ΣΥΜΒΑΣΗ ΠΑΡΟΧΗΣ ΒΡΑΧΥΠΡΟΘΕΣΜΩΝ ΠΙΣΤΩΣΕΩΝ ΓΙΑ ΤΗ ΙΕΝΕΡΓΕΙΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ

Transcript

1 ΚΩ ΙΚΟΣ ΠΕΛΑΤΗ NBG SECURITIES AΝΩΝΥΜΗ EΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ Μιχαλακοπούλου Αθήνα Τηλ Fax Η NBG SECURITIES ΑΕΠΕΥ εποπτεύεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς - Αρ. αδείας λειτουργίας: 120/ ΣΥΜΒΑΣΗ ΠΑΡΟΧΗΣ ΒΡΑΧΥΠΡΟΘΕΣΜΩΝ ΠΙΣΤΩΣΕΩΝ ΓΙΑ ΤΗ ΙΕΝΕΡΓΕΙΑ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑΚΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ Στην Αθήνα σήµερα.. 200, µεταξύ των παρακάτω συµβαλλοµένων: (α) Της ανώνυµης εταιρίας µε την επωνυµία «NBG SECURITIES ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΙΑ ΠΑΡΟΧΗΣ ΕΠΕΝ ΥΤΙΚΩΝ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ», που εδρεύει στην Αθήνα (Μιχαλακοπούλου 91) και εκπροσωπείται νόµιµα (στο εξής η «NBG SECURITIES»), και (β) Του προσώπου µε τα παρακάτω στοιχεία (στο εξής ο «Πελάτης») ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΕΛΑΤΗ ΦΥΣΙΚΟ ΠΡΟΣΩΠΟ ΝΟΜΙΚΟ ΠΡΟΣΩΠΟ Επώνυµο: Επωνυµία: Όνοµα: Πατρώνυµο: Αρ.ΜΑΕ ή άλλος αριθµός καταχώρησης: Ονοµατεπώνυµο συζύγου: Στοιχεία νοµίµου/ων εκπροσώπου/ων: Επάγγελµα: Ονοµατεπώνυµο: Υπηκοότητα: 1. ιεύθυνση: Αρ. ελτίου Ταυτότητας / ιαβατηρίου: Α Τ: Ονοµατεπώνυµο: Ηµ/νία έκδοσης: 2. ιεύθυνση: Εκδούσα Αρχή: Α Τ: ΑΦΜ: ιεύθυνση Κατοικίας - Έδρα (πόλη οδός αριθµός χώρα - ΤΚ) Τηλ. 1: Τηλ. 2 : Κινητό τηλέφωνο: ιεύθυνση εργασίας (πόλη οδός αριθµός χώρα - ΤΚ) Τηλέφωνο εργασίας: Fax : Ηλεκτρονική διεύθυνση ( ) Υπογραφή Πελάτη

2 Παρακαλούµε σηµειώστε µε Χ ΜΙΑ επιλογή: ΜΕΣΟ ΠΑΡΟΧΗΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ & ΕΝΗΜΕΡΩΣΗΣ Ο Πελάτης δηλώνει ότι επιθυµεί να του αποστέλλονται οι εκάστοτε προβλεπόµενες πληροφορίες και ενηµέρωση στην ανωτέρω δηλωθείσα διεύθυνση κατοικίας / έδρα του Ο Πελάτης δηλώνει ότι επιθυµεί να του αποστέλλονται οι εκάστοτε προβλεπόµενες πληροφορίες και ενηµέρωση στην ανωτέρω δηλωθείσα διεύθυνση εργασίας του Ο Πελάτης δηλώνει ότι επιθυµεί να του αποστέλλονται οι εκάστοτε προβεπόµενες πληροφορίες και ενηµέρωση στο ανωτέρω δηλωθέν fax Ο Πελάτης δηλώνει ότι έχει τακτική πρόσβαση στο διαδίκτυο και συναινεί στην παροχή των πληροφοριών που υποχρεούται να του παρέχει η NBG SECURITIES ΑΕΠΕΥ µέσω ηλεκτρονικής επικοινωνίας. Ειδικότερα, ο Πελάτης δηλώνει ότι θα λαµβάνει τις πληροφορίες που υποχρεούται να παρέχει η NBG SECURITIES ΑΕΠΕΥ στη διεύθυνση του διαδικτυακού τόπου της ( καθώς και ότι επιθυµεί να του αποστέλλεται η εκάστοτε προβλεπόµενη ενηµέρωση στη δηλωθείσα ηλεκτρονική του διεύθυνση ( ). Σε περίπτωση που επελέγη η παροχή πληροφοριών και ενηµέρωσης µέσω ηλεκτρονικής επικοινωνίας, ο Πελάτης αναλαµβάνει να ενηµερώνει, είτε εγγράφως είτε ηλεκτρονικώς, την NBG SECURITIES ΑΕΠΕΥ σε περίπτωση µεταβολής της ηλεκτρονικής του διεύθυνσης, ή για οποιονδήποτε λόγο παρατεταµένης αδυναµίας του να έχει πρόσβαση στο διαδίκτυο. Ηµεροµηνία: Υπογραφή Πελάτη: 2/11

3 1. Ορισµοί Οι παρακάτω όροι, εκφράσεις και αρχικά χρησιµοποιούνται στην παρούσα Σύµβαση µε την ακόλουθη έννοια: 1.1 Σύµβαση: Η παρούσα Σύµβαση και κάθε τυχόν ιδιαίτερη συµφωνία, παράρτηµα ή πρόσθετη πράξη που την τροποποιεί ή/και συµπληρώνει, υπό τον όρο ότι καταρτίζεται εγγράφως και αναφέρεται ρητά στην παρούσα. 1.2 Πίστωση: Κάθε πίστωση που παρέχεται µε την Σύµβαση ως προς την εξόφληση του τιµήµατος χρηµατιστηριακής συναλλαγής αγοράς µετοχών. Ο όρος χρησιµοποιείται µε την ίδια έννοια και στον πληθυντικό. 1.3 Συναλλαγή: Κάθε συναλλαγή χρηµατιστηριακής αγοράς µετοχών που γίνεται από την NBG SECURITIES για λογαριασµό του Πελάτη, µε αντικείµενο µετοχές εισηγµένες στην Αγορά Αξιών του ΧΑ, και µε χρήση Πίστωσης για την εξόφληση του τιµήµατος των µετοχών που αγοράζονται. 1.4 Λογαριασµός Πιστώσεων ή Λογαριασµός: Ο χρεωπιστωτικός λογαριασµός που τηρεί η NBG SECURITIES στο όνοµα του Πελάτη δυνάµει της Σύµβασης και λειτουργεί κατά τα ειδικότερα οριζόµενα στην παρ. 6 της Σύµβασης. 1.5 Όριο των Πιστώσεων: Το ανώτατο συνολικό ποσό των εκάστοτε παρεχοµένων (χρησιµοποιούµενων) Πιστώσεων σύµφωνα µε την Σύµβαση, όπως ορίζεται στην παρ. 4.2 αυτής. 1.6 Στοιχείο: Κάθε µετοχή ή άλλη κινητή αξία από αυτές που προσδιορίζονται στην παρ της Σύµβασης. 1.7 Έγκαιρη Πώληση: Η πώληση Στοιχείου / Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, κατά χρόνο που να εξασφαλίζεται η εκκαθάριση της πωλήσεως το αργότερο µέχρι την λήξη της Πίστωσης για την εξόφληση της οποίας γίνεται η πώληση, λαµβανοµένων υπόψη των ισχυουσών προθεσµιών εκκαθάρισης της αγοράς στην οποία διαπραγµατεύεται το εκάστοτε πωλούµενο Στοιχείο. 1.8 Προθεσµία Έγκαιρης Πώλησης: Το χρονικό διάστηµα εντός του οποίου πρέπει να διενεργηθεί µία πώληση, ούτως ώστε η εκκαθάρισή της να πραγµατοποιηθεί το αργότερο κατά την ηµέρα λήξης της Πίστωσης για την εξόφληση της οποίας διενεργείται. 1.9 Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας: Το προϊόν των Συναλλαγών και το σύνολο των Στοιχείων που παρέχονται από τον Πελάτη για την εξασφάλιση της εκπλήρωσης των υποχρεώσεών του που απορρέουν από την παροχή Πιστώσεων σύµφωνα µε την Σύµβαση Τρέχουσα Αξία Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας: Η συνολική αξία του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, όπως κάθε φορά προκύπτει από την αποτίµηση των επιµέρους Στοιχείων που περιλαµβάνει σύµφωνα µε την παρ. 7.4 της Σύµβασης έσµευση Στοιχείου: Η αυτοδίκαια ή µετά από Εντολή του Πελάτη υπαγωγή του Στοιχείου στο Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας και η συνακόλουθη σύσταση νοµίµου ενεχύρου επ' αυτού υπέρ της NBG SECURITIES κατ άρθρ. 82 του Κανονισµού Λειτουργίας του Συστήµατος Άυλων Τίτλων (απόφ. Σ της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς αρ. 3/304/2004) όπως εκάστοτε ισχύει και όπως ορίζεται στην παρ της Σύµβασης. Κάθε Στοιχείο µετά την έσµευσή του καλείται εσµευµένο Στοιχείο ή Στοιχείο του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας Αποδέσµευση Στοιχείου: Η απόσβεση υφιστάµενου νοµίµου ενεχύρου επί του Στοιχείου κατά την παρ της Σύµβασης 1.13 Περιθώριο: Η διαφορά µεταξύ Τρέχουσας Αξίας Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας και Χρεωστικού Υπολοίπου του Λογαριασµού Πιστώσεων. Όταν το Περιθώριο εκφράζεται σε ποσοστό, ισοδυναµεί µε το ποσοστό της διαφοράς µεταξύ Τρέχουσας Αξίας Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας και Χρεωστικού Υπολοίπου του Λογαριασµού Πιστώσεων, προς την Τρέχουσα Αξία του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας Αρχικό Περιθώριο: Το Περιθώριο που ορίζεται στην παρ. 8(α) της Σύµβασης ιατηρητέο Περιθώριο: Το Περιθώριο που ορίζεται στην παρ της Σύµβασης και πρέπει να τηρείται οποτεδήποτε κατά τη διάρκεια ισχύος της Σύµβασης 1.16 Όχληση: Το αίτηµα της NBG SECURITIES προς τον Πελάτη προς εµπρόθεσµη αποκατάσταση του ιατηρητέου Περιθωρίου σύµφωνα µε την παράγραφο της Σύµβασης 1.17 Χρεωστικό Υπόλοιπο: Το χρηµατικό ποσό που οφείλει ο Πελάτης προς την NBG SECURITIES, όπως εκάστοτε προκύπτει από τον συµψηφισµό των καταχωρούµενων στον Λογαριασµό Πιστώσεων χρεωπιστώσεων Έλλειµµα Περιθωρίου: Το ποσό κατά το οποίο το Περιθώριο υπολείπεται του ποσού που αντιστοιχεί στο γινόµενο του ποσοστού Αρχικού Περιθωρίου επί την συνολική Τρέχουσα Αξία Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας 1.19 ΧΑ: Το Χρηµατιστήριο Αθηνών 1.20 ΣΑΤ: Το Σύστηµα Αϋλων Τίτλων, όπως αυτό ορίζεται στην υπ αριθµ. 