ΤΡΟΠΟΛΟΓΙΕΣ κατάθεση: Επιτροπή Πολιτικών Ελευθεριών, Δικαιοσύνης και Εσωτερικών Υποθέσεων

Transcript

1 A8-0442/ ΤΡΟΠΟΛΟΓΙΕΣ κατάθεση: Επιτροπή Πολιτικών Ελευθεριών, Δικαιοσύνης και Εσωτερικών Υποθέσεων Έκθεση Emil Radev A8-0442/2018 Κανόνες που διευκολύνουν τη χρήση χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών (COM(2018)0213 C8-0152/ /0105(COD)) 1 Τίτλος Πρόταση ΟΔΗΓΙΑ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ για τη θέσπιση κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ορισμένων ποινικών αδικημάτων και την κατάργηση της απόφασης 2000/642/ΔΕΥ του Συμβουλίου Πρόταση ΟΔΗΓΙΑ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ για τη θέσπιση κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη σοβαρών ποινικών αδικημάτων και την κατάργηση της απόφασης 2000/642/ΔΕΥ του Συμβουλίου 2 Αιτιολογική σκέψη 2 (2) Για την ενίσχυση της ασφάλειας στα (2) Για την ενίσχυση της ασφάλειας, τη PE / 1

2 κράτη μέλη και σε ολόκληρη την Ένωση, είναι απαραίτητο να βελτιωθεί η πρόσβαση των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και των δημόσιων αρχών που είναι αρμόδιες για την πρόληψη, ανίχνευση, διερεύνηση ή δίωξη σοβαρών μορφών εγκλήματος σε πληροφορίες, προκειμένου να ενισχυθεί η ικανότητά τους όσον αφορά τη διεξαγωγή χρηματοοικονομικών ερευνών και να βελτιωθεί η μεταξύ τους συνεργασία. βελτίωση της δίωξης των οικονομικών εγκλημάτων, την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την πρόληψη της φοροδιαφυγής στα κράτη μέλη και σε ολόκληρη την Ένωση, είναι απαραίτητο να βελτιωθεί η πρόσβαση των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και των δημόσιων αρχών που είναι αρμόδιες για την πρόληψη, ανίχνευση, διερεύνηση ή δίωξη σοβαρών μορφών εγκλήματος σε πληροφορίες, προκειμένου να ενισχυθεί η ικανότητά τους όσον αφορά τη διεξαγωγή χρηματοοικονομικών ερευνών και να βελτιωθεί η μεταξύ τους συνεργασία. 3 Αιτιολογική σκέψη 2 α (νέα) (2α) Τα κράτη μέλη υποχρεούνται να συνεργάζονται με ειλικρίνεια, εντιμότητα και χωρίς χρονοτριβή, σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 3 της Συνθήκης για την Ευρωπαϊκή Ένωση. 4 Αιτιολογική σκέψη 3 α (νέα) (3α) Η οικονομική απάτη και η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θίγουν τους ευρωπαίους φορολογούμενους. Επομένως, η καταπολέμηση των εγκλημάτων αυτών εξακολουθεί να αποτελεί προτεραιότητα της Ένωσης. PE / 2

3 5 Αιτιολογική σκέψη 6 (6) Η άμεση και απευθείας πρόσβαση στις πληροφορίες που τηρούνται στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών συχνά είναι απαραίτητη για την επιτυχία των ποινικών ερευνών και για την έγκαιρη ανίχνευση, τον εντοπισμό και τη δέσμευση των σχετικών περιουσιακών στοιχείων με σκοπό τη δήμευσή τους. Η άμεση πρόσβαση αποτελεί την ταχύτερη μορφή πρόσβασης στις πληροφορίες που τηρούνται στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών. Στην παρούσα οδηγία θα πρέπει, ως εκ τούτου, να θεσπιστούν κανόνες βάσει των οποίων χορηγείται σε ορισθείσες αρχές των κρατών μελών και σε άλλους φορείς που είναι αρμόδιοι για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων, άμεση πρόσβαση σε πληροφορίες που τηρούνται σε κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών. (6) Η άμεση και απευθείας πρόσβαση στις πληροφορίες που τηρούνται στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών συχνά είναι απαραίτητη για την επιτυχία των ποινικών ερευνών και για την έγκαιρη ανίχνευση, τον εντοπισμό και τη δέσμευση των σχετικών περιουσιακών στοιχείων με σκοπό τη δήμευσή τους. Η άμεση πρόσβαση αποτελεί την ταχύτερη μορφή πρόσβασης στις πληροφορίες που τηρούνται στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών. Στην παρούσα οδηγία θα πρέπει, ως εκ τούτου, να θεσπιστούν κανόνες βάσει των οποίων χορηγείται σε ορισθείσες αρχές των κρατών μελών που είναι αρμόδιες για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων, άμεση πρόσβαση σε πληροφορίες που τηρούνται σε κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών. 6 Αιτιολογική σκέψη 7 (7) Δεδομένου ότι σε κάθε κράτος μέλος υπάρχουν διάφορες αρχές ή φορείς με αρμοδιότητα για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων και προκειμένου να διασφαλιστεί αναλογική πρόσβαση σε χρηματοοικονομικές και άλλες πληροφορίες δυνάμει της παρούσας οδηγίας, θα πρέπει να θεσπιστεί η υποχρέωση των κρατών μελών να ορίσουν τις αρχές οι οποίες θα διαθέτουν εξουσιοδότηση πρόσβασης στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών και (7) Δεδομένου ότι σε κάθε κράτος μέλος υπάρχουν διάφορες αρχές ή φορείς με αρμοδιότητα για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων και προκειμένου να διασφαλιστεί αναλογική πρόσβαση σε χρηματοοικονομικές και άλλες πληροφορίες δυνάμει της παρούσας οδηγίας, θεσπίζεται η υποχρέωση των κρατών μελών να ορίσουν τις αρχές οι οποίες θα διαθέτουν εξουσιοδότηση πρόσβασης στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών και οι οποίες θα PE / 3

4 υποβολής αιτημάτων για πληροφορίες από τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών, για τους σκοπούς της παρούσας οδηγίας. έχουν τη δυνατότητα υποβολής αιτημάτων για πληροφορίες από τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών, για τους σκοπούς της παρούσας οδηγίας. Τα κράτη μέλη υποχρεούνται επίσης να καθορίσουν τις εξουσίες των εν λόγω αρχών. 7 Αιτιολογική σκέψη 9 (9) Στον βαθμό που οι φορολογικές αρχές και οι υπηρεσίες καταπολέμησης της διαφθοράς είναι αρμόδιες για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων δυνάμει του εθνικού δικαίου, θα πρέπει επίσης να θεωρούνται αρχές που μπορούν να οριστούν για τους σκοπούς της παρούσας οδηγίας. Οι διοικητικές έρευνες δεν θα πρέπει να εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της παρούσας οδηγίας. (9) Στον βαθμό που οι φορολογικές αρχές και οι υπηρεσίες καταπολέμησης της διαφθοράς είναι αρμόδιες για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων δυνάμει του εθνικού δικαίου, θα πρέπει επίσης να θεωρούνται αρχές που μπορούν να οριστούν για τους σκοπούς της παρούσας οδηγίας. Οι διοικητικές έρευνες, εκτός εκείνων που διεξάγονται από τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών στο πλαίσιο της πρόληψης, της ανίχνευσης και της αποτελεσματικής καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, δεν θα πρέπει να εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της παρούσας οδηγίας. 8 Αιτιολογική σκέψη 10 (10) Οι δράστες ποινικών αδικημάτων, και ειδικότερα οι εγκληματικές ομάδες και οι τρομοκράτες, συχνά δραστηριοποιούνται μεταξύ των διαφόρων κρατών μελών, και τα περιουσιακά τους στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζικών λογαριασμών, βρίσκονται σε (10) Οι δράστες ποινικών αδικημάτων, π.χ. οικονομικής απάτης και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, είναι συχνά εγκληματικές ομάδες και τρομοκρατικές οργανώσεις που δραστηριοποιούνται μεταξύ των διαφόρων κρατών μελών, και PE / 4

