Χρηματοοικονομική Αξιολόγηση και Έλεγχος Βιωσιμότητας Επενδύσεων

Transcript

1 Σε ποιους απευθύνεται: Το σεμινάριο - εργαστήριο απευθύνεται σε στελέχη επιχειρήσεων και συναφών οργανισμών με χρηματοοικονομικές σπουδές που επιθυμούν να εξειδικεύσουν τις γνώσεις τους σε θέματα χρηματοοικονομικής αξιολόγησης και ελέγχου βιωσιμότητας επενδύσεων, μέσω πρακτικών εφαρμογών και περιπτωσιολογικών μελετών (case studies). Ταυτόχρονα, μέσω των πρακτικών εφαρμογών του, το σεμινάριο εργαστήριο συμβάλει στην απόκτηση γνώσης για στελέχη τα οποία δεν προέρχονται από το χρηματοοικονομικό χώρο. ΣΕΜΙΝΑΡΙΟ Επιδότηση του σεμιναρίου μέσω ΛΑΕΚ 0,24% Χρηματοοικονομική Αξιολόγηση και Έλεγχος Βιωσιμότητας Επενδύσεων Συνοπτικό πρόγραμμα Το σεμινάριο παρουσιάζει τις βασικές θεωρητικές αρχές καθώς και τον τρόπο ανάπτυξης εξειδικευμένων χρηματοοικονομικών μοντέλων ανάλυσης, αξιολόγησης και ελέγχου βιωσιμότητας επενδύσεων. Οι συμμετέχοντες θα έχουν την ευκαιρία μέσω ηλεκτρονικού υπολογιστή (Η/Υ/, σε περιβάλλον Windows) να εκπαιδευτούν σε πρακτικά μοντέλα ανάλυσης λογιστικών καταστάσεων, αξιολόγησης επενδύσεων και εταιρικής αποτίμησης σε πρόγραμμα Microsoft Excel.. Γιατί να παρακολουθήσετε το σεμινάριο: Παρέχεται η δυνατότητα εξειδίκευσης των θεωρητικών σας γνώσεων μέσω της εφαρμογής καθιερωμένων πρακτικών ανάλυσης, αξιολόγησης επενδύσεων και αποτίμησης εταιρειών με τη χρήση ηλεκτρονικών μέσων Παρουσιάζεται διεξοδικά το δημοφιλέστερο και αναλυτικότερο μοντέλο αξιολόγησης επενδύσεων και αποτίμησης εταιριών στη σύγχρονη οικονομία και κεφαλαιαγορά (Discounted Cash Flow DCF Model), με αναφορές και σε εναλλακτικά μοντέλα αξιολόγησης και αποτίμησης Εξάγεται η δίκαιη τιμή της επένδυσης, εταιρίας ή μετοχής με τη χρήση μοντέλου σε Η/Υ και παρέχεται η δυνατότητα στους συμμετέχοντες εφαρμογής διαφορετικών σεναρίων ανάλυσης και αξιολόγησης Το ΛΑΕΚ του 2017 θα ξεκινήσει στις αρχές του Στο πρόγραμμα μπορούν να λάβουν μέρος Ιδιωτικές Επιχειρήσεις.και φορείς του Δημόσιου τομέα, όπως αυτός ορίζεται στο άρθρο 51 παρ. 1 του Ν.1892/1990 (ΦΕΚ Α 101), όπως ισχύει. Το προσωπικό το οποίο έχουν δικαίωμα να καταρτίσουν πρέπει να είναι ασφαλισμένο στο ΙΚΑ και να υπάγεται έστω και σε ένα Κλάδο Ασφάλισης του ΟΑΕΔ. ΑΠΑΡΑΙΤΗΤΕΣ ΠΡΟΫΠΟΘΕΣΕΙΣ ΕΝΤΑΞΗΣ: Η καταβολή στο ΙΚΑ της εργοδοτικής εισφοράς 0,24% από την επιχείρηση για τους εργαζόμενους σε αυτήν για το έτος 2016.Κατά τη διάρκεια της κατάρτισης, η μη χρηματοδότηση της επιχείρησης από άλλο πρόγραμμα του Ο.Α.Ε.Δ. για τους εργαζόμενους που πρόκειται να καταρτιστούν, εκτός αν αποφασίσει διαφορετικά η Επιτροπή Διαχείρισης του Λ.Α.Ε.