Επιτροπή Οικονοµικής και Νοµισµατικής Πολιτικής

ΕΥΡΩΠΑΪΚΟ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟ 2009-2014 Επιτροπή Οικονοµικής και Νοµισµατικής Πολιτικής 2011/0203(COD) 7.3.2012 ΤΡΟΠΟΛΟΓΙΕΣ 381-552 Σχέδιο έκθεσης Othmar Karas (PE478.507v01-00) σχετικά µε την πρόταση οδηγίας του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου για την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυµάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυµάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων και για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου σχετικά µε τη συµπληρωµατική εποπτεία πιστωτικών ιδρυµάτων, ασφαλιστικών επιχειρήσεων και επιχειρήσεων επενδύσεων χρηµατοπιστωτικού οµίλου ετερογενών δραστηριοτήτων (COM(2011)0453 C7-0210/2011 2011/0203(COD)) AM\894713.doc PE483.817v01-00 Eνωµένη στην πολυµορφία

AM_Com_LegReport PE483.817v01-00 2/130 AM\894713.doc

381 Olle Ludvigsson Άρθρο 98 α (νέο) Άρθρο 98α Ορισµοί Για τους σκοπούς του παρόντος κεφαλαίου ισχύουν οι κάτωθι ορισµοί: (1) "Συστηµικό ίδρυµα": το ίδρυµα το οποίο, σε περίπτωση παράλειψης ή δυσλειτουργίας, µπορεί να προκαλέσει συστηµικό κίνδυνο σε κράτος µέλος ή σε δύο ή περισσότερα κράτη µέλη (2) «Συστηµικός κίνδυνος»: ο κίνδυνος αποδιοργάνωσης του χρηµατοοικονοµικού συστήµατος µε εν δυνάµει σοβαρές αρνητικές συνέπειες για την εσωτερική αγορά και την πραγµατική οικονοµία (3)"Συστηµικό απόθεµα ασφαλείας": ο δείκτης ιδίων κεφαλαίων που οφείλει να διατηρεί συγκεκριµένο συστηµικό ίδρυµα σύµφωνα µε το άρθρο 98γ. 382 Olle Ludvigsson Άρθρο 98 β (νέο) Άρθρο 98β Εντοπισµός των συστηµικών ιδρυµάτων 1. Οι αρµόδιες αρχές, βασιζόµενες σε ποσοτική και ποιοτική ανάλυση, AM\894713.doc 3/130 PE483.817v01-00

εντοπίζουν τα συστηµικά ιδρύµατα εντός της δικαιοδοσίας τους λαµβάνοντας υπόψη, ειδικότερα: α) το µέγεθός τους, β) το µερίδιο αγοράς γ) τη δυνατότητα υποκατάστασης των υπηρεσιών δ) τη διασύνδεση µε το χρηµατοπιστωτικό σύστηµα ε) τον πολύπλοκο χαρακτήρα τους στ) τις διασυνοριακές δραστηριότητες. 2. Τα συστηµικά ιδρύµατα που εντοπίζονται γνωστοποιούνται στο ΕΣΣΚ, την ΕΑΤ και την Επιτροπή. 383 Olle Ludvigsson Άρθρο 98 γ (νέο) Άρθρο 98γ Απαίτηση διατήρησης συστηµικού αποθέµατος ασφαλείας 1. Τα κράτη µέλη δύνανται να απαιτούν από ένα συστηµικό ίδρυµα να διατηρεί ένα κατάλληλο συστηµικό απόθεµα ασφαλείας που υπολογίζεται σύµφωνα µε το άρθρο 87 παράγραφος 3 σε µεµονωµένη βάση, όπως αρµόζει σύµφωνα µε το πρώτο µέρος, τίτλο II του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ..../2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της... [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων]. PE483.817v01-00 4/130 AM\894713.doc

2. Τα κράτη µέλη δύνανται, κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1, να επιτρέπουν να διατηρείται το συστηµικό απόθεµα ασφαλείας σε ενοποιηµένη βάση, όπως αρµόζει σύµφωνα µε το πρώτο µέρος, τίτλο II του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ..../2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της...... [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων]. 3. Το συστηµικό απόθεµα ασφαλείας που απαιτείται δυνάµει της παραγράφου 1, καθορίζεται λαµβάνοντας δεόντως υπόψη τη σηµασία των σηµείων στο πλαίσιο της παραγράφου 1 του άρθρου 98β που συνδέεται µε το συστηµικό ίδρυµα. 4. Οι αρµόδιες αρχές αξιολογούν το συστηµικό απόθεµα ασφαλείας που απαιτείται δυνάµει της παραγράφου 1, ως µέρος της διαδικασίας εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης σύµφωνα µε το άρθρο 92. 5. Τα συστηµικά ιδρύµατα οφείλουν να ικανοποιούν την απαίτηση της παραγράφου 1 χρησιµοποιώντας Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1, το οποίο θα είναι επιπρόσθετο σε τυχόν Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 που τηρείται για τους σκοπούς της απαίτησης ιδίων κεφαλαίων του άρθρου 87 του κανονισµού (ΕΕU) αριθ..../2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων], της απαίτησης τήρησης Αποθέµατος Ασφαλείας ιατήρησης Κεφαλαίου του άρθρου 123, της απαίτησης τήρησης αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέµατος ασφαλείας ειδικά για το κάθε ίδρυµα βάσει του άρθρου 124 και οποιασδήποτε απαίτησης βάσει του άρθρου 100. 6. Οι αρµόδιες αρχές δηµοσιοποιούν το AM\894713.doc 5/130 PE483.817v01-00

συστηµικό απόθεµα ασφαλείας που απαιτείται δυνάµει της παραγράφου 1. 7. Όταν τα συστηµικά ιδρύµατα δεν ικανοποιούν πλήρως την απαίτηση της παραγράφου 1, οι αρµόδιες αρχές δύνανται να περιορίζουν τις διανοµές κερδών αναφορικά µε το Βασικό Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1, να περιορίζουν τις πληρωµές σε Πρόσθετα κεφαλαιακά µέσα της Κατηγορίας 1 και να περιορίζουν την παροχή κυµαινόµενης αµοιβής και προαιρετικών συνταξιοδοτικών παροχών. 8. Οι αρµόδιες αρχές απαιτούν από τα συστηµικά ιδρύµατα να εκπονούν και να υποβάλλουν σχέδιο επίλυσης σύµφωνα προς τις κατευθυντήριες γραµµές που προβλέπονται από το Συµβούλιο Χρηµατοπιστωτικής Σταθερότητας για τις σηµαντικές από συστηµική άποψη τράπεζες παγκοσµίως. Αιτιολόγηση Προκειµένου τα κράτη µέλη να είναι σε θέση να εξασφαλίζουν την χρηµατοπιστωτική σταθερότητα, πρέπει να υπάρχει ικανό περιθώριο ελιγµών σε εθνικό επίπεδο, για τις διορθωτικές τροποποιήσεις των κεφαλαιακών απαιτήσεων για σηµαντικά από συστηµική άποψη ιδρύµατα. 384 Olle Ludvigsson Άρθρο 98 δ (νέο) Άρθρο 98δ Συστηµικά ιδρύµατα Έως το εκέµβριο του 2014, η Επιτροπή, µετά από διαβούλευση µε την ΕΑΤ, θα προβεί στην επανεξέταση των άρθρων PE483.817v01-00 6/130 AM\894713.doc

98α έως 98δ λαµβάνοντας υπόψη τα διεθνώς συµφωνηθέντα πρότυπα για τα συστηµικά ιδρύµατα και, ενδεχοµένως, θα υποβάλει νοµοθετική πρόταση προς το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συµβούλιο. 385 Olle Schmidt Τµήµα ΙΙΙ α (νέο) ΤΜΗΜΑ IIIα ΑΥΣΤΗΡΟΤΕΡΕΣ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ Ι ΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΑΠΟ ΚΡΑΤΗ ΜΕΛΗ Άρθρο 98α Απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων 1. υνάµει των άρθρων 88 και 89, τα ιδρύµατα πρέπει ανά πάσα στιγµή να πληρούν τις κατωτέρω απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων: α) Ο λόγος κεφαλαίου/υποχρεώσεων κοινών µετοχών της Κατηγορίας 1 όπως ορίζεται στο άρθρο 87 του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ. /2012 της [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων] β) ο λόγος κεφαλαίου/υποχρεώσεων της Κατηγορίας 1 όπως ορίζεται στο άρθρο 87 του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ. /2012 της [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων] γ) ο συνολικός λόγος κεφαλαίου/υποχρεώσεων όπως ορίζεται στο άρθρο 87 του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ. /2012 της [σχετικά µε τις AM\894713.doc 7/130 PE483.817v01-00

απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων] δ) µια επιπρόσθετη απαίτηση SIFI σύµφωνα µε τα άρθρα 98ε έως 98η της παρούσας οδηγίας, ή ε) ένα απόθεµα ασφαλείας συστηµικού κινδύνου σύµφωνα µε το άρθρο 124 α της παρούσας οδηγίας. 2. Τα ιδρύµατα υπολογίζουν τους λόγους κεφαλαίου/υποχρεώσεων τους ως εξής: α) ο λόγος κεφαλαίου/υποχρεώσεων κοινών µετοχών της Κατηγορίας 1 είναι τα Κοινά ίδια κεφάλαια της Κατηγορίας 1 εκπεφρασµένα ως ποσοστό του συνολικού ποσού ανοίγµατος σε κίνδυνο β) ο λόγος κεφαλαίου/υποχρεώσεων της Κατηγορίας 1 είναι το κεφάλαιο της Κατηγορίας 1 του ιδρύµατος εκπεφρασµένο ως ποσοστό του συνολικού ποσού ανοίγµατος σε κίνδυνο γ) ο συνολικός λόγος κεφαλαίου/υποχρεώσεων είναι τα ίδια κεφάλαια του ιδρύµατος εκπεφρασµένα ως ποσοστό του συνολικού ποσού ανοίγµατος σε κίνδυνο. 3. Το συνολικό ποσό της έκθεσης σε κίνδυνο υπολογίζεται ως το άθροισµα των στοιχείων α) έως στ) κατωτέρω, λαµβάνοντας υπόψη τις διατάξεις που ορίζονται στην παράγραφο 4: α) ποσά των σταθµισµένων χρηµατοδοτικών ανοιγµάτων όσον αφορά τον πιστωτικό κίνδυνο και τον κίνδυνο αποµείωσης της αξίας εισπρακτέων απαιτήσεων υπολογισµένα σύµφωνα µε τον Τίτλο ΙΙ του Μέρους 3, για όλες τις επιχειρηµατικές δραστηριότητες ενός ιδρύµατος, εξαιρουµένων των ποσών των σταθµισµένων χρηµατοδοτικών ανοιγµάτων από τις δραστηριότητες του χαρτοφυλακίου συναλλαγών του ιδρύµατος PE483.817v01-00 8/130 AM\894713.doc

β) απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων, προσδιορισµένων σύµφωνα µε τον Τίτλο IV του Μέρους 3 ή του Μέρους 4, ανάλογα µε την περίπτωση, για τις δραστηριότητες του χαρτοφυλακίου συναλλαγών ενός ιδρύµατος, για τα εξής: i) κίνδυνος θέσης (ii) µεγάλα χρηµατοδοτικά ανοίγµατα που υπερβαίνουν τα όρια που ορίζονται στα άρθρα 384 έως 390 του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ.../2012 της... [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων], στον βαθµό που επιτρέπεται σε ένα ίδρυµα να υπερβεί τα εν λόγω όρια γ) απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων, προσδιορισµένες σύµφωνα µε τον Τίτλο IV του Μέρους 3 ή τον Τίτλο V του Μέρους 3, ανάλογα µε την περίπτωση, για τα εξής: i) κίνδυνος συναλλάγµατος (ii) κίνδυνος διακανονισµού (iii) κίνδυνος βασικών εµπορευµάτων δ) απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων υπολογισµένες σύµφωνα µε τον Τίτλο VI για τον κίνδυνο προσαρµογής πιστωτικής αποτίµησης των εξωχρηµατιστηριακών παραγώγων εκτός από τα πιστωτικά παράγωγα που αναγνωρίζεται ότι µειώνουν τα σταθµισµένα χρηµατοδοτικά ανοίγµατα στον πιστωτικό κίνδυνο ε) απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων προσδιορισµένες σύµφωνα µε τον Τίτλο ΙΙΙ του Μέρους 3 για τον λειτουργικό κίνδυνο στ) ποσά των σταθµισµένων χρηµατοδοτικών ανοιγµάτων προσδιορισµένα σύµφωνα µε τον Τίτλο ΙΙ του Μέρους 3 για τον κίνδυνο αντισυµβαλλόµενου που προκύπτει από τις δραστηριότητες του χαρτοφυλακίου συναλλαγών του ιδρύµατος για τα ακόλουθα είδη συναλλαγών και AM\894713.doc 9/130 PE483.817v01-00

συµφωνιών: i) εξωχρηµατιστηριακά παράγωγα µέσα και πιστωτικά παράγωγα (ii) συναλλαγές συµφωνίες πώλησης και επαναγοράς, συναλλαγές δανειοδοσίας ή δανειοληψίας τίτλων ή βασικών εµπορευµάτων ή συναλλαγές δανειοληψίας µε βάση τίτλους ή βασικά εµπορεύµατα (iii) πράξεις δανεισµού σε λογαριασµό περιθωρίου ασφάλισης βασιζόµενες σε τίτλους ή σε βασικά εµπορεύµατα iv) συναλλαγές µε µακρά προθεσµία διακανονισµού (long settlement transactions). 4. Οι κατωτέρω διατάξεις εφαρµόζονται στον υπολογισµό του συνολικού ποσού ανοίγµατος που αναφέρεται στην παράγραφο 3: α) οι απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων που αναφέρονται στα στοιχεία γ) έως ε) της παραγράφου 3 περιλαµβάνουν τις απαιτήσεις που προκύπτουν από όλες τις επιχειρηµατικές δραστηριότητες ενός ιδρύµατος β) τα ιδρύµατα πολλαπλασιάζουν τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων που προβλέπονται στα στοιχεία β) έως ε) της παραγράφου 3 επί 12,5. Αιτιολόγηση Προκειµένου να εξασφαλίζεται η εθνική χρηµατοπιστωτική σταθερότητα, τα κράτη µέλη πρέπει να έχουν τη δυνατότητα να θέτουν αυστηρότερες απαιτήσεις για τα ίδια κεφάλαια των ιδρυµάτων, ιδίως όσον αφορά τις κοινές µετοχές της κατηγορίας 1. εδοµένου ότι οι εθνικοί φορολογούµενοι επωµίζονται τελικά τον κίνδυνο των χρηµατοπιστωτικών κρίσεων, τα κράτη µέλη θα πρέπει να είναι σε θέση να νοµοθετούν τέτοιες αυστηρότερες απαιτήσεις. 386 Olle Schmidt, Sharon Bowles PE483.817v01-00 10/130 AM\894713.doc

Άρθρο 98 β (νέο) (στο ΤΜΗΜΑ III α νέο) Άρθρο 98β Επιπρόσθετη απαίτηση SIFI - Ορισµοί Για τους σκοπούς του παρόντος κεφαλαίου ισχύουν οι κάτωθι ορισµοί: (1) "Συστηµικό ίδρυµα": το ίδρυµα το οποίο, σε περίπτωση παράλειψης ή δυσλειτουργίας, µπορεί να προκαλέσει συστηµικό κίνδυνο σε κράτος µέλος ή σε δύο ή περισσότερα κράτη µέλη (2) «Συστηµικός κίνδυνος»: ο κίνδυνος αποδιοργάνωσης του χρηµατοοικονοµικού συστήµατος µε εν δυνάµει σοβαρές αρνητικές συνέπειες για την εσωτερική αγορά και την πραγµατική οικονοµία (3) "Συστηµικό απόθεµα": ο δείκτης ιδίων κεφαλαίων που οφείλει να διατηρεί συγκεκριµένο συστηµικό ίδρυµα σύµφωνα µε το άρθρο 98α, παράγραφος 3. Αιτιολόγηση Λαµβάνοντας υπόψη τα διαφορετικά µεγέθη του χρηµατοοικονοµικού τοµέα ως προς το ΑΕΠ στα διάφορα κράτη µέλη, είναι αναγκαίο ορισµένα κράτη µέλη να απαιτούν αυστηρότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις για τα συστηµικώς σηµαντικά χρηµατοοικονοµικά ιδρύµατα. 387 Olle Schmidt, Sharon Bowles Άρθρο 98 γ (νέο) (στο ΤΜΗΜΑ III α νέο) AM\894713.doc 11/130 PE483.817v01-00

Άρθρο 98γ Επιπρόσθετη απαίτηση SIFI - Εντοπισµός των συστηµικών ιδρυµάτων 1. Οι αρµόδιες αρχές, βασιζόµενες σε ποσοτική και ποιοτική ανάλυση, εντοπίζουν τα συστηµικά ιδρύµατα εντός της δικαιοδοσίας τους λαµβάνοντας υπόψη, ειδικότερα: α) το µέγεθός τους, β) τη δυνατότητα υποκατάστασης των υπηρεσιών που παρέχει το ίδρυµα, γ) τη διασύνδεση µε το χρηµατοπιστωτικό σύστηµα του ιδρύµατος, δ) τον πολύπλοκο χαρακτήρα τους, ε) τις διασυνοριακές δραστηριότητες. 2. Τα συστηµικά ιδρύµατα που εντοπίζονται γνωστοποιούνται στο ΕΣΣΚ, την ΕΑΤ και την Επιτροπή. Αιτιολόγηση Λαµβάνοντας υπόψη τα διαφορετικά µεγέθη του χρηµατοοικονοµικού τοµέα ως προς το ΑΕΠ στα διάφορα κράτη µέλη, είναι αναγκαίο ορισµένα κράτη µέλη να απαιτούν αυστηρότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις για τα συστηµικώς σηµαντικά χρηµατοοικονοµικά ιδρύµατα. 388 Olle Schmidt, Sharon Bowles Άρθρο 98 δ (νέο) (στο ΤΜΗΜΑ III α νέο) Άρθρο 98δ Επιπρόσθετη απαίτηση SIFI - Απαίτηση για τη διατήρηση συστηµικού PE483.817v01-00 12/130 AM\894713.doc

