13δισ. τους τελευταίους 8 μήνες. Το σύνολο καταθέσεων εξωτερικού υπερέβη το σύνολο των δανείων.

Διαβάστε περισσότερα

ΡΥΘΜΟΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ 0,4 0,00. ΑΕΠ σε τρέχουσες τιμές αγοράς (δις. ) 215, ,40 ΧΡΕΟΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ (% ΑΕΠ) 165,30 145,50

ΡΥΘΜΟΣ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ 0,4 0,00. ΑΕΠ σε τρέχουσες τιμές αγοράς (δις. ) 215, ,40 ΧΡΕΟΣ ΓΕΝΙΚΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΗΣ (% ΑΕΠ) 165,30 145,50 EΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ «ΕΣ ΣΙ ΕΪ ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΑ ΠΑΡΑΓΩΓΗΣ ΚΑΙ ΕΜΠΟΡΙΑΣ ΠΡΟΪΟΝΤΩΝ ΥΓΙΕΙΝΗΣ Α.Ε.» ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΓΙΑ ΤΗ ΧΡΗΣΗ 2011 Κύριοι Μέτοχοι, Σας

Διαβάστε περισσότερα

SFS GROUP PUBLIC COMPANY LIMITED

SFS GROUP PUBLIC COMPANY LIMITED SFS GROUP PUBLIC COMPANY LIMITED ΕΝΔΕΙΞΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΟΣ ΓΙΑ ΤΟ ΕΤΟΣ ΠΟΥ ΕΛΗΞΕ ΣΤΙΣ 31 ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2007 Το Διοικητικό Συμβούλιο της SFS Group Public Company Limited (η «Εταιρεία»), σε συνεδρία του στις 27

Διαβάστε περισσότερα

Κύριοι Μέτοχοι, Δ. ΚΥΚΛΟΦΟΡΟΥΝ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ι. Αποθέματα 1. Εμπορεύματα 910.604,12

Κύριοι Μέτοχοι, Δ. ΚΥΚΛΟΦΟΡΟΥΝ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ι. Αποθέματα 1. Εμπορεύματα 910.604,12 Κύριοι Μέτοχοι, 1 ΕΚΘΕΣΗ του Διοικητικού Συμβουλίου προς την Εικοστή Τακτική Συνέλευση των κ.κ. Μετόχων της Ανωνύμου Εταιρίας «ΜΠΟΝΦΙΛΙΟΛΙ ΕΛΛΑΣ ΣΕΡΒΙΣ ΤΗΜ ΕΙΔΗ ΜΕΤΑΔΟΣΗΣ ΚΙΝΗΣΗΣ Α.Ε. με δ.τ B.E.S.T ΕΛΛΑΣ

Διαβάστε περισσότερα

ΔΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ. Ανακοίνωση Ενοποιημένων Αποτελεσμάτων Χρήσης 2008 της Εμπορικής Τράπεζας

ΔΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ. Ανακοίνωση Ενοποιημένων Αποτελεσμάτων Χρήσης 2008 της Εμπορικής Τράπεζας Αθήνα, 26 Φεβρουαρίου 2009 ΔΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ Ανακοίνωση Ενοποιημένων Αποτελεσμάτων Χρήσης 2008 της Εμπορικής Τράπεζας Τα αποτελέσματα του 2008 επηρεάστηκαν σημαντικά από το επιδεινούμενο οικονομικό περιβάλλον.

Διαβάστε περισσότερα

ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 1ΟΥ ΤΡΙΜΗΝΟΥ 2011 ΒΕΛΤΙΩΣΗ ΕΣΟΔΩΝ ΜΕΙΩΣΗ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΟΥ ΚΟΣΤΟΥΣ

ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 1ΟΥ ΤΡΙΜΗΝΟΥ 2011 ΒΕΛΤΙΩΣΗ ΕΣΟΔΩΝ ΜΕΙΩΣΗ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΟΥ ΚΟΣΤΟΥΣ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 1ΟΥ ΤΡΙΜΗΝΟΥ 2011 ΒΕΛΤΙΩΣΗ ΕΣΟΔΩΝ ΜΕΙΩΣΗ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΟΥ ΚΟΣΤΟΥΣ Αθήνα - 27 Μαΐου 2011 Δηλώσεις Διοίκησης «Η πρόσφατη αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ενίσχυσε τον ισολογισμό και βελτίωσε τους δείκτες

