Εισαγωγή Είσοδος στο IRIS Επιλογή Πεδίου Ασφάλισης... 02

Transcript

1

2 Εισαγωγή Είσοδος στο IRIS Επιλογή Πεδίου Ασφάλισης Προσφορά Ασφάλισης Αυτοκινήτων Καταχώρηση Στοιχείων Ασφάλισης Επιλογή Καλύψεων Δημιουργία Προσφοράς και Ηλεκτρονικής Αίτησης Ασφάλισης Προσφορά Ασφάλισης Κατοικίας Προσφορά Ασφάλισης Προσωπικής Προστασίας Προσφορά Ασφάλισης Επιχειρηματικών Κινδύνων Business Value Προσφορά Ασφάλισης Ζωής Απλή Ασφάλιση Ζωής / Ισόβια Ασφάλιση Ζωής Pension Plan Εγγυημένου Επιτοκίου & Pension Strategy (Με αναπροσαρμογή / Χωρίς αναπροσαρμογή) Pension Plan Unit Linked 1 και Junior Principle Εγγυημένου Επιτοκίου / Junior Principle Unit Linked 1 και Generali Diagnosis (Ανεξάρτητο συμβόλαιο) Προστασία Δανείου (Generali Vision) Αναζήτηση Πελάτη... 28

3 01 ΕΙΣΑΓΩΓΗ Το IRIS σας δίνει τη δυνατότητα μόνο σε 5 απλά βήματα: Να δημιουργήσετε και να εκτυπώσετε την αναλυτική ή τη συνοπτική προσφορά Να δημιουργήσετε ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης Να στείλετε την αναλυτική ή τη συνοπτική προσφορά με Να στείλετε την ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης με στα γραφεία της Εταιρίας. ΑΝΑΛΥΤΙΚΆ ΤΑ ΒΉΜΑΤΑ: 1ο βήμα: Επιλογή Πεδίου Ασφάλισης. 2ο βήμα: Καταχώρηση στοιχείων ασφάλισης. 3ο βήμα Επιλογή προγράμματος. 4ο βήμα: Επιλογή καλύψεων. 5ο βήμα: Δημιουργία και αποστολή αναλυτικής ή συνοπτικής προσφοράς ασφάλισης και ηλεκτρονικής αίτησης ασφάλισης με . Στις επόμενες σελίδες περιγράφεται αναλυτικά η διαδικασία δημιουργίας πρότασης ασφάλισης. Σημειώνουμε ότι πρόσβαση στο πρόγραμμα ηλεκτρονικής τιμολόγησης IRIS μπορεί να γίνει και μέσω κινητού τηλεφώνου με οθόνη αφής ακολουθώντας τα ίδια ακριβώς βήματα που περιγράφονται για τη δημιουργία και αποστολή αναλυτικής ή συνοπτικής προσφοράς ασφάλισης και ηλεκτρονικής αίτησης ασφάλισης με μέσα από τον browser του κινητού τηλεφώνου. 02 ΕΙΣΟΔΟΣ ΣΤΟ IRIS Πληκτρολογείτε το Όνομα Χρήστη τον κωδικό παραγωγής σας με την Generali και στο πεδίο Κωδικός Πρόσβασης γράφετε τον Α.Φ.Μ. σας. Στη συνέχεια επιλέγετε Είσοδος. 1

4 03 ΕΠΙΛΟΓΗ ΠΕΔΙΟΥ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ Επιλέγετε όποιο από τα ακόλουθα πεδία ασφάλισης σας ενδιαφέρει πατώντας το πλήκτρο Είσοδος. Αυτοκίνητο. Κατοικία (Home Comfort 1 και Home Comfort 2). Επιχείρηση (Business Value). Προσωπική Προστασία (Personal Freedom Fly Away). Ασφάλειες Ζωής (Ασφαλίσεις προσώπων, Ζωής και Υγείας, Συνταξιοδοτικά Προγράμματα). Προστασία Δανείου (Generali Vision). 2