αποθέµατος ασφαλείας 1. Τα κράτη µέλη απαιτούν από ένα συστηµικό ίδρυµα να διατηρεί κατάλληλο συστηµικό απόθεµα ασφαλείας που υπολογίζεται σύµφωνα µε το άρθρο 87, παράγραφος 3 του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ. /2012 της [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων] σε µεµονωµένη βάση, όπως εφαρµόζεται σύµφωνα µε το Πρώτο Μέρος, Τίτλος II του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ..../2012 της... [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων]. 2. Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1, τα κράτη µέλη µπορεί να επιτρέπουν το συστηµικό απόθεµα ασφαλείας να υπολογίζεται και να διατηρείται σε ενοποιηµένη βάση, όπως εφαρµόζεται σύµφωνα µε το Πρώτο Μέρος, Τίτλος II του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ..../2012 της... [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων]. 3. Το συστηµικό απόθεµα ασφαλείας που απαιτείται δυνάµει της παραγράφου 1, καθορίζεται λαµβάνοντας δεόντως υπόψη τη σηµασία των σηµείων στο πλαίσιο της παραγράφου 1 του άρθρου 98β που συνδέεται µε το συστηµικό ίδρυµα. 4. Οι αρµόδιες αρχές αξιολογούν το συστηµικό απόθεµα ασφαλείας που απαιτείται δυνάµει της παραγράφου 1, ως µέρος της διαδικασίας εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης σύµφωνα µε το άρθρο 92. 5. Τα συστηµικά ιδρύµατα οφείλουν να ικανοποιούν την απαίτηση της παραγράφου 1 χρησιµοποιώντας Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1, το οποίο θα είναι επιπρόσθετο σε τυχόν Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 που τηρείται για τους σκοπούς της απαίτησης ιδίων AM\894713.doc 13/130 PE483.817v01-00

κεφαλαίων του άρθρου 87 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ..../2012 της [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων], της απαίτησης τήρησης Αποθέµατος Ασφαλείας ιατήρησης Κεφαλαίου του άρθρου 123, της απαίτησης τήρησης αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέµατος ασφαλείας ειδικά για το κάθε ίδρυµα βάσει του άρθρου 124 και οποιασδήποτε απαίτησης βάσει του άρθρου 100. 6. Οι αρµόδιες αρχές δηµοσιοποιούν το συστηµικό απόθεµα ασφαλείας που απαιτείται δυνάµει της παραγράφου 1. 7. Όταν τα συστηµικά ιδρύµατα δεν ικανοποιούν πλήρως την απαίτηση της παραγράφου 1, οι αρµόδιες αρχές δύνανται να περιορίζουν τις διανοµές κερδών αναφορικά µε το Βασικό Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1, να περιορίζουν τις πληρωµές σε Πρόσθετα κεφαλαιακά µέσα της Κατηγορίας 1 και να περιορίζουν την παροχή κυµαινόµενης αµοιβής και προαιρετικών συνταξιοδοτικών παροχών. 8. Οι αρµόδιες αρχές απαιτούν από τα συστηµικά ιδρύµατα να εκπονούν και να υποβάλουν σχέδιο επίλυσης σύµφωνα προς τις κατευθυντήριες γραµµές που προβλέπονται από το Συµβούλιο Χρηµατοπιστωτικής Σταθερότητας για τις σηµαντικές από συστηµικής άποψης τράπεζες παγκοσµίως. Αιτιολόγηση Λαµβάνοντας υπόψη τα διαφορετικά µεγέθη του χρηµατοοικονοµικού τοµέα ως προς το ΑΕΠ στα διάφορα κράτη µέλη, είναι αναγκαίο ορισµένα κράτη µέλη να απαιτούν αυστηρότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις για τα συστηµικώς σηµαντικά χρηµατοοικονοµικά ιδρύµατα. PE483.817v01-00 14/130 AM\894713.doc

389 Olle Schmidt Άρθρο 98 ε (νέο) (στο ΤΜΗΜΑ III α νέο) Άρθρο 98ε Επιπρόσθετη απαίτηση SIFI - Συστηµικά ιδρύµατα Έως το εκέµβριο του 2014, η Επιτροπή, µετά από διαβούλευση µε την ΕΑΤ, θα προβεί στην επανεξέταση των άρθρων 98α έως 98δ λαµβάνοντας υπόψη τα διεθνώς συµφωνηθέντα πρότυπα για τα συστηµικά ιδρύµατα και, ενδεχοµένως, θα υποβάλει νοµοθετική πρόταση προς το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συµβούλιο. Αιτιολόγηση Λαµβάνοντας υπόψη τα διαφορετικά µεγέθη του χρηµατοοικονοµικού τοµέα ως προς το ΑΕΠ στα διάφορα κράτη µέλη, είναι αναγκαίο ορισµένα κράτη µέλη να απαιτούν αυστηρότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις για τα συστηµικώς σηµαντικά χρηµατοοικονοµικά ιδρύµατα. Η Επιτροπή πρέπει να επαναξετάσει το παρόν άρθρο έως το τέλος του 2014. 390 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 102 παράγραφος 1 εδάφιο 1 στοιχείο β β) τη µεθοδολογία που ακολουθούν για τη λήψη αποφάσεων σύµφωνα µε το άρθρο 94 παράγραφος 3 και τα άρθρα 97, 98 και 99 σχετικά µε τα συστήµατα του στοιχείου α). β) τη µεθοδολογία που ακολουθούν για τη λήψη αποφάσεων σύµφωνα µε το άρθρο 94 παράγραφος 3 και τα άρθρα 97 και 98 σχετικά µε τα συστήµατα του στοιχείου α). AM\894713.doc 15/130 PE483.817v01-00

391 Arlene McCarthy Άρθρο 102 παράγραφος 1 εδάφιο 1 στοιχείο β α (νέο) (βα) οι αποφάσεις µαζί µε τους λόγους που τις οδήγησαν σε αυτές σύµφωνα µε το άρθρο 94 (3) και τα άρθρα 97, 98 και 99 και 392 Arlene McCarthy Άρθρο 102 παράγραφος 1 εδάφιο 1 στοιχείο β β (νέο) (ββ) οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες σχετικά µε τη βέλτιστη πρακτική στον τοµέα των εποπτικών επισκοπήσεων, αξιολογήσεων και µέτρων. 393 Arlene McCarthy Άρθρο 102 παράγραφος 1 εδάφιο 2 Οι αρµόδιες αρχές κοινοποιούν στην ΕΑΤ τις αποφάσεις που έλαβαν σύµφωνα µε το διαγράφεται PE483.817v01-00 16/130 AM\894713.doc

άρθρο 94 παράγραφος 3 και τα άρθρα 97, 98 και 99, µαζί µε τους λόγους που τις οδήγησαν σε αυτές. 394 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 102 παράγραφος 1 εδάφιο 2 Οι αρµόδιες αρχές κοινοποιούν στην ΕΑΤ τις αποφάσεις που έλαβαν σύµφωνα µε το άρθρο 94 παράγραφος 3 και τα άρθρα 97, 98 και 99, µαζί µε τους λόγους που τις οδήγησαν σε αυτές. Οι αρµόδιες αρχές κοινοποιούν στην ΕΑΤ τις αποφάσεις που έλαβαν σύµφωνα µε το άρθρο 94 παράγραφος 3 και τα άρθρα 97 και 98, µαζί µε τους λόγους που τις οδήγησαν σε αυτές. 395 Arlene McCarthy Άρθρο 102 παράγραφος 2 εδάφιο 1 Η ΕΑΤ υποβάλλει ετήσια αναφορά στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στο Συµβούλιο σχετικά µε το βαθµό σύγκλισης της εφαρµογής των διατάξεων του παρόντος Κεφαλαίου µεταξύ των κρατών µελών. Η ΕΑΤ υποβάλλει ετήσια αναφορά στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στο Συµβούλιο σχετικά µε τις εξελίξεις στη βέλτιστη εποπτική πρακτική και το βαθµό σύγκλισης της εφαρµογής των διατάξεων του παρόντος Κεφαλαίου µεταξύ των κρατών µελών. 396 Arlene McCarthy AM\894713.doc 17/130 PE483.817v01-00

Άρθρο 102 παράγραφος 2 εδάφιο 2 Με σκοπό την περαιτέρω σύγκλιση, η ΕΑΤ διενεργεί αξιολογήσεις οµοτίµων σύµφωνα µε το άρθρο 30 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010. Με σκοπό την εξάπλωση της βέλτιστης πρακτικής και την περαιτέρω σύγκλιση, η ΕΑΤ διενεργεί αξιολογήσεις οµοτίµων σύµφωνα µε το άρθρο 30 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010. 397 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 102 παράγραφος 3 εισαγωγικό µέρος 3. Η ΕΑΤ αναπτύσσει σχέδια κανονιστικών τεχνικών προτύπων για να διευκρινίσει περαιτέρω τα εξής: 3. Η ΕΑΤ εκδίδει κατευθυντήριες γραµµές που απευθύνονται στις αρµόδιες αρχές σύµφωνα µε το άρθρο 16 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 για την περαιτέρω διευκρίνιση των κατωτέρω κατά τρόπο που να αρµόζει στο µέγεθος, στη δοµή, στην εσωτερική οργάνωση των ιδρυµάτων και στη φύση, το πεδίο εφαρµογής και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων τους: 398 Sharon Bowles Άρθρο 102 παράγραφος 3 εισαγωγικό µέρος 3. Η ΕΑΤ αναπτύσσει σχέδια 3. Η ΕΑΤ αναπτύσσει σχέδια PE483.817v01-00 18/130 AM\894713.doc