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2012

Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2012 Αποτελέσματα Α Τριμήνου 2012 Ανακεφαλαιοποίηση 4δισ. από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας με το Δείκτη Συνολικής Κεφαλαιακής Επάρκειας να διαμορφώνεται στο 9,0% και αντίστοιχη βελτίωση της ρευστότητας

Διαβάστε περισσότερα

Βελτιωμένη η λειτουργική απόδοση και στο Α Τρίμηνο του 2011

Βελτιωμένη η λειτουργική απόδοση και στο Α Τρίμηνο του 2011 ΔΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ Α ΤΡΙΜΗΝΟΥ 2011 ΤΗΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Βελτιωμένη η λειτουργική απόδοση και στο Α Τρίμηνο του 2011 Οι πρωτοβουλίες μείωσης των εξόδων επιφέρουν ικανοποιητικά αποτελέσματα

Διαβάστε περισσότερα

ΕΤΗΣΙΑ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ GREC-ROM BUSINESS GROUP SRL Για τη χρήση που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2007

ΕΤΗΣΙΑ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ GREC-ROM BUSINESS GROUP SRL Για τη χρήση που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2007 ΕΤΗΣΙΑ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ GREC-ROM BUSINESS GROUP SRL 1/1-31/12/2007 1/1-31/12/2006 Πωλήσεις 878.600,00 482.700,00 Κόστος πωληθέντων (437.758,00) (309.548,50) Μικτό κέρδος 440.842,00

Διαβάστε περισσότερα

Έκθεση Ελέγχου Ανεξάρτητου Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή

Έκθεση Ελέγχου Ανεξάρτητου Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή Έκθεση Ελέγχου Ανεξάρτητου Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή Έκθεση Ελέγχου Ανεξάρτητου Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή Προς τους Μετόχους της ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΤΣΙΜΕΝΤΩΝ ΤΙΤΑΝ Έκθεση επί των Οικονομικών Καταστάσεων Ελέγξαμε

Διαβάστε περισσότερα

ΗΛΟΣ SYNTHESIS BEST RED FUND OF FUNDS ΜΕΤΟΧΙΚΟ

ΗΛΟΣ SYNTHESIS BEST RED FUND OF FUNDS ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΗΛΟΣ SYNTHESIS BEST RED FUND OF FUNDS ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΙΑΧ/ΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΤΗΣ 31/12/2009 ΣΥΜΦΩΝΑ ΜΕ ΤΟ Ν. 3283/2004(ΑΡΘΡΟ 28 Π. 4) Α. ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ I. ΕΠΕΝ ΥΣΕΙΣ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ Σύνθεση

Διαβάστε περισσότερα

Κυρίες και Κύριοι Μέτοχοι,

Κυρίες και Κύριοι Μέτοχοι, ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΆΣΕΩΝ

Διαβάστε περισσότερα

ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΟ ΤΑΜΕΙΟ ΟΙΚΟΝΟΜΟΛΟΓΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ

ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΟ ΤΑΜΕΙΟ ΟΙΚΟΝΟΜΟΛΟΓΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΟ ΤΑΜΕΙΟ ΟΙΚΟΝΟΜΟΛΟΓΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ 1. ΓΕΝΙΚΑ 1.1. Επωνυμία Διάρκεια Διαχείριση. Το Επαγγελματικό Ταμείο Ασφάλισης Οικονομολόγων (ΕΤΑΟ) είναι ΝΠΙΔ μη κερδοσκοπικού χαρακτήρα, που

Διαβάστε περισσότερα

ALPHA ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ

ALPHA ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ALPHA ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ 2009 ALPHA FUND OF FUNDS COSMOS STARS COMMODITIES ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΞΩΤΕΡΙΚΟΥ ΑΘΗΝΑΙ, ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΣ 2010 ALPHA ASSET MANAGEMENT A.Ε.Δ.Α.Κ. ΑΡ. Μ.Α.Ε. 20267/06/Β/89/005 Αρ. Αδείας