3/304/ Απόφαση του ιοικητικού Συµβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς 1.21 Εντολή: Κάθε παραγγελία του Πελάτη που απευθύνεται προς την NBG SECURITIES και αφορά είτε την διενέργεια Συναλλαγής, είτε την έσµευση ή Αποδέσµευση Στοιχείων, και δίδεται όπως ορίζεται στην παρ. 10 της Σύµβασης. 2. Αντικείµενο της Σύµβασης Με την επιφύλαξη της τήρησης του συµφωνηθέντος Ορίου των Πιστώσεων, µε την παρούσα Σύµβαση συµφωνείται η χορήγηση από την NBG SECURITIES προς τον Πελάτη Πιστώσεων για την εξόφληση του τιµήµατος Συναλλαγών, υπό τους όρους και τις προϋποθέσεις που ορίζονται στην παρούσα και σύµφωνα µε τις διατάξεις των άρθρ. 2-6 Ν.2843/2000 όπως ισχύουν και της υπ αριθµ. 2/363/2005 απόφασης του Σ της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, και ιδίως τα άρθρα 4 παρ. 2(α) και 5 παρ. 3 εδ. β. αυτής, όπως τροποποιήθηκαν µε την υπ αριθµ. 8/370/2006 απόφαση και εκάστοτε ισχύουν. 3. ιάρκεια των Πιστώσεων - Προθεσµία και τρόπος εξόφλησης 3.1 Η µέγιστη διάρκεια κάθε Πίστωσης ορίζεται ίση µε το χρονικό διάστηµα (προθεσµία) εκκαθάρισης των χρηµατιστηριακών συναλλαγών τοις µετρητοίς, όπως αυτό εκάστοτε ορίζεται από το Νόµο (σήµερα τρεις εργάσιµες ηµέρες, κατ αρθρ. 20 παρ. 1 3/11

4 Ν.3632/1928 και Απ. ΥΠΕΘΟ 42005/Β.1570/1996). Με το ισχύον σήµερα τριήµερο χρονικό διάστηµα εκκαθάρισης των χρηµατιστηριακών συναλλαγών, ο χρόνος διαρκείας της Πίστωσης αρχίζει την ηµέρα εκκαθάρισης της Συναλλαγής που αφορά η Πίστωση (Τ+3) και λήγει την τρίτη εργάσιµη ηµέρα µετά την ηµέρα εκκαθάρισης της Συναλλαγής που αφορά η Πίστωση (Τ+6), ως «Τ» νοουµένης της ηµέρας κατάρτισης της Συναλλαγής. Ο Πελάτης υποχρεούται να εξοφλήσει στο σύνολό του το τίµηµα εκάστης Συναλλαγής και των σχετικών εξόδων και προµηθειών όπως εµφανίζονται στο αντίστοιχο πινακίδιο εκτελέσεως εντολής, το αργότερο µέχρι και την ηµέρα λήξης της Πίστωσης που του χορηγήθηκε για τη συγκεκριµένη Συναλλαγή, ήτοι σήµερα µέχρι και την Τ Εφόσον η εξόφληση της Πίστωσης γίνεται από το προϊόν της εκκαθάρισης Έγκαιρης Πώλησης Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, η Έγκαιρη Πώληση πρέπει να αφορά Στοιχεία τέτοια που κατ είδος και ποσότητα είναι ικανά να καλύψουν µε το προϊόν της πώλησής τους το σύνολο του ποσού της Πίστωσης. Εφόσον το Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας περιλαµβάνει µετοχές εισηγµένες στο ΧΑ, τότε η Έγκαιρη Πώληση για την εξόφληση του τιµήµατος Συναλλαγής συνίσταται στην εκποίηση Στοιχείων το αργότερο µέχρι τη λήξη της περιόδου διαπραγµάτευσης των Στοιχείων στο ΧΑ κατά την ηµέρα έναρξης της διάρκειας της Πίστωσης (σήµερα της Τ+3 της Συναλλαγής). 3.3 Ο Πελάτης υποχρεούται να διαβιβάζει προς την NBG SECURITIES κάθε εντολή του για την εκτέλεση της Έγκαιρης Πώλησης το αργότερο δύο (2) ώρες προ της λήξης της Προθεσµίας Έγκαιρης Πώλησης, εκτός αν εντός της αυτής προθεσµίας έχει: (α) εξοφλήσει σε µετρητά το τίµηµα της Συναλλαγής και (β) αποστείλει στην NBG SECURITIES το σχετικώς εκδοθέν νόµιµο παραστατικό κατάθεσης σε εξόφλησή του. Εννοείται ότι στην τελευταία αυτή περίπτωση δεν θα παρέχεται Πίστωση για την Συναλλαγή, πλην όµως το προϊόν της Συναλλαγής θα καταχωρείται στο Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας µέχρις Αποδεσµεύσεώς του κατά τα οριζόµενα στην παρ της παρούσας. 4. Σκοπός και Όριο των Πιστώσεων 4.1 Οι Πιστώσεις θα χρησιµοποιηθούν από τον Πελάτη αποκλειστικά και µόνον προς τον σκοπό διενέργειας Συναλλαγών από την NBG SECURITIES για λογαριασµό του. Τα χρήµατα που αποτελούν αντικείµενο των Πιστώσεων χρησιµοποιούνται απευθείας από την NBG SECURITIES για την εκπλήρωση για λογαριασµό του Πελάτη των οικονοµικών υποχρεώσεών του από κάθε Συναλλαγή, ουδέποτε δε εκταµιεύονται για καταβολή στον ίδιο τον Πελάτη, για µεταφορά σε τραπεζικό ή άλλο λογαριασµό του Πελάτη ή τρίτου, ή για οποιονδήποτε άλλο λόγο, εκτός αν ο Λογαριασµός των Πιστώσεων εµφανίζει Πλεόνασµα Περιθωρίου και η εκταµίευση αφορά το σύνολο ή τµήµα του προϊόντος πώλησης Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας ή το σύνολο ή τµήµα µερίσµατος που προέκυψε από µετοχές του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, υπό την προϋπόθεση ότι µετά την εκταµίευση δεν θα δηµιουργείται Έλλειµµα. 4.2 Το Όριο των Πιστώσεων συµφωνείται στο ποσό των ευρώ.... (......). Ο Πελάτης δικαιούται να κάνει χρήση του παραπάνω ποσού των Πιστώσεων είτε ολικά είτε µερικά, είτε µία φορά είτε κατ επανάληψη, υπό την προϋπόθεση ότι το συνολικό ποσό των εκάστοτε χρησιµοποιούµενων Πιστώσεων δεν θα ξεπερνά το άνω οριζόµενο Όριο. 5. Τόκος των Πιστώσεων και λοιπές επιβαρύνσεις του Πελάτη 5.1 Οι Πιστώσεις που παρέχονται µε την Σύµβαση συµφωνούνται έντοκες, του τόκου υπολογιζοµένου τοκαριθµικώς µε βάση έτος 365 ηµερών επί του εκάστοτε πραγµατικού ηµερήσιου χρησιµοποιούµενου σύµφωνα µε τη Σύµβαση ποσού των Πιστώσεων, µε επιτόκιο ίσο µε το εκάστοτε ισχύον νόµιµο δικαιοπρακτικό επιτόκιο. 