5 04 ΠΡΟΣΦΟΡΑ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΑΥΤΟΚΙΝΗΤΟΥ 4.1. ΚΑΤΑΧΩΡΗΣΗ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ Στη φόρμα συμπλήρωσης των στοιχείων συμπληρώνετε τα βασικά στοιχεία τιμολόγησης: Κάτοχος (αν πρόκειται για φυσικό πρόσωπο ή για εταιρία). Ημερομηνία γέννησης. Χρήση. Bonus Malus. Περιοχή κυκλοφορίας οχήματος. Κατασκευαστής. Φορολογίσιμοι Ίπποι. Έτος Κατασκευής. Εμπορική αξία. Ειδικά για την τελευταία παράμετρο Εμπορική Αξία κάνοντας κλικ πάνω της εμφανίζεται λίστα μέσων τιμών πώλησης για την κατηγορία οχήματος που επιλέξατε, από το περιοδικό «Auto Τρίτη». Εναλλακτικά, μπορείτε να γράψετε την αξία του οχήματος στο αντίστοιχο πεδίο. Στο κάτω μέρος της οθόνης (κέντρο) υπάρχουν οι εξής επιλογές: Η πρώτη σας πηγαίνει στην προηγούμενη οθόνη. Η μεσαία σας επαναφέρει στην αρχική οθόνη για νέα προσφορά. Η τελευταία σας πηγαίνει στην επόμενη οθόνη. 3

6 4.2. ΕΠΙΛΟΓΗ ΚΑΛΥΨΕΩΝ Eπιλέγετε με (ü) την κάλυψη που θέλετε και το IRIS υπολογίζει αυτόματα το κόστος. Στο κάτω αριστερό άκρο της οθόνης εμφανίζεται το αναλυτικό κόστος ασφάλισης (καθαρά και μικτά ασφάλιστρα) ενώ στην επιλογή Προβολή όλων εμφανίζονται οι άλλες συχνότητες πληρωμής. Για να προχωρήσετε στην επόμενη οθόνη επιλέγετε το. Το IRIS ελέγχει την ορθότητα των καλύψεων και σε περίπτωση που υπάρχει πρόβλημα underwriting εμφανίζει στην οθόνη σας σχετικό μήνυμα ειδοποίησης. 4

7 4.3. ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΠΡΟΣΦΟΡΑΣ ΚΑΙ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗΣ ΑΙΤΗΣΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ Έχετε τη δυνατότητα: Να δημιουργήσετε προσφορά. Να αποθηκεύσετε τη προσφορά για μελλοντική χρήση. Να δημιουργήσετε ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης. Να στείλετε με ηλεκτρονικό τρόπο κάποια από τα έγγραφα που δημιουργήσατε. Το IRIS μπορεί να εμφανίσει είτε την αναλυτική είτε τη συνοπτική προσφορά (ανάλογα ποια από τις δύο επιθυμείτε) και να δημιουργήσει την ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης η οποία είναι βασισμένη στα στοιχεία που εισαγάγατε στην τιμολόγηση. Η αίτηση ασφάλισης μπορεί να αποθηκευθεί στον υπολογιστή σας. Μπορείτε να επεξεργαστείτε ηλεκτρονικά το αρχείο PDF της αίτησης ασφάλισης ώστε να συμπληρωθούν όλα τα πεδία της αίτησης και να το στείλετε ηλεκτρονικά στην Εταιρία. Στην οθόνη υπάρχουν τα ακόλουθα πεδία: Κωδικός Παραγωγής. Αφορά τον κωδικό συνεργασίας με τη Generali και εμφανίζεται στο τέλος της προσφοράς (δεν χρειάζεται να τον επανεισάγετε γιατί έχει κρατηθεί στο IRIS κατά την είσοδό σας στο σύστημα). Έγγραφα προς δημιουργία. Τα έντυπα που δημιουργούνται είναι η προσφορά και η προσυμπληρωμένη αίτηση ασφάλισης. Το IRIS έχει προεπιλέξει τη προσφορά. Σε περίπτωση που επιθυμείτε μπορείτε να επιλέξετε με κλικ και την Προσυμπληρωμένη Αίτηση. Το Ονοματεπώνυμο Πελάτη σας. Αφορά τη δυνατότητα αποθήκευσης της προσφοράς προκειμένου να τη χρησιμοποιήσετε μελλοντικά ή όχι. Σε περίπτωση που θέλετε η προσφορά να δημιουργηθεί ονομαστικά, καταχωρείστε το ονοματεπώνυμο του υποψήφιου πελάτη. Αν επιθυμείτε αποθήκευση της προσφοράς είναι απαραίτητη η καταχώρηση του ονοματεπώνυμου. Κάνοντας κλικ στην Δημιουργία Πρότασης το IRIS παράγει τα έγγραφα της συνοπτικής προσφοράς, της αναλυτικής προσφοράς, και της προσυμπληρωμένης αίτησης ασφάλισης (εφόσον το επιλέξετε). Σας παρέχετε η δυνατότητα αποστολής ηλεκτρονικού μηνύματος επιλέγοντας τα αρχεία που θέλετε να στείλετε. Επιλέγοντας Αναλυτική Προσφορά εμφανίζεται στην οθόνη η αναλυτική προσφορά ασφάλισης. Χρησιμοποιώντας τα εικονίδια που υπάρχουν στο αρχείο pdf μπορείτε να εκτυπώσετε την προσφορά ή να την αποθηκεύσετε σε τοποθεσία της επιλογής σας. 5

