ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ. Συνοπτικές Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις

ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Συνοπτικές Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις για την τριμηνία που έληξε στις

ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Συνοπτικές Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις για την τριμηνία που έληξε στις Περιεχόμενα Σελ. Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων 3 Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Συνολικών Εσόδων 4 Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Οικονομικής Θέσης 5 Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Μεταβολών των Ιδίων Κεφαλαίων 6 Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση των Ταμειακών Ροών 7 Σημειώσεις στις Συνοπτικές Ενοποιημένες Οικονομικές Καταστάσεις 8-17 2

ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Λογαριασμού Αποτελεσμάτων για την τριμηνία που έληξε στις Σημ. Τριμηνία που έληξε στις 31 Μαρτίου Κύκλος εργασιών 3 107.313 128.829 Καθαρά έσοδα από τόκους 43.688 52.272 Καθαρά έσοδα από δικαιώματα, προμήθειες, καθαρά κέρδη από διάθεση και επανεκτίμηση συναλλάγματος και χρηματοοικονομικών στοιχείων και άλλα έσοδα 5.564 17.879 Σύνολο καθαρών εσόδων 49.252 70.151 Σύνολο εξόδων (43.381) (39.117) Κέρδος από συνήθεις εργασίες πριν τις προβλέψεις 5.871 31.034 Προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων 6 (17.654) (7.921) (Ζημία)/κέρδος πριν τη φορολογία 3 (11.783) 23.113 Φορολογία (1.031) (2.113) (Ζημία)/κέρδος για την περίοδο (12.814) 21.000 (Ζημία)/κέρδος που αναλογεί: Στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρείας (12.878) 22.985 Στα δικαιώματα μειοψηφίας 64 (1.985) (Ζημία)/κέρδος για την περίοδο (12.814) 21.000 Βασική και πλήρως κατανεμημένη (ζημία)/κέρδος ανά μετοχή (σεντ) 4 (4,3) 7,9 3

ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Συνολικών Εσόδων για την τριμηνία που έληξε στις Τριμηνία που έληξε στις (Ζημία)/κέρδος για την περίοδο (12.814) 21.000 Λοιπά συνολικά έσοδα Πλεόνασμα/(έλλειμμα) από επανεκτίμηση επενδύσεων σε μετοχές και χρεόγραφα 945 (14.797) Μεταφορά στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων λόγω πώλησης επενδύσεων σε χρεόγραφα (12) (9.799) Μεταφορά στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων λόγω απομείωσης στην αξία επενδύσεων σε χρεόγραφα 288 -- Αναβαλλόμενη φορολογία στην επανεκτίμηση ακινήτων (10) 285 Συναλλαγματική ζημία (171) -- Λοιπά συνολικά έσοδα για την περίοδο μετά τη φορολογία 1.040 (24.311) Συνολικά έσοδα για την περίοδο μετά τη φορολογία (11.774) (3.311) Συνολικά έσοδα για την περίοδο μετά τη φορολογία που αναλογούν: Στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρείας Στα δικαιώματα μειοψηφίας (11.681) (623) (93) (2.688) (11.774) (3.311) 4

ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Οικονομικής Θέσης στις 31 Δεκεμβρίου Σημ. Περιουσιακά στοιχεία Μετρητά, κρατικά και άλλα αποδεκτά αξιόγραφα και καταθέσεις σε άλλες τράπεζες 5 3.244.043 2.410.390 Χορηγήσεις σε πελάτες 6 4.641.490 4.609.328 Επενδύσεις σε χρεόγραφα και μετοχές 5 70.816 605.907 Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισμός 7 90.998 91.713 Άϋλα περιουσιακά στοιχεία 7 19.880 20.217 Λοιπά περιουσιακά στοιχεία 98.310 89.236 Σύνολο περιουσιακών στοιχείων 8.165.537 7.826.791 Υποχρεώσεις Οφειλές σε άλλες τράπεζες 190.411 195.196 Συμφωνίες επαναγοράς 486.547 469.669 Καταθέσεις και άλλοι λογαριασμοί πελατών 6.434.526 6.146.521 Λοιπές υποχρεώσεις 290.413 325.486 7.401.897 7.136.872 Δανειακό κεφάλαιο 8 322.384 236.889 Ίδια κεφάλαια Μετοχικό κεφάλαιο 9 127.844 127.844 Αποθεματικά 300.912 312.593 Ίδια κεφάλαια που αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρείας 428.756 440.437 Δικαιώματα μειοψηφίας 12.500 12.593 Σύνολο ιδίων κεφαλαίων 441.256 453.030 Σύνολο υποχρεώσεων και ιδίων κεφαλαίων 8.165.537 7.826.791 Ενδεχόμενες και ανειλημμένες υποχρεώσεις 1.533.974 1.600.636 Δρ. Α.Π. Παναγιώτου Πρόεδρος Α. Μ. Μουσιούττας Αντιπρόεδρος Μ. Κεραυνός Ανώτατος Εκτελεστικός Διευθυντής Α. Ρούβας Οικονομικός Διευθυντής Ομίλου 5

ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση Μεταβολών των Ιδίων Κεφαλαίων για την τριμηνία που έληξε στις Αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρείας Αποθεματικό Αποθεματικό από έκδοση Αποθεματικό συναλλαγματικών Αποθεματικά Δικαιώματα Μετοχικό μετοχών υπέρ το προσόδου διαφορών επανεκτίμησης Σύνολο μειοψηφίας Σύνολο κεφάλαιο άρτιο (Σημ. 10) Υπόλοιπο 1 Ιανουαρίου 127.844 228.729 142.191 39 (58.366) 440.437 12.593 453.030 Συνολικά έσοδα για την περίοδο μετά τη φορολογία -- -- (12.749) (171) 1.239 (11.681) (93) (11.774) 127.844 228.729 129.442 (132) (57.127) 428.756 12.500 441.256 Αναλογούν στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρείας Αποθεματικό Αποθεματικό από έκδοση Αποθεματικό συναλλαγματικών Αποθεματικά Δικαιώματα Μετοχικό μετοχών υπέρ το προσόδου διαφορών επανεκτίμησης Σύνολο μειοψηφίας Σύνολο κεφάλαιο άρτιο (Σημ. 10) Υπόλοιπο 1 Ιανουαρίου 124.277 218.039 153.848 99 28.696 524.959 19.962 544.921 Συνολικά έσοδα για την περίοδο μετά τη φορολογία -- -- 23.060 -- (23.683) (623) (2.688) (3.311) Μεταφορά από το αποθεματικό υπέρ το άρτιο λόγω μετατροπής σε ευρώ 829 (829) -- -- -- -- -- -- 125.106 217.210 176.908 99 5.013 524.336 17.274 541.610 6

ΟΜΙΛΟΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ Συνοπτική Ενοποιημένη Κατάσταση των Ταμειακών Ροών για την τριμηνία που έληξε στις Τριμηνία που έληξε στις Ροή μετρητών από εργασίες (Ζημία)/κέρδος για την περίοδο (12.814) 21.000 Αναπροσαρμογές στη (ζημία)/κέρδος για την περίοδο 15.372 1.110 Κέρδος από εργασίες πριν τις αλλαγές στο κεφάλαιο κίνησης 2.558 22.110 Αλλαγές στο κεφάλαιο κίνησης 163.147 (270.880) Ροή μετρητών από/(σε) εργασίες 165.705 (248.770) Φορολογία που πληρώθηκε (2) (39) Καθαρή ροή μετρητών από/(σε) εργασίες 165.703 (248.809) Ροή μετρητών από επενδυτικές δραστηριότητες Έσοδα από επενδύσεις σε χρεόγραφα και μετοχές 12.006 22.669 Καθαρές αγορές επενδύσεων σε χρεόγραφα και μετοχές (90.632) (61.114) Αγορές ακινήτων, εγκαταστάσεων και εξοπλισμού και άϋλων περιουσιακών στοιχείων μείον εισπράξεις από πώληση (1.679) (2.100) Καθαρή ροή μετρητών σε επενδυτικές δραστηριότητες (80.305) (40.545) Ροή μετρητών από χρηματοδοτικές δραστηριότητες Εισπράξεις από έκδοση δανειακού κεφαλαίου 85.495 544 Τόκοι δανειακού κεφαλαίου που πληρώθηκαν (3.254) (1.263) Καθαρή ροή μετρητών από/(σε) χρηματοδοτικές δραστηριότητες 82.241 (719) Καθαρή αύξηση/(μείωση) μετρητών και αντίστοιχων μετρητών 167.639 (290.073) Επίδραση διακύμανσης συναλλαγματικών ισοτιμιών στα μετρητά και αντίστοιχα μετρητών 905 -- Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών στην αρχή της περιόδου 577.886 1.093.096 Μετρητά και αντίστοιχα μετρητών στο τέλος της περιόδου 746.430 803.023 7

Οι συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις για την τριμηνία που έληξε στις δεν έχουν ελεγχθεί από τους εξωτερικούς ελεγκτές του Ομίλου. 1. Γενικές πληροφορίες Οι συνοπτικές ενοποιημένες τριμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις αποτελούνται από τις οικονομικές καταστάσεις της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσιας Εταιρείας Λτδ και των θυγατρικών εταιρειών της που μαζί αναφέρονται ως ο Όμιλος. Η Ελληνική Τράπεζα Δημόσια Εταιρεία Λτδ συστάθηκε στην Κύπρο και είναι δημόσια εταιρεία σύμφωνα με τις πρόνοιες του Περί Εταιρειών Νόμου Κεφ. 113, των Περί Αξιών και Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου Νόμων και Κανονισμών, και των Περί Φορολογίας του Εισοδήματος Νόμων. Το εγγεγραμμένο γραφείο της Εταιρείας βρίσκεται στη Γωνία Λεωφόρου Λεμεσού και Λεωφόρου Αθαλάσσας 200, 2025 Στρόβολος, Τ.Θ. 24747, 1394 Λευκωσία. Η κυριότερη δραστηριότητα του Ομίλου κατά τη διάρκεια της περιόδου συνέχισε να είναι η παροχή πλατιού φάσματος τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που περιλαμβάνουν χρηματοδοτικές, επενδυτικές και ασφαλιστικές υπηρεσίες, ως επίσης και υπηρεσίες καταπιστευματοδόχων και πρακτορείας επιχειρηματικών απαιτήσεων τρίτων (φάκτοριγκ). 2. Λογιστικές αρχές 2.1 Βάση ετοιμασίας Οι συνοπτικές ενοποιημένες τριμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις έχουν ετοιμαστεί σύμφωνα με το Διεθνές Λογιστικό Πρότυπο (ΔΛΠ) 34 Ενδιάμεση Οικονομική Έκθεση όπως αυτό υιοθετήθηκε από την Ευρωπαϊκή Ένωση και πρέπει να διαβάζονται σε συνάρτηση με τις ελεγμένες ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου. Οι συνοπτικές ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις για την περίοδο που έληξε στις εκφράζονται σε ευρώ το οποίο είναι το κυρίως λειτουργικό νόμισμα που παρουσιάζει καλύτερα την ουσία των οικονομικών πράξεων και δραστηριοτήτων των εταιρειών του Ομίλου. Με την εισαγωγή του ευρώ ως του νέου επισήμου νομίσματος της Κυπριακής Δημοκρατίας από την 1η Ιανουαρίου, το νόμισμα λειτουργίας της Τράπεζας και των Κυπριακών θυγατρικών εταιρειών της έχει αλλάξει από Κυπριακές Λίρες σε ευρώ. Ως αποτέλεσμα, η οικονομική κατάσταση του Ομίλου την 1η Ιανουαρίου έχει μετατραπεί σε ευρώ με βάση το οριστικό κλείδωμα της ισοτιμίας 1= 0,585274. 2.2 Υιοθέτηση νέων και αναθεωρημένων Διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (ΔΠΧΠ) και διερμηνειών Οι λογιστικές αρχές που εφαρμόστηκαν αναφορικά με στοιχεία που θεωρούνται ουσιώδη σε σχέση με τις οικονομικές καταστάσεις συνάδουν με τις λογιστικές αρχές που χρησιμοποιήθηκαν στην ετήσια έκθεση και τις οικονομικές καταστάσεις για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου, εκτός από την υιοθέτηση των νέων και αναθεωρημένων προτύπων, διερμηνειών και τροποποιήσεων υφιστάμενων προτύπων με ισχύ από την 1η Ιανουαρίου. Η υιοθέτηση των νέων και αναθεωρημένων ΔΠΧΠ, διερμηνειών και τροποποιήσεων υφιστάμενων προτύπων δεν είχε ουσιώδη επίδραση στις συνοπτικές ενοποιημένες τριμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις του Ομίλου, εκτός από την εφαρμογή του Αναθεωρημένου ΔΛΠ 1: Παρουσίαση των Οικονομικών Καταστάσεων που είχε σημαντική επίδραση στην παρουσίαση των οικονομικών καταστάσεων. 8

