Πρόγραµµα Unit Linked UNIQUE FUND. εφάπαξ καταβολής

Transcript

1

2

3 Πρόγραµµα Unit Linked UNIQUE FUND εφάπαξ καταβολής

4 Περιγραφή: Ανήκει στην οικογένεια των Unit Linked προγραμμάτων που το κύριο χαρακτηριστικό τους είναι η σύνδεσή τους με μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων με Έδρα το Λουξεμβούργο. Με τον τρόπο αυτό προσφέρουν συνδυασμό: ασφάλειας και διαχειριστικής ευελιξίας σύγχρονης ασφάλισης και σύγχρονης μορφής επένδυσης

5 Αποτελεί πρόγραμμα επενδυτικού χαρακτήρα εφάπαξ ασφαλίστρου με ελάχιστο ποσό καταβολής : παρέχοντας Ασφαλιστική κάλυψη μέσω Πρόσκαιρης ασφάλισης ζωής ενώ ταυτόχρονα δημιουργεί και λογαριασμό επένδυσης με ελάχιστη Διάρκεια : 10 έτη

6 Βασικές έννοιες: Εφάπαξ ασφάλιστρο: Αποτελεί το άθροισμα των ασφαλίστρων των δυο παροχών (ασφάλισης ζωής & λογαριασμού επένδυσης) Μεταβλητό ποσό: Το σύνολο του καθαρού εφάπαξ ασφαλίστρου που θα χρησιμοποιηθεί για την διαμόρφωση του ασφαλισμένου κεφαλαίου της πρόσκαιρης ασφάλισης Επενδυόμενο ποσό: Το υπόλοιπο του συνολικού εφάπαξ καθαρού ασφαλίστρου που θα χρησιμοποιηθεί για την αγορά μεριδίων Α/Κ σύμφωνα με τον τρόπο λειτουργίας του προγράμματος. Επενδυτικά κεφάλαια : τα 4 Α/Κ Λουξεμβούργου της EFG ΑΕΔΑΚ Λογαριασμός επένδυσης: Τα 6 διαφορετικά επενδυτικά σενάρια

7 Τι είναι τo Πρόγραμμα UNIQUE FUND; Ταυτόχρονη λειτουργία Ασφαλιστηρίου Ζωής και επενδυτικού προγράμματος Ασφάλιση Ζωής (εγγυηµένο κεφάλαιο θανάτου Πρόσκαιρη Ασφάλιση ) + Λογαριασµός Επένδυσης (Επένδυση των Ασφαλίστρων σε µερίδια Αµοιβαίων Κεφαλαίων) Ένα ασφαλιστικό πρόγραμμα που συνδυάζει την ανάγκη για ασφάλεια ζωής με ταυτόχρονη Δυνατότητα επένδυσης σε χαρτοφυλάκιο Αμοιβαίων Κεφαλαίων

8 Το πρόγραμμα στοχεύει στον σχηματισμό Λογαριασμού Επένδυσης Ο Λογαριασμός επένδυσης δημιουργείται με την επένδυση των ασφαλίστρων σε μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων της Eurobank- Ergasias A.E.

9 Προϋποθέσεις Ελάχιστη ηλικία έναρξης 3 µηνών Ανώτατη Ηλικία Έναρξης 60ο έτος Ανώτατη Ηλικία Λήξης 70ο έτος ιάρκεια Από 10 έως 70έτη Ελάχιστη Καταβολή Μέγιστη Καταβολή Εγγυηµένο κεφάλαιο θανάτου (Πρόσκαιρη ασφάλιση) Τρόπος πληρωµής Συχνότητα πληρωµής Χωρίς περιορισµό Είναι µεταβλητό και εξαρτάται από την ηλικία το φύλο τη διάρκεια Κατάθεση σε λογαριασµό της εταιρίας Εφάπαξ

10 Λογαριασµός Επένδυσης Λ.Ε. Δυνατότητα έξι (6) επενδυτικών επιλογών που εξασφαλίζουν την απαραίτητη διασπορά του επενδυτικού κινδύνου και την δυνατότητα επίτευξης υψηλών αποδόσεων Προσφέρονται τέσσερα (4) Αμοιβαία Κεφάλαια Λουξεμβούργου από τα οποία τρία είναι Fund of Funds για ακόμη μεγαλύτερη διασπορά του επενδυτικού κινδύνου Άμεση και διαρκής ενημέρωση για την εξέλιξη της επένδυσης (καθημερινή ενημέρωση από τον ημερήσιο τύπο) ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΕΝ ΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ

11 ΣΕΝΑΡΙΑ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗΣ ΕΠΙΛΟΓΗΣ ΣΕΝΑΡΙΟ 1 ΣΕΝΑΡΙΟ 2 ΣΕΝΑΡΙΟ 3 ΣΕΝΑΡΙΟ 4 ΣΕΝΑΡΙΟ 5 ΣΕΝΑΡΙΟ 6 Fund of Funds Balanced Blend- Eurobank EFG I Fund of Funds Equity Blend Eurobank EFG I Fund of Funds Bric Eurobank EFG I 100% 50% % - 50% 100% 50% % Money Market Fund Reserve 100% 50% ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΕΝ ΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ

12 Αλλαγή επενδυτικής πολιτικής υνατότητα αλλαγής της επενδυτικής επιλογής µια φορά σε κάθε ασφαλιστικό έτος. Όποτε θελήσει ο ασφαλισµένος και ανάλογα µε το µεταβαλλόµενο οικονοµικό περιβάλλον.

