Μήνυμα από το ΔΣ του Αμοιβαίου Κεφαλαίου σας

Transcript

1 JPMORGAN FUNDS 15 ΟΚΤΩΒΡΊΟΥ 2018 Μήνυμα από το ΔΣ του Αμοιβαίου Κεφαλαίου σας Αγαπητέ Μεριδιούχε, Με την παρούσα επιθυμούμε να σας ανακοινώσουμε ότι το JPMorgan Funds Emerging Europe, Middle East and Africa Equity Fund στο οποίο κατέχετε μερίδια θα συγχωνευθεί με το JPMorgan Funds Emerging Europe Equity Fund. Ο λόγος της συγχώνευσης και οι τρεις δυνατότητες που έχετε επεξηγούνται πιο κάτω. Σας παρακαλούμε να αφιερώσετε λίγο χρόνο για να εξετάσετε τις σημαντικές πληροφορίες που ακολουθούν. Εάν εξακολουθείτε να έχετε ερωτήσεις, επικοινωνήστε μαζί μας στην επίσημη έδρα του αμοιβαίου κεφαλαίου ή με τον αντιπρόσωπο στην περιοχή σας. Jacques Elvinger Στο όνομα και για λογαριασμό του Διοικητικού Συμβουλίου Συγχώνευση επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου - η δυνατότητα να προχωρήσετε σε κάποια ενέργεια λήγει στις 11 Δεκεμβρίου 2018,14.30 Ώρα Κεντρικής Ευρώπης Λόγος συγχώνευσης Το Διοικητικό Συμβούλιο θεωρεί ότι το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας έχει περιορισμένες προοπτικές ανάπτυξης. ΟΙ ΕΠΙΛΟΓΈΣ ΣΑΣ 1 Καμία ενέργεια. Τα μερίδιά σας θα μετατραπούν αυτομάτως σε μερίδια του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου. Τυχόν μερίδια του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου σας που εξακολουθείτε να κατέχετε μετά την καταληκτική ημερομηνία θα μετατραπούν σε μερίδια του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίουd. 2 Μετατροπή της επένδυσής σας σε άλλο επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο.πρέπει να λάβουμε τις εντολές για τη συναλλαγή σας μέχρι την καταληκτική ημερομηνία που αναγράφεται στη δεξιά στήλη. Μην παραλείψετε να διαβάσετε το έγγραφο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές (KIID) κάθε επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου στο οποίο προτίθεστε να μετατρέψετε τα μερίδιά σας και, για περισσότερες πληροφορίες, το ενημερωτικό δελτίο. 3 Εξαγορά της επένδυσής σας. Πρέπει να λάβουμε τις εντολές για τη συναλλαγή σας μέχρι την καταληκτική ημερομηνία που αναγράφεται στη δεξιά στήλη. Ίσως θέλετε να εξετάσετε αυτές τις επιλογές με τον φοροτεχνικό και τον οικονομικό σας σύμβουλο. Όλες οι επιλογές ενδέχεται να έχουν φορολογικές συνέπειες. Ανεξάρτητα από την επιλογή στην οποία θα καταλήξετε, δεν θα επιβαρυνθείτε με προμήθειες εξαγοράς ή μετατροπής. Η ΣΥΓΧΏΝΕΥΣΗ Ημερομηνία συγχώνευσης 14 η Δεκεμβρίου 2018 Καταληκτική ημερομηνία λήψης εντολών μετατροπής/ εξαγοράς 11 η Δεκεμβρίου 2018 στις Ώρα Κεντρικής Ευρώπης Το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας JPMorgan Funds Emerging Europe, Middle East and Africa Equity Fund Απορροφών επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο (το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο το οποίο απορροφά κατά τη συγχώνευση το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας) JPMorgan Funds Emerging Europe Equity Fund ΤΟ ΑΜΟΙΒΑΊΟ ΚΕΦΆΛΑΙΟ Επωνυμία JPMorgan Funds Νομική μορφή ΕΕΜΚ Τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου ΟΣΕΚΑ Έδρα 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg, Λουξεμβούργο Τηλ Φαξ Αρ. μητρώου (RCS Λουξεμβούργου) B 8478 Εταιρεία διαχείρισης JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Σελίδα 1 από 5 Το μήνυμα συνεχίζεται