3. Ανάλυση κατά τομέα Κύπρος Άλλες Χώρες Σύνολο Τριμηνία που έληξε στις Τριμηνία που έληξε στις Τριμηνία που έληξε στις Κύκλος εργασιών πριν τις συναλλαγές μεταξύ τομέων 95.347 111.575 16.522 17.379 111.869 128.954 Συναλλαγές μεταξύ τομέων (2.279) (4) (2.277) (121) (4.556) (125) Κύκλος εργασιών 93.068 111.571 14.245 17.258 107.313 128.829 Κέρδος/(ζημία) πριν τη φορολογία 2.080 27.460 (13.863) (4.347) (11.783) 23.113 4. (Ζημία)/κέρδος ανά μετοχή Τριμηνία που έληξε στις Βασική και πλήρως κατανεμημένη (ζημία)/κέρδος ανά μετοχή (Ζημία)/κέρδος που αναλογεί στους ιδιοκτήτες της μητρικής εταιρείας ( χιλ.) (12.878) 22.985 Μέσος αριθμός μετοχών που ήταν εκδομένες κατά τη διάρκεια της περιόδου (χιλ.) 297.312 290.943 Βασική και πλήρως κατανεμημένη (ζημία)/κέρδος ανά μετοχή ( σεντ) (4,3) 7,9 5. Επαναταξινόμηση επενδύσεων σε κρατικά και άλλα αποδεκτά αξιόγραφα και επενδύσεων σε χρεόγραφα Ο Όμιλος από την 1η Ιανουαρίου έχει επαναταξινομήσει ορισμένες επενδύσεις μεταξύ των κρατικών και άλλων αποδεκτών αξιογράφων και των χρεογράφων, βάσει των Οδηγιών της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου για την Προληπτική Ρευστότητα σε Ευρώ και σε ξένα νομίσματα. Τα κρατικά και άλλα αποδεκτά αξιόγραφα γίνονται δεκτά για επαναχρηματοδότηση από Κεντρικές Τράπεζες. Επιπρόσθετα, την 1η Ιανουαρίου, ο Όμιλος προχώρησε σε αναθεώρηση της πρόθεσης για την κατοχή κρατικών και άλλων αποδεκτών αξιογράφων και χρεογράφων και κατά συνέπεια της πολιτικής ταξινόμησης τους στις διάφορες κατηγορίες. Ως αποτέλεσμα της αναθεώρησης, αριθμός κρατικών και άλλων αποδεκτών αξιογράφων και χρεογράφων, τα οποία περιλαμβάνονταν στις κατηγορίες προοριζόμενων για εμπορική εκμετάλλευση και διαθέσιμων προς πώληση, ανακατατάχθηκαν στις κατηγορίες διακρατούμενων μέχρι τη λήξη και δανείων και απαιτήσεων. Επαναταξινόμηση επενδύσεων προοριζόμενων για εμπορική εκμετάλλευση Με βάση τις πρόνοιες του τροποποιημένου ΔΛΠ 39 και λαμβάνοντας υπόψη τις σπάνιες συνθήκες που προέκυψαν ως αποτέλεσμα της διεθνούς χρηματοοικονομικής κρίσης και τις συνεχιζόμενες επιπτώσεις της στην παγκόσμια οικονομία, ο Όμιλος προσδιόρισε τις επενδύσεις σε χρεόγραφα τις οποίες την 1η Ιανουαρίου δεν προόριζε για εμπορική εκμετάλλευση. Οι επενδύσεις αυτές επαναταξινομήθηκαν από την κατηγορία προοριζόμενων για εμπορική εκμετάλλευση στην κατηγορία διακρατούμενων μέχρι τη λήξη. 9