Κ. Εισηγητές Χριστόφορος Ι. Μακρυάς, Αναλυτής Μετοχών και της Αγοράς Σπούδασε Διοίκηση Επιχειρήσεων στο Πανεπιστήμιο της Ουαλίας ειδικευόμενος στην Ευρωπαϊκή Οικονομία και ολοκλήρωσε τις μεταπτυχιακές του σπουδές στο Πανεπιστήμιο Hull της Μ. Βρετανίας, ειδικευόμενος στις χρηματοοικονομικές επιστήμες. Από το έτος 1997, εργάζεται ως χρηματοοικονομικός αναλυτής στην Ελλάδα, ενώ έχει εκπονήσει ειδικές μελέτες και θεμελιώδεις αναλύσεις που έχουν δημοσιευθεί κατά καιρούς σε διάφορα εξειδικευμένα έντυπα του χρηματιστηριακού χώρου. Είναι ιδρυτικό μέλος και Υπεύθυνος Ανάλυσης Αγοράς & Μετοχών της Valuation & Research Specialists ( VRS ) Νικόλαος Ηρ. Γεωργιάδης, Αναλυτής Μετοχών και της Αγοράς Σπούδασε οικονομικές επιστήμες στο Οικονομικό Πανεπιστήμιο Αθηνών. Ολοκλήρωσε τις μεταπτυχιακές του σπουδές αρχικά στις Η.Π.Α., όπου έλαβε το δίπλωμα CSS του Πανεπιστημίου του Χάρβαρντ και αμέσως μετά στη Βρετανία όπου ανακηρύχθηκε κάτοχος Masters of Science στις Χρηματοοικονομικές Επιστήμες από το ISMA Centre του Πανεπιστημίου του Ρέντινγκ. Έχει εργασθεί ως χρηματοοικονομικός αναλυτής στην Ελλάδα και το εξωτερικό. Έχει εκπονήσει ειδικές μελέτες για την κεφαλαιαγορά και τις διεθνείς χρηματιστηριακές αγορές με θέματα, μεταξύ των άλλων, τη θεμελιώδη ανάλυση και τη σύγχρονη αποτίμηση των εισηγμένων εταιριών. Είναι Υποψήφιος Διδάκτωρ του Πανεπιστημίου Μακεδονίας με το ερευνητικό του ενδιαφέρον να εστιάζεται κυρίως στη χρήση και ερμηνεία εξειδικευμένων δεικτών και μοντέλων αποτίμησης εταιριών. Είναι ιδρυτικό μέλος και Υπεύθυνος Ανάλυσης Αγοράς & Μετοχών της Valuation & Research Specialists ( VRS )

2 Page 2 Αναλυτικό πρόγραμμα Οι Βασικές Ενότητες του Σεμιναρίου - Εργαστηρίου Οικονομικά για μη Οικονομικούς Χρηματοοικονομική Αξιολόγηση Επενδύσεων (Εταιριών) Χρηματοοικονομική Αξιολόγηση Επενδύσεων (Έργων) Budgeting και Αποτίμηση Επιχειρήσεων Το Αναλυτικό Πρόγραμμα του Σεμιναρίου Ημέρα 1 (4 ώρες): Οικονομικά για μη Οικονομικούς Σκοπός της Λογιστικής, Διεθνή Λογιστικά Πρότυπα Είδη και Χαρακτηριστικά των Εταιριών Ανάγνωση Οικονομικών Καταστάσεων Α.Ε. Ισολογισμός Κατάσταση Αποτελεσμάτων Ταμειακές Ροές Παραδείγματα και Ασκήσεις Ημέρα 2 (4 ώρες): Χρηματοοικονομική Αξιολόγηση Επενδύσεων (Εταιριών) Η Στρατηγική Προσέγγιση και ο Σχεδιασμός των Επενδύσεων Κατηγορίες Επενδύσεων Υπολογισμός Χρηματοοικονομικών Αριθμοδεικτών 1.Αριθμοδείκτες Ανάπτυξης 2.Αριθμοδείκτες Περιθωρίων Κέρδους 3.Αριθμοδείκτες Απορρόφησης Κόστους 4.Αριθμοδείκτες Απόδοσης Κεφαλαίου 5.Αριθμοδείκτες Αποδοτικότητας 6.Αριθμοδείκτες Κεφαλαιακής Δομής 7.Αριθμοδείκτες Κεφαλαιακής Μόχλευσης 8.Αριθμοδείκτες Ρευστότητας Ανάλυση μιας Επένδυσης βάσει των Ανωτέρω Χρηματοοικονομικών Αριθμοδεικτών 1.Οικονομικά Εργαλεία τα Οποία Στηρίζουν Επενδυτικές Αποφάσεις 2.Μεταβολές των Παραμέτρων και Προβλέψεων βάσει Εναλλακτικών Σεναρίων και Εξαγωγή Συμπερασμάτων για τους Στόχους Παραδείγματα και Περιπτωσιολογικές Μελέτες (Case Studies)

