MILLENNIUM ΑΕ ΑΚ. Τελευταία τρο ο οίηση κανονισµού Α. Ε.Κ.: 100/

Transcript

1 MILLENNIUM ΑΕ ΑΚ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ «Millennium EURO PLUS ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ» Άρθρο 1 - ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ Τελευταία τρο ο οίηση κανονισµού Α. Ε.Κ.: 100/ Το αµοιβαίο κεφάλαιο «INTERBANK ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ» το ο οίο συστάθηκε βάσει της A. Ε.Κ. 110/ , ΦΕΚ 371/Β/ , άλλαξε το σκο ό του και µετονοµάσθηκε σε «NOVΑBANK ΒΡΑΧΥΠΡΟΘΕΣΜΩΝ ΤΟΠΟΘΕΤΗΣΕΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ ΙΕΘΝΕΣ» (Α. Ε.Κ. 22/426/ , ΦΕΚ 763/Β/ ) του ο οίου τη διαχείριση ανέλαβε η ΑΕ ιαχείρισης, βάσει της Α. Ε.Κ.: 3/512/ ΦΕΚ 1463/Β/ , το ο οίο ακολούθως βάσει της Α. Ε.Κ.: 651/ , ΦΕΚ 1954/Β/ , άλλαξε το σκο ό του και µετονοµάσθηκε σε «NOVΑBANK ΒΡΑΧΥΠΡΟΘΕΣΜΩΝ ΤΟΠΟΘΕΤΗΣΕΩΝ ΑΜΟΙΒΑΙΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ» εν συνεχεία βάσει της Α. Ε.Κ.: 650/ , ΦΕΚ 1806/Β/ , µετονοµάσθηκε σε «Millennium ΒΡΑΧΥΠΡΟΘΕΣΜΩΝ ΤΟΠΟΘΕΤΗΣΕΩΝ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ» το ο οίο βάσει της Α. Ε.Κ.: 100/ µετονοµάσθηκε σε «Millennium EURO PLUS ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΙΑΘΕΣΙΜΩΝ» καλούµενο εφεξής «Αµοιβαίο Κεφάλαιο», είχε αρχικό ενεργητικό , 72 Eυρώ και τιµή µεριδίου 2,9347 Eυρώ. 2. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο έχει αόριστη διάρκεια ου αρχίζει α ό τη δηµοσίευση στο ΦΕΚ της σχετικής εγκριτικής α όφασης της Ε ιτρο ής Κεφαλαιαγοράς και διέ εται α ό τις διατάξεις του Ν. 3283/04 (ΦΕΚ Α 210), ό ως κάθε φορά ισχύει (εφεξής «Νόµος») και τον αρόντα Κανονισµό. 3. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο είναι οµάδα εριουσίας, ου α οτελείται α ό κινητές αξίες, µέσα χρηµαταγοράς και µετρητά και της ο οίας τα ε ί µέρους στοιχεία ανήκουν εξ αδιαιρέτου σε ερισσότερους του ενός µεριδιούχους. Το αµοιβαίο κεφάλαιο δεν α οτελεί νοµικό ρόσω ο και οι µεριδιούχοι του εκ ροσω ούνται δικαστικώς και εξωδίκως, ως ρος τις έννοµες σχέσεις α ό τη διαχείρισή του και τα δικαιώµατα τους ε ί του ενεργητικού του, α ό την ΑE ΑΚ. Η τελευταία διαχειρίζεται το Αµοιβαίο Κεφάλαιο κατά τις διατάξεις του αρθρ. 4, 20 έως 29 και 33 του Νόµου και ευθύνεται έναντι των µεριδιούχων σχετικά µε τη διαχείριση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου σύµφωνα µε τα οριζόµενα στα αρθρ. 9 και 7 αρ. 4 του Νόµου. 4. Οι µεριδιούχοι του Αµοιβαίου Κεφαλαίου δεν ευθύνονται για ράξεις ή αραλείψεις της ΑΕ ΑΚ ή του Θεµατοφύλακα κατά την άσκηση των καθηκόντων τους. Άρθρο 2 ΑΕ ΑΚ - ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑΣ 1. Η Ανώνυµη Εταιρία µε την ε ωνυµία «MILLENNIUM ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ» η ο οία θα ονοµάζεται στη συνέχεια «Α.