Nerevidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 30.06.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 30.06.2017. godine 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja 3. Financijski izvještaji (TFI-KI izvještaji) 3.1. Bilanca stanja na dan 30.06.2017. godine 3.2. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 01.01.2017. do 30.06.2017. godine 3.3. Izvještaj o novčanom tijeku za razdoblje od 01.01.2017. do 30.06.2017. godine 3.4. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od 31.12.2016. do 30.06.2017. godine 3.5. Bilješke uz financijske izvještaje
Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 30.06.2017. godine Grupa Zagrebačke banke ostvarila je rezultat iz operativnog poslovanja u iznosu od 1.312 milijuna kuna u prvom polugodištu 2017. godine. Dobit nakon oporezivanja iznosi 365 milijuna kuna i pod utjecajem je rasta troška vrijednosnih usklađenja plasmana trgovačkim društvima. Ukupni volumen kredita smanjen je uslijed prodaje dijela neprihodujućeg portfelja. Grupa je u svim svojim članicama ostvarila pozitivan poslovni rezultat, najviše su doprinijele Zagrebačka banka d.d., UniCredit Bank d.d. Mostar, UniCredit Leasing Croatia d.o.o. i Prva stambena štedionica d.d. Grupa će u idućem razdoblju biti usmjerena na poticanje kreditne aktivnosti, transformaciju poslovanja s ciljem uvođenja novih proizvoda i usluga temeljenih na digitalnim tehnologijama te daljnje podizanje efikasnosti. Ključni pokazatelji poslovanja u prvom polugodištu 2017. godine: Poslovni prihodi Grupe Zagrebačke banke iznose 2.605 milijuna kuna (-4,6%) Ukupni troškovi poslovanja iznose 1.293 milijun kuna (+2,3%) Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 1.312 milijuna kuna (-10,6%) Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja iznose 903 milijuna kuna Neto krediti komitentima iznose 80.254 milijuna kuna Depoziti komitenata iznose 89.035 milijuna kuna
Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 30.06.2017. godine (nastavak) Poslovni prihodi iznose 2.605 milijuna kuna i smanjeni su za 127 milijuna kuna (-4,6%): Neto prihod od kamata iznosi 1.743 milijuna kuna, povećanje od 10 milijuna kuna (+0,6%) rezultat je stabilnog prosječnog volumena kredita tijekom razdoblja i nižih troškova financiranja. Neto prihod od provizija i naknada iznosi 664 milijuna kuna što je povećanje od 57 milijuna kuna (+9,4%), uslijed porasta naknada za platni promet, naknada za kartično poslovanje te naknada od upravljanja imovinom, brokerskih i konzultantskih usluga. Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi iznose 198 milijuna kuna, smanjeni su za 194 milijuna kuna (-49,5%). U prethodnoj godini na rezultat je pozitivno utjecala neto dobit od prodaje udjela u Visa Europe Limited. Troškovi poslovanja iznose 1.293 milijuna kuna, veći su za 29 milijuna kuna (+2,3%). Omjer troškova i prihoda ( C/I ratio ) ostao je dobar te iznosi 49,6%. Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 1.312 milijuna kuna. Smanjenje od 156 milijuna kuna (-10,6%) rezultat je prethodno opisanih promjena poslovnih prihoda i troškova poslovanja. Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznose 903 milijuna kuna, veći su za 560 milijuna kuna, u najvećoj mjeri zbog povećanja rezervacija po plasmanima trgovačkim društvima. Imovina Grupe iznosi 123.429 milijuna kuna, smanjena je za 4.899 milijuna kuna (-3,8%), uglavnom je pod utjecajem optimiziranja izvora financiranja. Neto krediti komitentima iznose 80.254 milijuna kuna i smanjeni su za 492 milijuna kuna (- 0,6%). Ukupni volumen kredita smanjen je uslijed prodaje dijela neprihodujućeg portfelja. Depoziti komitenata čine primarni izvor financiranja. Krajem razdoblja iznose 89.035 milijuna kuna i smanjeni su za 3.193 milijuna kuna (-3,5%). Omjer kredita i depozita iznosi 90,1%. Depoziti banaka i uzeti zajmovi iznose 12.148 milijuna kuna. Smanjeni su za 716 milijuna kuna (-5,6%) uslijed manjih potreba za financiranjem. Kapital i rezerve Grupe - na razini 17.293 milijuna kuna.