κανονιστικών τεχνικών προτύπων για να διευκρινίσει περαιτέρω τα εξής: κανονιστικών τεχνικών προτύπων λαµβάνοντας υπόψη το µέγεθος, τη διάρθρωση, την εσωτερική οργάνωση των ιδρυµάτων και τη φύση και το πεδίο των δραστηριοτήτων, για να διευκρινίσει περαιτέρω τα εξής: 399 Sharon Bowles Άρθρο 102 παράγραφος 3 στοιχείο α α) την κοινή διαδικασία και µέθοδο για τα συστήµατα εξέτασης και αξιολόγησης που αναφέρεται στο άρθρο 92 παράγραφος 1, α) την κοινή διαδικασία και µέθοδο για τη διαδικασία εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 και στο άρθρο 92, 400 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 102 παράγραφος 3 στοιχείο α α) την κοινή διαδικασία και µέθοδο για τα συστήµατα εξέτασης και αξιολόγησης που αναφέρεται στο άρθρο 92 παράγραφος 1, α) την κοινή διαδικασία και µέθοδο για τη διαδικασία εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 και στο άρθρο 92, 401 Arlene McCarthy AM\894713.doc 19/130 PE483.817v01-00

Άρθρο 102 παράγραφος 3 στοιχείο α α) την κοινή διαδικασία και µέθοδο για τα συστήµατα εξέτασης και αξιολόγησης που αναφέρεται στο άρθρο 92 παράγραφος 1, α) τα κοινά ελάχιστα πρότυπα σύµφωνα µε τη διαδικασία και µέθοδο για τα συστήµατα εξέτασης και αξιολόγησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 και στο άρθρο 92, Αιτιολόγηση Η εποπτική διαδικασία του δεύτερου πυλώνα προορίζεται να επιτρέψει στις εποπτικές αρχές να προσδιορίζουν συγκεκριµένους κινδύνους σε επιχειρήσεις, οι οποίοι δεν µπορούν να προβλεφθούν στο πλαίσιο του γενικού πυλώνα Ι. Επιβάλλεται να υπάρξει σύγκλιση εποπτικής πρακτικής σε υψηλό επίπεδο σε ολόκληρη την Ένωση, η δε ΕΑΤ πρέπει να διευκολύνει τη διαδικασία αυτή, µέσω τεχνικών µέτρων. εδοµένου ότι ο πυλώνας ΙΙ έχει στόχο να προσδιορίζει απρόβλεπτους κινδύνους, τα πρότυπα αυτά δεν είναι δυνατόν να θέτουν περιορισµούς στα ζητήµατα που µπορούν να εξετάζουν οι εποπτικές αρχές, αλλά πρέπει να θέτουν υψηλά ελάχιστα πρότυπα για την εποπτική διαδικασία, µε βάση την βέλτιστη πρακτική, όπως την έχει προσδιορίσει η ΕΑΤ. 402 Sharon Bowles Άρθρο 102 παράγραφος 3 - στοιχείο β) β) τα κριτήρια που αφορούν την οργάνωση και αντιµετώπιση των κινδύνων που αναφέρονται στα άρθρα 75 έως 85 και τα κριτήρια της εξέτασης και αξιολόγησης από τις αρµόδιες αρχές σύµφωνα µε το άρθρο 92. β) τις κοινές διαδικασίες και µεθόδους για την αξιολόγηση της οργάνωσης και αντιµετώπιση των κινδύνων που αναφέρονται στα άρθρα 75 έως 85 και για την εξέταση και αξιολόγηση από τις αρµόδιες αρχές σύµφωνα µε το άρθρο 92. PE483.817v01-00 20/130 AM\894713.doc

403 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 102 παράγραφος 3 - στοιχείο β) β) τα κριτήρια που αφορούν την οργάνωση και αντιµετώπιση των κινδύνων που αναφέρονται στα άρθρα 75 έως 85 και τα κριτήρια της εξέτασης και αξιολόγησης από τις αρµόδιες αρχές σύµφωνα µε το άρθρο 92. β) τις κοινές διαδικασίες και µεθόδους για την αξιολόγηση της οργάνωσης και αντιµετώπιση των κινδύνων που αναφέρονται στα άρθρα 75 έως 85 και τα κριτήρια της εξέτασης και αξιολόγησης από τις αρµόδιες αρχές σύµφωνα µε το άρθρο 92. 404 Arlene McCarthy Άρθρο 102 παράγραφος 3 - στοιχείο β) β) τα κριτήρια που αφορούν την οργάνωση και αντιµετώπιση των κινδύνων που αναφέρονται στα άρθρα 75 έως 85 και τα κριτήρια της εξέτασης και αξιολόγησης από τις αρµόδιες αρχές σύµφωνα µε το άρθρο 92. β) τα ελάχιστα κριτήρια που πρέπει να ληφθούν υπόψη σχετικά µε την οργάνωση και αντιµετώπιση των κινδύνων που αναφέρονται στα άρθρα 75 έως 85 και τα ελάχιστα κριτήρια της εξέτασης και αξιολόγησης από τις αρµόδιες αρχές σύµφωνα µε το άρθρο 92. 405 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 102 παράγραφος 4 εδάφιο 1 AM\894713.doc 21/130 PE483.817v01-00

Μεταβιβάζονται στην Επιτροπή εξουσίες για να εγκρίνει τα κανονιστικά τεχνικά πρότυπα που προβλέπονται στην παράγραφο 3 σύµφωνα µε τη διαδικασία των άρθρων 10 έως 14 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010. διαγράφεται 406 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 102 παράγραφος 4 εδάφιο 2 Η ΕΑΤ υποβάλλει τα σχέδια τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στην παράγραφο 3 στην Επιτροπή το αργότερο µέχρι την 31η εκεµβρίου 2015. Η ΕΑΤ υποβάλλει τα σχέδια τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στην παράγραφο 3, στοιχείο β) στην Επιτροπή το αργότερο µέχρι την 31η εκεµβρίου 2016. 407 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 104 παράγραφος 1 1. Οι αρµόδιες αρχές απαιτούν από τα ιδρύµατα να τηρούν τις υποχρεώσεις που προβλέπονται στο Τµήµα II σε ατοµική βάση, εκτός αν τα κράτη µέλη κάνουν χρήση της παρέκκλισης του άρθρου 6 του κανονισµού [εισαγωγή από Υπηρεσία Εκδόσεων]. 1. Οι αρµόδιες αρχές απαιτούν από τα ιδρύµατα να τηρούν τις υποχρεώσεις που προβλέπονται στο Τµήµα II σε ατοµική βάση, εκτός αν οι αρµόδιες αρχές κάνουν χρήση της παρέκκλισης του άρθρου 6 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ..../2012 της... [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και PE483.817v01-00 22/130 AM\894713.doc

επιχειρήσεις επενδύσεων]. 408 Vicky Ford, Ivo Strejček Άρθρο 108 παράγραφος 1 - στοιχείο β) β) µέτρα για την αντιµετώπιση ουσιωδών ζητηµάτων και σηµαντικών ευρηµάτων που αφορούν την εποπτεία ρευστότητας, συµπεριλαµβανοµένων όσων αφορούν την επάρκεια του οργανισµού και την αντιµετώπιση κινδύνων όπως απαιτείται σύµφωνα µε το άρθρο 84 και όσων αφορούν την ανάγκη παραµέτρων ειδικά για το συγκεκριµένο ίδρυµα, διαφορετικών από εκείνες που ορίζονται στο Έκτο Μέρος του κανονισµού [εισαγωγή από Υπηρεσία Εκδόσεων] σύµφωνα µε το άρθρο 99 της παρούσας οδηγίας. διαγράφεται 409 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 108 παράγραφος 1 - στοιχείο β) β) µέτρα για την αντιµετώπιση ουσιωδών ζητηµάτων και σηµαντικών ευρηµάτων που αφορούν την εποπτεία ρευστότητας, συµπεριλαµβανοµένων όσων αφορούν την επάρκεια του οργανισµού και την αντιµετώπιση κινδύνων όπως απαιτείται σύµφωνα µε το άρθρο 84 και όσων διαγράφεται AM\894713.doc 23/130 PE483.817v01-00

αφορούν την ανάγκη παραµέτρων ειδικά για το συγκεκριµένο ίδρυµα, διαφορετικών από εκείνες που ορίζονται στο Έκτο Μέρος του κανονισµού [εισαγωγή από Υπηρεσία Εκδόσεων] σύµφωνα µε το άρθρο 99 της παρούσας οδηγίας. 410 Othmar Karas Άρθρο 108 παράγραφος 1 στοιχείο β α (νέο) (βα) σχετικά µε τον ορισµό ενός τραπεζικού οµίλου ή επιµέρους θυγατρικών ενός τραπεζικού οµίλου ως σηµαντικά από συστηµική άποψη χρηµατοπιστωτικά ιδρύµατα (SIFI) σε παγκόσµιο, ευρωπαϊκό ή εγχώριο επίπεδο. Αιτιολόγηση για κοινή απόφαση των αρµόδιων αρχών σχετικά µε τον ορισµό των SIFI. 411 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 108 παράγραφος 2 εδάφιο 1 στοιχείο α α) για τους σκοπούς της παραγράφου 1, στοιχείο α), εντός τεσσάρων µηνών από την υποβολή έκθεσης εκ µέρους της αρχής α) για τους σκοπούς της παραγράφου 1, στοιχείο α), εντός έξι µηνών από την υποβολή έκθεσης εκ µέρους της αρχής PE483.817v01-00 24/130 AM\894713.doc

