ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΚΑΙ ΟΜΙΛΟΥ. 30 ης ΣΕΠΤΕΜΒΡΙΟΥ Βάσει του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 34

ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΣΥΝΟΠΤΙΚΕΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΚΑΙ ΟΜΙΛΟΥ 30 ης ΣΕΠΤΕΜΒΡΙΟΥ 2014 Βάσει του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 34

Οι Ενδιάμεσες Συνοπτικές Οικονομικές Καταστάσεις της Τράπεζας και του Ομίλου για το εννεάμηνο του 2014, καθώς και οι σημειώσεις που τις συνοδεύουν, εγκρίθηκαν από το Διοικητικό Συμβούλιο κατά τη συνεδρίαση της 27 ης Νοεμβρίου 2014 και αναρτήθηκαν στην ιστοσελίδα της Τράπεζας. Αθήνα, 27 Νοεμβρίου 2014 Ο ΠΡΟΕΔΡΟΣ ΤΟΥ Δ.Σ Ο ΔΙΕΥΘΥΝΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ (C.E.O.) Ο ΔΙΕΥΘΥΝΤΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΩΝ (C.F.O.) ΙΩΑΝΝΗΣ Π. ΓΑΜΒΡΙΛΗΣ ΓΚΙΚΑΣ Γ. ΜΑΝΑΛΗΣ ΧΡΗΣΤΟΣ Κ. ΜΑΡΑΝΤΟΣ Α.Δ.Τ. ΑΖ 995770 Α.Δ.Τ ΑΚ 137583 Α.Δ.Τ Μ 481653 Αρ. Αδείας Ο.Ε.Ε. Α /17216

ΠΙΝΑΚΑΣ ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΩΝ ΕΝΔΙΑΜΕΣΩΝ ΣΥΝΟΠΤΙΚΩΝ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΩΝ Σημείωση Σελίδα ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ... 3 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΣΥΝΟΛΙΚΟΥ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΟΣ... 5 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ... 7 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕΤΑΒΟΛΩΝ ΙΔΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ... 8 ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ... 12 1. ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ... 13 2. ΒΑΣΗ ΣΥΝΤΑΞΗΣ... 13 (2.1) Δήλωση Συμμόρφωσης... 13 (2.2) Λογιστικές Εκτιμήσεις... 13 (2.3) Αναταξινόμηση κονδυλίων... 14 (2.4) Συνέχιση Δραστηριότητας... 14 (2.5) Νέα Πρότυπα και διερμηνείες... 15 3. ΒΑΣΙΚΕΣ ΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ... 15 4.ΕΥΛΟΓΗ ΑΞΙΑ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΜΕΣΩΝ... 17 5. ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ... 20 6. ΑΝΑΛΥΣΗ ΚΑΤΑ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΟ ΤΟΜΕΑ... 21 7. ΖΗΜΙΕΣ ΑΠΟΜΕΙΩΣΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ... 24 8. ΦΟΡΟΣ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΟΣ... 24 9. ΚΕΡΔΗ / (ΖΗΜΙΕΣ) ΤΗΣ ΠΕΡΙΟΔΟΥ ΑΝΑ ΜΕΤΟΧΗ - ΒΑΣΙΚΑ ΚΑΙ ΜΕΙΩΜΕΝΑ (ΣΕ )... 26 10. ΔΑΝΕΙΑ ΚΑΙ ΠΡΟΚΑΤΑΒΟΛΕΣ ΣΕ ΠΕΛΑΤΕΣ (ΜΕΤΑ ΑΠΟ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ)... 27 11. ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΜΕΣΑ ΔΙΑΘΕΣΙΜΑ ΓΙΑ ΠΩΛΗΣΗ... 28 12. ΔΙΑΚΡΑΤΟΥΜΕΝΕΣ ΩΣ ΤΗ ΛΗΞΗ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ... 29 13.ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΣΤΗΝ ΕΥΛΟΓΗ ΑΞΙΑ ΜΕΣΩ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ... 29 14. ΣΥΜΜΕΤΟΧΕΣ ΣΕ ΘΥΓΑΤΡΙΚΕΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ... 30 15. ΣΥΜΜΕΤΟΧΕΣ ΣΕ ΣΥΓΓΕΝΕΙΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ... 31 16. ΙΔΙΟΧΡΗΣΙΜΟΠΟΙΟΥΜΕΝΑ ΕΝΣΩΜΑΤΑ ΠΑΓΙΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ... 32 17. ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ ΣΕ ΑΚΙΝΗΤΑ... 32 18. ΆΥΛΑ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ... 33 19. ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΠΡΟΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΑ ΙΔΡΥΜΑΤΑ... 33 20. ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΠΡΟΣ ΠΕΛΑΤΕΣ... 33 21. ΕΚΔΟΘΕΙΣΕΣ ΟΜΟΛΟΓΙΕΣ... 34 22. ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ, ΔΙΑΦΟΡΑ ΑΠΟ ΕΚΔΟΣΗ ΜΕΤΟΧΩΝ ΥΠΕΡ ΤΟ ΑΡΤΙΟ, ΜΟΔ, ΑΠΟΘΕΜΑΤΙΚΑ, ΣΩΡΕΥΜΕΝΑ ΚΕΡΔΗ /(ΖΗΜΙΕΣ) ΚΑΙ ΔΙΚΑΙΩΜΑΤΑ ΜΕΙΟΨΗΦΙΑΣ... 35 23. ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΜΕ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΑ ΜΕΡΗ... 38 24. ΕΝΔΕΧΟΜΕΝΕΣ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΚΑΙ ΔΕΣΜΕΥΣΕΙΣ... 39 24.1 ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΚΑΙ ΔΕΣΜΕΥΣΕΙΣ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ ΕΚΤΟΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ... 39 24.2 ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΕΣ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ... 39 24.3 ΝΟΜΙΚΑ ΘΕΜΑΤΑ... 40 24.4 ΝΟΜΟΣ 3554/16 ΑΠΡΙΛΙΟΥ 2007 «ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΙΚΗ ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΕΤΟΥΣ 2007, ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΕΣ & ΑΛΛΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ»... 40 25. ΓΕΓΟΝΟΤΑ ΜΕΤΑΓΕΝΕΣΤΕΡΑ ΤΗΣ 30 ης ΣΕΠΤΕΜΒΡΙΟΥ 2014... 42

ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ (Ποσά σε ) ΟΜΙΛΟΣ Από 1 Ιανουαρίου έως Από 1 Ιουλίου έως Σημ. 30 Σεπτεμβρίου 2014 30 Σεπτεμβρίου 2013 30 Σεπτεμβρίου 2014 30 Σεπτεμβρίου 2013 Τόκοι και συναφή έσοδα 152.384.723,02 142.452.059,02 47.230.043,75 47.449.871,13 Μείον : Τόκοι και συναφή έξοδα (81.819.063,12) (111.751.971,92) (27.334.153,73) (31.498.880,73) Καθαρά έσοδα από τόκους 70.565.659,90 30.700.087,10 19.895.890,02 15.950.990,40 Έσοδα από αμοιβές και προμήθειες 20.260.919,53 20.159.803,17 5.518.691,71 7.462.570,68 Μείον: Έξοδα από αμοιβές και προμήθειες (3.685.966,60) (4.346.401,49) (1.610.052,02) (1.482.158,44) Καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες 16.574.952,93 15.813.401,68 3.908.639,69 5.980.412,24 Κέρδη / (ζημίες) από χρηματοοικονομικές πράξεις 182.824,16 6.504.587,59 (813.851,87) 5.797.410,28 Κέρδη από πράξεις Επενδυτικού χαρτοφυλακίου 9.119.542,86 (124.618,35) 2.821.908,12 (871.412,71) Λοιπά έσοδα 6.077.796,12 1.257.059,75 (306.369,92) 420.084,08 Έσοδα από λειτουργικές δραστηριότητες 102.520.775,97 54.150.517,77 25.506.216,04 27.277.484,29 Ζημία απομείωσης χρηματοοικονομικών στοιχείων 7 (64.113.337,19) (59.012.768,88) (34.000.000,00) (13.267.619,69) Αμοιβές και έξοδα προσωπικού (34.914.170,49) (40.591.577,33) (12.237.620,62) (13.899.812,70) Γενικά λειτουργικά έξοδα (28.835.302,84) (28.307.073,98) (11.989.418,05) (9.734.809,71) Αποσβέσεις (4.848.555,10) (5.657.750,74) (1.728.325,95) (1.809.353,37) Σύνολο λειτουργικών εξόδων (132.711.365,62) (133.569.170,93) (59.955.364,62) (38.711.595,47) Αποτελέσματα συμμετοχών σε συγγενείς εταιρείες 47.260,29 127.284,67 (254.437,47) 180.967,55 Κέρδη/ (ζημίες) προ φόρου εισοδήματος (30.143.329,36) (79.291.368,49) (34.703.586,05) (11.253.143,63) Μείον : φόρος εισοδήματος 8 6.266.697,52 10.079.531,63 9.772.994,08 1.688.820,65 Κέρδη/ (ζημίες) περιόδου (23.876.631,84) (69.211.836,86) (24.930.591,97) (9.564.322,98) Κατανέμονται σε: Ιδιοκτήτες μητρικής (23.851.071,15) (69.560.900,31) (24.878.958,48) (9.968.370,74) Δικαιώματα μειοψηφίας (25.560,69) 349.063,45 (51.633,49) 404.047,76 Ζημίες της περιόδου ανά μετοχή - βασικά και μειωμένα (σε ) 9 (0,0216) (0,1255) (0,0196) (0,0088) Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 3

ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΩΝ (Ποσά σε ) ΤΡΑΠΕΖΑ Από 1 Ιανουαρίου έως Από 1 Ιουλίου έως Σημ. 30 Σεπτεμβρίου 2014 30 Σεπτεμβρίου 2013 30 Σεπτεμβρίου 2014 30 Σεπτεμβρίου 2013 Τόκοι και συναφή έσοδα 152.384.721,26 142.451.996,21 47.230.508,11 47.449.870,62 Μείον : Τόκοι και συναφή έξοδα (82.010.730,97) (112.132.582,69) (27.388.861,42) (31.586.559,87) Καθαρά έσοδα από τόκους 70.373.990,29 30.319.413,52 19.841.646,69 15.863.310,75 Έσοδα από αμοιβές και προμήθειες 17.781.913,90 17.694.261,86 4.631.407,22 6.340.033,62 Μείον: Έξοδα από αμοιβές και προμήθειες (4.023.493,76) (5.301.092,49) (1.626.808,28) (2.367.664,32) Καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες 13.758.420,14 12.393.169,37 3.004.598,94 3.972.369,30 Κέρδη / (ζημίες) από χρηματοοικονομικές πράξεις 184.347,17 6.503.846,66 (813.172,15) 5.798.294,48 Κέρδη από πράξεις Επενδυτικού χαρτοφυλακίου 9.119.542,86 (125.090,10) 2.821.908,12 (871.412,71) Λοιπά έσοδα 6.764.474,47 1.253.330,29 260.301,53 420.888,88 Έσοδα από λειτουργικές δραστηριότητες 100.200.774,93 50.344.669,74 25.115.283,13 25.183.450,70 Ζημία απομείωσης χρηματοοικονομικών στοιχείων 7 (64.113.337,19) (59.012.768,88) (34.000.000,00) (13.267.619,69) Αμοιβές και έξοδα προσωπικού (33.939.170,68) (39.393.213,36) (11.927.012,82) (13.601.154,63) Γενικά λειτουργικά έξοδα (27.495.813,36) (26.936.021,76) (11.556.763,21) (9.119.729,94) Αποσβέσεις (4.738.937,35) (5.637.134,02) (1.628.922,12) (1.802.668,22) Σύνολο λειτουργικών εξόδων (130.287.258,58) (130.979.138,02) (59.112.698,15) (37.791.172,48) Κέρδη/ (ζημίες) προ φόρου εισοδήματος (30.086.483,65) (80.634.468,28) (33.997.415,02) (12.607.721,78) Μείον : φόρος εισοδήματος 8 7.213.347,38 10.198.412,26 10.006.884,51 1.807.889,57 Κέρδη/ (ζημίες) περιόδου (22.873.136,27) (70.436.056,02) (23.990.530,51) (10.799.832,21) Ζημίες της περιόδου ανά μετοχή - βασικά και μειωμένα (σε ) 9 (0,0208) (0,1269) (0,0189) (0,0094) Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 4

ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΣΥΝΟΛΙΚΟΥ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΟΣ (Ποσά σε ) ΟΜΙΛΟΣ Από 1 Ιανουαρίου έως Από 1 Ιουλίου έως 30 Σεπτεμβρίου 2014 30 Σεπτεμβρίου 2013 30 Σεπτεμβρίου 2014 30 Σεπτεμβρίου 2013 Κέρδη/ (Ζημίες) περιόδου μετά φόρου εισοδήματος που αναγνωρίστηκαν στην κατάσταση αποτελεσμάτων (23.876.631,84) (69.211.836,86) (24.930.591,97) (9.564.322,98) Ποσά που αναταξινομούνται στην κατάσταση αποτελεσμάτων Μεταβολή αποθεματικού Διαθεσίμου προς πώληση 5.874.859,67 41.678.971,76 (1.523.163,65) 1.567.553,76 Φόρος εισοδήματος (1.527.463,51) (7.154.718,90) 396.022,55 (407.571,76) Ποσά που δεν αναταξινομούνται στην κατάσταση αποτελεσμάτων Αναλογιστικές ζημίες καθορισμένων προγραμμάτων παροχών (3.464.223,23) (9.881.126,64) (752.032,29) (2.998.124,79) Φόρος εισοδήματος 900.698,04 2.753.543,27 195.528,40 779.512,44 Σύνολο αποτελεσμάτων μετά το φόρο εισοδήματος που καταχωρήθηκαν απευθείας στην καθαρή θέση 1.783.870,97 27.396.669,49 (1.683.645,00) (1.058.630,35) Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα μετά από φόρους (22.092.760,87) (41.815.167,37) (26.614.236,97) (10.622.953,33) Κατανέμονται σε: Ιδιοκτήτες μητρικής (22.067.200,18) (42.164.230,82) (26.562.603,48) (11.027.001,09) Δικαιώματα μειοψηφίας (25.560,69) 349.063,45 (51.633,49) 404.047,76 Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 5

(Ποσά σε ) ΤΡΑΠΕΖΑ Από 1 Ιανουαρίου έως Από 1 Ιουλίου έως 30 Σεπτεμβρίου 2014 30 Σεπτεμβρίου 2013 30 Σεπτεμβρίου 2014 30 Σεπτεμβρίου 2013 Κέρδη/ (Ζημίες) περιόδου μετά φόρου εισοδήματος που αναγνωρίστηκαν στην κατάσταση αποτελεσμάτων (22.873.136,27) (70.436.056,02) (23.990.530,51) (10.799.832,21) Ποσά που αναταξινομούνται στην κατάσταση αποτελεσμάτων Μεταβολή αποθεματικού Διαθεσίμου προς πώληση 5.874.859,67 41.678.919,15 (1.523.163,65) 1.567.543,24 Φόρος εισοδήματος (1.527.463,51) (7.154.708,38) 396.022,55 (407.561,24) Ποσά που δεν αναταξινομούνται στην κατάσταση αποτελεσμάτων Αναλογιστικές ζημίες καθορισμένων προγραμμάτων παροχών (3.464.223,23) (9.881.126,64) (752.032,29) (2.998.124,79) Φόρος εισοδήματος 900.698,04 2.753.543,27 195.528,40 779.512,44 Σύνολο αποτελεσμάτων μετά το φόρο εισοδήματος που καταχωρήθηκαν απευθείας στην καθαρή θέση 1.783.870,97 27.396.627,40 (1.683.644,99) (1.058.630,35) Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα μετά από φόρους (21.089.265,30) (43.039.428,62) (25.674.175,51) (11.858.462,56) Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 6

ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΘΕΣΗΣ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟ ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑ (Ποσά σε ) Σημ. 30/09/2014 31/12/2013 30/09/2014 31/12/2013 Ταμείο και διαθέσιμα στην Κεντρική Τράπεζα 51.430.752,97 71.168.474,31 51.133.794,36 70.944.239,12 Απαιτήσεις κατά πιστωτικών ιδρυμάτων 88.406.790,54 82.870.671,22 88.157.026,52 82.544.365,79 Παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα - απαιτήσεις 689.256,99 485.294,50 689.256,99 485.294,50 Χρηματοοικονομικά στοιχεία στην εύλογη αξία μέσω αποτελεσμάτων 13 20.737.591,96 59.256.684,77 20.642.772,61 59.139.838,77 Δάνεια και προκαταβολές σε πελάτες (μετά από προβλέψεις) 10 3.230.260.768,10 3.300.523.945,21 3.230.260.768,10 3.300.523.945,21 Χρηματοοικονομικά μέσα διαθέσιμα για πώληση 11 78.302.348,42 145.749.463,82 78.302.348,42 145.749.463,82 Διακρατούμενες ως τη λήξη επενδύσεις 12 10.218.477,61 6.752.403,47 10.218.477,61 6.752.403,47 Συμμετοχές σε θυγατρικες επιχειρήσεις 14 0,00 0,00 11.808.097,31 11.806.574,26 Συμμετοχές σε συγγενείς επιχειρήσεις 15 17.599.406,67 21.600.373,22 17.264.017,58 21.312.244,42 Ιδιοχρησιμοποιούμενα ενσώματα πάγια στοιχεία 16 32.027.304,41 33.418.922,88 30.512.650,93 31.989.632,24 Επενδύσειςσε ακίνητα 17 51.524.799,81 45.841.494,07 51.524.799,81 45.841.494,07 Άυλα περιουσιακά στοιχεία 18 31.701.008,21 27.063.239,74 31.185.403,93 26.542.325,27 Αναβαλλόμενες φορολογικές απαιτήσεις 94.366.481,78 82.994.584,92 94.320.723,08 82.949.764,30 Λοιπά στοιχεία ενεργητικού 210.165.369,40 176.851.398,64 208.724.536,80 173.732.059,87 Σύνολοενεργητικού 3.917.430.356,87 4.054.576.950,77 3.924.744.674,05 4.060.313.645,11 ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ Υποχρεώσεις προς πιστωτικά ιδρύματα 19 132.468.301,13 181.153.647,75 132.468.301,13 181.153.647,75 Υποχρεώσεις προς πελάτες 20 3.258.786.247,65 3.312.532.448,37 3.274.390.787,99 3.327.619.906,13 Παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα - υποχρεώσεις 4.970,89 0,00 4.970,89 0,00 Εκδοθείσεςομολογίες 21 79.256.000,00 79.256.000,00 79.179.431,31 79.133.992,13 Υποχρεώσεις παροχών προσωπικού 10.793.388,67 8.802.817,41 10.726.185,59 8.739.222,33 Λοιπές προβλέψεις 13.656.420,50 17.719.018,74 13.603.951,32 17.666.549,56 Αναβαλλόμενες φορολογικές υποχρεώσεις 2.938.085,37 2.481.445,04 2.912.698,85 2.453.829,94 Λοιπές υποχρεώσεις 31.974.319,26 42.929.622,34 28.321.487,06 39.263.805,22 Σύνολο υποχρεώσεων 3.529.877.733,47 3.644.874.999,65 3.541.607.814,14 3.656.030.953,06 ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ Μετοχικό κεφάλαιο (κοινές μετοχές) 22 313.738.243,50 309.901.917,90 313.738.243,50 309.901.917,90 Μετοχικό κεφάλαιο (προνομιούχες μετοχές) 22 100.199.999,90 100.199.999,90 100.199.999,90 100.199.999,90 Μετατρέψιμο Ομολογιακό Δάνειο 22 95.570.496,60 99.406.822,20 95.570.496,60 99.406.822,20 Διαφορά από έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο 22 356.050.018,10 356.106.584,94 356.050.018,10 356.106.584,94 Αποθεματικά 22 (2.798.227,95) (4.593.772,94) (3.052.659,72) (4.836.530,69) Σωρευμένα κέρδη / (ζημίες) 22 (476.671.750,72) (452.809.005,54) (479.369.238,47) (456.496.102,20) Σύνολο Ιδίων Κεφαλαίων ιδιοκτητών μητρικής 386.088.779,43 408.212.546,46 383.136.859,91 404.282.692,05 Δικαιώματα μειοψηφίας 1.463.843,97 1.489.404,66 0,00 0,00 Σύνολο Ιδίων Κεφαλαίων 387.552.623,40 409.701.951,12 383.136.859,91 404.282.692,05 Σύνολο υποχρεώσεων και Ιδίων Κεφαλαίων 3.917.430.356,87 4.054.576.950,77 3.924.744.674,05 4.060.313.645,11 Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 7

ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕΤΑΒΟΛΩΝ ΙΔΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ (Ποσά σε ) ΟΜΙΛΟΣ Μετοχικό κεφάλαιο (κοινές μετοχές) Μετοχικό κεφάλαιο (προνομ/χες μετοχές) Μετατρέψιμο Ομολογιακό Δάνειο Υπέρ το άρτιο Λοιπά αποθεματικά Αποθεματικά Σωρευμένα κέρδη/ Ζημίες Σύνολα Δικαιώματα Μειοψηφίας Σύνολο Ιδίων Κεφαλαίων Υπόλοιπα 01/01/2013 85.709.950,55 100.199.999,90 0,00 362.112.778,18 (51.550.188,12) 14.086.393,19 (415.529.655,24) 95.029.278,46 1.310.555,18 96.339.833,64 Ζημίες περιόδου (69.560.900,31) (69.560.900,31) 349.063,45 (69.211.836,86) Στοιχεία συνολικών εσόδων Αξιόγραφα διαθέσιμα προς πώληση: αποτίμηση 35.294.310,85 35.294.310,85 35.294.310,85 Αξιόγραφα διαθέσιμα προς πώληση: μεταφορά στο αποτέλεσμα 6.384.660,90 6.384.660,90 6.384.660,90 Αναλογιστικά κέρδη/(ζημίες) καθορισμένων προγραμμάτων παροχών (9.881.126,63) (9.881.126,63) (9.881.126,63) Φόρος εισοδήματος (4.401.175,63) (4.401.175,63) (4.401.175,63) Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα μετά από φόρους 0,00 0,00 0,00 0,00 27.396.669,49 0,00 (69.560.900,31) (42.164.230,82) 349.063,45 (41.815.167,37) Τακτικό αποθεματικό 6.699,84 0,00 (6.699,84) 0,00 0,00 Μείωση μετοχικού κεφαλαίου με συμψηφισμό ζημιών (75.214.854,65) 75.214.854,65 0,00 0,00 Αύξηση μετοχικού κεφαλαίου με έκδοση κοινών μετοχών 199.406.822,10 0,00 199.406.822,10 199.406.822,10 Έκδοση ομολογιών Μετατρέψιμου Ομολογιακού Δανείου 199.406.822,10 199.406.822,10 199.406.822,10 Μετατροπή μετατρέψιμων ομολογιών σε κοινές μετοχές 99.999.999,90 (99.999.999,90) 0,00 0,00 Έξοδα αυξήσεως μετοχικού κεφαλαίου και μετατροπής ΜΟΔ 0,00 (6.219.707,23) 0,00 (6.219.707,23) (6.219.707,23) Υπόλοιπα 30/09/2013 309.901.917,90 100.199.999,90 99.406.822,20 355.893.070,95 (24.146.818,79) 14.086.393,19 (409.882.400,74) 445.458.984,61 1.659.618,64 447.118.603,25 Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 8

(Ποσά σε ) ΟΜΙΛΟΣ Μετοχικό κεφάλαιο (κοινές μετοχές) Μετοχικό κεφάλαιο (προνομιούχες μετοχές) Μετατρέψιμο Ομολογιακό Δάνειο Λοιπά αποθεματικά Σωρευμένα κέρδη/ζημίες Δικαιώματα Μειοψηφίας Σύνολο Ιδίων Κεφαλαίων Υπέρ το άρτιο Αποθεματικά Σύνολα Υπόλοιπα 01/01/2014 309.901.917,90 100.199.999,90 99.406.822,20 356.106.584,94 (18.740.305,69) 14.146.532,75 (452.809.005,54) 408.212.546,46 1.489.404,66 409.701.951,12 Κέρδη περιόδου (23.851.071,15) (23.851.071,15) (25.560,69) (23.876.631,84) Στοιχεία συνολικών εσόδων 0,00 0,00 Αξιόγραφα διαθέσιμα προς πώληση: αποτίμηση 5.761.522,48 5.761.522,48 5.761.522,48 Αξιόγραφα διαθέσιμα προς πώληση: μεταφορά στο αποτέλεσμα 113.337,19 113.337,19 113.337,19 Αναλογιστικά κέρδη/(ζημίες) καθορισμένων προγραμμάτων παροχών (3.464.223,23) (3.464.223,23) (3.464.223,23) Φόρος εισοδήματος (626.765,47) (626.765,47) (626.765,47) Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα μετά από φόρους 0,00 0,00 0,00 0,00 1.783.870,97 0,00 (23.851.071,15) (22.067.200,18) (25.560,69) (22.092.760,87) Τακτικό αποθεματικό 11.674,02 (11.674,02) 0,00 0,00 Μετατροπή μετατρέψιμων ομολογιών σε κοινές μετοχές 3.836.325,60 (3.836.325,60) 0,00 0,00 Έξοδα αυξήσεως μετοχικού κεφαλαίου και μετατροπής ΜΟΔ 0,00 (56.566,84) 0,00 (56.566,84) (56.566,84) Υπόλοιπα 30/09/2014 313.738.243,50 100.199.999,90 95.570.496,60 356.050.018,10 (16.956.434,72) 14.158.206,77 (476.671.750,72) 386.088.779,43 1.463.843,97 387.552.623,40 Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 9

ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΣΥΝΟΠΤΙΚΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΜΕΤΑΒΟΛΩΝ ΙΔΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ (Ποσά σε ) ΤΡΑΠΕΖΑ Μετοχικό κεφάλαιο (κοινές μετοχές) Μετοχικό κεφάλαιο (προνομιούχες μετοχές) Μετατρέψιμο Ομολογιακό Δάνειο Λοιπά Σωρευμένα Σύνολο Ιδίων Υπέρ το άρτιο αποθεματικά Αποθεματικά κέρδη/ Ζημίες Κεφαλαίων Υπόλοιπα 01/01/2013 85.709.950,55 100.199.999,90 0,00 362.112.778,18 (51.550.146,03) 13.905.452,04 (418.550.931,30) 91.827.103,34 Ζημίες περιόδου Στοιχεία συνολικών εσόδων Αξιόγραφα διαθέσιμα προς πώληση: αποτίμηση 35.294.258,24 35.294.258,24 Αξιόγραφα διαθέσιμα προς πώληση: μεταφορά στο αποτέλεσμα 6.384.660,90 6.384.660,90 Αναλογιστικά κέρδη/(ζημίες) καθορισμένων προγραμμάτων παροχών (9.881.126,63) (9.881.126,63) Φόρος εισοδήματος (4.401.165,11) (4.401.165,11) Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα μετά από φόρους 0,00 0,00 0,00 0,00 27.396.627,40 0,00 (70.436.056,02) (43.039.428,62) Μείωση μετοχικού κεφαλαίου με συμψηφισμό ζημιών (75.214.854,65) 75.214.854,65 0,00 Αύξηση μετοχικού κεφαλαίου με έκδοση κοινών μετοχών 199.406.822,10 199.406.822,10 Έκδοση ομολογιών Μετατρέψιμου Ομολογιακού Δανείου 199.406.822,10 199.406.822,10 Μετατροπή μετατρέψιμων ομολογιών σε κοινές μετοχές 99.999.999,90 (99.999.999,90) 0,00 Έξοδα αυξήσεως μετοχικού κεφαλαίου και μετατροπής ΜΟΔ (6.219.707,23) (6.219.707,23) Υπόλοιπα 30/09/2013 309.901.917,90 100.199.999,90 99.406.822,20 355.893.070,95 (24.153.518,63) 13.905.452,04 (413.772.132,66) 441.381.611,70 Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 10

(Ποσά σε ) ΤΡΑΠΕΖΑ Μετοχικό κεφάλαιο (κοινές μετοχές) Μετοχικό κεφάλαιο (προνομιούχες μετοχές) Μετατρέψιμο Ομολογιακό Δάνειο Λοιπά αποθεματικά Σωρευμένα κέρδη/ζημίες Σύνολο Ιδίων Κεφαλαίων Υπέρ το άρτιο Αποθεματικά Υπόλοιπα 01/01/2014 309.901.917,90 100.199.999,90 99.406.822,20 356.106.584,94 (18.741.982,73) 13.905.452,04 (456.496.102,20) 404.282.692,05 Κέρδη περιόδου (22.873.136,27) (22.873.136,27) Στοιχεία συνολικών εσόδων 0,00 Αξιόγραφα διαθέσιμα προς πώληση: αποτίμηση 5.761.522,48 5.761.522,48 Αξιόγραφα διαθέσιμα προς πώληση: μεταφορά στο αποτέλεσμα 113.337,19 113.337,19 Αναλογιστικά κέρδη/(ζημίες) καθορισμένων προγραμμάτων παροχών (3.464.223,23) (3.464.223,23) Φόρος εισοδήματος (626.765,47) (626.765,47) Συγκεντρωτικά συνολικά έσοδα μετά από φόρους 0,00 0,00 0,00 0,00 1.783.870,97 0,00 (22.873.136,27) (21.089.265,30) Μετατροπή μετατρέψιμων ομολογιών σε κοινές μετοχές 3.836.325,60 (3.836.325,60) 0,00 Έξοδα αυξήσεως μετοχικού κεφαλαίου και μετατροπής ΜΟΔ (56.566,84) (56.566,84) Υπόλοιπα 30/09/2014 313.738.243,50 100.199.999,90 95.570.496,60 356.050.018,10 (16.958.111,77) 13.905.452,04 (479.369.238,47) 383.136.859,91 Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 11