Ε..Α.Κ», µε έδρα την Καλλιθέα Αττικής συστάθηκε νόµιµα, µε την υ αριθµό Κ2-689/ α όφαση του Υ ουργείου Ανά τυξης (Εµ ορίου), µε αριθµό Μητρώου 35031/06/Β/96/03 µε αρχική ε ωνυµία «ΕΤΒΑ NATWEST ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ», µε έδρα την Αθήνα Αττικής και µε ολοσχερώς καταβεβληµένο µετοχικό κεφάλαιο ,29 Ευρώ ου µετά α ό διαδοχικές αυξήσεις του, οι ο οίες εγκρίθηκαν µε σχετικές α οφάσεις του Υ ουργού Ανά τυξης (Εµ ορίου), ανέρχεται σήµερα σε ένα εκατοµµύριο εκατόν εβδοµήντα έξι χιλιάδες Ευρώ ( ,00) έχει αναλάβει τη διαχείριση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου κατά την έννοια του αρθρ. 4 του Νόµου. 2. Η ΑΕ ΑΚ µ ορεί να συνά τει µε τρίτους συµφωνίες αντι ροσώ ευσης για τη διάθεση µεριδίων του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Ως αντι ρόσω οι δύνανται να ενεργούν µόνο τα ιστωτικά ιδρύµατα, οι ΑΕ ΑΚ, οι ασφαλιστικές εταιρείες και οι ΑΕΠΕΥ. 3. Καθήκοντα Θεµατοφύλακα του Αµοιβαίου Κεφαλαίου ασκεί η ανώνυµη τρα εζική εταιρία µε την ε ωνυµία «ΤΡΑΠΕΖΑ MILLENNIUM BANK A.E.» µε έδρα την Αθήνα (Ελευθερίου Βενιζέλου ). Σελ. 1 / 6

2 4. Η ΑΕ ΑΚ και ο Θεµατοφύλακας οφείλουν να ενεργούν κατά την άσκηση των καθηκόντων τους, κατά τρό ο ανεξάρτητο µεταξύ τους και α οκλειστικά ρος το συµφέρον των µεριδιούχων. Ο Θεµατοφύλακας υ οχρεούται να εκτελεί τις εντολές της ΑΕ ΑΚ, εκτός εάν είναι αντίθετες ρος το νόµο ή τον κανονισµό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου και η ΑΕ ΑΚ υ οχρεούται να αρακολουθεί την ορθή εκτέλεση α ό το Θεµατοφύλακα των εντολών της. Η ΑΕ ΑΚ και ο Θεµατοφύλακας ευθύνονται έναντι των µεριδιούχων για κάθε αµέλεια κατά την εκ λήρωση των υ οχρεώσεών τους. 5. Με τις ροϋ οθέσεις των αρθρ. 7 και 8 αρ. 3 και 4 του Νόµου, η ΑΕ ΑΚ και ο Θεµατοφύλακας αντίστοιχα δύνανται να αναθέτουν τµήµα των δραστηριοτήτων τους ή να αραιτούνται α ό αυτές. Ιδίως, ο Θεµατοφύλακας δύναται να αναθέτει τη φύλαξη του συνόλου ή µέρους του ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου σε τρίτα ρόσω α. Άρθρο 3 ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΟΣ ΣΚΟΠΟΣ, ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΗ ΠΟΛΙΤΙΚΗ, ΜΕΘΟ ΟΙ ΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ, ΕΠΙΤΡΕΠΟΜΕΝΕΣ ΕΠΕΝ ΥΣΕΙΣ ΚΑΙ ΟΡΙΑ, ΜΗ ΑΠΟΚΤΗΣΗ ΕΛΕΓΧΟΥ, ΒΑΘΜΟΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΚΙΝ ΥΝΩΝ ΚΑΙ ΧΑΡΑΚΤΗΡΙΣΤΙΚΑ ΜΕΣΟΥ ΜΕΡΙ ΙΟΥΧΟΥ 1. Ε ενδυτικό σκο ό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου Millennium Euro Plus ιαχείρισης ιαθέσιµων α οτελεί η διατήρηση της αξίας του αρχικού κεφαλαίου του και η αροχή α οδόσεων ανάλογων των α οδόσεων στις χρηµαταγορές της Ευρωζώνης. 