Παραδείγματα υπολογισμού κόστους, προμήθειας χρεώσεων Συναλλαγές σε Ο.Σ.Ε.Κ.Α. EUROBANK ASSET MANAGEMENT Α.Ε.Δ.Α.Κ. EUROBANK FUND MANAGEMENT COMPANY LUXEMBOURG S.A. Τρίτων Παρόχων Σύμφωνα με την MiFID II, η Τράπεζα οφείλει, για λόγους διαφάνειας, να πληροφορεί τον πελάτη, σχετικά με το κόστος και τις επιβαρύνσεις, πριν την παροχή (Ex-Ante) Επενδυτικών Υπηρεσιών όσο και μετά την εκτέλεση (Ex- Post). Το παρόν έντυπο απεικονίζει το ενδεικτικό κόστος εκτέλεσης συναλλαγών ανά χρηματοπιστωτικό μέσο και παρέχεται μέσω του δικτύου Καταστημάτων, των Επιχειρηματικών Μονάδων και στην ιστοσελίδα της Τράπεζας www.eurobank.gr. Στο παρόν ενημερωτικό έντυπο παρέχονται ενδεικτικά παραδείγματα συναλλαγών σε Ο.Σ.Ε.Κ.Α. EUROBANK ASSET MANAGEMENT Α.Ε.Δ.Α.Κ., EUROBANK FUND MANAGEMENT COMPANY LUXEMBOURG S.A. και Τρίτων Παρόχων. ΣΕΝΑΡΙΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΣΕ Ο.Σ.Ε.Κ.Α. Σενάριο 1: Συμμετοχή σε Α/Κ Διαχείρισης Διαθεσίμων (Λήψη και Διαβίβαση Εντολής) Εξόδου απόδοσης 3% στο 1 (μέσης) απόδοσης 1,5% απόδοσης 0,5% στην απόδοση 0,25% 0,25% 2,50 2,50 0,04% - 0,70% 0,02% - 0,33% 0,40-7,00 0,20-3,30 0,04%- 0,95% 0,40-9,50 0,02%- 0,61% 0,20-6,10 50.000. 0,20% 100,00 0,68% 339,32 0,88% 439,32 0,20% 100,00 0,33% 162,50 0,53% 262,50-23,88% 1.397,00-47,75% 648,50-74,46% - 349,50 1: Η καθαρή απόδοση 3% σημαίνει 3,68% μικτή απόδοση (καθαρή απόδοση συν τις τρέχουσες επιβαρύνσεις που ενσωματώνονται στην τιμή μεριδίου) 1
Σενάριο 2: Συμμετοχή σε Ομολογιακό Εσωτερικού Α/Κ (Λήψη και Διαβίβαση Εντολής) Εξόδου απόδοσης 30% 1 απόδοσης 2% 0,35% - 0,75% 0,35% - 0,75% 3,50-7,50 2,50-0,85% - 1,90% 0,48% - 1,14% 8,50-19,00 4,80-11,40 0,75% 7,50 1,20%- 3,40% 12,00-34,00 0,83%- 1,89% 8,30-18,90 διακράτησης 1 έτος 0,75% 375,00 1,88% 932,95 0,75% 375,00 3,38% 1.682,95 0,75% 375,00 1,14% 565,72 1,89% 940,72-10,64% 14.5-49,30% 2.106,25-87,43% - 1.367,50 1: Η καθαρή απόδοση 30% σημαίνει 31,88% μικτή απόδοση (καθαρή απόδοση συν τις τρέχουσες επιβαρύνσεις που ενσωματώνονται στην τιμή μεριδίου) 3 ΕΤΗ Εξόδου απόδοσης 80% 1 απόδοσης 15% απόδοσης 10% 50.000 Περίοδος διακράτησης 3 έτη 0,75% 375,00 5,64% 2.798,85 6,39% 3.173,85 0,75% 375,00 3,42% 1.697,16 4,17% 2.072,16-7,47% 39.325,00-30,99% 7.068,75-40,89% - 5.337,50 1: Η καθαρή απόδοση 80% σημαίνει 85,64% μικτή απόδοση (καθαρή απόδοση συν τις τρέχουσες επιβαρύνσεις που ενσωματώνονται στην τιμή μεριδίου) 2
Σενάριο 3: Συμμετοχή σε Mετοχικό Εξωτερικού Α/Κ (Λήψη και Διαβίβαση Εντολής) Εξόδου απόδοσης 10% 1 απόδοσης 3% 0,60% - 0,60% - 6,00-6,00-2,30% - 3,25% 1,30% - 1,63% 23-32,50 13,00-16,30 1,00% 10,00 29-55 2,90%- 5,5% 1,90%- 2,88% 19,00-28,80 διακράτησης 1 έτος 1,00% 500,00 2,40% 1.092,00 1,00% 500,00 4,40% 2.092,00 1,00% 500,00 1,30% 591,50 2,30% 1.091,50-37,49% 4.450,00-85,14% 985,00-62,13% - 2.975,00 1: Η καθαρή απόδοση 10% σημαίνει 12,40% μικτή