8 Επιλέγοντας τη Συνοπτική Προσφορά εμφανίζεται στην οθόνη σας η συνοπτική προσφορά ασφάλισης. Χρησιμοποιώντας τα εικονίδια που υπάρχουν στο αρχείο PDF μπορείτε να εκτυπώσετε την προσφορά ή να την αποθηκεύσετε σε τοποθεσία της επιλογής σας. 6

9 Επιλέγοντας Προσυμπληρωμένη Αίτηση το IRIS εμφανίζει στην οθόνη σας τη ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης έχοντας προσυμπληρώσει τα πεδία από την επιλογή καλύψεων του 4ου βήματος. Προκειμένου να επεξεργαστείτε περαιτέρω την αίτηση ασφάλισης (συμπλήρωση όλων των απαραίτητων στοιχείων) μπορείτε να αποθηκεύσετε το αρχείο αυτό σε οποιοδήποτε μέρος του υπολογιστή σας κάνοντας κλικ στο εικονίδιο Αποθήκευση της γραμμής εργαλείων του PDF. Για να στείλετε ηλεκτρονικά την αίτηση θα πρέπει να είναι συμπληρωμένα τα στοιχεία που σημειώνονται με την μπλε γραμμή. 7

10 Επιλέγοντας Αποστολή Ηλεκτρονικού Μηνύματος μπορείτε να επιλέξετε με κλικ τα επισυναπτόμενα αρχεία που θέλετε να στείλετε. 8

11 Στον κλειστό φάκελο συμπληρώνετε το του παραλήπτη, επιλέγετε τα προς αποστολή αρχεία και πατάτε Αποστολή. Κάνοντας κλικ στον ανοικτό φάκελο ανοίγουν επιπλέον πεδία (Κοινοποίηση, Θέμα, Περιεχόμενο) στα οποία μπορείτε να τα συμπληρώσετε και να στείλετε το επιλέγοντας Αποστολή. 9

12 05 ΠΡΟΣΦΟΡΑ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΚΑΤΟΙΚΙΑΣ Καταχωρείτε τους παράγοντες τιμολόγησης Κύρια/ Δευτερεύουσα. Ταχυδρομικός Κώδικας (μορφή ΑΑΑ ΑΑ. Εναλλακτικά μπορείτε να συμπληρώσετε στο πεδίο το όνομα της περιοχής και το IRIS φέρνει αυτόματα τους κωδικούς για τη συγκεκριμένη περιοχή που επιλέξατε). Ασφαλισμένο κεφάλαιο κτιρίου. Ασφαλισμένο κεφάλαιο περιεχομένου. Μέτρα Προστασίας. Εναλλακτικές πηγές ενέργειας. Σεισμική Ζώνη (επιλέγεται αυτόματα από το σύστημα). Οροφή (αναφέρεται στην κατασκευή στέγης). Τοιχοποιία (αναφέρεται στην κατασκευή τοιχοποιίας). Στη συνέχεια επιλέγετε. Επιλέγετε κάνοντας ένα κλικ επάνω τους, το πρόγραμμα ασφάλισης που σας ενδιαφέρει - Home Comfort 1 ή Home Comfort 2 - και πατάτε. 10