3 Page 3 Ημέρα 3 (4 ώρες): Χρηματοοικονομική Αξιολόγηση Επενδύσεων (Έργων) Ο Πίνακας των Ταμειακών Ροών μιας Επένδυσης Ατελείς Μέθοδοι Αξιολόγησης Επενδύσεων σε Πάγια Στοιχεία 1. Η Μέθοδος της Περιόδου Επανείσπραξης 2. Η Μέθοδος της Λογιστικής Απόδοσης της Επένδυσης Μέθοδοι Προεξοφλημένων Καθαρών Χρηματοροών 1. Βασικές Έννοιες Αξίας Χρονική Αξία Χρήματος 2. Μέθοδοι της Καθαρής Παρούσας Αξίας 3. Μέθοδος του Εσωτερικού Επιτοκίου Αξιολόγηση Επενδύσεων και Αβεβαιότητα - Κίνδυνος και Απόδοση Είδη Επιχειρηματικών Κινδύνων - Μέθοδοι Υπολογισμού Κινδύνου Επενδύσεις και Ανάλυση Κινδύνου 1. Αναμενόμενη Καθαρή Παρούσα Αξία 2. Ανάλυση Ευαισθησίας 3. Ισοδύναμες Καθαρές Χρηματοροές 4. Δένδρα Αποφάσεων Παραδείγματα και Περιπτωσιολογικές Μελέτες (Case Studies) Ημέρα 4 (4 ώρες): Budgeting και Αποτίμηση Επιχειρήσεων Παρουσίαση Χρηματοοικονομικού Μοντέλου 1. Ανάλυση Πωλήσεων Ιστορικά και Προβλεπόμενα Στοιχεία 2. Ισολογισμός & Αποτελέσματα Χρήσης 3. Κατάσταση Ταμειακών Ροών 4. Εκπόνηση Προβλέψεων με τη Χρήση Παραμέτρων - Στόχων Παρουσίαση Μοντέλου Αποτίμησης σε Πρόγραμμα Microsoft Excel 1. Μοντέλο Προεξόφλησης Ταμειακών Ροών (DCF) 2. Υπολογισμός WACC 3. Συγκριτική Αποτίμηση 4. Υπολογισμός Παραμέτρων Παραδείγματα και Περιπτωσιολογικές Μελέτες (Case Studies)

4 Page 4 Παρακολουθώντας το Σεμινάριο θα σας δοθεί η δυνατότητα: Να αξιολογείτε τόσο εταιρίες όσο και επενδυτικά εγχειρήματα Να αναλύετε λογιστικές καταστάσεις με κριτήριο την αποτελεσματική απόδοση της επένδυσης και την ποιότητα της εταιρικής αξίας Να αναπτύξετε μέσω Η/Υ πρακτικές και σενάρια χρηματοοικονομικής αξιολόγησης και ελέγχου βιωσιμότητας επενδύσεων Να επιλέξετε τεχνικές μεγιστοποίησης της απόδοσης μιας επένδυσης Να ποσοτικοποιήσετε τους κινδύνους απομείωσης της επενδυτικής - εταιρικής αξίας Να διαπραγματεύεστε αποτελεσματικότερα συμφωνίες επενδύσεων, εξαγορών και συγχωνεύσεων Να κατανοείτε τις επιπτώσεις των αποφάσεών σας στην αξία μιας επένδυσης Επίσης με τη χρήση εξειδικευμένων χρηματοοικονομικών μοντέλων στο Microsoft Excel οι συμμετέχοντες θα μπορούν να εκπονούν τις παρακάτω εργασίες 1. Εκπόνηση προβλέψεων οικονομικών καταστάσεων (Budgeting) 2. Υπολογισμό ταμειακών ροών 3. Υπολογισμό βασικών χρηματοοικονομικών δεικτών 4. Αποτίμηση εταιρίας με τη μέθοδο DCF 5. Αξιολόγηση επενδύσεων έργων με τις μεθόδους της Καθαρής