Debate 3 RESTRUCTURING OF CORPORATES The Business Viewpoint

Transcript

1 INVESTING IN TRAINING Debate 3 RESTRUCTURING OF CORPORATES The Business Viewpoint Β. ΤΖΩΡΤΖΗΣ BA MA DipBA MBA CPA 1

2 2

3 ΠΡΟΒΛΗΜΑΤΙΣΜΟΙ ΑΠΟ ΤΙΣ ΕΠΙΠΤΩΣΕΙΣ ΤΗΣ ΚΡΙΣΗΣ Μείωση της επιχειρηματικής εμπιστοσύνης(πίστης) στην αλυσίδα των Ελληνικών εμπορικών συναλλαγών. Αύξηση της παραοικονομίας(πχ έκδοση τραπεζικών εγγυητικών επιστολών από «αφανείς» ιδιώτες υπέρ επιχειρήσεων με πολύ υψηλό κόστος). Δραματική καθυστέρηση στην επανέναρξη χορήγησης τραπεζικών πιστώσεων στην αγορά Αμφίβολοςοχρόνοςπουθααπαιτηθείγιανα«βγεί»απότηνεντατικήομεγάλοςασθενής πουείναιτοίδιοτοκράτος(πχαδυναμίασυμψηφισμούαπαιτήσεωνκαιοφειλών, φοροδιαφυγή κλπ.) Ο χρόνος που θα απαιτηθεί για την αποκλιμάκωσης της σωρευμένης πίεσης που υπάρχει στο σύστημα, θα είναι πολύ μεγαλύτερος από τη χρονική περίοδο επανέναρξης της πραγματικής οικονομίας. 3

4 Οι προβληματισμοί για τις επιπτώσεις της κρίσης ΠΡΟΒΛΗΜΑΤΙΣΜΟΙ ΑΠΟ ΤΙΣ ΕΠΙΠΤΩΣΕΙΣ ΤΗΣ ΚΡΙΣΗΣ Τέλος, ομεγάλοςάγνωστος(μεταβλητή) τηςεξίσωσηςπαραμένειτοσημείοαντοχής/ ανοχής της απαραίτητης κοινωνικής συνοχής που θα εξασφαλίζει την επανέναρξη της επιχειρηματικής αλυσίδας. 4

5 ΤΟ ΠΑΡΑΔΟΣΙΑΚΟ ΜΟΝΤΕΛΟ BUSINESS CREDIT 5

6 Ο ΜΕΤΑΣΧΗΜΑΤΙΣΜΟΣ ΤΟΥ ΜΟΝΤΕΛΟΥ BUSINESS CREDIT Η διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου(δηλαδή της αβεβαιότητας είσπραξης στο συμφωνηθέντα χρόνο και στο ποσό της συναλλαγής από τους πελάτες) έγκειται: στη βαθιά κατανόηση της επιχειρηματικότητας(όχι μόνο του πελάτη μας αλλά κυρίως του δικτύου των πελατών του), στην αναγνώριση των επιχειρηματικών κινδύνων που αυτή συνεπάγεται, στην ορθολογική μέτρηση και εκτίμηση της ανταμοιβής για την ανάληψη του επιχειρηματικού ρίσκου, στην παρακολούθηση και έλεγχο των συναλλαγών με σκοπό την παρακολούθηση της συμπεριφοράς των πιστούχων και τέλος, στην έγκαιρη λήψη αποφάσεων και αποφασιστική υλοποίηση ενεργειών είσπραξης και ανάκτησης των εισπρακτέων λογαριασμών. 6

7 ΠΡΕΠΕΙ ΟΙ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ ΝΑ(ΞΑΝΑ)ΑΝΑΚΑΛΥΨΟΥΝ ΟΤΙΗΑΠΟΦΑΣΗΓΙΑΤΗΝΠΑΡΟΧΗΠΙΣΤΩΣΗΣ..... ΑΠΑΙΤΕΙ ΠΛΕΟΝ ΣΥΝΔΥΑΣΤΙΚΗ ΠΡΟΣΕΓΓΙΣΗ! 7

8 Η ΔΙΟΙΚΗΣΗ ΠΙΣΤΩΣΕΩΝ ΜΕΤΑΣΧΗΜΑΤΙΖΕΤΑΙ ΣΕ ΜΙΑ ΠΟΛΥ ΑΠΑΙΤΗΤΙΚΗ ΚΑΙ ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΗ ΕΤΑΙΡΙΚΗ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ 8

