1. ΤΟ ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟ ΜΕΡΟΣ ΤΟΥ ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΡΙΟΥ

Transcript

1 ACCELERATOR PLUS ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΗΣ ΜΕ ΑΞΙΑ ΜΕΡΙΔΙΩΝ ΕΣΩΤΕΡΙΚΩΝ ΜΕΤΑΒΛΗΤΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ 1. ΤΟ ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟ ΜΕΡΟΣ ΤΟΥ ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΡΙΟΥ Το Συμπληρωματικό αυτό Συμβόλαιο αποτελεί μέρος του Βασικού Ασφαλιστηρίου στο οποίο είναι προσαρτημένο, ισχύει δε μόνο στην περίπτωση που ο πιο πάνω αριθμός εντύπου Συμπληρωματικού Συμβολαίου αναγράφεται στη Σελίδα Ειδικών Στοιχείων ή σε σχετική Πρόσθετη Πράξη. Σε περίπτωση διαφοράς μεταξύ των Όρων του παρόντος και του Βασικού Ασφαλιστηρίου θα υπερισχύουν οι ειδικότεροι Όροι του παρόντος. Ο τρόπος λειτουργίας αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου καθορίζεται από τους Όρους που ακολουθούν. Εφόσον το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο ισχύει (δηλαδή αναγράφεται στη Σελίδα Ειδικών Στοιχείων ή σε σχετική Πρόσθετη Πράξη) δεν εφαρμόζονται οι πιο κάτω Όροι που τυχόν περιλαμβάνονται στο Βασικό Ασφαλιστήριο: Πρόσθετη παροχή σε περίπτωση θανάτου του Ασφαλισμένου Εφάπαξ καταβολή του ασφαλίστρου Αυτοκτονία Μετατροπή της Ασφαλιστικής Κάλυψης Μετατροπή σε Ισόβια ή Μικτή Κάλυψη Αυτόματη μετατροπή σε Ισόβια Κάλυψη Δάνεια επί του Ασφαλιστηρίου Το Αδιαφιλονίκητο του Ασφαλιστηρίου. 2. ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ ΣΤΗΝ ΠΕΡΙΠΤΩΣΗ ΥΠΑΝΑΧΩΡΗΣΗΣ ή ΕΝΑΝΤΙΩΣΗΣ Σε περίπτωση Εναντίωσης του Αντισυμβαλλομένου η Εταιρία θα επιστρέψει στον Αντισυμβαλλόμενο τα ασφάλιστρα που έχουν καταβληθεί. Σε περίπτωση Υπαναχώρησης του Αντισυμβαλλομένου, η Εταιρία θα καταβάλει: α. την Αξία Λογαριασμού των Επενδυτικών Προγραμμάτων με βάση την Τιμή Εξαγοράς των Μεριδίων που θα ισχύει κατά την επόμενη εργάσιμη ημέρα από την παραλαβή της σχετικής δήλωσης Υπαναχώρησης, και β. την τυχόν διαφορά μεταξύ του Ασφαλίστρου Δόσης που καταβλήθηκε γι αυτό το Συμπληρωματικό και του Επενδυόμενου Ασφαλίστρου, όπως αυτό ορίζεται στους Όρους αυτού του Βασικού Ασφαλιστηρίου. Επίσης, εφόσον το Ασφαλιστήριο έχει Κεφάλαιο Ασφάλισης Ζωής, τότε από τα πιο πάνω ποσά παρακρατείται ένα μηνιαίο μικτό ασφάλιστρο που αντιστοιχεί στην κάλυψη ζωής. 3. ΕΝΑΡΞΗ ΙΣΧΥΟΣ ΚΑΙ ΛΗΞΗ Ως Ημερομηνία Έναρξης Ισχύος ορίζεται η ημερομηνία που αναφέρεται στη Σελίδα Ειδικών Στοιχείων, με την προϋπόθεση ότι έχει καταβληθεί η πρώτη (1η) δόση ασφαλίστρου που επίσης αναγράφεται σε αυτή. 01/12/2013 Σελίδα 1 από 16

2 Αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο λήγει σε όποια από τις παρακάτω περιπτώσεις προκύψει πρώτη: 1. Την ημερομηνία λήξης αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου που εμφανίζεται στη Σελίδα Ειδικών Στοιχείων του Ασφαλιστηρίου. 2. Την ημερομηνία απώλειας ζωής του Ασφαλισμένου. 3. Όταν η Καθαρή Αξία Εξαγοράς, όπως ορίζεται στον Ειδικό Όρο Ολική Εξαγορά του Συμπληρωματικού Συμβολαίου δεν επαρκεί για να καλύψει το σύνολο των χρεώσεων που αναφέρονται στον Ειδικό Όρο Διαχείριση του Λογαριασμού των Επενδυτικών Προγραμμάτων. Ειδικά μέχρι την πληρωμή των τριών (3) πρώτων ετησίων ασφαλίστρων, η διάταξη αυτή δεν ισχύει εφόσον έχουν καταβληθεί όλα τα οφειλόμενα ασφάλιστρα και το σύνολο των χρεώσεων είναι μικρότερο από την Αξία Λογαριασμού. Σε περίπτωση που το Βασικό Ασφαλιστήριο λήξει, ακυρωθεί ή εξαγοραστεί, αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο παραμένει σε ισχύ μέχρι την ημερομηνία λήξης που αναφέρεται στη Σελίδα Ειδικών Στοιχείων και με τις προϋποθέσεις του παρόντος Όρου. 4. ΟΡΙΣΜΟΙ Επενδυτικά Προγράμματα Eσωτερικά μεταβλητά κεφάλαια που οργανώνονται και διοικούνται από την Εταιρία και υπόκεινται στις ρυθμίσεις που προβλέπει η σχετική νομοθεσία. Ειδικός Κανονισμός Επενδυτικών Προγραμμάτων Κανονισμός Ο Κανονισμός που περιγράφει τη σύσταση των Επενδυτικών Προγραμμάτων, καθώς και τον τρόπο οργάνωσης και διοίκησης αυτών και αποτελεί μέρος αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου. Μερίδια Επενδυτικού Προγράμματος Η περιουσία του κάθε Επενδυτικού Προγράμματος διαιρείται σε ισάξια Μερίδια ή κλάσματα μεριδίου. Ο συνολικός αριθμός των Μεριδίων αυξάνεται με την έκδοση νέων ή μειώνεται με την εξαγορά μεριδίων που έχουν ήδη εκδοθεί. Τα Μερίδια αυτά χρησιμεύουν μόνο για τον καθορισμό των παροχών. Τιμή Μεριδίου Η Τιμή Μεριδίου του κάθε Επενδυτικού Προγράμματος όπως αυτή δημοσιεύεται στον ημερήσιο Τύπο με ευθύνη της Εταιρίας. Ο τρόπος υπολογισμού της Τιμής Μεριδίου ορίζεται στον Όρο Υπολογισμός Τιμής Μεριδίου του Κανονισμού. Καθαρή Τιμή Μεριδίου Οπουδήποτε αναφέρεται σε αυτό το Συμβόλαιο σε σχέση με πίστωση ή χρέωση μονάδων στο Λογαριασμό, η Καθαρή Τιμή Μεριδίου είναι αυτή που υπολογίσθηκε την ημέρα που έγινε η σχετική πίστωση ή χρέωση και δημοσιεύθηκε στον ημερήσιο Τύπο της επόμενης ημέρας. Λογαριασμός Επενδυτικού Πρoγράμματος Λογαριασμός Το πλήθος των Μεριδίων που αναλογούν σε αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο και αποτελούν μέρος του συνόλου των Μεριδίων των Επενδυτικών Προγραμμάτων που έχει επιλέξει ο Αντισυμβαλλόμενος στην αίτησή του για αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο ή σε μεταγενέστερη αίτησή του προς την Εταιρία, την οποία ακολουθεί έκδοση σχετικής Πρόσθετης Πράξης. Αξία Λογαριασμού Συμπληρωματικού Συμβολαίου Η αξία των Μεριδίων του Λογαριασμού των Επενδυτικών Προγραμμάτων την εκάστοτε χρονική στιγμή. Η αξία του Λογαριασμού αυτού υπολογίζεται με τον πολλαπλασιασμό του 01/12/2013 Σελίδα 2 από 16