Rezultati poslovanja za razdoblje od 01.01.2017. do 30.06.2017. godine Grupa Zagrebačke banke Račun dobiti ili gubitka (mln. kn.) Grupa Zagrebačke banke Δ 2017. vs. 2016. Bilanca stanja (mln. kn.) 31.12.2016. 30.06.2017. % mln. kn. 1 2 3 (4/1) 4 (2-1) Gotovina i obvezna pričuva kod HNB-a 15.164 16.725 10,3% 1.561 Zajmovi i potraživanja od banaka 16.116 10.335 (35,9%) (5.781) Vrijednosni papiri 9.802 10.124 3,3% 322 Neto krediti komitentima 80.746 80.254 (0,6%) (492) Materijalna i nematerijalna imovina 2.392 2.771 15,8% 379 Ostala imovina 4.108 3.220 (21,6%) (888) Ukupna aktiva 128.328 123.429 (3,8%) (4.899) Depoziti komitenata 92.228 89.035 (3,5%) (3.193) Depoziti banaka i uzeti zajmovi 12.864 12.148 (5,6%) (716) Ostale obveze 4.542 4.953 9,0% 411 Kapital i rezerve 18.694 17.293 (7,5%) (1.401) Ukupna pasiva 128.328 123.429 (3,8%) (4.899) Kapital i rezerve namijenjeni dioničarima Banke 128.306 123.407 (3,8%) (4.899) Kapital i rezerve namijenjeni manjinskim dioničarima 22 22 - - U Zagrebu, 28. srpnja 2017. godine Δ 2017. vs. 2016. 2016. 2017. % mln. kn. 1 2 3 (4/1) 4 (2-1) Prihod od kamata 3.091 2.796 (9,5%) (295) Rashod od kamata (1.358) (1.053) (22,5%) 305 Neto prihod od kamata 1.733 1.743 0,6% 10 Prihod od provizija i naknada 675 740 9,6% 65 Rashod od provizija i naknada (68) (76) 11,8% (8) Neto prihod od provizija i naknada 607 664 9,4% 57 Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi 392 198 (49,5%) (194) Poslovni prihodi 2.732 2.605 (4,6%) (127) Troškovi poslovanja (1.264) (1.293) 2,3% (29) Dobit od poslovanja prije vrijednosnih 1.468 1.312 (10,6%) (156) usklađenja i rezerviranja za gubitke Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja (343) (903) 163,3% (560) za gubitke Operativna dobit 1.125 409 (63,6%) (716) Udio u dobiti pridruženog društva 20 21 5,0% 1 Dobit prije oporezivanja 1.145 430 (62,4%) (715) Porez na dobit (214) (65) (69,6%) 149 Dobit razdoblja 931 365 (60,8%) (566) Dobit namijenjena dioničarima Banke 930 364 (60,9%) (566) Dobit namijenjena manjinskim dioničarima 1 1 - - Dobit razdoblja 931 365 (60,8%) (566) Predsjednik Uprave Miljenko Živaljić
Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, prema našem najboljem saznanju: 1) skraćeni set financijskih izvještaja Grupe Zagrebačke banke sastavljenih uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Grupe Zagrebačke banke; 2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Grupe Zagrebačke banke Direktorica Računovodstva i regulatornog izvještavanja Marijana Brcko Član Uprave Lorenzo Ramajola Dodatne informacije: Odnosi s javnošću tel: 00385(1) 6104153 e-mail: PR@unicreditgroup.zaba.hr www.zaba.hr
Prilog 3. Razdoblje izvještavanja: 01.01.2017. do 30.06.2017. Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-tfi-ki Matični broj (MB): 03234495 Matični broj subjekta (MBS): 080000014 Osobni identifikacijski broj (OIB): 92963223473 Tvrtka izdavatelja: Zagrebačka banka d.d. Poštanski broj i mjesto: 10000 Zagreb Ulica i kućni broj: Trg bana Josipa Jelačića 10 Adresa e-pošte: zaba@unicreditgroup.zaba.hr Internet adresa: www.zaba.hr Šifra i naziv općine/grada: 133 Zagreb Šifra i naziv županije: Konsolidirani izvještaj: 21 Grad Zagreb Broj zaposlenih: 5.557 (krajem izvještajnog razdoblja) DA Šifra NKD-a: 6419 Podružnice i pridružena društva Banke koja su uključena u Grupu Zagrebačke banke, prikazane su u Bilješci 4) Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište: MB: Prva stambena štedionica d.d. Savska 62, 10000 Zagreb 01391178 ZB Invest d.o.o. Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 01500937 Centar Kaptol d.o.o. Nova Ves 17, 10000 Zagreb 01149440 Pominvest d.d. Gundulićeva 26a, 21000 Split 03891984 Zagreb nekretnine d.o.o. Nova Ves 17, 10000 Zagreb 03709124 UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Heinzelova 33, 10000 Zagreb 01329162 Locat Croatia d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01598465 UniCredit Partner d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01972669 ALLIB NEKRETNINE d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01569465 BACAL ALPHA d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 02001365 ZABA Partner d.o.o. Augusta Cesarca 2, 10000 Zagreb 04089014 UniCredit Bank d.d. Kardinala Stepinca bb, 88000 Mostar 07700822 Zane BH d.o.o. Branilaca Sarajeva 20, 71000 Sarajevo 79524093 UniCreditLeasing d.o.o. Ložionička 7, 71000 Sarajevo 79535370 UniCredit Broker d.o.o. Obala Kulina bana 15, 71000 Sarajevo 79535362 Multiplus card d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 02638541 Allianz ZB d.o.o., Zagreb Nike Grškovića 31, 10000 Zagreb 01581864 Allianz ZB d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 01637886 Knjigovodstveni servis: Osoba za kontakt: Jurič Ana (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 01/ 4801-663 Telefaks: Adresa e-pošte: ana.juric@unicreditgroup.zaba.hr Prezime i ime: Živaljić Miljenko (osoba ovlaštene za zastupanje) Dokumentacija za objavu: 1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 2. Međuizvještaj poslovodstva, 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja. M.P. (potpis osobe ovlaštene za zastupanje)
Naziv pozicije IMOVINA 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) 1.1.Gotovina 1.2.Depoziti kod HNB-a 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE 12. PREUZETA IMOVINA 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) OBVEZE 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) 1.1. Kratkoročni krediti 1.2. Dugoročni krediti 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima 2.2. Štedni depoziti 2.3. Oročeni depoziti 3. OSTALI KREDITI (026+027) 3.1. Kratkoročni krediti 3.2. Dugoročni krediti 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) KAPITAL 1. DIONIČKI KAPITAL 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) 4. ZAKONSKE REZERVE 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE AOP oznaka u kunama Prethodno Tekuće razdoblje razdoblje 2 3 4 001 15.164.240.489 16.725.492.964 002 2.868.720.100 3.451.750.728 003 12.295.520.389 13.273.742.236 004 12.070.578.371 9.222.370.350 005 4.439.697.564 4.338.838.138 006 21.275.609 48.808.509 007 5.214.397.980 5.616.656.457 008 105.433 86.104 009 126.801.837 119.862.354 010 2.420.407.583 1.336.344.319 011 4.044.548.567 1.113.303.168 012 80.746.020.782 80.253.731.378 013 89.551.953 73.072.048 014 216.922.008 139.574.964 015 2.391.766.170 2.771.397.377 016 1.381.473.511 1.669.210.421 017 128.327.787.857 123.428.748.551 018 3.516.409.787 5.072.399.569 019 1.266.299.151 1.704.945.864 020 2.250.110.636 3.367.453.705 021 97.730.312.360 93.539.153.853 022 25.195.503.754 27.313.705.592 023 18.291.330.292 18.007.739.338 024 54.243.478.314 48.217.708.923 025 3.845.640.093 2.570.430.556 026 339.202.505 124.163.876 027 3.506.437.588 2.446.266.680 028 2.068.340.448 1.164.150.317 029 53.653.841 52.970.433 030 0 0 031 53.653.841 52.970.433 032 0 0 033 0 0 034 2.419.447.861 3.735.890.618 035 109.633.804.390 106.134.995.346 036 6.404.839.100 6.404.839.100 037 1.688.334.860 364.610.365 038 6.413.042.354 6.347.791.737 039 64.048.522 64.048.522 040 3.910.540.693 3.906.274.393 041 213.177.938 206.189.088 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE 042 0 0 C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) 043 18.693.983.467 17.293.753.205 D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043) 044 128.327.787.857 123.428.748.551 DODATAK BILANCI (popunjavaju banke koje sastavljaju konsolidirani godišnji financijski izvještaj) 1. UKUPNO KAPITAL 2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva 3. Manjinski udjel (045-046) BILANCA stanje na dan 30.06.2017. 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU 1 045 18.693.983.467 17.293.753.205 046 18.671.985.811 17.271.330.093 047 21.997.656 22.423.112