13 Επιλέγετε με (ü) τις καλύψεις που θέλετε και αυτόματα το IRIS υπολογίζει το κόστος. Για να συνεχίσετε επιλέγετε. Κάνοντας κλικ στο εικονίδιο στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης εμφανίζονται μόνο οι επιλεγμένες καλύψεις που έχετε δώσει στην προσφορά σας. Αν στην πρόταση υπάρχει η ένδειξη αυτό σημαίνει ότι η κάλυψη που δώσατε δεν έχει τιμολογηθεί και άρα πρέπει να διορθώσετε τα στοιχεία της για να τιμολογηθεί. Η διαδικασία για τη δημιουργία, την εκτύπωση και την αποθήκευση των εγγράφων προσφοράς και αίτησης ασφάλισης είναι ακριβώς η ίδια με όσα έχουμε αναφέρει προηγουμένως. 11

14 06 ΠΡΟΣΦΟΡΑ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΠΡΟΣΩΠΙΚΗΣ ΠΡΟΣΤΑΣΙΑΣ Στην ενότητα αυτή βρίσκονται τα προγράμματα Personal Freedom και Fly Away. Πριν από την επιλογή του προγράμματος ασφάλισης καταχωρείτε μόνο την ημερομηνία γέννησης του κυρίως ασφαλισμένου σε μορφή ΗΗ/ΜΜ/ΕΕΕΕ. Το IRIS εμφανίζει μήνυμα αν η ημερομηνία δεν είναι στην παραπάνω μορφή. Αν επιθυμείτε την ασφάλιση εξαρτώμενων μελών επιλέγετε τον αριθμό τους και με το πλήκτρο «Tab» καταχωρείτε μόνο την ημερομηνία γέννησης τους και τη σχέση τους με τον κυρίως ασφαλισμένο. Για να προχωρήσετε κάνετε κλικ στο. Επιλέγετε το πρόγραμμα ασφάλισης κάνοντας κλικ επάνω του και πατάτε. 12

15 Ειδικά για το πρόγραμμα Personal Freedom όταν προτείνονται για ασφάλιση και εξαρτώμενα μέλη τότε εμφανίζεται στην οθόνη μόνο το πλήρες πακέτο του Personal Freedom. Επιλέγετε με (ü) το πλήρες πακέτο και το κεφάλαιο κάλυψης κάνοντας κλικ στην επιλογή κεφαλαίων που εμφανίζονται στην οθόνη. Δεν χρειάζεται να επιλέξετε κεφάλαια για τα εξαρτώμενα μέλη γιατί το IRIS καταχωρεί αυτόματα την επιλογή σας σε αυτά. Υποχρεωτικά είναι ίδια με τα κεφάλαια του κυρίως ασφαλισμένου. Για να τιμολογήσετε το κόστος κάνετε κλικ στο Κομπιουτεράκι που εμφανίζεται κάτω δεξιά στην οθόνη. 13

16 Η διαδικασία για τη δημιουργία, την εκτύπωση και την αποθήκευση των εγγράφων προσφοράς και αίτησης ασφάλισης είναι ακριβώς η ίδια με όσα έχουμε αναφέρει σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. Για το πρόγραμμα Fly Away ακολουθείτε τη παραπάνω διαδικασία επιλέγοντας πλάνο ασφάλισης από τη λίστα που εμφανίζεται στην οθόνη. Η διαδικασία για τη δημιουργία, την εκτύπωση και την αποθήκευση των εγγράφων προσφοράς και αίτησης ασφάλισης είναι ακριβώς η ίδια με όσα έχουμε αναφέρει σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. 14