3 πλήθους των Μεριδίων επί την Καθαρή Τιμή Μεριδίου του κάθε Επενδυτικού Προγράμματος που αναλογεί στο Συμπληρωματικό Συμβόλαιο. Κεφάλαιο Κινδύνου Η εκάστοτε θετική διαφορά μεταξύ του Κεφαλαίου Ασφάλισης Ζωής και της Αξίας Λογαριασμού. Πίνακας Μεταβλητών Στοιχείων Ο Πίνακας Μεταβλητών Στοιχείων του παρόντος Συμπληρωματικού Συμβολαίου είναι μέρος της Σελίδας Ειδικών Στοιχείων και στο εξής θα καλείται Μεταβλητά Στοιχεία. Περιγράφει τα στοιχεία και τα έξοδα που ισχύουν κατά την έκδοση αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου και έχουν σχέση με τη διαχείρισή του και μπορεί να τροποποιηθούν από την Εταιρία με γραπτή κοινοποίηση προς τον Αντισυμβαλλόμενο. Τυχόν τροποποίηση των Μεταβλητών Στοιχείων δεν έχει αναδρομική ισχύ. 5. ΠΑΡΟΧΕΣ Η Εταιρία συμφωνεί να καταβάλει σύμφωνα με τους Όρους αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου τις παρακάτω παροχές: α) Στον Ασφαλισμένο, αν αυτός βρίσκεται στη ζωή κατά την ημερομηνία λήξης αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου, την Αξία Λογαριασμού αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου κατά την ημερομηνία αυτή, ή β) στους Δικαιούχους, στην περίπτωση που ο Ασφαλισμένος αποβιώσει κατά τη διάρκεια ισχύος αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου, την Αξία Λογαριασμού, καθώς και τυχόν Κεφάλαιο Κινδύνου, όπως αυτά ορίζονται στον σχετικό Όρο του Συμβολαίου. Οι παραπάνω παροχές καθορίζονται από την Αξία Μεριδίων ενός ή περισσοτέρων από τα Επενδυτικά Προγράμματα που προσφέρει η Εταιρία, περιγράφονται στον Ειδικό Κανονισμό Επενδυτικών Προγραμμάτων και τα οποία έχει επιλέξει ο Αντισυμβαλλόμενος. 6. ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΖΩΗΣ Το Κεφάλαιο Ασφάλισης Ζωής, σε περίπτωση που αυτό έχει επιλεγεί, είναι το ποσό που αναφέρεται στη Σελίδα Ειδικών Στοιχείων ως Ασφαλισμένο Κεφάλαιο. Σε περίπτωση απώλειας ζωής του Ασφαλισμένου η Εταιρία θα καταβάλει στον Δικαιούχο το Κεφάλαιο Κινδύνου μαζί με την Αξία Λογαριασμού την ημερομηνία της απώλειας ζωής, μειωμένο κατά τις τυχόν οφειλές του Αντισυμβαλλομένου προς την Εταιρία, μετά τη λήψη των απαραίτητων δικαιολογητικών από αυτόν που αποδεικνύουν το δικαίωμα στη σχετική απαίτηση. Η Εταιρία θα επιστρέψει ασφάλιστρα που τυχόν παρακρατήθηκαν από τον Λογαριασμό μετά την ημερομηνία απώλειας ζωής για την Ασφάλιση Ζωής. Σε περίπτωση αυτοκτονίας μετά την πάροδο των δύο (2) ετών από την Ημερομηνία Έναρξης Ισχύος θα ισχύουν τα παραπάνω αναφερόμενα εκτός αν μέσα στα δύο (2) χρόνια πριν την αυτοκτονία έγινε αύξηση του Κεφαλαίου Ασφάλισης Ζωής. Στην περίπτωση αυτή η Εταιρία θα καταβάλει την Αξία Λογαριασμού και το Κεφάλαιο Κινδύνου την ημερομηνία της απώλειας ζωής, μειωμένο κατά το ποσό της αύξησης, αφού αφαιρέσει πρώτα οποιεσδήποτε οφειλές του Αντισυμβαλλομένου προς την Εταιρία. Κατά τη διάρκεια ισχύος αυτής της Ασφάλισης ο Αντισυμβαλλόμενος έχει το δικαίωμα αλλαγής του Κεφαλαίου Ασφάλισης Ζωής, σύμφωνα με τις σχετικές προβλέψεις που αναφέρονται στα Μεταβλητά Στοιχεία. Η αλλαγή αυτή πραγματοποιείται με γραπτή αίτηση του Αντισυμβαλλομένου σε έντυπο της Εταιρίας, το οποίο θα παραληφθεί στα Κεντρικά Γραφεία της στην Αθήνα. Τυχόν έξοδα που σχετίζονται με την αλλαγή του Κεφαλαίου Ασφάλισης Ζωής θα επιμερίζονται στα Επενδυτικά Προγράμματα αναλογικά με το ύψος της Αξίας του 01/12/2013 Σελίδα 3 από 16