5. Επαναταξινόμηση επενδύσεων σε κρατικά και άλλα αποδεκτά αξιόγραφα και επενδύσεων σε χρεόγραφα (συνέχεια) Η λογιστική αξία και εύλογη αξία των χρεογράφων που επαναταξινομήθηκαν παρουσιάζεται πιο κάτω: 1 Ιανουαρίου Λογιστική και εύλογη αξία Λογιστική αξία Εύλογη αξία 000 000 000 Χρεόγραφα προοριζόμενα για εμπορική εκμετάλλευση που επαναταξινομήθηκαν ως διακρατούμενα μέχρι τη λήξη 33.491 33.358 33.760 Αν ο Όμιλος δεν είχε επαναταξινομήσει τα χρεόγραφα προοριζόμενα για εμπορική εκμετάλλευση στα διακρατούμενα μέχρι τη λήξη την 1η Ιανουαρίου, η ενοποιημένη κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων θα περιλάμβανε κέρδη από τη μεταβολή στην εύλογη αξία τους ύψους 269 χιλ. Επαναταξινόμηση επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση Με βάση τις πρόνοιες του τροποποιημένου ΔΛΠ 39, ο Όμιλος επαναταξινόμησε ορισμένες επενδύσεις σε χρεόγραφα για τις οποίες δεν υπήρχε ενεργή αγορά και τις οποίες δεν σκοπεύει να πωλήσει στο εγγύς μέλλον, από την κατηγορία διαθέσιμων προς πώληση στην κατηγορία δανείων και απαιτήσεων. Η λογιστική αξία και εύλογη αξία των χρεογράφων που επαναταξινομήθηκαν παρουσιάζεται πιο κάτω: 1 Ιανουαρίου Λογιστική και εύλογη αξία Λογιστική αξία Εύλογη αξία 000 000 000 Χρεόγραφα διαθέσιμα προς πώληση που επαναταξινομήθηκαν ως δάνεια και απαιτήσεις 288.663 288.530 278.436 Αν ο Όμιλος δεν είχε επαναταξινομήσει τα χρεόγραφα διαθέσιμα προς πώληση στα δάνεια και απαιτήσεις την 1η Ιανουαρίου, τα ίδια κεφάλαια του Ομίλου θα περιλάμβαναν ζημίες από τη μεταβολή στην εύλογη αξία τους ύψους 10.227 χιλ, τα οποία θα καταχωρούνταν στο αποθεματικό επανεκτίμησης επενδύσεων διαθέσιμων προς πώληση. Επιπρόσθετα, την 1η Ιανουαρίου, ο Όμιλος επαναταξινόμησε ορισμένα χρεόγραφα διαθέσιμα προς πώληση, τα οποία προτίθεται να διακρατήσει μέχρι τη λήξη, ως διακρατούμενα μέχρι τη λήξη. Η λογιστική αξία των ομολόγων που μεταφέρθηκαν την 1η Ιανουαρίου, ανερχόταν σε 1.018.653 χιλ. 6. Χορηγήσεις σε πελάτες 31 Δεκεμβρίου Χορηγήσεις σε πελάτες 5.066.722 5.012.857 Προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων (425.232) (403.529) 4.641.490 4.609.328 10

6. Χορηγήσεις σε πελάτες (συνέχεια) Αποθεματικά προβλέψεων για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων Προσωρινός λογαριασμός αναστολής Αποθεματικά προβλέψεων αναγνώρισης εσόδων Σύνολο 1 Ιανουαρίου 273.873 129.656 403.529 Διαγραφές χορηγήσεων (263) -- (263) Αναστολή αναγνώρισης εσόδων για την περίοδο -- 4.312 4.312 Επιβάρυνση για την περίοδο 17.654 -- 17.654 291.264 133.968 425.232 1 Ιανουαρίου 253.130 114.884 368.014 Διαγραφές χορηγήσεων (18.939) (2.325) (21.264) Αναστολή αναγνώρισης εσόδων για το έτος -- 17.097 17.097 Επιβάρυνση για το έτος 39.682 -- 39.682 31 Δεκεμβρίου 273.873 129.656 403.529 Το συνολικό ποσό των καθαρών μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων ανέρχεται στις 344.053 χιλ. (Δεκέμβριος : 337.207 χιλ.). 7. Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισμός και άϋλα στοιχεία ενεργητικού Ακίνητα, εγκαταστάσεις και εξοπλισμός Άϋλα στοιχεία ενεργητικού Καθαρή λογιστική αξία 1 Ιανουαρίου 91.713 20.217 Προσθήκες μείον εκποιήσεις 682 102 Αποσβέσεις (1.397) (439) Καθαρή λογιστική αξία 90.998 19.880 11