ενοποιηµένης εποπτείας προς τις άλλες σχετικές αρµόδιες αρχές, η οποία περιλαµβάνει την αξιολόγηση κινδύνου του οµίλου σύµφωνα µε τα άρθρα 72 και 92. ενοποιηµένης εποπτείας προς τις άλλες σχετικές αρµόδιες αρχές, η οποία περιλαµβάνει την αξιολόγηση κινδύνου του οµίλου σύµφωνα µε τα άρθρα 72 και 92. 412 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 108 παράγραφος 2 εδάφιο 1 στοιχείο β β) για τους σκοπούς της παραγράφου 1, στοιχείο β), εντός ενός µηνός από την υποβολή έκθεσης εκ µέρους της αρχής ενοποιηµένης εποπτείας, η οποία περιλαµβάνει την αξιολόγηση του προφίλ κινδύνου ρευστότητας του οµίλου σύµφωνα µε το άρθρο 84. διαγράφεται 413 Philippe Lamberts, Sven Giegold εξ ονόµατος της Οµάδας Verts/ALE Άρθρο 108 παράγραφος 3 εδάφιο 1 Εάν δεν ληφθεί κοινή απόφαση από τις αρµόδιες αρχές εντός της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, η απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 72, 84, 92, 98 και 99 λαµβάνεται σε ενοποιηµένη βάση από την αρχή ενοποιηµένης εποπτείας έπειτα από τη δέουσα συνεκτίµηση της αξιολόγησης κινδύνου που έχουν πραγµατοποιήσει για Εάν δεν ληφθεί κοινή απόφαση από τις αρµόδιες αρχές εντός της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, η απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 72, 84, 92, 98 και 99 λαµβάνεται σε ενοποιηµένη βάση από την αρχή ενοποιηµένης εποπτείας έπειτα από τη δέουσα συνεκτίµηση της αξιολόγησης κινδύνου που έχουν πραγµατοποιήσει για AM\894713.doc 25/130 PE483.817v01-00

τις θυγατρικές οι σχετικές αρµόδιες αρχές. Αν στο τέλος της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, οποιαδήποτε από τις αρµόδιες αρχές έχει παραπέµψει στο θέµα στην ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η αρχή ενοποιηµένης εποπτείας αναβάλλει την απόφασή της και περιµένει την απόφαση της ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 παράγραφος 3 του ανωτέρω κανονισµού, και στη συνέχεια λαµβάνει απόφαση που συνάδει µε την απόφαση της ΕΑΤ. Η περίοδος που αναφέρεται στην παράγραφο 2 θεωρείται ως περίοδος συµβιβασµού, υπό την έννοια που αποδίδεται στον όρο στον κανονισµό. Η ΕΑΤ λαµβάνει την απόφασή της εντός ενός µηνός. Το ζήτηµα δεν παραπέµπεται στην ΕΑΤ µετά το πέρας του τετραµήνου ή αφού ληφθεί απόφαση από κοινού. τις θυγατρικές οι σχετικές αρµόδιες αρχές. Αν στο τέλος της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, οποιαδήποτε από τις αρµόδιες αρχές έχει παραπέµψει στο θέµα στην ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η αρχή ενοποιηµένης εποπτείας αναβάλλει την απόφασή της και περιµένει την απόφαση της ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 παράγραφος 3 του ανωτέρω κανονισµού, και στη συνέχεια λαµβάνει απόφαση που συνάδει µε την απόφαση της ΕΑΤ. Η περίοδος που αναφέρεται στην παράγραφο 2 θεωρείται ως περίοδος συµβιβασµού, υπό την έννοια που αποδίδεται στον όρο στον κανονισµό. Η ΕΑΤ λαµβάνει την απόφασή της εντός ενός µηνός. Το ζήτηµα δεν παραπέµπεται στην ΕΑΤ µετά το πέρας του τετραµήνου ή αφού ληφθεί απόφαση από κοινού. Η ΕΑΤ δύναται να αρχίσει διαδικασία διαµεσολάβησης επίσης µε δική της πρωτοβουλία σύµφωνα µε το άρθρο 19, παράγραφος 1, εδάφιο 2 του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010. 414 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 108 παράγραφος 3 εδάφιο 1 Εάν δεν ληφθεί κοινή απόφαση από τις αρµόδιες αρχές εντός της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, η απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 72, 84, 92, 98 και 99 λαµβάνεται σε ενοποιηµένη βάση από την αρχή ενοποιηµένης εποπτείας έπειτα από τη δέουσα συνεκτίµηση της αξιολόγησης κινδύνου που έχουν πραγµατοποιήσει για τις θυγατρικές οι σχετικές αρµόδιες αρχές. Εάν δεν ληφθεί κοινή απόφαση από τις αρµόδιες αρχές εντός της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, η απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 72, 92 και 98 λαµβάνεται σε ενοποιηµένη βάση από την αρχή ενοποιηµένης εποπτείας έπειτα από τη δέουσα συνεκτίµηση της αξιολόγησης κινδύνου που έχουν πραγµατοποιήσει για τις θυγατρικές οι σχετικές αρµόδιες αρχές. Αν PE483.817v01-00 26/130 AM\894713.doc

Αν στο τέλος της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, οποιαδήποτε από τις αρµόδιες αρχές έχει παραπέµψει στο θέµα στην ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η αρχή ενοποιηµένης εποπτείας αναβάλλει την απόφασή της και περιµένει την απόφαση της ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 παράγραφος 3 του ανωτέρω κανονισµού, και στη συνέχεια λαµβάνει απόφαση που συνάδει µε την απόφαση της ΕΑΤ. Η περίοδος που αναφέρεται στην παράγραφο 2 θεωρείται ως περίοδος συµβιβασµού, υπό την έννοια που αποδίδεται στον όρο στον κανονισµό. Η ΕΑΤ λαµβάνει την απόφασή της εντός ενός µηνός. Το ζήτηµα δεν παραπέµπεται στην ΕΑΤ µετά το πέρας του τετραµήνου ή αφού ληφθεί απόφαση από κοινού. στο τέλος της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, οποιαδήποτε από τις αρµόδιες αρχές έχει παραπέµψει στο θέµα στην ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η αρχή ενοποιηµένης εποπτείας αναβάλλει την απόφασή της και περιµένει την απόφαση της ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 παράγραφος 3 του ανωτέρω κανονισµού, και στη συνέχεια λαµβάνει απόφαση που συνάδει µε την απόφαση της ΕΑΤ. Η περίοδος που αναφέρεται στην παράγραφο 2 θεωρείται ως περίοδος συµβιβασµού, υπό την έννοια που αποδίδεται στον όρο στον κανονισµό. Η ΕΑΤ λαµβάνει την απόφασή της εντός ενός µηνός. Το ζήτηµα δεν παραπέµπεται στην ΕΑΤ µετά το πέρας του εξαµήνου ή αφού ληφθεί απόφαση από κοινού. 415 Philippe Lamberts, Sven Giegold εξ ονόµατος της Οµάδας Verts/ALE Άρθρο 108 παράγραφος 3 εδάφιο 2 Η απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 72, 84, 92, 98 και 99 λαµβάνεται από τις αντίστοιχες αρµόδιες αρχές που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία των θυγατρικών εταιρειών ενός µητρικού πιστωτικού ιδρύµατος της ΕΕ ή µιας µητρικής χρηµατοδοτικής εταιρείας συµµετοχών της ΕΕ ή µητρικής εταιρείας χρηµατοπιστωτικών συµµετοχών της ΕΕ σε ατοµική ή υποενοποιηµένη βάση έπειτα από δέουσα εξέταση των απόψεων και επιφυλάξεων που έχει εκφράσει η αρχή ενοποιηµένης εποπτείας. Αν στο τέλος της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, οποιαδήποτε από τις Η απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 72, 84, 92, 98 και 99 λαµβάνεται από τις αντίστοιχες αρµόδιες αρχές που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία των θυγατρικών εταιρειών ενός µητρικού πιστωτικού ιδρύµατος της ΕΕ ή µιας µητρικής χρηµατοδοτικής εταιρείας συµµετοχών της ΕΕ ή µητρικής εταιρείας χρηµατοπιστωτικών συµµετοχών της ΕΕ σε ατοµική ή υποενοποιηµένη βάση έπειτα από δέουσα εξέταση των απόψεων και επιφυλάξεων που έχει εκφράσει η αρχή ενοποιηµένης εποπτείας. Αν η ΕΑΤ άρχισε διαδικασία διαµεσολάβησης µε δική της πρωτοβουλία σύµφωνα µε το άρθρο 19 AM\894713.doc 27/130 PE483.817v01-00

