ΚΑΝΟΝΙΜΟ ΛΔΙΣΟΤΡΓΙΑ ΣΗ ΔΠΙΣΡΟΠΗ ΓΙΑΥΔΙΡΙΗ ΚΙΝΓΤΝΩΝ ΣΟΤ ΓΙΟΙΚΗΣΙΚΟΤ ΤΜΒΟΤΛΙΟΤ ΣΗ ΔΣΔ Ι. κοπόρ τηρ Δπιτποπήρ H Επηηξνπή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ («ε Επηηξνπή»): 1. Δηαζθαιίδεη όηη ε Τξάπεδα δηαζέηεη ζηξαηεγηθή δηαρείξηζεο θαη δηάζεζε αλάιεςεο θηλδύλσλ ηνπ Οκίινπ νξηζκέλεο κε ζαθήλεηα. Η δηάζεζε αλάιεςεο θηλδύλσλ ηεο Τξάπεδαο πξέπεη λα είλαη δηαηππσκέλε βάζεη πνζνηηθώλ θαη πνηνηηθώλ δειώζεσλ γηα ζπγθεθξηκέλεο θαηεγνξίεο θηλδύλσλ, ζπκπεξηιακβαλνκέλσλ ζπγθεθξηκέλσλ επηπέδσλ αλνρήο (αλά ραξηνθπιάθην, ηνκέα, γεσγξαθηθή πεξηνρή, πηζηνιεπηηθή ηθαλόηεηα θηι.). 2. Μεξηκλά γηα ηελ αλάπηπμε εζσηεξηθνύ ζπζηήκαηνο δηαρείξηζεο θηλδύλσλ θαη ηελ ελζσκάησζή ηνπ ζηε δηαδηθαζία ιήςεο ησλ επηρεηξεκαηηθώλ απνθάζεσλ ζε όιν ην εύξνο ησλ δξαζηεξηνηήησλ / Μνλάδσλ ηεο Τξάπεδαο θαη ησλ εηαηξεηώλ ηνπ Οκίινπ (π.ρ. απνθάζεσλ πνπ αθνξνύλ ηελ εηζαγσγή λέσλ πξντόλησλ θαη ππεξεζηώλ, ηελ πξνζαξκνζκέλε αλάινγα κε ηνλ θίλδπλν ηηκνιόγεζε πξντόλησλ θαη ππεξεζηώλ, θαζώο θαη ηνλ ππνινγηζκό ηεο απνδνηηθόηεηαο θαη ηελ θαηαλνκή θεθαιαίσλ ζε ζπλάξηεζε κε ηνλ θίλδπλν). 3. Δηαζθαιίδεη όηη ε δηάζεζε αλάιεςεο θηλδύλσλ ηεο Τξάπεδαο έρεη γλσζηνπνηεζεί κε ζαθήλεηα ζε όιεο ηηο κνλάδεο ηεο θαη όηη απνηειεί ηε βάζε επί ηεο νπνίαο ζεζπίδνληαη πνιηηηθέο δηαρείξηζεο θαη όξηα θηλδύλσλ ζε επίπεδν νκίινπ, επηρεηξεκαηηθήο δξαζηεξηόηεηαο θαη γεσγξαθηθήο πεξηνρήο. 4. Δηακνξθώλεη ηε ζηξαηεγηθή αλάιεςεο πάζεο κνξθήο θηλδύλσλ θαη δηαρείξηζεο θεθαιαίσλ πνπ αληαπνθξίλεηαη ζηνπο επηρεηξεκαηηθνύο ζηόρνπο ηεο Τξάπεδαο, ηόζν ζε αηνκηθό όζν θαη ζε επίπεδν Οκίινπ, θαη ζηελ επάξθεηα ησλ δηαζεζίκσλ πόξσλ ζε ηερληθά κέζα θαη πξνζσπηθό. 5. Ειέγρεη ηελ αλεμαξηεζία, επάξθεηα θαη απνηειεζκαηηθόηεηα ηεο ιεηηνπξγίαο ηεο Γεληθήο Δηεύζπλζεο Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ ηεο Τξάπεδαο θαη ηνπ Οκίινπ (ΓΔΔΚ). 6. Καζνξίδεη ηηο αξρέο πνπ πξέπεη λα δηέπνπλ ηε δηαρείξηζε ησλ θηλδύλσλ σο πξνο ηελ αλαγλώξηζε, πξόβιεςε, κέηξεζε, παξαθνινύζεζε, έιεγρν θαη αληηκεηώπηζή ηνπο ζύκθσλα κε ηελ εθάζηνηε ηζρύνπζα επηρεηξεκαηηθή ζηξαηεγηθή θαη ηελ επάξθεηα ησλ δηαζέζηκσλ πόξσλ.