8. Δανειακό κεφάλαιο 31 Δεκεμβρίου Πρωτοβάθμιο Κεφάλαιο Αξιόγραφα Κεφαλαίου 41.983 42.007 Δευτεροβάθμιο Κεφάλαιο Μη Μετατρέψιμα Χρεόγραφα 2004/ 20.551 25.113 Μη Μετατρέψιμα Χρεόγραφα 2011 32.900 32.819 Μη Μετατρέψιμα Χρεόγραφα 2016 126.950 126.950 Μη Μετατρέψιμα Χρεόγραφα 2018 10.000 10.000 Μη Μετατρέψιμα Χρεόγραφα 2019 90.000 -- 280.401 194.882 322.384 236.889 Στις 11 Μαρτίου η Τράπεζα προχώρησε με την έκδοση Χρεογράφων 2019 ύψους 90.000.000, 10- ετούς διάρκειας και ονομαστικής αξίας 100 το κάθε ένα. Η έκδοση διατέθηκε σε επενδυτές με ελάχιστο ποσό επένδυσης τις 50.000, σύμφωνα με τις σχετικές πρόνοιες της νομοθεσίας, των κανονισμών και οδηγιών των αρμοδίων αρχών. Ο τόκος των Χρεογράφων είναι πληρωτέος κάθε τρεις μήνες και θα πληρώνεται σε μετρητά στο τέλος της κάθε περιόδου. Η πρώτη πληρωμή τόκου θα καλύπτει την περίοδο από 11 Μαρτίου μέχρι 30 Ιουνίου. Τα Χρεόγραφα φέρουν σταθερό επιτόκιο για το πρώτο έτος ίσο με 7,5% και κυμαινόμενο επιτόκιο για τις υπόλοιπες περιόδους μέχρι το τέλος του πέμπτου έτους, ίσο με το εκάστοτε Euribor 3 μηνών που θα ισχύει στην αρχή κάθε περιόδου τόκου, πλέον 4,60%. Μετά τις 11 Μαρτίου 2014, τα Χρεόγραφα 2019, εάν δεν έχουν εξαγοραστεί από την Τράπεζα, θα φέρουν επιπρόσθετο επιτόκιο 2%, πέραν του πιο πάνω επιτοκίου. Συνεπώς το επιτόκιο, μετά την 11η Μαρτίου 2014, σε περίπτωση μη εξαγοράς των Χρεογράφων 2019 από την Τράπεζα, θα είναι ίσο με το εκάστοτε Euribor 3 μηνών πλέον 6,60%. Η Τράπεζα, μετά από έγκριση της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου και αφού δοθεί προειδοποίηση όχι λιγότερη από 30 και όχι μεγαλύτερη από 60 ημέρες στον Επίτροπο και τους κατόχους Χρεογράφων 2019, μπορεί να εξαγοράζει τα Χρεόγραφα 2019 κατά την πρώτη ημερομηνία πληρωμής τόκου μετά από την 11η Μαρτίου 2014 και σε οποιαδήποτε άλλη ημερομηνία πληρωμής τόκου μετά από την ημερομηνία αυτή. Το Ενημερωτικό Δελτίο για την εισαγωγή των Χρεογράφων στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου έχει εγκριθεί από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και έχει δοθεί άδεια δημοσίευσης του στις 18 Μαΐου. Η διαπραγμάτευση των πιο πάνω Χρεογράφων άρχισε την Τετάρτη 27 Μαΐου και το Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου ανάλαβε την τήρηση του πιο πάνω Μητρώου στο Κεντρικό Αποθετήριο. 12

9. Μετοχικό κεφάλαιο Εγκεκριμένο Αριθμός μετοχών (χιλ.) 31 Δεκεμβρίου Αριθμός μετοχών (χιλ.) 600 εκατ. μετοχές 0,43 η κάθε μία 258.000 600.000 258.000 600.000 Εκδοθέν Πλήρως πληρωθείσες μετοχές 1 Ιανουαρίου 127.844 297.312 124.277 290.943 Επανεπένδυση μερίσματος -- -- 2.718 6.322 Μεταφορά από το αποθεματικό από έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο λόγω μετατροπής του κεφαλαίου σε ευρώ -- -- 829 -- Έκδοση μετοχών -- -- 19 44 Έκδοση μετοχών για εξαγορά θυγατρικής εταιρείας -- -- 1 3 Σύνολο εκδοθέντος κεφαλαίου 127.844 297.312 127.844 297.312 Το σύνολο των πλήρως πληρωθείσων μετοχών στις ανερχόταν σε 297.311.815 μετοχές ονομαστικής αξίας 0,43 η κάθε μία (Δεκέμβριος : 297.311.815 μετοχές 0,43 η κάθε μία). Σε Έκτακτη Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας που πραγματοποιήθηκε στις 26 Μαρτίου, εγκρίθηκαν για σκοπούς συμμόρφωσης με τον Περί Υιοθέτησης του Ευρώ Νόμο του 2007 (Ν.33(Ι)/2007) τα πιο κάτω: 1. Μετατροπή του μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας από Λίρες Κύπρου σε ευρώ. 2. Αύξηση και μετατροπή της ονομαστικής αξίας της μετοχής της Τράπεζας, μετά από στρογγυλοποίηση προς τα πάνω, από ΛΚ0,25 σε 0,43. 3. Μετατροπή του εγκεκριμένου μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας από ΛΚ150.000.000 (ευρώ 256.290.216,21), διαιρεμένο σε 600.000.000 μετοχές ονομαστικής αξίας ΛΚ0,25 η κάθε μία, σε 258.000.000 διαιρεμένο σε 600.000.000 μετοχές ονομαστικής αξίας 0,43 η κάθε μία. 4. Μετατροπή και αύξηση του εκδοθέντος μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας από ΛΚ72.735.747,50 ( 124.276.403,02) σε 125.105.485,70, διαιρεμένο σε 290.942.990 μετοχές ονομαστικής αξίας 0,43 η κάθε μία. Η αύξηση αυτή να πραγματοποιηθεί με κεφαλαιοποίηση μέρους του αποθεματικού από έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο, ώστε ο αριθμός των εκδομένων μετοχών της Τράπεζας αμέσως πριν την εκτέλεση των προνοιών του παρόντος ψηφίσματος να παραμείνει ο ίδιος με τον αριθμό μετοχών της Τράπεζας αμέσως μετά την εκτέλεση των προνοιών του παρόντος ψηφίσματος. Ως αποτέλεσμα της στρογγυλοποίησης προς τα πάνω με βάση το ψήφισμα μετατροπής της ονομαστικής αξίας των μετοχών σε ευρώ, ποσό ύψους 829 χιλ. μεταφέρθηκε από το αποθεματικό από έκδοση μετοχών υπέρ το άρτιο στο μετοχικό κεφάλαιο. Σε Έκτακτη Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας που πραγματοποιήθηκε στις 28 Μαΐου, αμέσως μετά την Ετήσια Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας, επαναϋποβλήθηκε ως είχε και εγκρίθηκε με ισχύ από τις 28 Μαΐου μέχρι τις 28 Μαΐου, το Ειδικό Ψήφισμα το οποίο είχε εγκριθεί από την Έκτακτη Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Τράπεζας ημερομηνίας 30 Μαΐου 2007, καθότι δεν είχε γίνει χρήση του εν λόγω Ψηφίσματος. Το εν λόγω Ειδικό Ψήφισμα σχετίζεται με τις στρατηγικές προθέσεις για ενίσχυση της θέσης του Ομίλου της Ελληνικής Τράπεζας μέσω εξαγορών, στρατηγικών συμμαχιών και άλλων ενεργειών και αποσκοπεί στο να προσδώσει ευελιξία στο Διοικητικό Συμβούλιο για άμεση αξιοποίηση των ευκαιριών που κατά καιρούς μπορεί να παρουσιαστούν. Το ειδικό ψήφισμα παραχωρεί στο Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας, για περίοδο δώδεκα μηνών, την ευχέρεια έκδοσης μέχρι 20 εκατομμυρίων νέων μετοχών της Ελληνικής Τράπεζας, με μέγιστη έκπτωση 10% επί της αγοραίας αξίας της μετοχής. 13