2. Για την υλο οίηση του σκο ού του το Αµοιβαίο Κεφάλαιο ε ενδύει τουλάχιστον εξήντα έντε τοις εκατό (65%) του ενεργητικού του σε τρα εζικές καταθέσεις ή/και µέσα χρηµαταγοράς υψηλής οιότητας σύµφωνα µε τα ειδικότερα οριζόµενα στις α οφάσεις της Ε ιτρο ής Κεφαλαιαγοράς ό ως εκάστοτε ισχύουν. Ε ι ρόσθετα το Αµοιβαίο Κεφάλαιο µ ορεί να ε ενδύει και σε: (α) οµόλογα Ελληνικού ηµοσίου (β) µέσα χρηµαταγοράς τουλάχιστον ε ενδυτικής διαβάθµισης (investment grade) ου εκδίδονται ή είναι εγγυηµένα α ό µία κεντρική ή εριφερειακή αρχή, την Ευρω αϊκή Ένωση, κεντρική τρά εζα κράτους µέλους της Ευρω αϊκής Ένωσης, την Ευρω αϊκή Κεντρική Τρά εζα ή την Ευρω αϊκή Τρά εζα Ε ενδύσεων, (γ) λοι ούς χρεωστικούς τίτλους, εφόσον έχουν υ ολει όµενη διάρκεια ζωής έως και δύο (2) έτη και το χρονικό διάστηµα ου υ ολεί εται µέχρι την ε όµενη ηµεροµηνία ανα ροσαρµογής του ε ιτοκίου, το ο οίο ρέ ει να συνδέεται µε ε ιτόκιο µέσων χρηµαταγοράς ή δείκτη, δεν υ ερβαίνει τις τριακόσιες ενενήντα ε τά (397) ηµέρες, (δ) άλλα Αµοιβαία Κεφάλαια ιαχείρισης ιαθεσίµων και Αµοιβαία Κεφάλαια ιαχείρισης Βραχυ ρόθεσµων ιαθεσίµων, καθώς και Οργανισµών Συλλογικών Ε ενδύσεων σε Κινητές Αξίες (ΟΣΕΚΑ) ιαχείρισης ιαθεσίµων και ΟΣΕΚΑ ιαχείρισης Βραχυ ρόθεσµων ιαθεσίµων οι ο οίο ληρούν τις σχετικές διατάξεις των κατευθυντήριων γραµµών της Ε ιτρο ής Ευρω αϊκών Ε ο τικών Αρχών Κεφαλαιαγοράς (CESR), (ε) αράγωγα χρηµατο ιστωτικά µέσα ου συµφωνούν µε την ε ενδυτική στρατηγική του, (στ) αράγωγα χρηµατο ιστωτικά µέσα µε υ οκείµενη αξία συνάλλαγµα µόνον για λόγους αντιστάθµισης, (ζ) χρεωστικούς τίτλους εκφρασµένους σε νόµισµα διαφορετικό α ό το νόµισµα βάσης του αµοιβαίου κεφαλαίου (non-base currency securities), υ ό την ροϋ όθεση ότι η έκθεση στο συνάλλαγµα είναι λήρως αντισταθµισµένη. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο δεν ε ιτρέ εται να ε ενδύει, άµεσα ή έµµεσα, σε µετοχές ή εµ ορεύµατα, ούτε σε αράγωγα χρηµατο ιστωτικά µέσα µε υ οκείµενες αξίες µετοχές ή εµ ορεύµατα. Σελ. 2 / 6

3 Ο είκτης αναφοράς (benchmark) του Αµοιβαίου Κεφαλαίου ροσδιορίζεται στο Α λο οιηµένο Ενηµερωτικό ελτίο. Η σταθµισµένη µέση ληκτότητα και η σταθµισµένη µέση διάρκεια ζωής του χαρτοφυλακίου του Αµοιβαίου Κεφαλαίου υ όκειται σε εριορισµούς, σύµφωνα µε τα ειδικότερα οριζόµενα στις α οφάσεις της Ε ιτρο ής Κεφαλαιαγοράς ό ως εκάστοτε ισχύουν. 3. Η ΑΕ ΑΚ ασκεί ενεργητική διαχείριση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Ο τρό ος ε ιλογής ιδίως των µέσων της χρηµαταγοράς είναι α οτέλεσµα των αραµέτρων ου ροκύ τουν α ό τις αναλύσεις των µακροοικονοµικών µεγεθών της Ευρω αϊκής οικονοµίας και της εφαρµογής διαχειριστικών µοντέλων αριστο οίησης σχέσης κινδύνου-α όδοσης, ου έχει ανα τύξει η εταιρεία σύµφωνα µε τη σύγχρονη θεωρία διαχείρισης χαρτοφυλακίων. 