5 πολλές περιπτώσεις σε άλλα κράτη μέλη. Δεδομένης της διασυνοριακής διάστασης των σοβαρών εγκλημάτων, συμπεριλαμβανομένης της τρομοκρατίας, και των σχετικών χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων, προκύπτει συχνά η ανάγκη πρόσβασης των αρμόδιων αρχών που διεξάγουν έρευνες σε πληροφορίες σχετικά με τραπεζικούς λογαριασμούς που τηρούνται σε άλλα κράτη μέλη. τα περιουσιακά τους στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζικών λογαριασμών, βρίσκονται σε πολλές περιπτώσεις σε άλλα κράτη μέλη. Δεδομένης της διασυνοριακής διάστασης των σοβαρών εγκλημάτων, συμπεριλαμβανομένης της τρομοκρατίας, και των σχετικών χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων, προκύπτει συχνά η ανάγκη πρόσβασης των αρμόδιων αρχών που διεξάγουν ποινικές έρευνες σε πληροφορίες σχετικά με τραπεζικούς λογαριασμούς που τηρούνται σε άλλα κράτη μέλη. 9 Αιτιολογική σκέψη 11 (11) Σύμφωνα με την απόφαση-πλαίσιο 2006/960/ΔΕΥ του Συμβουλίου 14 και την οδηγία 2014/41/ΕΕ 15 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, οι αρμόδιες αρχές που λαμβάνουν πληροφορίες από τα εθνικά κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών μπορούν να τις ανταλλάσσουν με αρμόδιες αρχές ευρισκόμενες σε διαφορετικό κράτος μέλος. 14 Απόφαση-πλαίσιο 2006/960/ΔΕΥ του Συμβουλίου, της 18ης Δεκεμβρίου 2006, για την απλούστευση της ανταλλαγής πληροφοριών και στοιχείων μεταξύ των αρχών επιβολής του νόμου των κρατών μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης, ΕΕ L 386 της , σ Οδηγία 2014/41/ΕΕ, της 3ης Απριλίου 2014, περί της ευρωπαϊκής εντολής έρευνας σε ποινικές υποθέσεις, ΕΕ L 130 της , σ. 1. (11) Σύμφωνα με την απόφαση-πλαίσιο 2006/960/ΔΕΥ του Συμβουλίου 14 και την οδηγία 2014/41/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου 15, οι αρμόδιες αρχές που λαμβάνουν πληροφορίες από τα εθνικά κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών μπορούν να τις ανταλλάσσουν με αρμόδιες αρχές ευρισκόμενες σε διαφορετικό κράτος μέλος, όπως ορίζουν οι εφαρμοστέοι κανόνες για την προστασία των δεδομένων. 14 Απόφαση-πλαίσιο 2006/960/ΔΕΥ του Συμβουλίου, της 18ης Δεκεμβρίου 2006, για την απλούστευση της ανταλλαγής πληροφοριών και στοιχείων μεταξύ των αρχών επιβολής του νόμου των κρατών μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης, ΕΕ L 386 της , σ Οδηγία 2014/41/ΕΕ, της 3ης Απριλίου 2014, περί της ευρωπαϊκής εντολής έρευνας σε ποινικές υποθέσεις, ΕΕ L 130 της , σ. 1. PE / 5

6 . 10 Αιτιολογική σκέψη 12 (12) Η οδηγία (ΕΕ) 2015/849 έχει ενισχύσει σημαντικά το ενωσιακό νομικό πλαίσιο που διέπει τις δραστηριότητες και τη συνεργασία των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών. Στις εξουσίες των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών περιλαμβάνεται το δικαίωμα πρόσβασης σε χρηματοοικονομικές, διοικητικές πληροφορίες και πληροφορίες σχετικές με την επιβολή του νόμου τις οποίες οι μονάδες χρειάζονται για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ωστόσο, στο ενωσιακό δίκαιο δεν προβλέπονται όλα τα ειδικά μέσα και οι ειδικοί μηχανισμοί που πρέπει να έχουν στη διάθεσή τους οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών για την πρόσβασή τους στις εν λόγω πληροφορίες και για την άσκηση των καθηκόντων τους. Καθώς τα κράτη μέλη διατηρούν την αποκλειστική αρμοδιότητα για τη συγκρότηση των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και για τη λήψη απόφασης όσον αφορά την οργάνωσή τους, οι διάφορες μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών διαθέτουν διαφορετικούς βαθμούς πρόσβασης σε βάσεις δεδομένων, με αποτέλεσμα η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρχών επιβολής του νόμου ή των υπηρεσιών δίωξης και των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών να είναι ανεπαρκής. (12) Η οδηγία (ΕΕ) 2015/849 έχει ενισχύσει σημαντικά το ενωσιακό νομικό πλαίσιο που διέπει τις δραστηριότητες και τη συνεργασία των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών, μεταξύ άλλων και τη δυνατότητα θέσπισης μηχανισμού συντονισμού και υποστήριξης. Στις εξουσίες των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών των οποίων το καθεστώς ποικίλλει στα κράτη μέλη, με αποτέλεσμα να είναι ενδεχομένως διοικητικοί φορείς, φορείς επιβολής του νόμου ή υβριδικοί φορείς περιλαμβάνεται το δικαίωμα πρόσβασης σε χρηματοοικονομικές, διοικητικές πληροφορίες και πληροφορίες σχετικές με την επιβολή του νόμου τις οποίες οι μονάδες χρειάζονται για την πρόληψη, ανίχνευση και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ωστόσο, στο ενωσιακό δίκαιο δεν προβλέπονται όλα τα ειδικά μέσα και οι ειδικοί μηχανισμοί που πρέπει να έχουν στη διάθεσή τους οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών για την πρόσβασή τους στις εν λόγω πληροφορίες και για την άσκηση των καθηκόντων τους. Καθώς τα κράτη μέλη διατηρούν την αποκλειστική αρμοδιότητα για τη συγκρότηση των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και για τη λήψη απόφασης όσον αφορά την οργάνωσή τους, οι διάφορες μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών διαθέτουν διαφορετικούς βαθμούς πρόσβασης σε βάσεις δεδομένων, με αποτέλεσμα η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρχών επιβολής του νόμου ή PE / 6

7 των υπηρεσιών δίωξης και των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών να είναι ανεπαρκής. 11 Αιτιολογική σκέψη 13 (13) Για τη βελτίωση της ασφάλειας δικαίου και της επιχειρησιακής αποτελεσματικότητας, στην παρούσα οδηγία θα πρέπει να προβλεφθούν κανόνες με σκοπό την ενίσχυση της ικανότητας των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών να ανταλλάσσουν πληροφορίες με τις ορισθείσες αρμόδιες αρχές για όλα τα σοβαρά ποινικά αδικήματα. (13) Για τη βελτίωση της ασφάλειας δικαίου και της επιχειρησιακής αποτελεσματικότητας, στην παρούσα οδηγία θα πρέπει να προβλεφθούν κανόνες με σκοπό την ενίσχυση της ικανότητας των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών να ανταλλάσσουν ή να αναλύουν πληροφορίες με τις ορισθείσες αρμόδιες αρχές στο κράτος μέλος τους για όλα τα σοβαρά ποινικά αδικήματα. Πιο συγκεκριμένα, οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών πρέπει να έχουν την υποχρέωση ανταλλαγής πληροφοριών ή αναλύσεων με τις ορισθείσες αρμόδιες αρχές, για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης, της διερεύνησης ή της δίωξης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων, και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, και εφόσον κρίνεται αναγκαίο κατά περίπτωση, σοβαρών ποινικών αδικημάτων. Παράλληλα, η παρούσα οδηγία δεν θα πρέπει να επηρεάζει την επιχειρησιακή ανεξαρτησία και αυτονομία των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών, όπως ορίζει η οδηγία (ΕΕ) 2015/849, συμπεριλαμβανομένης της δυνατότητας λήψης αυτόνομων αποφάσεων για την ανάλυση, την αίτηση και τη διάδοση πληροφοριών. Κάθε άρνηση συμμόρφωσης με αίτημα για παροχή πληροφοριών από αρμόδια αρχή στο κράτος μέλος της θα πρέπει να επεξηγείται δεόντως. PE / 7