5.2 Η NBG SECURITIES διατηρεί το δικαίωµα της µονοµερούς περιοδικής αναπροσαρµογής του ανωτέρω συµφωνούµενου επιτοκίου ή του τρόπου υπολογισµού του χωρίς την σύµπραξη του Πελάτη, ανάλογα µε τις συνθήκες της χρηµαταγοράς και το κόστος του χρήµατος για την NBG SECURITIES. Η εκάστοτε πραγµατοποιούµενη αναπροσαρµογή θα γνωστοποιείται εγγράφως στον Πελάτη τουλάχιστον ένα (1) µήνα προ της πρώτης ηµέρας ισχύος του νέου (µετά την αναπροσαρµογή) επιτοκίου. Ο Πελάτης δεν υποχρεούται να αποδεχθεί την αναπροσαρµογή, δικαιούµενος να αρνηθεί την συνέχιση των Πιστώσεων µε το νέο επιτόκιο και να καταγγείλει την παρούσα κατ εφαρµογή της παρ της Σύµβασης, υπό την προϋπόθεση της εξόφλησης τυχόν υφιστάµενου Χρεωστικού Υπολοίπου στο σύνολό του προ της πρώτης ηµέρας ισχύος του νέου (µετά την αναπροσαρµογή) επιτοκίου. Αν ο Πελάτης δεν καταγγείλει την παρούσα ή παραλείψει να εξοφλήσει το σύνολο του Χρεωστικού Υπολοίπου πριν την πρώτη ηµέρα ισχύος του νέου (µετά την αναπροσαρµογή) επιτοκίου, τότε τεκµαίρεται ότι ο Πελάτης αποδέχεται την αναπροσαρµογή του επιτοκίου, και τον υπολογισµό του τόκου των Πιστώσεων µε βάση το νέο επιτόκιο όπως αναπροσαρµόσθηκε µονοµερώς και του γνωστοποιήθηκε από την NBG SECURITIES, παραιτούµενος εκ των προτέρων και µε την παρούσα από το δικαίωµα προβολής οποιασδήποτε σχετικής ενστάσεως, αντιρρήσεως ή αγωγής κατά της µεταβολής του επιτοκίου, που από τώρα συµφωνείται ότι συνιστά συµβατική ενέργεια κείµενη εντός των ορίων που επιβάλλουν η καλή πίστη, τα χρηστά ήθη και ο κοινωνικός και οικονοµικός σκοπός των εκατέρωθεν δικαιωµάτων. 5.3 Οι τόκοι των Πιστώσεων που χορηγήθηκαν κατά τη διάρκεια ηµερολογιακού τριµήνου, χρεώνονται στο σύνολό τους στον Λογαριασµό των Πιστώσεων την τελευταία ηµέρα του αντίστοιχου ηµερολογιακού τριµήνου, ήτοι την 31 η Μαρτίου, 30ή Ιουνίου, 30ή Σεπτεµβρίου και 31 η εκεµβρίου εκάστου ηµερολογιακού έτους, και είναι πληρωτέοι εντός των δέκα (10) εποµένων ηµερών, ήτοι µέχρι την 10 η Απριλίου, 10 η Ιουλίου, 10 η Οκτωβρίου και 10 η Ιανουαρίου εκάστου ηµερολογιακού έτους αντιστοίχως. Σε περίπτωση που η Σύµβαση καταρτίζεται µετά την έναρξη ηµερολογιακού τριµήνου, τότε οι τόκοι υπολογίζονται την πρώτη φορά για το βραχύτερο του τριµήνου χρονικό διάστηµα από την σύναψη της Σύµβασης µέχρι την λήξη του ηµερολογιακού τριµήνου. Ο υπολογισµός των τόκων γίνεται χωρίς προηγούµενη όχληση ή ειδοποίηση του Πελάτη, των αντίστοιχων ποσών φεροµένων αθροιστικά ανά ηµερολογιακό τρίµηνο σε χρέωση του Λογαριασµού των Πιστώσεων. Η NBG SECURITIES δικαιούται να τροποποιεί µονοµερώς και σύµφωνα µε τις ανάγκες της λογιστικής τάξης που τηρεί τις παραπάνω ηµεροµηνίες υπολογισµού και χρέωσης τόκων, καθώς και τις προθεσµίες καταβολής τόκων και λοιπών επιβαρύνσεων του Πελάτη. 4/11

5 5.4 Σε περίπτωση µη εµπρόθεσµης εξόφλησης του ποσού των τόκων, η NBG SECURITIES δικαιούται είτε να προβεί σε εκποίηση Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας του Πελάτη κατά την παρ. 7.5 της Σύµβασης µέχρι να καλυφθεί το οφειλόµενο ποσό των τόκων, είτε να αρνηθεί την εκτέλεση οποιασδήποτε Συναλλαγής όσο παραµένει ανεξόφλητο το οφειλόµενο ποσό των τόκων, είτε και να καταγγείλει την παρούσα κατά την παρ της Σύµβασης. 5.5 Κάθε φόρος και κάθε τέλος που επιβάλλεται ή θα επιβληθεί νοµίµως επί του κεφαλαίου ή των τόκων των Πιστώσεων βαρύνει αποκλειστικά τον Πελάτη, υποχρεούται δε αυτός να τα καταβάλλει στην NBG SECURITIES κατά το χρόνο καταβολής του κεφαλαίου ή των τόκων. Τον Πελάτη, ο οποίος υποχρεούται σε άµεση καταβολή του, βαρύνει επίσης αποκλειστικά και στο σύνολο του κάθε φόρος, χαρτόσηµο, τέλος ή άλλη δαπάνη οποιουδήποτε είδους που αφορά την κατάρτιση ή κατάργηση της Σύµβασης, την κίνηση του Λογαριασµού των Πιστώσεων, την εξόφληση των απαιτήσεων της NBG SECURITIES ή κάθε άλλη αιτία σχετική µε την Σύµβαση. Σε περίπτωση µη εµπρόθεσµης εξόφλησης από τον Πελάτη των φόρων, τελών και εν γένει δαπανών της παρούσας παραγράφου, η NBG SECURITIES έχει τα δικαιώµατα της προηγούµενης παραγράφου. 6. Λειτουργία του Λογαριασµού των Πιστώσεων 6.1 Για την εξυπηρέτηση των Πιστώσεων, τηρείται µεταξύ της NBG SECURITIES και του Πελάτη χρεοπιστωτικός Λογαριασµός Πιστώσεων, στον οποίο καταχωρούνται οι µεταξύ των µερών χρηµατικές απαιτήσεις, συµψηφιζόµενες αυτόµατα µε την καταχώρισή τους, χωρίς όµως οι µη εξοφληθείσες Συναλλαγές να χάνουν την αυτοτέλειά τους, της NBG SECURITIES δικαιουµένης να επιδιώκει την ικανοποίηση των αξιώσεών της από κάθε Συναλλαγή σύµφωνα µε την παρούσα Σύµβαση και το Νόµο. 6.2 Στον Λογαριασµό των Πιστώσεων πιστώνονται: (α) τα χρηµατικά ποσά που καταβάλλει σε πίστωσή του ο Πελάτης ή τρίτοι για λογαριασµό του Πελάτη, (β) τα χρηµατικά ποσά που µεταφέρονται µε Εντολή του Πελάτη στον Λογαριασµό των Πιστώσεων από οποιονδήποτε άλλο τηρούµενο στην NBG SECURITIES λογαριασµό του, και (β) τα χρηµατικά ποσά που καταβάλλονται στην NBG SECURITIES µέσω του εκάστοτε ισχύοντος συστήµατος εκκαθάρισης χρηµατιστηριακών συναλλαγών σε σχέση µε χρηµατιστηριακές συναλλαγές που συνάπτει η NBG SECURITIES για λογαριασµό του Πελάτη επί εσµευµένων Στοιχείων κατά την παρ. 7.5 της Σύµβασης. Στον Λογαριασµό των Πιστώσεων χρεώνονται: (α) το τίµηµα των Συναλλαγών που διενεργούνται µετά από Εντολή του Πελάτη µέσω της NBG SECURITIES για λογαριασµό του, συµπεριλαµβανοµένων των κάθε είδους εξόδων, αµοιβών και προµηθειών της NBG SECURITIES που αφορούν τέτοιες συναλλαγές, (β) τα ποσά που αντιστοιχούν στο σύνολο ή σε τµήµα του προϊόντος πώλησης µετοχών του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας ή το σύνολο ή τµήµα µερίσµατος που προέκυψε από µετοχές του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας και καταβάλλονται στον Πελάτη υπό την προϋπόθεση ότι δεν υφίστανται οφειλές του που δεν έχουν χρεωθεί ακόµη στον Λογαριασµό. (γ) το ποσό των οφειλοµένων τόκων των Πιστώσεων και τυχόν τόκων υπερηµερίας, και (δ) τα ποσά που οφείλονται για φόρους, τέλη και εν γένει δαπάνες που βαρύνουν τον Πελάτη κατά την παρ 5.5 της Σύµβασης. Πέραν των ανωτέρω, η NBG SECURITIES δικαιούται να καταχωρεί στον Λογαριασµό των Πιστώσεων οποιοδήποτε ποσό οφείλει ο Πελάτης στην NBG SECURITIES ή η NBG SECURITIES στον Πελάτη και ανεξάρτητα από τον χρόνο κατά τον οποίο η σχετική απαίτηση καθίσταται ληξιπρόθεσµη, υπό την προϋπόθεση ότι η εκάστοτε καταχωρούµενη χρέωση ή πίστωση πηγάζει από την Σύµβαση και σχετίζεται µε την εκτέλεσή της. 6.3 Ρητά συµφωνείται ότι τα αντίγραφα ή αποσπάσµατα από τα οικεία βιβλία της NBG SECURITIES που εµφανίζουν την κίνηση του Λογαριασµού των Πιστώσεων από την έναρξή του ή από την τελευταία αναγνώριση του Πελάτη κατά την παρ. 9.3 της Σύµβασης, αποτελούν πλήρη απόδειξη της κίνησης του Λογαριασµού και των απαιτήσεων της NBG SECURITIES κατά του Πελάτη. Τα άνω αντίγραφα ή αποσπάσµατα θα εξάγονται είτε ως φωτοαντίγραφα είτε µε ηλεκτρονική (µηχανογραφική) αναπαραγωγή κατ αποτύπωση των στοιχείων (δεδοµένων) του ηλεκτρονικού συστήµατος της NBG SECURITIES, είτε µε οποιονδήποτε άλλο καθιερωµένο από την NBG SECURITIES για τις συναλλαγές της τρόπο. Το εκάστοτε προκύπτον Χρεωστικό Υπόλοιπο του Λογαριασµού των Πιστώσεων, αποδεικνύεται και από απόσπασµα των βιβλίων της NBG SECURITIES, το οποίο εξάγεται από την ίδια και εµφανίζει την κίνηση του Λογαριασµού από της τελευταίας αναγνωρίσεως του Πελάτη και εφεξής, και επιπλέον αναγνωρίζεται από τώρα από τον Πελάτη ότι το απόσπασµα αυτό αποτελεί πλήρη απόδειξη κάθε απαίτησης της NBG SECURITIES κατ αυτού. 7. Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας 7.1 Νόµιµο ενέχυρο Για την εξασφάλιση της εκπλήρωσης των κάθε είδους υποχρεώσεών του που απορρέουν από την Σύµβαση, ο Πελάτης παρέχει στην NBG SECURITIES ως ασφάλεια Στοιχεία, επί των οποίων συνίσταται νόµιµο ενέχυρο κατά τις διατάξεις της παρ. 4 του αρθρ. 3 του Ν.2843/2000 όπως εκάστοτε ισχύει. Το παραπάνω νόµιµο ενέχυρο επί ενός εκάστου των Στοιχείων συνιστάται µε την έσµευση του τελευταίου σύµφωνα µε το άρθρ. 82 παρ. 1 του Κανονισµού Λειτουργίας του Συστήµατος Άυλων Τίτλων (απόφ. Σ της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς αρ. 3/304/2004) όπως εκάστοτε ισχύει, κατά τα οριζόµενα στην παρ της Σύµβασης και χωρίς άλλες διατυπώσεις, και αποσβέννυται µε την Αποδέσµευσή του κατά τα οριζόµενα στην παρ της Σύµβασης. Το σύνολο των εσµευµένων Στοιχείων αποτελεί το Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας, το οποίο, όπως εκάστοτε συντίθεται, ασφαλίζει οποιαδήποτε απαίτηση της NBG SECURITIES από την Σύµβαση, είτε η απαίτηση αυτή προκύπτει κατά την διάρκεια ισχύος της Σύµβασης, είτε µετά τη λύση της Το κατά τα παραπάνω παρεχόµενο ενέχυρο της NBG SECURITIES σε εσµευµένα Στοιχεία εκτείνεται αυτοδίκαια σε οποιαδήποτε άλλη αξία γεννηθεί από τα Στοιχεία αυτά, εφόσον η νέα αξία καταχωρηθεί στο ΣΑΤ, όπως εκδεικτικά και όχι περιοριστικά: 5/11

6 (α) στις τυχόν νέες µετοχές που εκδίδονται και διανέµονται από εκδότρια εταιρία, κατ εφαρµογή των διατάξεων του Κ.Ν.2190/1920 και του Α.Ν.148/1967 όπως ισχύουν και του καταστατικού της, από κεφαλαιοποίηση αποθεµατικών της ή από υπεραξία παγίων στοιχείων του ενεργητικού της, ή από αύξηση του µετοχικού της κεφαλαίου ή για οποιονδήποτε άλλο λόγο, και αναλογούν σε εσµευµένα Στοιχεία. (β) στις τυχόν νέες µετοχές που εκδίδονται και διανέµονται από εκδότρια εταιρία, κατ εφαρµογή των διατάξεων της παρ. 3 του αρθρ. 45 του Κ.Ν.2190/1920 και του Α.Ν.148/1967 όπως ισχύουν και του καταστατικού της, αντί πρώτου ή πρόσθετου µερίσµατος, και αναλογούν σε εσµευµένα Στοιχεία. (γ) σε όλες τις µετοχές εκδότριας εταιρίας τις οποίες δικαιούται να αποκτήσει ο Πελάτης από οποιαδήποτε άλλη αύξηση κεφαλαίου εκδότριας εταιρίας ή για οποιονδήποτε άλλο λόγο τυχόν εκδοθούν και αναλογούν σε εσµευµένα Στοιχεία. (δ) στις µετοχές (κοινές ή/και προνοµιούχες), τις οποίες δικαιούται να αποκτήσει ο Πελάτης από τυχόν µετατροπή ή ανταλλαγή εσµευµένων Στοιχείων. (ε) στις τυχόν νέες µετοχές που εκδίδονται και διανέµονται συνεπεία αύξησης µετοχικού κεφαλαίου εκδότριας εταιρίας και τις οποίες αποκτά ο Πελάτης µε άσκηση του δικαιώµατος προτίµησης που απορρέει από την κυριότητά του επί εσµευµένων Στοιχείων. Η Εντολή έσµευσης των ανωτέρω εκδοθησοµένων και διανεµηθησοµένων στον Πελάτη µετοχών δίδεται προκαταβολικά µε την υπογραφή της Σύµβασης. Ως εκ τούτου, η έσµευση των µετοχών αυτών πραγµατοποιείται ευθύς µε την πίστωσή τους στην µερίδα επενδυτή του Πελάτη στο ΣΑΤ Η σύσταση νοµίµου ενεχύρου κατά τα παραπάνω επί των Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας δεν επηρεάζει την ισχύ των ασφαλειών που παρασχέθηκαν από τον Πελάτη προς την NBG SECURITIES δυνάµει της µεταξύ τους καταρτισθείσας Σύµβασης Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών, οι οποίες ασφάλειες ισχύουν και ασφαλίζουν όλες τις απαιτήσεις της NBG SECURITIES κατά του Πελάτη από οποιαδήποτε αιτία, συµπεριλαµβανοµένης της παρούσας Σύµβασης, παράλληλα µε το άνω νόµιµο ενέχυρο, της NBG SECURITIES δικαιουµένης να επιδιώξει την ικανοποίηση των απαιτήσεών της από την Σύµβαση κατά την απόλυτη διακριτική της ευχέρεια και δι οιασδήποτε εξασφάλισης της έχει παρασχεθεί από τον Πελάτη έσµευση και Αποδέσµευση Στοιχείων Η έσµευση Στοιχείων πραγµατοποιείται µετά από σχετική Εντολή του Πελάτη προς την NBG SECURITIES, εκτός από την περίπτωση των µετοχών που αγοράζονται µε Πίστωση, οι οποίες αποτελούν αυτοδίκαια Στοιχεία του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, εκάστης Εντολής του Πελάτη για αγορά µετοχών µε Πίστωση θεωρουµένης ως εµπεριέχουσας και Εντολή του περί εσµεύσεως των µετοχών για τις οποίες δίδεται η Εντολή, ακόµα και αν η περί εσµεύσεως Εντολή δεν δίδεται ρητά ή αν η Συναλλαγή εξοφληθεί προ της ενάρξεως της Πίστωσης σύµφωνα µε την παρ. 3.3 της παρούσας. Σε περίπτωση που στο Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας περιλαµβάνονται µετρητά, αυτά δεσµεύονται υπέρ της NBG SECURITIES σε ειδικό λογαριασµό που τηρείται σε πιστωτικό ίδρυµα Η Αποδέσµευση Στοιχείων πραγµατοποιείται µετά από σχετική Εντολή του Πελάτη προς την NBG SECURITIES, υπό την προϋπόθεση ότι η εκάστοτε Αποδέσµευση Στοιχείου ή Στοιχείων, σε συνδυασµό µε τυχόν διενεργηθείσες Συναλλαγές του Πελάτη, δεν δηµιουργεί Έλλειµµα Περιθωρίου ή δεν αυξάνει τυχόν υφιστάµενο Έλλειµµα Περιθωρίου του Λογαριασµού. Απαγορεύεται, και συνεπώς ο Πελάτης δεν δικαιούται να αιτηθεί, οποιαδήποτε Αποδέσµευση Στοιχείου ή Στοιχείων, εφόσον και στο µέτρο που υφίστανται οφειλές του που δεν έχουν χρεωθεί ακόµη στον Λογαριασµό, ή εφόσον µετά από την αιτούµενη Αποδέσµευση το Περιθώριο του Λογαριασµού κατέρχεται του καθορισµένου από την Σύµβαση Αρχικού Περιθωρίου. 7.3 Σύνθεση του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας Το Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας µπορεί να αποτελείται αποκλειστικά από τα παρακάτω Στοιχεία, οποιασδήποτε άλλης κινητής αξίας και χρηµατοπιστωτικού µέσου εν γένει (συµπεριλαµβανοµένων των µέσων πληρωµής) ρητώς αποκλειοµένων: (α) Μετοχές οι οποίες (i) είναι εισηγµένες στο ΧΑ ή αποτελούν αντικείµενο διαπραγµάτευσης σε οργανωµένη αγορά κράτους µέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης κατά την έννοια του αρθρ. 2 στοιχ. 