7. Ελεκεξώλεηαη ζε ηαθηηθή βάζε θαη παξαθνινπζεί ην ζπλνιηθό επίπεδν αλάιεςεο θηλδύλσλ (risk profile) ηεο Τξάπεδαο θαη ηνπ Οκίινπ θαη θαζνδεγεί ηε Γεληθή Δηεύζπλζε Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ σο πξνο ηελ πινπνίεζε ηεο ζηξαηεγηθήο δηάζεζεο αλάιεςεο θηλδύλσλ, θαη ησλ πνιηηηθώλ δηαρείξηζεο θηλδύλσλ, ζπκπεξηιακβαλνκέλεο θαη ηεο ζπκκόξθσζεο κε ην εθάζηνηε επνπηηθό πιαίζην θεθαιαηαθήο επάξθεηαο. 8. Δηαζθαιίδεη όηη ην Δηνηθεηηθό Σπκβνύιην (Δ.Σ.) ηεο Τξάπεδαο ελεκεξώλεηαη επαξθώο γηα όια ηα ζέκαηα πνπ αθνξνύλ ηε ζηξαηεγηθή αλάιεςεο, επίπεδν αλνρήο θαη επίπεδν αλάιεςεο θηλδύλσλ θαηά ηελ εθηέιεζε ησλ ζηξαηεγηθώλ θαη επνπηηθώλ ηνπ θαζεθόλησλ. 9. Δηαζθαιίδεη όηη ε Τξάπεδα δηαζέηεη θαηάιιειε κεζνδνινγία, εξγαιεία αλάπηπμεο κνληέισλ, πεγέο δεδνκέλσλ θαη ηθαλό πξνζσπηθό γηα λα αμηνινγεί (α) ηελ πηζαλή κεηαβνιή ζηελ πνηόηεηα ηνπ ελεξγεηηθνύ ππό δηαθνξεηηθέο καθξννηθνλνκηθέο παξαδνρέο θαη ζπλζήθεο αγνξάο θαη (β) ηνπο θηλδύλνπο ζηνπο νπνίνπο νη κεηαβνιέο απηέο κπνξεί λα ππνβάινπλ ηελ ρξεκαηννηθνλνκηθή ζηαζεξόηεηα ηνπ πηζησηηθνύ ηδξύκαηνο. 10. Δηαζθαιίδεη θαηάιιεινπο κεραληζκνύο επνπηείαο θαη ειέγρνπ γηα ηελ παξαθνινύζεζε θαη ηελ απνηειεζκαηηθή δηαρείξηζε «πξνβιεκαηηθώλ ζηνηρείσλ ελεξγεηηθνύ», πνπ έρνπλ νξηζηεί έηζη ώζηε λα πεξηιακβάλνπλ: κε εμππεξεηνύκελα δάλεηα, δάλεηα ζε θαζεζηώο αλαδηάξζξσζεο ή επαλαδηαπξαγκάηεπζεο, αλνίγκαηα πνπ έρνπλ δηαγξαθεί γηα ινγηζηηθνύο ζθνπνύο, ηα νπνία ε Τξάπεδα αθόκα επηδηώθεη λα αλαθηήζεη νιηθά ή κεξηθά. 11. Δίλεη έκθαζε ζηελ αλάπηπμε θαηάιιεισλ ζπζηεκάησλ έγθαηξεο πξνεηδνπνίεζεο ώζηε λα εληνπίδεη δαλεηνιήπηεο πνπ κεηά βίαο εμππεξεηνύλ ηηο ππνρξεώζεηο ηνπο. Επίζεο, δηαζθαιίδεη όηη ε Τξάπεδα αλαπηύζζεη, δηαηεξεί θαη δηαξθώο επηθαηξνπνηεί έλα ηθαλνπνηεηηθό θάζκα ιύζεσλ γηα ηελ απνηξνπή επηζθαιεηώλ θαη ηε δηαηήξεζε ηεο αμίαο ηνπ δαλεηαθνύ ηεο ραξηνθπιαθίνπ. 