PRODUCT INFORMATION - ATHENEOS INSURANCE BROKERS SA Accelerator Plus UFS

Transcript

1 Accelerator Plus UFS

2 Accelerator Plus: Τα Χαρακτηριστικά με μια ματιά (1/2) Πρόγραμμα Διάρκεια Προγράμματος Βασικό / Συμπληρωματικό Ισόβια Min Ετήσιο Ασφάλιστρο 600 % επένδυσης 1ου έτους 60% για ασφάλιστρο < % για ασφάλιστρο 900 έως % για ασφάλιστρο % επένδυσης από το 2ο έτος 100% Δικαίωμα Εξαγοράς (ολική-μερική) Μετά το 3ο έτος Δικαίωμα Μερικής Εξαγοράς 4 φορές τον χρόνο (1η δωρεάν) Μin. αξία Λογ/σμού μετά την άσκηση: Χρέωση Εξαγοράς (βάσει ετήσιων καταβληθέντων ασφαλίστρων) 3 50% 4 40% 5 30% 6 15% 7+ 0%

3 Accelerator Plus: Τα Χαρακτηριστικά με μια ματιά (2/2) Άρση Χρονικού Περιορισμού και Χρέωσης Εξαγοράς Σε περίπτωση μίας από τις παρακάτω ασθένειες: Καρκίνος Καρδιακή Προσβολή Στεφανιαία νόσος που απαιτεί χειρ. επέμβαση Εγκεφαλικό Επεισόδιο Νεφρική Ανεπάρκεια Τύφλωση Μεταμόσχευση Σημαντικού Οργάνου Επενδυτικές Στρατηγικές 5 Συνδυασμοί Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων Ελεύθερη Επιλογή μέσα από 13 Επενδυτικά Προγράμματα Αλλαγή Επενδυτικής Επιλογής (συσ. κεφάλαιο & νέα ασφάλιστρα) 4 φορές το χρόνο χωρίς χρέωση Διαχειριστικά Έξοδα Προγράμματος 0,1% επί της αξίας λογαριασμού σε μηνιαία βάση 2,5 μηνιαίως (μετά το 1ο έτος)

4 Accelerator Plus: Κεφάλαιο Ασφάλισης Ζωής Πολλαπλάσιο του ετήσιου ασφαλίστρου Μέγιστος συντελεστής: βάσει της ηλικίας εισόδου του ασφαλισμένου Ηλικία Εισόδου Μέγιστος Συντελεστής Ετήσιο Ασφαλίστρου Παροχή: max(κεφάλαιο Ασφάλισης Ζωής, Αξία Λογαριασμού)

5 Διαθέσιμες Επενδυτικές Στρατηγικές

6 Στρατηγική 1η: Ελεύθερη Επιλογή Επενδυτικών Προγραμμάτων Dollar Bond Multifund VII (Vanguard) Dollar Equity Multifund VIII (BlackRock) Global Corporate Bond Multifund X (Pimco) Money Market (BlackRock) Global Equity Multifund III (Vanguard) Europe Bond Multifund I (MetLife) Greek Equity Multifund II (MetLife) Global Bond Multifund IV (Pimco & Templeton) Commodity Multifund V (Lyxor) European Equity Multifund XII (BlackRock) Emerging Markets Bond Multifund IX (Pimco) Emerging Markets Equity Multifund VI (MetLife) Global Inflation Linked Bond Multifund XI (Pimco) Παγκόσμια και σε Διαφορετικές Κατηγορίες Επένδυσης

7 Στρατηγική 2η: Προεπιλεγμένα Επενδυτικά Προγράμματα Money Market; 50% Conservative Income Balanced Global (IV); 45% Global Inflation Linked (XI); 5% Global (III); 15% Dollar (VII); 7% Money Market; 10% Europe (I); 7% Global Corporate (X); 5% Global (IV); 50% Global Inflation Linked (XI); 6% Capital Appreciation Capital Maximizer Κατηγορίες Επένδυσης Greek (II); 3% Emerging Markets (VI); 8% Dollar (VIII); 11% Global (III); 35% Commodity (V); 8% Global (IV); 25% Europe (I); 2% Global Corp/ate (X); 2% Dollar (VII); 3% Emerging Markets (IX); 3% Greek (II); 7% Emerging Markets (VI); 10% Dollar (VIII); 14% Commodity (V); 10% Global (IV); 20% Global (III); 39% Emerging Markets (VI); 7% Dollar (VIII); 6% Global (III); 32% Χρηματικά Διαθέσιμα Ομόλογα Μετοχές Emerging Markets (IX); 4% Εμπορεύματα Commodity (V); 5% Global (IV); 34% Global Corporate (X); 4% Europe (I); Dollar (VII); 4% 4%