4. Ως ε ιτρε όµενες ε ενδύσεις νοούνται οι εισηγµένες ρος δια ραγµάτευση σε ε ο τευόµενη αγορά κράτους µέλους ή σε αναγνωρισµένη αγορά τρίτου κράτους κινητές αξίες, λην µετοχών, καθώς και τα εισηγµένα µέσα της χρηµαταγοράς, οι νεοεκδιδόµενες κινητές αξίες, ύστερα α ό άδεια της Ε ιτρο ής Κεφαλαιαγοράς και εφόσον ρόκειται να εισαχθούν σε αγορά το αργότερο εντός έτους α ό την έκδοσή τους, οι βραχυ ρόθεσµες τρα εζικές καταθέσεις και τα µη δια ραγµατεύσιµα σε ε ο τευόµενη αγορά µέσα της χρηµαταγοράς µε τις ροϋ οθέσεις του αρθρ. 21 αρ. 1 (η), τα αράγωγα ροϊόντα µε τις ροϋ οθέσεις του αρθρ. 21 αρ. 1 (ζ), µε την εξαίρεση των ροϊόντων ου έχουν υ οκείµενη αξία µετοχές και ο διακανονισµός τους διενεργείται µε φυσική αράδοση τίτλων. 5. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο δεν δύναται να α οκτά, εκτός α ό ρητά οριζόµενες στο αρθρ. 22 αρ. 4 και 7 του Νόµου ερι τώσεις, κινητές αξίες και µέσα χρηµαταγοράς του ίδιου εκδότη σε οσοστό ου να υ ερβαίνει το δέκα τοις εκατό (10%) του καθαρού ενεργητικού του. Ε ιτρέ εται η το οθέτηση µέχρι σαράντα τοις εκατό (40%) του καθαρού ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου σε κινητές αξίες και µέσα χρηµαταγοράς εκδοτών σε καθέναν α ό τους ο οίους έχει ε ενδύσει οσοστό µεγαλύτερο του έντε τοις εκατό (5%) του καθαρού ενεργητικού του. Ο εριορισµός αυτός δεν ισχύει για καταθέσεις και ράξεις εξωχρηµατιστηριακών αραγώγων. Ε ί καταθέσεων στο ίδιο ιστωτικό ίδρυµα, το Αµοιβαίο Κεφάλαιο δεν ε ιτρέ εται να το οθετεί άνω του είκοσι τοις εκατό (20%) του καθαρού ενεργητικού του ενώ ε ί εξωχρηµατιστηριακών αραγώγων, η έκθεση κινδύνου µε µεν αντισυµβαλλόµενο το ίδιο ιστωτικό ίδρυµα δεν δύναται να ξε ερνά το 10% του καθαρού ενεργητικού του ενώ µε αντισυµβαλλόµενο µη ιστωτικό ίδρυµα το 5%. Ε ί µεριδίων ΟΣΕΚΑ, η ε ένδυση δεν δύναται συνολικά να υ ερβαίνει το 10% του συνολικού ενεργητικού του. Ε ίσης, το αµοιβαίο κεφάλαιο δεν ε ιτρέ εται να συνδυάζει, αθροιστικά, άνω του είκοσι τοις εκατό (20%) του καθαρού ενεργητικού του σε: α) ε ενδύσεις σε κινητές αξίες ή µέσα χρηµαταγοράς ου έχουν εκδοθεί α ό τον ίδιο οργανισµό, β) καταθέσεις στον οργανισµό αυτό, ή/και γ) κινδύνους α ό ράξεις εξωχρηµατιστηριακών αράγωγων χρηµατοοικονοµικών µέσων ου διενεργήθηκαν µε τον οργανισµό αυτό, εκτός και εάν οι ε ενδύσεις διενεργήθηκαν σύµφωνα µε τα οριζόµενα στις αρ. 1 έως 5 και 6 (β) του αρθρ. 22 του Νόµου, ο ότε οι ε ενδύσεις αυτές δεν δύνανται να υ ερβαίνουν το 35% του καθαρού ενεργητικού του. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο δεν ε ιτρέ εται, εκτός ρητά αναφεροµένων στο άρθρ. 26 του Νόµου εξαιρέσεων, να α οκτά οσοστό µεγαλύτερο του 10% των µε ψήφο ή χωρίς δικαίωµα ψήφου τίτλων του ιδίου εκδότη και το 25% του συνόλου των µεριδίων ή µετοχών ενός ΟΣΕΚΑ. Ε ίσης, η ΑΕ ΑΚ, για το σύνολο των κεφαλαίων ου διαχειρίζεται, δεν ε ιτρέ εται να α οκτά αρα άνω α ό 10% του συνόλου της αντίστοιχης µε δικαίωµα ή χωρίς δικαίωµα ψήφου κατηγορίας τίτλων του ιδίου εκδότη. 6. Ο Ε ενδυτικός κίνδυνος του Αµοιβαίου Κεφαλαίου κρίνεται ολύ χαµηλός καθώς το µεγαλύτερο µέρος του χαρτοφυλακίου ε ενδύεται σε µέσα χρηµαταγοράς ου δεν υ όκεινται σε σηµαντικές διακυµάνσεις. 7. Το Αµοιβαίο Κεφάλαιο α ευθύνεται σε ε ενδυτές ου ε ιθυµούν συντηρητικές το οθετήσεις στην χρηµαταγορά και αράλληλα αξιο οίηση των ευκαιριών ου αρουσιάζονται α ό τις µεταβολές των ε ιτοκίων του Ευρώ. Σελ. 3 / 6

4 Άρθρο 4 ΚΑΝΟΝΕΣ ΑΠΟΤΙΜΗΣΗΣ ΤΟΥ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ ΤΟΥ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ 1. Το καθαρό ενεργητικό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου, ο αριθµός των µεριδίων του, η καθαρή τιµή του µεριδίου του, η τιµή διάθεσης και η τιµή εξαγοράς του υ ολογίζονται κάθε εργάσιµη ηµέρα και δηµοσιεύονται στον ηµερήσιο τύ ο της µεθε όµενης ηµέρας, µε µέριµνα της ΑΕ ΑΚ. 2. α) Ο ροσδιορισµός της αξίας του καθαρού ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου γίνεται σύµφωνα µε τους κανόνες του αρόντος άρθρου. Για τον ροσδιορισµό της αξίας του καθαρού ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου αφαιρούνται οι αµοιβές, οι ροµήθειες και τα έξοδα του άρθρου 6 του αρόντος Κανονισµού καθώς και τα κέρδη ου διανέµονται στους µεριδιούχους κατά την α οτίµηση της 31ης εκεµβρίου κάθε έτους. β) Για τον ροσδιορισµό της καθαρής τιµής του µεριδίου, διαιρείται το σύνολο της αξίας του καθαρού ενεργητικού του µε τον αριθµό των µεριδίων του. Η τιµή διάθεσης και η τιµή εξαγοράς του µεριδίου του Αµοιβαίου Κεφαλαίου ε ιτρέ εται να υ ερβαίνει ή να υ ολεί εται, αντίστοιχα, της καθαρής τιµής του µεριδίου του κατά το οσοστό της αντίστοιχης ροµήθειας της ΑΕ ΑΚ. 3. Η ΑΕ ΑΚ α οτιµά τα στοιχεία του ενεργητικού του αµοιβαίου κεφαλαίου σύµφωνα µε τους λογιστικούς κανόνες, ό ως διαµορφώνονται α ό την Ε ιτρο ή Λογιστικής Τυ ο οίησης και Ελέγχων, στο λαίσιο των ιεθνών Λογιστικών Προτύ ων µετά α ό εισήγηση της Ε ιτρο ής Κεφαλαιαγοράς. Άρθρο 5 ΜΕΡΙ ΙΑ ΙΑΘΕΣΗ ΚΑΙ ΕΞΑΓΟΡΑ ΤΟΥΣ 1. Το ενεργητικό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου διαιρείται σε ίσης αξίας µερίδια. Ο αριθµός των κυκλοφορούντων µεριδίων αυξάνεται µε την έκδοση και διάθεση νέων µεριδίων και µειώνεται µε την εξαγορά µεριδίων. 