10 του Ν. 3606/2007, (ii) δεν περιλαµβάνονται στην κατηγορία «Ειδικών Χρηµατιστηριακών Χαρακτηριστικών» ή στην κατηγορία «Επιτήρησης», ή δεν τελούν υπό αναστολή ή υπό άλλο περιορισµό ως προς τη διαπραγµάτευσή τους, και (iii) έχει παρέλθει χρονικό διάστηµα τουλάχιστον τριών (3) ηµερών από την έναρξη διαπραγµάτευσής τους σε περίπτωση που εισάγονται για πρώτη φορά στην οικεία αγορά. (β) Άυλες κινητές αξίες που εκδίδει το Ελληνικό ηµόσιο και αποτελούν αντικείµενο διαπραγµάτευσης στην Η ΑΤ, ή άλλες κινητές αξίες που εκδίδονται από κράτος µέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης Πέραν των ανωτέρω, ο Πελάτης υποχρεούται να λαµβάνει τα απαραίτητα µέτρα και να ανταποκρίνεται σε τυχόν σχετικές υποδείξεις της NBG SECURITIES, ως προς την ποσοτική και ποιοτική σύνθεση και διαφοροποίηση του εκάστοτε υφισταµένου Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας του, ούτως ώστε αυτό να εξασφαλίζει ικανοποιητικά τον πιστωτικό κίνδυνο που αναλαµβάνει η NBG SECURITIES µε την Σύµβαση. Σχετικά, η NBG SECURITIES µπορεί να εκδίδει και να επικαιροποιεί κατά την απόλυτη κρίση και διακριτική της ευχέρεια καταστάσεις αποδεκτών Στοιχείων Χαρτοφυλακίου Η NBG SECURITIES δικαιούται κατά την απόλυτη διακριτική της ευχέρεια να γνωστοποιεί εγγράφως στον Πελάτη ότι δεν αποδέχεται, είτε εν όλω είτε εν µέρει, οποιεσδήποτε αξίες ως Στοιχεία του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, οπότε η αξία των µη αποδεκτών αξιών δεν συνυπολογίζεται στην αποτίµηση της Τρέχουσας Αξίας του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας Ο Πελάτης δηλώνει και εγγυάται προς την NBG SECURITIES ότι τα Στοιχεία που απαρτίζουν εκάστοτε το Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας, του ανήκουν κατά πλήρη και αποκλειστική κυριότητα και είναι ελεύθερα κάθε βάρους, άλλης ενεχυρίασης, εκχώρησης, συµψηφισµού, απαίτησης τρίτου, κατάσχεσης ή άλλης δέσµευσης εν γένει. 6/11

7 7.4 Αποτίµηση του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας Η αποτίµηση της Τρέχουσας Αξίας του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας διενεργείται κάθε εργάσιµη ηµέρα και µετά την λήξη της συνεδρίασης του ΧΑ, ως εξής: (α) η Τρέχουσα Αξία των εισηγµένων στο ΧΑ µετοχών αποτιµάται µε βάση την πιο πρόσφατη τιµή κλεισίµατος του ΧΑ. (β) Η Τρέχουσα Αξία των τίτλων Ελληνικού ηµοσίου αποτιµάται µε βάση την τιµή (valuation price) του πιο πρόσφατου επίσηµου δελτίου τιµών της Η ΑΤ, και (γ) Η Τρέχουσα Αξία τυχόν άλλων κατηγοριών Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας αποτιµάται µε βάση τις πιο πρόσφατες επίσηµες τιµές, όπως καθορίζονται µε βάση τους εφαρµοστέους κανόνες της οργανωµένης αγοράς στην οποία αποτελούν αντικείµενο διαπραγµάτευσης Η αξία των µετοχών στις οποίες εκτείνεται το ενέχυρο κατά την παρ της Σύµβασης συνυπολογίζεται στην Αποτίµηση του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας από το χρόνο που οι µετοχές αυτές πιστώνονται νοµίµως στην µερίδα επενδυτή του Πελάτη στο ΣΑΤ, και σε καµία περίπτωση από το χρόνο που λαµβάνει χώρα η εταιρική πράξη που προκαλεί την έκδοση και διανοµή τους. Τυχόν δικαιώµατα προτίµησης, µετά την αποκοπή τους από τα Στοιχεία του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας από τα οποία προέκυψαν, αποτιµώνται πάντοτε µε µηδενική αξία Ειδικοί κανόνες αποτίµησης Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας θα ισχύουν στις ακόλουθες περιπτώσεις: (α) Σε περίπτωση που αποφασίζεται από εκδότρια εταιρία δωρεάν χορήγηση νέων µετοχών για οποιονδήποτε λόγο (π.χ. λόγω µείωσης της ονοµαστικής αξίας split), στην αποτίµηση κάθε υφιστάµενης µετοχής θα συνυπολογίζεται η αξία των µετοχών που πρόκειται να χορηγηθούν δωρεάν, και (β) Σε περίπτωση αναστολής διαπραγµάτευσης µετοχής λόγω εταιρικού µετασχηµατισµού (όπως συγχώνευση ή διάσπαση)ή λόγω δηµόσιας πρότασης απόκτησης ή ανταλλαγής, η αποτίµηση της µετοχής θα εξακολουθεί µέχρι το πέρας της αναστολής ή/και την τυχόν ανταλλαγή της µε άλλη κινητή αξία κατά τους όρους του µετασχηµατισµού ή της δηµόσιας πρότασης. 7.5 Εκποίηση Στοιχείων από την NBG SECURITIES Η NBG SECURITIES δικαιούται, για την ικανοποίηση των οποιουδήποτε είδους απαιτήσεών της από την Σύµβαση, συµπεριλαµβανοµένης της είσπραξης ληξιπρόθεσµων τόκων των Πιστώσεων, καθώς και για την αποκατάσταση του Αρχικού ή του ιατηρητέου Περιθωρίου, να εκποιεί Στοιχεία που περιλαµβάνονται στο Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας χωρίς προειδοποίηση ή προηγούµενη ενηµέρωση του Πελάτη. Η εκποίηση εσµευµένων Στοιχείων θα πραγµατοποιείται σε κάθε περίπτωση κατά την απόλυτη διακριτική ευχέρεια της NBG SECURITIES, τόσο ως προς την επιλογή των Στοιχείων που θα εκποιηθούν, όσο και σχετικά µε τον χρόνο και την τιµή εκποίησης των Στοιχείων που θα επιλεγούν. Οι προµήθειες της NBG SECURITIES και τα έξοδα των χρηµατιστηριακών συναλλαγών εκποίησης Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας βαρύνουν τον Πελάτη Σε περίπτωση παράβασης εκ µέρους του Πελάτη της υποχρέωσής του να διαβιβάσει εντολή για την διενέργεια Έγκαιρης Πώλησης εντός της Προθεσµίας Έγκαιρης Πώλησης κατά τα οριζόµενα στην παρ. 3.3 της παρούσας, και σχετικά µε την ικανοποίηση της απαίτησής της για την είσπραξη του ποσού εκάστης Πίστωσης, το δικαίωµα της NBG SECURITIES σε εκποίηση Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας γεννάται αµέσως µετά τη λήξη της αντίστοιχης Προθεσµίας Έγκαιρης Πώλησης Εξαιρετικά, σε περίπτωση που επιβληθεί οποιοσδήποτε νόµιµος περιορισµός στη διαπραγµάτευση Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, το δικαίωµα της NBG SECURITIES σε εκποίηση δύναται να ασκηθεί και προ της παρόδου της Προθεσµίας Έγκαιρης Πώλησης Σε περίπτωση που το προϊόν της Έγκαιρης Πώλησης δεν επαρκεί για την εξόφληση της Πίστωσης, καθώς και σε περίπτωση ο Πελάτης προέβη εντός της Προθεσµίας Έγκαιρης Πώλησης σε µερική εξόφληση της Συναλλαγής µε µετρητά, το δικαίωµα NBG SECURITIES της προηγούµενης παραγράφου ασκείται για την είσπραξη του υπολειπόµενου ποσού. 8. Αρχικό & ιατηρητέο Περιθώριο Συµφωνείται ρητά ότι: (α) καµία συναλλαγή αγοράς µετοχών µε Πίστωση δεν δύναται να διενεργηθεί για λογαριασµό του Πελάτη, εφόσον το Περιθώριο του Λογαριασµού των Πιστώσεων υπολείπεται του ποσού που αντιστοιχεί στο Αρχικό Περιθώριο, το οποίο ορίζεται σε ποσοστό σαράντα πέντε τοις εκατό (45%) επί της Τρέχουσας Αξίας του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, και (β) µετά την διενέργεια κάθε Συναλλαγής, το Περιθώριο του Λογαριασµού των Πιστώσεων δεν θα υπολείπεται του ποσού που αντιστοιχεί στο ανωτέρω οριζόµενο Αρχικό Περιθώριο Η κάλυψη του Αρχικού Περιθωρίου από τον Πελάτη, δηλαδή η δηµιουργία ή αύξηση του Περιθωρίου ούτως ώστε αυτό να αντιστοιχεί τουλάχιστον στο κατά τα παραπάνω ορισθέν ποσοστό του Αρχικού Περιθωρίου, αφορά το συνολικό ποσό του Ελλείµµατος Περιθωρίου, και πραγµατοποιείται είτε µε καταβολή µετρητών, είτε µε έσµευση Στοιχείων που δεν περιέχονται µέχρι τότε στο Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας, είτε µε συνδυασµό των ανωτέρω Το ιατηρητέο Περιθώριο, ήτοι το ελάχιστο Περιθώριο που δύναται να υφίσταται οποτεδήποτε κατά τη διάρκεια της παρούσας Σύµβασης, ορίζεται σε ποσοστό τριάντα πέντε τοις εκατό (35%) επί της Τρέχουσας Αξίας του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας Σε περίπτωση κατά την οποία το Περιθώριο καταστεί κατώτερο του άνω οριζοµένου ιατηρητέου Περιθωρίου για οποιονδήποτε λόγο, και ενδεικτικά αλλά όχι περιοριστικά συνεπεία µειώσεως των χρηµατιστηριακών τιµών των Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου 7/11