αρµόδιες αρχές έχει παραπέµψει στο θέµα στην ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρµόδιες αρχές αναβάλλουν την απόφασή τους και περιµένουν την απόφαση της ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 παράγραφος 3 του ανωτέρω κανονισµού, και στη συνέχεια λαµβάνουν απόφαση που συνάδει µε την απόφαση της ΕΑΤ. Η περίοδος που αναφέρεται στην παράγραφο 2 θεωρείται ως περίοδος συµβιβασµού, υπό την έννοια που αποδίδεται στον όρο στον κανονισµό. Η ΕΑΤ λαµβάνει την απόφασή της εντός ενός µηνός. Το ζήτηµα δεν παραπέµπεται στην ΕΑΤ µετά το πέρας του τετραµήνου ή αφού ληφθεί απόφαση από κοινού. του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 ή αν στο τέλος της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, οποιαδήποτε από τις αρµόδιες αρχές έχει παραπέµψει στο θέµα στην ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρµόδιες αρχές αναβάλλουν την απόφασή τους και περιµένουν την απόφαση της ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 παράγραφος 3 του ανωτέρω κανονισµού, και στη συνέχεια λαµβάνουν απόφαση που συνάδει µε την απόφαση της ΕΑΤ. Η περίοδος που αναφέρεται στην παράγραφο 2 θεωρείται ως περίοδος συµβιβασµού, υπό την έννοια που αποδίδεται στον όρο στον κανονισµό. Η ΕΑΤ λαµβάνει την απόφασή της εντός ενός µηνός. Το ζήτηµα δεν παραπέµπεται στην ΕΑΤ µετά το πέρας του τετραµήνου ή αφού ληφθεί απόφαση από κοινού. 416 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 108 παράγραφος 3 εδάφιο 2 Η απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 72, 84, 92, 98 και 99 λαµβάνεται από τις αντίστοιχες αρµόδιες αρχές που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία των θυγατρικών εταιρειών ενός µητρικού πιστωτικού ιδρύµατος της ΕΕ ή µιας µητρικής χρηµατοδοτικής εταιρείας συµµετοχών της ΕΕ ή µητρικής εταιρείας χρηµατοπιστωτικών συµµετοχών της ΕΕ σε ατοµική ή υποενοποιηµένη βάση έπειτα από δέουσα εξέταση των απόψεων και επιφυλάξεων που έχει εκφράσει η αρχή ενοποιηµένης εποπτείας. Αν στο τέλος της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, οποιαδήποτε από τις Η απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 72, 92 και 98 λαµβάνεται από τις αντίστοιχες αρµόδιες αρχές που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία των θυγατρικών εταιρειών ενός µητρικού πιστωτικού ιδρύµατος της ΕΕ ή µιας µητρικής χρηµατοδοτικής εταιρείας συµµετοχών της ΕΕ ή µητρικής εταιρείας χρηµατοπιστωτικών συµµετοχών της ΕΕ σε ατοµική ή υποενοποιηµένη βάση έπειτα από δέουσα εξέταση των απόψεων και επιφυλάξεων που έχει εκφράσει η αρχή ενοποιηµένης εποπτείας. Αν στο τέλος της περιόδου που προβλέπεται στην παράγραφο 2, οποιαδήποτε από τις PE483.817v01-00 28/130 AM\894713.doc

αρµόδιες αρχές έχει παραπέµψει στο θέµα στην ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρµόδιες αρχές αναβάλλουν την απόφασή τους και περιµένουν την απόφαση της ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 παράγραφος 3 του ανωτέρω κανονισµού, και στη συνέχεια λαµβάνουν απόφαση που συνάδει µε την απόφαση της ΕΑΤ. Η περίοδος που αναφέρεται στην παράγραφο 2 θεωρείται ως περίοδος συµβιβασµού, υπό την έννοια που αποδίδεται στον όρο στον κανονισµό. Η ΕΑΤ λαµβάνει την απόφασή της εντός ενός µηνός. Το ζήτηµα δεν παραπέµπεται στην ΕΑΤ µετά το πέρας του τετραµήνου ή αφού ληφθεί απόφαση από κοινού. αρµόδιες αρχές έχει παραπέµψει στο θέµα στην ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρµόδιες αρχές αναβάλλουν την απόφασή τους και περιµένουν την απόφαση της ΕΑΤ σύµφωνα µε το άρθρο 19 παράγραφος 3 του ανωτέρω κανονισµού, και στη συνέχεια λαµβάνουν απόφαση που συνάδει µε την απόφαση της ΕΑΤ. Η περίοδος που αναφέρεται στην παράγραφο 2 θεωρείται ως περίοδος συµβιβασµού, υπό την έννοια που αποδίδεται στον όρο στον κανονισµό. Η ΕΑΤ λαµβάνει την απόφασή της εντός ενός µηνός. Το ζήτηµα δεν παραπέµπεται στην ΕΑΤ µετά το πέρας του εξαµήνου ή αφού ληφθεί απόφαση από κοινού. 417 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 108 παράγραφος 4 εδάφιο 2 Η κοινή απόφαση σύµφωνα µε την παράγραφο 2 και οποιαδήποτε απόφαση λαµβάνεται όταν δεν υπάρχει κοινή απόφαση σύµφωνα µε την παράγραφο 3 προσαρµόζονται στα πρόσφατα δεδοµένα σε ετήσια βάση ή, σε εξαιρετικές περιπτώσεις, όταν η αρµόδια αρχή που είναι υπεύθυνη για την εποπτεία των θυγατρικών εταιρειών µητρικού ιδρύµατος της ΕΕ ή µητρικής χρηµατοδοτικής εταιρείας συµµετοχών της ΕΕ ή µητρικής εταιρείας χρηµατοπιστωτικών συµµετοχών της ΕΕ υποβάλλει γραπτή και πλήρως αιτιολογηµένη αίτηση προς την αρχή ενοποιηµένης εποπτείας προκειµένου να προσαρµόσει στα πρόσφατα δεδοµένα την απόφαση για την εφαρµογή των άρθρων 98 και 99. Στην τελευταία περίπτωση, η προσαρµογή στα πρόσφατα δεδοµένα Η κοινή απόφαση σύµφωνα µε την παράγραφο 2 και οποιαδήποτε απόφαση λαµβάνεται όταν δεν υπάρχει κοινή απόφαση σύµφωνα µε την παράγραφο 3 προσαρµόζονται στα πρόσφατα δεδοµένα σε ετήσια βάση ή, σε εξαιρετικές περιπτώσεις, όταν η αρµόδια αρχή που είναι υπεύθυνη για την εποπτεία των θυγατρικών εταιρειών µητρικού ιδρύµατος της ΕΕ ή µητρικής χρηµατοδοτικής εταιρείας συµµετοχών της ΕΕ ή µητρικής εταιρείας χρηµατοπιστωτικών συµµετοχών της ΕΕ υποβάλλει γραπτή και πλήρως αιτιολογηµένη αίτηση προς την αρχή ενοποιηµένης εποπτείας προκειµένου να προσαρµόσει στα πρόσφατα δεδοµένα την απόφαση για την εφαρµογή του άρθρου 98. Στην τελευταία περίπτωση, η προσαρµογή στα πρόσφατα δεδοµένα AM\894713.doc 29/130 PE483.817v01-00

µπορεί να αντιµετωπίζεται σε διµερή βάση µεταξύ της αρχής ενοποιηµένης εποπτείας και της αιτούσας αρµόδιας αρχής. µπορεί να αντιµετωπίζεται σε διµερή βάση µεταξύ της αρχής ενοποιηµένης εποπτείας και της αιτούσας αρµόδιας αρχής. 418 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 108 παράγραφος 5 εδάφιο 1 Η ΕΑΤ καταρτίζει σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για να διασφαλίσει οµοιόµορφες συνθήκες εφαρµογής της διαδικασίας κοινής απόφασης στην οποία αναφέρεται το παρόν άρθρο, όσον αφορά την υποβολή αιτήσεων κατά τα άρθρα 72, 84, 92, 98 και 99, µε σκοπό τη διευκόλυνση της λήψης κοινών αποφάσεων. Η ΕΑΤ δύναται να καταρτίζει σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για να διασφαλίσει οµοιόµορφες συνθήκες εφαρµογής της διαδικασίας κοινής απόφασης στην οποία αναφέρεται το παρόν άρθρο, όσον αφορά την υποβολή αιτήσεων κατά τα άρθρα 72, 92 και 98, µε σκοπό τη διευκόλυνση της λήψης κοινών αποφάσεων. 419 Sławomir Witold Nitras Άρθρο 108 παράγραφος 5 εδάφιο 3 Η ΕΑΤ θα αναπτύξει σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για να τα υποβάλει στην Επιτροπή µέχρι την 31η εκεµβρίου 2013. διαγράφεται PE483.817v01-00 30/130 AM\894713.doc