ΕΝΔΙΑΜΕΣΗ ΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ ΕΝΝΕΑΜΗΝΟ ΠΟΥ ΕΛΗΞΕ ΣΤΙΣ ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑ (Ποσά σε ) 30/09/2014 30/09/2013 30/09/2014 30/09/2013 Ταμιακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες Τόκοι και συναφή έσοδα 129.432.493,23 140.844.568,02 129.477.930,65 140.897.680,66 Τόκοι έξοδα (87.821.453,36) (107.352.126,54) (88.067.842,34) (107.732.741,00) Έσοδα μερισμάτων 52.467,50 93.081,24 1.052.467,50 93.081,24 Έσοδα προμηθειών 18.483.893,95 20.218.610,87 16.004.888,32 17.753.069,56 Έξοδα προμηθειών (3.685.966,60) (4.346.401,49) (4.023.493,76) (5.301.092,49) Κέρδη (Ζημίες) από χρηματοοικονομικές πράξεις (1.046.105,28) 601.070,70 (1.046.105,28) 600.841,45 Λοιπά έσοδα 9.903.555,71 703.044,54 9.590.234,06 699.315,08 Πληρωμές σε υπαλλήλους και προμηθευτές (66.307.447,30) (74.931.301,19) (63.901.690,74) (72.364.615,50) Φόροι πληρωθέντες (737.479,64) (3.493.759,22) (900.000,00) (3.429.418,65) Ταμιακές ροές από λειτουργικές δραστηριότητες πριν τις μεταβολές των λογαριασμών που σχετίζονται με λειτουργικές δραστηριότητες (1.726.041,79) (27.663.213,06) (1.813.611,59) (28.783.879,64) Μεταβολές σε λειτουργικά στοιχεία κατάστασης οικονομικής θέσης Καθαρή (αύξηση) / μείωση εμπορικών αξιογράφων 4.707.765,05 (450.990,66) 4.685.738,40 (332.500,08) Καθαρή (αύξηση) / μείωσηχορηγήσεων 6.263.177,11 (164.028.640,32) 6.263.177,11 (164.028.640,32) Καθαρή (αύξηση) / μείωση σε λοιπά περιουσιακά στοιχεία (40.980.047,45) (24.777.674,56) (42.673.768,56) (23.677.051,41) Καθαρή αύξηση / (μείωση) σε τοποθετήσεις άλλων πιστωτικών ιδρυμάτων (48.685.346,62) (485.973.922,01) (48.685.346,62) (485.973.922,01) Καθαρή αύξηση / (μείωση) καταθέσεων πελατών και συναφών υποχρεώσεων (53.746.200,72) 194.056.177,60 (53.229.118,14) 194.565.033,31 Καθαρή αύξηση / (μείωση) άλλων υποχρεώσεων (6.066.008,03) (4.417.527,27) (4.964.840,33) (5.932.267,20) Σύνολο μεταβολών σε λειτουργικά στοιχεία κατάστασης οικονομικής θέσης (138.506.660,66) (485.592.577,23) (138.604.158,14) (485.379.347,72) Καθαρή ταμιακή ροή από λειτουργικές δραστηριότητες (140.232.702,45) (513.255.790,29) (140.417.769,73) (514.163.227,36) Ταμιακές ροές από επενδυτικές δραστηριότητες Αγορές άυλων περιουσιακών στοιχείων (7.114.520,59) (5.826.745,98) (7.111.625,59) (5.793.154,34) Αγορές ιδιοχρησιμοποιούμενων ενσώματων παγίων στοιχείων (979.399,38) (2.161.394,47) (793.409,11) (831.419,52) Αγορές χρεογράφων χαρτοφυλακίου διαθέσιμων προς πώληση (7.026.005,00) (109.160,59) (7.026.005,00) (109.160,59) Πωλήσεις λήξεις χαρτοφυλακίου διαθεσίμων προς πώληση 111.734.877,10 37.841.950,29 111.734.877,10 37.841.950,29 Αποτέλεσμα από πώληση χρεογράφων χαρτοφυλακίου διαθέσιμων προς πώληση 0,00 188.295,63 0,00 0,00 Λήξεις επενδυτικών χρεογράφων διακρ. ως τη λήξη 23.527.000,00 13.121.965,80 23.527.000,00 13.121.965,80 Επενδύσεις σε συγγενείς εταιρείες 4.048.226,84 309.802,41 4.048.226,84 309.802,41 Αποτέλεσμα από πώληση συμμετοχών σε συγγενείς επιχειρήσεις 1.897.488,30 521.850,61 1.897.488,30 521.850,61 Καθαρή ταμιακή ροή από επενδυτικές δραστηριότητες 126.087.667,27 43.886.563,70 126.276.552,54 45.061.834,66 Ταμιακές ροές από χρηματοδοτικές δραστηριότητες Αποπληρωμή υποχρεώσεων από πιστωτικούς τίτλους 0,00 (9.259.800,00) 0,00 (9.259.800,00) Εισπράξεις από έκδοση κοινών μετοχών και ομολογιών μετατρέψιμου ΜΟΔ 0,00 398.813.644,20 0,00 398.813.644,20 Έξοδα αυξήσεως μετοχικού κεφαλαίου (56.566,84) (6.219.707,23) (56.566,84) (6.219.707,23) Καθαρή ταμιακή ροή από χρηματοδοτικές δραστηριότητες (56.566,84) 383.334.136,97 (56.566,84) 383.334.136,97 Καθαρή αύξηση / (μείωση) ταμείου και ταμειακών ισοδυνάμων (14.201.602,02) (86.035.089,62) (14.197.784,03) (85.767.255,73) Ταμείο και ταμειακά ισοδύναμα στην αρχή της περιόδου 154.039.145,53 162.461.860,08 153.488.604,91 161.780.601,63 Ταμείο και ταμειακά ισοδύναμα τέλους περιόδου 139.837.543,51 76.426.770,46 139.290.820,88 76.013.345,90 Οι επισυναπτόμενες σημειώσεις (σελίδες 13 έως 42) αποτελούν αναπόσπαστο μέρος των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων της 30 ης Σεπτεμβρίου 2014 12

1. ΓΕΝΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Ο Όμιλος εταιριών της «AtticaBank Ανώνυμη Τραπεζική Εταιρεία» («ο Όμιλος») δραστηριοποιείται κυρίως στο χρηματοοικονομικό τομέα παρέχοντας ένα ευρύ φάσμα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε ιδιώτες και επιχειρήσεις. Ο Όμιλος της AtticaBank, εκτός από την μητρική εταιρεία, περιλαμβάνει 6 θυγατρικές εταιρείες, οι οποίες δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα και το εξωτερικό (Ην. Βασίλειο) και απασχολεί 912 άτομα ενώ η Τράπεζα απασχολεί 889 άτομα. Τα καταστήματα της Τράπεζας κατά την 30/09/2014 ανέρχονται σε 70, ενώ κατά την 31/12/2013 η Τράπεζα αριθμούσε 80 καταστήματα. Η μητρική εταιρία του Ομίλου είναι η «AtticaBank Ανώνυμη Τραπεζική Εταιρεία», («η Τράπεζα»), η οποία είναι Ανώνυμη Εταιρεία με Αριθμό Μητρώου Ανωνύμων Εταιρειών (ΑΡ.Μ.Α.Ε.) 6067/06/Β/86/06 και αριθμό Γενικού Εμπορικού Μητρώου 255501000, εισηγμένη στο Χρηματιστήριο Αθηνών και η διεύθυνση της έδρας της είναι Ομήρου 23 Τ.Κ. 106-72 Αθήνα. Οι αναφερόμενες Ενδιάμεσες Συνοπτικές Οικονομικές Καταστάσεις έχουν εγκριθεί από το Διοικητικό Συμβούλιο της 27 ης Νοεμβρίου 2014. Η μετοχή της Attica Bank, επιπλέον του Γενικού Δείκτη (ΓΔ), Δείκτη όλων των μετοχών Χ.Α. (ΔΟΜ) και Συνολικής Απόδοσης Γενικού Δείκτη (ΣΑΓΔ), συμμετέχει στους ακόλουθους δείκτες του Χρηματιστηρίου Αθηνών: FTSE/Χ.Α.-Χ.Α.Κ. Τραπεζικός Δείκτης, FTSE/Χ.Α. Τράπεζες, FTSE/Χ.Α. Mid Cap και FTSE/Χ.Α. Δείκτης Αγοράς. 2. ΒΑΣΗ ΣΥΝΤΑΞΗΣ (2.1) Δήλωση Συμμόρφωσης Οι Ενδιάμεσες Συνοπτικές Οικονομικές Καταστάσεις της Τράπεζας και του Ομίλου για το εννεάμηνοπου έληξε την 30η Σεπτεμβρίου 2014 έχουν καταρτισθεί σύμφωνα με το Διεθνές Λογιστικό Πρότυπο 34 «Ενδιάμεση Χρηματοοικονομική Αναφορά» και πρέπει να εξετάζονται σε συνδυασμό με τις δημοσιευμένες ετήσιες οικονομικές καταστάσεις της χρήσης που έληξε την 31η Δεκεμβρίου 2013. Τα ποσά που περιλαμβάνονται στις Ενδιάμεσες Συνοπτικές Οικονομικές Καταστάσεις εκφράζονται σε ευρώ, εκτός αν αναφέρεται διαφορετικά στις επιμέρους σημειώσεις. (2.2) Λογιστικές Εκτιμήσεις Η σύνταξη των Ενδιάμεσων Συνοπτικών Οικονομικών Καταστάσεων υποχρεώνει την Διοίκηση να πάρει αποφάσεις, να κάνει εκτιμήσεις και υποθέσεις που επηρεάζουν την εφαρμογή των λογιστικών αρχών και τα λογιστικά υπόλοιπα των στοιχείων Ενεργητικού και Παθητικού, Εσόδων και Εξόδων. Τα πραγματικά αποτελέσματα μπορεί να διαφέρουν από αυτές τις εκτιμήσεις. Οι σημαντικές παραδοχές που έχουν υιοθετηθεί από τον Όμιλο για την εκτίμηση ορισμένων λογιστικών μεγεθών καθώς και οι πηγές αβεβαιότητας που επηρεάζουν τις εκτιμήσεις αυτές είναι 13