17 07 ΠΡΟΣΦΟΡΑ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΩΝ ΚΙΝΔΥΝΩΝ BUSINESS VALUE Καταχωρείτε τους παράγοντες τιμολόγησης: Είδος Επιχείρησης. Ταχυδρομικός Κώδικας (μορφή ΑΑΑ ΑΑ. Εναλλακτικά μπορείτε να συμπληρώσετε στο πεδίο το όνομα της περιοχής που θέλετε και το IRIS φέρνει αυτόματα τους κωδικούς για τη συγκεκριμένη περιοχή που επιλέξατε). Ασφαλισμένο κεφάλαιο κτιρίου. Ασφαλισμένο κεφάλαιο περιεχομένου. Μέτρα Προστασίας. Εναλλακτικές πηγές ενέργειας. Σεισμική Ζώνη (επιλέγεται αυτόματα από το σύστημα). Οροφή. Τοιχοποιία. Στη συνέχεια επιλέγετε. Στη συγκεκριμένη ενότητα υπάρχει ένα πακέτο ασφάλισης όπου είναι επιλεγμένο. 15

18 Υπάρχουν πεδία όπου τα ασφαλισμένα κεφάλαια είναι κλειδωμένα (εμφανίζονται με γκρι σκίαση) και άλλα στα οποία δηλώνεται από τον πελάτη η αξία του κεφαλαίου που θέλει να καλύψει (με λευκή σκίαση). Στην κάλυψη Προσωπικό Ατύχημα Υπαλλήλων μπορείτε να επιλέξετε πρόγραμμα ασφάλισης από τη λίστα που εμφανίζεται. Κάνοντας κλικ στο Κομπιουτεράκι στο δεξιό μέρος της οθόνης τιμολογούνται όλες οι καλύψεις και το κόστος εμφανίζεται στο μπλε πλαίσιο στα αριστερά της οθόνης. Για να είναι τιμολογημένη η προσφορά θα πρέπει όλα τα πεδία να είναι τσεκαρισμένα με το σύμβολο Η διαδικασία για τη δημιουργία, την εκτύπωση και την αποθήκευση των εγγράφων προσφοράς και αίτησης ασφάλισης είναι ακριβώς η ίδια με όσα έχουμε αναφέρει σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. 16

19 08 ΠΡΟΣΦΟΡΑ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΖΩΗΣ 8.1. ΑΠΛΗ ΑΣΦΑΛΙΣΗ ΖΩΗΣ / ΙΣΟΒΙΑ ΑΣΦΑΛΙΣΗ ΖΩΗΣ Από την κεντρική οθόνη επιλογών επιλέγετε το πεδίο Ασφάλειες Ζωής. Στην επόμενη οθόνη καταχωρείτε τα στοιχεία του κυρίως ασφαλισμένου. Ημερομηνία Γέννησης. Επάγγελμα (επιλέγετε από τη λίστα). Φύλο. 17

20 Αν επιθυμείτε να ασφαλίσετε εξαρτώμενα μέλη τότε στο πεδίο Εξαρτώμενα μέλη εισάγετε τον αριθμό τους και στη συνέχεια με το πλήκτρο «Tab» καταχωρείτε: Σχέση (επιλέγετε από τη λίστα). Επάγγελμα (επιλέγετε από τη λίστα). Φύλο. Ημερομηνία Γέννησης. Το πεδίο Κατηγορία κινδύνου υπολογίζεται αυτόματα από το IRIS. Επιλέγετε. Στην επόμενη οθόνη επιλέγετε με κλικ την Βασική Κάλυψη που θέλετε από τη λίστα που εμφανίζεται στα αριστερά της οθόνης. Από το πεδίο Στοιχεία Πρότασης επιλέγετε διάρκεια και πατάτε επόμενο. Σε κάποιες από τις βασικές ασφαλίσεις η διάρκεια είναι προεπιλεγμένη π.χ. Ισόβια. Σε όποιες βασικές ασφαλίσεις υπάρχει συγκεκριμένη χρονική διάρκεια το IRIS σας προτείνει τη μεγαλύτερη δυνατή με βάση τους κανόνες underwriting π.χ απλή ασφάλιση. Προσαρμόζετε τη διάρκεια της ασφάλισης σύμφωνα με τις επιλογές σας. Στην επόμενη οθόνη κάνοντας κλικ επιλέγετε και καταχωρείτε τα ασφαλισμένα κεφάλαια για τη Βασική Ζωής και τις συμπληρωματικές καλύψεις για τον κυρίως ασφαλισμένο και για τα εξαρτώμενα μέλη. 18