8 12 Αιτιολογική σκέψη 14 (14) Στην παρούσα οδηγία θα πρέπει επίσης να προβλεφθεί ένα σαφώς προσδιορισμένο νομικό πλαίσιο ώστε να δοθεί η δυνατότητα στις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών να ζητούν σχετικές πληροφορίες τις οποίες αποθηκεύουν οι ορισθείσες αρμόδιες αρχές ώστε να διευκολυνθεί το έργο τους όσον αφορά την αποτελεσματική πρόληψη και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. (14) Στην παρούσα οδηγία θα πρέπει επίσης να προβλεφθεί ένα σαφώς προσδιορισμένο νομικό πλαίσιο ώστε να δοθεί η δυνατότητα στις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών να ζητούν σχετικές πληροφορίες τις οποίες αποθηκεύουν οι ορισθείσες αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους τους ώστε να διευκολυνθεί το έργο τους όσον αφορά την αποτελεσματική πρόληψη, ανίχνευση και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. 13 Αιτιολογική σκέψη 15 (15) Η ανταλλαγή πληροφοριών τόσο μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών όσο και μεταξύ των εν λόγω μονάδων και των αρμόδιων αρχών θα πρέπει να επιτρέπεται μόνο όταν κρίνεται αναγκαία βάσει κατά περίπτωση εξέτασης, είτε για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης, της διερεύνησης ή της δίωξης σοβαρών ποινικών αδικημάτων είτε για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. (15) Η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών θα πρέπει να επιτρέπεται για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης, της διερεύνησης ή της δίωξης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, και, σε εξαιρετικές και επείγουσες περιπτώσεις όπου αιτιολογείται δεόντως, σοβαρών αξιόποινων πράξεων. Η ανταλλαγή τέτοιων πληροφοριών θα πρέπει να είναι απρόσκοπτη. 14 Αιτιολογική σκέψη 16 PE / 8

9 (16) Για την αποτελεσματικότερη πρόληψη και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και για την ενίσχυση του ρόλου των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών όσον αφορά την παροχή χρηματοοικονομικών πληροφοριών και χρηματοοικονομικής ανάλυσης, οι εν λόγω μονάδες θα πρέπει να εξουσιοδοτηθούν ώστε να μπορούν να ανταλλάσσουν πληροφορίες ή αναλύσεις που βρίσκονται ήδη στην κατοχή τους ή τις οποίες μπορούν να λάβουν από υπόχρεες οντότητες κατόπιν αιτήματος άλλης μονάδας χρηματοοικονομικών πληροφοριών ή αρμόδιας αρχής του κράτους μέλους στο οποίο ανήκουν. Η ανταλλαγή αυτή δεν θα πρέπει να παρεμποδίζει τον ενεργό ρόλο των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών όσον αφορά την κοινοποίηση των αναλύσεών τους σε άλλες μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών, όταν από τις αναλύσεις αυτές αποκαλύπτονται γεγονότα, συμπεριφορές ή υπόνοιες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που παρουσιάζουν άμεσο ενδιαφέρον για τις εν λόγω άλλες μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών. Η χρηματοοικονομική ανάλυση καλύπτει, αφενός, την επιχειρησιακή ανάλυση, η οποία εστιάζεται σε συγκεκριμένες περιπτώσεις και ειδικούς στόχους ή σε κατάλληλα επιλεγμένες πληροφορίες, ανάλογα με το είδος και τον όγκο των κοινοποιηθεισών πληροφοριών και την αναμενόμενη χρήση τους μετά την κοινοποίηση, και αφετέρου τη στρατηγική ανάλυση των τάσεων και των συνήθων πρακτικών της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ωστόσο, η παρούσα οδηγία δεν θα πρέπει να θίγει την (16) Για την αποτελεσματικότερη πρόληψη, ανίχνευση και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των συναφών βασικών αδικημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και για την ενίσχυση του ρόλου των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών όσον αφορά την παροχή χρηματοοικονομικών πληροφοριών και χρηματοοικονομικής ανάλυσης, οι εν λόγω μονάδες θα πρέπει να εξουσιοδοτηθούν ώστε να μπορούν να ανταλλάσσουν πληροφορίες που βρίσκονται ήδη στην κατοχή τους ή τις οποίες μπορούν να λάβουν από υπόχρεες οντότητες, ή αναλύσεις που βρίσκονται ήδη στην κατοχή τους, κατόπιν αιτήματος άλλης μονάδας χρηματοοικονομικών πληροφοριών ή αρμόδιας αρχής του κράτους μέλους στο οποίο ανήκουν. Η ανταλλαγή αυτή δεν θα πρέπει να παρεμποδίζει τον ενεργό ρόλο των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών όσον αφορά την κοινοποίηση των αναλύσεών τους σε άλλες μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών, όταν από τις αναλύσεις αυτές αποκαλύπτονται γεγονότα, συμπεριφορές ή υπόνοιες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που παρουσιάζουν άμεσο ενδιαφέρον για τις εν λόγω άλλες μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών. Η χρηματοοικονομική ανάλυση καλύπτει, αφενός, την επιχειρησιακή ανάλυση, η οποία εστιάζεται σε συγκεκριμένες περιπτώσεις και ειδικούς στόχους ή σε κατάλληλα επιλεγμένες πληροφορίες, ανάλογα με το είδος και τον όγκο των κοινοποιηθεισών πληροφοριών και την αναμενόμενη χρήση τους μετά την κοινοποίηση, και αφετέρου τη στρατηγική ανάλυση των τάσεων και των συνήθων πρακτικών της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Είναι απαραίτητο να PE / 9

10 οργανωτική δομή και τον ρόλο που ανατίθεται στις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών δυνάμει του εθνικού δικαίου των κρατών μελών. δέχονται οι ΜΧΠ ανατροφοδότηση από τις αρμόδιες αρχές όσον αφορά τη χρήση των χρηματοοικονομικών πληροφοριών και της χρηματοοικονομικής ανάλυσης που τους παρέχονται, και όσον αφορά τα αποτελέσματα της συναφούς με τις εν λόγω πληροφορίες έρευνας ή δίωξης. Τα κράτη μέλη θα πρέπει να θεσπίσουν κατάλληλους μηχανισμούς για την ανταλλαγή πληροφοριών και την παρακολούθηση. Ωστόσο, η παρούσα οδηγία δεν θα πρέπει να θίγει την οργανωτική δομή και τον ρόλο που ανατίθεται στις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών δυνάμει του εθνικού δικαίου των κρατών μελών. 15 Αιτιολογική σκέψη 17 (17) Απαιτείται η θέσπιση προθεσμιών για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών ώστε να διασφαλίζεται η ταχεία, αποτελεσματική και συνεπής συνεργασία. Η ανταλλαγή πληροφοριών που απαιτείται για την επίλυση διασυνοριακών υποθέσεων και ερευνών θα πρέπει να διεξάγεται με την ταχύτητα που θα διεξάγονταν για παρόμοια εγχώρια υπόθεση και με τη ίδια προτεραιότητα. Θα πρέπει να οριστούν προθεσμίες που θα εξασφαλίζουν την αποτελεσματική ανταλλαγή πληροφοριών εντός εύλογου χρονικού διαστήματος ή την τήρηση των διαδικαστικών περιορισμών. Συντομότερες προθεσμίες θα πρέπει να οριστούν σε δεόντως αιτιολογημένες περιπτώσεις, όταν τα αιτήματα συνδέονται με συγκεκριμένα σοβαρά ποινικά αδικήματα, όπως τρομοκρατικές ενέργειες και πράξεις που συνδέονται με τρομοκρατικές ομάδες ή δραστηριότητες όπως ορίζονται στο (17) Απαιτείται η θέσπιση προθεσμιών για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών ώστε να διασφαλίζεται η ταχεία, αποτελεσματική και συνεπής συνεργασία. Η ανταλλαγή πληροφοριών που απαιτείται για την επίλυση διασυνοριακών υποθέσεων και ερευνών θα πρέπει να διεξάγεται με την ταχύτητα που θα διεξάγονταν για παρόμοια εγχώρια υπόθεση και με τη ίδια προτεραιότητα. Θα πρέπει να οριστούν προθεσμίες που θα εξασφαλίζουν την αποτελεσματική ανταλλαγή πληροφοριών εντός εύλογου χρονικού διαστήματος ή την τήρηση των διαδικαστικών περιορισμών, καθώς και την εναρμόνιση των πρακτικών ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των ΜΧΠ σε ολόκληρη την Ένωση. Συντομότερες προθεσμίες θα πρέπει να οριστούν σε δεόντως αιτιολογημένες περιπτώσεις, όταν τα αιτήματα συνδέονται με συγκεκριμένα σοβαρά ποινικά αδικήματα, όπως τρομοκρατικές ενέργειες PE / 10

