Εγκύκλιος αριθ Μεταβολές Αμοιβαίων Κεφαλαίων στα Ασφαλιστήρια Unit Linked

Transcript

1 Αθήνα, 14 Δεκεμβρίου 2009 Προς όλους τους Συνεργάτες της ΑΧΑ ΣΕΙΡΑ 2 Εγκύκλιος αριθ Μεταβολές Αμοιβαίων Κεφαλαίων στα Ασφαλιστήρια Unit Linked Σας ενημερώνουμε ότι, σύμφωνα με απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Alpha Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. έχουν γίνει οι παρακάτω μεταβολές σε Αμοιβαία Κεφάλαια τα οποία περικλείονται στο καλάθι επιλογών των προϊόντων Unit Linked της Εταιρίας μας. Το Alpha Global Αμυντικής Στρατηγικής Ομολογιακό Εξωτερικού, αλλάζει σκοπό, κανονισμό και κατηγορία και μετονομάζεται σε Alpha Global Συντηρητικό Μικτό Εξωτερικού (ημερομηνία μεταβολής 11/11/2009). Το Alpha Fund of Funds Cosmos Stars Global Μετοχικό Εξωτερικού, αλλάζει σκοπό και κανονισμό και μετονομάζεται σε Alpha Fund of Funds Cosmos Stars BRIC Μετοχικό Εξωτερικού (ημερομηνία μεταβολής 11/11/2009). Το Alpha Θυρεός Αμυντικής Στρατηγικής Μικτό Εσωτερικού συγχωνεύεται με το Alpha Συντηρητικό Μικτό Εσωτερικού (ημερομηνία συγχωνεύσεως 11/12/2009). Στόχος των παραπάνω μεταβολών είναι η αύξηση της απόδοσης προς όφελος των επενδυτών και η ενίσχυση της διαπραγματευτικής δύναμης, μέσω της δημιουργίας ισχυρότερων Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Λόγω της απορρόφησης του παραπάνω Αμοιβαίου Κεφαλαίου Alpha Θυρεός Αμυντικής Στρατηγικής Μικτό Εσωτερικού τα μερίδια που υπήρχαν στα Ασφαλιστήρια Unit Linked των πελατών μας μέχρι την , θα αντικατασταθούν χωρίς κανένα κόστος, «αυτόματα», με ίσης αξίας μερίδια του νέου Αμοιβαίου Κεφαλαίου Alpha Συντηρητικό Μικτό Εσωτερικού. Η σχέση ανταλλαγής των μεριδίων της παραπάνω συγχώνευσης Αμοιβαίων Κεφαλαίων έχει καθοριστεί µε βάση την καθαρή τιμή του μεριδίου τους, η οποία έχει προκύψει από την αποτίμηση της περιουσίας του κατά την 11 η Δεκεμβρίου Αυτή η ρύθμιση δεν επηρεάζει το λογαριασμό χαρτοφυλακίου των πελατών μας, παρά μόνο τον αριθμό μεριδίων τους, με τη νέα αντιστοιχία σε Αμοιβαία Κεφάλαια. Παρακάτω σας ενημερώνουμε για την Επενδυτική πολιτική και σκοπό των παραπάνω νέων Αμοιβαίων Κεφαλαίων: Alpha Global Συντηρητικό Μικτό Εξωτερικού Το νέο Α/Κ «Alpha Global Αμυντικής Στρατηγικής Ομολογιακό Εξωτερικού» θα αποτελείται από ένα χαρτοφυλάκιο κατανομής περιουσίας με συντηρητικό χαρακτήρα, αντίστοιχο με αυτόν του «Alpha Global Αμυντικής Στρατηγικής Ομολογιακό Εξωτερικού». Θα επενδύει διεθνώς τόσο σε ομόλογα όσο και σε μετοχές αλλά και σε εναλλακτικές επενδύσεις (π.χ. εμπορεύματα), επιδιώκοντας ο συνολικός επενδυτικός κίνδυνος του χαρτοφυλακίου να παραμένει χαμηλός. Χωρίς τον επενδυτικό στόχο της προστασίας του 85%, το Α/Κ θα διαθέτει πλέον την ευελιξία να καρπωθεί της ανόδου των μετοχικών αγορών. Alpha Fund of Funds Cosmos Stars BRIC Μετοχικό Εξωτερικού Το «Alpha Fund of Funds Cosmos Stars Global Μετοχικό Εξωτερικού» είχε σχετικά μικρή ανταπόκριση από το επενδυτικό κοινό. Με την τροποποίηση σε «Alpha Fund of Funds Cosmos Stars BRIC Μετοχικό Εξωτερικού» ο επενδυτής θα έχει τη δυνατότητα επενδύσεως στις μετοχικές αγορές της Βραζιλίας, της Ρωσίας, της Ινδίας και της Κίνας, τεσσάρων αναπτυσσόμενων χωρών με ιδιαίτερο ενδιαφέρον και σημαντικές προοπτικές ανάπτυξης.