Παρούσας 6. Αξίας και του Εσωτερικού Επιτοκίου Σημείωση: Τα χρηματοοικονομικά μοντέλα έχουν δημιουργηθεί στην αγγλική γλώσσα. Τι λαμβάνουν οι Συμμετέχοντες Οπτικές Γωνίες στην Εμπεριστατωμένη Ανάλυση και Αποτίμηση Ε- ταιριών (Ελληνική Γλώσσα), Έντυπη Μορφή Μονογραφία που ασχολείται με εξειδικευμένες οπτικές γωνίες της ανάλυσης και αποτίμησης εταιριών. Θέματα που θίγονται μεταξύ των άλλων είναι τα ακόλουθα: Θεωρία Αποτελεσματικότητας & Διαφάνεια στη Δίκαιη Αποτίμηση της Αγοράς Μετοχών Μύθοι & Αλήθειες στην Αποτίμηση Εταιριών Συντελεστής Beta μιας Μετοχής Λόγος Τιμής προς Κέρδη ανά Μετοχή Ερμηνεία του Δείκτη Price / Book Value Δικαιώματα Προτίμησης & Κερδοφορία Εισηγμένων στο Χρηματιστήριο Εταιριών Brand Name και Αποτίμηση Εταιριών Πρακτικές Αποτίμησης Εταιριών Ακινήτων Αποτίμηση Εταιριών Ενοποίησης Συστημάτων Πληροφορικής Αποτίμηση Αξίας Εταιριών Internet

5 Page 5 Μέθοδοι Ανάλυσης Αγοράς & Μετοχών Θεμελιώδη & Τεχνικά Κριτήρια (Ελληνική Γλώσσα), Έντυπη Μορφή Το μοναδικό εγχειρίδιο στην Ελληνική αγορά που συνδυάζει τις δύο βασικές μεθόδους ανάλυσης μετοχών και διαμόρφωσης των επενδυτικών επιλογών στο Χρηματιστήριο. Το βιβλίο αρχίζει με την παρουσίαση των κύριων αρχών της θεμελιώδους και τεχνικής ανάλυσης, όπως αυτές έχουν διαμορφωθεί και μετεξελιχθεί διαμέσου των τελευταίων δεκαετιών. Θέματα τα οποία θίγονται είναι μεταξύ των άλλων η κλασσική και η σύγχρονη σκέψη, ο χρονικός ορίζοντας, η σύγκριση αλλά και οι συσχετισμοί των δύο μεθόδων. Το πρώτο μέρος του εγχειριδίου ασχολείται με την Τεχνική Ανάλυση και μετά από μία σύντομη παρουσίαση των βασικών της αρχών και της Θεωρίας του Dow, παρουσιάζει πτυχές της Διαγραμματικής Ανάλυσης και των κυριότερων Τεχνικών Δεικτών. Το δεύτερο μέρος ασχολείται με τη Θεμελιώδη Ανάλυση, και ειδικότερα με την Ανάγνωση των Λογιστικών Καταστάσεων και τους Δείκτες Αποτίμησης και Κινδύνου των Μετοχών. Στο τέλος του εγχειριδίου παρατίθενται δύο συνοπτικά λεξικά χρήσιμων όρων για τις αντίστοιχες μεθόδους διαμόρφωσης των επενδυτικών επιλογών στο Χρηματιστήριο. Investment Research & Analysis Journal (Αγγλική Γλώσσα), Έντυπη Μορφή Ακαδημαϊκό περιοδικό το οποίο δημοσιεύει ακαδημαϊκού επιπέδου έρευνες γύρω από τη χρηματοοικονομική επιστήμη. Διαθέτει συμβουλευτική επιτροπή από επιφανείς καθηγητές της χρηματοοικονομικής επιστήμης Ελληνικών και ξένων πανεπιστημιακών ιδρυμάτων. Το ερευνητικό έργο το οποίο δημοσιεύεται αφορά μία πλειάδα πεδίων έρευνας, όπως των επενδύσεων, της χρηματοοικονομικής διοίκησης, τραπεζικής διοικητικής, διαχείρισης κεφαλαίου, χρηματοοικονομικής ανάλυσης, αποτίμησης εταιριών, μηχανικής και οικονομετρίας.