12. Δηαζθαιίδεη όηη ε Δηεύζπλζε Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ αλαπηύζζεη εξγαιεία θαη κεζνδνινγίεο, θαηάιιεια ζηαζκηζκέλα βάζεη θηλδύλσλ, γηα ηελ απνηειεζκαηηθή κέηξεζε ηεο απνδνηηθόηεηαο θαη ηεο ηηκνιόγεζεο. Επηπιένλ, ε επηβιέπεη κέζσ ηεο Δηεύζπλζεο Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ ηελ εθαξκνγή ησλ εξγαιείσλ θαη κεζνδνινγηώλ απηώλ. ΙΙ. Μέλη τηρ Δπιτποπήρ 1. Τα κέιε ηεο Επηηξνπήο είλαη κέιε ηνπ Δ.Σ. θαη νξίδνληαη από ην Δ.Σ., θαηόπηλ πξνηάζεσο ηεο Επηηξνπήο Εηαηξηθήο Δηαθπβέξλεζεο θαη Υπνςεθηνηήησλ πξνο ηνλ Πξόεδξν ηνπ Δ.Σ. Τα κέιε ηεο Επηηξνπήο είλαη ηνπιάρηζηνλ 3 θαη δελ κπνξνύλ λα ππεξβαίλνπλ αξηζκεηηθά ην
40% (ζηξνγγπινπνηεκέλα ζηνλ πιεζηέζηεξν αθέξαην) ηνπ ζπλνιηθνύ αξηζκνύ ησλ κειώλ ηνπ ΔΣ. Η πιεηνςεθία ησλ κειώλ ηεο Επηηξνπήο είλαη κε εθηειεζηηθά κέιε Δ.Σ. Τνπιάρηζηνλ ην έλα ηξίην ( 1 / 3 )ησλ κειώλ (ζηξνγγπινπνηεκέλα ζηνλ πιεζηέζηεξν αθέξαην) είλαη αλεμάξηεηα κε εθηειεζηηθά κέιε Δ.Σ. Έλαο από ηνπο εθπξνζώπνπο ηνπ ΤΦΣ ζην ΔΣ ηεο Τξάπεδαο ζπκπεξηιακβάλεηαη ζηα κέιε ηεο Επηηξνπήο. 2. Ο Πξόεδξνο ηεο Επηηξνπήο νξίδεηαη από ην Δ.Σ. Ο Πξόεδξνο ηεο Επηηξνπήο θαη ν Πξόεδξνο ηνπ Δ.Σ. δελ κπνξεί λα είλαη ην ίδην πξόζσπν. Ο Πξόεδξνο ηεο Επηηξνπήο δελ επηηξέπεηαη λα ππεξεηεί σο Πξόεδξνο ηεο Επηηξνπήο Ειέγρνπ, είλαη κε εθηειεζηηθό κέινο κε ζεκαληηθή εκπεηξία ζηελ εκπνξηθή ηξαπεδηθή θαη, θαηά πξνηίκεζε, ζηε δηαρείξηζε θηλδύλσλ θαη θεθαιαίσλ, θαζώο επίζεο γλώζε ηνπ εγρώξηνπ θαη δηεζλνύο θαλνληζηηθνύ πιαηζίνπ. 3. Όια ηα κέιε ηεο Επηηξνπήο έρνπλ πξνεγνύκελε εκπεηξία ζηνλ ηνκέα ησλ ρξεκαηννηθνλνκηθώλ ππεξεζηώλ ή ηεο εκπνξηθήο ηξαπεδηθήο, θαη ηνπιάρηζηνλ έλα κέινο (εκπεηξνγλώκνλαο) έρεη ζεκαληηθή εκπεηξία ζηε δηαρείξηζε θηλδύλσλ θαη θεθαιαίσλ, θαζώο θαη γλώζε ηνπ εγρώξηνπ θαη δηεζλνύο θαλνληζηηθνύ πιαηζίνπ. O Πξόεδξνο ηνπ Δ.Σ. είλαη κέινο ηεο Επηηξνπήο Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ. 