2 Μια ανακοίνωση σχετικά με τη συγχώνευση θα σας αποσταλεί εντός 10 ημερών από την ημερομηνία συγχώνευσης. Πρόσθετες πληροφορίες, καθώς και η έκθεση για τη συγχώνευση του ελεγκτή του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, το έγγραφο βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές (KIID) και οι πιο πρόσφατες οικονομικές εκθέσεις των δύο επιμέρους αμοιβαίων κεφαλαίων, διατίθενται στη διαδικτυακή τοποθεσία ή παρέχονται από την έδρα. Ηλεκτρονικό αντίγραφο αυτής της ανακοίνωσης υπάρχει στη διαδικτυακή τοποθεσία: Χρονοδιάγραμμα και συνέπειες της συγχώνευσης Η ενότητα αυτή αναφέρει βασικές πληροφορίες σχετικά με τη συγχώνευση. Περισσότερες πληροφορίες περιέχονται στην Αναλυτική Σύγκριση Επιμέρους Αμοιβαίων Κεφαλαίων που ακολουθεί όπως και στο σχετικό ενημερωτικό δελτίο και στα Έγγραφα Βασικών Πληροφοριών για τους Επενδυτές. Χάριν ευκολίας, επισυνάπτεται ένα Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών για τους Επενδυτές (KIID) αναφορικά με το απορροφών επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο. Σημαντικές Ημερομηνίες 11 Δεκεμβρίου 2018, Ώρα Κεντρικής Ευρώπης Καταληκτική προθεσμία για την παραλαβή όλων των οδηγιών για συναλλαγές. 14 Δεκεμβρίου 2018 Λαμβάνει χώρα η συγχώνευση, γίνεται μετατροπή των μεριδίων. 17 Δεκεμβρίου 2018 Τα νέα μερίδια είναι διαθέσιμα για συναλλαγές. Όταν πραγματοποιηθεί η συγχώνευση, όλα τα στοιχεία ενεργητικού και παθητικού και κάθε εισόδημα του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου σας θα μεταβιβάζονται στο απορροφών επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο ενώ το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας θα παύσει να υφίσταται. Όλα τα μερίδια που απομένουν στο επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας κατά την ημερομηνία συγχώνευσης ανταλλάσσονται χωρίς χρέωση με μερίδια της αντίστοιχης κατηγορίας μεριδίων του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου. Η σχέση ανταλλαγής στρογγυλοποιείται έως επτά (7) δεκαδικά ψηφία και βασίζεται στην καθαρή αξία ενεργητικού ανά μερίδιο της εν λόγω ημέρας, στρογγυλοποιούμενη κατ εξαίρεση στο πλαίσιο της συγχώνευσης έως έξι (6) δεκαδικά ψηφία, για αμφότερα τα επιμέρους αμοιβαία κεφάλαια. Ο υπολογισμός της σχέσης ανταλλαγής (exchange ratio) θα αιτιολογείται και θα τεκμηριώνεται στην έκθεση για τη συγχώνευση που καταρτίζεται από τους ελεγκτές της εταιρείας, η οποία θα διατίθεται κατόπιν αιτήματος. Η συνολική αξία των μεριδίων που κατέχετε στο επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας και των νέων μεριδίων που λαμβάνετε στο απορροφών επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο θα είνα η ίδια, λαμβανομένων