11 ενωσιακό δίκαιο. και πράξεις που συνδέονται με τρομοκρατικές ομάδες ή δραστηριότητες όπως ορίζονται στο ενωσιακό δίκαιο. 16 Αιτιολογική σκέψη 19 (19) Λόγω του ευαίσθητου χαρακτήρα των χρηματοοικονομικών δεδομένων που θα πρέπει να αναλύουν οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών και των απαραίτητων εγγυήσεων για την προστασία των δεδομένων, στην παρούσα οδηγία θα πρέπει να προβλεφθούν ρητά το είδος και το εύρος των πληροφοριών που μπορούν να ανταλλάσσονται μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και των ορισθεισών αρμόδιων αρχών. Η παρούσα οδηγία δεν θα πρέπει να επιφέρει οποιεσδήποτε αλλαγές στις μεθόδους συλλογής δεδομένων που έχουν συμφωνηθεί. (19) Λόγω του ευαίσθητου χαρακτήρα των χρηματοοικονομικών δεδομένων που θα πρέπει να αναλύουν οι μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών και των απαραίτητων εγγυήσεων για την προστασία των δεδομένων, στην παρούσα οδηγία θα πρέπει να προβλεφθούν ρητά το είδος και το εύρος των πληροφοριών που μπορούν να ανταλλάσσονται μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και των ορισθεισών αρμόδιων αρχών. Η παρούσα οδηγία δεν θα πρέπει να επιφέρει οποιεσδήποτε αλλαγές στις μεθόδους συλλογής δεδομένων που έχουν συμφωνηθεί. Ωστόσο, τα κράτη μέλη θα πρέπει να έχουν τη δυνατότητα να αποφασίσουν να αυξήσουν το εύρος των χρηματοοικονομικών πληροφοριών και των πληροφοριών τραπεζικών λογαριασμών που μπορούν να ανταλλάσσονται μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και των ορισθεισών αρμόδιων αρχών. Τα κράτη μέλη θα μπορούσαν επίσης να διευκολύνουν την πρόσβαση των αρμόδιων αρχών σε χρηματοοικονομικές πληροφορίες και πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων πλην σοβαρών ποινικών αδικημάτων. Η παρούσα οδηγία δεν θα πρέπει να παρεκκλίνει από τους ισχύοντες κανόνες για την προστασία των δεδομένων. PE / 11

12 17 Αιτιολογική σκέψη 20 (20) Βάσει των συγκεκριμένων αρμοδιοτήτων και καθηκόντων της που προβλέπονται στο άρθρο 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2016/794 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου 16, η Ευρωπόλ παρέχει στήριξη σε διασυνοριακές έρευνες κρατών μελών που αφορούν δραστηριότητες τις οποίες ασκούν διεθνικές εγκληματικές οργανώσεις για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/794, οι εθνικές μονάδες της Ευρωπόλ αποτελούν τις υπηρεσίες-συνδέσμους μεταξύ της Ευρωπόλ και των αρχών των κρατών μελών που είναι αρμόδιες για τη διερεύνηση ποινικών αδικημάτων. Προκειμένου να παρέχονται στην Ευρωπόλ οι πληροφορίες που είναι απαραίτητες για την εκτέλεση των καθηκόντων της, τα κράτη μέλη θα πρέπει να προβλέψουν ότι οι οικείες μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών θα απαντούν στα αιτήματα για χρηματοοικονομικές πληροφορίες και χρηματοοικονομική ανάλυση τα οποία υποβάλλει η Ευρωπόλ μέσω της αντίστοιχης εθνικής μονάδας Ευρωπόλ. Τα κράτη μέλη θα πρέπει επίσης να διασφαλίσουν ότι η οικεία εθνική μονάδα Ευρωπόλ θα απαντά στα αιτήματα της Ευρωπόλ για πληροφορίες σχετικά με τραπεζικούς λογαριασμούς. Τα αιτήματα της Ευρωπόλ πρέπει να είναι δεόντως αιτιολογημένα. Πρέπει να υποβάλλονται κατά περίπτωση, εντός των ορίων των αρμοδιοτήτων της Ευρωπόλ και με σκοπό την εκτέλεση των καθηκόντων της. (20) Βάσει των συγκεκριμένων αρμοδιοτήτων και καθηκόντων της που προβλέπονται στο άρθρο 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2016/794 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου 16, η Ευρωπόλ παρέχει στήριξη σε διασυνοριακές έρευνες κρατών μελών που αφορούν δραστηριότητες τις οποίες ασκούν διεθνικές εγκληματικές οργανώσεις για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Στο πλαίσιο αυτό, η Ευρωπόλ θα πρέπει να κοινοποιεί στα κράτη μέλη τυχόν πληροφορίες και συνδέσεις μεταξύ ποινικών αδικημάτων που αφορούν τα εν λόγω κράτη μέλη. Σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/794, οι εθνικές μονάδες της Ευρωπόλ αποτελούν τις υπηρεσίες-συνδέσμους μεταξύ της Ευρωπόλ και των αρχών των κρατών μελών που είναι αρμόδιες για τη διερεύνηση ποινικών αδικημάτων. Προκειμένου να παρέχονται στην Ευρωπόλ οι πληροφορίες που είναι απαραίτητες για την εκτέλεση των καθηκόντων της, τα κράτη μέλη θα πρέπει να προβλέψουν ότι οι οικείες μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών θα έχουν δικαίωμα να απαντούν στα αιτήματα για χρηματοοικονομικές πληροφορίες και χρηματοοικονομική ανάλυση τα οποία υποβάλλει η Ευρωπόλ μέσω της αντίστοιχης εθνικής μονάδας Ευρωπόλ. Τα κράτη μέλη θα πρέπει επίσης να διασφαλίσουν ότι η οικεία εθνική μονάδα Ευρωπόλ θα έχει δικαίωμα να απαντά στα αιτήματα της Ευρωπόλ για πληροφορίες σχετικά με τραπεζικούς λογαριασμούς. Τα αιτήματα της Ευρωπόλ πρέπει να είναι δεόντως αιτιολογημένα. Πρέπει να υποβάλλονται κατά περίπτωση, εντός των ορίων των αρμοδιοτήτων της Ευρωπόλ και με σκοπό την εκτέλεση των καθηκόντων της. Δεν θα πρέπει να τίθεται PE / 12