4. Όζνλ αθνξά ηε ζύλζεζε ηεο Επηηξνπήο, εθαξκόδνληαη ζε θάζε πεξίπησζε νη δηαηάμεηο ηνπ άξζξνπ 76 ηεο Οδεγίαο 2013/36/ΕΚ. 5. H ζεηεία ησλ κειώλ ηεο Επηηξνπήο είλαη εηήζηα θαη κπνξεί λα αλαλεσζεί απεξηόξηζηα. ΙΙΙ. Δξοςσίερ τηρ Δπιτποπήρ Η Επηηξνπή: 1. Εμεηάδεη θαη εηζεγείηαη ζε εηήζηα βάζε ή θαη ζπρλόηεξα εάλ απαηηείηαη, ζην ΔΣ ηε ζηξαηεγηθή δηαρείξηζεο θαη δηάζεζε αλάιεςεο θηλδύλσλ ηεο Τξάπεδαο, ζπκπεξηιακβαλνκέλεο θαη ηεο αμηνιόγεζεο ηεο θαηαιιειόηεηαο ηνπ επηρεηξεκαηηθνύ ζρεδίνπ/πξνγξάκκαηνο αλαδηάξζξσζεο ηεο Τξάπεδαο ζην πιαίζην ηεο δηάζεζεο αλάιεςεο θηλδύλσλ. 2. Δηεξεπλά νπνηαδήπνηε δξαζηεξηόηεηα εκπίπηεη ζην πιαίζην ιεηηνπξγίαο ηεο θαη ιακβάλεη από νπνηνλδήπνηε ππάιιειν νπνηαδήπνηε απαξαίηεηε πιεξνθνξία ζύκθσλα κε ηνλ Κώδηθα Εηαηξηθήο Δηαθπβέξλεζεο ηεο ΕΤΕ. 3. Οξίδεη εμσηεξηθνύο, λνκηθνύο ή άιινπο επαγγεικαηίεο, ζπκβνύινπο πνπ ζα θξηζνύλ απαξαίηεηνη γηα ηελ πινπνίεζε ηνπ έξγνπ ηεο θαη εμαζθαιίδεη πόξνπο γηα ηελ πιεξσκή ησλ αληίζηνηρσλ ακνηβώλ θαη δαπαλώλ ζύκθσλα κε ηνλ Κώδηθα Εηαηξηθήο Δηαθπβέξλεζεο ηεο ΕΤΕ.
ΙV. Καθήκοντα τηρ Δπιτποπήρ Η Επηηξνπή έρεη ηα αθόινπζα θαζήθνληα: 1. Εμεηάδεη θαη εηζεγείηαη ζην Δ.Σ. ζε εηήζηα βάζε ή θαη ζπρλόηεξα εάλ απαηηείηαη, ζην Δ.Σ. ηε ζηξαηεγηθή δηαρείξηζεο θαη δηάζεζε αλάιεςεο θηλδύλσλ ηεο Τξάπεδαο, ζπκπεξηιακβαλνκέλεο θαη ηεο αμηνιόγεζεο ηεο θαηαιιειόηεηαο ηνπ επηρεηξεκαηηθνύ ζρεδίνπ / πξνγξάκκαηνο αλαδηάξζξσζεο ηεο Τξάπεδαο ζην πιαίζην ηεο δηάζεζεο αλάιεςεο θηλδύλσλ Παξαθνινπζεί ηελ εθαξκνγή ησλ παξαπάλσ θαη εηζεγείηαη ζην Δ.Σ. ηξνπνπνηήζεηο, όπνηε ην θξίλεη απαξαίηεην, 2. Εγθξίλεη θαη αλαζθνπεί, εηεζίσο θαη όπνηε άιινηε απαηηείηαη, ηηο Αξρέο θαη ηελ Πνιηηηθή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ ζπκπεξηιακβαλνκέλσλ όισλ ησλ αλσηάησλ νξίσλ, 3. Λακβάλεη θαη αμηνινγεί ηηο ππνβαιιόκελεο αλά ηξίκελν αλαθνξέο ηεο Γεληθήο Δηεύζπλζεο Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ ζρεηηθά κε ην ζπλνιηθό επίπεδν αλάιεςεο θηλδύλσλ ηεο Τξάπεδαο θαη ηνπ Οκίινπ θαη ηελ αλάπηπμε θαη απνηειεζκαηηθόηεηα ηνπ ζπζηήκαηνο δηαρείξηζεο θηλδύλσλ. Ελεκεξώλεη ην Δ.