8 Ασφαλείας, τότε ο Πελάτης υποχρεούται να προβεί σε κάλυψη του Περιθωρίου, είτε µε καταβολή µετρητών είτε µε έσµευση Στοιχείων που δεν περιέχονται µέχρι τότε στο Χαρτοφυλάκιο Ασφαλείας, είτε µε συνδυασµό των ανωτέρω, ούτως ώστε αυτό να µην υπολείπεται του ανωτέρω οριζοµένου ιατηρητέου Περιθωρίου. Η υποχρέωση κάλυψης πρέπει να εκπληρωθεί πριν την διενέργεια αποτίµησης του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας της εργάσιµης ηµέρας που έπεται της ηµέρας κατά την οποία πραγµατοποιήθηκε η Όχληση του Πελάτη από την NBG SECURITIES κατά την κατωτέρω παρ της Σύµβασης Σε περίπτωση που από την αποτίµηση του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας προκύψει Περιθώριο κατώτερο του ιατηρητέου Περιθωρίου, η NBG SECURITIES προβαίνει την ίδια ηµέρα σε σχετική Όχληση του Πελάτη, δηλαδή τον ενηµερώνει σχετικά µε την ανάγκη αποκατάστασης του ιατηρητέου Περιθωρίου και αιτείται την κάλυψή του µέχρι την διενέργεια αποτίµησης του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας της επόµενης εργάσιµης ηµέρας. Η παραπάνω Όχληση πραγµατοποιείται είτε τηλεφωνικώς είτε µε την διαβίβαση fax ή e- mail στον αριθµό fax ή στην ηλεκτρονική διεύθυνση αντίστοιχα που ο Πελάτης έχει δηλώσει στην αρχή της Σύµβασης Αν ο Πελάτης δεν εκπληρώσει εµπρόθεσµα, δηλαδή όπως ορίζεται στην παραπάνω παρ , την υποχρέωσή του προς κάλυψη του ιατηρητέου Περιθωρίου, τότε η NBG SECURITIES δικαιούται να προβεί άµεσα σε εκποίηση Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας. Η εκποίηση αυτή θα γίνεται στην έκταση που απαιτείται για την αποκατάσταση του ιατηρητέου Περιθωρίου. 9. Ενηµέρωση του Πελάτη 9.1 Η NBG SECURITIES υποχρεούται να ενηµερώνει τον Πελάτη για τις Συναλλαγές που πραγµατοποίησε για λογαριασµό του, το αργότερο µέχρι την έναρξη της συνεδρίασης του ΧΑ που έπεται αυτής κατά την οποία διενεργήθηκε κάθε Συναλλαγή. Ο Πελάτης συµφωνεί και αποδέχεται εκ των προτέρων ότι η ενηµέρωσή του αυτή θα γίνεται τηλεφωνικώς, ή µε την διαβίβαση fax ή στον αριθµό τηλεφώνου ή fax ή στην ηλεκτρονική διεύθυνση αντίστοιχα που αναφέρονται στην αρχή της Σύµβασης, άλλως στα αντίστοιχα τελευταία δηλωθέντα στην NBG SECURITIES στοιχεία επικοινωνίας του. 9.2 Στο τέλος κάθε ηµερολογιακού µήνα και εντός των δέκα (10) πρώτων ηµερών του επόµενου µήνα, µε έγγραφο που θα αποστέλλει στον Πελάτη ταχυδροµικώς, και συγκεκριµένα στην ταχυδροµική ιεύθυνση Επικοινωνίας που αυτός δήλωσε στην αρχή της Σύµβασης, η NBG SECURITIES θα ενηµερώνει τον Πελάτη: (α) αναλυτικά για τις συναλλαγές του κατά τον µήνα που έληξε καθώς και για την αντίστοιχη κίνηση του Λογαριασµού του σε χρήµατα και σε Στοιχεία του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, του σχετικού εγγράφου επέχοντος θέση αντιγράφου του Λογαριασµού των Πιστώσεων που αποδεικνύει την κίνησή του κατά τον µήνα που έληξε, καθώς και (β) για την αποτίµηση του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας και το συνολικό ύψος των χρησιµοποιούµενων Πιστώσεων κατά την τελευταία ηµέρα του αµέσως προηγούµενου ηµερολογιακού µήνα. 9.3 Μέσα στον µήνα που έπεται της λήξης κάθε ηµερολογιακού µήνα, ο Πελάτης υποχρεούται να γνωστοποιήσει στην NBG SECURITIES εγγράφως και µε απόδειξη τυχόν µη λήψη της παραπάνω έγγραφης ενηµέρωσης ή τυχόν αντίρρηση ή διαφωνία του σχετικά µε τα διαλαµβανόµενα σε αυτήν. Σε αντίθετη περίπτωση, δηλαδή αν η NBG SECURITIES δεν λάβει τέτοια γνωστοποίηση, ο Πελάτης λογίζεται ότι έχει εγκρίνει και αποδέχεται ανεπιφύλακτα την ακρίβεια των αναφεροµένων στα αποσταλθέντα ενηµερωτικά έγγραφα, ήτοι της κίνησης του Λογαριασµού των Πιστώσεων και του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, καθώς και ότι αναγνωρίζει το Χρεωστικό Υπόλοιπο του Λογαριασµού συµπεριλαµβανοµένου του ποσού των οφειλοµένων τόκων. Απόδειξη περί µη λήψης έγγραφης ενηµέρωσης από τον Πελάτη για οποιονδήποτε ηµερολογιακό µήνα, χωρεί αποκλειστικά και µόνον µε την, εντός µηνός από την λήξη του αντίστοιχου µήνα, έγγραφη και µε απόδειξη γνωστοποίηση του γεγονότος αυτού προς την NBG SECURITIES, ρητώς αποκλειοµένου κάθε άλλου αποδεικτικού µέσου, και αυτού ακόµα του όρκου. 9.4 Σε κάθε περίπτωση, και παράλληλα προς τις ανωτέρω υποχρεώσεις της NBG SECURITIES προς ενηµέρωσή του, ο Πελάτης υποχρεούται να λαµβάνει όλα τα απαραίτητα µέτρα, ώστε να είναι πάντοτε ενήµερος τόσο για τις συναλλαγές που διενεργούνται στο όνοµα και για λογαριασµό του σύµφωνα µε την παρούσα, όσο και για την κατάσταση του Περιθωρίου του Λογαριασµού του. Οι παραπάνω αναφερόµενες υποχρεώσεις της NBG SECURITIES προς ενηµέρωση του Πελάτη δεν υποκαθιστούν σε καµία περίπτωση την υποχρέωση του τελευταίου να φροντίζει και µε δική του πρωτοβουλία για την ενηµέρωσή του. 9.5 Η ενηµέρωση του Πελάτη για τις συναλλαγές και την κίνηση του Λογαριασµού του, καθώς και κάθε είδους ανακοίνωση, κοινοποίηση, γνωστοποίηση ή άλλου είδους επικοινωνία µε αυτόν, συµπεριλαµβανοµένων και των κοινοποιήσεων που αφορούν δίκες από την Σύµβαση και τις παρεχόµενες εξασφαλίσεις, θα πραγµατοποιείται από την NBG SECURITIES έγκυρα εφόσον γίνεται στην ταχυδροµική διεύθυνση, ή στον αριθµό fax ή στην ηλεκτρονική διεύθυνση που ο Πελάτης δήλωσε στην αρχή της Σύµβασης. Σε περίπτωση αλλαγής της κατοικίας, έδρας ή άλλων δηλωµένων στην Σύµβαση στοιχείων του Πελάτη, αυτός υποχρεούται να γνωστοποιήσει αµέσως, εγγράφως και µε απόδειξη την µεταβολή στην NBG SECURITIES, µέχρι δε την γνωστοποίηση αυτή, η NBG SECURITIES κοινοποιεί νόµιµα και έγκυρα στην διεύθυνση ή στα λοιπά στοιχεία που αναφέρονται στην Σύµβαση. 9.6 Σε κάθε περίπτωση, αν ο Πελάτης δεν ευρεθεί στην δηλωθείσα στην Σύµβαση διεύθυνση, η NBG SECURITIES δεν έχει καµία υποχρέωση να ερευνήσει για την ισχύουσα διεύθυνσή του, όλες δε οι κοινοποιήσεις µπορούν να γίνονται προς τον, κάτοικο ( ), τον οποίο ο Πελάτης διορίζει µε την παρούσα διάταξη της Σύµβασης ως αντίκλητό του κατ αρθρ. 142 παρ. 4 του Κώδικα Πολιτικής ικονοµίας. Τυχόν ανάκληση ή παραίτηση του διοριζοµένου αντικλήτου, για να έχει αποτέλεσµα έναντι της NBG SECURITIES, πρέπει να κοινοποιείται σε αυτήν µαζί µε τον διορισµό άλλου αντικλήτου και των στοιχείων του. Το ίδιο ισχύει και σε περίπτωση µεταβολής της διεύθυνσης του αντικλήτου που διορίσθηκε µε την Σύµβαση ή µεταγενέστερα σε αντικατάστασή του. 8/11

