Optisoft Financial Management OFM

LOANS-PANELS-DEPOSITS BUDGET Cash Flow RATIOS Τραπεζικοί λογαριασμοί [Δάνεια-Πινάκια-Καταθέσεις] Προϋπολογισμοί Προϋπολογισμοί Αριθμοδείκτες EΡΓΑΛΕΙΟ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ & ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΙΣΜΟΥ ΧΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ Optisoft Financial Management OFM Έγκυρα & έγκαιρα όπου, όσο & όταν χρειασθείς Οφέλη: Άμεση λειτουργία Σωστή παρακολούθηση Υψηλή ποιότητα προγράμματος με μικρή επένδυση Επιτυγχάνει: σωστό και υγιή σχεδιασμό των χρηματικών διαθεσίμων αξιολόγηση και αξιοποίηση τραπεζικών προιόντων εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου ανάδειξη της οικονομικής ευρωστίας της επιχείρησης ανάδειξη ικανότητας μετατροπής κερδών σε μετρητά εκτίμηση ικανότητας χρηματοδότησης επενδυτικών σχεδίων

2 OFM

OFM 3 ΤΑ ΥΠΟΣΥΣΤΉΜΑΤΑ OFM 1 Τραπεζικοί λογαριασμοί ιαχειρίζεται τις προβλέψεις και πραγματοποιηθέντα για: άνεια: Αναλήψεις όσεις Τόκους Έξοδα Πινάκια:Χορήγηση Προμήθεια τράπεζας Υπόλοιπο προς είσπραξη ποσό Καταθετικούς Λογαριασμούς: Εισπράξεις Πάγιες Εντολές Auditing:Ελέγχει τις εγγραφές των Αναλυτικών Λογαριασμών ανείων και Καταθετικών Λογαριασμών. Παρουσιάζει τις χρεώσεις που αποκλίνουν από τους όρους της Σύμβασης (π.χ. διαφορά τόκων) αλλά και αυτές που αντιβαίνουν σε νόμους, Εγκυκλίους της Τράπεζας της Ελλάδος και δικαστικές αποφάσεις. 2 Προϋπολογισμοί Κατάρτιση πολλών σεναρίων προϋπολογισμών για την ίδια περίοδο Αυτόματη δημιουργία σεναρίων με συντελεστές αύξησης ή μείωσης από χρηματικές ροές ή λογαριασμών γενικής λογιστικής 3 Xρηματικές ροές (Cash Flow) Παρουσίαση ταμειακών ροών ανά ημέρα, μήνα, τρίμηνο, εξάμηνο, έτος και για οριζόμενο χρονικό διάστημα. Σύγκριση προϋπολογιστικών και πραγματοποιηθέντων στοιχείων. Ετήσια κατάσταση Ταμειακών ροών εναρμονισμένη σύμφωνα με τα.λ.π. Ένδειξη ημερομηνιών με πρόβλημα ρευστότητας. Ημερολόγιο υποχρεώσεων, βάσει των εγγραφών προβλέψεων. ιακριτός διαχωρισμός διαβάθμισης των καθυστερούμενων οφειλών και εισπράξεων 4 Αριθμοδείκτες (Financial Ratios) Στην ενότητα των αριθμοδεικτών παρέχονται πληθώρα τυποποιημένων αριθμοδεικτών τα αποτελέσματα των οποίων εμφανίζονται άμεσα σε αριθμητική ή γραφική μορφή.

4 OFM ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΙ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΙ BANK ACCOUNT MANAGER Οφέλη: Με τo B.A.M ελέγξτε και διαχειριστείτε άνεια, Πινάκια, Καταθετικούς Λογαριασμούς εύκολα, γρήγορα και αξιόπιστα. Υπολογίστε τόκους και κάντε προβλέψεις για τον ταμειακό σας προγραμματισμό σε κάθε επίπεδο, σε όλα τα νομίσματα της αγοράς, με on line ενημέρωση ισοτιμίας. Άμεση λειτουργία Σωστή παρακολούθηση Υψηλή ποιότητα προγράμματος με μικρή επένδυση άνεια Kαταθετικοί Πινάκια *Μακροπρόθεσμα Λογαριασμοί *Επιταγών...για να έχετε εσείς *Βραχυπρόθεσμα *Ταμιευτηρίου *Γραμματίων τον έλεγχο! *Ανοικτοί Αλληλόχρεοι *Όψεως *Τιμολογίων *Factoring *Τρεχούμενος *Factoring Εμπιστευτικό *Φοιτητικός/Νεανικός *Ομολογιακά *Μισθοδοσίας *Τοκοχρεωλυτικά *Αγροτικός *Υπερανάληψης