4 Λογαριασμού εκείνη τη στιγμή και θα μειώνουν τον αριθμό των Μεριδίων του Λογαριασμού τόσο όσος θα ήταν ο αριθμός των Μεριδίων ισόποσης αξίας σύμφωνα με την Καθαρή Τιμή των Μεριδίων. Σε περίπτωση που η Αξία Λογαριασμού δεν επαρκεί για να καλύψει τις χρεώσεις για το Κεφάλαιο Κινδύνου το Ασφαλιστήριο ακυρώνεται. 7. ΕΠΙΛΟΓΗ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΣΕ ΕΝΑ Ή ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΑ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΑ Ο Αντισυμβαλλόμενος δύναται να επιλέξει είτε την επένδυση του ασφαλίστρου στα Διαθέσιμα Επενδυτικά Προγράμματα (κατά το ποσοστό που ο ίδιος θα επιλέξει), είτε την επένδυση του ασφαλίστρου σε έναν εκ των τριών (3) Διαθέσιμων Συνδυασμών Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων. Δεν είναι δυνατή η επιλογή Συνδυασμού Προεπιλεγμένου Επενδυτικού Προγράμματος και Επενδυτικού Προγράμματος. A. Σε περίπτωση επένδυσης του ασφαλίστρου σε ένα ή/και περισσότερα από τα διαθέσιμα Επενδυτικά Προγράμματα, το ποσό του Επενδυόμενου Ασφαλίστρου πιστώνεται στον Λογαριασμό ανάλογα με το ποσοστό επένδυσης που έχει επιλέξει ο Αντισυμβαλλόμενος για το κάθε Επενδυτικό Πρόγραμμα, στην αίτηση για έκδοση αυτής της Ασφάλισης. Το ελάχιστο ποσοστό επένδυσης για κάθε Επενδυτικό Πρόγραμμα ορίζεται σε 10%. B. Σε περίπτωση επένδυσης του ασφαλίστρου σε έναν από τους διαθέσιμους Συνδυασμούς Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων, το ποσό του Επενδυόμενου Ασφαλίστρου πιστώνεται στον Λογαριασμό ανάλογα με το ποσοστό επένδυσης που έχει οριστεί από την Εταιρία για το κάθε Επενδυτικό Πρόγραμμα. Διευκρινίζεται ότι σε περίπτωση επένδυσης του ασφαλίστρου σε έναν από τους Συνδυασμούς Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων δεν υπάρχει δυνατότητα αλλαγής της σύνθεσης ούτε της ποσοστιαίας κατανομής του ασφαλίστρου από αυτήν που έχει ορίσει η Εταιρία. 8. ΑΛΛΑΓΗ ΤΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ Κατά τη διάρκεια ισχύος αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου ο Αντισυμβαλλόμενος έχει το δικαίωμα αλλαγής της επενδυτικής του επιλογής είτε από τα διαθέσιμα Επενδυτικά Προγράμματα σε Διαθέσιμο Συνδυασμό Επενδυτικών Προγραμμάτων και το αντίθετο, είτε να αλλάξει την επενδυτική του επιλογή στα πλαίσια των προκαθορισμένων επιλογών των Επενδυτικών Προγραμμάτων και των Διαθέσιμων Συνδυασμών Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων. Ειδικότερα, ο Αντισυμβαλλόμενος διατηρεί το δικαίωμα αλλαγής της επενδυτικής του επιλογής μεταβαίνοντας σε νέο συνδυασμό Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων που ορίζει η Εταιρία ή σε επιλογή εκ των Επενδυτικών Προγραμμάτων. Η αλλαγή αυτή πραγματοποιείται με γραπτή αίτηση του Αντισυμβαλλομένου σε έντυπο της Εταιρίας που θα παραληφθεί στα Κεντρικά Γραφεία της στην Αθήνα. Σε αυτή την περίπτωση, το αργότερο τη δεύτερη (2η) εργάσιμη ημέρα που ακολουθεί την ημερομηνία παραλαβής της σχετικής αίτησης, η Εταιρία θα αντικαταστήσει τα Μερίδια των Επενδυτικών Προγραμμάτων αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου με Μερίδια ίσης αξίας των νέων Επενδυτικών Προγραμμάτων με βάση την Καθαρή Τιμή των Μεριδίων της ίδιας ημέρας. Διευκρινίζεται ότι σε περίπτωση επένδυσης του Λογαριασμού σε έναν από τους Συνδυασμούς Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων δεν υπάρχει δυνατότητα αλλαγής της 01/12/2013 Σελίδα 4 από 16

5 σύνθεσης ούτε των ποσοστών επένδυσης που έχει ορίσει η Εταιρία, καθώς επίσης και δυνατότητα συνδυασμού με άλλα Επενδυτικά Προγράμματα. Οι παραπάνω αλλαγές, συμπεριλαμβανομένου του περιορισμένου αριθμού αλλαγών Επενδυτικών Προγραμμάτων, πραγματοποιούνται σύμφωνα με τις σχετικές προβλέψεις που αναφέρονται στα Μεταβλητά Στοιχεία και όπως περιγράφονται παραπάνω στον Όρο. 9. ΑΛΛΑΓΗ ΤΗΣ ΠΟΣΟΣΤΙΑΙΑΣ ΚΑΤΑΝΟΜΗΣ ΤΟΥ ΑΣΦΑΛΙΣΤΡΟΥ ΣΤΑ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΑ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΑ Κατά τη διάρκεια ισχύος αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου, ο Αντισυμβαλλόμενος έχει το δικαίωμα αλλαγής της ποσοστιαίας κατανομής του Επενδυόμενου Ασφαλίστρου στα Επενδυτικά Προγράμματα σύμφωνα με τις σχετικές προβλέψεις και τον επιτρεπτό αριθμό αλλαγών που αναφέρονται στα Μεταβλητά Στοιχεία. Η αλλαγή αυτή πραγματοποιείται με γραπτή αίτηση του Αντισυμβαλλομένου σε έντυπο της Εταιρίας το οποίο παραλαμβάνεται στα Κεντρικά Γραφεία της στην Αθήνα. Στο εξής τα ασφάλιστρα θα πιστώνονται με τα νέα ποσοστά κατανομής στα Επενδυτικά Προγράμματα που έχουν επιλεγεί. Διευκρινίζεται ότι σε περίπτωση επένδυσης σε έναν από τους Συνδυασμούς Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων, ο Αντισυμβαλλόμενος έχει το δικαίωμα αλλαγής της ποσοστιαίας κατανομής του Επενδυόμενου Ασφαλίστρου αποκλειστικά σε κάποιον από τους υπόλοιπους διαθέσιμους Συνδυασμούς Προεπιλεγμένων Προγραμμάτων. Σε αυτή την περίπτωση ο Λογαριασμός θα μεταβεί στον νέο Συνδυασμό Προεπιλεγμένων Προγραμμάτων. 10. ΠΟΣΟΣΤΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΤΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΤΡΩΝ Επιπλέον του Όρου Πληρωμή των Ασφαλίστρων των Γενικών Όρων του Ασφαλιστηρίου, ισχύουν τα πιο κάτω: Ασφάλιστρο Δόσης: Ορίζεται ως το ασφάλιστρο που καταβάλλεται για αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο και εμφανίζεται στη Σελίδα Ειδικών Στοιχείων ή σε σχετική Πρόσθετη Πράξη. Επενδυόμενο Ασφάλιστρο: Ορίζεται ως το τμήμα του Ασφαλίστρου Δόσης που επενδύεται και υπολογίζεται ως το αποτέλεσμα που προκύπτει από τον πολλαπλασιασμό του Ασφαλίστρου Δόσης με το αντίστοιχο ποσοστό του παρακάτω πίνακα: Καταβαλλόμενο Ασφάλιστρο Δόσης 1ου έτους 2ου έτους + Ποσοστό Επένδυσης Ασφαλίστρου Δόσης ανά ετησιοποιημένο Ασφάλιστρο έως Από και άνω 80% 100% 100% 01/12/2013 Σελίδα 5 από 16