2 Τέλος σας ενημερώνουμε ότι, οι πελάτες μας με ασφαλιστήριο Unit Linked περιοδικών καταβολών ή ενιαίου ασφαλίστρου, οι οποίοι την 11 η Δεκεμβρίου 2009 είχαν στο χαρτοφυλάκιό τους μερίδια του υπό απορρόφηση Αμοιβαίου Κεφαλαίου, θα λάβουν προσωπική επιστολή που θα τους ενημερώνει για: Τις καθαρές τιμές του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, όπως προέκυψαν από την αποτίμηση της περιουσίας του την Το πλήθος των μεριδίων του υπό απορρόφηση Αμοιβαίου Κεφαλαίου που υπήρχε στο Ασφαλιστήριο τους την και την αντίστοιχη αξία τους σε Ευρώ. Το νέο πλήθος των μεριδίων του Αμοιβαίου Κεφαλαίου που υπάρχει στο Ασφαλιστήριο τους από την και την αντίστοιχη αξία τους σε Ευρώ. Με εκτίμηση, Θωμάς Πουφινάς Offer Director Αδαμάντιος Χατζηστύλης Διευθυντής Δικτύων Διανομής Εγκύκλιος αριθ. 1123/

3 Αριθµός Ασφαλιστηρίου: XXXXXX Αίτηση Μετατροπής Προς την Ασφαλιστική Εταιρία «ΑΧΑ Ασφαλιστική» Ασφαλισµένος Επώνυµο:.. Όνοµα:....Όν. Πατρός:. Τηλ.: Κινητό:.. Ε-mail:.. Συµβαλλόµενος (Λήπτης της Ασφάλισης) Επώνυµο:.. Όνοµα:....Όν. Πατρός:. Τηλ.: Κινητό:.. Ε-mail:.. Ο παρακάτω υπογεγραµµένος Συµβαλλόµενος ή ικαιούχος του µε αριθµό.. ασφαλιστηρίου κλάδου Ζωής και έχοντας: (παρακαλούµε όπως συµπληρώσετε τα παρακάτω) Μελετήσει τις επιλογές του τρόπου διακανονισµού που αναφέρονται στο ασφαλιστήριό µου. Μελετήσει την επιλογή για παράταση επένδυσης του Λογαριασµού Αποταµίευσης Ασφαλιστηρίου. Συµβουλευτεί τον Ασφαλιστικό µου Σύµβουλο ή / και το τµήµα Εξυπηρέτησης Πελατών. Παρακαλώ όπως (δυνατή είναι µόνο µια από τις 2 παρακάτω επιλογές): Συνεχιστεί η κάλυψη της νοσοκοµειακής µου περίθαλψης Ισόβια: Ναι Όχι Προβείτε στην µετατροπή του ασφαλιστηρίου µου σύµφωνα µε την παρακάτω επιλογή µου: Α. Παράταση επένδυσης της αξίας του Λογαριασµού Αποταµίευσης Ασφαλιστηρίου µου χωρίς περαιτέρω καταβολή ασφαλίστρων. Υπολογισµένη σε καθαρή τιµή µεριδίων Τα µερίδια του λογαριασµού αποταµίευσης του ασφαλιστηρίου σας θα συνεχίσουν να επενδύονται σύµφωνα µε τους όρους του ασφαλιστηρίου σας χωρίς να γίνει αλλαγή τόσο στο ύψος των χρεώσεων όσο και στις δυνατότητες µετατροπής που σας παρέχονται από το ασφαλιστήριο σας. Κεφάλαιο κάλυψης 0 υνατότητα εξαγοράς έως και 100% της αξίας του Λογαριασµού Αποταµίευσης Ασφαλιστηρίου, η οποία θα υπολογίζεται µε καθαρή τιµή µεριδίων υνατότητα αλλαγής επενδυτικής επιλογής δωρεάν 1 αλλαγή κάθε έτος και χρέωση 15 για κάθε επιπλέον αλλαγή, σύµφωνα µε τους όρους του ασφαλιστηρίου σας Επένδυση 100% σε περίπτωση καταβολής πρόσθετου ασφαλίστρου, σύµφωνα µε τους όρους του ασφαλιστηρίου σας. Πρόσθετες καλύψεις που τυχόν υπήρχαν στο ασφαλιστήριό σας τερµατίζονται Β. Το πληρωτέο ποσό να παραµείνει έντοκο στην Εταιρία και να καταβληθεί µαζί µε τις τυχόν αποδόσεις: 1. Εφάπαξ την / / Σε τακτά χρονικά διαστήµατα κάθε µήνα έτος και µέχρι εξαντλήσεώς του ποσού. Γ. Παρακαλώ να µε ενηµερώσετε αν µπορεί το πληρωτέο ποσό να µου καταβληθεί όπως παρακάτω: Ο Συµβαλλόµενος Υπογραφή.. Ηµεροµηνία.././ Μιχαλακοπούλου 48, Αθήνα, Τηλ. : , Fax : Website: info@axa-insurance.gr Α.Μ.Α.Ε /5/Β/86/30