OFM Λειτουργίες & υνατότητες 5 Τράπεζες Όλες οι τράπεζες και τα υποκαταστήματά τους καταχωρημένα. Καταγραφή και παρακολούθηση συμφωνιών τραπεζών. Έλεγχος πιστωτικού ορίου τραπεζών κατά όμιλο και συναλλασόμενο. Ορισμός ημερών valeur ανά τύπο τράπεζας και είδος καταθετικού λογαριασμού. Δάνεια Παρακολούθηση δανείων ταυτόχρονα σε βασικό & ξένο νόμισμα. Μαζική αλλαγή επιτοκίων δ ανείων. Ιστορικότητα επιτοκίων κατά τράπεζα και δάνειο Υπολογισμός αποπληρωμής κεφαλαίου. Υπολογισμός τόκων δανείων. Κεφαλαιοποίηση ανεξόφλητων τόκων. Κινήσεις προβλέψεων με δυνατότητα μαζικής οριστικοποίησης Πινάκια Είδη εξόδων πινακίων ανά τράπεζα. Εκτυπώσεις πινακίων στη μορφή των τραπεζών. Έλεγχος πλαφόν. Ιστορικό μη αποδεκτών αξιογράφων, τιμολογίων ανά τράπεζα και συναλλασόμενο. Μαζική επιβεβαίωση εισπράξεων αξιογράφων, τιμολογίων. Καταθετικοί λογαριασμοί Παρακολούθηση ταυτόχρονα σε βασικό & ξένο νόμισμα. Μαζική αλλαγή επιτοκίων. υνατότητα κλιμακούμενου επιτοκίου καθώς & επιτοκίου συνδεόμενου με διεθνή δείκτη (Euribor, EKT, κ.α.). Ιστορικότητα επιτοκίων κατά τράπεζα & λογαριασμό. Απόδοση τόκων. ιαχείριση λογαριασμών καταθέσεων εξυπηρέτησης δανείων με αυτόματη δημιουργία εγγραφών. Είδη εξόδων ανά κωδικό κίνησης. Πάγιες εντολές. Υπερανάληψη (Overdraft). Κινήσεις προβλέψεων με δυνατότητα μαζικής οριστικοποίησης Νομίσματα Όλες οι τράπεζες και τα υποκαταστήματά τους καταχωρημένα. Καταγραφή και παρακολούθηση συμφωνιών τραπεζών. Έλεγχος πιστωτικού ορίου τραπεζών κατά όμιλο και συναλλασόμενο. Ορισμός ημερών valeur ανά τύπο τράπεζας και είδος καταθετικού λογαριασμού. Γενικά Αργιολόγιο Εισαγωγή συναλλασομένων, αξιογράφων & τιμολογίων από excel. Αλλαγή εμφάνισης (γραμματοσειρές, χρώματα, σκηνικό) & Επιλογή γλώσσας. Στατιστική ενημέρωση Ανά ημέρα, εβδομάδα, μήνα, τρίμηνο, εξάμηνο, έτος, προϋπολογιστικά ή απολογιστικά, κατά τράπεζα & είδος δανείου, για υπόλοιπα δανείων, εξόδων, τόκων, τόκων υπερημερίας, επιβαρύνσεων και το σύνολο αυτών σε αξίες, ποσοστά & γραφικές παραστάσεις. Για ποσό κάλυψης, υπόλοιπο και % πιστωτικού ορίου (πλαφόν) ανά τράπεζα και είδος δανείου. Για πινάκια (υπόλοιπο από μη καταβολές, εισπραχθείσες επιταγές, άληκτες επιταγές, σε αξίες και ποσοστά, έξοδα πινακίου αναλυτικά και σύνολο). Για καταθετικούς λογαριασμούς ανά ημέρα, εβδομάδα, μήνα, τρίμηνο, εξάμηνο & έτος. Για την Συνολική Ετήσια Πραγματική Απόδοση (Σ.Ε.Π.Α.) για κάθε καταθετικό λογαριασμό. Συγκριτικός πίνακας Επιτοκίων ανά καταθετικό λογ/σμό Auditing Ελέγχει τις εγγραφές των Αναλυτικών Λογαριασμών ανείων και Καταθετικών Λογαριασμών. Παρουσιάζει τις χρεώσεις που αποκλίνουν από τους όρους της Σύμβασης (πχ διαφορά τόκων) αλλά και αυτές που αντιβαίνουν σε νόμους, Εγκυκλίους της Τράπεζας της Ελλάδος και δικαστικές αποφάσεις.