6 11. ΠΙΣΤΩΣΗ ΠΡΩΤΟΥ ΕΠΕΝΔΥΟΜΕΝΟΥ ΑΣΦΑΛΙΣΤΡΟΥ Το πρώτο επενδυόμενο ασφάλιστρο πιστώνεται στον Λογαριασμό, όπως αυτός ορίζεται στον σχετικό Όρο του Συμπληρωματικού Συμβολαίου, την ημέρα που εκκαθαρίζεται το πρώτο (1ο) ασφάλιστρο από το Λογιστήριο στα Κεντρικά Γραφεία στην Αθήνα, με την προϋπόθεση ότι το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο έχει εκδοθεί από την Εταιρία και έχει παραδοθεί στον Αντισυμβαλλόμενο. 12. ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΤΟΥ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΥ ΤΩΝ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ Καθ όλη τη διάρκεια ισχύος του Συμπληρωματικού Συμβολαίου γίνονται οι εξής πιστώσεις και χρεώσεις μεριδίων στον Λογαριασμό: Πιστώσεις: Ασφάλιστρα: Το Επενδυόμενο Ασφάλιστρο πιστώνεται στον Λογαριασμό το αργότερο την τρίτη (3η) εργάσιμη ημέρα που έπεται της ημερομηνίας λογιστικής εξόφλησής του από το Λογιστήριο της Εταιρίας στα Κεντρικά Γραφεία στην Αθήνα. Η πίστωση αυτή γίνεται με την αύξηση των μεριδίων του Λογαριασμού. Ο αριθμός των μεριδίων που αυξάνουν τον Λογαριασμό υπολογίζεται με τη διαίρεση του Επενδυόμενου Ασφαλίστρου με την Τιμή Διάθεσης του μεριδίου των Επενδυτικών Προγραμμάτων τη χρονική στιγμή της πίστωσης. Χρεώσεις: α) Κόστος Κάλυψης Ασφάλισης Ζωής Το μηνιαίο Κόστος Κάλυψης Ασφάλισης Ζωής, εφόσον υπάρχει, ισούται με το γινόμενο του Κεφαλαίου Κινδύνου επί τον συντελεστή του μηνιαίου ασφαλίστρου Ασφάλισης Ζωής με βάση την εκάστοτε ηλικία του Ασφαλισμένου, όπως αυτή υπολογίζεται σύμφωνα με τους κανόνες της Εταιρίας και την ταξινόμηση κινδύνου. Αυτό επιμερίζεται στα Επενδυτικά Προγράμματα αναλογικά με το ύψος της Αξίας του Λογαριασμού εκείνη τη στιγμή και μειώνει τον αριθμό των μεριδίων του Λογαριασμού τόσο όσος θα ήταν ο αριθμός των Μεριδίων ισόποσης αξίας σύμφωνα με την Καθαρή Τιμή των Μεριδίων. β) Διαχειριστικό Κόστος Το μηνιαίο διαχειριστικό κόστος αναφέρεται στα Μεταβλητά Στοιχεία. Το διαχειριστικό κόστος επιμερίζεται στα Επενδυτικά Προγράμματα αναλογικά με το ύψος της Αξίας του Λογαριασμού εκείνη τη στιγμή και μειώνει τον αριθμό των Μεριδίων του Λογαριασμού τόσο όσος θα ήταν ο αριθμός των Μεριδίων ισόποσης αξίας σύμφωνα με την Καθαρή Τιμή των Μεριδίων. Οι πιο πάνω χρεώσεις γίνονται τη μηνιαία επέτειο του Συμπληρωματικού Συμβολαίου ή την αμέσως επόμενη εργάσιμη ημέρα, αν η μηνιαία επέτειος δεν είναι εργάσιμη. Επιπλέον των πιο πάνω κινήσεων, η Εταιρία καταχωρεί στον Λογαριασμό τις σχετικές κινήσεις που περιγράφονται σε άλλα άρθρα των Γενικών και Ειδικών Όρων αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου. 01/12/2013 Σελίδα 6 από 16

7 13. ΟΛΙΚΗ ΕΞΑΓΟΡΑ ΤΟΥ ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟΥ Αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο μπορεί να εξαγοραστεί ολικά, σε περίπτωση που έχει παραμείνει σε ισχύ επί τρία (3) πλήρη συνεχή έτη, με την προϋπόθεση καταβολής των αντιστοίχων οφειλομένων ασφαλίστρων αυτής της περιόδου. Η Ασφάλιση μπορεί να εξαγορασθεί ολικά, μετά τη γραπτή αίτηση του Αντισυμβαλλομένου, σε έντυπο της Εταιρίας που υποβάλλεται στα Κεντρικά Γραφεία της Εταιρίας στην Αθήνα. Σε αυτή την περίπτωση η Εταιρία υπολογίζει την Αξία Εξαγοράς πολλαπλασιάζοντας το πλήθος των Μεριδίων με την Τιμή Εξαγοράς τους. Ως τιμή του Μεριδίου λαμβάνεται η Τιμή Εξαγοράς του το αργότερο τη δεύτερη (2η) εργάσιμη ημέρα που ακολουθεί την ημερομηνία παραλαβής της σχετικής αίτησης στα Κεντρικά Γραφεία της Εταιρίας στην Αθήνα. Το ποσό που καταβάλλεται στον Αντισυμβαλλόμενο ονομάζεται Καθαρή Αξία Εξαγοράς και είναι η Αξία Εξαγοράς μειωμένη κατά το ποσοστό που εμφανίζεται στον παρακάτω πίνακα: Πίνακας Μείωσης Αξίας Εξαγοράς Αριθμός Ετησίων Καταβληθέντων Ασφαλίστρων (ακέραια έτη) Ποσοστό Μείωσης της Αξίας Εξαγοράς 3 50% 4 25% 5 15% 6 5% 7 + 0% Σε περίπτωση Ολικής Εξαγοράς η ασφάλιση Ζωής σταματά να ισχύει την ημερομηνία υπογραφής της αίτησης για εξαγορά αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου. 14. ΜΕΡΙΚΗ ΕΞΑΓΟΡΑ ΤΟΥ ΣΥΜΠΛΗΡΩΜΑΤΙΚΟΥ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟΥ Αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο μπορεί να εξαγοραστεί μερικά, σε περίπτωση που έχει παραμείνει σε ισχύ επί τρία (3) πλήρη συνεχή έτη, με την προϋπόθεση καταβολής των αντιστοίχων οφειλομένων ασφαλίστρων αυτής της περιόδου. Αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο μπορεί να εξαγοραστεί μερικά μετά τη γραπτή αίτηση του Αντισυμβαλλομένου, σε έντυπο της Εταιρίας που θα υποβάλλεται στα Κεντρικά Γραφεία της Εταιρίας στην Αθήνα, σύμφωνα με τις σχετικές προβλέψεις που αναφέρονται στα Μεταβλητά Στοιχεία. Τυχόν έξοδα που σχετίζονται με τη μερική εξαγορά επιμερίζονται στα Επενδυτικά Προγράμματα αναλογικά με το ύψος της Αξίας του Λογαριασμού εκείνη τη στιγμή και μειώνουν τον αριθμό των Μεριδίων του Λογαριασμού τόσο όσος θα ήταν ο αριθμός των Μεριδίων ισόποσης αξίας σύμφωνα με την Καθαρή Τιμή των Μεριδίων. Το ποσό της μερικής εξαγοράς μειώνει τον αριθμό των Μεριδίων του Λογαριασμού τόσο όσος θα ήταν ο αριθμός των Μεριδίων ισόποσης αξίας σύμφωνα με την Τιμή Εξαγοράς των Μεριδίων το αργότερο την δεύτερη (2η) εργάσιμη ημέρα που ακολουθεί την ημερομηνία παραλαβής της σχετικής αίτησης στα Κεντρικά Γραφεία της Εταιρίας στην Αθήνα. Σε αυτή την περίπτωση, η Εταιρία μειώνει το τυχόν Κεφάλαιο Ασφάλισης Ζωής κατά το ποσό της μερικής εξαγοράς. Στον Αντισυμβαλλόμενο καταβάλλεται το ποσό της Καθαρής Αξίας Μερικής Εξαγοράς και είναι το ποσό της μερικής εξαγοράς, όπως ορίζεται παραπάνω, μειωμένο κατά το ποσοστό του Πίνακα που εμφανίζεται στον Όρο Ολική Εξαγορά του Συμπληρωματικού Συμβολαίου. 01/12/2013 Σελίδα 7 από 16