6 Page 6 The Value Invest Magazine, (Αγγλική Γλώσσα), Έντυπη Μορφή Εξειδικευμένο επιστημονικό περιοδικό για τους επαγγελματίες των σύγχρονων αγορών κεφαλαίου και χρήματος. Το περιοδικό συντάσσεται από practitioners και απευθύνεται σε practitioners της χρηματοοικονομικής. Αναλύονται με εμπεριστατωμένο τρόπο θέματα που εντάσσονται μεταξύ των άλλων στις ακόλουθες θεματικές ενότητες: Επενδύσεις & Χρηματοδότηση Αποτίμηση Χρεογράφων & Εταιριών Εξαγορές & Συγχωνεύσεις Αγορές Συναλλάγματος και Ομολόγων Διεθνείς Αγορές Εμπορευμάτων Καινοτόμες Επιχειρηματικές Ιδέες Θεσμικό Πλαίσιο Κεφαλαιαγορών Περιπτωσιολογικές Μελέτες Match Made, (Ελληνική Γλώσσα), Έντυπη Μορφή Δελτίο Ενδεικτικών Εταιρικών Πράξεων Περιλαμβάνει Νέα & Ειδήσεις για: Αποτιμήσεις Εταιριών, Εισαγωγές Μετοχών, Δημόσιες Προσφορές, Ιδιωτικές Τοποθετήσεις, Εξαγορές & Συγχωνεύσεις, Αυξήσεις Μετοχικού Κεφαλαίου, Κεφάλαια Ιδιωτικών Συμμετοχών, Επιχειρηματικές Συμφωνίες, Αθλητικά Deals Επίσης ειδικά για τα στελέχη της «Invest in Greece» οι συμμετέχοντες θα λάβουν τα ακόλουθα εγχειρίδια που αποτελούν κομμάτι του MSc in Finance το οποίο διοργανώνει το University of Strathclyde, UK και που στην Ελλάδα εκπροσωπείται από την International Management Studies: 1. Financial Statement Analysis 2. Financial Markets & Institutions 3. Introduction to Financial Decision taking 4. Sample practice questions, Case studies with answers

7 Page 7 ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΠΡΟΣΦΟΡΑ Αίτηση Συμμετοχής Να αποσταλεί μέσω fax στην International Management Studies, Fax: Επιθυμώ να εγγραφώ στο σεμινάριο: ΧΡΗΜΑΤΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗ ΚΑΙ ΕΛΕΓΧΟΣ ΒΙΩΣΙΜΟΤΗΤΑΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΣΧΕΔΩΝ Κόστος Συμμετοχής: 400 ανά άτομο για δεκάξι (16) ώρες σεμιναρίου (έκπτωση 60%) Επιθυμώ την αγορά του μοντέλου αποτίμησης εταιριών σε excel έναντι... Προσωπικές Πληροφορίες Όνομα. Επίθετο Θέση Εταιρία Ταχυδρομική Διεύθυνση. Τ.Κ. Πόλη. Τηλέφωνο Fax. . Πληροφορίες Τιμολόγησης Ονοματεπώνυμο / Επωνυμία Εταιρίας. Αντικείμενο / Δραστηριότητα Ταχυδρομική Διεύθυνση. Τ.Κ. Πόλη ΑΦΜ..ΔΟΥ Μέθοδος Πληρωμής Το ποσό που αντιστοιχεί στο εκπαιδευτικό σεμινάριο - εργαστήριο θα καταβληθεί με: Κατάθεση σε τραπεζικό Λογαριασμό (αποστολή αντίγραφου κατάθεσης μέσω fax) AΛΦΑ ΤΡΑΠΕΖΑ αρ. λογ/σμού Αποστολή τραπεζικής επιταγής Έχω/Έχουμε λάβει γνώση και αποδέχομαι/μαστε τις διαδικασίες εγγραφής Όνομα/Υπογραφή Ημερομηνία.../.../... Δυνατότητα Εξ Αποστάσεως Παρακολούθησης του Σεμιναρίου Εργαστηρίου Η International Management Studies προσφέρει στους ενδιαφερόμενους που δεν είναι σε θέση να παρευρεθούν στις ημερομηνίες διεξαγωγής του σεμιναρίου, τη δυνατότητα διάθεσης του πλήρους εκπαιδευτικού υλικού που περιλαμβάνει την παρουσίαση, τα εγχειρίδια καθώς και τα επιστημονικά περιοδικά σε έντυπη μορφή. Επίσης παρέχεται στους ενδιαφερόμενους η δυνατότητα εξ αποστάσεως διευκρίνησης συγκεκριμένων αποριών. Κόστος εξ αποστάσεως συμμετοχής: 200.