10. Αποθεματικά επανεκτίμησης Αποθεματικό επανεκτίμησης ακίνητης περιουσίας Αποθεματικό επανεκτίμησης επενδύσεων Σύνολο 1 Ιανουαρίου 22.399 (80.765) (58.366) Επανεκτίμηση επενδύσεων σε μετοχές -- (1.463) (1.463) Επανεκτίμηση επενδύσεων σε χρεόγραφα -- 2.565 2.565 Μεταφορά στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων λόγω πώλησης επενδύσεων σε χρεόγραφα Μεταφορά στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων λόγω απομείωσης στην αξία επενδύσεων σε χρεόγραφα -- (12) (12) -- 288 288 Μεταφορά στο αποθεματικό προσόδου (129) -- (129) Αναβαλλόμενη φορολογία στην επανεκτίμηση ακινήτων (10) -- (10) 22.260 (79.387) (57.127) Αποθεματικό επανεκτίμησης ακίνητης περιουσίας Αποθεματικό επανεκτίμησης επενδύσεων Σύνολο 1 Ιανουαρίου 23.577 5.119 28.696 Επανεκτίμηση επενδύσεων σε μετοχές -- (8.391) (8.391) Επανεκτίμηση επενδύσεων σε χρεόγραφα -- (5.703) (5.703) Μεταφορά στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων λόγω πώλησης επενδύσεων σε χρεόγραφα -- (9.799) (9.799) Μεταφορά στο αποθεματικό προσόδου (75) -- (75) Αναβαλλόμενη φορολογία στην επανεκτίμηση ακινήτων 285 -- 285 23.787 (18.774) 5.013 11. Κεφαλαιουχικές υποχρεώσεις Στις, οι ανειλημμένες υποχρεώσεις για κεφαλαιουχικές δαπάνες του Ομίλου, για τις οποίες δεν έγινε πρόβλεψη στις ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις, ανέρχονταν σε 5.398 χιλ. (31 Δεκεμβρίου : 5.053 χιλ.). 14