13 16 Κανονισμός (ΕΕ) 2016/794 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 11ης Μαΐου 2016, για τον Οργανισμό της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τη Συνεργασία στον Τομέα της Επιβολής του Νόμου (Ευρωπόλ) και την αντικατάσταση και κατάργηση των αποφάσεων του Συμβουλίου 2009/371/ΔΕΥ, 2009/934/ΔΕΥ, 2009/935/ΔΕΥ, 2009/936/ΔΕΥ και 2009/968/ΔΕΥ, ΕΕ L 135 της , σ. 53. σε κίνδυνο η λειτουργική ανεξαρτησία και αυτονομία των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών, και η απόφαση για παροχή των απαιτούμενων πληροφοριών ή αναλύσεων θα πρέπει να εναπόκειται στη ΜΧΠ. Προκειμένου να διασφαλιστεί η ταχεία και αποτελεσματική συνεργασία, θα πρέπει να καθοριστούν προθεσμίες για τις απαντήσεις των ΜΧΠ στα αιτήματα της Ευρωπόλ. 16 Κανονισμός (ΕΕ) 2016/794 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 11ης Μαΐου 2016, για τον Οργανισμό της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τη Συνεργασία στον Τομέα της Επιβολής του Νόμου (Ευρωπόλ) και την αντικατάσταση και κατάργηση των αποφάσεων του Συμβουλίου 2009/371/ΔΕΥ, 2009/934/ΔΕΥ, 2009/935/ΔΕΥ, 2009/936/ΔΕΥ και 2009/968/ΔΕΥ, ΕΕ L 135 της , σ Αιτιολογική σκέψη 21 α (νέα) (21α) Προκειμένου να ενισχυθεί η συνεργασία μεταξύ μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή θα πρέπει να προβεί, στο εγγύς μέλλον, σε εκτίμηση επιπτώσεων ώστε να αξιολογήσει τη δυνατότητα και σκοπιμότητα σύστασης μηχανισμού συντονισμού και στήριξης, όπως μια ενωσιακή ΜΧΠ. 19 Αιτιολογική σκέψη 22 PE / 13

14 (22) Για την επίτευξη κατάλληλης ισορροπίας μεταξύ αποδοτικότητας και υψηλού επιπέδου προστασίας δεδομένων, θα πρέπει να θεσπιστεί η υποχρέωση των κρατών μελών να διασφαλίζουν ότι η επεξεργασία ευαίσθητων χρηματοοικονομικών πληροφοριών από την οποία μπορούν να αποκαλυφθούν η φυλετική ή εθνοτική καταγωγή, τα πολιτικά φρονήματα, οι θρησκευτικές ή φιλοσοφικές πεποιθήσεις, η συμμετοχή σε συνδικαλιστική οργάνωση, η κατάσταση της υγείας, η σεξουαλική ζωή ή ο γενετήσιος προσανατολισμός θα πρέπει να επιτρέπεται μόνον στον βαθμό που είναι απολύτως αναγκαία και συναφής για μια συγκεκριμένη έρευνα. (22) Για την επίτευξη κατάλληλης ισορροπίας μεταξύ αποδοτικότητας και υψηλού επιπέδου προστασίας δεδομένων, θα πρέπει να θεσπιστεί η υποχρέωση των κρατών μελών να διασφαλίζουν ότι η επεξεργασία ευαίσθητων χρηματοοικονομικών πληροφοριών από την οποία μπορούν να αποκαλυφθούν η φυλετική ή εθνοτική καταγωγή, τα πολιτικά φρονήματα, οι θρησκευτικές ή φιλοσοφικές πεποιθήσεις, η συμμετοχή σε συνδικαλιστική οργάνωση, η κατάσταση της υγείας, η σεξουαλική ζωή ή ο γενετήσιος προσανατολισμός θα πρέπει να επιτρέπεται μόνον σε πρόσωπα τα οποία έχουν εξουσιοδοτηθεί ειδικά για τον σκοπό αυτό και στον βαθμό που είναι απολύτως αναγκαία, συναφής και ανάλογη όσον αφορά την πρόληψη, ανίχνευση, έρευνα ή δίωξη συγκεκριμένου εγκλήματος και σύμφωνα με τους εφαρμοστέους κανόνες για την προστασία των δεδομένων. 20 Αιτιολογική σκέψη 23 (23) Η παρούσα οδηγία σέβεται τα θεμελιώδη δικαιώματα και τηρεί τις αρχές που αναγνωρίζονται από το άρθρο 6 της Συνθήκης για την Ευρωπαϊκή Ένωση και τον Χάρτη των Θεμελιωδών Δικαιωμάτων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, και ειδικότερα το δικαίωμα στον σεβασμό της ιδιωτικής και οικογενειακής ζωής (άρθρο 7) και το δικαίωμα στην προστασία των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα (άρθρο 8), από το διεθνές δίκαιο και τις διεθνείς συμφωνίες στις οποίες είναι συμβαλλόμενα μέρη η Ένωση ή όλα τα κράτη μέλη, συμπεριλαμβανομένης της Ευρωπαϊκής Σύμβασης για την Προάσπιση των (23) Η παρούσα οδηγία σέβεται τα θεμελιώδη δικαιώματα και τηρεί τις αρχές που αναγνωρίζονται από το άρθρο 6 της Συνθήκης για την Ευρωπαϊκή Ένωση και τον Χάρτη των Θεμελιωδών Δικαιωμάτων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, και ειδικότερα το δικαίωμα στον σεβασμό της ιδιωτικής και οικογενειακής ζωής (άρθρο 7), το δικαίωμα στην προστασία των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα (άρθρο 8), το δικαίωμα πραγματικής προσφυγής και αμερόληπτου δικαστηρίου (άρθρο 47), το τεκμήριο αθωότητας και τα δικαιώματα υπεράσπισης (άρθρο 48), τις αρχές της νομιμότητας και της αναλογικότητας PE / 14

15 Δικαιωμάτων του Ανθρώπου και των Θεμελιωδών Ελευθεριών, καθώς και από τα συντάγματα των κρατών μελών, αναλόγως του εκάστοτε πεδίου εφαρμογής. αξιοποίνων πράξεων και ποινών (άρθρο 49), από το διεθνές δίκαιο και τις διεθνείς συμφωνίες στις οποίες είναι συμβαλλόμενα μέρη η Ένωση ή όλα τα κράτη μέλη, συμπεριλαμβανομένης της Ευρωπαϊκής Σύμβασης για την Προάσπιση των Δικαιωμάτων του Ανθρώπου και των Θεμελιωδών Ελευθεριών, καθώς και από τα συντάγματα των κρατών μελών, αναλόγως του εκάστοτε πεδίου εφαρμογής. Η παρούσα οδηγία σέβεται και τηρεί επίσης την επιχειρηματική ελευθερία και την απαγόρευση των διακρίσεων. 21 Αιτιολογική σκέψη 25 (25) Η επεξεργασία των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα που λαμβάνονται δυνάμει της παρούσας οδηγίας θα πρέπει να πραγματοποιείται μόνον από τις αρμόδιες αρχές όταν είναι αναγκαία και αναλογική για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης, της διερεύνησης ή της δίωξης σοβαρού εγκλήματος. (25) Η επεξεργασία οποιωνδήποτε δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα που λαμβάνονται δυνάμει της παρούσας οδηγίας θα πρέπει να πραγματοποιείται μόνον από τις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2016/680 και τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/679, όταν είναι αναγκαία και αναλογική για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης, της διερεύνησης ή της δίωξης σοβαρού εγκλήματος. 22 Αιτιολογική σκέψη 26 (26) Επιπλέον, προκειμένου να διασφαλιστεί ο σεβασμός του δικαιώματος στην προστασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και του δικαιώματος στην ιδιωτική ζωή και να περιοριστεί ο αντίκτυπος της πρόσβασης στις πληροφορίες που περιλαμβάνονται στα (26) Επιπλέον, προκειμένου να διασφαλιστεί ο σεβασμός του δικαιώματος στην προστασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και του δικαιώματος στην ιδιωτική ζωή και να περιοριστεί ο αντίκτυπος της πρόσβασης στις πληροφορίες που περιλαμβάνονται στα PE / 15