8 International Management Studies Κηφισίας 296 & Ναυαρίνου, Χαλάνδρι , Αθήνα Τηλ.: We are on Web! We don t make education...we make education better... Η International Management Studies ιδρύθηκε στην Ελλάδα από μια ομάδα επαγγελματιών ειδικευμένων στον τομέα της εκπαίδευσης στο χώρο της Διοίκησης Επιχειρήσεων, με πρωταρχικό σκοπό την παροχή υψηλής ποιότητας εκπαιδευτικών προγραμμάτων Διοικητικής ανάπτυξης σε ταλαντούχους και έμπειρους επαγγελματίες. Τα προγράμματα συνήθως διαρκούν 2 χρόνια και διδάσκονται με συνδυασμό ανεξάρτητης μελέτης από το σπίτι και υποστήριξη καθηγητών (tutors που διαμένουν στην Ελλάδα καθώς και των ίδιων καθηγητών του Πανεπιστημίου που έρχονται και διδάσκουν τα Σαββατοκύριακα) σε τακτικές συναντήσεις που διεξάγονται στις εγκαταστάσεις της IMS στο Κολωνάκι. Το executive MBA είναι ειδικά σχεδιασμένο για επαγγελματίες που επιθυμούν να αποκτήσουν μια άρτια και ολοκληρωμένη επαγγελματική κατάρτιση, χωρίς να διακόψουν την καριέρα τους ή να εγκαταλείψουν την Ελλάδα για να σπουδάσουν στο εξωτερικό. Το πρόγραμμα αποτελείται από τα υποχρεωτικά modules, καθώς και από ένα μεγάλο αριθμό κατ επιλογήν μαθημάτων (electives) καθώς και την πτυχιακή εργασία, και επιτρέπει στον φοιτητή να προσαρμόσει τις σπουδές του στις επαγγελματικές του φιλοδοξίες. To Department of Management του Strathclyde Business School είναι διεθνώς αναγνωρισμένο σαν ένα από τα πιο πρωτοποριακά business schools στην Ευρώπη με ένα τεράστιο αριθμό καθηγητών. Είναι ένα από τα μόνο 35 Πανεπιστήμια στον κόσμο που έχουν πιστοποιηθεί από τους τρεις διεθνείς οργανισμούς πιστοποίησης δηλαδή AMBA, EQUIS και AACSB και το μοναδικό στην Σκωτία. Στην πραγματικότητα λιγότερο από το 1% όλων των business schools στον κόσμο μπορούν να υπερηφανεύονται για την τριπλή τους πιστοποίηση συνεπώς δίκαια μπορεί να υποστηρίζει ότι προσφέρει άριστη εκπαίδευση στο μάνατζμεντ. Το Πανεπιστήμιο του Strathclyde έχει επίσης πολύ καλές επιδόσεις στις βρετανικές κατατάξεις που αφορούν την έρευνα και την διδασκαλία. Βρίσκεται στην Γλασκώβη και λειτουργεί σε οκτώ χώρες στον κόσμο, με κέντρα στο Άμπου Ντάμπι, Μπαχρέιν, Ντουμπάι, Ομάν, Ελβετία, Ελλάδα, Μαλαισία και Σιγκαπούρη. Διευκρινήσεις Πληροφορίες πληρωμής Προκαταβολή του 20% του κόστους σε τραπεζικό λογαριασμό της Alpha Bank και καταβολή του υπολοίπου μέχρι τη λήξη του σεμιναρίου IBAN GR Δικαιούχος: International Management Studies Κατόπιν της κατάθεσης, παρακαλείσθε να αποστείλετε το καταθετήριο στο φαξ , αναγράφοντας πάνω του με στυλό το ονοματεπώνυμό σας και τον τίτλο του σεμιναρίου για το οποίο γίνεται η πληρωμή. Τηλέφωνο: Φαξ: info@imstudies.gr Ωράριο λειτουργίας: 10:00 έως 20:00