2. Η συµµετοχή στο αµοιβαίο κεφάλαιο α οδεικνύεται µε την καταχώρηση των αντίστοιχων µεριδίων και των στοιχείων του δικαιούχου ή των δικαιούχων τους σε ειδικό ηλεκτρονικό αρχείο της ΑΕ ΑΚ. H τήρηση του ειδικού ηλεκτρονικού αρχείου µ ορεί να ανατεθεί α ό την ΑΕ ΑΚ σε τρίτο, µε την τήρηση των διατάξεων του άρθρου 7 του Νόµου. 3. Σε ερί τωση συµµετοχής στο Αµοιβαίο Κεφάλαιο ερισσοτέρων ροσώ ων, ως συνδικαιούχων µεριδίων, εφαρµόζονται οι διατάξεις του ν. 5638/32 για τον κοινό λογαριασµό. Τα µερίδια µεταβιβάζονται εν ζωή µόνο µεταξύ συζύγων και συγγενών ρώτου και δευτέρου βαθµού, η µεταβίβαση αυτή καταχωρείται στο ειδικό αρχείο της αραγράφου 2 ου τηρεί η ΑΕ ΑΚ. Τα µερίδια µ ορούν να ενεχυρασθούν σύµφωνα µε τα άρθρα 3 αρ. 1-2 α.ν. 1818/51 και 1244 ε. ΑΚ. Η ενεχυρίαση ισχύει έναντι της ΑΕ ΑΚ, εφόσον της ανακοινωθεί α ό τον ενεχυρούχο δανειστή και καταχωρηθεί η σχετική ράξη στο ειδικό αρχείο ου τηρεί η ΑΕ ΑΚ. 4. Για τη συµµετοχή στο Αµοιβαίο Κεφάλαιο και την α όκτηση µεριδίων α αιτούνται τα ροβλε όµενα στα αρθρ. 15 αρ. 1 ή 2 και 30 αρ. 2 του Νόµου, ιδίως η υ οβολή σχετικής αίτησης και ολοσχερής καταβολή του αντιτίµου της συµµετοχής, καθώς και α οδοχή του αρόντος κανονισµού. Κατά τη διάθεση των µεριδίων α αγορεύεται, η σε βάρος του Αµοιβαίου Κεφαλαίου, χορήγηση ίστωσης α ό την ΑΕ ΑΚ ή το Θεµατοφύλακα. 5. Η τιµή διάθεσης των µεριδίων είναι αυτή της ηµεροµηνίας υ οβολής της αίτησης συµµετοχής και ροσδιορίζεται σύµφωνα µε την αρ. 3 του αρθρ. 15 του Νόµου. Η α οδοχή αιτήσεων συµµετοχής α οφασίζεται α ό την ΑΕ ΑΚ σύµφωνα µε την αρ. 5 του αρθρ. 15 του Νόµου. Η ΑΕ ΑΚ µ ορεί να αναστέλλει κατά την κρίση της τη διάθεση µεριδίων. Σελ. 4 / 6

5 6. Η ΑΕ ΑΚ υ οχρεούται να εξαγοράζει µετά α ό αίτηση των µεριδιούχων, µερίδια του Αµοιβαίου Κεφαλαίου σύµφωνα µε τα οριζόµενα στο αρθρ. 16 του Νόµου. Σε ερί τωση ου ο µεριδιούχος ε ιθυµεί µερική εξαγορά, θα ρέ ει να αναγράφει στην αίτηση τον ακριβή αριθµό µεριδίων ου ε ιθυµεί να εξαγορασθούν. Το ροϊόν της εξαγοράς καταβάλλεται σε µετρητά, σύµφωνα µε τα ειδικότερα οριζόµενα στην αρ. 3 του αρθρ. 16 του Νόµου, η δε τιµή εξαγοράς είναι εκείνη της ηµεροµηνίας υ οβολής της σχετικής αίτησης. Η καταβολή του ροϊόντος εξαγοράς διενεργείται το αργότερο έντε ηµέρες µετά την υ οβολή της αίτησης εξαγοράς. Άρθρο 6 ΑΜΟΙΒΕΣ, ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ ΚΑΙ ΕΞΟ Α 1. Τους µεριδιούχους βαρύνουν α ευθείας οι ροµήθειες διάθεσης και εξαγοράς µεριδίων αµοιβαίου κεφαλαίου, ου ορίζονται: α) κατά την διάθεση µεριδίων οσοστό ροµήθειας µέχρι 2% και β) κατά την εξαγορά των µεριδίων οσοστό ροµήθειας µέχρι 2% και υ ολογίζονται µε βάση την αξία των µεριδίων ου α οκτώνται ή εξαγοράζονται και εισ ράττονται δε κατά τη στιγµή της διενέργειας της αντίστοιχης ράξης. 