8 Διευκρινίζεται ότι σε περίπτωση επένδυσης σε Συνδυασμό Προεπιλεγμένων Επενδυτικών Προγραμμάτων, τα Μερίδια αφαιρούνται από τα Επενδυτικά Προγράμματα αναλογικά προς τον συνδυασμό, όπως αυτός έχει καθοριστεί από την Εταιρία. Σε κάθε άλλη περίπτωση ο Αντισυμβαλλόμενος επιλέγει στο σχετικό έντυπο της Εταιρίας τα Επενδυτικά Προγράμματα από τα οποία θα αφαιρεθούν τα Μερίδια. 15. ΕΙΔΙΚΟΣ ΟΡΟΣ ΕΥΝΟΪΚΗΣ ΕΞΑΓΟΡΑΣ ΣΕ ΠΕΡΙΠΤΩΣΗ ΔΙΑΓΝΩΣΗΣ ΣΟΒΑΡΩΝ ΑΣΘΕΝΕΙΩΝ Σε περίπτωση που ο Ασφαλισμένος είναι άνω των δεκαοχτώ (18) και κάτω των εβδομήντα (70) ετών και νοσήσει σοβαρά από Καρκίνο, Καρδιακή Προσβολή, Στεφανιαία Νόσο που απαιτεί χειρουργική επέμβαση, Εγκεφαλικό Επεισόδιο, Νεφρική Ανεπάρκεια, Τύφλωση, Μεταμόσχευση Σημαντικού Οργάνου σύμφωνα με το Παράρτημα Σοβαρών Ασθενειών, έχει δικαίωμα να εξαγοράσει από το πρώτο (1ο) έτος ισχύος αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου το Λογαριασμό του Προγράμματος, είτε ολικά είτε μερικά, χωρίς εφαρμογή του παραπάνω Πίνακα Μείωσης Αξίας Εξαγοράς. Σε αυτή την περίπτωση ο Ασφαλισμένος θα λαμβάνει την Αξία Λογαριασμού του Προγράμματος κατά τη στιγμή εκείνη. Εφόσον ο Ασφαλισμένος είναι κάτω των δεκαοκτώ (18) ή άνω των εβδομήντα (70) ετών και επιθυμεί Μερική ή Ολική Εξαγορά ισχύουν οι αντίστοιχοι Όροι με εφαρμογή του Πίνακα Μείωσης Αξίας Εξαγοράς. 16. ΔΙΑΚΟΠΗ ΤΗΣ ΚΑΤΑΒΟΛΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΡΩΝ Σε περίπτωση που τα ασφάλιστρα για το παρόν Συμπληρωματικό Συμβόλαιο δεν καταβληθούν κατά την ημερομηνία που καθίσταται ληξιπρόθεσμη οποιαδήποτε δόση ασφαλίστρου, έχουν εφαρμογή τα εξής: Εφόσον το σύνολο των χρεώσεων που αναφέρονται στον Ειδικό Όρο Διαχείριση του Λογαριασμού των Επενδυτικών Προγραμμάτων είναι μικρότερο από την Καθαρή Αξία Εξαγοράς, όπως αυτή ορίζεται στον Ειδικό Όρο Ολική Εξαγορά του Συμπληρωματικού Συμβολαίου, το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο παραμένει σε ισχύ. Όταν το σύνολο των χρεώσεων που αναφέρονται στον Ειδικό Όρο Διαχείριση του Λογαριασμού των Επενδυτικών Προγραμμάτων, είναι μεγαλύτερο ή ίσο με την Καθαρή Αξία Εξαγοράς όπως αυτή ορίζεται στον Ειδικό Όρο Ολική Εξαγορά του Συμπληρωματικού Συμβολαίου, η Εταιρία δύναται να καταγγείλει το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο σύμφωνα με όσα προβλέπονται στον Όρο Πληρωμή των Ασφαλίστρων. 17. ΕΠΑΝΑΦΟΡΑ ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΡΙΟΥ ΣΕ ΙΣΧΥ Ο Όρος Επαναφορά Ασφαλιστηρίου σε Ισχύ του Βασικού Ασφαλιστηρίου εφαρμόζεται και σε αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο. 18. ΑΥΤΟΚΤΟΝΙΑ Αν ο Ασφαλισμένος αυτοκτονήσει ανεξάρτητα από τη διανοητική του κατάσταση, μέσα σε δύο (2) χρόνια από την Ημερομηνία Έναρξης Ισχύος του Συμπληρωματικού Συμβολαίου ή επαναφοράς του σε ισχύ, η Εταιρία θα καταβάλει την Αξία Λογαριασμού κατά την ημερομηνία της απώλειας ζωής, αφού αφαιρέσει πρώτα οποιεσδήποτε οφειλές του Αντισυμβαλλομένου προς την Εταιρία. 01/12/2013 Σελίδα 8 από 16

9 Σε ό,τι αφορά το Κεφάλαιο Ασφάλισης Ζωής, εφόσον έχει επιλεγεί, ισχύουν οι προβλέψεις των παραγράφων 3 και 4 του Όρου Κεφάλαιο Ασφάλισης Ζωής. Αυτός ο Όρος αντικαθιστά τυχόν υπάρχοντα σχετικό Όρο στο Βασικό Ασφαλιστήριο. 19. ΚΑΛΥΨΗ ΣΕ ΚΑΙΡΟ ΠΟΛΕΜΟΥ Σε αντίθεση με ό,τι αναφέρεται στον αντίστοιχο Όρο του Βασικού Ασφαλιστηρίου σχετικά με την ισχύ των Συμπληρωματικών Συμβολαίων αυτός ο Όρος του Βασικού Ασφαλιστηρίου ισχύει και για αυτό το Συμπληρωματικό Συμβόλαιο, με τη διευκρίνηση ότι στην περίπτωση απώλειας ζωής του Ασφαλισμένου κατά τη διάρκεια της περιόδου αναστολής θα καταβάλλεται η Αξία Λογαριασμού την ημερομηνία της απώλειας ζωής. 20. ΕΤΗΣΙΑ ΕΝΗΜΕΡΩΣΗ ΑΝΤΙΣΥΜΒΑΛΛΟΜΕΝΟΥ Η Εταιρία αναλαμβάνει την υποχρέωση να αποστέλλει στον Αντισυμβαλλόμενο αναλυτική ενημέρωση για την εξέλιξη της Αξίας Λογαριασμού αυτού του Συμπληρωματικού Συμβολαίου, τουλάχιστον μία (1) φορά τον χρόνο. 01/12/2013 Σελίδα 9 από 16