υπόψη των στρογγυλοποιήσεων, ωστόσο, ενδέχεται να λάβετε διαφορετικό αριθμό μεριδίων. Επιπτωσεισ Βασικές διαφορές στην επενδυτική πολιτική μεταξύ του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου σας και του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου Πιθανά οφέλη Πιθανά μειονεκτήματα Λοιπά ζητήματα Ενώ το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας επενδύει κυρίως σε εταιρείες των αναδυόμενων αγορών της κεντρικής, ανατολικής και νότιας Ευρώπης, της Μέσης Ανατολής και της Αφρικής, το απορροφών αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε εταιρείες των ευρωπαϊκών αναδυόμενων αγορών. Ενώ το νόμισμα αναφοράς του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου σας είναι το USD, το νόμισμα αναφοράς του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου είναι το EUR. Η συγχώνευση θα σας παράσχει τη δυνατότητα να ωφεληθείτε επενδύοντας σε ένα μεγαλύτερο επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο με προοπτικές ισχυρότερης αύξησης του ενεργητικού στο μέλλον, καθώς και να επωφεληθείτε ενδεχομένως από οικονομίες κλίμακας που ενδέχεται να έχουν ως αποτέλεσμα λιγότερα λειτουργικά και διοικητικά έξοδα. Το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας θα επιβαρυνθεί με ορισμένα εφάπαξ έξοδα που συνδέονται με το κόστος της συγχώνευσης. Κατά την ημερομηνία της συγχώνευσης και δύο εργάσιμες ημέρες πριν από αυτή, δεν θα μπορείτε να πραγματοποιείτε εγγραφές, μετατροπές ή εξαγορές μεριδίων στο επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας. Το χαρτοφυλάκιο του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο χαρακτηρίζεται από μικρότερη διασπορά σε σχέση με το χαρτοφυλάκιο του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου σας. Το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας δεν θα επιβαρυνθεί με επιπρόσθετα νομικά, συμβουλευτικά ή διοικητικά έξοδα σε σχέση με τη συγχώνευση. Καθώς το χαρτοφυλάκιο του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου σας δεν έχει ομοιότητα με το χαρτοφυλάκιο του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου, θα απαιτηθεί αναδιάρθρωση των στοιχείων ενεργητικού ως προπαρασκευαστική ενέργεια για τη συγχώνευση. Στοιχεία για τις επιδόσεις του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου σας και του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου περιέχονται στο σχετικό έγγραφο KIID ή στο φύλλο πληροφοριών που υπάρχει στη βιβλιοθήκη εγγράφων της διαδικτυακής τοποθεσίας jpmorganassetmanagement.lu. Σελίδα 2 από 5

3 Σύγκριση επιμέρους αμοιβαίων κεφαλαίων Ο πίνακας αυτός συγκρίνει τα στοιχεία του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου σας και του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου. Εκτός από τις περιπτώσεις όπου υπάρχει διαφορετική πρόβλεψη, οι όροι σε αυτόν τον πίνακα έχουν την ίδια έννοια όπως στο αντίστοιχο ενημερωτικό δελτίο. Πληροφορίες που εμφανίζονται σε πλαίσιο είναι πληροφορίες που αφορούν ειδικά το επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιο που κατονομάζεται στην κορυφή εκείνης της στήλης. Οι πληροφορίες που καλύπτουν και τις δύο στήλες είναι πληροφορίες που ισχύουν για αμφότερα τα επιμέρους αμοιβαία κεφάλαια. Επενδύσεις και κίνδυνοι Στόχοι και επενδυτικές πολιτικές Κατηγορία κινδύνου και απόδοσης JPMorgan Funds Emerging Europe, Middle East and Africa Equity Fund Εξασφάλιση μακροπρόθεσμης αύξησης κεφαλαίου, επενδύοντας κυρίως σε εταιρείες των αναδυόμενων αγορών της κεντρικής, ανατολικής και νότιας Ευρώπης, της Μέσης Ανατολής και της Αφρικής. Τουλάχιστον το 67% των στοιχείων ενεργητικού του επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου (μη περιλαμβανομένων μετρητών και ισοδυνάμων μετρητών) θα επενδύεται σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που είναι εγκατεστημένες ή διεξάγουν το κύριο μέρος της οικονομικής τους δραστηριότητας σε μια χώρα αναδυόμενης αγοράς της Κεντρικής, Ανατολικής και Νότιας Ευρώπης, της Μέσης Ανατολής ή της Αφρικής. Ο Διαχειριστής Επενδύσεων επιδιώκει την αξιολόγηση των κινδύνων που παρουσιάζουν ορισμένοι περιβαλλοντικοί παράγοντες, κοινωνικοί παράγοντες και παράγοντες διακυβέρνησης. Ενώ εξετάζονται αυτοί οι συγκεκριμένοι κίνδυνοι, οι τίτλοι εκδοτών που ενέχουν τους εν λόγω κινδύνους δύνανται να αγοράζονται και να διακρατούνται από το Επιμέρους Αμοιβαίο Κεφάλαιο. JPMorgan Funds Emerging Europe Equity Fund Η παροχή μακροπρόθεσμης κεφαλαιακής ανάπτυξης επενδύοντας πρωταρχικά σε εταιρίες ευρωπαϊκών χωρών με αναδυόμενες αγορές, συμπεριλαμβανομένης της Ρωσίας, (οι «Αναδυόμενες Ευρωπαϊκές Χώρες»). Τουλάχιστον το 67% των στοιχείων ενεργητικού του Επιμέρους Αμοιβαίου Κεφαλαίου (μη περιλαμβανομένων μετρητών και ισοδυνάμων μετρητών) θα επενδύεται σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών (περιλαμβανομένων των εταιρειών μικρότερης κεφαλαιοποίησης) που είναι εγκαταστημένες ή διεξάγουν το κύριο μέρος της οικονομικής τους δραστηριότητας σε μια αναδυόμενη ευρωπαϊκή χώρα. Σε δευτερεύουσα βάση, το χαρτοφυλάκιο μπορεί να περιλαμβάνει ομόλογα, άλλους χρεωστικούς τίτλους, μετρητά και ισοδύναμα μετρητών. Το Επιμέρους Αμοιβαίο Κεφάλαιο δύναται επίσης να επενδύει σε ΟΣΕΚΑ και άλλους ΟΣΕ. Το Επιμέρους Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να επενδύει σε στοιχεία ενεργητικού που εκφράζονται σε οποιοδήποτε νόμισμα και μπορεί να γίνει αντιστάθμιση του συναλλαγματικού κινδύνου. Το Επιμέρους Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί επίσης να χρησιμοποιεί χρηματοπιστωτικά παράγωγα με σκοπό την αντιστάθμιση των κινδύνων και την αποδοτική διαχείριση του χαρτοφυλακίου. Όλες οι προαναφερόμενες επενδύσεις θα πραγματοποιούνται σύμφωνα με τα όρια που καθορίζονται στο «Παράρτημα ΙΙ Επενδυτικοί περιορισμοί και εξουσίες». JPM Emerging Europe, Middle East and Africa Equity A (acc) SGD: κατηγορία 7 Όλες οι λοιπές κατηγορίες: κατηγορία 6 Σημείωση: ο κίνδυνος μετράται σε μια κλίμακα 7 μονάδων, η Κατηγορία 1 αντιπροσωπεύει το χαμηλότερο κίνδυνο (όχι, ωστόσο, την απουσία