Σ. ζρεηηθά κε ηνπο ζεκαληηθόηεξνπο θηλδύλνπο πνπ έρεη αλαιάβεη ην Πηζησηηθό Ίδξπκα, παξαθνινπζεί θαζώο επίζεο θαη βεβαηώλεη ηελ απνηειεζκαηηθή αληηκεηώπηζή ηνπο, 4. Πξνβιέπεη γηα ηε δηελέξγεηα, ηνπιάρηζηνλ κία θνξά ην ρξόλν, πξνζνκνηώζεσλ θαηαζηάζεσλ θξίζεο (stress tests) γηα ηνπο θηλδύλνπο αγνξάο, πηζησηηθό θαη ξεπζηόηεηαο θαζώο θαη αλάινγσλ ηερληθώλ γηα ην ιεηηνπξγηθό θίλδπλν, 5. Αμηνινγεί εηεζίσο κε βάζε ηελ εηήζηα έθζεζε ηνπ Γεληθνύ Δηεπζπληή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ θαη ηνπ ζρεηηθνύ απνζπάζκαηνο ηεο έθζεζεο ηεο Μνλάδαο Εζσηεξηθήο Επηζεώξεζεο: α. ηελ επάξθεηα θαη ηελ απνηειεζκαηηθόηεηα ηεο πνιηηηθήο δηαρείξηζεο θηλδύλσλ ηεο Τξάπεδαο θαη ηνπ Οκίινπ θαη ηδίσο ηε ζπκκόξθσζε πξνο ηελ θαζνξηζκέλε δηάζεζε αλάιεςεο θηλδύλσλ. β. ηελ θαηαιιειόηεηα ησλ νξίσλ, ηελ επάξθεηα ησλ πξνβιέςεσλ θαη ηελ ελ γέλεη επάξθεηα ησλ ηδίσλ θεθαιαίσλ (επνπηηθώλ θαη νηθνλνκηθώλ) ζε ζρέζε κε ην ύςνο θαη ηε κνξθή ησλ αλαιακβαλνκέλσλ από ηνλ Όκηιν θηλδύλσλ. 6. Δηαηππώλεη πξνηάζεηο θαη εηζεγείηαη δηνξζσηηθέο ελέξγεηεο ζην Δ.Σ., ζε πεξίπησζε θαηά ηελ νπνία δηαπηζηώλεη αδπλακία πινπνίεζεο ηεο ζηξαηεγηθήο πνπ έρεη δηακνξθσζεί γηα ηε δηαρείξηζε θηλδύλσλ ηνπ Πηζησηηθνύ Ιδξύκαηνο ή απνθιίζεηο σο πξνο ηελ εθαξκνγή ηεο, 7. Δηαηππώλεη πξνηάζεηο πξνο ην Δ.Σ. γηα νπνηνδήπνηε ζέκα εκπίπηεη ζην ζθνπό θαη ζηα θαζήθνληά ηεο,
8. Εηζεγείηαη ζην Δ.Σ. ηνλ νξηζκό ηνπ Γεληθνύ Δηεπζπληή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ θαζώο θαη ηελ αληηθαηάζηαζή ηνπ, ζε πεξίπησζε πνπ θξηζεί όηη δελ πιεξνύληαη ηα θαηάιιεια θξηηήξηα θαηαιιειόηεηαο ή επάξθεηαο γηα ηελ εθπιήξσζε ησλ αξκνδηνηήησλ ηνπ, 9. Λακβάλεη γλσζηνπνηήζεηο από ηε Μνλάδα Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ αλαθνξηθά κε νπνηαδήπνηε απόθιηζε από ηελ πνιηηηθήο πνπ δηέπεη ηηο ζρέζεηο κε ηνπο Σπλδεδεκέλνπο Πηζηνύρνπο, 10. Δηαβνπιεύεηαη κε ηελ Επηηξνπή Ακνηβώλ, πξηλ ε ηειεπηαία εγθξίλεη ηελ ακνηβή/απνδεκίσζε ηνπ Γεληθνύ Δηεπζπληή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ, 