RAČUN DOBITI I GUBITKA za razdoblje od 01.01.2017. do 30.06.2017. Naziv pozicije AOP oznaka 1. Kamatni prihodi 2. Kamatni troškovi 3. Neto kamatni prihodi (048-049) 4. Prihodi od provizija i naknada 5. Troškovi provizija i naknada 6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052) 7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate 8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja 9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata 10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG 11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju 12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća 13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite 14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja 16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika 17. Ostali prihodi 18. Ostali troškovi 19. Opći administrativni troškovi i amortizacija 20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke (050+053 do 064-065-066) 21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke 22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068) 23. POREZ NA DOBIT 24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070) 25. Zarada po dionici 1 Prethodno razdoblje u kunama Tekuće razdoblje Kumulativ Tromjesečje Kumulativ Tromjesečje 2 3 4 5 6 048 3.090.075.586 1.541.703.844 2.796.410.982 1.349.932.404 049 1.357.576.096 668.247.888 1.053.328.136 476.640.797 050 1.732.499.490 873.455.956 1.743.082.846 873.291.607 051 675.085.699 354.061.583 739.761.211 385.464.116 052 67.818.760 36.871.212 75.842.418 44.005.541 053 607.266.939 317.190.371 663.918.793 341.458.575 054 20.228.128 10.672.470 20.664.335 11.080.722 055-20.434.626-10.176.857-144.350.201-72.526.401 056 0 0 0 0 057-2.768.848 531.591-1.899.092-3.224.389 058 148.131.551 144.570.225 7.275.531 6.084.364 059 0 0 0 0 060 0 0 0 0 061 0 0 0 0 062 10.684.932 10.684.932 10.964.019 10.889.017 063 103.101.420 72.774.627 130.039.841 77.599.628 064 153.060.592 90.886.297 196.596.890 111.942.830 065 173.748.571 69.437.805 180.851.185 65.112.595 066 1.089.684.341 554.458.091 1.112.264.458 556.201.229 067 1.488.336.666 886.693.716 1.333.177.319 735.282.129 068 343.686.772 282.795.381 903.421.359 113.316.115 069 1.144.649.894 603.898.335 429.755.960 621.966.014 070 213.537.053 112.806.104 65.145.596 104.559.799 071 931.112.841 491.092.231 364.610.364 517.406.215 072 5 5 2 2 DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj) 1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE 073 931.112.841 491.092.231 364.610.364 517.406.215 2. Pripisana dioničarima matičnog društva 074 929.996.757 490.516.472 363.520.112 516.930.711 3. Manjinski udjel (073-074) 075 1.116.084 575.759 1.090.253 475.505
Naziv pozicije Stanje 1. siječnja tekuće godine Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002) Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju 1 za razdoblje od Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi AOP oznaka IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA 31.12.2016. do 30.06.2017. Raspoloživo dioničarima matičnog društva Dionički kapital Trezorske dionice Zakonske, statutarne i ostale rezerve Zadržana dobit / gubitak Nerealizirani dobitak / gubitak s osnove vrijednosnog Dobit / gubitak usklađivanja tekuće godine financijske imovine raspoložive za prodaju Manjinski udjel u kunama Ukupno kapital i rezerve 2 3 4 5 6 7 8 9 10 001 6.404.839.100 0 3.974.589.215 6.393.255.283 1.686.124.275 213.177.938 21.997.656 18.693.983.467 002 0 0 0 0 0 0 0 0 003 6.404.839.100 0 3.974.589.215 6.393.255.283 1.686.124.275 213.177.938 21.997.656 18.693.983.467 004 0 0 0 0 0-7.320.033 