κινδύνου) και τη χαμηλότερη πιθανή απόδοση ενώ η Κατηγορία 7 αντιπροσωπεύει τον υψηλότερο κίνδυνο και την υψηλότερη πιθανή απόδοση. Παράγοντες κινδύνου Το χαρτοφυλάκιο του Επιμέρους Αμοιβαίου Κεφαλαίου ενδέχεται να είναι συγκεντρωμένο σε κλάδους δραστηριότητας ή/και χώρες και, ως αποτέλεσμα, ενδέχεται να χαρακτηρίζεται από μεγαλύτερη μεταβλητότητα σε σχέση με τα αμοιβαία κεφάλαια ευρύτερης διασποράς. Το χαρτοφυλάκιο του Επιμέρους Αμοιβαίου Κεφαλαίου ενδέχεται να είναι συγκεντρωμένο σε περιορισμένο αριθμό τίτλων, κλάδων οικονομικής δραστηριότητας ή/ και χωρών και, ως αποτέλεσμα, ενδέχεται να χαρακτηρίζεται από μεγαλύτερη μεταβλητότητα σε σχέση με τα αμοιβαία κεφάλαια ευρύτερης διασποράς. Το Επιμέρους Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να διατηρεί σημαντικές επενδύσεις σε τίτλους μικρότερων εταιρειών οι οποίες ενδέχεται να χαρακτηρίζονται από μικρότερη ρευστότητα, μεγαλύτερη μεταβλητότητα και μεγαλύτερο χρηματοπιστωτικό κίνδυνο σε σχέση με τους τίτλους μεγαλύτερων εταιρειών. Σελίδα 3 από 5

4 Δείκτης αναφοράς Η αξία της επένδυσής σας μπορεί να υποστεί αυξομειώσεις και ενδέχεται το ποσό που θα σας επιστραφεί να είναι μικρότερο από το ποσό που επενδύσατε αρχικά. Καθώς το Επιμέρους Αμοιβαίο Κεφάλαιο υπόκειται σε επιθετική διαχείριση, μπορεί να χαρακτηρίζεται από υψηλή μεταβλητότητα καθώς το μέγεθος των θέσεων που θα αποκτά ενδέχεται να είναι μεγαλύτερο, ενδέχεται να εναλλάσσει συχνά τις διακρατήσεις του και, κατά καιρούς, ενδέχεται να αποκτά σημαντική έκθεση σε ορισμένους τομείς της αγοράς. Η αξία των μετοχικών τίτλων ενδέχεται να μειωθεί ή να αυξηθεί ως απόρροια των επιδόσεων των συγκεκριμένων εταιρειών και των γενικών συνθηκών της αγοράς. Οι αναδυόμενες αγορές ενδέχεται να υπόκεινται σε αυξημένη πολιτική, ρυθμιστική και οικονομική αστάθεια, λιγότερο αναπτυγμένες πρακτικές θεματοφυλακής και διακανονισμού, χαμηλή διαφάνεια και μεγαλύτερους χρηματοπιστωτικούς κινδύνους. Τα νομίσματα των αναδυόμενων αγορών ενδέχεται να υπόκεινται σε κινήσεις τιμών που χαρακτηρίζονται από μεταβλητότητα. Οι τίτλοι αναδυόμενων αγορών ενδέχεται επίσης να χαρακτηρίζονται από υψηλότερη μεταβλητότητα και χαμηλότερη ρευστότητα σε σχέση με τους τίτλους που δεν προέρχονται από αναδυόμενες αγορές. Οι κινήσεις στις συναλλαγματικές ισοτιμίες μπορούν να επηρεάσουν δυσμενώς την απόδοση της επένδυσής σας. Η αντιστάθμιση του συναλλαγματικού κινδύνου που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να ελαχιστοποιήσει τις επιπτώσεις των συναλλαγματικών διακυμάνσεων ενδέχεται να μην είναι πάντοτε επιτυχής. Περισσότερες πληροφορίες για τους κινδύνους παρέχονται στο «Παράρτημα IV - Παράγοντες Κινδύνου» του Ενημερωτικού Δελτίου. MSCI Emerging Markets EMEA Index (Συνολικής Καθαρής Απόδοσης) MSCI Emerging Markets Europe Index 10/40 (Συνολικής Καθαρής Απόδοσης) Νόμισμα βάσης Δολάριο ΗΠΑ (USD) Ευρώ (EUR) ΕΠΙΒΑΡΥΝΣΕΙΣ Μέγιστη επιβάρυνση εισόδου* Α: 5,00% D: 5,00% T: 3,00% Μέγιστη επιβάρυνση εξόδου Α: 0,50% Ετήσια Προμήθεια Διαχειριστή & Συμβούλου