11. Εγθξίλεη από πιεπξάο ηεο ηε πηζηνδνηηθή πνιηηηθή ηελ νπνία εηζεγείηαη ν Γεληθόο Δηεπζπληήο Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ γηα έγθξηζε ζηελ Εθηειεζηηθή Επηηξνπή θαη ηελ Επηηξνπή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ, 12. Λακβάλεη γλσζηνπνηήζεηο ηνπ Γεληθνύ Δηεπζπληή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ αλαθνξηθά κε: νπνηαδήπνηε απόθιηζε από ηελ ηήξεζε ησλ εγθεθξηκέλσλ νξίσλ αλάιεςεο θηλδύλσλ ζέκαηα κε ζπκκόξθσζεο κε ηε δηάζεζε αλάιεςεο θηλδύλσλ, ηα επίπεδα θεθαιαηαθήο επάξθεηαο θαη ην ελδερόκελν αξλεηηθώλ εμειίμεσλ αλαθνξηθά κε ην εγθεθξηκέλν (από ην Δ.Σ.) επηρεηξεκαηηθό ζρέδην, 13. Ο Γεληθόο Δηεπζπληήο Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ αλαθέξεηαη ζηελ Επηηξνπή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ θαη ζηνλ Δηεπζύλνληα Σύκβνπιν θαη, όπνηε ην θξίλεη απαξαίηεην, έρεη άκεζε πξόζβαζε ζηνλ Πξόεδξν ηεο Επηηξνπήο Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ ηνπ Δ.Σ., 14. Η Επηηξνπή ιακβάλεη από ηνλ Γεληθό Δηεπζπληή Δηαρείξηζεο Κηλδύλσλ ηνπιάρηζηνλ ζε κεληαία βάζε, επαξθείο εθζέζεηο πξνθεηκέλνπ λα είλαη ζε ζέζε λα επνπηεύεη επαξθώο ηελ έθζεζε ζε θίλδπλν/ην πξνθίι θηλδύλσλ ηεο Τξάπεδαο θαη ηε κειινληηθή ζηξαηεγηθή δηαρείξηζεο θηλδύλσλ θαη λα γλσκνδνηεί ζρεηηθά ζην Δ.Σ. Η ππνβνιή ησλ ζρεηηθώλ εθζέζεσλ γίλεηαη όζν ην δπλαηόλ πην ζύληνκα θαη ζε θάζε πεξίπησζε δελ κπνξεί λα ππεξβαίλεη ηηο 30 εκεξνινγηαθέο εκέξεο, V. Η λειτοςπγία τηρ Δπιτποπήρ 1. Η Επηηξνπή ζπλεδξηάδεη ηνπιάρηζηνλ ζε κεληαία βάζε, θαη εθηάθησο, όπνηε θξίλεηαη ζθόπηκν από ηνλ Πξόεδξν απηήο. Η Επηηξνπή ηεξεί πξαθηηθά ησλ ζπλεδξηάζεώλ ηεο. Ο Πξόεδξόο ηεο ελεκεξώλεη ζπλνπηηθά ην Δηνηθεηηθό Σπκβνύιην γηα ηηο εξγαζίεο ηεο Επηηξνπήο κεηά από θάζε ζπλεδξίαζή ηεο. Ο Πξόεδξνο θαζνξίδεη ηα ζέκαηα ζπδήηεζεο, ηε ζπρλόηεηα θαη ηε δηάξθεηα ησλ ζπλεδξηάζεσλ θαη θξνληίδεη ώζηε ε Επηηξνπή λα αζθεί απνηειεζκαηηθά ηα θαζήθνληά ηεο. Σηηο ζπλεδξηάζεηο ηεο Επηηξνπήο παξίζηαηαη θαη ν Γεληθόο Δηεπζπληήο Ννκηθώλ Υπεξεζηώλ & Εηαηξηθήο Δηαθπβέξλεζεο ρσξίο δηθαίσκα ςήθνπ. Σηελ πξώηε ζπλεδξίαζε θάζε εκεξνινγηαθνύ έηνπο,