2. Το ενεργητικό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου βαρύνουν οι ακόλουθες ροµήθειες, οι ο οίες υ ολογίζονται ε ί του µέσου όρου ηµερησίων α οτιµήσεων της καθαρής αξίας του Αµοιβαίου Κεφαλαίου και εισ ράττονται στο τέλος κάθε µήνα: α) Προµήθεια ιαχείρισης ύψους έως 1% ετησίως β) Προµήθεια Θεµατοφυλακής έως 0,10% ετησίως 3. Το ενεργητικό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου βαρύνουν και τα κατωτέρω έξοδα ή/και δα άνες, ου εριλαµβάνονται εριοριστικά στον αρακάτω κατάλογο: α)τα έξοδα ελέγχου της διαχείρισης του Αµοιβαίου Κεφαλαίου α ό τους Ορκωτούς Ελεγκτές. β)έξοδα και ροµήθειες συναλλαγών ου ραγµατο οιούνται για λογαριασµό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. γ) Έξοδα των ροβλε όµενων α ό το Νόµο δηµοσιεύσεων ου ραγµατο οιούνται για λογαριασµό του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. Με εξαίρεση τις υ οχρεωτικές α ό τον Νόµο δηµοσιεύσεις, κάθε δηµοσίευση σχετικά µε το αµοιβαίο κεφάλαιο γίνεται µε έξοδα της ΑΕ ΑΚ. δ) Έξοδα ου αφορούν την υ οχρεωτική α ό την κείµενη νοµοθεσία ενηµέρωση των µεριδιούχων. ε) Οι άσης φύσεως φόροι ου αφορούν το Αµοιβαίο Κεφάλαιο. Άρθρο 7 - ΙΑΝΟΜΗ ΚΕΡ ΩΝ 1. Οι ρόσοδοι του αµοιβαίου κεφαλαίου α ό τόκους, µερίσµατα και κέρδη α ό κλήρωση υ έρ το άρτιο δύνανται να διανέµονται ετησίως στους µεριδιούχους, αφού ροηγουµένως αφαιρεθεί το σύνολο των δα ανών της διαχειριστικής χρήσης ου καθορίζονται στο άρθρο 6 του αρόντος Κανονισµού. 2. Η ΑΕ ΑΚ δύναται να διανέµει κατά την κρίση της στους µεριδιούχους τα κέρδη α ό την ώληση κινητών αξιών, κατά το µέτρο ου αυτά δεν εξουδετερώνονται α ό τυχόν συντελεσθείσες µέχρι τέλους της χρήσης κεφαλαιακές ζηµίες, αφού συµψηφισθούν τυχόν ζηµίες ου ροέρχονται α ό την ώληση κινητών αξιών σε τιµές κατώτερες α ό την τιµή κτήσης. 3. Εφόσον η ΑΕ ΑΚ α οφασίζει τη διανοµή των κερδών, αυτή θα γίνεται µέσα σε τρεις (3) µήνες α ό τη λήξη κάθε διαχειριστικής εριόδου, η ο οία έχει τη διάρκεια του ηµερολογιακού έτους και θα ροηγείται σχετική ανακοίνωση στον Τύ ο. Η διανοµή γίνεται σε όλους όσοι ήταν κάτοχοι µεριδίων κατά την τελευταία ηµέρα του διαχειριστικού έτους, κατά τη διάρκεια του ο οίου ροέκυψαν τα κέρδη. 4. Οι µεριδιούχοι µ ορούν να ζητήσουν την ε ανε ένδυση των κερδών τους στο Αµοιβαίο Κεφάλαιο χωρίς ροµήθεια. 5. Κατά την καταβολή των κερδών, αρακρατούνται οι αναλογούντες φόροι, σύµφωνα µε τη νοµοθεσία ου ισχύει κατά το χρόνο καταβολής των κερδών. Σελ. 5 / 6