8 Επενδύουμε Παγκόσμια και σε Διαφορετικές Κατηγορίες Επένδυσης Εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια Πάροχοι Υπ/νων Εργαλείων Κατηγορία Επένδυσης Αγορές Επένδυσης MetLife Europe Bond Multifund I MetLife Ομολογιακά Ευρώπη (κυρίως) MetLife Greek Equity Multifund II MetLife Μετοχικά Ελλάδα MetLife Global Equity Multifund IIΙ Vanguard Μετοχικά Παγκόσμια MetLife Global Bond Multifund IV Templeton & PIMCO Ομολογιακά Παγκόσμια MetLife Commodity Multifund V LYXOR Εμπ/κων Αξιών Παγκόσμια MetLife Emerging Markets Equity Multifund VI MetLife Μετοχικά Παγκόσμια (Αναδυόμενες Αγορές) MetLife Dollar Bond Multifund VII Vanguard Ομολογιακά ΗΠΑ (κυρίως) MetLife Dollar Equity Multifund VIII BlackRock Μετοχικά ΗΠΑ Καναδάς MetLife Emerging Markets Bond Multifund IX MetLife Global Corporate Bond Multifund X MetLife Global Inflation Linked Bond Multifund XI PIMCO Ομολογιακά Παγκόσμια (Αν. Αγορές) PIMCO Ομολογιακά Παγκόσμια PIMCO Ομολογιακά Παγκόσμια MetLife European Equity Multifund XII BlackRock Μετοχικά Ευρώπη MetLife Money Market BlackRock Διαχείρισης Διαθεσίμων Ευρ. Χρηματαγορές

9 Πάροχοι Υποκείμενων Επενδυτικών Εργαλείων

10 Πάροχοι Υποκείμενων Επενδυτικών Εργαλείων MetLife Α.Ε.Δ.Α.Κ. Ιδρύθηκε το 1992 Ανάμεσα στις 10 πρώτες ελληνικές ΑΕΔΑΚ σύμφωνα με το ενεργητικό τους (2014: 8η ανάμεσα στις 16 εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων με μερίδιο αγοράς 2,70%) Κατέχει την 1η θέση μεταξύ των ανεξάρτητων εταιριών του κλάδου (μη θυγατρική κάποιου τραπεζικού οργανισμού) Λειτουργεί βάσει των προδιαγραφών της MetLife.

11 Πάροχοι Υποκείμενων Επενδυτικών Εργαλείων BlackRock Asset Management Ltd Ιδρύθηκε το 1988 Διατηρεί γραφεία σε περισσότερες από 30 χώρες Απασχολεί πάνω από εργαζόμενους Διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία επαγγελματιών, ιδιωτών & άλλων θεσμικών επενδυτών (03/2015: $ 4,7 τρισ. παγκοσμίως).

12 Πάροχοι Υποκείμενων Επενδυτικών Εργαλείων Lyxor International Asset Management Ιδρύθηκε το 1998 Περισσότεροι από 600 επαγγελματίες παγκοσμίως Αποτελεί έναν από τους πιο έμπειρους παρόχους Διαπραγματεύσιμων Αμοιβαίων Κεφαλαίων (ΕΤF) Υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία ανέρχονται σε $112,9 δισ. (στοιχεία 03/2015), από τα οποία $ 47,7δισ. σε ETFs & Indexing Διαθέτει 217 διαφορετικά ΕΤF σε 13 χρηματιστήρια σε όλο τον κόσμο Προσφέρει ευέλικτους τρόπους για τους επενδυτές να διαφοροποιήσουν τις επενδύσεις τους σε όλες τις κατηγορίες επενδύσεων

13 Πάροχοι Υποκείμενων Επενδυτικών Εργαλείων Vanguard Group Ltd Ιδρύθηκε το 1975 Μία από τις μεγαλύτερες εταιρίες διαχείρισης επενδύσεων παγκοσμίως Διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία ιδιωτών & θεσμικών επενδυτών αλλά και χρηματοπιστωτικών οργανισμών (03/2015: κεφάλαια $ 3,1 τρισ. παγκοσμίως).