6 OFM ΧΡΗΜΑΤΙΚΈΣ ΡΟΈΣ MANAGING CASH FLOW Έγκαιρη και έγκυρη ενημέρωση των διοικητικών και οικονομικών στελεχών της επιχείρησης, για τα μελλοντικά διαθέσιμά της, αποτελώντας εργαλείο οικονομικών και διοικητικών αποφάσεων για την βιωσιμότητα και την μέγιστη ανάπτυξή της. Οφέλη: Άμεση λειτουργία Σωστή παρακολούθηση Υψηλή ποιότητα προγράμματος με μικρή επένδυση Με τις χρηματικές ροές προβλέψτε την επάρκεια ή την έλλειψη ρευστότητας...για να έχετε εσείς τον έλεγχο! Οργανώστε έγκυρα και έγκαιρα τα μελλοντικά σας σχέδια Βελτιστοποιείστε την εικόνα των διαθεσίμων της επιχείρησης

OFM Λειτουργίες & υνατότητες 1. Σύνδεση με όλα τα E.R.P. της αγοράς για δημιουργία κινήσεων χρηματικών ροών από: Αγορές, δημιουργία κινήσεων στις χρηματικές ροές, από κινήσεις προμηθευτών, βάσει του τρόπου πληρωμής και του είδους παραστατικού. Πωλήσεις, δημιουργία κινήσεων στις χρηματικές ροές, από κινήσεις πελατών, βάσει του τρόπου πληρωμής και του είδους παραστατικού. Πωλήσεις λιανικής, δημιουργία κινήσεων προβλέψεων στις χρηματικές ροές, βάσει των δόσεων της πιστωτικής κάρτας. Αξιόγραφα ή Πινάκια αξιογράφων, δημιουργία κινήσεων προβλέψεων στις χρηματικές ροές για πληρωμές ή εισπράξεις βάσει ημερομηνίας λήξης. Γενική λογιστική, δημιουργία και παρακολούθηση προϋπολογισμών, βάσει των οικο νομικών στοιχείων των λογαριασμών. ημιουργία κινήσεων στις χρηματικές ροές, από λογιστικά άρθρα για δαπάνες που δεν καταχωρούνται στην εμπορική διαχείριση (Μισθοδοσία-Πάγια- Μικροδαπάνες) ή εξ ολοκλήρου παρακολούθηση χρηματικών ροών από το κύκλωμα της λογιστικής, με δυνατότητα δημιουργίας προβλέψεων βάσει ημερομηνίας πληρωμής στο άρθρο. 2. Αυτόματη δημιουργία κινήσεων χρηματικών ροών σε βασικό και ξένο νόμισμα βάσει της τρέχουσας ισοτιμίας, πραγματικών κινήσεων και προβλέψεων από τα κυκλώματα του Bank Account Manager, βάσει καθορισμένων από τον χρήστη παραμέτρων. ανείων (Αναλήψεις, όσεις, Τόκοι, Έξοδα). Καταθετικών λογαριασμών (Εισπράξεις, Τόκοι, Πάγιες Εντολές). Πινάκια τραπεζών (χορήγηση, έξοδα, προμήθεια, υπόλοιπο πινακίων προς είσπραξη). 3. Υπολογισμός διαθεσίμων επιχείρησης ανά ημέρα, εβδομάδα, μήνα, τρίμηνο, εξάμηνο & έτος. 7 4. Ημερολόγιο υποχρεώσεων ανά ημέρα, εβδομάδα, μήνα, τρίμηνο, εξάμηνο & έτος. 5. Αποτελέσματα χρηματικών ροών βάσει προβλέψεων και πραγματοποιηθέντων ή μόνο πραγματοποιηθέντων. 6. Σύγκριση προβλέψεων και πραγματοποιηθέντων. 7. Οριστικοποίηση προβλέψεων μαζικά είτε με επιλογή συγκεκριμένης κίνησης. 8. Καταχώριση απευθείας κινήσεων στις χρηματικές ροές. 9. ιαβάθμιση των κινήσεων σε επίπεδα ελαστικότητας, για πληρωμές ή εισπράξεις, για διευκόλυνση του προγραμματισμού σε ημέρες δυσχέρειας. 10. Ιστορικότητα μεταβολής της αρχικής ημερομηνίας είσπραξης ή πληρωμής και υπολογισμός ημερών καθυστέρησης.