0-7.320.033 005 0 0 0 0 0-1.547.016 21.988-1.525.028 006 0 0 0 0 0 1.871.330 0 1.871.330 Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama (004+005+006+007) Dobit / gubitak tekuće godine Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009) Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala Kupnja / prodaja trezorskih dionica Ostale promjene Prijenos u rezerve Isplata dividende Raspodjela dobiti (014+015) Stanje na dan 31.12. tekuće godine (003+010+011+012+013+016) 007 0 0-1.234-55.645.904 0 6.869-391.217-56.031.486 008 0 0-1.234-55.645.904 0-6.988.850-369.229-63.005.217 009 0 0 0 0 363.520.112 0 1.090.253 364.610.365 010 0 0-1.234-55.645.904 363.520.112-6.988.850 721.024 301.605.148 011 0 0 0 0 0 0 0 0 012 0 0-1.018.425 0 0 0 0-1.018.425 013 0 0-3.246.641 0 0 0 0-3.246.641 014 0 0 0 1.686.124.275-1.686.124.275 0 0 0 015 0 0 0-1.697.274.775 0 0-295.569-1.697.570.344 016 0 0 0-11.150.500-1.686.124.275 0-295.569-1.697.570.344 Banke koje sastavljaju konsolidirane godišnje financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala. 017 6.404.839.100 0 3.970.322.915 6.326.458.879 363.520.112 206.189.088 22.423.111 17.293.753.205
IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA u razdoblju od 01.01.2017. do 30.06.2017. u kunama AOP Prethodno Tekuće Naziv pozicije oznaka razdoblje razdoblje 1 2 3 4 POSLOVNE AKTIVNOSTI 1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007) 1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja 1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke 1.3. Amortizacija 1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG 1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine 1.6. Ostali dobici / gubici 2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016) 2.1. Depoziti kod HNB-a 2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a 2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama 2.4. Krediti ostalim komitentima 2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja 2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju 2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 2.8. Ostala poslovna imovina 3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021) 3.1. Depoziti po viđenju 3.2. Štedni i oročeni depoziti 3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 3.4. Ostale obveze 4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017) 5. Plaćeni porez na dobit 6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023) ULAGAČKE AKTIVNOSTI 7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030) 7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća 7.4. Primljene dividende 7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti FINANCIJSKE AKTIVNOSTI 8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037) 8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita 8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira 8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata 8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala 8.5. Isplaćena dividenda 8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti 9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031) 10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine 11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039) 12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041) 001 1.541.968.601 1.401.612.207 002 1.144.649.894 429.755.960 003 343.686.772 903.421.359 004 155.713.382 173.249.582 005 85.025.007 368.499.795 006-2.657.485-46.597.593 007-184.448.969-426.716.896 008 2.176.288.783 2.107.267.772 009 1.554.209.339-99.513.310 010 216.842.707 91.812.900 011 1.673.304.432 5.194.133.885 012-2.786.114.412-2.326.117.419 013-62.232.110-26.008.714 014 1.687.061.047-559.427.518 015 906.015 2.738.118 016-107.688.235-170.350.170 017-433.668.481-1.232.075.551 018 1.392.555.297 