ε Επηηξνπή εγθξίλεη ην πξόγξακκα ησλ ζπλεδξηάζεσλ γηα ην ππόινηπν ηνπ έηνπο θαζώο θαη ην πξόγξακκα ησλ πξνο ζπδήηεζε ζεκάησλ ζηηο ελ ιόγσ ζπλεδξηάζεηο. 2. Ο εθπξόζσπνο ηνπ ΤΦΣ κπνξεί λα δεηά ηελ πξνζζήθε ζεκάησλ ζηελ εκεξήζηα δηάηαμε ηεο ζπλεδξίαζεο ηεο Επηηξνπήο, ππνβάιινληαο απηά γξαπηώο ζηνλ Πξόεδξν ηεο Επηηξνπήο ηνπιάρηζηνλ 2 εκέξεο πξηλ ηε ζπλεδξίαζε ηεο Επηηξνπήο. 3. Η Επηηξνπή κπνξεί, κε απόθαζε ηνπ Πξνέδξνπ ηεο, λα ζπλεδξηάδεη βάζεη ηειενπηηθήο ή ηειεθσληθήο ζπλδηάζθεςεο. Ο Πξόεδξνο κπνξεί επίζεο λα δεηά από ηελ Επηηξνπή λα ιακβάλεη απνθάζεηο ζρεηηθά κε νξηζκέλα έγγξαθα κέζσ αληαιιαγήο κελπκάησλ ειεθηξνληθνύ ηαρπδξνκείνπ, ηειενκνηνηππηώλ ή επηζηνιώλ. 4. Η Επηηξνπή βξίζθεηαη ζε απαξηία θαη ζπλεδξηάδεη έγθπξα, όηαλ παξίζηαληαη ζ απηήλ ην ήκηζπ πιένλ ελόο ησλ κειώλ ηεο κεηαμύ ησλ νπνίσλ πξέπεη λα πεξηιακβάλεηαη ηνπιάρηζηνλ έλα κε εθηειεζηηθό κέινο ηνπ Δ.Σ. Η ζπκκεηνρή κέινπο ηεο Επηηξνπήο ζε ζπλεδξίαζε κέζσ νπηηθήο ή αθνπζηηθήο ζύλδεζεο ζεσξείηαη έγθπξε γηα ην ζθνπό απηό. Οη απνθάζεηο ηεο Επηηξνπήο ιακβάλνληαη νκνθώλσο. 5. Καηά ηε δηεμαγσγή ησλ εξγαζηώλ ηεο, ε Επηηξνπή ππνζηεξίδεηαη από Γξακκαηέα, ν νπνίνο κπνξεί λα είλαη ν Γξακκαηέαο ηνπ Δ.Σ. ηεο Τξάπεδαο ή άιιν πξόζσπν νξηδόκελν από ηνλ Πξόεδξν ηνπ Δ.Σ. Ο Πξόεδξνο ηεο Επηηξνπήο δεηεί από ηνλ Πξόεδξν ηνπ Δ.Σ. αληηθαηάζηαζε ηνπ Γξακκαηέα ηεο Επηηξνπήο αλ ε ζηήξημε ηεο Επηηξνπήο δελ ζεσξείηαη επαξθήο. 6. Η Επηηξνπή ζπλεδξηάδεη, ύζηεξα από πξόζθιεζε ηνπ Γξακκαηέα, θαη εληνιή ηνπ Πξνέδξνπ ηεο. Κάζε κέινο ζα εηδνπνηείηαη ζρεηηθά κε ηνλ ηόπν, ηελ ώξα θαη ηελ εκεξνκελία θάζε ζπλεδξίαζεο. Εηδηθά γηα ηνλ εθπξόζσπν ηνπ ΤΦΣ, εθόζνλ ν Πξόεδξνο δελ ζπγθαιέζεη εθηάθησο ηελ Επηηξνπή εληόο 7 εκεξώλ από ηελ ππνβνιή ζρεηηθνύ αηηήκαηόο ηνπ, ν εθπξόζσπνο δύλαηαη λα ζπγθαιέζεη έθηαθηε ζπλεδξίαζε εληόο 5 εκεξώλ κεηά ηελ παξέιεπζε ηνπ 7εκέξνπ. Τα ζέκαηα ηεο εκεξήζηαο