Διαβάστε περισσότερα

ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΙ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΠΕΡΙΟΔΟΥ ΑΠΟ 1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2011 ΜΕΧΡΙ 31 ΜΑΡΤΙΟΥ σύμφωνα με την Απόφαση 4/507/ του Διοικητικού Συμβουλίου της

ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΙ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΠΕΡΙΟΔΟΥ ΑΠΟ 1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2011 ΜΕΧΡΙ 31 ΜΑΡΤΙΟΥ σύμφωνα με την Απόφαση 4/507/ του Διοικητικού Συμβουλίου της ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΚΑΙ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΠΕΡΙΟΔΟΥ ΑΠΟ 1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2011 ΜΕΧΡΙ 31 ΜΑΡΤΙΟΥ 2011 σύμφωνα με την Απόφαση 4/507/28.04.2009 του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς της Ελλάδας Τα παρακάτω στοιχεία

Διαβάστε περισσότερα

GUARDIAN TRUST ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ.

GUARDIAN TRUST ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. GUARDIAN TRUST ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΟΥΜΕΝΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΕΠΟΠΤΙΚΗΣ ΦΥΣΕΩΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ ΤΟΥΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ ΚΑΙ ΤΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΤΟΥΣ ΣΕ ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΤΗΣ ΑΠΟΦΑΣΗΣ ΤΟΥ Δ.Σ. ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

Διαβάστε περισσότερα

«AELIOS IT CONSULTING P.C >>

«AELIOS IT CONSULTING P.C >> Ε Κ Θ Ε Σ Η Δ Ι Α Χ Ε Ι Ρ Ι Σ Η Σ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ ΥΠΟ ΤΗΝ ΕΠΩΝΥΜΙΑ «AELIOS IT CONSULTING P.C >> ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΕΤΑΙΡΩΝ ΕΠΙ ΤΟΥ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΤΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΗΣ 2014 ΠΕΡΙΟΔΟΣ

Διαβάστε περισσότερα

ΔΗΜΗΤΡΙΟΣ ΑΘ. ΤΣΕΚΟΥΡΑΣ ΑΕΠΕΥ

ΔΗΜΗΤΡΙΟΣ ΑΘ. ΤΣΕΚΟΥΡΑΣ ΑΕΠΕΥ ΔΗΜΗΤΡΙΟΣ ΑΘ. ΤΣΕΚΟΥΡΑΣ ΑΕΠΕΥ ΕΣΩΤΕΡΙΚΗ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗΣ ΤΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗΣ ΕΠΑΡΚΕΙΑΣ (ΕΔΑΚΕ) σύμφωνα με την απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς 8/459/27.12.2007 1. ΣΤΟΧΟΙ ΚΑΙ ΠΟΛΙΤΙΚΕΣ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ

Διαβάστε περισσότερα

ΔΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ Α ΤΡΙΜΗΝΟΥ 2010 ΤΗΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

ΔΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ Α ΤΡΙΜΗΝΟΥ 2010 ΤΗΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΔΕΛΤΙΟ ΤΥΠΟΥ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ Α ΤΡΙΜΗΝΟΥ 2010 ΤΗΣ ΕΜΠΟΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Αύξηση σε Καθαρά Έσοδα και Μεικτά Λειτουργικά Κέρδη ως αποτέλεσμα της αποδοτικής εμπορικής πολιτικής και των αποτελεσματικών

Διαβάστε περισσότερα

ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ, ΤΟΥΣ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΜΕΝΟΥΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ. ΚΑΙ ΤΗΝ ΔΙΑΧΕΙΡiΣΗ ΤΟΥΣ. 31/12/2011

ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ, ΤΟΥΣ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΜΕΝΟΥΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ. ΚΑΙ ΤΗΝ ΔΙΑΧΕΙΡiΣΗ ΤΟΥΣ. 31/12/2011 ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ, ΤΟΥΣ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΜΕΝΟΥΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ ΚΑΙ ΤΗΝ ΔΙΑΧΕΙΡiΣΗ ΤΟΥΣ. 31/12/2011 1 ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ 1. Εισαγωγή.. 2. Στόχοι και πολιτικές διαχείρισης κινδύνων