12. Συναλλαγές με συνδεόμενα πρόσωπα 31 Δεκεμβρίου Δάνεια και άλλες χορηγήσεις σε Μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και συνδεόμενα πρόσωπα 16.845 15.192 Δάνεια και χορηγήσεις σε βασικά διευθυντικά στελέχη που δεν είναι Διοικητικοί Σύμβουλοι και σε συνδεόμενα πρόσωπα 1.204 1.156 Σύνολο δανείων και άλλων χορηγήσεων 18.049 16.348 Εμπράγματες εξασφαλίσεις 16.660 15.011 Καταθέσεις 8.280 8.099 Επιπρόσθετα, στις, υπήρχαν ενδεχόμενες και ανειλημμένες υποχρεώσεις σε σχέση με Μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και συνδεόμενα πρόσωπα που αφορούν πιστώσεις, εγγυήσεις και μη χρησιμοποιηθέντα όρια, ύψους 15.183 χιλ., οι οποίες ξεπερνούσαν το 1% των καθαρών περιουσιακών στοιχείων της Τράπεζας (Δεκέμβριος : 17.543 χιλ.). Υπήρχαν επίσης ανειλημμένες υποχρεώσεις προς τα βασικά διευθυντικά στελέχη που δεν ήταν Διοικητικοί Σύμβουλοι και σε συνδεόμενα πρόσωπα ύψους 132 χιλ. (Δεκέμβριος : 148 χιλ.). Τα έσοδα από τόκους σε σχέση με Μέλη Διοικητικού Συμβουλίου, βασικά διευθυντικά στελέχη και συνδεόμενα τους πρόσωπα για την περίοδο που έληξε στις ανήλθαν σε 236 χιλ. (Μάρτιος : 178 χιλ.) ενώ τα έξοδα από τόκους σε σχέση με Μέλη Διοικητικού Συμβουλίου, βασικά διευθυντικά στελέχη και συνδεόμενα τους πρόσωπα ανήλθαν σε 123 χιλ. (Μάρτιος : 75 χιλ.). Τα συνδεόμενα πρόσωπα περιλαμβάνουν τη σύζυγο και τα ανήλικα τέκνα και εταιρείες στις οποίες οι Διοικητικοί Σύμβουλοι ή τα βασικά διευθυντικά στελέχη που δεν ήταν Διοικητικοί Σύμβουλοι κατέχουν, άμεσα ή έμμεσα, τουλάχιστον 20% του δικαιώματος ψήφου σε γενική συνέλευση. Όλες οι συναλλαγές με μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και με τα συνδεόμενα τους πρόσωπα γίνονται με βάση συνήθεις εμπορικούς όρους. Όσον αφορά τα βασικά διευθυντικά στελέχη, αριθμός διευκολύνσεων έχει παραχωρηθεί με βάση τους ισχύοντες όρους όπως και για το υπόλοιπο προσωπικό του Ομίλου. Τα βασικά διευθυντικά στελέχη αποτελούνται από τους Γενικούς Διευθυντές της Τράπεζας, οι οποίοι δεν ήταν Διοικητικοί Σύμβουλοι. Οι απολαβές των βασικών διευθυντικών στελεχών αφορούν την περίοδο που δεν ήταν Διοικητικοί Σύμβουλοι. 15

12. Συναλλαγές με συνδεόμενα πρόσωπα (συνέχεια) Απολαβές και δικαιώματα Μελών Διοικητικού Συμβουλίου και βασικών διευθυντικών στελεχών Ομίλου Απολαβές και δικαιώματα Μελών Διοικητικού Συμβουλίου: Απολαβές και ωφελήματα υπό εκτελεστική ιδιότητα 112 106 Εισφορές εργοδότη για κοινωνικές ασφαλίσεις κλπ 5 5 Ωφελήματα αφυπηρέτησης 25 16 Σύνολο για Εκτελεστικούς Διοικητικούς Συμβούλους 142 127 Δικαιώματα 83 78 Συντάξεις -- 8 Απολαβές βασικών διευθυντικών στελεχών που δεν ήταν Διοικητικοί Σύμβουλοι: Μισθοί και άλλα βραχυπρόθεσμα ωφελήματα 175 93 Εισφορές εργοδότη για κοινωνικές ασφαλίσεις κλπ 10 7 Ωφελήματα αφυπηρέτησης 61 36 Σύνολο απολαβών και ωφελημάτων βασικών διευθυντικών στελεχών που δεν ήταν Διοικητικοί Σύμβουλοι 246 136 Άλλες συναλλαγές με συνδεόμενα πρόσωπα Ο κ. Ιάκωβος Γ. Ιακώβου, Μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας, κατέχει έμμεσο συμφέρον στις εταιρείες Αδελφοί Ιακώβου (Κατασκευές) Λτδ και Αδελφοί Ιακώβου Τεχνική Κατασκευαστική (Ελλάς) Α.Ε. Κατά την περίοδο Ιανουάριος μέχρι Μάρτιος καταβλήθηκαν ποσά ύψους 60 χιλ. (περιλαμβανομένου του ΦΠΑ) (Έτος : 184 χιλ.) προς την εταιρεία Αδελφοί Ιακώβου (Κατασκευές) Λτδ προς τελική εξόφληση του σχετικού τελικού λογαριασμού με τον εργολάβο, σε σχέση με την επέκταση του κτιρίου πληροφορικής της Τράπεζας. Στις 13 Ιουλίου 2007 υπογράφτηκε πωλητήριο έγγραφο μεταξύ της εταιρείας Αδελφοί Ιακώβου (Κατασκευές) Λτδ και της Ελληνικής Τράπεζας Δημόσια Εταιρεία Λτδ αναφορικά με την αγορά οικοπέδου στη Λάρνακα. Την ίδια ημερομηνία υπογράφτηκε με την ίδια εταιρεία και συμφωνία ανέγερσης πενταόροφου κτιρίου επί του εν λόγω οικοπέδου. Το κτίριο θα περιλαμβάνει ισόγειο καταστήματος, μεσοπάτωμα και δύο υπόγειους χώρους στάθμευσης και θα χρησιμοποιηθεί για τις στεγαστικές ανάγκες των υπηρεσιών της Τράπεζας στη Λάρνακα. Η συναλλαγή έγινε σε τιμές αγοράς και το συνολικό ύψος της ανέρχεται σε 3,6 εκατ. (εξαιρουμένου του ΦΠΑ). Κατά το συμφωνήθηκε η εκτέλεση επιπρόσθετων εργασιών ύψους 534 χιλ. (εξαιρουμένου του ΦΠΑ). Κατά το και δεν καταβλήθηκαν οποιαδήποτε ποσά με βάση τη συμφωνία ανέγερσης κτιρίου. Η μεταβίβαση του οικοπέδου στην Ελληνική Τράπεζα Δημόσια Εταιρεία Λτδ πραγματοποιήθηκε στις 19 Δεκεμβρίου 2007 και στις 11 Ιανουαρίου καταβλήθηκε στην εταιρεία Αδελφοί Ιακώβου (Κατασκευές) Λτδ το ποσό των 769 χιλ. αναφορικά με την αγορά του εν λόγω οικοπέδου. 16