21 Κάνοντας κλικ στο εικονίδιο στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνη εμφανίζονται μόνο οι επιλεγμένες καλύψεις που έχετε δώσει στην προσφορά. Αν στην πρότασή σας υπάρχει η ένδειξη αυτό σημαίνει ότι η κάλυψη που δώσατε δεν έχει τιμολογηθεί και άρα πρέπει να διορθώσετε τα στοιχεία της για να τιμολογηθεί. Για να είναι τιμολογημένη η προσφορά θα πρέπει όλα τα πεδία να είναι τσεκαρισμένα με το σύμβολο. Το IRIS ελέγχει την ορθότητα των κεφαλαίων ασφάλισης και σε περίπτωση που αυτά διαφέρουν από τα καθορισμένα στο Rate Book σας ειδοποιεί με σχετικό μήνυμα διόρθωσης. Για να δημιουργήσετε την αναλυτική, την συνοπτική προσφορά και την ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης ακολουθείτε τα βήματα που αναφέρθηκαν σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. 19

22 8.2. PENSION PLAN ΕΓΓΥΗΜΕΝΟΥ ΕΠΙΤΟΚΙΟΥ & PENSION STRATEGY (ΜΕ ΑΝΑΠΡΟΣΑΡΜΟΓΗ / ΧΩΡΙΣ ΑΝΑΠΡΟΣΑΡΜΟΓΗ) Ακολουθείτε τα προηγούμενα βήματα αναφορικά με την καταχώρηση του κυρίως ασφαλισμένου και των εξαρτωμένων μελών που παρουσιάστηκαν στο προηγούμενο τμήμα. Για την επιλογή του Pension Plan εγγυημένου επιτοκίου κάνετε κλικ στη λίστα των προϊόντων στο αριστερό μέρος της οθόνης και στο πεδίο Στοιχεία πρότασης γράφετε τη διάρκεια ασφάλισης και επιλέγετε την αναπροσαρμογή του ασφαλίστρου από το πεδίο Ετήσια αύξηση. 20

23 Στην επόμενη οθόνη στο πεδίο Βασική Κάλυψη εισάγετε το ασφάλιστρο που επιθυμεί να πληρώνει ο πελάτης. Κάνοντας κλικ στο κομπιουτεράκι στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης το πρόγραμμα υπολογίζει στο πεδίο Κεφάλαιο το εγγυημένο εφάπαξ κεφάλαιο και στο πεδίο Μηνιαία Σύνταξη το ποσό της εγγυημένης ισόβιας μηνιαίας σύνταξης. Αν θέλετε να εισάγετε έκτακτες καταβολές στο Pension Plan κάνετε κλικ στο πεδίο Έκτακτες καταβολές. Εάν επιθυμείτε οι έκτακτες καταβολές να έχουν περιοδικότητα, μπορείτε να εισάγετε το ύψος και τη συχνότητα των ετών. Πατώντας το πλήκτρο Υπολογισμός το ΙRIS καταχωρεί αυτόματα τις έκτακτες καταβολές. Εναλλακτικά μπορείτε να εισάγετε ποσό έκτακτης καταβολής σε όποιο έτος επιθυμείτε επιλέγοντας το αντίστοιχο έτος με κλικ. Αν θέλετε να μηδενίσετε τα στοιχεία που δώσατε πατάτε Μηδενισμός. Το IRIS υπολογίζει το νέο συνολικό εγγυημένο εφάπαξ κεφάλαιο καθώς και τη νέα εγγυημένη ισόβια μηνιαία σύνταξη. Για να κλείσετε το πεδίο Έκτακτες καταβολές κάνετε κλικ πάνω του. 21