2.358.560.053 019-1.968.546.269-3.725.785.182 020 197.429 161.627 021 142.125.062 134.987.951 022 3.284.588.903 2.276.804.428 023-146.549.146-297.329.439 024 3.138.039.757 1.979.474.989 025-328.241.597-478.024.804 026-351.629.918-510.609.919 027 10.493.300 0 028 228.145 19.329 029 12.666.876 32.565.786 030 0 0 031-1.742.784.811 160.357.223 032-1.742.447.716 409.755.934 033 0 1.466.942 034 0 0 035 0 0 036-337.095-250.865.653 037 0 0 038 1.067.013.349 1.661.807.408 039-64.496.760-84.357.758 040 1.002.516.589 1.577.449.650 041 8.802.849.127 12.812.760.339 042 9.805.365.716 14.390.209.989
BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE u kunama Neto likvidna imovina 31.12.2016. 30.06.2017. Gotovina 2.868.720.100 3.451.750.728 Depoziti kod HNB-a 12.295.520.389 13.273.742.236 Depoziti kod bankarskih institucija 12.070.578.371 9.222.370.350 Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a 4.439.697.564 4.338.838.138 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja 21.275.609 48.808.509 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju 5.214.397.980 5.616.656.457 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 126.801.837 119.862.354 37.036.991.850 36.072.028.772 Krediti ostalim komitentima 31.12.2016. 30.06.2017. Trgovačka društva i slične organizacije i država 54.656.455.841 53.158.842.182 Fizičke osobe i obrtnici 35.992.652.625 34.843.400.600 Ukupno bruto krediti 90.649.108.465 88.002.242.782 Trgovačka društva i slične organizacije i država (7.123.667.755) (6.067.371.604) Fizičke osobe i obrtnici (2.779.419.928) (1.681.139.800) Rezervacija za umanjenje vrijednosti (9.903.087.683) (7.748.511.404) 80.746.020.782 80.253.731.378 Depoziti i uzeti zajmovi 31.12.2016. 30.06.2017. Trgovačka društva i slične organizacije i država 31.715.293.702 29.575.045.026 Fizičke osobe i obrtnici 60.512.513.791 59.460.106.815 Banke i ostale financijske institucije 12.864.554.746 12.146.832.132 105.092.362.240 101.181.983.973
Popis podružnica i pridruženih društava Zagrebačka banka d.d. je ovlaštena poslovna banka koja posluje u Hrvatskoj i matično je društvo Grupe Zagrebačke banke. Podružnice i pridružena društva Banke prikazane su u tablici u nastavku: Podružnice u punoj konsolidaciji: Pravna osoba Područje djelatnosti Kapital u vlasništvu Grupe - % UniCredit Bank d.d., Mostar Bankarstvo 99,3 Prva stambena štedionica d.d. Bankarstvo 100,0 ZB Invest d.o.o. Upravljanje fondovima 100,0 Centar Kaptol d.o.o. Ulaganje u nekretnine 100,0 Pominvest d.d. Upravljanje nekretninama 88,7 Zagreb nekretnine d.o.o. Nekretnine 100,0 Zane BH d.o.o. Nekretnine 100,0 UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Leasing društvo 100,0 Locat Croatia d.o.o. Poslovanje nekretninama 100,0 UniCredit Partner d.o.o. Trgovina i usluge 80,0 ALLIB NEKRETNINE d.o.o. Poslovanje nekretninama 100,0 BACAL ALPHA d.o.o. Poslovanje nekretninama 100,0 Posredovanje u osiguranju i ZABA Partner d.o.o. reosiguranju 100,0 UniCreditLeasing d.o.o., Sarajevo Leasing društvo 99,3 Pridružena društva konsolidirana metodom udjela: Pravna osoba Allianz ZB d.o.o., Zagreb Allianz ZB d.o.o., Zagreb Kapital u vlasništvu Područje djelatnosti Grupe - % Upravljanje obveznim mirovinskim fondom 49,0 Upravljanje dobrovoljnim mirovinskim fondovima 49,0 Multiplus card d.o.o., Zagreb Promidžba i usluge 25,0 UniCredit Broker d.o.o. Sarajevo brokersko društvo u osiguranju Posredovanje u osiguranju 48,7 Promjene u obuhvatu konsolidacije U lipnju 2016. godine Locat Croatia d.o.o. prodao je 100% udjel u podružnici BACAL BETA NEKRETNINE d.o.o. U siječnju 2017. godine društvo Suvremene poslovne komunikacije d.o.o. (u 100% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.) pripojeno je društvu Zagreb Nekretnine d.o.o. (također u 100% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.)