16 κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών και στα συστήματα ανάκτησης δεδομένων, είναι αναγκαία η θέσπιση όρων που περιορίζουν την πρόσβαση. Ειδικότερα, τα κράτη μέλη θα πρέπει να διασφαλίσουν την εφαρμογή κατάλληλων πολιτικών και μέτρων προστασίας των δεδομένων σε σχέση με την πρόσβαση αρμόδιων αρχών σε δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα για τους σκοπούς της παρούσας οδηγίας. Μόνο εξουσιοδοτημένα πρόσωπα θα πρέπει να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες που περιλαμβάνουν δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα οι οποίες μπορούν να ληφθούν από τα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών ή μέσω διαδικασιών επαλήθευσης ταυτότητας. κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών και στα συστήματα ανάκτησης δεδομένων, είναι αναγκαία η θέσπιση όρων που περιορίζουν την πρόσβαση. Ειδικότερα, τα κράτη μέλη θα πρέπει να διασφαλίσουν την εφαρμογή κατάλληλων πολιτικών και μέτρων προστασίας των δεδομένων σε σχέση με την πρόσβαση αρμόδιων αρχών σε δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα για τους σκοπούς της παρούσας οδηγίας. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό θα πρέπει να έχει πρόσβαση σε πληροφορίες που περιλαμβάνουν δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα οι οποίες μπορούν να ληφθούν από τα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών ή μέσω διαδικασιών επαλήθευσης ταυτότητας. Το προσωπικό στο οποίο χορηγείται πρόσβαση στα ευαίσθητα αυτά δεδομένα θα πρέπει να λαμβάνει κατάρτιση σε πρακτικές ασφάλειας όσον αφορά την ανταλλαγή και τον χειρισμό των δεδομένων. 23 Αιτιολογική σκέψη 28 (28) Η Επιτροπή θα πρέπει να υποβάλει έκθεση σχετικά με την εφαρμογή της παρούσας οδηγίας τρία έτη μετά την ημερομηνία μεταφοράς της στο εθνικό δίκαιο των κρατών μελών, και εν συνεχεία ανά τριετία. Σύμφωνα με τις παραγράφους 22 και 23 της διοργανικής συμφωνίας για τη βελτίωση του νομοθετικού έργου 19, η Επιτροπή θα πρέπει επίσης να διενεργήσει αξιολόγηση της παρούσας οδηγίας με βάση τις πληροφορίες που συλλέγονται μέσω ειδικών ρυθμίσεων παρακολούθησης προκειμένου να αξιολογήσει τα πραγματικά αποτελέσματα της οδηγίας και την ανάγκη για ανάληψη περαιτέρω δράσης. (28) Η Επιτροπή θα πρέπει να υποβάλει έκθεση σχετικά με την εφαρμογή της παρούσας οδηγίας δύο έτη μετά την ημερομηνία μεταφοράς της στο εθνικό δίκαιο των κρατών μελών, και εν συνεχεία ανά τριετία. Σύμφωνα με τις παραγράφους 22 και 23 της διοργανικής συμφωνίας για τη βελτίωση του νομοθετικού έργου 19, η Επιτροπή θα πρέπει επίσης να διενεργήσει αξιολόγηση της παρούσας οδηγίας με βάση τις πληροφορίες που συλλέγονται μέσω ειδικών ρυθμίσεων παρακολούθησης προκειμένου να αξιολογήσει τα πραγματικά αποτελέσματα της οδηγίας και την ανάγκη για ανάληψη περαιτέρω δράσης. PE / 16

17 19 Διοργανική συμφωνία μεταξύ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου, του Συμβουλίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης και της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τη βελτίωση του νομοθετικού έργου, της 13ης Απριλίου 2016 ΕΕ L 123 της , σ Διοργανική συμφωνία μεταξύ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου, του Συμβουλίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης και της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τη βελτίωση του νομοθετικού έργου, της 13ης Απριλίου 2016 ΕΕ L 123 της , σ Αιτιολογική σκέψη 29 (29) Σκοπός της παρούσας οδηγίας είναι να διασφαλιστεί η θέσπιση κανόνων οι οποίοι παρέχουν στους πολίτες της Ένωσης υψηλότερο επίπεδο ασφάλειας μέσω της πρόληψης και της καταπολέμησης της εγκληματικότητας, δυνάμει του άρθρου 67 της Συνθήκης για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Λόγω του διεθνικού χαρακτήρα τους, οι τρομοκρατικές και εγκληματικές απειλές έχουν αντίκτυπο στην Ένωση συνολικά και απαιτείται να αντιμετωπιστούν σε ενωσιακό επίπεδο. Οι εγκληματίες μπορούν να εκμεταλλεύονται και να επωφελούνται από τη μη αποδοτική χρήση των πληροφοριών τραπεζικών λογαριασμών και των χρηματοοικονομικών πληροφοριών σε ένα κράτος μέλος, κάτι το οποίο μπορεί να έχει συνέπειες σε άλλο κράτος μέλος. Δεδομένου ότι οι στόχοι της παρούσας οδηγίας δεν μπορούν να επιτευχθούν επαρκώς από τα κράτη μέλη, μπορούν όμως να επιτευχθούν καλύτερα στο επίπεδο της Ένωσης, η Ένωση μπορεί να θεσπίσει μέτρα σύμφωνα με την αρχή της επικουρικότητας, όπως αυτή διατυπώνεται στο άρθρο 5 της Συνθήκης για την Ευρωπαϊκή Ένωση. Σύμφωνα με την αρχή της αναλογικότητας που ορίζεται στο ίδιο άρθρο, η παρούσα οδηγία δεν υπερβαίνει τα απαιτούμενα για την επίτευξη του στόχου αυτού. (29) Σκοπός της παρούσας οδηγίας είναι να διασφαλιστεί η θέσπιση κανόνων οι οποίοι παρέχουν στους πολίτες της Ένωσης υψηλότερο επίπεδο ασφάλειας μέσω της πρόληψης και της καταπολέμησης της εγκληματικότητας, δυνάμει του άρθρου 67 της Συνθήκης για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Λόγω του διεθνικού χαρακτήρα τους, τα διασυνοριακά οργανωμένα εγκλήματα έχουν αντίκτυπο στην Ένωση συνολικά και απαιτείται να αντιμετωπιστούν σε ενωσιακό επίπεδο. Οι εγκληματίες μπορούν να εκμεταλλεύονται και να επωφελούνται από τη μη αποδοτική χρήση των πληροφοριών τραπεζικών λογαριασμών και των χρηματοοικονομικών πληροφοριών σε ένα κράτος μέλος, κάτι το οποίο μπορεί να έχει συνέπειες σε άλλο κράτος μέλος. Δεδομένου ότι οι στόχοι της παρούσας οδηγίας δεν μπορούν να επιτευχθούν επαρκώς από τα κράτη μέλη, μπορούν όμως να επιτευχθούν καλύτερα στο επίπεδο της Ένωσης, η Ένωση μπορεί να θεσπίσει μέτρα σύμφωνα με την αρχή της επικουρικότητας, όπως αυτή διατυπώνεται στο άρθρο 5 της Συνθήκης για την Ευρωπαϊκή Ένωση. Σύμφωνα με την αρχή της αναλογικότητας που ορίζεται στο ίδιο άρθρο, η παρούσα οδηγία δεν υπερβαίνει τα απαιτούμενα για την επίτευξη του στόχου αυτού. PE / 17

18 25 Άρθρο 1 παράγραφος 1 1. Στην παρούσα οδηγία ορίζονται μέτρα για τη διευκόλυνση της πρόσβασης των αρμόδιων αρχών σε χρηματοοικονομικές πληροφορίες και πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη σοβαρών ποινικών αδικημάτων. Προβλέπονται επίσης μέτρα για τη διευκόλυνση της πρόσβασης των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών σε πληροφορίες σχετικές με την επιβολή του νόμου, καθώς και για τη διευκόλυνση της συνεργασίας μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών. 1. Στην παρούσα οδηγία ορίζονται μέτρα για τη διευκόλυνση της πρόσβασης σε χρηματοοικονομικές πληροφορίες και πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών, καθώς και της χρήσης τους, από τις αρμόδιες αρχές για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη σοβαρών ποινικών αδικημάτων. Προβλέπονται επίσης μέτρα για τη διευκόλυνση της πρόσβασης των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών σε πληροφορίες σχετικές με την επιβολή του νόμου, όταν είναι αναγκαίες οι εν λόγω πληροφορίες και κατά περίπτωση, καθώς και για τη διευκόλυνση της συνεργασίας μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών. 26 Άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο α α) των διατάξεων της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και των σχετικών διατάξεων του εθνικού δικαίου των κρατών μελών, συμπεριλαμβανομένου του οργανωτικού καθεστώτος των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών βάσει του εθνικού δικαίου α) των διατάξεων της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και των σχετικών διατάξεων του εθνικού δικαίου των κρατών μελών, συμπεριλαμβανομένου του οργανωτικού καθεστώτος των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών βάσει του εθνικού δικαίου, καθώς και των αρμοδιοτήτων των εθνικών αρχών που είναι αρμόδιες για την εφαρμογή της νομοθεσίας σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας PE / 18