8 OFM ΣΤΑΤΙΣΤΙΚΉ ΕΝΗΜΈΡΩΣΗ BANK ACCOUNT MANAGER Εκτυπώσεις ημερολογίων Αναλυτικά (όλες οι κινήσεις της ημέρας) Ομαδοποιημένα, ανάλογα με τον κωδικό κίνησης, την ομάδα, τον τρόπο πληρωμής, το υποκατάστημα ή την διαβάθμιση Συγκεντρωτικό, σύνολο κινήσεων ημέρας Προοδευτικό, συγκεντρωτικό ημερολόγιο με προοδευτικό υπόλοιπο Συγκεντρωτική ή αναλυτική αναφορά σχετικά με τη ρευστότητα της επιχείρησης. ιαφορετικά χρώματα ανάλογα εάν είναι θετική ή αρνητική ροή για εύκολο εντοπισμό των ημερών με αρνητική ταμειακή ροή. Ετήσια κατάσταση Ταμειακών ροών εναρμονισμένη σύμφωνα με τα.λ.π. ημιουργία νέων ή αξιοποίηση έτοιμων πολυδιάστατων αναφορών για άμεση και πλήρη πληροφόρηση σε αναλυτική ή συγκεντρωτική μορφή. Με πολλαπλά φίλτρα και δυνατότητα γραφικής απεικόνισης του αποτελέσματος. Όπως: Σύγκριση Προϋπολογισμένων Πραγματοποιηθέντων Προβλέψεις Πληρωμών ανά Τράπεζα/ άνειο Έλεγχος Πιστωτικού Ορίου

OFM 9 ΠΡΟΥΠΟΛΟΓΙΣΜΟΙ MANAGING BUDGETS Κατάρτιση πολλών σεναρίων προϋπολογισμών για την ίδια περίοδο. Αυτόματη δημιουργία σεναρίων με συντελεστές αύξησης ή μείωσης από χρηματικές ροές ή λογαριασμών γενικής λογιστικής. υνατότητα επιλογής συγκεκριμένων ομάδων χρηματικών ροών ή λογαριασμών κατά την κατάρτιση του προϋπολογισμού. Οφέλη: Άμεση λειτουργία Σωστή παρακολούθηση Υψηλή ποιότητα προγράμματος με μικρή επένδυση Αντιγραφή σχεδίου προϋπολογισμού με το πάτημα ενός πλήκτρου....για να έχετε εσείς τον έλεγχο!

10 OFM ΑΡΙΘΜΟΔΕΊΚΤΕΣ FINANCIAL RATIOS Στην ενότητα των αριθμοδεικτών παρέχονται πληθώρα τυποποιημένων αριθμοδεικτών τα αποτελέσματα των οποίων εμφανίζονται άμεσα σε αριθμητική ή γραφική μορφή. ίδεται επιπλέον η δυνατότητα επιλογής χρονικού διατήματος & συγκεκριμένου τμήματος της επιχείρησης. Με απλό και εύκολο τρόπο προσδιορίζεται η πραγματική οικονομική θέση της επιχείρησης και η αποδοτικότητά της καθώς και των επί μέρους τμημάτων της. ίδεται η δυνατότητα στον χρήστη, πέραν των τυποποιημένων εικτών που παρέχονται, να δημιουργήσει πρόσθετους με τη βοήθεια ειδικού εργαλείου που περιλαμβάνεται στην εφαρμογή χωρίς δυσκολία και χωρίς κανένα περιορισμό. Η εφαρμογή έχει τη δυνατότητα να χρησιμοποιεί αυτόματα τα δεδομένα από όλα τα προγράμματα...για να έχετε εσείς τον έλεγχο! της Optisoft αλλά και άλλων κατασκευαστών.