Διαβάστε περισσότερα

ALLIANZ ΑΕΔΑΚ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦAΛΑΙΩΝ

ALLIANZ ΑΕΔΑΚ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦAΛΑΙΩΝ ALLIANZ ΑΕΔΑΚ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦAΛΑΙΩΝ ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ της Βάσει των Διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (Δ.Λ.Π. 34) Λ. Αθηνών 110, Κτίριο Γ, Αθήνα

Διαβάστε περισσότερα

Προς την Ετήσια Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων για τα πεπραγμένα της 3 ης εταιρικής χρήσεως 2013 (01 Ιανουαρίου 2013 31 Δεκεμβρίου 2013)

Προς την Ετήσια Τακτική Γενική Συνέλευση των Μετόχων για τα πεπραγμένα της 3 ης εταιρικής χρήσεως 2013 (01 Ιανουαρίου 2013 31 Δεκεμβρίου 2013) ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ «ΔΗΜΟΤΙΚΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗ ΠΟΛΙΤΙΣΜΟΥ ΤΟΥΡΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ ΗΡΑΚΛΕΙΟΥ Ο.Τ.Α.» ΑΡ. Μ.Α.Ε. 70516/ 70 / Β / 10 /55 Προς την Ετήσια Τακτική Γενική Συνέλευση των

Διαβάστε περισσότερα

Ποσά κλειόμενης Ποσά προηγούμενης Ποσά κλειόμενης Ποσά προηγούμενης Χρήσεως 2013 Χρήσεως 2012 Χρήσεως 2013 Χρήσεως 2012

Ποσά κλειόμενης Ποσά προηγούμενης Ποσά κλειόμενης Ποσά προηγούμενης Χρήσεως 2013 Χρήσεως 2012 Χρήσεως 2013 Χρήσεως 2012 GENERALI HELLAS - ΑΝΩΝΥΜΟΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ (ΑΜΑΕ 25081/05/β/91/22) ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 31ης ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2013 22η ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ (1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2013-31 ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2013) ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ ΠΑΘΗΤΙΚΟ Ποσά κλειόμενης Ποσά

Διαβάστε περισσότερα

Ο Μ Ι Λ Ο Σ A T E b a n k - ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 9ΜΗΝΟΥ 2009

Ο Μ Ι Λ Ο Σ A T E b a n k - ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 9ΜΗΝΟΥ 2009 Ο Μ Ι Λ Ο Σ A T E b a n k - ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ 9ΜΗΝΟΥ 2009 Καθαρά Κέρδη Ομίλου: 82,4 εκ. (-1,6%, σε επαναλαμβανόμενη βάση +6,4%), Τράπεζας: 96,3 εκ. (+46,7%), με περαιτέρω βελτίωση της προ προβλέψεων οργανικής

Διαβάστε περισσότερα

Αποτελέσματα β τριμήνου 2011 του Ομίλου Marfin Popular Bank

Αποτελέσματα β τριμήνου 2011 του Ομίλου Marfin Popular Bank Δελτίο τύπου 30 Αυγούστου Αποτελέσματα β τριμήνου του Ομίλου Marfin Popular Bank Τα καθαρά κέρδη του Ομίλου ανήλθαν σε 77.1 εκατ. το α εξάμηνο και 3.6 (1) εκατ. το β τρίμηνο. Συμμετοχή της Τράπεζας στο

Διαβάστε περισσότερα

ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ Α. ΟΦΕΙΛΟΜΕΝΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΙΣΠΡΑΚΤΕΟ 0,00 0,00

ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ Α. ΟΦΕΙΛΟΜΕΝΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΙΣΠΡΑΚΤΕΟ 0,00 0,00 ΙΝΤΕΡΛΑΙΦ ΑΝΩΝΥΜΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 31ης ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2003-12η ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ (1 ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ 2003-31 ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2003) Α.Μ.Α.Ε. 25088/05/Β/91/23 ( ΠΟΣΑ ΣΕ ) ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Α.