19 27 Άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο ε ε) «χρηματοοικονομικές πληροφορίες»: κάθε είδος πληροφοριών ή δεδομένων που τηρούνται από μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης και της αποτελεσματικής καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ή κάθε άλλο είδος πληροφοριών ή δεδομένων που τηρούνται από δημόσιες αρχές ή υπόχρεες οντότητες για τους σκοπούς αυτούς και που τίθενται στη διάθεση μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών χωρίς τη λήψη μέτρων καταναγκασμού βάσει του εθνικού δικαίου ε) «χρηματοοικονομικές πληροφορίες»: κάθε είδος πληροφοριών ή δεδομένων, όπως δεδομένα σχετικά με χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, κινήσεις κεφαλαίων, χρηματοοικονομικές επιχειρηματικές σχέσεις, που τηρούνται από μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης και της αποτελεσματικής καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ή κάθε άλλο είδος πληροφοριών ή δεδομένων που τηρούνται από δημόσιες αρχές ή υπόχρεες οντότητες για τους σκοπούς αυτούς και που τίθενται στη διάθεση μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών χωρίς τη λήψη μέτρων καταναγκασμού βάσει του εθνικού δικαίου 28 Άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο στ στ) «πληροφορίες σχετικές με την επιβολή του νόμου»: κάθε είδος πληροφοριών ή δεδομένων που τηρούνται από αρμόδιες αρχές για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης, της διερεύνησης ή της δίωξης ποινικών αδικημάτων ή κάθε είδος πληροφοριών ή δεδομένων που τηρούνται από δημόσιες αρχές ή ιδιωτικές οντότητες για τους σκοπούς αυτούς και που τίθενται στη διάθεση αρμόδιων αρχών χωρίς τη λήψη μέτρων καταναγκασμού βάσει του εθνικού στ) «πληροφορίες σχετικές με την επιβολή του νόμου»: κάθε είδος πληροφοριών ή δεδομένων που τηρούνται ήδη από αρμόδιες αρχές για τους σκοπούς της πρόληψης, της ανίχνευσης, της διερεύνησης ή της δίωξης ποινικών αδικημάτων ή κάθε είδος πληροφοριών ή δεδομένων που τηρούνται από δημόσιες αρχές ή ιδιωτικές οντότητες για τους σκοπούς αυτούς και που τίθενται στη διάθεση αρμόδιων αρχών χωρίς τη λήψη μέτρων καταναγκασμού βάσει του εθνικού δικαίου οι εν λόγω πληροφορίες PE / 19

20 δικαίου περιλαμβάνουν μεταξύ άλλων ποινικά μητρώα, πληροφορίες σχετικά με έρευνες ή εν εξελίξει διώξεις, πληροφορίες σχετικά με τη δέσμευση ή δήμευση περιουσιακών στοιχείων ή άλλα ερευνητικά ή προσωρινά μέτρα, και πληροφορίες σχετικά με καταδίκες, κατασχέσεις και δραστηριότητες αμοιβαίας δικαστικής συνδρομής 29 Άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο ζ εισαγωγικό μέρος ζ) «πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών»: οι ακόλουθες πληροφορίες που περιλαμβάνονται στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών: ζ) «πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών»: οι ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τραπεζικούς λογαριασμούς και λογαριασμούς πληρωμών και θυρίδες ασφαλείας που περιλαμβάνονται στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών: 30 Άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο ια ια) «χρηματοοικονομική ανάλυση»: η επιχειρησιακή και στρατηγική ανάλυση που διεξάγεται από τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών για την εκτέλεση των καθηκόντων τους σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/849 ια) «χρηματοοικονομική ανάλυση»: τα αποτελέσματα της επιχειρησιακής και στρατηγικής ανάλυσης που διεξάγεται από τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών για την εκτέλεση των καθηκόντων τους σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/ Άρθρο 3 παράγραφος 1 PE / 20

21 1. Κάθε κράτος μέλος ορίζει μεταξύ των οικείων αρχών που είναι αρμόδιες για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση και τη δίωξη ποινικών αδικημάτων τις αρμόδιες αρχές που εξουσιοδοτούνται να έχουν πρόσβαση και να πραγματοποιούν αναζητήσεις στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών τα οποία δημιουργούνται από τα κράτη μέλη σύμφωνα με το άρθρο 32α της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849. Στις αρχές αυτές περιλαμβάνονται οι εθνικές μονάδες της Ευρωπόλ και οι υπηρεσίες ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων. 1. Κάθε κράτος μέλος ορίζει μεταξύ των οικείων αρχών που είναι αρμόδιες για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση και τη δίωξη ποινικών αδικημάτων τις αρμόδιες αρχές που εξουσιοδοτούνται να έχουν πρόσβαση και να πραγματοποιούν αναζητήσεις στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών τα οποία δημιουργούνται από τα κράτη μέλη σύμφωνα με το άρθρο 32α της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849. Στις αρχές αυτές περιλαμβάνονται τουλάχιστον οι εθνικές μονάδες της Ευρωπόλ και οι υπηρεσίες ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων. 32 Άρθρο 3 παράγραφος 2 2. Κάθε κράτος μέλος ορίζει μεταξύ των οικείων αρχών που είναι αρμόδιες για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση και τη δίωξη ποινικών αδικημάτων τις αρμόδιες αρχές που εξουσιοδοτούνται να ζητούν και να λαμβάνουν χρηματοοικονομικές πληροφορίες ή χρηματοοικονομική ανάλυση από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών. Στις αρχές αυτές περιλαμβάνονται οι εθνικές μονάδες της Ευρωπόλ. 2. Κάθε κράτος μέλος ορίζει μεταξύ των οικείων αρχών που είναι αρμόδιες για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση και τη δίωξη ποινικών αδικημάτων τις αρμόδιες αρχές που εξουσιοδοτούνται να ζητούν και να λαμβάνουν χρηματοοικονομικές πληροφορίες ή χρηματοοικονομική ανάλυση από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών. Στις αρχές αυτές περιλαμβάνονται τουλάχιστον οι εθνικές μονάδες της Ευρωπόλ. 33 Άρθρο 3 παράγραφος 3 3. Κάθε κράτος μέλος κοινοποιεί στην Επιτροπή τις οικείες ορισθείσες αρμόδιες 3. Κάθε κράτος μέλος κοινοποιεί στην Επιτροπή τις οικείες ορισθείσες αρμόδιες PE / 21