10 ΟΙ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ ΣΕ ΕΣΩΤΕΡΙΚΑ ΜΕΤΑΒΛΗΤΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ ΕΙΔΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ 1. Περιγραφή Τα Επενδυτικά Προγράμματα MetLife Alico Europe Bond Multifund I, MetLife Alico Greek Equity Multifund IΙ, MetLife Alico Global Equity Multifund IΙΙ, MetLife Alico Global Bond Multifund IV, MetLife Alico Commodity Multifund V, MetLife Alico Emerging Markets Equity Multifund VΙ, MetLife Alico Dollar Bond Multifund VII, MetLife Alico Dollar Equity Multifund VIΙI, MetLife Alico Emerging Markets Bond Multifund IX, MetLife Alico Global Corporate Bond Multifund X, MetLife Alico Global Inflation Linked Bond Multifund XI και MetLife Alico Money Market είναι εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια, τα οποία οργανώνονται και διοικούνται από την Εταιρία, αποτελούν περιουσία της, είναι στοιχεία του Ενεργητικού της και υπόκεινται στις ρυθμίσεις που προβλέπει η σχετική νομοθεσία για αυτά. Οι επενδύσεις σε Εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια δεν έχουν εγγυημένη απόδοση και οι προηγούμενες δεν διασφαλίζουν τις μελλοντικές. Τα Εσωτερικά Μεταβλητά Κεφάλαια της Εταιρίας επενδύουν σε Αμοιβαία Κεφάλαια. MetLIfe Alico Europe Bond Multifund I Κεφαλαίου με Συντηρητικές Επενδύσεις, επενδύοντας μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων στις Ευρωπαϊκές Αγορές Εταιρικών και Κυβερνητικών Ομολόγων (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLIfe Alico Greek Equity Multifund IΙ Κεφαλαίου με Δυναμικές Επενδύσεις, επενδύοντας μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων στο Χρηματιστήριο Αξιών Αθηνών και πιο συγκεκριμένα στον Δείκτη FTSE/Χ.Α. Large Cap (90%- 100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLIfe Alico Global Equity Multifund IΙΙ Κεφαλαίου με Δυναμικές Επενδύσεις, επενδύοντας μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων στα Διεθνή Χρηματιστήρια και πιο συγκεκριμένα στον Δείκτη MSCI World Equity (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLIfe Alico Global Bond Multifund IV Κεφαλαίου με Συντηρητικές Επενδύσεις, επενδύοντας μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων στις Διεθνείς Αγορές Ομολόγων (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLIfe Alico Commodity Multifund V Κεφαλαίου με Δυναμικές Επενδύσεις, επενδύοντας μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων στις Αγορές Εμπορευματικών Αξιών (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). ΕΙΔΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ ALICO MULTIFUND I, II, III & ALICO MONEY MARKET 11/ /12/2013 Σελίδα 10 από 16

11 MetLIfe Alico Emerging Markets Equity Multifund VΙ Κεφαλαίου με Δυναμικές Επενδύσεις, επενδύοντας μέσω Μετοχικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων στις Αναδυόμενες Αγορές (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLIfe Alico Dollar Bond Multifund VII Κεφαλαίου με Συντηρητικές Επενδύσεις, επενδύοντας μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων σε Δολαριακά Κυβερνητικά και Εταιρικά Ομόλογα (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLIfe Alico Dollar Equity Multifund VIΙI Κεφαλαίου με Δυναμικές Επενδύσεις, επενδύοντας μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων στα Χρηματιστήρια της Βόρειας Αμερικής (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLife Alico Emerging Markets Bond Multifund IX Κεφαλαίου με Επενδύσεις σε Ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια στις Αναδυόμενες Αγορές (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLife Alico Global Corporate Bond Multifund X Κεφαλαίου με Επενδύσεις μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων στις Διεθνείς Αγορές Εταιρικών Ομολόγων (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLife Alico Global Inflation Linked Bond Multifund XI Κεφαλαίου με Συντηρητικές Επενδύσεις επενδύοντας μέσω Αμοιβαίων Κεφαλαίων σε Ομόλογα που συνδέονται με τον πληθωρισμό (90%-100%) και σε Χρηματικά Διαθέσιμα/Τραπεζικές Καταθέσεις (0%-10%). MetLIfe Alico Money Market Το επενδυτικό αυτό πρόγραμμα επιδιώκει να συνδέσει την απόδοση του Κεφαλαίου με Συντηρητικές Επενδύσεις, επενδύοντας σε Βραχυπρόθεσμες Τοποθετήσεις, Αμοιβαία Κεφάλαια Διαχείρισης Διαθεσίμων, Προθεσμιακές Καταθέσεις και Χρηματικά Διαθέσιμα (0%-100%). 2. Στοιχεία Ενεργητικού - Αποτίμηση Τα περιουσιακά στοιχεία, με τα οποία η Εταιρία συγκροτεί τα παραπάνω Επενδυτικά Προγράμματα, και που αποτελούν στοιχεία του Ενεργητικού της είναι τα εξής: 1. Mερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων που πληρούν τις προϋποθέσεις της οδηγίας 85/611 ΕΟΚ. 2. Χρηματικά Διαθέσιμα/ Τραπεζικές καταθέσεις. Η αποτίμηση της αξίας των παραπάνω στοιχείων του Ενεργητικού θα γίνεται σε τρέχουσες τιμές κάθε εργάσιμη ημέρα. ΕΙΔΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ ALICO MULTIFUND I, II, III & ALICO MONEY MARKET 11/ /12/2013 Σελίδα 11 από 16