ίδιες με εκείνες που είχαν υιοθετηθεί κατά την κατάρτιση των ετήσιων ατομικών και ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων της χρήσεως που έληξε την 31η Δεκεμβρίου 2013. (2.3) Αναταξινόμηση κονδυλίων Στις οικονομικές καταστάσεις της συγκριτικής περιόδου που έληξε την 30/09/2013 η Τράπεζα προέβη σε ορισμένες αναταξινομήσεις κονδυλίων της κατάστασης αποτελεσμάτων με σκοπό να είναι απολύτως συγκρίσιμα τα μεγέθη που παρατίθενται. (2.4) Συνέχιση Δραστηριότητας Η σύνταξη των Οικονομικών Καταστάσεων για την περίοδο που έληξε την 30 Σεπτεμβρίου 2014 ακολουθεί την αρχή της συνέχισης της επιχειρηματικής δραστηριότητας. Στις αρχές του δεύτερου εξαμήνου του 2013 η Τράπεζα ολοκλήρωσε την ανακεφαλαιοποίησή της πραγματοποιώντας επιτυχώς αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ύψους 200 εκατομμύρια ευρώ περίπου και έκδοση Μετατρέψιμου Ομολογιακού Δανείου (ΜΟΔ) ύψους 200 εκατομμύρια ευρώ περίπου το οποίο για εποπτικούς σκοπούς θεωρείται ως στοιχείο των ιδίων κεφαλαίων καλύπτοντας της κεφαλαιακές της ανάγκες όπως αυτές προσδιορίστηκαν από την Τράπεζα της Ελλάδος το 2012 και διατηρώντας τους απαιτούμενους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας σημαντικά υψηλότερα των κατώτατων ορίων όπως αυτά έχουν καθορισθεί από την Τράπεζα της Ελλάδος. Η κάλυψη τόσο της αύξησης του Μετοχικού Κεφαλαίου, όσο και του Μετατρέψιμου Ομολογιακού Δανείου (ΜΟΔ) έγινε εξ ολοκλήρου με ιδιωτικά κεφάλαια. Εντός του 2014 η Τράπεζα της Ελλάδος σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο Μνημόνιο Οικονομικών και Χρηματοπιστωτικών Πολιτικών του Μαΐου 2013 διεξήγαγε νέα άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, με αναφορά τα οικονομικά στοιχεία της 30ης Ιουνίου 2013, με σκοπό να επικαιροποιήσει τις κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών. Σκοπός της άσκησης ήταν να γίνει εκτίμηση των κεφαλαιακών αναγκών όλων των ελληνικών εμπορικών τραπεζών, με βάση τα επικαιροποιημένα στοιχεία, έτσι ώστε να πληρούνται τα ελάχιστα απαιτούμενα επίπεδα Κυρίων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων για την περίοδο Ιουλίου 2013 Δεκεμβρίου 2016. Μετά την δημοσίευση των κεφαλαιακών αναγκών, η Τράπεζα της Ελλάδος ζήτησε επισήμως από τις Τράπεζες να υποβάλλουν τα επιχειρηματικά τους σχέδια έως τα μέσα Απριλίου 2014, με τα οποία θα καλυφθούν οι επιπλέον κεφαλαιακές ανάγκες όπως προκύπτουν από το Βασικό Σενάριο της άσκησης. Αναφορικά με την Attica Bank οι κεφαλαιακές ανάγκες σύμφωνα με την άσκηση της Τραπέζης της Ελλάδος υπολογίστηκαν σε 397 εκατ. ευρώ στο βασικό σενάριο και σε 434 εκατ. ευρώ στο δυσμενές σενάριο. Ήδη η Διοίκηση της Τράπεζας έχει υποβάλει στην Τράπεζα της Ελλάδος ολοκληρωμένο σχέδιο ενίσχυσης, το οποίο έχει ως κύριους άξονες κατά κύριο λόγο την άμεση ενίσχυση των Ιδίων Κεφαλαίων και την είσοδο νέων επενδυτών, καθώς και τη δραστική περιστολή των λειτουργικών εξόδων, την αποτελεσματική διαχείριση των κινδύνων και την αναδιάρθρωση του δικτύου των καταστημάτων. Σε ό,τι αφορά την ενίσχυση των ιδίων κεφαλαίων και την είσοδο νέων επενδυτών η Γενική Συνέλευση των μετόχων της 30/09/2014 θα ολοκληρωθεί στις 10/12/2014, προκειμένου να υπάρξει ο απαραίτητος χρόνος για να εξεταστούν οι προτάσεις των υποψηφίων επενδυτών που έχουν δηλώσει ενδιαφέρον συμμετοχής στην αύξηση μετοχικού κεφαλαίου. Οι αβεβαιότητες που ανακύπτουν αναφορικά με τις παραπάνω αποφάσεις για την κεφαλαιακή ενίσχυση του Ομίλου, συνοψίζονται στους εξής παράγοντες: 14

- Η αβεβαιότητα που εξακολουθεί να δημιουργεί το οικονομικό περιβάλλον παρά την σταθεροποίηση της ελληνικής οικονομίας και την αναστροφή της ύφεσης, σε συνδυασμό με το μη σταθερό πολιτικό περιβάλλον, είναι παράγοντες που ενδέχεται να επηρεάσουν αρνητικά την προσέλκυση νέων επενδυτών στην αύξηση μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας και εν συνεχεία την επίτευξη του στόχου δημιουργίας εσωτερικού κεφαλαίου.θα πρέπει να σημειωθεί η μη δυνατότητα προσφυγής της Τράπεζας σε κεφάλαια του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ), δυνατότητα την οποία έχουν μόνο οι τράπεζες που έχουν χαρακτηριστεί ως συστημικές. Παρά τις ανωτέρω αβεβαιότητες, η Διοίκηση εκτιμά πως η κάλυψη των κεφαλαιακών αναγκών του Ομίλου θα ολοκληρωθεί με επιτυχία διότι σε αυτό συντελεί και η συνέχιση του προγράμματος σταθεροποίησης της Ελληνικής Οικονομίας και η βελτίωση των μακροοικονομικών μεγεθών σε συνδυασμό με την επιστροφή της χώρας σε ρυθμούς ανάπτυξης κατά το τρέχον έτος. Επιπρόσθετα κι ενόψει της αύξησης του μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας, η οποία θα λάβει χώρα τους προσεχείς μήνες έχει εκδηλωθεί ενδιαφέρον συμμετοχής στην αύξηση και εισόδου στο μετοχικό κεφάλαιο νέων επενδυτών, το οποίο αναμένεται να λάβει επίσημη μορφή, κάτι το οποίο θα προστεθεί στην ήδη εκπεφρασμένη βούληση του σημερινού βασικού μετόχου Ε.Τ.Α.Α.- Τ.Σ.Μ.Ε.Δ.Ε να συμμετάσχει εκ νέου στην κεφαλαιακή ενίσχυση της Τράπεζας. Επίσης με βάσει τα αποτελέσματα του εννιαμήνου 2014 επιβεβαιώνεται η πρόβλεψη για οργανική κερδοφορία του Ομίλου στο τρέχον έτος, τάση η οποία προβλέπεται να διευρυνθεί και να αποκτήσει μόνιμα χαρακτηριστικά στα επόμενα έτη. (2.5) Νέα Πρότυπα και διερμηνείες Έχουν εκδοθεί νέα Πρότυπα και έχουν γίνει τροποποιήσεις σε υπάρχοντα Πρότυπα και Διερμηνείες στα οποία η ημερομηνία έναρξης εφαρμογής τους είναι μεταγενέστερη της 1 ης Ιανουαρίου 2014 και δεν έχουν ληφθεί υπόψη για την κατάρτιση αυτών των οικονομικών καταστάσεων. Ο Όμιλος εξετάζει την επίπτωση στην καθαρή θέση από τα νέα πρότυπα όταν αυτά εγκριθούν από την Ευρωπαϊκή Ένωση. Η πρώτη εκτίμηση είναι πως οι σημαντικότερες επιπτώσεις θα προέρχονται από το ΔΠΧΑ 9 Χρηματοοικονομικά Μέσα. 3. ΒΑΣΙΚΕΣ ΛΟΓΙΣΤΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ Οι λογιστικές αρχές που ακολούθησε ο Όμιλος για τη σύνταξη των συνοπτικών ενδιάμεσων οικονομικών καταστάσεων είναι συνεπείς µε αυτές που περιγράφονται στις δημοσιευμένες οικονομικές καταστάσεις της χρήσεως που έληξε την 31/12/2013, αφού ληφθούν υπόψη οι ακόλουθες τροποποιήσεις προτύπων οι οποίες εκδόθηκαν από το Συμβούλιο Διεθνών Λογιστικών Προτύπων (IASB), υιοθετήθηκαν από την Ευρωπαϊκή Ένωση και εφαρμόστηκαν από 01/01/2014: Τροποποίηση του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Πληροφορήσεως 10 «ΕνοποιημένεςΟικονομικές Καταστάσεις», του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Πληροφορήσεως 12 «Γνωστοποιήσεις περί συμμετοχών σε άλλες εταιρίες» και του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 27 «Ιδιαίτερες Οικονομικές Καταστάσεις»: Εταιρίες Επενδύσεων (Κανονισµός 1174/20.11.2013) 15