9 Στάδιο Εισπράξεων Στάδιο Ανάκτησης Οµάδα Εισπράξεων (Convert to cash) Έναρξη ιαδικασιών Ρύθµισης (Debt Settlement) Προγραµµατισµός Νοµικών Ενεργειών (Prelegal to Legal) Έναρξη Νοµικών Ενεργειών (Legal actions Finance & Business follow up) 9

10 Βασικό Πλαίσιο Remedial Management Ειδικευμένες Ομάδες Ανθρώπινοι Πόροι Βασικό Νομικό Πλαίσιο Legal Support Οικονομική Ανάλυση Financial Analysis Επιχειρηματική Κατανόηση Business Understanding Ικανότητα Επαγγελματικών Διαπραγματεύσεων Professional Negotiation skills Ρύθμιση Εμπορικής Οφειλής Debt Restructuring Re-credit Trusted Payment pattern Higher probability expected cash inflows Υποστήριξη Πληροφοριακών Συστημάτων 10

11 ΓΙΑΤΙ ΝΑ ΓΙΝΟΥΝ OΛΑ ΑΥΤΑ; Η απάντηση είναι πολύ απλή αλλά ταυτόχρονα και πολύ δύσκολη Πρέπει να φθάσουμε έγκαιρα και με όσο περισσότερη ασφάλεια επιτρέπει ένα σύστημα που βρίσκονται σε ανισορροπία, σε μια οριακή και ουσιατικά δύσκολη απόφαση: Kill or Deal? Πρέπει πρώτα εμείς να κατανοήσουμε(και μετά η αγορά στην οποία απευθυνόμαστε) ότι δε μπορούμε ούτε να διακόψουμε απότομα(stop trade) την εμπορική συνεργασία με όλους τους συνεργάτες μας αλλά και ούτε να εξακολουθήσουμε να επιχειρούμε με τον ίδιο τρόπο στις περιπτώσεις που η συναλλακτική συμπεριφορά των πελατών μας επιδεινώνεται. Kill or Deal? Σωστή εκτίμηση Έγκαιρηανάληψηδράσης, 11

12 ΥΠΑΡΧΕΙ ΤΟ ΥΠΟΒΑΘΡΟ ΓΙΑ ΝΑ ΥΠΟΣΤΗΡΙΞΟΥΜΕ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΙΚΑ ΤΙΣ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΕΣ ΜΕΤΑΒΑΣΗΣ; Πρέπει να είμαστε ρεαλιστές και ειλικρινείς ΗαπάντησηείναιΟΧΙ! Τεχνικές Επαγγελματικές δεξιότητες Δημιουργία Ειδικών Ομάδων «Δύσκολων Αποστολών» Τεχνικές δεξιότητες Επιχειρηματικές δεξιότητες Συμπεριφορές Διαπροσωπικές ικανότητες 12

13 Ο φυσικός και χημικός Ιλια Πριγκοζίν( ) αναφέρει τη έννοια των επιπτώσεων από την ανισορροπία ενός«συστήματος» αναφέροντας: όταν ένα σύστημα βιολογικό, χημικό ή κοινωνικό παρεκκλίνει υπερβολικά και συχνότατα από την κατάσταση της σταθερότητάς του, δεν καταφέρνει πια να ξαναβρεί την ισορροπία του και τότε παρατηρείται μια διχάλωση. Η κατάσταση γίνεται χαοτική, ανεξέλεγκτη για τις δυνάμεις που κυριαρχούσαν ως τότε και βλέπουμε να διεξάγεται μια πάλη, όχι ανάμεσα στους υπερασπιστές και στους πολέμιους του συστήματος, αλλάανάμεσασενέεςσταθερέςγιατοτιθατοαντικαταστήσει Ακριβώς αυτή είναι η κατάσταση που αντιμετωπίζει σήμερα το σύνολο σχεδόν των επιχειρήσεων στην Ελλάδα! 13

14 INVESTING IN TRAINING RESTRUCTURING OF CORPORATES The Business Viewpoint Ευχαριστούμεγιατοχρόνο καιτηνπροσοχήσας Β. ΤΖΩΡΤΖΗΣ BA MA DipBA MBA CPA 14