4 Αριθµός Ασφαλιστηρίου: Αποστολίδης Κυριάκος Βασ. Χχχχχχχχχχχχχχχχχχχχχχ Χχχχχχχχχχχχχχχχχχχχχχχ χχχχχχχχχχχχχχχ ΠΡΟΣΘΕΤΗ ΠΡΑΞΗ Νο Ηµεροµηνία Ισχύος Πρ. Πράξης: 01/11/2009 Κατόπιν αιτήµατος σας, σας ενηµερώνουµε ότι παρατείνεται η διάρκεια του Επενδυτικού σας Προγράµµατος τύπου Unit Linked χωρίς υποχρέωση περαιτέρω καταβολής ασφαλίστρων. Αναλυτικότερα ισχύουν: Μετατροπή του ασφαλιστηρίου σας σε παρατεινόµενη επένδυση υπολογισµένη σε καθαρή τιµή µεριδίων Τα µερίδια του λογαριασµού αποταµίευσης του ασφαλιστηρίου σας θα συνεχίσουν να επενδύονται σύµφωνα µε τους όρους του ασφαλιστηρίου σας χωρίς να γίνει αλλαγή τόσο στο ύψος των χρεώσεων όσο και στις δυνατότητες µετατροπής που σας παρέχονται από το ασφαλιστήριο σας. Κεφάλαιο κάλυψης 0 υνατότητα εξαγοράς έως και 100% της αξίας του Λογαριασµού Αποταµίευσης Ασφαλιστηρίου, η οποία θα υπολογίζεται µε καθαρή τιµή µεριδίων υνατότητα αλλαγής επενδυτικής επιλογής δωρεάν 1 αλλαγή κάθε έτος και χρέωση 15 για κάθε επιπλέον αλλαγή, σύµφωνα µε τους όρους του ασφαλιστηρίου σας Επένδυση 100% σε περίπτωση καταβολής πρόσθετου ασφαλίστρου, σύµφωνα µε τους όρους του ασφαλιστηρίου σας. Πρόσθετες καλύψεις που τυχόν υπήρχαν στο ασφαλιστήριό σας τερµατίζονται Ανάλυση Αξίας Λογαριασµού Αποταµίευσης Ασφαλιστηρίου την ηµεροµηνία λήξης (1/11/2009) Αριθµός Καθαρή Τιµή Αµοιβαίο Κεφάλαιο Αξία (Ευρώ) Μεριδίων Μεριδίου ALPHAΜΕΤΟΧΙΚΟ Α/Κ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ Συνολική Αξία Λογαριασµού Αποταµίευσης Ασφαλιστηρίου Η παρούσα Πρόσθετη Πράξη αποτελεί αναπόσπαστο µέρος του παραπάνω ασφαλιστηρίου. Αθήνα, 04 εκεµβρίου 2009 Η Εταιρία ΑΧΑ Ασφαλιστική Ανώνυµος Εταιρία ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟ ΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟ ΟΣΕΙΣ ΕΝ ΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ

5 Αθήνα, 11 εκεµβρίου 2009 Προς όλους τους Συνεργάτες ΣΕΙΡΑ 2 Εγκύκλιος αριθ Λήξη Παράταση επένδυσης ασφαλιστηρίων Unit Linked Αγαπητοί Συνεργάτες, Τα πρώτα ασφαλιστήρια της Εταιρίας µας, 10 χρόνια µετά την έναρξή τους λήγουν. Για την καλύτερη ενηµέρωση των ασφαλισµένων µας, σας ενηµερώνουµε για την διαδικασία που θα ακολουθείται: Η ηµεροµηνία λήξης των ασφαλιστηρίων µας είναι η 1 η κάθε µήνα. Η ηµεροµηνία αξίας µεριδίων είναι η ηµεροµηνία λήξης του ασφαλιστηρίου (1 η κάθε µήνα) εφόσον είναι εργάσιµη και η ΑΕ ΑΚ έχει ανακοινώσει τιµή µεριδίων. Σε περίπτωση που είναι αργία ή δεν έχει ανακοινωθεί τιµή µεριδίου κάποιου/ων Αµοιβαίων Κεφαλαίων, ή υπάρχει ανωτέρα βία, για τον υπολογισµό της αξίας λήξης θα λαµβάνεται υπ όψη η τιµή κλεισίµατος της πρώτης εργάσιµης ή η πρώτη διαθέσιµη τιµή µεριδίων µετά τη λήξη του ασφαλιστηρίου. Θα εκδίδεται δίγραµµη επιταγή στο όνοµα του συµβαλλοµένου η οποία θα αποστέλλεται στον συµβαλλόµενο απευθείας από την Εταιρία, µετά τον καθορισµό/ οριστικοποίηση της αξίας λήξης. Σε περίπτωση που ο ασφαλισµένος/ συµβαλλόµενος επιθυµεί την διατήρηση του ασφαλιστηρίου του θα του δίδεται η δυνατότητα επιλογής παρατεινόµενης επένδυσης. Χαρακτηριστικά Unit Linked ασφαλιστηρίου παρατεινόµενης επένδυσης / Παράταση της επένδυσης, χωρίς κόστος και χωρίς περαιτέρω καταβολή ασφαλίστρου (τα µερίδια του λογαριασµού αποταµίευσης παραµένουν στο ασφαλιστήριο). Ο ασφαλισµένος µπορεί να ζητήσει τη λήξη του ασφαλιστήριου του οποτεδήποτε αυτός θελήσει χωρίς κανένα επιπλέον κόστος στη συνέχεια. Ίδιος αριθµός ασφαλιστηρίου (αφού πρόκειται για παράταση της διάρκειας του προϋπάρχοντος ασφαλιστηρίου που λήγει). υνατότητα των ίδιων µεταβολών και Προσθέτων Πράξεων που γίνονται στα εν ισχύ ασφαλιστήρια, όπως αλλαγή επενδυτικής επιλογής, εφάπαξ καταβολές ασφαλίστρων κ.λπ. Εξαιρούνται οι Πρόσθετες Πράξεις που έχουν σχέση µε το ασφάλιστρο και το κεφάλαιο της Βασικής (αφού αυτά δεν θα υπάρχουν). Εάν ο πελάτης έχει νοσοκοµειακές καλύψεις και επιθυµεί παρατεινόµενη επένδυση θα πρέπει να συνάψει νέο ασφαλιστήριο µε ελάχιστη Βασική Ασφάλιση Ζωής 80 ευρώ και να αντικαταστήσει το υφιστάµενο πρόγραµµα Υγείας του µε ένα αντίστοιχο από τα νέα προγράµµατα Υγείας που διαθέτει η Εταιρία, χωρίς έλεγχο ασφαλισιµότητας. Επίσης, πρέπει να σηµειωθεί ότι ο Λογαριασµός Αποταµίευσης θα συνεχίσει να χρεώνεται µε 1% σε ετήσια βάση, καθώς επίσης και ότι οι αγοραπωλησίες µεριδίων Aµοιβαίων Κεφαλαίων θα γίνονται σε

6 Τιµές ιάθεσης και Εξαγοράς εκτός των περιπτώσεων της Μερικής και Ολικής Εξαγοράς, όπου θα γίνονται σε Καθαρή Τιµή. Ενέργειες παράτασης ασφαλιστηρίων / Ο ασφαλισµένος ο οποίος επιθυµεί παράταση του ασφαλιστηρίου του οφείλει να υπογράφει την αίτηση µετατροπής, την οποία σας επισυνάπτουµε. Βρισκόµαστε στη διάθεσή σας για οποιαδήποτε διευκρίνιση. Με εκτίµηση, Θωµάς Πουφινάς Offer Director Αδαµάντιος Χατζηστύλης ιευθυντής ικτύων ιανοµής Επισυνάπτονται: Αίτηση µετατροπής Υπόδειγµα πρόσθετης πράξης Παρατεινόµενης Επένδυσης Εγκύκλιος αριθ. 2