420 Philippe Lamberts, Sven Giegold εξ ονόµατος της Οµάδας Verts/ALE Άρθρο 110 παράγραφος 1 εδάφιο 2 Βάσει των ρυθµίσεων αυτών µπορούν να ανατεθούν πρόσθετα καθήκοντα στην αρχή ενοποιηµένης εποπτείας και να προσδιοριστούν διαδικασίες για τη λήψη αποφάσεων και τη συνεργασία µε άλλες αρµόδιες αρχές. Βάσει των ρυθµίσεων αυτών µπορούν να ανατεθούν πρόσθετα καθήκοντα στην αρχή ενοποιηµένης εποπτείας ή στην ΕΑΤ και να προσδιοριστούν διαδικασίες για τη λήψη αποφάσεων και τη συνεργασία µε άλλες αρµόδιες αρχές. 421 Philippe Lamberts, Sven Giegold εξ ονόµατος της Οµάδας Verts/ALE Άρθρο 112 παράγραφος 1 εδάφιο 4 Οι πληροφορίες για τις οποίες γίνεται λόγος στο πρώτο εδάφιο θεωρούνται ουσιώδεις αν µπορούν να επηρεάσουν ουσιαστικά την εκτίµηση της χρηµατοοικονοµικής υγείας ενός ιδρύµατος ή χρηµατοδοτικού ιδρύµατος σε άλλο κράτος µέλος. Οι πληροφορίες για τις οποίες γίνεται λόγος στο πρώτο εδάφιο θεωρούνται τουλάχιστον ουσιώδεις αν µπορούν να επηρεάσουν ουσιαστικά την εκτίµηση της χρηµατοοικονοµικής υγείας ενός ιδρύµατος ή χρηµατοδοτικού ιδρύµατος σε άλλο κράτος µέλος. 422 Sven Giegold Philippe Lamberts εξ ονόµατος της Οµάδας Verts/ALE Άρθρο 112 παράγραφος 2 εδάφιο 2 AM\894713.doc 31/130 PE483.817v01-00

Με την επιφύλαξη του άρθρου 258 της ΣΛΕΕ, η ΕΑΤ µπορεί να ενεργεί σύµφωνα µε τις εξουσίες που της παρέχονται µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010. Με την επιφύλαξη του άρθρου 258 της ΣΛΕΕ, η ΕΑΤ µπορεί να ενεργεί µε δική της πρωτοβουλία σύµφωνα µε τις εξουσίες που της παρέχονται µε το άρθρο 19 του κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010. 423 Vicky Ford Κεφάλαιο 3 α (νέο) Κεφάλαιο 3α Συστηµικοί κίνδυνοι Άρθρο 121α Ορισµοί Για τους σκοπούς του παρόντος Κεφαλαίου, ως «Συστηµικός κίνδυνος» νοείται ο κίνδυνος αποδιοργάνωσης του χρηµατοοικονοµικού συστήµατος µε εν δυνάµει σοβαρές αρνητικές συνέπειες για την εσωτερική αγορά και την πραγµατική οικονοµία 424 Vicky Ford Άρθρο 121 β (νέο)( στο κεφάλαιο 3 α (νέο) Άρθρο 121β PE483.817v01-00 32/130 AM\894713.doc

Ορισµός της µακροπροληπτικής αρχής Τα κράτη µέλη δύνανται να ορίζουν αρχή υπεύθυνη για την αντιµετώπιση του συστηµικού κινδύνου εντός της επικράτειάς τους και γνωστοποιούν στο ΕΣΣΚ, την ΕΑΤ και την Επιτροπή οποιοδήποτε τέτοιο ορισµό. 425 Vicky Ford Άρθρο 121 γ (νέο)( στο κεφάλαιο 3 α (νέο) Άρθρο 121γ Μέτρα τα οποία δύναται να λαµβάνει η εντεταλµένη αρχή 1. Με την επιφύλαξη του άρθρου 121ε η εντεταλµένη αρχή µπορεί να λαµβάνει οποιαδήποτε µέτρα βάσει του εθνικού δικαίου θεωρεί απαραίτητα για την πρόληψη ή το µετριασµό του συστηµικού κινδύνου ή µπορεί να απαιτεί από την αρµόδια αρχή τη λήψη τέτοιων µέτρων. 2. Τα µέτρα µπορεί να περιλαµβάνουν την θέσπιση απαιτήσεων, ιδίως όσον αφορά: - εποπτική ενοποίηση, - προληπτικά φίλτρα, - απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων, - αφαιρέσεις, - συντελεστές στάθµισης κινδύνου, - µεγάλα χρηµατοδοτικά ανοίγµατα, - ρευστότητα, - δείκτη µόχλευσης, - κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας, AM\894713.doc 33/130 PE483.817v01-00

- γνωστοποίηση. Ωστόσο, τέτοια µέτρα δεν πρέπει να οδηγούν στην εφαρµογή λιγότερο αυστηρών απαιτήσεων από αυτές που προβλέπονται στον Κανονισµό (ΕΕ) αριθ..../2012 της... [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων] σε σχέση µε τα ζητήµατα που εµπίπτουν στο πεδίο εφαρµογής εκείνου του Κανονισµού. 3. Τα µέτρα δύνανται να εφαρµόζονται σε όλα τα θεσµικά όργανα που έχουν εξουσιοδοτηθεί από την αρµόδια αρχή βάσει της παρούσας οδηγίας τα οποία λειτουργούν στην επικράτεια του κράτους µέλους, ή σε µια κατηγορία παρόµοιων οργάνων. 4. Όταν η εντεταλµένη αρχή απαιτεί από την αρµόδια αρχή να λάβει τέτοια µέτρα χρησιµοποιώντας τις εποπτικές εξουσίες της σύµφωνα µε την παρούσα οδηγία, η δε αρµόδια αρχή εφαρµόζει το µέτρο σε ίδρυµα που υπόκειται σε ενοποιηµένη εποπτεία, ενηµερώνει τα µέλη του σώµατος πριν το µέτρο τεθεί σε εφαρµογή, εκτός εάν κάτι τέτοιο θα έθετε σε κίνδυνο τη σταθερότητα των χρηµατοπιστωτικών αγορών η θα απέβαινε εις βάρος των συµφερόντων των εµπλεκόµενων µερών. Στην τελευταία περίπτωση, η αρµόδια αρχή ενηµερώνει τα µέλη του σώµατος αµέσως µόλις αυτό είναι εφικτό µετά την θέση σε ισχύ του µέτρου. 426 Vicky Ford Άρθρο 121 δ (νέο)( στο κεφάλαιο 3 α (νέο) PE483.817v01-00 34/130 AM\894713.doc

Άρθρο 121δ Επανεξέταση των µέτρων Η αρµόδια αρχή επανεξετάζει τα µέτρα σε κατάλληλα διαστήµατα και πραγµατοποιεί τις τροποποιήσεις που κρίνει ενδεδειγµένες. Εξασφαλίζει ότι τα µέτρα παύουν να έχουν ισχύ όταν δεν θεωρούνται πλέον απαραίτητα. 427 Vicky Ford Άρθρο 121 ε (νέο)( στο κεφάλαιο 3 α (νέο) Άρθρο 121ε Κοινοποίηση των µέτρων 1. Η εντεταλµένη αρχή ενηµερώνει το ΕΣΣΚ εκ των προτέρων για οποιαδήποτε σηµαντικά µέτρα προτίθεται να λάβει. 2. Η εντεταλµένη αρχή ενηµερώνει το ΕΣΣΚ, την ΕΑΤ και την Επιτροπή σχετικά µε οποιαδήποτε µέτρα λαµβάνει, ή σχετικά µε οποιαδήποτε απόφαση τερµατισµού παρόµοιων µέτρων, χωρίς περιττή καθυστέρηση/εντός 2 εργάσιµων ηµερών και δηµοσιεύει τις εν λόγω αποφάσεις εκτός εάν τούτο θα έθετε σε κίνδυνο τη σταθερότητα των χρηµατοπιστωτικών αγορών ή θα απέβαινε εις βάρος των συµφερόντων των εµπλεκόµενων µερών. AM\894713.doc 35/130 PE483.817v01-00

428 Vicky Ford Άρθρο 121 στ (νέο)( στο κεφάλαιο 3 α (νέο) Άρθρο 121στ Εκτιµήσεις, προειδοποιήσεις και συστάσεις του Ευρωπαϊκού Συµβουλίου Συστηµικού Κινδύνου (ΕΣΣΚ) 1. Όταν το ΕΣΣΚ αποφασίσει ότι παύουν να υπάρχουν οι προσδιορισθέντες µακροπροληπτικοί κίνδυνοι στη χρηµατοπιστωτική σταθερότητα οι οποίοι είχαν οδηγήσει σε αυστηρότερες προληπτικές απαιτήσεις, οι εθνικές αρχές καταργούν τις αυστηρότερες απαιτήσεις και έχουν εφαρµογή οι αρχικές διατάξεις της παρούσας οδηγίας. Εάν τούτο δεν συµβεί, το ΕΣΣΚ εκδίδει σύσταση προς την Επιτροπή να λάβει µέτρα εναντίον κράτους µέλους όταν το εν λόγω κράτος µέλος δεν ενεργεί κατάλληλα από τη σκοπιά του συστηµικού κινδύνου. 2. Το ΕΣΣΚ δύναται να εκτιµήσει την ύπαρξη συστηµικών κινδύνων που αντιµετωπίζονται µε τα µέτρα που έχουν θεσπισθεί από την εντεταλµένη αρχή, και να κρίνει κατά πόσον αυτά επηρεάζουν άλλα κράτη µέλη ή το χρηµατοπιστωτικό σύστηµα της Ένωσης συνολικά. Το ΕΣΣΚ διενεργεί εκτίµηση όταν τούτο του ζητηθεί από την Επιτροπή ή από τρία τουλάχιστον κράτη µέλη. 3. Το ΕΣΣΚ δύναται να εκδώσει προειδοποίηση σύµφωνα µε το άρθρο 16 του Κανονισµού 1092/2010 εάν εντοπίσει σηµαντικούς συστηµικούς κινδύνους για τη χρηµατοπιστωτική σταθερότητα της Ένωσης οι οποίοι ανακύπτουν από τις εξελίξεις στον χρηµατοπιστωτικό τοµέα. 4. Όταν εντοπιστούν τέτοιοι κίνδυνοι, το ΕΣΣΚ δύναται επίσης να εκδώσει σύσταση σύµφωνα µε το άρθρο 16 του PE483.817v01-00 36/130 AM\894713.doc