δηάηαμεο θάζε ζπλεδξίαζεο θαζώο θαη ηα ζρεηηθά έγγξαθα ζα ηίζεληαη ζηε δηάζεζε θάζε κέινπο ηνπιάρηζηνλ ηξεηο εξγάζηκεο εκέξεο πξηλ από ηε ζπλεδξίαζε, εθηόο εάλ ν Πξόεδξνο απνθαζίζεη λα κελ ηα δηαβηβάζεη γηα ζπγθεθξηκέλν ζεκαληηθό ιόγν, κε ηελ επηθύιαμε ηήξεζεο ζε θάζε πεξίπησζε ησλ πξνβιέςεσλ ηεο Σπκθσλίαο Πιαηζίνπ ΕΤΕ-ΤΦΣ σο πξνο ηελ ελεκέξσζε ηνπ εθπξνζώπνπ ηνπ Τακείνπ. Θέκαηα ηεο εκεξήζηαο δηάηαμεο πνπ ζα απνζηέιινληαη ζηα κέιε ηεο Επηηξνπήο ζε δηάζηεκα κηθξόηεξν ησλ ηξηώλ εξγαζίκσλ εκεξώλ πξηλ ηελ πξνγξακκαηηζκέλε εκεξνκελία ζπλεδξίαζήο ηεο, ζα γίλνληαη απνδεθηά πξνο ζπδήηεζε ζηελ επηθείκελε ζπλεδξίαζε κόλν έπεηηα από νκόθσλε απόθαζε ησλ κειώλ ηεο Επηηξνπήο. Τα ζρεηηθά έγγξαθα κπνξνύλ λα δηαθηλνύληαη θαη κέζσ ειεθηξνληθνύ ηαρπδξνκείνπ. Οη απνθάζεηο θαη ηα πξαθηηθά ησλ Σπλεδξηάζεσλ ηεο Επηηξνπήο ζα είλαη δηαζέζηκα (θαη ζα απνζηέιινληαη ζηα κέιε ηεο
Επηηξνπήο εληόο δέθα (10) εκέξεο από ηηο ζρεηηθέο ζπλεδξηάζεηο. 7. Η Επηηξνπή κπνξεί λα πξνζθαιεί ζηηο ζπλεδξηάζεηο ηεο νπνηνδήπνηε κέινο ηνπ Δ.Σ., ζηέιερνο ηεο Τξάπεδαο ή ζπγαηξηθήο ηνπ Οκίινπ ηεο, ή άιιν πξόζσπν, ην νπνίν θξίλεηαη αξκόδην λα ηελ ζπλδξάκεη ζηελ εθηέιεζε ησλ θαζεθόλησλ ηεο. 8. Η Επηηξνπή ζα εμεηάδεη νπνηνδήπνηε ζέκα, ην νπνίν παξαπέκπεηαη ζε απηήλ από ηνλ Πξόεδξν ηνπ Δ.Σ. ηεο Τξάπεδαο ή ην Δ.Σ. 9. Η Επηηξνπή θαη ν Πξόεδξνο ηεο ελεκεξώλνληαη ζπζηεκαηηθά γηα ηηο εξγαζίεο ηεο Επηηξνπήο Ειέγρνπ. Οη Πξόεδξνη ησλ δύν Επηηξνπώλ ζπληνλίδνπλ ηηο δξαζηεξηόηεηεο ηνπο, όπνηε θαη κε όπνην ηξόπν ην θξίλνπλ ζθόπηκν. 10. Η Επηηξνπή θαηαξηίδεη θαη ππνβάιιεη ζην Δ.Σ. ηξηκεληαίεο εθζέζεηο δξαζηεξηνηήησλ θαη εηήζην ζπλνπηηθό απνινγηζκό ηνπ έξγνπ ηεο θαη αμηνιόγεζε ηεο απόδνζήο ηεο, ζηνλ νπνίν πεξηιακβάλεηαη θαη αλαθνξά ζρεηηθά κε ηελ επαλεμέηαζε ηεο επάξθεηαο ηνπ παξόληνο Καλνληζκνύ. Ο παξώλ Καλνληζκόο ηίζεηαη ζε ηζρύ από ηελ επνκέλε εκέξα ηεο εγθξίζεώο ηνπ από ην Δηνηθεηηθό Σπκβνύιην ηεο ΕΤΕ θαη κπνξεί λα ηξνπνπνηείηαη νπνηεδήπνηε κε απόθαζε ηνπ Δηνηθεηηθνύ Σπκβνπιίνπ.