απόδοση (καθαρή απόδοση συν τις τρέχουσες επιβαρύνσεις που ενσωματώνονται στην τιμή μεριδίου) 3 ΕΤΗ Εξόδου απόδοσης 27% 1 απόδοσης 9% απόδοσης 15% διακράτησης 3 έτη 1,00% 500,00 7,20% 3.276,00 8,20% 3.776,00 1,00% 500,00 3,90% 1.774,50 4,90% 2.274,50-24,27% 12.865,00-51,23% 3.955,00-37,38% - 7.925,00 1: Η καθαρή απόδοση 27% σημαίνει 34,20% μικτή απόδοση (καθαρή απόδοση συν τις τρέχουσες επιβαρύνσεις που ενσωματώνονται στην τιμή μεριδίου) 3
Σενάριο 4: Συμμετοχή σε Μικτό Διεθνές Α/Κ (Λήψη και Διαβίβαση Εντολής) Εξόδου απόδοσης 8% 1 απόδοσης 1% απόδοσης 1% 1,41% - 2,25% 0,40% - 1,33% - 22,50 4,00-13,30 1,00% 10,00 1,91%- 4,50% 19,10-45,00 0,90%- 2,58% 9,00-25,80 διακράτησης 1 έτος 1,00% 500,00 2,15% 1.064,25 1,00% 500,00 4,15% 2.064,25 1,00% 500,00 0,81% 402,19 1,81% 902,19-44,70% 3.460,00-144,05% - 5,00-144,05% - 995,00 1: Η καθαρή απόδοση 8% σημαίνει 10,15% μικτή απόδοση (καθαρή απόδοση συν τις τρέχουσες επιβαρύνσεις που ενσωματώνονται στην τιμή μεριδίου) 3 ΕΤΗ Εξόδου απόδοσης 20% 1 απόδοσης 2% διακράτησης 3 έτη. 1,00% 500,00 6,45% 3.192,75 7,45% 3.692,75 1,00% 500,00 2,44% 1.206,56 3,44% 1.706,56-30,69% 9.400,00-70,88% 1.975,00-96,04% - 1.490,00 1: Η καθαρή απόδοση 20% σημαίνει 26,45% μικτή απόδοση (καθαρή απόδοση συν τις τρέχουσες επιβαρύνσεις που ενσωματώνονται στην τιμή μεριδίου) 4
ΣΕΝΑΡΙΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΣΕ Ο.Σ.Ε.Κ.Α. ΤΡΙΤΩΝ ΠΑΡΟΧΩΝ Σενάριο 1: Συμμετοχή σε Α/Κ Διαχείρισης Διαθεσίμων (Λήψη και Διαβίβαση Εντολής) **,**** * * ** Εξόδου ***,**** απόδοσης 1% απόδοσης 0% απόδοσης 2% 0,25% 0,25% 2,50 2,50 0,04% - 0,60% 0,02% - 0,36% 0,40-6,00 0,20-3,60 - - - - - - - - 0,12% 0,12% 1,24 1,24 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,04%- 0,97% 0,40-9,70 0,02%- 0,61% 0,20-6,10 50.000. 0,00% 0,00 0,15% 75,00 - - - - 0,12% 62,00 0,00% 0,00 0,27% 137,00 0,00%- 0,00-0,12%- 62,00-0,00% 0,00 - - - - 0,12% 62,00 0,00% 0,00 0,05% 25,00 0,17% 87,00-27,40% 363,00-10 137,00-13,70% - 1.137,00 $50.000 στο Α/Κ JPMorgan Liquidity Funds - US$ Liquidity 0,00% $0,00 0,55% $275,00 - - - - 0,12% $62,00 0,00% $0,00 0,67% $337,00 0,15%- $75,00-0,27%- 137,00-0,00% $0,00 - - - - 0,12% $62,00 0,00% $0,00 0,30% $150,00 0,42% 212,00-67,40% $163,00-10$337,00-33,70% -$1.337,00 5
ΣΕΝΑΡΙΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΣΕ Ο.Σ.Ε.Κ.Α. ΤΡΙΤΩΝ ΠΑΡΟΧΩΝ Σενάριο 2: Συμμετοχή σε Ομολογιακό Α/Κ (Λήψη και Διαβίβαση Εντολής) **,**** * * ** Εξόδου ***,**** απόδοσης 3% απόδοσης 0% απόδοσης 2% 0,25% - 0,25% - 2,50-2,50-2,50% 0,16% - 1,30% 5,00-25,00 1,60-13,00 0,75% 7,50 0,75%- 4,50% 7,50-45,00 0,41%- 2,55% 4,10-25,50 50.000 στο Α/Κ BGF Euro Short Duration Bond Fund 0,40% 200,00 0,89% 445,00 1,29% 645,00 0,30%- 150,00-0,70%- 350,00-0,40% 200,00 0,50% 250,00 0,90% 450,00-43,00% 855,00-10 645,00-64,50% - 1.645,00 $50.000 στο Α/Κ NN (L) Emerging Markets Debt (Hard Currency) $625,00 1,81% $905,00 - - - - 0,00% $0,00 0,00% $0,00 3,06% $1.530,00 0,80%- $400,00-2,05%- $1.025,00- $625,00 - - - - 0,00% $0,00 0,00% $0,00 1,10% $550,00 2,35% $1.175,00-102,00% -$30,00-10$1.530,00-153,00% -$2.530,00 6
ΣΕΝΑΡΙΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΣΕ Ο.Σ.Ε.Κ.Α. ΤΡΙΤΩΝ ΠΑΡΟΧΩΝ Σενάριο 3: Συμμετοχή σε Mετοχικό Α/Κ (Λήψη και Διαβίβαση Εντολής) **,**** * * ** Εξόδου ***,**** απόδοσης 10% απόδοσης 0% 1,50% 1,50% 15,00 15,00 0,62% - 3,25% 0,30% - 1,80% 6,20-32,50 3,00-18,00 1,00% 10,00 1,12%- 5,75% 11,20-57,50 0,80%- 3,30% 8,00-33,00 50.000 στο Α/Κ FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND 1,50% 750,00 2,20% 1.100,00 3,70% 1.850,00 0,30%- 150,00-1,80%- 900,00-1,50% 750,00 0,70% 350,00 2,20% 1.100,00-37,00% 3.150,00-10 1.850,00-74,00% - 4.350,00 $50.000 στο Α/Κ Morgan Stanley Global Brands 1,50% $750,00 1,64% $820,00 - - - - 0,00% $0,00 0,00% $0,00 3,14% $1.570,00 0,70%- $350,00-2,20%- $1.100,00-1,50% $750,00 - - - - 0,00% $0,00 0,00% $0,00 1,00% $500,00 2,50% $1.250,00-31,40% $3.430,00-10$1.570,00-62,80% -$4.070,00 7
ΣΕΝΑΡΙΑ ΕΠΕΝΔΥΣΗΣ ΣΕ Ο.Σ.Ε.Κ.Α. ΤΡΙΤΩΝ ΠΑΡΟΧΩΝ Σενάριο 3: Συμμετοχή σε Mετοχικό Α/Κ (Λήψη και Διαβίβαση Εντολής) **,**** * * ** Εξόδου ***,**** απόδοσης 10% απόδοσης 0% 1,41% - 2,25% 0,40% - 1,33% - 22,50 4,00-13,30 1,00% 10,00 1,91%- 4,50% 19,10-45,00 0,90%- 2,58% 9,00-25,80 50.000 στο Α/Κ JPM Global Income 625,00 1,42% 710,00 2,67% 1.335,00 0,60%- 300,00-1,85%- 925,00-625,00 0,80% 400,00 2,05% 1.025,00-26,70% 3.665,00-10 1.335,00-53,40% - 3.835,00 $50.000 στο Α/Κ ΒGF Global Allocation $625,00 1,77% $885,00 - - - - 0,00% $0,00 0,00% $0,00 3,02% $1.510,00 0,70%- $350,00-1,95%- $975,00- $625,00 - - - - 0,00% $0,00 0,00% $0,00 1,00% $500,00 2,25% $1.125,00-30,20% $3.490,00-10$1.510,00-60,40% -$4.010,00 *: Έως και τον Δεκέμβριο του 2017 που δημιουργήθηκε ο συγκεκριμένος πίνακας, δεν έχουν αποσταλεί στοιχεία από όλους τους ξένους οίκους για τα εν λόγω κόστη. Μόλις αποσταλούν θα γίνει αναθεώρηση του εν λόγω πίνακα **: Με εξαίρεση τη Eurobank Asset Management MFMC, τη Eurobank Fund Management Company SA και τη Metlife Alico, η λαμβάνεται απευθείας από τον πελάτη πρίν την επένδυση του. Επιπλέον, η καταβάλλεται απευθείας από τον πελάτη σε 3-μηνιαία βάση. ***: Η προμήθεια εξόδου εξαρτάται από το χρονικό διάστημα διακράτησης της επένδυσης. Για τα ενδεικτικά σενάρια, όπου έχει υπολογιστεί προμήθεια εξόδου, αφορά σε εξαγορά σε χρονικό διάστημα μικρότερο του έτους, ενέργεια που ωστόσο δε συνάδει με το προτεινόμενο χρόνο διακράτησης της επένδυσης. ****: Η και η Εξόδου, όπου υπάρχουν, λαμβάνονται μόνο μία φορά κατά τη συμμετοχή ή εξαγορά, αντίστοιχα, μεριδίων από τον πελάτη. Στα ενδεικτικά παραδείγματα θεωρήθηκε ότι η συμμετοχή και εξαγορά θα λάβουν χώρα σε χρονικό διάστημα ενός έτους παρά μια ημέρα. 8