14 Πάροχοι Υποκείμενων Επενδυτικών Εργαλείων Franklin Templeton Advisers Inc. Ιδρύθηκε το 1947 Παγκόσμιος διαχειριστής χαρτοφυλακίων με περιουσιακά στοιχεία πάνω από $ 880 δισ. και μεριδιούχους σε περισσότερες από 150 χώρες (03/2015) Διατηρεί γραφεία σε 35 χώρες Διαχειρίζεται χαρτοφυλάκιο τόσο ιδιωτών όσο και θεσμικών επενδυτών Προσφέρει ένα μοναδικό συνδυασμό εμπειρίας και πειθαρχημένης προσέγγισης των επενδύσεων.

15 Πάροχοι Υποκείμενων Επενδυτικών Εργαλείων PIMCO Global Advisors Ltd Ιδρύθηκε το 1971 Παγκόσμια εταιρία διαχείρισης επενδύσεων με περισσότερους από επαγγελματίες σε 13 χώρες Δίνει ιδιαίτερη έμφαση στη διαχείριση κινδύνων, στην προστασία των χαρτοφυλακίων των πελατών της καθώς και στην παροχή επενδυτικών υπηρεσιών προς τους πελάτες της Διαχειρίζεται περισσότερα από $ 1,6 τρισ. παγκοσμίως (03/2015).

16 Τα Χαρακτηριστικά του Accelerator Plus με μια ματιά Υψηλά ποσοστά επένδυσης από τον 1ο χρόνο (100% για ασφάλιστρο 100/μήνα) Εμπειρία, Τεχνογνωσία & Επαγγελματική Διαχείριση κορυφαίων Επενδυτικών Οίκων (BlackRock, Pimco, Vanguard, Templeton, κλπ) Πλήθος Επενδυτικών Επιλογών στις διάφορες Κατηγορίες Επένδυσης Δημιουργία διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου επενδύοντας στην παγκόσμια αγορά Επιλογή των εκάστοτε επενδυτικών εργαλείων σύμφωνα με το προφίλ και τις ανάγκες του Ασφαλισμένου Δικαίωμα συμπληρωματικής κάλυψης (Ασφάλεια Ζωής με ασφάλιστρο που ανταποκρίνεται στην εκάστοτε ηλικία) Άρση Περιορισμών και Χρεώσεων σε περίπτωση πρόωρης εκταμίευσης λόγω σοβαρής ασθένειας Ευελιξία αξιοποίησης του συσσωρευμένου κεφαλαίου σε βάθος χρόνου Δυνατότητα καταβολής της παροχής με τη μορφή σύνταξης

17 Ετήσιο Ασφάλιστρο Accelerator Plus για τη συσσώρευση μετά από 20 έτη Ετήσια Ενδεικτική Απόδοση 3% Ετήσια Ενδεικτική Απόδοση 4% Ετήσια Ενδεικτική Απόδοση 6% Ετήσια Ενδεικτική Απόδοση 8%

18 Ετήσιο Ασφάλιστρο Accelerator Plus για τη συσσώρευση μετά από 20 έτη Ετήσια Ενδεικτική Απόδοση 3% Ετήσια Ενδεικτική Απόδοση 4% Ετήσια Ενδεικτική Απόδοση 6% Ετήσια Ενδεικτική Απόδοση 8%

19 Βασικές Αρχές των Προγραμμάτων Unit Linked που διασφαλίζουν το τελικό αποτέλεσμα Συστηματική & Αδιάλειπτη Αγορά Μεριδίων Επαρκής Χρονικός Ορίζοντας Καθορισμός Επενδυτικής Στρατηγικής

20