9 10. Εντολές του Πελάτη 10.1 Οι Εντολές του Πελάτη προς την NBG SECURITIES δίδονται είτε εγγράφως, ως εγγράφου νοουµένου και του τηλεοµοιοτυπικού µηνύµατος (fax), είτε προφορικά µέσω τηλεφώνου, και µόνο σε εργάσιµες ηµέρες και ώρες. Η NBG SECURITIES δεν δεσµεύεται από Εντολές που δίδονται σε µη εργάσιµες ηµέρες και ώρες. Η NBG SECURITIES, προς απόδειξη του περιεχοµένου των Εντολών και γενικότερα της επικοινωνίας και των συµφωνιών µε τον Πελάτη σχετικά µε την Σύµβαση και την εκτέλεσή της, δύναται να προβαίνει σε µαγνητοφώνηση τηλεφωνικών συνδιαλέξεων. Οι µαγνητοταινίες που καταγράφουν τις τηλεφωνικές Εντολές του Πελάτη, καθώς και τα έγγραφα που αποστέλλονται στην NBG SECURITIES συµπεριλαµβανοµένων των τηλεοµοιοτυπικών µηνυµάτων (fax), συµφωνείται ότι αποτελούν πλήρη απόδειξη προς τον Πελάτη για την Εντολή του προς την NBG SECURITIES και το περιεχόµενό της, ρητά αποκλειοµένου οποιουδήποτε άλλου αποδεικτικού µέσου και ιδίως των µαρτύρων. Η NBG SECURITIES διατηρεί το δικαίωµα όπως, για λόγους ασφαλείας, ζητεί από τον Πελάτη επιβεβαίωση της Εντολής πριν από την εκτέλεσή της Οι κάθε είδους Εντολές του Πελάτη προς την NBG SECURITIES πρέπει να είναι σαφείς και να περιγράφουν µε ακρίβεια το αντικείµενό τους. Οι Εντολές που αφορούν αγορά µετοχών µε Πίστωση πρέπει να προσδιορίζονται ρητά ως τέτοιες, προκειµένου να διαχωρίζονται από τυχόν συναλλαγές αγοράς µετοχών που δεν γίνονται µε πίστωση του τιµήµατος και για τις οποίες τηρείται στην NBG SECURITIES ανεξάρτητος χρηµατιστηριακός λογαριασµός του Πελάτη. Οι Εντολές που αφορούν την έσµευση και Αποδέσµευση Στοιχείων, πρέπει να προσδιορίζουν τον ακριβή αριθµό και το είδος των Στοιχείων των οποίων ο Πελάτης επιθυµεί την έσµευση ή Αποδέσµευση. Σε περίπτωση ασαφειών σχετικά µε τους όρους και εν γένει το περιεχόµενο των Εντολών, η NBG SECURITIES έχει την διακριτική ευχέρεια είτε να µην εκτελέσει τις Εντολές αυτές, είτε να τις εκτελέσει αίροντας τις ασάφειες κατά την κρίση της, χωρίς να φέρει ευθύνη για την ερµηνεία της. Εντολές για τροποποιήσεις, επιβεβαιώσεις ή επαναλήψεις Εντολών που έχουν ήδη δοθεί, πρέπει να προσδιορίζονται ρητά ως τέτοιου είδους Εντολές Κατά τα λοιπά, σχετικά µε τις Εντολές του Πελάτη προς την NBG SECURITIES και την εκτέλεσή τους, ισχύουν τα οριζόµενα στην καταρτισθείσα µεταξύ τους Σύµβαση Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών, τα οποία ο Πελάτης δήλωσε ότι γνωρίζει και αντιλαµβάνεται απόλυτα. 11. ηλώσεις και εγγυήσεις του Πελάτη Κίνδυνοι Ο Πελάτης δηλώνει και βεβαιώνει την NBG SECURITIES ότι: (α) Γνωρίζει ότι η NBG SECURITIES δικαιούται να παρέχει πιστώσεις µόνο για τον σκοπό αγοράς µετοχών στο όνοµα και για λογαριασµό πελατών της µε πίστωση του τιµήµατος, και ότι υποχρεούται να χρησιµοποιεί την Πίστωση που παρέχεται µε την Σύµβαση για το σκοπό αυτό. (β) Έχει ζητήσει προ της υπογραφής της Σύµβασης, και έχει λάβει από την NBG SECURITIES τις απαραίτητες διευκρινίσεις και επεξηγήσεις ως προς την λειτουργία του Λογαριασµού των Πιστώσεων και του τρόπου εξασφάλισης των απαιτήσεων της NBG SECURITIES από την Σύµβαση, και προβαίνει στην σύναψη της Σύµβασης εν γνώσει αυτών. (γ) Είναι ενηµερωµένος για τον υψηλό κίνδυνο που ενέχει η διενέργεια συναλλαγών µε πίστωση, καθώς και για τις περιπτώσεις, το χρόνο και την διαδικασία εκποίησης Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, και ειδικότερα τελεί σε πλήρη γνώση ότι: - ενδέχεται να απωλέσει περισσότερα από αυτά που αρχικώς επένδυσε, - µπορεί να απαιτηθεί να καταβάλλει επιπροσθέτως µετρητά ή να καταθέσει και δεσµεύσει νέους τίτλους σε πολύ µικρό χρονικό διάστηµα, ώστε να καλυφθεί τυχόν ζηµία, - η NBG SECURITIES δύναται να εκποιήσει µέρος ή το σύνολο των Στοιχείων του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας, χωρίς να συµβουλεύσει προηγουµένως τον Πελάτη να εξοφλήσει το υφιστάµενο Χρεωστικό Υπόλοιπο του Λογαριασµού των Πιστώσεων. Βάσει των παραπάνω δηλώσεων του Πελάτη, συµπεριλαµβανοµένων και αυτών που διαλαµβάνονται στις παρ και 10.3 της Σύµβασης, η NBG SECURITIES αποδέχεται την κατάρτιση της Σύµβασης µε αυτόν. 12. Τροποποίηση, ιάρκεια και Λύση της Σύµβασης 12.1 Η NBG SECURITIES δικαιούται κατά πάντα χρόνο, ακόµα και πριν την χρήση Πίστωσης, αζηµίως και χωρίς οποιαδήποτε προειδοποίηση του Πελάτη, να αναστέλλει την χορήγηση των Πιστώσεων, να περιορίζει ή να µειώνει το Όριο των Πιστώσεων, να αναπροσαρµόζει το ποσοστό του επιτοκίου τους ή τον τρόπο υπολογισµού του, να µεταβάλλει το ποσοστό του Αρχικού Περιθωρίου, καθώς και να κλείνει τον Λογαριασµό των Πιστώσεων, λαµβάνουσα υπόψη τα εκάστοτε οικονοµικά στοιχεία του Πελάτη και την αποδοτικότητα της ευρύτερης µε αυτόν συνεργασίας, γεγονότα οικονοµικής φύσεως που λαµβάνουν χώρα στην Ελλάδα ή στο εξωτερικό, µεταξύ των οποίων και η αύξηση του κόστους του χρήµατος γενικότερα και ειδικότερα στην διατραπεζική αγορά, τα οποία επιβάλλουν σε αυτήν (την NBG SECURITIES) αλλαγή της πιστωτικής πολιτικής ή και του ύψους των επιτοκίων. Μετά την ειδοποίηση του Πελάτη σχετικά µε οποιαδήποτε ενέργεια της NBG SECURITIES κατά τα παραπάνω, ο Πελάτης υποχρεούται να συµµορφωθεί µε το περιεχόµενο της ειδοποίησης, διαφορετικά καθίσταται υπερήµερος. Η NBG SECURITIES ουδεµία ευθύνη έχει για αποκατάσταση οποιασδήποτε τυχόν ζηµίας ήθελε υποστεί ο Πελάτης ή τρίτος συνεπεία της άσκησης των παραπάνω δικαιωµάτων της Η παρούσα Σύµβαση έχει αόριστη διάρκεια, και δύναται να καταγγελθεί από την NBG SECURITIES οποτεδήποτε και χωρίς σπουδαίο λόγο, τηρουµένων των σχετικών διατάξεων της Σύµβασης. Με την επιφύλαξη των λοιπών δικαιωµάτων της από την Σύµβαση και το Νόµο, η NBG SECURITIES δικαιούται να καταγγείλει την Σύµβαση, αζηµίως γι αυτήν και χωρίς την τήρηση 9/11