Τυποποιημένοι είκτες OFM 11 1.Ρευστότητας Ό Γενικής Ρευστότητας Ειδικής ρευστότητας Ταμειακής ρευστότητας Αμυντικού Χρονικού διαστήματος Αποδοτικότητας συνολικών Κεφαλαίων Αποδοτικότητας ενεργητικού Συνδιασμένος αποδοτικότητας ενεργητικού Αποδοτικότητας ιδίων κεφαλαίων Αποδοτικότητας ιδίων κεφαλαίων (Εξίσωση Du Pont) 2. ραστηριότητας Οικονομικής μοχλεύσεως Ταχύτητας εισπράξεων απαιτήσεων Προβλέψεων για ζημιές προς απαιτήσεις Ταχύτητας βραχυπρόθεσμων υποχρεώσεων Ταχύτητας βραχυχρόνιων υποχρεώσεων Πληρωτέων λογαριασμών προς αποθέματα Απαιτήσεων προς πληρωτέους λογαριασμούς προμηθευτών Ταχύτητας κυκλοφορίας αποθεμάτων Ταχύτητας κυκλοφορίας κεφαλαίου κίνησης Ταχύτητας κυκλοφορίας ενεργητικού Ταχύτητας κυκλοφορίας παγίων Ταχύτητας ιδίων κεφαλαίων 4. απανών Λειτουργίας απανών συντηρήσεως και επισκευών προς πάγια απανών συντηρήσεως και επισκευών προς πωλήσεις Αποσβέσεων Παγίων Αποσβέσεων Προς καθαρές Πωλήσεις Λειτουργικών εξόδων Εξόδων λειτουργίας προς Πωλήσεις Καθαρών κερδών προς αμοιβές απασχολούμενων Αμοιβών προς μέσο όρο απασχολούμενων 3. Αποδοτικότητας Καλύψεων επενδύσεων Μικτού περιθωρίου ή μικτού κέρδους Ποσοστό μικτού κέρδους ή μικτού περιθωρίου Κόστους πωληθέντων προς καθαρές πωλήσεις Καθαρού περιθωρίου ή καθαρού κέρδους

12 OFM Optisoft Financial Management OFM ΤΙ ΠΡΟΣΦΕΡΕΙ ΤΕΛΙΚΑ ΤΟ OFM? Για την επιχείρηση Τον σωστό και υγιή σχεδιασμό των χρηματικών διαθεσίμων Αξιολόγηση και αξιοποίηση τραπεζικών προιόντων Εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου Το καλύτερο software για διαχείριση χρηματικών διαθεσίμων στην Ελλάδα! Για συνεργάτες Tην ενημέρωση τραπεζών, προμηθευτών, μετόχων, για τον τρόπο διαχείρισης των χρηματικών διαθεσίμων Tην οικονομική ευρωστία της επιχείρησης ικανότητα μετατροπής κερδών σε μετρητά ικανότητα χρηματοδότησης επενδυτικών σχεδίων...για να έχετε εσείς τον έλεγχο!

OFM 13 Tο OFM έχει δυνατότητα σύνδεσης με όλα τα E.R.P. της αγοράς για την αυτόματη άντληση στοιχείων από : πελάτες, προμηθευτές, αξιόγραφα, τρόπους πληρωμής, Λογαριασμούς γενικής λογιστικής, άρθρα λογιστικής, δόσεις πιστωτικών καρτών, παραγγελίες αγορών/πωλήσεων, τιμολόγια αγορών/πωλήσεων, τιμολόγια εξόδων.

14 OFM