Τροποποίηση του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 32 «Συμψηφισμός χρηματοοικονομικών απαιτήσεων και υποχρεώσεων» (Κανονισµός 1256/13.12.2012) Τροποποίηση του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 36 «Γνωστοποιήσεις για το ανακτήσιµο ποσό µη χρηματοοικονομικών στοιχείων του ενεργητικού» (Κανονισµός 1374/19.12.2013) Τροποποίηση του Διεθνούς Λογιστικού Προτύπου 39 «Ανανέωση της σύμβασης παραγώγων και συνέχιση της λογιστικής αντιστάθμισης» (Κανονισµός 1375/19.12.2013) Διερμηνεία 21 Εισφορές (Κανονισμός 634/13.06.2014) Η υιοθέτηση των ανωτέρω τροποποιήσεων και διερμηνειών από τον Όμιλο δεν είχε επίπτωση στις οικονομικές του καταστάσεις. Η υιοθέτηση από την Ευρωπαϊκή Ένωση, μέχρι την 31/12/2014, προτύπων και διερμηνειών ή τροποποιήσεων αυτών, που έχουν εκδοθεί ή πρόκειται να εκδοθούν εντός του έτους από το Συμβούλιο Διεθνών Λογιστικών Προτύπων (IASB) και που η εφαρμογή τους θα είναι υποχρεωτική ή προαιρετική για περιόδους που αρχίζουν από 01/01/2014, ενδέχεται να επηρεάσει αναδρομικά τις περιόδους που καλύπτονται από αυτές τις ενδιάµεσεςσυνοπτικές οικονομικές καταστάσεις. 16

4.ΕΥΛΟΓΗ ΑΞΙΑ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΜΕΣΩΝ Ο ακόλουθος πίνακας παρουσιάζει τις λογιστικές και εύλογες αξίες για τα χρηματοοικονομικά μέσα (στοιχεία ενεργητικού και υποχρεώσεις) που δεν τηρούνται σε εύλογες αξίες στην Κατάσταση Οικονομικής Θέσης. Εύλογη αξία στοιχείων Κατάστασης Οικονομικής Θέσης ΟΜΙΛΟΣ Λογιστική Αξία Εύλογη Αξία Χρηματοοικονομικά Στοιχεία Ενεργητικού 30/09/2014 31/12/2013 30/09/2014 31/12/2013 Απαιτήσεις κατά πιστωτικών ιδρυμάτων 88.406.790,54 82.870.671,22 88.406.790,54 82.870.671,22 Δάνεια & προκαταβολές σε πελάτες (μετά από προβλέψεις) 3.230.260.768,10 3.300.523.945,21 3.231.666.859,54 3.301.776.088,65 Διακρατούμενες ως τη λήξη επενδύσεις 10.218.477,61 6.752.403,47 9.880.000,00 22.762.551,00 Λογιστική Αξία Εύλογη Αξία Χρηματοοικονομικές Υποχρεώσεις 30/09/2014 31/12/2013 30/09/2014 31/12/2013 Υποχρεώσεις προς πιστωτικάιδρύματα 132.468.301,13 181.153.647,75 132.468.301,13 181.153.647,75 Υποχρεώσεις σε πελάτες 3.258.786.247,65 3.312.532.448,37 3.258.786.247,65 3.312.532.448,37 Εκδοθείσες ομολογίες 79.256.000,00 79.256.000,00 51.516.400,00 47.553.600,00 Εύλογη αξία στοιχείων Κατάστασης Οικονομικής ΤΡΑΠΕΖΑ Θέσης Λογιστική Αξία Εύλογη Αξία Χρηματοοικονομικά Στοιχεία Ενεργητικού 30/09/2014 31/12/2013 30/09/2014 31/12/2013 Απαιτήσεις κατά πιστωτικών ιδρυμάτων 88.157.026,52 82.544.365,79 88.157.026,52 82.544.365,79 Δάνεια & προκαταβολές σε πελάτες (μετά από προβλέψεις) 3.230.260.768,10 3.300.523.945,21 3.231.666.859,54 3.301.776.088,65 Διακρατούμενες ως τη λήξη επενδύσεις 10.218.477,61 6.752.403,47 9.880.000,00 22.762.551,00 Λογιστική Αξία Εύλογη Αξία Χρηματοοικονομικές Υποχρεώσεις 30/09/2014 31/12/2013 30/09/2014 31/12/2013 Υποχρεώσεις προς πιστωτικά ιδρύματα 132.468.301,13 181.153.647,75 132.468.301,13 181.153.647,75 Υποχρεώσεις σε πελάτες 3.274.390.787,99 3.327.619.906,13 3.274.390.787,99 3.327.619.906,13 Εκδοθείσες ομολογίες 79.179.431,31 79.133.992,13 51.516.400,00 47.553.600,00 Η εύλογη αξία των απαιτήσεων κατά πιστωτικών ιδρυμάτων και των υποχρεώσεων προς πιστωτικά ιδρύματα που αποτιμώνται στο αναπόσβεστο κόστος δεν διαφέρει ουσιωδώς από την αντίστοιχη λογιστική αξία καθώς η πλειοψηφία έχει λήξη κάτω του μηνός. Η εύλογη αξία των δανείων σε πελάτες καθώς και των υποχρεώσεων σε πελάτες, υπολογίζεται προεξοφλώντας τις αναμενόμενες μελλοντικές ταμειακές ροές (εισροές ή εκροές αντίστοιχα). 17

Η εύλογη αξία των εκδοθεισών ομολογιών αντιπροσωπεύει την τιμή στην οποία η υποχρέωση αυτή μπορεί να εκκαθαριστεί μεταξύ ενήμερων αντισυμβαλλομένων μερών, πρόθυμων να ολοκληρώσουν την συναλλαγή σε εύλογη τιμή. Η εύλογη αξία αντιπροσωπεύει εκτιμήσεις κατά την ημερομηνία κατάρτισης των Οικονομικών Καταστάσεων. Οι εκτιμήσεις αυτές υπόκεινται μεταξύ των άλλων και σε προσαρμογές ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς που θα επικρατούν τη δεδομένη χρονική στιγμή της αποτίμησης. Οι υπολογισμοί αυτοί αποτελούν την καλύτερη δυνατή εκτίμηση και βασίζονται σε συγκεκριμένες παραδοχές. Λαμβάνοντας υπόψη ότι οι υπολογισμοί αυτοί περιλαμβάνουν το στοιχείο της αβεβαιότητας, είναι πιθανόν οι εύλογες αξίες να μην αντιπροσωπεύουν την τιμή στην οποία μπορεί αυτά τα χρηματοοικονομικά μέσα να πωληθούν ή να εκκαθαριστούν στο μέλλον. Τα χρηματοοικονομικά μέσα τα οποία αποτιμώνται ή γνωστοποιείται η εύλογη αξία τους κατηγοριοποιούνται στα ακόλουθα τρία επίπεδα ανάλογα με τη χαμηλότερη πηγή πληροφόρησης που χρησιμοποιήθηκε για την εκτίμηση της εύλογης αξίας τους: Επιπέδου 1: τιμές (χωρίς προσαρμογές) ενεργού αγοράς για αντίστοιχα στοιχεία απαιτήσεων και υποχρεώσεων Επιπέδου 2: άμεσα ή έμμεσα παρατηρήσιμα δεδομένα Επιπέδου 3: προκύπτουν από μη παρατηρήσιμα δεδομένα που χρησιμοποιούνται σε τεχνικές αποτίμησης Στην περίπτωση που κατά την αρχική αναγνώριση των χρηματοοικονομικών μέσων η εύλογη αξία τους διαφέρει από το τίμημα της συναλλαγής, η διαφορά αναγνωρίζεται απευθείας στα αποτελέσματα μόνο στην περίπτωση που το μέσο αποτιμάται με βάση δεδομένα του επιπέδου 1 και 2. Στην περίπτωση που αποτιμάται με βάση δεδομένα του επιπέδου 3, η διαφορά κατά την αρχική αναγνώριση δεν καταχωρείται άμεσα στα αποτελέσματα, δύναται δε να αναγνωρισθεί μεταγενέστερα στο βαθμό που η αποτίμηση του μέσου βασιστεί σε παρατηρήσιμες τιμές και λαμβάνοντας υπόψη, τόσο τη φύση του όσο και τη διάσταση του χρόνου. Στην κατηγορία του επιπέδου 2 εντάσσονται τα δεδομένα τα οποία δεν ικανοποιούν τα κριτήρια κατηγοριοποίησης στο επίπεδο 1 αλλά τα οποία είναι παρατηρήσιμα, είτε άμεσα είτε έμμεσα. Τα δεδομένα αυτά είναι: - οι τιμές οργανωμένης αγοράς για παρόμοια στοιχεία του ενεργητικού ή των υποχρεώσεων. -λοιπά παρατηρήσιμα δεδομένα για το στοιχείο του ενεργητικού ή των υποχρεώσεων που αποτιμάται όπως για παράδειγμα: επιτόκια και καμπύλες επιτοκίων τεκμαιρόμενη μεταβλητότητα πιστωτικά περιθώρια Οι κυριότερες μέθοδοι που χρησιμοποιούνται για τη μέτρηση της εύλογης αξίας στο επίπεδο 2 είναι η αναφορά στην τρέχουσα εύλογη αξία ενός ουσιωδώς συναφούς μέσου, η μέθοδος της προεξόφλησης και τα μοντέλα αποτίμησης δικαιωμάτων προαίρεσης. Στην κατηγορία του επιπέδου 3 εντάσσονται οι μη παρατηρήσιμες τιμές. Μη παρατηρήσιμες τιμές που χρησιμοποιούνται για τον προσδιορισμό της εύλογης αξίας περιλαμβάνουν συσχετίσεις, μακροπρόθεσμες μεταβλητότητες, αναμενόμενες ταμειακές ροές, επιτόκια προεξόφλησης, πιστωτικά περιθώρια και άλλες παραμέτρους που αφορούν σε συγκεκριμένες συναλλαγές και προσδιορίζονται από τον Όμιλο. Οι κυριότερες μέθοδοι που χρησιμοποιούνται 18