6 Άρθρο 8 - ΛΥΣΗ ΤΟΥ ΑΜΟΙΒΑΙΟΥ ΚΕΦΑΛΑΙΟΥ ΚΑΙ ΣΥΝΕΛΕΥΣΗ ΜΕΡΙ ΙΟΥΧΩΝ 1. Σε ερί τωση λύσης του Αµοιβαίου Κεφαλαίου η διανοµή του ενεργητικού του διενεργείται α ό την ΑΕ ΑΚ, υ ό τον έλεγχο του Θεµατοφύλακα. Μετά το έρας της διαδικασίας διανοµής του ενεργητικού του αµοιβαίου κεφαλαίου, συντάσσεται ειδική έκθεση, η ο οία υ ογράφεται και α ό ορκωτό ελεγκτή. Η έκθεση κοινο οιείται αµελλητί στην Ε ιτρο ή Κεφαλαιαγοράς και τίθεται στη διάθεση των µεριδιούχων του Αµοιβαίου Κεφαλαίου στα σηµεία ου διατίθενται τα µερίδια του. 2. Μεριδιούχοι, οι ο οίοι εκ ροσω ούν τουλάχιστον το ένα δέκατο (1/10) των µεριδίων του Αµοιβαίου Κεφαλαίου, έχουν δικαίωµα να ζητήσουν α ό την ΑΕ ΑΚ τη σύγκληση συνελεύσεως των µεριδιούχων. Η ΑΕ ΑΚ υ οχρεούται να συγκαλέσει συνέλευση των µεριδιούχων του Αµοιβαίου Κεφαλαίου το αργότερο εντός τριάντα (30) ηµερών α ό την ε ίδοση της αιτήσεως του ροηγούµενου εδαφίου. Η αίτηση εριέχει το αντικείµενο της ηµερήσιας διάταξης, ου αναφέρεται στην αροχή ληροφοριών για ο οιοδή οτε θέµα συνδέεται, αµέσως ή εµµέσως, µε τη διαχείριση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου. 3. Εάν η αξία του καθαρού ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου, σε σχέση µε την αξία αναφοράς, ό ως αυτή ροσδιορίζεται στα ε όµενα εδάφια, µειωθεί κατά έξι δέκατα (6/10), η Ε ιτρο ή Κεφαλαιαγοράς µ ορεί να συγκαλέσει συνέλευση των µεριδιούχων του µε σκο ό τη λύση του. Η αξία αναφοράς θα ανάγεται στην ρώτη ηµέρα κάθε ηµερολογιακού τριµήνου και θα υ ολογίζεται ως ο αριθµητικός µέσος όρος της αξίας του καθαρού ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου των εκάστοτε τελευταίων τεσσάρων (4) τριµήνων. Με τη συµ λήρωση εκάστου νέου τριµήνου, η αξία του καθαρού ενεργητικού του Αµοιβαίου Κεφαλαίου στο τρίµηνο αυτό θα αντικαθιστά, κατά τον ανωτέρω υ ολογισµό της αξίας αναφοράς, την αντίστοιχη αξία του αλαιότερου τριµήνου. Για τη λύση του Αµοιβαίου Κεφαλαίου εφαρµόζονται οι διατάξεις των άρθρων 798 έως και 804 του Αστικού Κώδικα. Σε ερί τωση ου η Ε ιτρο ή Κεφαλαιαγοράς α οφασίσει τη σύγκληση συνέλευσης των µεριδιούχων Αµοιβαίου Κεφαλαίου, αναστέλλεται η εξαγορά των µεριδίων του µέχρι το έρας της διαδικασίας διανοµής. ΑΡΘΡΟ 9 - ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ ΤΟΥ ΠΑΡΟΝΤΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ 1. Ο Κανονισµός τρο ο οιείται α ό κοινού α ό την ΑΕ ΑΚ και το Θεµατοφύλακα µε άδεια της Ε ιτρο ής Κεφαλαιαγοράς και ισχύει έναντι των µεριδιούχων α ό τη γνωστο οίηση της τρο ο οιήσεως του. 2. Οι µεριδιούχοι έχουν το δικαίωµα, εντός τριών µηνών α ό τη γνωστο οίηση σ' αυτούς της τρο ο οίησης του Κανονισµού, να ζητήσουν την εξαγορά των µεριδίων τους σύµφωνα µε τις διατάξεις του Κανονισµού ροτού τρο ο οιηθεί. Η ΑΕ ΑΚ Ο ΘΕΜΑΤΟΦΥΛΑΚΑΣ MILLENNIUM ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΙΑΧΕΙΡΙΣΕΩΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΤΡΑΠΕΖΑ MILLENNIUM BANK Α.Ε Σελ. 6 / 6