24 8.3. PENSION PLAN UNIT LINKED 1 ΚΑΙ 2 Ακολουθείτε τα προηγούμενα βήματα αναφορικά με την καταχώρηση του κυρίως ασφαλισμένου και των εξαρτωμένων μελών. Για την επιλογή του Pension Plan Unit Linked κάνετε κλικ στη λίστα των προϊόντων στο αριστερό μέρος της οθόνης και στο πεδίο Στοιχεία πρότασης γράφετε τη διάρκεια ασφάλισης και επιλέγετε από το πεδίο Unit Linked το UL 1 ή το UL 2. Στην επόμενη οθόνη επιλέγετε ασφάλιστρο, κεφάλαιο θανάτου, ποσοστό ετήσιας αναπροσαρμογής και σύνθεση επενδυτικής επιλογής. Αν παραλείψετε κάποιο από τα παραπάνω δεδομένα το IRIS εμφανίζει μήνυμα στην οθόνη. 22

25 Εάν επιθυμείτε οι έκτακτες καταβολές να έχουν περιοδικότητα, μπορείτε να εισάγετε το ύψος και τη συχνότητα των ετών. Πατώντας το πλήκτρο Υπολογισμός το ΙRIS καταχωρεί αυτόματα τις έκτακτες καταβολές. Εναλλακτικά μπορείτε να εισάγετε ποσό έκτακτης καταβολής σε όποιο έτος επιθυμείτε επιλέγοντας το αντίστοιχο έτος με κλικ. Αν θέλετε να μηδενίσετε τα στοιχεία που δώσατε πατάτε Μηδενισμός.. Για να τιμολογηθεί η πρόταση κάνετε κλικ στο Κομπιουτεράκι στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης. Για να δημιουργήσετε την αναλυτική, την συνοπτική προσφορά και την ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης ακολουθείτε τα βήματα που αναφέρθηκαν σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης JUNIOR PRINCIPLE ΕΓΓΥΗΜΕΝΟΥ ΕΠΙΤΟΚΙΟΥ / JUNIOR PRINCIPLE UNIT LINKED 1 ΚΑΙ 2 Καταχωρείτε στο πεδίο Κυρίως Ασφαλισμένος τα στοιχεία του παιδιού. H βασική κάλυψη Junior Principle (εγγυημένου επιτοκίου ή UL) εμφανίζεται σαν επιλογή μόνο όταν ο Κυρίως Ασφαλισμένος που καταχωρήσατε είναι ανήλικος (κάτω των 18 ετών). Στη συνέχεια καταχωρείτε τα δεδομένα του προγράμματος όπως ακριβώς και στα αντίστοιχα Pension Plan. Σε περίπτωση που επιθυμείτε να προτείνετε ασφάλιση ισόβιας διάρκειας για ανήλικο κυρίως ασφαλισμένο (παιδί) μπορείτε να επιλέξετε Junior Principle, UL1 ή UL2, ισοβίου διάρκειας. 23

26 Στην επόμενη οθόνη επιλέγετε τις συμπληρωματικές καλύψεις που θέλετε να δώσετε. Στο συγκεκριμένο πρόγραμμα εμφανίζεται η επιλογή της πρόσθετης κάλυψης ΑΠΑΣ. Ειδικά για την κάλυψη της ΑΠΑΣ γράφετε την ημερομηνία γέννησης του συμβαλλομένου και επιλέγετε το φύλο και τη διάρκεια η οποία κατά το ανώτερο όριό της υπολογίζεται αυτόματα από το IRIS. Για να τιμολογηθεί η πρόταση κάνετε κλικ στο Κομπιουτεράκι στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης. Για να δημιουργήσετε την αναλυτική, την συνοπτική προσφορά και την ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης ακολουθείτε τα βήματα που αναφέρθηκαν σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. 24

27 8.5. GENERALI DIAGNOSIS (ΑΝΕΞΑΡΤΗΤΟ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟ) Ακολουθείτε τα προηγούμενα βήματα αναφορικά με την καταχώρηση του κυρίως ασφαλισμένου και των εξαρτωμένων μελών. Στην επόμενη οθόνη επιλέγετε με κλικ το Generali Diagnosis από τη λίστα που εμφανίζεται στα αριστερά της οθόνης και επιλέγετε. Επιλέγετε το κεφάλαιο της κάλυψης και τιμολογείτε. Το IRIS στο πλαίσιο που εμφανίζεται στα αριστερά της οθόνης εμφανίζει το κόστος. Για να δημιουργήσετε την αναλυτική, την συνοπτική προσφορά και την ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης ακολουθείτε τα βήματα που αναφέρθηκαν σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. 25