12. Συναλλαγές με συνδεόμενα πρόσωπα (συνέχεια) Ο κ. Δημήτρης Ι. Ηλιάδης, μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας, είναι ιδιώτης δικηγόρος στο δικηγορικό γραφείο Δημήτρης Ηλιάδης Δικηγορικό Γραφείο. Μέσα στα πλαίσια της συνήθους πρακτικής ανατίθενται σε εξωτερικά γραφεία δικαστικές αγωγές και διαδικασίες κατά χρεωστών/οφειλετών του Ομίλου. Αριθμός τέτοιων υποθέσεων έχει ανατεθεί στο δικηγορικό γραφείο του κ. Ηλιάδη. Το συνολικό κόστος για τις υποθέσεις αυτές, το οποίο χρεώνεται στους ίδιους τους χρεώστες/οφειλέτες, ανέρχεται για την περίοδο Ιανουάριος μέχρι Μάρτιος σε 10 χιλ. περιλαμβανομένων των εξόδων και του ΦΠΑ (Ιανουάριος-Μάρτιος : 14 χιλ.). 13. Διατύπωση οριστικής Δημόσιας Πρότασης για απόκτηση ποσοστού μέχρι 100% της Αθηνά Κυπριακή Δημόσια Εταιρεία Λτδ Σε συνέχεια ανακοινώσεων με ημερομηνίες 24 και 27 Απριλίου, η Τράπεζα ανακοινώσε στις 21 Μαΐου την οριστική της απόφαση για διατύπωση δημόσιας πρότασης προς τους μετόχους της Αθηνά Κυπριακή Δημόσια Εταιρεία Λτδ για την απόκτηση ποσοστού μέχρι και 100% του μετοχικού κεφαλαίου της Αθηνά. Η αντιπαροχή που θα προσφερθεί είναι μία (1) μετοχή της Ελληνικής Τράπεζας για κάθε τρείς (3) μετοχές της Αθηνά. Ήδη η Τράπεζα και τα πρόσωπα που ενεργούν σε συνεννόηση με αυτήν κατέχουν 85.590.811 μετοχές, που αντιπροσωπεύουν το 78,6% του εκδομένου μετοχικού κεφαλαίου της Αθηνά. Για την έκδοση των μετοχών της Ελληνικής Τράπεζας έχει εξασφαλιστεί έγκριση από την Έκτακτη Γενική Συνέλευση των μετοχών της Ελληνικής Τράπεζας στις 20 Μαΐου όπου εγκρίθηκε και Ειδικό Ψήφισμα με το οποίο εξουσιοδοτείται το Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας όπως προχωρήσει στην έκδοση μέχρι 8.100.000 νέων μετοχών της Τράπεζας οι οποίες θα δοθούν ως αντιπαροχή. Η παρούσα πρόταση τελεί υπό την αίρεση εξασφάλισης όλων των αναγκαίων αδειών και εγκρίσεων από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου, οι οποίες προβλέπονται από τον Νόμο σε σχέση με την παρούσα δημόσια πρόταση. Σε περίπτωση που η Ελληνική Τράπεζα μετά την ολοκλήρωση της Δημόσιας Πρότασης αποκτήσει το συνολικό ποσοστό μετοχών στην Αθηνά που αναφέρεται στο Άρθρο 36(Ι) του Νόμου προτίθεται να ασκήσει το δικαίωμα που της παρέχεται από το άρθρο 36 του Νόμου για εξαγορά (Squeeze Out) ούτως ώστε να αποκτήσει το 100% των μετοχών της Αθηνά. Για σκοπούς πιο συντονισμένης εφαρμογής των στρατηγικών σχεδιασμών του Ομίλου και αποτελεσματικότερης διαχείρισης της επένδυσης στην Αθηνά, στόχος της Τράπεζας είναι να απορροφήσει την Αθηνά και να ενσωματώσει τις εργασίες της σε αυτές της Τράπεζας. 14. Εξασφάλιση άδειας διεξαγωγής τραπεζικών εργασιών στη Ρωσία Η Ελληνική Τράπεζα Δημόσια Εταιρεία Λτδ εξασφάλισε άδεια διεξαγωγής τραπεζικών εργασιών στη Ρωσία, την οποία έχει εκδώσει η Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας, σε συνέχεια της εγγραφής από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας της θυγατρικής εταιρείας Limited Liability Company Commercial Bank Hellenic Bank στο Ρωσικό μητρώο εταιρειών τον Φεβρουάριο και της καταβολής του κεφαλαίου ύψους περίπου 375.000.000 Ρούβλια (περίπου 8,2 εκατ.). Η έκδοση της εν λόγω άδειας ολοκληρώνει την όλη διαδικασία για απόκτηση άδειας διεξαγωγής τραπεζικών εργασιών στη Ρωσία. Η ημερομηνία πλήρους έναρξης εργασιών μέσω της θυγατρικής τράπεζας Limited Liability Company Commercial Bank Hellenic Bank, θα καθοριστεί μετά την ολοκλήρωση των απαραίτητων προπαρασκευαστικών ενεργειών και αφού σταθμιστούν τα οικονομικά δεδομένα και οι εξελίξεις στην παγκόσμια οικονομική κρίση. 15. Έγκριση οικονομικών καταστάσεων Οι συνοπτικές ενοποιημένες τριμηνιαίες οικονομικές καταστάσεις εγκρίθηκαν από το Διοικητικό Συμβούλιο στις 28 Μαΐου. 17