10 οποιασδήποτε προθεσµίας, µε µονοµερή προς τον Πελάτη δήλωσή της, να κλείσει τον τηρούµενο Λογαριασµό των Πιστώσεων και να απαιτήσει άµεσα την καταβολή του Χρεωστικού Υπολοίπου, ιδίως δε και ενδεικτικά και σε καµία περίπτωση περιοριστικά: (α) Εάν ο Πελάτης παραβεί οποιονδήποτε από τους όρους της Σύµβασης, οι οποίοι συνοµολογούνται ουσιώδεις στο σύνολό τους, ιδίως δε σε περίπτωση παράβασης της υποχρέωσής του που προβλέπεται στην παράγραφο 3.3. (β) Εάν ο Πελάτης διακόψει ή αναστείλει για οποιονδήποτε λόγο την ασκούµενη σήµερα και δηλωθείσα από αυτόν επιχειρηµατική δραστηριότητα. (γ) Εάν ο Πελάτης συγχωνευθεί, απορροφηθεί, εξαγορασθεί, διασπασθεί, µεταβάλει την εταιρική του µορφή ή λυθεί για οποιονδήποτε λόγο. (δ) Εάν κηρυχθεί ο Πελάτης σε πτώχευση ή τεθεί υπό δικαστική εκκαθάριση καθώς και αν καταθέσει ο ίδιος δήλωση αναστολής των πληρωµών του και εκ µόνης της καταθέσεώς της, ή υποβληθεί αίτηση υπαγωγής ή υπαχθεί σε οποιασδήποτε φύσεως συλλογική διαδικασία εξυγίανσης της επιχείρησης του. (ε) Εάν επιβληθεί αναγκαστική κατάσχεση ή άλλη πράξη αναγκαστικής εκτελέσεως σε βάρος του Πελάτη ή των περιουσιακών του στοιχείων από οποιονδήποτε πιστωτή του και από το γεγονός και µόνον αυτής. (στ) Εάν ο Πελάτης αποβιώσει, καθώς και αν καταστεί µειωµένης φερεγγυότητας, κατά την απόλυτη και ανέλεγκτη κρίση της NBG SECURITIES, ώστε να υπάρχει κίνδυνος για την ικανοποίηση των εκ της παρούσας απορρεουσών απαιτήσεών της. (ζ) Εάν µεταβληθούν τα πρόσωπα των βασικών µετόχων του Πελάτη ή µεταβληθεί το ποσοστό συµµετοχής τους στο µετοχικό κεφάλαιο. (η) Σε κάθε περίπτωση ανακριβείας ή µη πληρότητας, κατά την κρίση της NBG SECURITIES, δηλώσεων του Πελάτη που κατά την NBG SECURITIES στηρίζουν την χορήγηση της Πίστωσης, την φερεγγυότητά του και την ασφάλεια των αξιώσεών της Σε κάθε περίπτωση, µε την λύση της Σύµβασης το Χρεωστικό Υπόλοιπο του Λογαριασµού από κεφάλαιο, τόκους, τυχόν ανατοκισµούς, προµήθειες, και κάθε άλλο έξοδο, θα είναι αµέσως και αυτοδικαίως απαιτητό και καταβλητέο από τον Πελάτη, ο οποίος περιέρχεται αυτοδικαίως σε υπερηµερία οφείλοντας επί του Υπολοίπου και µέχρι την πλήρη και ολοσχερή εξόφλησή του τόκους υπολογιζόµενους µε βάση το ανώτατο επιτρεπόµενο επιτόκιο υπερηµερίας όπως τυχόν θα µεταβάλλεται από την έναρξη της υπερηµερίας και µέχρι την πλήρη εξόφληση της οφειλής Ο Πελάτης δικαιούται επίσης οποτεδήποτε και ελεύθερα να εξοφλεί κάθε οφειλή του προς την NBG SECURITIES από την Σύµβαση και τον Λογαριασµό, και να αιτείται το κλείσιµο του Λογαριασµού Ουδέν Στοιχείο του Χαρτοφυλακίου Ασφαλείας αποδεσµεύεται σε περίπτωση λύσης της Σύµβασης, εφόσον υφίσταται οποιαδήποτε απαίτηση της NBG SECURITIES από την Σύµβαση και µέχρι την πλήρη και ολοσχερή ικανοποίησή της, ρητά συµφωνουµένου ότι η NBG SECURITIES δικαιούται να εισπράξει κάθε τυχόν οφειλόµενο ποσό από το προϊόν της εκποίησης εσµευµένων Στοιχείων Η NBG SECURITIES και ο Πελάτης προέβησαν στην κατάρτιση της Σύµβασης µε τους όρους που περιέχονται σε αυτήν, ενόψει του νοµικού πλαισίου που ισχύει σήµερα, των υποσχέσεων, δηλώσεων και βεβαιώσεων που έδωσε ο Πελάτης, του κόστους χρήµατος και της απόδοσης των κεφαλαίων που διαθέτει η NBG SECURITIES υπό τις άνω συνθήκες. Σε περίπτωση τροποποίησης νόµου ή κανονιστικής διάταξης, ή θέσπισης νέων νόµων και διατάξεων, ή µεταβολής στην ερµηνεία και εφαρµογή τους, ή ανάγκης συµµόρφωσης της NBG SECURITIES µε απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, της Τράπεζας της Ελλάδος, νοµισµατικής, φορολογικής ή άλλης αρχής, ιδίως δε σε περίπτωση µείωσης του µέγιστου επιτρεποµένου Ορίου ή επιτοκίου των Πιστώσεων, ή του ελαχίστου επιτρεποµένου ποσοστού Αρχικού ή ιατηρητέου Περιθωρίου, τότε η Σύµβαση θα θεωρείται αυτοµάτως και χωρίς άλλες διατυπώσεις τροποποιηθείσα, ούτως ώστε το σύνολο των διατάξεών της και ο τρόπος εκτέλεσής της να µην συνεπάγεται παράβαση του εκάστοτε ισχύοντος σχετικού θεσµικού πλαισίου, µε την επιφύλαξη πάντοτε του δικαιώµατος της NBG SECURITIES να καταγγείλει την Σύµβαση και να κλείσει τον Λογαριασµό. 13. Τελικές ιατάξεις 13.1 Όλοι οι όροι της Σύµβασης συµφωνούνται και συνοµολογούνται ως ουσιώδεις, µπορούν δε να τροποποιηθούν µόνον ρητά και εγγράφως, είτε η τροποποίηση γίνεται µε αµοιβαία συµφωνία, είτε µε άσκηση εκ µέρους της NBG SECURITIES των παρεχοµένων δικαιωµάτων της σε µονοµερή τροποποίησή τους. Ανταπόδειξη κατά των όρων της Σύµβασης επιτρέπεται µόνο µε έγγραφα, ρητά αποκλειοµένου κάθε άλλου αποδεικτικού µέσου, και αυτού ακόµη του όρκου Ενδεχόµενη ακυρότητα ή ακυρωσία ενός ή περισσότερων όρων της Σύµβασης δεν θα επιδρά κατά κανένα τρόπο στο κύρος των υπολοίπων όρων αυτής Όλες οι ασφάλειες που δόθηκαν ή πρόκειται να δοθούν υπέρ της NBG SECURITIES εξασφαλίζουν οποιαδήποτε απαίτησή της κατά του Πελάτη από την Σύµβαση, και δεν επηρεάζονται από τυχόν ακυρότητα µέρους ή του συνόλου της Σύµβασης, έστω και αν δόθηκαν για άκυρη συµβατική υποχρέωση του Πελάτη Παράλειψη ή καθυστέρηση της NBG SECURITIES στην άσκηση δικαιωµάτων της από την Σύµβαση ή τον Νόµο σε καµία περίπτωση δεν θα ερµηνεύεται ως παραίτησή της από τα εν λόγω δικαιώµατα, τα οποία δικαιούται να ασκεί σε κάθε χρόνο Η Σύµβαση δεσµεύει και ισχύει προς όφελος του Πελάτη και της NBG SECURITIES, καθώς και των διαδόχων και εκδοχέων αυτών, του Πελάτη όµως µη δικαιουµένου να εκχωρήσει ή µεταβιβάσει µε οποιονδήποτε τρόπο τα δικαιώµατα και τις υποχρεώσεις του από την Σύµβαση σε τρίτους χωρίς την έγγραφη συναίνεση της NBG SECURITIES. Η NBG SECURITIES δύναται να εκχωρεί ή να µεταβιβάζει µέρος ή το σύνολο των δικαιωµάτων και υποχρεώσεών της από την Σύµβαση σε οποιονδήποτε τρίτο, χωρίς την συναίνεση ή έγκριση του Πελάτη. 10/11

11 13.5 Οι σχέσεις των συµβαλλοµένων µερών για θέµατα που δεν ρυθµίζονται από την παρούσα Σύµβαση και σχετίζονται µε το αντικείµενό της, θα διέπονται από τις σχετικές διατάξεις των εκάστοτε ισχύοντων νόµων ή κανονιστικών αποφάσεων που αναφέρονται στην παροχή πιστώσεων από Μέλη του ΧΑ προς πελάτες τους για την αγορά µετοχών µε πίστωση του τιµήµατος Όπου δεν ορίζεται διαφορετικά στην παρούσα Σύµβαση, στις σχέσεις µεταξύ των συµβαλλοµένων µερών θα έχουν εφαρµογή οι όροι της µεταξύ τους καταρτισθείσας Σύµβασης Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών Όλες οι αιτήσεις, οχλήσεις, και γνωστοποιήσεις του Πελάτη προς την NBG SECURITIES θα γίνονται µόνο εγγράφως και επί αποδείξει Κάθε διαφορά από την παρούσα σύµβαση µεταξύ των συµβαλλοµένων υπάγεται στην αποκλειστική δικαιοδοσία των Ελληνικών ικαστηρίων, αρµόδια δε κατά τόπο για την επίλυση κάθε τέτοιας διαφοράς ορίζονται από τους συµβαλλόµενους που παραιτούνται κάθε σχετικής ενστάσεως τους, τα δικαστήρια της πόλης Αθηνών και οι οποίοι συµβαλλόµενοι µε την παρούσα υποβάλλονται στην αποκλειστική δωσιδικία αυτών. ΣΕ ΠΙΣΤΩΣΗ ΤΩΝ ΑΝΩΤΕΡΩ, συνετάγη η παρούσα Σύµβαση σε δύο (2) όµοια πρωτότυπα, από τα οποία κάθε συµβαλλόµενο µέρος έλαβε από ένα. Ο Πελάτης Για την NBG SECURITIES Θεώρηση γνησίου υπογραφής 11/11