για τη μέτρηση της εύλογης αξίας στο επίπεδο 3 είναι η μέθοδος της προεξόφλησης, οι πολλαπλασιαστές και τα μοντέλα αποτίμησης δικαιωμάτων προαίρεσης. Ειδικότερα επισημαίνονται τα εξής: - Η εύλογη αξία μη εισηγμένων μετοχών καθώς και μετοχών που δεν διαπραγματεύονται σε ενεργό αγορά προσδιορίζεται με βάση τις προβλέψεις του Ομίλου όσον αφορά στη μελλοντική κερδοφορία του εκδότη, αφού ληφθεί υπόψη και ο αναμενόμενος βαθμός ανάπτυξης των δραστηριοτήτων του (growth rate), καθώς και ο μεσοσταθμικός συντελεστής κεφαλαιακής απόδοσης ο οποίος χρησιμοποιείται ως επιτόκιο προεξόφλησης. Δεδομένου ότι όλες οι ανωτέρω παράμετροι είναι κατά κύριο λόγο μη παρατηρήσιμες, η αποτίμηση των εν λόγω μετοχών κατατάσσεται στο επίπεδο 3. - Στο επίπεδο 3 περιλαμβάνονται, επίσης, χρεωστικοί τίτλοι των οποίων η αγορά θεωρείται μη ενεργός λόγω έλλειψης ρευστότητας π.χ. σε περίπτωση που ο εκδότης έχει τεθεί σε καθεστώς εκκαθάρισης. Στις περιπτώσεις αυτές οι αναμενόμενες ροές από τους χρεωστικούς τίτλους προσδιορίζονται από τον Όμιλο με βάση την εκτιμώμενη εισπραξιμότητά τους. Ο Όμιλος σε κάθε ημερομηνία συντάξεως των οικονομικών καταστάσεων αξιολογεί τις πιθανές εναλλακτικές για τον προσδιορισμό των μη παρατηρήσιμων τιμών, προσδιορίζει την επίπτωσή τους στον υπολογισμό της εύλογης αξίας και επιλέγει τελικά εκείνες τις μη παρατηρήσιμες τιμές που είναισυνεπείς αφενός με τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς, αφετέρου με τις μεθόδους που εφαρμόζει για τον προσδιορισμό της εύλογης αξίας. Παρατίθεται κατωτέρω πίνακας διαβαθμίσεως ορισμένων χρηματοοικονομικών μέσων που αποτιµώνται στην εύλογη αξία σε κάθε ημερομηνία σύνταξης οικονομικών καταστάσεων, ανάλογα µε την ποιότητα των δεδομένων που χρησιμοποιήθηκαν για την εκτίμηση της εύλογης αξίας τους. Να σημειωθεί ότι εντός του εννιαμήνου 2014 δεν πραγματοποιήθηκαν μεταφορές από και προς το Επίπεδο 3. ΟΜΙΛΟΣ 30/09/2014 Επίπεδο 1 Επίπεδο 2 Επίπεδο 3 Σύνολο Αξιόγραφα διαθεσίμων για πώληση επενδύσεων 64.568.933,63 12.114.750,00 1.618.664,79 78.302.348,42 Αξιόγραφα στην εύλογη αξία μέσω αποτελεσμάτων 20.737.591,96 0,00 0,00 20.737.591,96 Παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα -απαιτήσεις 502.157,04 187.099,95 0,00 689.256,99 Παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα -υποχρεώσεις 0,00 4.970,89 0,00 4.970,89 31/12/2013 Επίπεδο 1 Επίπεδο 2 Επίπεδο 3 Σύνολο Αξιόγραφα διαθεσίμων για πώληση επενδύσεων 37.640.192,82 106.469.520,00 1.639.751,00 145.749.463,82 Αξιόγραφα στην εύλογη αξία μέσω αποτελεσμάτων 59.256.684,77 0,00 0,00 59.256.684,77 Παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα -απαιτήσεις 448.897,96 36.396,54 0,00 485.294,50 ΤΡΑΠΕΖΑ 30/09/2014 Επίπεδο 1 Επίπεδο 2 Επίπεδο 3 Σύνολο Αξιόγραφα διαθεσίμων για πώληση επενδύσεων 64.568.933,63 12.114.750,00 1.618.664,79 78.302.348,42 Αξιόγραφα στην εύλογη αξία μέσω αποτελεσμάτων 20.642.772,61 0,00 0,00 20.642.772,61 Παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα -απαιτήσεις 502.157,04 187.099,95 0,00 689.256,99 Παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα -υποχρεώσεις 0,00 4.970,89 0,00 4.970,89 31/12/2013 Επίπεδο 1 Επίπεδο 2 Επίπεδο 3 Σύνολο Αξιόγραφα διαθεσίμων για πώληση επενδύσεων 37.640.192,82 106.469.520,00 1.639.751,00 145.749.463,82 Αξιόγραφα στην εύλογη αξία μέσω αποτελεσμάτων 59.139.838,77 0,00 0,00 59.139.838,77 Παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα -απαιτήσεις 448.897,96 36.396,54 0,00 485.294,50 19

5. ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ Ο Όμιλος έχει συστήσει εξειδικευμένες υπηρεσίες οι οποίες παρακολουθούν τους δείκτες κεφαλαίου λεπτομερώς και αδιαλείπτως και υποβάλλουν τα στοιχεία υπολογισμού τους στις εποπτικές αρχές. Ο βασικός στόχος της Attica Bank συνίσταται στην διατήρηση των κεφαλαιακών απαιτήσεων σύμφωνα με το εκάστοτε κανονιστικό πλαίσιο όπως αυτό ορίζεται από τις εποπτικές αρχές της χώρας, και στη δυνατότητά της να συνεχίζει χωρίς προσκόμματα τη δραστηριότητά της και την υλοποίηση του επιχειρηματικού σχεδίου της. Ειδικότερα μετά την ολοκλήρωση της αύξησης μετοχικού κεφαλαίου και την κάλυψη του Μετατρέψιμου Ομολογιακού Δανείου (ΜΟΔ) που έλαβε χώρα τον Ιούνιο του 2013 και λαμβάνοντας υπόψη το μέρος των ομολογιών που έχουν ήδη μετατραπεί σε κοινές μετοχές μετά την ημερομηνία αυτή, σε επίπεδο Ομίλου ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαίου (Total Capital Ratio) έχει διαμορφωθεί κατά την 30/09/2014 σε 11,5% και ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET 1) διαμορφώθηκε σε 8,2%. Σημειώνεται ότι οι προαναφερθέντες Δείκτες έχουν υπολογιστεί βάσει του Κανονισμού 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και της απόφασης 114/04.08.2014 της Επιτροπής Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος «Μεταβατικές διατάξεις για τον υπολογισμό των Ιδίων Κεφαλαίων των πιστωτικών ιδρυμάτων που έχουν την έδρα τους στην Ελλάδα βάσει του Κανονισμού 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 26 ης Ιουνίου 2013. 20

6. ΑΝΑΛΥΣΗ ΚΑΤΑ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΟ ΤΟΜΕΑ Οι λειτουργικοί τομείς έχουν οριστεί κατά τέτοιο τρόπο που αφενός να καταλαμβάνουν το σύνολο των δραστηριοτήτων του Ομίλου και παράλληλα την πληροφόρηση των οργάνων διοίκησής της για τη σωστή λήψη αποφάσεων. Οι τομείς στους οποίους χωρίζονται οι δραστηριότητες του Ομίλου είναι οι ακόλουθοι: Λιανική Τραπεζική Στον τομέα αυτό περιλαμβάνονται το σύνολο ιδιωτών καταναλωτών όπως επίσης και οι ελεύθεροι επαγγελματίες. Η Τράπεζα μέσω του δικτύου των καταστημάτων της καθώς και των αρμοδίων κεντρικών υπηρεσιών της προσφέρει στους πελάτες της κατηγορίας αυτής όλο το εύρος των παραδοσιακών προϊόντων, καθώς και εξειδικευμένα προϊόντα επενδυτικής και καταθετικής υφής. Επιχειρηματική Τραπεζική Στον τομέα αυτό περιλαμβάνονται όλες οι πιστοδοτήσεις των επιχειρήσεων όπως επίσης των επιτηδευματιών. Η Τράπεζα προσφέρει στους πελάτες που ανήκουν στην κατηγορία αυτή εκτός από τη χορήγηση δανείων και ένα ευρύ φάσμα προϊόντων και υπηρεσιών που σχετίζονται με συμβουλευτικές, χρηματοοικονομικές και επενδυτικής φύσεως εργασίες, όπως επίσης και εργασίες συναλλάγματος. Διαχείριση Διαθεσίμων / Treasury Ο τομέας αυτός περιλαμβάνει τη διαχείριση των διαθεσίμων του Ομίλου, τις διαμεσολαβητικές εργασίες στην πώληση αμοιβαίων κεφαλαίων, τη διαχείριση χρεογράφων του Ομίλου, όπως επίσης και υπηρεσίες θεματοφυλακής καθώς και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου ιδιωτών. Τα λοιπά έσοδα στα οποία περιλαμβάνονται διαχείριση ακίνητης περιουσίας όπως επίσης και δάνεια προς το προσωπικό, τόκοι δανείων μειωμένης εξασφάλισης κλπ., έχουν κατανεμηθεί αναλογικά στους παραπάνω τρεις τομείς. 21