Neto kamatni prihod Prethodno razdoblje 30.06.2016. Tekuće razdoblje 30.06.2017. Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje Prihod od kamata 3.090.075.586 1.541.703.844 2.796.410.982 1.349.932.404 Zajmovi i potraživanja od komitenata 2.260.661.128 1.129.308.628 2.013.978.118 984.535.982 Dužničke vrijednosnice 97.964.090 46.725.051 101.975.402 51.494.302 Zajmovi i potraživanja od banaka 16.532.131 8.266.483 15.402.790 7.387.341 Derivativni financijski instrumenti 714.918.238 357.403.683 665.054.671 306.514.779 Rashod od kamata 1.357.576.096 668.247.888 1.053.328.136 476.640.797 Tekući računi i depoziti banaka 66.618.350 34.818.885 23.893.239 4.196.410 Tekući računi i depoziti stanovništva 397.119.070 191.240.576 255.670.960 120.386.950 Tekući računi i depoziti pravnih osoba i ostalih organizacija 109.899.536 52.603.119 71.195.549 27.426.166 Uzeti zajmovi 91.411.268 43.260.954 58.045.625 27.927.448 Derivativni financijski instrumenti 692.527.872 346.324.354 644.130.995 296.507.350 Izdane dužničke vrijednosnice 0 0 391.767 196.472 1.732.499.490 873.455.956 1.743.082.846 873.291.607 Neto prihod od naknada i provizija Prethodno razdoblje 30.06.2016. Tekuće razdoblje 30.06.2017. Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje Prihod od naknada i provizija 675.085.699 354.061.583 739.761.211 385.464.116 Domaći platni promet 255.391.306 131.223.451 285.639.598 153.146.900 Kartično poslovanje 148.479.467 80.655.127 166.437.021 96.413.273 Platni promet s inozemstvom 82.021.344 42.667.489 53.543.779 19.007.888 Upravljanje imovinom, brokerske i konzultantske usluge 95.948.451 54.861.022 118.736.510 53.392.219 Ostalo 93.245.131 44.654.494 115.404.302 63.503.836 Rashod od naknada i provizija 67.818.760 36.871.212 75.842.418 44.005.541 Kartično poslovanje 39.027.112 22.364.405 45.843.258 28.271.313 Domaći platni promet 17.197.560 8.923.898 18.204.123 9.547.591 Platni promet s inozemstvom 3.655.992 1.724.028 2.955.594 1.587.300 Ostalo 7.938.096 3.858.881 8.839.443 4.599.337 607.266.939 317.190.371 663.918.793 341.458.575 Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke Prethodno razdoblje 30.06.2016. Tekuće razdoblje 30.06.2017. Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje Gubici od umanjenja vrijednosti zajmova i potraživanja od komitenata (140.462.426) (172.597.752) (892.407.251) (101.177.638) Ostali gubici od umanjenja vrijednosti i rezerviranja (203.224.345) (110.197.628) (11.014.107) (12.138.477) (343.686.772) (282.795.381) (903.421.359) (113.316.115) Zarada po dionici Prethodno razdoblje 31.12.2016. Tekuće razdoblje 30.06.2017. Dobit namijenjena dioničarima Grupe 1.686.124.275 363.520.112 Ponderirani prosječni broj redovnih izdanih dionica 320.241.955 320.235.917 Osnovna i smanjena zarada po dionici (izražena u kunama po dionici) 5,27 2,27