Κανονισµού (ΕΕ) αριθ. 1092/2010 για επανορθωτικά µέτρα τα οποία θεωρεί ότι θα έπρεπε να λάβει µια εντεταλµένη αρχή βάσει του άρθρου 3 του Κανονισµού (ΕΕ) αριθ..../2012 της... [σχετικά µε τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύµατα και επιχειρήσεις επενδύσεων] σχετικά µε τους κινδύνους που εντοπίστηκαν. 429 Sharon Bowles Κεφάλαιο 4 τίτλος Κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας Κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας και µακροπροληπτικοί έλεγχοι 430 Philippe Lamberts εξ ονόµατος της Οµάδας Verts/ALE Κεφάλαιο 4 Τµήµα Ι τίτλος ιατήρηση κεφαλαίου και αντικυκλικά κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας ιατήρηση κεφαλαίου, αντικυκλικά κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας, και κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας για τα Παγκόσµια Συστηµικώς Σηµαντικά Χρηµατοπιστωτικά Ιδρύµατα (G-SIFI) AM\894713.doc 37/130 PE483.817v01-00

431 Arlene McCarthy Κεφάλαιο 4 Τµήµα Ι τίτλος ιατήρηση κεφαλαίου και αντικυκλικά κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας ιατήρηση κεφαλαίου, αντικυκλικά κεφαλαιακά και συστηµικά αποθέµατα ασφαλείας 432 Othmar Karas Κεφάλαιο 4 Τµήµα Ι τίτλος ιατήρηση κεφαλαίου και αντικυκλικά κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας ιατήρηση κεφαλαίου, αντικυκλικά κεφαλαιακά αποθέµατα ασφαλείας και επιπλέον αποθέµατα ασφαλείας για Συστηµικώς Σηµαντικά Χρηµατοπιστωτικά Ιδρύµατα Αιτιολόγηση συντακτικού χαρακτήρα, εάν πρόκειται τα αποθέµατα ασφαλείας των SIFI να εισαχθούν ως µέτρο του πυλώνα Ι. 433 Arlene McCarthy Άρθρο 122 παράγραφος 1 σηµείο 2 (2) «Συνδυασµένη Απαίτηση Αποθεµάτων (2) «Συνδυασµένη Απαίτηση Αποθεµάτων PE483.817v01-00 38/130 AM\894713.doc

Ασφαλείας» είναι το συνολικό Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 που απαιτείται για να ικανοποιηθεί η απαίτηση του Αποθέµατος Ασφαλείας ιατήρησης Κεφαλαίου, αυξηµένου κατά το Αντικυκλικό Κεφαλαιακό Απόθεµα Ασφαλείας ειδικά για το κάθε ίδρυµα (αν είναι περισσότερο από 0% του σταθµισµένου ως προς τον κίνδυνο ενεργητικού). Ασφαλείας» είναι το συνολικό Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 που απαιτείται για να ικανοποιηθεί η απαίτηση του Αποθέµατος Ασφαλείας ιατήρησης Κεφαλαίου, αυξηµένου κατά το Αντικυκλικό Κεφαλαιακό Απόθεµα Ασφαλείας ή Συστηµικό Απόθεµα Ασφαλείας ειδικά για το κάθε ίδρυµα (αν είναι περισσότερο από 0% του σταθµισµένου ως προς τον κίνδυνο ενεργητικού). 434 Othmar Karas Άρθρο 122 παράγραφος 1 σηµείο 2 (2) «Συνδυασµένη Απαίτηση Αποθεµάτων Ασφαλείας» είναι το συνολικό Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 που απαιτείται για να ικανοποιηθεί η απαίτηση του Αποθέµατος Ασφαλείας ιατήρησης Κεφαλαίου, αυξηµένου κατά το Αντικυκλικό Κεφαλαιακό Απόθεµα Ασφαλείας ειδικά για το κάθε ίδρυµα (αν είναι περισσότερο από 0% του σταθµισµένου ως προς τον κίνδυνο ενεργητικού). (2) «Συνδυασµένη Απαίτηση Αποθεµάτων Ασφαλείας» είναι το συνολικό Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 που απαιτείται για να ικανοποιηθεί η απαίτηση του Αποθέµατος Ασφαλείας ιατήρησης Κεφαλαίου, αυξηµένου κατά το Αντικυκλικό Κεφαλαιακό Απόθεµα Ασφαλείας ειδικά για το κάθε ίδρυµα εάν το τελευταίο υπερβαίνει το 0% του σταθµισµένου ως προς τον κίνδυνο ενεργητικού συν το ποσό που έχει οριστεί για συστηµικώς σηµαντικά χρηµατοπιστωτικά ιδρύµατα, Αιτιολόγηση Αναγκαία τροποποίηση στον ορισµό εάν πρόκειται τα αποθέµατα ασφαλείας των SIFI να εισαχθούν ως µέτρο του πυλώνα Ι. AM\894713.doc 39/130 PE483.817v01-00

435 Othmar Karas Άρθρο 122 παράγραφος 1 σηµείο 2 α (νέο) (2α) «Κεφαλαιακό απόθεµα ασφαλείας για συστηµικώς σηµαντικά χρηµατοπιστωτικά ιδρύµατα»: το επιπρόσθετο κεφαλαιακό απόθεµα κοινών µετοχών της κατηγορίας 1 που απαιτείται για επιµέρους ιδρύµατα σύµφωνα µε το [άρθρο] που έχουν εντοπισθεί σύµφωνα µε το άρθρο 132α. Αιτιολόγηση Αναγκαίος ορισµός εάν εάν πρόκειται τα αποθέµατα ασφαλείας των SIFI να εισαχθούν ως µέτρο του πυλώνα Ι. 436 Sharon Bowles Άρθρο 122 παράγραφος 1 σηµείο 4 (4) «Ίδρυµα µε εγχώρια άδεια» είναι ένα ίδρυµα που έχει λάβει άδεια λειτουργίας στο κράτος µέλος για το οποίο ευθύνεται µια συγκεκριµένη εντεταλµένη αρχή. (4) «Ίδρυµα µε εγχώρια άδεια» είναι ένα ίδρυµα που έχει λάβει άδεια λειτουργίας στο κράτος µέλος για το οποίο ευθύνεται µια συγκεκριµένη µακροπροληπτική αρχή. 437 Robert Goebbels PE483.817v01-00 40/130 AM\894713.doc

Άρθρο 122 παράγραφος 1 σηµείο 4 (4) «Ίδρυµα µε εγχώρια άδεια» είναι ένα ίδρυµα που έχει λάβει άδεια λειτουργίας στο κράτος µέλος για το οποίο ευθύνεται µια συγκεκριµένη εντεταλµένη αρχή. (4) «Ίδρυµα µε εγχώρια άδεια» είναι ένα ίδρυµα που έχει λάβει άδεια λειτουργίας στο κράτος µέλος για το οποίο ευθύνεται µια συγκεκριµένη εντεταλµένη αρχή όσον αφορά τον ορισµό του ποσοστού αντικυκλικού αποθέµατος ασφαλείας. Αιτιολόγηση Ο ορισµός θα µπορούσε να προκαλέσει σύγχυση, δεδοµένου ότι θα µπορούσε να ερµηνευθεί ως ένδειξη ότι µια εντεταλµένη αρχή έχει αρµοδιότητες πέρα από τον απλό ορισµό του ποσοστού του αποθέµατος ασφαλείας, δηλαδή επίσης για την αδειοδότηση και την εποπτεία ιδρυµάτων. Η τροπολογία διευκρινίζει ότι δεν συµβαίνει κάτι τέτοιο. 438 Othmar Karas Άρθρο 122 παράγραφος 1 σηµείο 4 α (νέο) (4α) «Συστηµικώς σηµαντικό χρηµατοπιστωτικό ίδρυµα»: το ίδρυµα το οποίο, σε περίπτωση παράλειψης ή δυσλειτουργίας, µπορεί να προκαλέσει συστηµικό κίνδυνο σε παγκόσµιο ή ευρωπαϊκό επίπεδο ή εντός ενός κράτους µέλους. Αιτιολόγηση Αναγκαίος ορισµός εάν πρόκειται τα αποθέµατα ασφαλείας των SIFI να εισαχθούν ως µέτρο του πυλώνα Ι. AM\894713.doc 41/130 PE483.817v01-00