ΟΜΙΛΟΣ Λιανική Τραπεζική Επιχειρηματική Τραπεζική Διαχείριση Διαθεσίμων /Treasury Σύνολο (Ποσά σε ) Από 1 η Ιανουαρίου έως 30 η Σεπτεμβρίου 2014 Καθαρά Έσοδα - από τόκους (23.501.499,94) 91.406.142,57 2.661.017,27 70.565.659,90 - από προμήθειες 1.736.511,43 14.617.253,02 221.188,48 16.574.952,93 - από χρημ/κές πράξεις και λοιπά έσοδα 2.554.655,48 5.734.374,68 7.091.132,98 15.380.163,14 - μεταφορά αποτελέσματος μεταξύ τομέων 30.181.650,61 (30.679.562,08) 497.911,47 0,00 Σύνολο ΚαθαρώνΕσόδων 10.971.317,59 81.078.208,18 10.471.250,20 102.520.775,97 Αποτελέσματα συμμετοχών σε συγγενείς εταιρείες 0,00 0,00 47.260,29 47.260,29 Κέρδη/ (Ζημίες) προ φόρου εισοδήματος (67.378.427,69) 28.608.335,29 8.626.763,04 (30.143.329,36) Φόρος εισοδήματος 6.266.697,52 Κέρδη περιόδου (23.876.631,84) Λοιπά στοιχεία τομέα Προβλέψεις για απομείωση δανείων (14.823.247,00) (49.176.753,00) 0,00 (64.000.000,00) Ζημία από πρόβλεψη απομείωσης χρεογράφων 0,00 0,00 (113.337,19) (113.337,19) Αποσβέσεις (1.018.106,91) (3.703.090,25) (127.357,95) (4.848.555,10) Σύνολο Ενεργητικού την 30.09.2014 814.213.409,46 2.891.416.954,15 211.799.993,25 3.917.430.356,87 Σύνολο Υποχρεώσεων την 30.09.2014 (2.181.813.453,96) (1.268.803.308,62) (79.260.970,89) (3.529.877.733,47) Λιανική Τραπεζική Επιχειρηματική Τραπεζική Διαχείριση Διαθεσίμων /Treasury Σύνολο (Ποσά σε ) Από 1 η Ιανουαρίου έως 30 η Σεπτεμβρίου 2013 Καθαρά Έσοδα - από τόκους (35.506.959,08) 72.293.016,78 (6.085.970,60) 30.700.087,10 - από προμήθειες 2.162.456,02 14.162.162,97 (511.217,30) 15.813.401,68 - από χρημ/κές πράξεις και λοιπά έσοδα 456.393,10 707.170,60 6.473.465,28 7.637.028,99 - μεταφορά αποτελέσματος μεταξύ τομέων 34.326.516,38 (41.869.397,20) 7.542.880,82 (0,00) Σύνολο Καθαρών Εσόδων 1.438.406,42 45.292.953,15 7.419.158,20 54.150.517,77 Αποτελέσματα συμμετοχών σε συγγενείς εταιρείες 0,00 0,00 127.284,67 127.284,67 Ζημίες προ φόρου εισοδήματος (66.972.183,04) (10.473.828,93) (1.845.356,51) (79.291.368,49) Φόρος εισοδήματος 10.079.531,63 Ζημίες περιόδου (69.211.836,86) Λοιπά στοιχεία τομέα Προβλέψεις για απομείωση δανείων (15.655.023,64) (36.973.084,34) 0,00 (52.628.107,98) Ζημία από πρόβλεψη απομείωσης χρεογράφων 0,00 0,00 (6.384.660,90) (6.384.660,90) Αποσβέσεις (1.205.995,44) (4.216.205,80) (235.549,51) (5.657.750,74) Σύνολο Ενεργητικού την 30.09.2013 809.040.873,02 2.835.367.665,98 304.686.317,52 3.949.094.856,52 Σύνολο Υποχρεώσεων την 30.09.2013 (2.201.864.306,20) (1.220.259.863,99) (79.852.083,08) (3.501.976.253,27) 22

ΤΡΑΠΕΖΑ Λιανική Τραπεζική Επιχειρηματική Τραπεζική Διαχείριση Διαθεσίμων /Treasury Σύνολο (Ποσά σε ) Από 1 η Ιανουαρίου έως 30 η Σεπτεμβρίου 2014 Καθαρά Έσοδα - από τόκους (23.564.481,87) 91.277.454,89 2.661.017,27 70.373.990,29 - από προμήθειες 1.133.274,59 12.403.957,07 221.188,48 13.758.420,14 - από χρημ/κές πράξεις και λοιπά έσοδα 2.554.655,48 6.422.576,04 7.091.132,98 16.068.364,50 - μεταφορά αποτελέσματος μεταξύ τομέων 30.181.650,61 (30.679.562,08) 497.911,47 0,00 Σύνολο Καθαρών Εσόδων 10.305.098,82 79.424.425,91 10.471.250,20 100.200.774,93 Κέρδη/ (Ζημίες) προ φόρου εισοδήματος (67.911.617,17) 29.245.630,77 8.579.502,75 (30.086.483,65) Φόρος εισοδήματος 7.213.347,38 Κέρδη περιόδου (22.873.136,27) Λοιπά στοιχεία τομέα Προβλέψεις για απομείωση δανείων (14.823.247,00) (49.176.753,00) 0,00 (64.000.000,00) Ζημία από πρόβλεψη απομείωσης χρεογράφων 0,00 0,00 (113.337,19) (113.337,19) Αποσβέσεις (1.018.106,91) (3.593.472,50) (127.357,95) (4.738.937,35) Σύνολο Ενεργητικού την 30.09.2014 813.340.397,21 2.899.808.310,58 211.595.966,26 3.924.744.674,05 Σύνολο Υποχρεώσεων την 30.09.2014 (2.189.278.758,92) (1.273.144.653,02) (79.184.402,20) (3.541.607.814,14) Λιανική Τραπεζική Επιχειρηματική Τραπεζική Διαχείριση Διαθεσίμων /Treasury Σύνολο (Ποσά σε ) Από 1 η Ιανουαρίου έως 30 η Σεπτεμβρίου 2013 Καθαρά Έσοδα - από τόκους (35.553.698,42) 71.959.082,54 (6.085.970,60) 30.319.413,52 - από προμήθειες 1.469.656,05 11.434.730,63 (511.217,30) 12.393.169,37 - από χρημ/κές πράξεις και λοιπά έσοδα 456.393,10 702.228,46 6.473.465,28 7.632.086,85 - μεταφορά αποτελέσματος μεταξύ τομέων 34.326.516,38 (41.869.397,20) 7.542.880,82 (0,00) Σύνολο Καθαρών Εσόδων 698.867,11 42.226.644,43 7.419.158,20 50.344.669,74 Ζημίες προ φόρου εισοδήματος (67.325.559,74) (11.336.267,35) (1.972.641,18) (80.634.468,28) Φόρος εισοδήματος 10.198.412,26 Ζημίες περιόδου (70.436.056,02) Λοιπά στοιχεία τομέα Προβλέψεις για απομείωση δανείων (15.655.023,64) (36.973.084,34) 0,00 (52.628.107,98) Ζημία από πρόβλεψη απομείωσης χρεογράφων 0,00 0,00 (6.384.660,90) (6.384.660,90) Αποσβέσεις (1.205.995,44) (4.195.589,08) (235.549,51) (5.637.134,02) Σύνολο Ενεργητικού την 30.09.2013 807.707.604,38 2.842.874.107,64 304.295.386,81 3.954.877.098,83 Σύνολο Υποχρεώσεων την 30.09.2013 (2.209.364.970,10) (1.224.416.686,50) (79.713.830,53) (3.513.495.487,13) 23

7. ΖΗΜΙΕΣ ΑΠΟΜΕΙΩΣΗΣ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΟΜΙΛΟΣ ΤΡΑΠΕΖΑ 30/09/2014 30/09/2013 30/09/2014 30/09/2013 Απομείωση δανείων (64.000.000,00) (52.628.107,98) (64.000.000,00) (52.628.107,98) Προβλέψεις για επισφαλείς χορηγήσεις (64.000.000,00) (52.628.107,98) (64.000.000,00) (52.628.107,98) Απομείωση Λοιπών Χρεωστικών Τίτλων Διαθέσιμων προς πώληση (113.337,19) (6.384.660,90) (113.337,19) (6.384.660,90) Προβλέψεις για λοιπούς πιστωτικούς κινδύνους (113.337,19) (6.384.660,90) (113.337,19) (6.384.660,90) Σύνολο (64.113.337,19) (59.012.768,88) (64.113.337,19) (59.012.768,88) 8. ΦΟΡΟΣ ΕΙΣΟΔΗΜΑΤΟΣ Ο φόρος εισοδήματος για τοεννεάμηνο του 2014 υπολογίστηκε με βάση την εξέταση των πραγματικών στοιχείων και της φύσης των εσόδων και των δαπανών σύμφωνα με τις κείμενες φορολογικές διατάξεις. Σε ότι αφορά τις προσωρινές διαφορές μεταξύ λογιστικής και φορολογικής βάσης έχει υπολογισθεί αναβαλλόμενος φόρος σύμφωνα με το Δ.Λ.Π. 12. Ο φορολογικός συντελεστής που ισχύει για τα νομικά πρόσωπα ημεδαπής από 1/1/2013 και μετά είναι 26%. Παρατίθεται κατωτέρω ο φόρος εισοδήματος που καταχωρήθηκε απευθείας στην καθαρή θέση: 24