12 Τα Μερίδια Αμοιβαίων Κεφαλαίων αποτιμώνται με βάση την τελευταία διαθέσιμη Καθαρή Τιμή των Μεριδίων. Οι συσσωρευμένοι τόκοι των τραπεζικών καταθέσεων υπολογίζονται καθημερινά και ύστερα από οποιαδήποτε παρακράτηση φόρου αυξάνουν το υπόλοιπο που διαμορφώθηκε την προηγούμενη εργάσιμη ημέρα. 3. Υπολογισμός Τιμής Μεριδίου Η Τιμή Μεριδίου αναφέρεται στην Καθαρή Τιμή του Επενδυτικού Προγράμματος, υπολογίζεται καθημερινά και ισούται με το πηλίκο της διαιρέσεως του συνόλου της καθαρής αξίας των στοιχείων του Ενεργητικού που απαρτίζουν το καθένα από αυτά με τον αριθμό των μεριδίων. Ο προσδιορισμός της αξίας των στοιχείων του Ενεργητικού που απαρτίζουν το Επενδυτικό Πρόγραμμα, γίνεται σύμφωνα με τους κανόνες που περιγράφονται στην παράγραφο 2. Η ημερομηνία συγκρότησης των Επενδυτικών Προγραμμάτων MetLife Alico Europe Bond Multifund I, MetLife Alico Greek Equity Multifund IΙ, MetLife Alico Global Equity Multifund IΙΙ ορίζεται η 1η Φεβρουαρίου Η ημερομηνία συγκρότησης των Επενδυτικών Προγραμμάτων MetLife Alico Global Bond Multifund IV, MetLife Alico Commodity Multifund V, MetLife Alico Emerging Markets Equity Multifund VΙ ορίζεται η 2α Μαΐου Η ημερομηνία συγκρότησης των Επενδυτικών Προγραμμάτων MetLife Alico Dollar Bond Multifund VII, MetLife Alico Dollar Equity Multifund VIII ορίζεται η 9η Ιουλίου Η ημερομηνία συγκρότησης των Επενδυτικών Προγραμμάτων MetLife Alico Emerging Markets Bond Multifund IX, MetLife Alico Global Corporate Bond Multifund X και MetLife Alico Global Inflation Linked Bond Multifund XI ορίζεται η 19η Μαρτίου Η ημερομηνία συγκρότησης του Επενδυτικού Προγράμματος MetLife Alico Money Market ορίζεται η 17η Νοεμβρίου Η Τιμή του Μεριδίου των παραπάνω Επενδυτικών Προγραμμάτων, κατά τις ημερομηνίες συγκρότησής τους ορίζεται σε 3,00. Η Τιμή του Μεριδίου και ο αριθμός των μεριδίων υπολογίζονται κάθε εργάσιμη ημέρα και δημοσιεύονται στον ημερήσιο τύπο με ευθύνη της Εταιρίας. Διευκρινίζεται ότι οι Τιμές Διάθεσης και Εξαγοράς του μεριδίου ισούνται με την Καθαρή Τιμή του μεριδίου και οποιαδήποτε αναφορά σε οποιανδήποτε από αυτές τις τιμές θα σημαίνει την Τιμή Μεριδίου. 4. Έξοδα που βαρύνουν τα Επενδυτικά Προγράμματα α. Διαχειριστικά Έξοδα Για την κάλυψη των διαχειριστικών της εξόδων η Εταιρία δικαιούται ποσό ύψους μέχρι: ΕΙΔΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ ALICO MULTIFUND I, II, III & ALICO MONEY MARKET 11/ /12/2013 Σελίδα 12 από 16

13 1,0% ετησίως επί της καθαρής αξίας του κάθε Επενδυτικού Προγράμματος MetLife Alico Europe Bond Multifund I, MetLife Alico Greek Equity Multifund IΙ, MetLife Alico Global Equity Multifund IΙΙ, MetLife Alico Global Bond Multifund IV, MetLife Alico Commodity Multifund V, MetLife Alico Emerging Markets Equity Multifund VΙ, MetLife Alico Dollar Bond Multifund VII, MetLife Alico Dollar Equity Multifund VIII. 0,5% ετησίως επί της καθαρής αξίας του Επενδυτικού Προγράμματος MetLife Alico Money Market. β. Αμοιβή Θεματοφυλακής Η αμοιβή θεματοφυλακής ανέρχεται μέχρι 0,05% ετησίως επί της καθαρής αξίας του κάθε Επενδυτικού Προγράμματος. γ. Δαπάνες Μεταφοράς Κεφαλαίων Οι δαπάνες μεταφοράς κεφαλαίων από και προς άλλες τράπεζες εσωτερικού και εξωτερικού. δ. Διάφορα Έξοδα Οι δαπάνες που σχετίζονται με έξοδα συναλλαγών. 5. Διανομή Κερδών Τα εισοδήματα κάθε Επενδυτικού Προγράμματος τα οποία προέρχονται από διανομή κερδών των στοιχείων του Ενεργητικού του, μετά από την παρακράτηση τυχόν αναλογούντων φόρων, θα παραμένουν στο Ενεργητικό του. 6. Τροποποίηση Ειδικού Κανονισμού Η Εταιρία διατηρεί το δικαίωμα τροποποίησης του Ειδικού Κανονισμού και κάθε τροποποίησή του θα κοινοποιείται στον Αντισυμβαλλόμενο. ΟΙ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ ΣΕ ΕΣΩΤΕΡΙΚΑ ΜΕΤΑΒΛΗΤΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ ΕΙΔΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ ALICO MULTIFUND I, II, III & ALICO MONEY MARKET 11/ /12/2013 Σελίδα 13 από 16

14 ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ ΣΟΒΑΡΩΝ ΑΣΘΕΝΕΙΩΝ 1. ΟΡΙΣΜΟΙ 1.Καρκίνος: Κάθε κακοήθης όγκος που χαρακτηρίζεται από ανεξέλεγκτη ανάπτυξη και εξάπλωση των κακοηθών κυττάρων με διήθηση και καταστροφή του φυσιολογικού ιστού. Η διάγνωση αυτή πρέπει να αποδειχθεί από ιστολογικά στοιχεία κακοήθειας και να επιβεβαιωθεί από ογκολόγο ή παθολογοανατόμο. Εξαιρούνται τα ακόλουθα: - Όγκοι που εμφανίζουν τις κακοήθεις μεταβολές του καρκινώματος in situ και όγκοι που περιγράφονται ιστολογικά ως προκακοήθεις ή μη διηθητικοί, περιλαμβάνοντας χωρίς ωστόσο να περιορίζονται στα: Καρκίνωμα in Situ των μαστών, δυσπλασία του τραχήλου CIN-1, CIN-2 και CIN-3. - Υπερκεράτωση, βασικοκυτταρικό και ακανθοκυτταρικό καρκίνωμα του δέρματος και μελάνωμα πάχους μικρότερο από 1,5 mm κατά Breslow, ή μικρότερο από Επιπέδου Clark 3, εκτός εάν υπάρχουν ενδείξεις μεταστάσεων. - Καρκίνοι του προστάτη που περιγράφονται ιστολογικά ως TNM Ταξινόμηση T1a ή T1b ή καρκίνοι του προστάτη άλλου ισοδύναμου μικρότερης ταξινόμησης, T1N0M0 θηλώδες μικροκαρκίνωμα του θυρεοειδή με διάμετρο μικρότερη από 1 cm, θηλώδες μικροκαρκίνωμα της ουροδόχου κύστης και χρόνια λεμφοκυτταρική λευχαιμία σταδίου μικρότερου από RAI Στάδιο 3. - Όλοι οι όγκοι σε παρουσία λοίμωξης από HIV. 2. Καρδιακή Προσβολή: Νέκρωση τμήματος του καρδιακού μυός που προκαλείται από ανεπαρκή παροχή αίματος στην εν λόγω περιοχή. Αυτή η διάγνωση πρέπει να επιβεβαιώνεται ταυτόχρονα από τρία (3) ή περισσότερα από τα ακόλουθα πέντε (5) κριτήρια τα οποία είναι σύμφωνα με μια νέα καρδιακή προσβολή: - Ιστορικό τυπικού θωρακικού άλγους - Νέες ηλεκτροκαρδιογραφικές (ΗΚΓ) μεταβολές οι οποίες φανερώνουν έμφραγμα - Διαγνωστική σημαντική αύξηση του καρδιακού ενζύμου CK-MB - Διαγνωστική αύξηση της Τροπονίνης (T ή I) - Κλάσμα εξώθησης αριστερής κοιλίας μικρότερο από 50% το οποίο μετράται 3 μήνες ή περισσότερους μετά το επεισόδιο. 3. Στεφανιαία Νόσος που απαιτεί Χειρουργική Επέμβαση: Η πραγματική υποβολή σε χειρουργική επέμβαση ανοικτού θώρακα για αποκατάσταση της στένωσης ή της απόφραξης μίας ή περισσότερων στεφανιαίων αρτηριών με αορτοστεφανιαίο μόσχευμα. Αυτή η διάγνωση πρέπει να επιβεβαιώνεται με αγγειογραφικές ενδείξεις σημαντικής απόφραξης στεφανιαίας αρτηρίας και η επέμβαση πρέπει να θεωρείται ιατρικώς αναγκαία από σύμβουλο καρδιολόγο. Εξαιρείται η αγγειοπλαστική και όλες οι άλλες ενδαρτηριακές τεχνικές με βάση καθετήρα, οι λαπαροσκοπικές επεμβάσεις με laser. 4. Εγκεφαλικό Eπεισόδιο: Αγγειακό εγκεφαλικό επεισόδιο όπως έμφρακτο εγκεφαλικού ιστού, εγκεφαλική και υπαραχνοειδής αιμορραγία, εγκεφαλική εμβολή και εγκεφαλική θρόμβωση. ΕΙΔΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ ALICO MULTIFUND I, II, III & ALICO MONEY MARKET 11/ /12/2013 Σελίδα 14 από 16