Επενδύσεων Αμοιβή Διανομής D: 0,50% T: Μηδέν Α: 1,50% C: 0,85% D: 1,50% I: 0,85% T: 1,50% Α: Μηδέν D: 1,00% T: 1,00% I2: Μηδέν I2: Μηδέν I2: 0,60% Ι2: Μηδέν Λειτουργικά και Διοικητικά Έξοδα Αμοιβή επίδοσης Α: Έως 0,30% C: Έως 0,20% D: Έως 0,30% I: Έως 0,16% T: Έως 0,30% X: Έως 0,15% Όλες οι κατηγορίες: καμία I2: 0,16% Μέγ. * Η επιβάρυνση εισόδου για την Κατηγορία Μεριδίων Τ θα επιβάλλεται υπό τη μορφή μίας χρέωσης που αναβάλλεται μέχρι την πώληση ("CDSC") εάν τα μερίδια εξαγοραστούν εντός των τριών πρώτων ετών Σελίδα 4 από 5

5 Διάρθρωση Τέλος του οικονομικού έτους 30 Ιουνίου Επενδυτική εταιρεία Ημερομηνία ετήσιας γενικής συνέλευσης μεριδιούχων JPMorgan Funds Η τρίτη Τετάρτη του Νοεμβρίου στις 3.00 μ.μ. (ή, εάν δεν είναι εργάσιμη ημέρα στο Λουξεμβούργο, η αμέσως επόμενη εργάσιμη ημέρα). ΕΠΌΜΕΝΑ ΒΉΜΑΤΑ Για την ανταλλαγή των μεριδίων σας με μερίδια του απορροφώντος επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου: δεν απαιτείται καμία ενέργεια. Όλα τα μερίδια που κατέχετε στο επιμέρους αμοιβαίο κεφάλαιό σας κατά την ημερομηνία της συγχώνευσης θα ανταλλαγούν αυτομάτως. Για τη μετατροπή ή εξαγορά μέρους ή όλων των μεριδίων σας: θα αποστείλετε τις εντολές σας για τη συναλλαγή ως συνήθως ή απευθείας στην επίσημη έδρα (στοιχεία επικοινωνίας αναφέρονται στη σελίδα 1). Σημειώστε ότι θα εξακολουθούν να ισχύουν όλες οι λοιπές προϋποθέσεις και οι περιορισμοί του ενημερωτικού δελτίου σε σχέση με τις μετατροπές και εξαγορές, ακόμα και κατά την περίοδο που δεν εφαρμόζονται οι προμήθειες μετατροπής και εξαγοράς. Για περισσότερες πληροφορίες: μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφα, χωρίς χρέωση, του προσχεδίου των κοινών όρων συγχώνευσης, της έκθεσης συγχώνευσης του ελεγκτή, του ενημερωτικού δελτίου, των πιο πρόσφατων οικονομικών εκθέσεων και των εγγράφων βασικών πληροφοριών για τους επενδυτές (KIID) αποστέλλοντας το αίτημά σας μέσω στη διεύθυνση ή μέσω ταχυδρομικής επιστολής στην επίσημη έδρα (στοιχεία επικοινωνίας αναφέρονται στη σελίδα 1). Σημαντικές Ημερομηνίες 11 η Δεκεμβρίου 2018 στις Ώρα Κεντρικής Ευρώπης Καταληκτική προθεσμία για την παραλαβή όλων των οδηγιών για συναλλαγές. 14 η Δεκεμβρίου 2018 Λαμβάνει χώρα η συγχώνευση, γίνεται μετατροπή των μεριδίων. 17 η Δεκεμβρίου 2018 Τα νέα μερίδια είναι διαθέσιμα για να δοθούν οδηγίες για συναλλαγές. Κάτοχοι μεριδίων κατηγορίας T: Η χρέωση εξαγοράς και μετατροπής, καθώς και η προμήθεια πρόωρης εξόδου («CDSC») που ενδέχεται να ισχύουν θα καταργείται. Αν έχετε επενδύσει σε μια κατηγορία μεριδίων Τ και αποφασίσετε τη μετατροπή τους σε μερίδια κατηγορίας Τ άλλου επιμέρους αμοιβαίου κεφαλαίου, η απομένουσα προμήθεια πρόωρης εξόδου θα μεταφέρεται στη νέα κατηγορία μεριδίων Τ. Σας ενημερώνουμε ότι η τελευταία έκδοση του ενημερωτικού δελτίου διατίθεται δωρεάν από την έδρα του Αμοιβαίου Κεφαλαίου ή από τους κατά τόπους αντιπροσώπους του. Επίσης, διατίθεται και από τη διαδικτυακή τοποθεσία ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ Σελίδα 5 από 5