13 Το επενδυόμενο ποσό καθορίζεται σαν ποσοστό του καθαρού εφάπαξ ασφάλιστρου που προκύπτει μετά την αφαίρεση του ασφαλίστρου της πρόσκαιρης, ως εξής: Για ποσά: Επενδυόµενο ποσό Ποσοστό επένδυσης % % και άνω 98%

14 Ασφαλιστικό έτος Αξία Εξαγοράς (% του Λ.Ε.).) 1o 0% 2o 90% 3o 95% 4o 100% Μερική εξαγορά Υπάρχει δυνατότητα Μερικής ρευστοποίησης του Λογαριασµού Επένδυσης (Λ.Ε.),.), έως του 50% των µεριδίων. Η Μερική εξαγορά ακολουθεί τον ανωτέρω πίνακα. Εξαγορά

15 Σε περίπτωση Θανάτου του Ασφαλισμένου πριν τη λήξη καταβάλλεται στους δικαιούχους ποσό ίσο με : Κεφάλαιο Θανάτου Ασφαλιστική κάλυψη και η αξία του Λογαριασμού Επένδυσης Στη λήξη του προγράμματος καταβάλλεται στον ασφαλισμένο : η αξία του Λογαριασμού Επένδυσης

16 ΠΛΕΟΝΕΚΤΗΜΑΤΑ Επένδυση σε Α/Κ με έδρα το Λουξεμβούργο Προσδοκία υψηλών αποδόσεων μακροπρόθεσμα Επαγγελματική διαχείριση Διαφάνεια & Ευελιξία: Δυνατότητα Αλλαγής επενδυτικής πολιτικής, ανάλογα με το μεταβαλλόμενο οικονομικό περιβάλλον Συμμετοχή στις μεγαλύτερες αγορές του κόσμου ακόμη και με μικρό διαθέσιμο κεφάλαιο Δυνατότητα μερικής εξαγοράς Κεφάλαιο προστασίας

17 Eurobank EFG (LF) Money Market Reserve Fund Ο επενδυτικός σκοπός του Υπό Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι η διατήρηση της αξίας του επενδυμένου κεφαλαίου του και η Portfolio Breakdown Geographic Breakdown παροχή αποδόσεων αναλόγων με τα επιτόκια της χρηματαγοράς. Το Υπό Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει το ενεργητικό του σε υψηλής ποιότητας μέσα χρηματαγοράς, τα οποία ανήκουν σε μία από τις δύο υψηλότερες διαθέσιμες βαθμίδες πιστοληπτικής αξιολόγησης βραχυπρόθεσμου χαρακτήρα με βάση τον χαρακτηρισμό που τους έχει αποδοθεί από κάθε αναγνωρισμένο οίκο πιστοληπτικής αξιολόγησης Moody s: P 1, P 2 S&P:A 1+, A 1, A 2 Για να επιτευχθεί η διατήρηση του αρχικού κεφαλαίου έναντι επιπρόσθετων κερδών, ακολουθείται συντηρητική στρατηγική σχετικά με τους πιθανούς κινδύνους των spreads και του duration. Η ΣταθμισμένηΜέσηΔιάρκειαΖωήςτουα/κ στην έναρξη του θα είναι μικρότερη των 60 ημερών και μεγαλύτερη των 30 ημερών Fund Characteristics Major Holdings Launch Date : 23/9/2011 ISIN Code : LU Bloomberg : LFMMEFG LX Currency : EUR Fund Size : % Euro Govt Bill, Belgium, Benchmark: Dutch, France, German 60% Eonia TD 29/05 08/06.22% LANDESBANK BADEN WU 6,73% TD 30/05 01/06 /.08% ING Bank N.V. 6,12% TD 31/05 02/07.2% BNP PARIBAS LONDON 3,70% TD 29/05 22/06.21% DEUTSCHE BANK AG (L 3,36% TD 22/05 12/06.21% DEUTSCHE BANK AG (L 3,36% TD 24/05 07/06.25% CREDIT AGRICOLE COR 3,36% ECP NRW BANK 18/06/2012 3,36% Fund Statistics Duration (days): 28 Yield to Maturity : 0.28% HSBC FRANCE FCD 22/6/2012 3,36% ECD DZ BANK LONDON 29/6/2012 3,36% 36% 1M YTD Since Inception +0,02% +0,21% +0,38% ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ Data as of May 31,2012