22 αρχές σύμφωνα με τις παραγράφους 1 και 2 το αργότερο έως [6 μήνες από την ημερομηνία μεταφοράς στο εθνικό δίκαιο] και κοινοποιούν στην Επιτροπή τυχόν σχετική τροποποίηση. Η Επιτροπή δημοσιεύει στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης τις κοινοποιήσεις και τυχόν τροποποιήσεις σε αυτές. αρχές σύμφωνα με τις παραγράφους 1 και 2 το αργότερο έως [4 μήνες από την ημερομηνία μεταφοράς στο εθνικό δίκαιο] και κοινοποιούν στην Επιτροπή τυχόν σχετική τροποποίηση. Η Επιτροπή δημοσιεύει στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης τις κοινοποιήσεις και τυχόν τροποποιήσεις σε αυτές. 34 Άρθρο 4 παράγραφος 1 1. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι αρμόδιες αρχές που ορίζονται δυνάμει του άρθρου 3 παράγραφος 1 εξουσιοδοτούνται να έχουν πρόσβαση και να πραγματοποιούν αναζήτηση, άμεσα και απευθείας, σε πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών, όταν αυτό απαιτείται για την εκτέλεση των καθηκόντων τους όσον αφορά την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη σοβαρού ποινικού αδικήματος ή την υποστήριξη ποινικής έρευνας που αφορά σοβαρό ποινικό αδίκημα, συμπεριλαμβανομένων της ανίχνευσης, του εντοπισμού και της δέσμευσης των περιουσιακών στοιχείων που συνδέονται με τέτοια έρευνα. 1. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι αρμόδιες αρχές που ορίζονται δυνάμει του άρθρου 3 παράγραφος 1 εξουσιοδοτούνται να έχουν πρόσβαση και να πραγματοποιούν αναζήτηση, άμεσα και απευθείας, σε πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών, όταν αυτό απαιτείται για την εκτέλεση των καθηκόντων τους όσον αφορά την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη σοβαρού ποινικού αδικήματος ή την υποστήριξη ποινικής έρευνας που αφορά σοβαρό ποινικό αδίκημα, συμπεριλαμβανομένων της ανίχνευσης, του εντοπισμού και της δέσμευσης των περιουσιακών στοιχείων που συνδέονται με τέτοια έρευνα. Η πρόσβαση και η αναζήτηση θεωρούνται επίσης ευθείες και άμεσες όταν οι εθνικές αρχές που διαχειρίζονται τα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών διαβιβάζουν ταχέως, μέσω αυτοματοποιημένου μηχανισμού, τις πληροφορίες των τραπεζικών λογαριασμών στις αρμόδιες αρχές, υπό την προϋπόθεση ότι δεν παρεμβαίνει ενδιάμεσος φορέας στα ζητούμενα δεδομένα ή στις πληροφορίες που πρέπει να παρασχεθούν. PE / 22

23 35 Άρθρο 4 παράγραφος 1 α (νέα) 1α. Τα κράτη μέλη που παρέχουν πρόσβαση σε πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών μέσω κεντρικών συστημάτων ηλεκτρονικής ανάκτησης δεδομένων διασφαλίζουν ότι η αρχή που διαχειρίζεται τα συστήματα ανάκτησης κοινοποιεί τα αποτελέσματα της αναζήτησης στις αρμόδιες αρχές άμεσα και χωρίς παρεμβολές. 36 Άρθρο 4 παράγραφος 2 2. Σύμφωνα με την παρούσα οδηγία, δεν παρέχεται στις αρμόδιες αρχές δυνατότητα πρόσβασης ή αναζήτησης όσον αφορά τις πρόσθετες πληροφορίες τις οποίες τα κράτη μέλη ενδέχεται να θεωρήσουν απαραίτητες και να τις συμπεριλάβουν στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών σύμφωνα με το άρθρο 32α παράγραφος 4 της οδηγίας 2018/XX/ΕΕ. 2. Βάσει της παρούσας οδηγίας, δεν παρέχεται στις αρμόδιες αρχές δυνατότητα πρόσβασης ή αναζήτησης όσον αφορά τις πρόσθετες πληροφορίες τις οποίες τα κράτη μέλη ενδέχεται να θεωρήσουν απαραίτητες και να τις συμπεριλάβουν στα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών σύμφωνα με το άρθρο 32α παράγραφος 4 της οδηγίας 2018/XX/ΕΕ. 37 Άρθρο 5 παράγραφος 1 α (νέα) 1α. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι το προσωπικό των εθνικών ορισθεισών αρμόδιων αρχών τηρεί υψηλά επαγγελματικά πρότυπα όσον αφορά την εμπιστευτικότητα και την προστασία των δεδομένων. PE / 23

24 38 Άρθρο 5 παράγραφος 2 2. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι η πρόσβαση και η αναζήτηση από τις αρμόδιες αρχές υποστηρίζονται από τεχνικά και οργανωτικά μέτρα που διαφυλάσσουν την ασφάλεια των δεδομένων. 2. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι η πρόσβαση και η αναζήτηση από τις αρμόδιες αρχές υποστηρίζονται από τεχνικά και οργανωτικά μέτρα που διαφυλάσσουν την ασφάλεια των δεδομένων σύμφωνα με το υψηλότερο διαθέσιμο τεχνολογικό πρότυπο. 39 Άρθρο 6 παράγραφος 1 στοιχείο δ δ) τα αποτελέσματα του ερωτήματος ή της αναζήτησης δ) τους μοναδικούς κωδικούς αναγνώρισης των αποτελεσμάτων 40 Άρθρο 6 παράγραφος 1 στοιχείο στ στ) τα στοιχεία ταυτότητας του υπαλλήλου που υπέβαλε το ερώτημα ή πραγματοποίησε την αναζήτηση και του υπαλλήλου που διέταξε την υποβολή του ερωτήματος ή την αναζήτηση. στ) τα στοιχεία ταυτότητας του υπαλλήλου που υπέβαλε το ερώτημα ή πραγματοποίησε την αναζήτηση και του υπαλλήλου που διέταξε την υποβολή του ερωτήματος ή την αναζήτηση και, στο μέτρο του δυνατού, την ταυτότητα του παραλήπτη των αποτελεσμάτων του ερωτήματος ή της αναζήτησης. 41 Άρθρο 6 παράγραφος 3 α (νέα) PE / 24

25 3α. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι τα κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών λαμβάνουν κατάλληλα μέτρα ώστε οι εργαζόμενοι να έχουν επίγνωση των ισχυουσών διατάξεων, συμπεριλαμβανομένων των σχετικών απαιτήσεων για την προστασία των δεδομένων. Τα μέτρα αυτά περιλαμβάνουν ειδικά προγράμματα κατάρτισης. 42 Άρθρο 7 παράγραφος 1 1. Με την επιφύλαξη των εθνικών διαδικαστικών εγγυήσεων, κάθε κράτος μέλος διασφαλίζει ότι η οικεία εθνική μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών υποχρεούται να απαντά στα αιτήματα παροχής χρηματοοικονομικών πληροφοριών ή χρηματοοικονομικής ανάλυσης τα οποία υποβάλλονται από τις οικείες ορισθείσες αρμόδιες αρχές που αναφέρονται στο άρθρο 3 παράγραφος 2, όταν οι εν λόγω χρηματοοικονομικές πληροφορίες ή η εν λόγω χρηματοοικονομική ανάλυση είναι αναγκαίες, βάσει κατά περίπτωση εξέτασης, για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη σοβαρών ποινικών αδικημάτων. 1. Με την επιφύλαξη των εθνικών διαδικαστικών εγγυήσεων, κάθε κράτος μέλος διασφαλίζει ότι η οικεία εθνική μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών υποχρεούται να απαντά εγκαίρως σε αιτιολογημένα αιτήματα παροχής χρηματοοικονομικών πληροφοριών ή χρηματοοικονομικής ανάλυσης τα οποία υποβάλλονται από τις οικείες ορισθείσες αρμόδιες αρχές που αναφέρονται στο άρθρο 3 παράγραφος 2 στο αντίστοιχο κράτος μέλος τους, όταν οι εν λόγω χρηματοοικονομικές πληροφορίες ή η εν λόγω χρηματοοικονομική ανάλυση είναι αναγκαίες, βάσει κατά περίπτωση εξέτασης, για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη σοβαρών ποινικών αδικημάτων, και μπορούν να αποκτηθούν με την υποβολή αιτήματος στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία. Οι εξαιρέσεις που προβλέπονται στο άρθρο 32 παράγραφος 5 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 εφαρμόζονται στην ανταλλαγή. Τυχόν άρνηση επεξηγείται δεόντως. PE / 25