15 Αυτή η διάγνωση πρέπει να επιβεβαιώνεται από όλες τις ακόλουθες συνθήκες: - Παρουσία μόνιμης νευρολογικής βλάβης η οποία επιβεβαιώνεται από νευρολόγο τουλάχιστον 6 εβδομάδες μετά το επεισόδιο. - Ευρήματα στη Μαγνητική Τομογραφία, στην Αξονική Τομογραφία, ή άλλες αξιόπιστες τεχνικές απεικόνισης, τα οποία είναι σύμφωνα με τη διάγνωση νέου εγκεφαλικού επεισοδίου. Εξαιρούνται τα ακόλουθα: - Παροδικά ισχαιμικά επεισόδια - Εγκεφαλική βλάβη εξαιτίας ατυχήματος ή τραυματισμού, λοίμωξης, αγγειίτιδας, και φλεγμονώδους νόσου - Αγγειακή νόσος που προσβάλλει τον οφθαλμό ή το οπτικό νεύρο - Ισχαιμικές διαταραχές του αιθουσαίου συστήματος. 5. Νεφρική Ανεπάρκεια: Χρόνια μη αναστρέψιμη ανεπάρκεια και των δύο νεφρών η οποία χρειάζεται είτε μόνιμη αιμοκάθαρση είτε μεταμόσχευση νεφρού. 6. Τύφλωση: Ολική και μη αναστρέψιμη απώλεια της όρασης και στους δύο οφθαλμούς ως αποτέλεσμα ασθένειας ή ατυχήματος. Η τύφλωση πρέπει να επιβεβαιώνεται από οφθαλμίατρο. 7. Μεταμόσχευση Σημαντικού Οργάνου Πραγματοποίηση χειρουργικής επέμβασης επί του Ασφαλισμένου για το σκοπό της μεταμόσχευσης καρδιάς, πνεύμονα, συκωτιού, παγκρέατος, νεφρού που προκαλείται από τη μη αναστρέψιμη ανεπάρκεια τελικού σταδίου του εν λόγω οργάνου. Το μόσχευμα πρέπει να προέρχεται από άνθρωπο δότη. 2. ΕΞΑΙΡΕΣΕΙΣ Σε περίπτωση που οι παραπάνω σοβαρές ασθένειες προκλήθηκαν άμεσα ή έμμεσα από τα ακόλουθα, η Ολική ή Μερική Εξαγορά του Προγράμματος θα γίνεται σύμφωνα με τους αντίστοιχους Όρους, με εφαρμογή του Πίνακα Μείωσης Εξαγοράς και τυχόν χρονικού περιορισμού 3ετίας: 1. Ηθελημένο αυτοτραυματισμό ή ηθελημένη ασθένεια ανεξάρτητα από τη διανοητική κατάσταση του Ασφαλισμένου. 2. Διάπραξη, απόπειρα διάπραξης ή πρόκληση βιαιοπραγίας ή ποινικού αδικήματος ή συμμετοχή σε αναταραχή. 3. Ατυχήματα που θα συμβούν κατά τον χρόνο της υπηρεσίας του Ασφαλισμένου στις ένοπλες δυνάμεις οποιασδήποτε χώρας ή διεθνούς αρχής σε καιρό πολέμου ή σε καιρό ειρήνης, καθώς και σε περίπτωση εισβολής, ενέργειας ξένης δύναμης, εχθροπραξιών, εμφυλίου πολέμου, επανάστασης, εξέγερσης, στάσης, επιβολής στρατιωτικού νόμου ή κατάστασης πολιορκίας, συλλήψεων ή καραντίνας. Η εξαίρεση αυτή δεν θα επηρεάζεται από καμία τροποποίηση, εκτός αν αναφέρεται ειδικά σε αυτή συνολικά ή μερικά. 4. Χρήση ναρκωτικών ουσιών & μέθη όπως αυτή ορίζεται από τον Νόμο. 5. Ακτινοβολία, πυρηνική αντίδραση, ή ραδιενεργό μόλυνση. ΕΙΔΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ ALICO MULTIFUND I, II, III & ALICO MONEY MARKET 11/ /12/2013 Σελίδα 15 από 16

16 6. Δηλητηρίαση, εισπνοή δηλητηριωδών αερίων ή καπνού. 7. Εφόσον κατά τον χρόνο της απώλειας ο Ασφαλισμένος πάσχει από AIDS, «Σύνδρομο Επίκτητης Ανοσοποιητικής Ανεπάρκειας» ή σχετιζόμενο με το AIDS σύνδρομο ή είναι φορέας του ιού HIV. Για τους σκοπούς της παρούσης εξαίρεσης ο όρος «Σύνδρομο Επίκτητης Ανοσοποιητικής Ανεπάρκειας» θα σημαίνει αυτά που καθόρισε ο Παγκόσμιος Οργανισμός Υγείας. ΕΙΔΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ ALICO MULTIFUND I, II, III & ALICO MONEY MARKET 11/ /12/2013 Σελίδα 16 από 16