28 8.6. ΠΡΟΣΤΑΣΙΑ ΔΑΝΕΙΟΥ (GENERALI VISION) Για την ασφάλιση δανείου από την οθόνη επιλογών προγράμματος επιλέγετε το πεδίο Προστασία Δανείου και πατάτε Είσοδος. Στη συνέχεια καταχωρείτε τα στοιχεία του ασφαλισμένου όπως παρουσιάστηκαν σε προηγούμενα τμήματα. Επιλέγετε τη διάρκεια του προγράμματος Generali Vision από το σχετικό πεδίο και επιλέγετε. 26

29 Εισάγετε το ασφαλισμένο κεφάλαιο και τιμολογείτε το πρόγραμμα. Για να δημιουργήσετε την αναλυτική, την συνοπτική προσφορά και την ηλεκτρονική αίτηση ασφάλισης ακολουθείτε τα βήματα που αναφέρθηκαν σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. 27

30 09 ΑΝΑΖΗΤΗΣΗ ΠΕΛΑΤΗ Το IRIS σας παρέχει τη δυνατότηα πρόσβασης στο αρχείο των προσφορών που έχετε εκδόσει. Προκειμένου να το καταφέρετε επιλέγετε το πλήκτρο Αρχείο. Σας παρατίθεται σειρά ονομάτων πελατών για τους οποίους έχετε εκδόσει προσφορά. Εάν ο κατάλογος είναι μεγάλος εισάγετε το επίθετο του πελάτη στο πεδίο δίπλα από την Αναζήτηση. Επιλέγετε τον πελάτη που σας ενδιαφέρει πατώντας (ü) και στη δεξιά πλευρά της οθόνης εμφανίζονται όλες οι προσφορές που έχουν γίνει για το συγκεκριμένο πελάτη. Στη δεξιά πλευρά της οθόνης και για κάθε προσφορά που έχετε εκδόσει έχετε τις παρακάτω επιλογές: Την προσυμπληρωμένη αίτηση Την αναλυτική προσφορά Τη συνοπτική προσφορά 28

31 ΔΙΑΔΙΚΑΣΊΑ ΑΠΟΣΤΟΛΉΣ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΉΣ ΑΊΤΗΣΗΣ Προκειμένου μια αίτηση να γίνει αποδεκτή, χρειάζεται να αποκτήσει Κλειδάριθμο. Ο αριθμός αυτός εξασφαλίζει την αυθεντικότητά της. Η απόκτηση του κλειδάριθμου γίνεται με το παρακάτω τρόπο. Πατήστε το πλήκτρο Ανάκτηση Κλειδαρίθμου στη πρώτη σελίδα του αρχείου PDF. 29

32 Κάνοντας κλικ στο πεδίο Ανάκτηση Κλειδαρίθμου θα σας οδηγήσει στην πρώτη σελίδα του Thesis. Ο κλειδάριθμος αναγράφεται στο πάνω μέρος της οθόνης και ισχύει για απεριόριστο αριθμό ηλεκτρονικών αιτήσεων, όλων των κλάδων που θα σταλούν εντός της ίδιας ημέρας. Ο ίδιος κλειδάριθμος θα ισχύει για όλες τις αιτήσεις της ίδιας ημέρας. Κάθε ημέρα ή κάθε φορά της ημέρας που θα μπαίνετε (log in) στο Thesis ο κλειδάριθμος θα είναι διαφορετικός. Με Copy τον αντιγράφετε και με τον επικολλάτε με paste στο χώρο της πρώτης σελίδας του PDF. Στη πρώτη σελίδα του PDF υπάρχουν οι διαδικασίες για την υποβολή της ηλεκτρονικής αίτησης στη Generali. Επισυνάψτε το αρχείο της ηλεκτρονικής αίτησης στο και στείλτε το στο Μόλις παραληφθεί η αίτηση σας από το σύστημα αυτόματα ενημερώνεστε μέσω για τον αριθμό που πήρε. 30

33 31

34 SYCO