Διαβάστε περισσότερα

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗ ΠΙΣΤΗ EUROINVEST ΜΙΚΤΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΕΚΘΕΣΗ 2008 ( ΠΕΡΙΟΔΟΣ 01/01/08-30/06/08 ) 1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ

ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗ ΠΙΣΤΗ EUROINVEST ΜΙΚΤΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΕΚΘΕΣΗ 2008 ( ΠΕΡΙΟΔΟΣ 01/01/08-30/06/08 ) 1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗ ΠΙΣΤΗ EUROINVEST ΜΙΚΤΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ( ΦΕΚ 1805/Β/29-9-99 ) ΕΞΑΜΗΝΙΑΙΑ ΕΚΘΕΣΗ 2008 ( ΠΕΡΙΟΔΟΣ 01/01/08-30/06/08 ) 1. ΑΝΑΛΥΤΙΚΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΡΘΡΟ 28 παρ.3 Ν.3283/04 (

Διαβάστε περισσότερα

Μπορείτε να αγοράσετε και να πωλήσετε μερίδια σε καθημερινή βάση(εργάσιμες ημέρες του Λουξεμβούργου και Ελλάδας).

Μπορείτε να αγοράσετε και να πωλήσετε μερίδια σε καθημερινή βάση(εργάσιμες ημέρες του Λουξεμβούργου και Ελλάδας). Στόχοι και Επενδυτική Πολιτική Προφίλ Κινδύνου και Απόδοσης ΒΑΣΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΟΥΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ Το παρόν έγγραφο σας παρέχει βασικές πληροφορίες για τους επενδυτές σχετικά με αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Διαβάστε περισσότερα

ΕΙΔΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΛΥΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΔΗΛΟΣ ΕΠΙΚΟΥΡΙΚΗΣ ΣΥΝΤΑΞΗΣ ΜΙΚΤΟ

ΕΙΔΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΛΥΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΔΗΛΟΣ ΕΠΙΚΟΥΡΙΚΗΣ ΣΥΝΤΑΞΗΣ ΜΙΚΤΟ ΕΙΔΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΛΥΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΔΗΛΟΣ ΕΠΙΚΟΥΡΙΚΗΣ ΣΥΝΤΑΞΗΣ ΜΙΚΤΟ 15.04.2016 ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ ΔΗΛΟΣ ΕΠΙΚΟΥΡΙΚΗΣ

Διαβάστε περισσότερα

A τρίμηνο 2010 στα πλαίσια των στόχων για το έτος

A τρίμηνο 2010 στα πλαίσια των στόχων για το έτος Ανακοίνωση Οικονομικά Αποτελέσματα Συγκροτήματος για το Τρίμηνο που έληξε στις 31 Μαρτίου 2010 A τρίμηνο 2010 στα πλαίσια των στόχων για το έτος Κέρδη πριν τις προβλέψεις 165 εκατ. (+46% έναντι α τριμ.

Διαβάστε περισσότερα

ALPHA ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ

ALPHA ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ALPHA ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ 2008 ALPHA FUND OF FUNDS COSMOS STARS EURIBOR+ ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ ΕΞΩΤΕΡΙΚΟΥ ΑΘΗΝΑΙ, ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΣ 2009 ALPHA ASSET MANAGEMENT A.Ε.Δ.Α.Κ. ΑΡ. Μ.Α.Ε. 20267/06/Β/89/005 Αρ. Αδείας

Διαβάστε περισσότερα

ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ. 31 ης ΜΑΡΤΙΟΥ 2008. Βάσει του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 34

ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ. 31 ης ΜΑΡΤΙΟΥ 2008. Βάσει του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 34 ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ 31 ης ΜΑΡΤΙΟΥ 2008 Βάσει του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 34 Οι Συνοπτικές Ενδιάμεσες Ενοποιημένες Οικονομικές Πληροφορίες της Τράπεζας για το

Διαβάστε περισσότερα

ΠΡΟΣΑΡΤΗΜΑ. ΕΠΙ ΤΟΥ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΤΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΣ ΤΗΣ 31ης ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2011 ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ

ΠΡΟΣΑΡΤΗΜΑ. ΕΠΙ ΤΟΥ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΤΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΣ ΤΗΣ 31ης ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2011 ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΠΡΟΣΑΡΤΗΜΑ ΕΠΙ ΤΟΥ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΥ ΚΑΙ ΤΩΝ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ ΧΡΗΣΕΩΣ ΤΗΣ 31ης ΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2011 ΤΗΣ ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ "ΕΘΝΙΚΗ ASSET MANAGEMENT" (Α.Μ.Α.Ε. 6102/06/Β/86/55) Σύµφωνα µε

Διαβάστε περισσότερα

ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΟΥ ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΜΟΥ

ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΟΥ ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΜΟΥ ΕΚΘΕΣΗ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΟΥ ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΜΟΥ «ΠΡΟΜΗΘΕΥΤΙΚΟΣ ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΜΟΣ ΦΑΡΜΑΚΑΠΟΙΩΝ ΚΡΗΤΗΣ Συν. Π.Ε.» Προς την Ετήσια Τακτική Γενική Συνέλευση των Συνεταίρων για τα πεπραγμένα της 32 ης εταιρικής

Διαβάστε περισσότερα

Ε Ν Ε Ρ Γ Η Τ Ι Κ Ο Π Α Θ Η Τ Ι. Ποσά κλειόμενης χρήσεως 2013 Αναπόσβεστη. Ποσά κλειόμενης χρήσεως 2013 Ποσά κλειόμενης χρήσεως 2012

Ε Ν Ε Ρ Γ Η Τ Ι Κ Ο Π Α Θ Η Τ Ι. Ποσά κλειόμενης χρήσεως 2013 Αναπόσβεστη. Ποσά κλειόμενης χρήσεως 2013 Ποσά κλειόμενης χρήσεως 2012 Ε Ν Ε Ρ Γ Η Τ Ι Κ Ο Π Α Θ Η Τ Ι χρήσεως 2013 χρήσεως 2012 χρήσεως 2013 Αναπόσβεστη Αναπόσβεστη Αξία κτήσεως Αποσβέσεις αξία Αξία κτήσεως Αποσβέσεις αξία Β. ΕΞΟ Α ΕΓΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΣ Α. Ι ΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ 1. Έξοδα

Διαβάστε περισσότερα

HSBC ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ.

HSBC ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. HSBC ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ Α.Ε.Π.Ε.Υ. Ενδιάμεσες Συνοπτικές Οικονομικές Καταστάσεις της 30 Ιουνίου 2011 Βάσει των Διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Αναφοράς όπως αυτά έχουν υιοθετηθεί από την Ευρωπαϊκή Ένωση

Διαβάστε περισσότερα

Επενδύσεις & Διαχείριση Χαρτοφυλακίων Ακινήτων:

Επενδύσεις & Διαχείριση Χαρτοφυλακίων Ακινήτων: 6 ο Συνταξιοδοτικό Φόρουμ Πέμπτη, 19 Νοεμβρίου 2015 Επενδύσεις & Διαχείριση Χαρτοφυλακίων Ακινήτων: Τα οφέλη των έμμεσων επενδυτικών οχημάτων όπως REITs/ AIFs για τα Ταμεία Προνοίας Δρ. Γεώργιος Μούντης

Διαβάστε περισσότερα

Κέρδη µετά από φόρους (εκατ ευρώ)

Κέρδη µετά από φόρους (εκατ ευρώ) 0,40 Κέρδη ανά µετοχή, µετά από φόρους +11,0% 0,36 ΑΥΞΗΣΗ 11,0% ΤΩΝ ΚΑΘΑΡΩΝ ΚΕΡ ΩΝ ΤΟ 2002 ΤΟΥ ΟΜΙΛΟΥ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Τα προ φόρων κέρδη του Οµίλου το 2002 διαµορφώθηκαν σε 115,1 εκατ ευρώ, έναντι

Διαβάστε περισσότερα

ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB USD GLOBAL BOND FUND OF FUNDS ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ

ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB USD GLOBAL BOND FUND OF FUNDS ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ ΕΤΗΣΙΑ ΕΚΘΕΣΗ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ CPB USD GLOBAL BOND FUND OF FUNDS ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ CPB ASSET MANAGEMENT ΑΕΔΑΚ ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧ ΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡ ΟΗΓ ΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛ

Διαβάστε περισσότερα

ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ, ΤΟΥΣ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΜΕΝΟΥΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ ΚΑΙ ΤΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΤΟΥΣ ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΑΝΑΦΟΡΑΣ: 31.12.

ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ, ΤΟΥΣ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΜΕΝΟΥΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ ΚΑΙ ΤΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΤΟΥΣ ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΑΝΑΦΟΡΑΣ: 31.12. ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ, ΤΟΥΣ ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΜΕΝΟΥΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥΣ ΚΑΙ ΤΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΤΟΥΣ ΗΜΕΡΟΜΗΝΙΑ ΑΝΑΦΟΡΑΣ: 31.12.2014 ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2015 Τα παρόντα στοιχεία δημοσιοποιούνται

Διαβάστε περισσότερα

2. Εξέλιξη των εργασιών της Εταιρίας

2. Εξέλιξη των εργασιών της Εταιρίας ΕΚΘΕΣΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ ΠΡΟΣ ΤΗΝ ΤΑΚΤΙΚΗ ΓΕΝΙΚΗ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΤΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΕΠΙ ΤΩΝ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ ΤΗΣ ΕΤΑΙΡΙΑΣ ΓΙΑ ΤΑ ΠΕΠΡΑΓΜΕΝΑ

Διαβάστε περισσότερα

ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΑΕΠΕΥ ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΜΕ ΒΑΣΗ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ 9/459/ ΤΟΥ Δ.Σ. ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ

ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΑΕΠΕΥ ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΜΕ ΒΑΣΗ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ 9/459/ ΤΟΥ Δ.Σ. ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΜΕ ΒΑΣΗ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ 9/459/27.12.2007 ΤΟΥ Δ.Σ. ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ Αθήνα, 26.2.2009 1. Στόχοι και πολιτικές διαχείρισης κινδύνων Η ΜΙΔΑΣ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΗ ΑΕΠΕΥ (στο εξής η Εταιρία)

Διαβάστε περισσότερα

ΙΑΝΘΟΣ Α.Ε ΕΜΠΟΡΙΑ ΑΓΡΟΤΙΚΩΝ ΠΡΟΙΟΝΤΩΝ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 30ής 06ου 2014 - ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ (01/07/2013-30/06/2014) ΑΡ.Μ.Α.Ε. 14886/70/Β/87/12 ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ποσά

ΙΑΝΘΟΣ Α.Ε ΕΜΠΟΡΙΑ ΑΓΡΟΤΙΚΩΝ ΠΡΟΙΟΝΤΩΝ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 30ής 06ου 2014 - ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ (01/07/2013-30/06/2014) ΑΡ.Μ.Α.Ε. 14886/70/Β/87/12 ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ποσά ΙΑΝΘΟΣ Α.Ε ΕΜΠΟΡΙΑ ΑΓΡΟΤΙΚΩΝ ΠΡΟΙΟΝΤΩΝ ΙΣΟΛΟΓΙΣΜΟΣ 30ής 06ου 2014 - ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΧΡΗΣΗ (01/07/2013-30/06/2014) ΑΡ.Μ.Α.Ε. 14886/70/Β/87/12 ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ Ποσά Χρήσεως Ποσά Χρήσεως 2014 2013 Αξία Κτήσεως Αποσβέσεις

Διαβάστε περισσότερα

Π Ρ Ο Σ Α Ρ Τ Η Μ Α ΤΩΝ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΩΝ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ

Π Ρ Ο Σ Α Ρ Τ Η Μ Α ΤΩΝ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΩΝ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ Π Ρ Ο Σ Α Ρ Τ Η Μ Α ΤΩΝ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΩΝ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ (βάσει των διατάξεων του άρθρ. 107 του Κ.Ν. 2190/1920, όπως ισχύει με ενημέρωση μέχρι και το Ν. 3873/2010) της ΑΝΩΝΥΜΗΣ ΕΤΑΙΡΕΙΑΣ «Δ. ΔΑΣΚΑΛΟΠΟΥΛΟΣ

Διαβάστε περισσότερα