ΕΠΙΗΜΗ ΕΦΗΜΕΡΙΔΑ ΣΗ ΚΤΠΡΙΑΚΗ ΔΗΜΟΚΡΑΣΙΑ

Transcript

1 Κ.Δ.Π. 414/2013 ΕΠΙΗΜΗ ΕΦΗΜΕΡΙΔΑ ΣΗ ΚΤΠΡΙΑΚΗ ΔΗΜΟΚΡΑΣΙΑ ΠΑΡΑΡΣΗΜΑ ΣΡΙΣΟ ΜΕΡΟ Ι ΚΑΝΟΝΙΣΙΚΕ ΔΙΟΙΚΗΣΙΚΕ ΠΡΑΞΕΙ Αριθμός 4736 Σετάρτη, 4 Δεκεμβρίοσ Αριθμός (I) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (I) ηνπ (Η) ηνπ πλνπηηθόο ηίηινο. Πεδίν Δθαξκνγήο. θνπόο. ΟΗ ΠΔΡΗ ΔΡΓΑΗΩΝ ΠΗΣΩΣΗΚΩΝ ΗΓΡΤΜΑΣΩΝ ΝΟΜΟΗ ΣΟΤ 1997 ΔΩ (ΑΡ.4) ηνπ 2013 Οδεγία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 41 Ζ Κεληξηθή Σξάπεδα ηεο Κύπξνπ, αζθώληαο ηηο εμνπζίεο πνπ ηεο παξέρνληαη, δπλάκεη ηνπ εδαθίνπ (6) θαη (7) ηνπ άξζξνπ 41 ησλ πεξί Δξγαζηώλ Πηζησηηθώλ Ηδξπκάησλ Νόκσλ ηνπ 1997 έσο (Αξ.4) ηνπ 2013, εθδίδεη ηελ παξνύζα Οδεγία πξνο ηα Αδεηνδνηεκέλα Πηζησηηθά Ηδξύκαηα (ΑΠΗ) θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ θαη ηνπο δηαρεηξηζηέο ησλ κεραληζκώλ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ΑΗΑΝΣΑ θαη ΑΡΣΔΜΗ. ΜΔΡΟ Η ΣΗΣΛΟ, ΚΟΠΟ, ΠΔΓΗΟ ΔΦΑΡΜΟΓΖ ΚΑΗ ΟΡΗΜΟΗ 1. Ζ παξνύζα Οδεγία ζα αλαθέξεηαη σο ε πεξί ηνπ Οξηζκνύ Λεηηνπξγίαο πζηήκαηνο ή Μεραληζκνύ Αληαιιαγήο, πγθέληξσζεο θαη Παξνρήο Γεδνκέλσλ κεηαμύ ησλ Αδεηνδνηεκέλσλ Πηζησηηθώλ Ηδξπκάησλ θαη πηζησηηθώλ ηδξπκάησλ πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ Οδεγία ηνπ Ζ παξνύζα Οδεγία εθαξκόδεηαη από ηα αδεηνδνηεκέλα πηζησηηθά ηδξύκαηα θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ θαζώο θαη από ηνπο δηαρεηξηζηέο ησλ κεραληζκώλ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ΑΗΑΝΣΑ θαη ΆΡΣΔΜΗ. 3. θνπόο ηεο παξνύζαο Οδεγίαο είλαη ν θαζνξηζκόο ησλ όξσλ, πξνϋπνζέζεσλ θαη δηαδηθαζηώλ ιεηηνπξγίαο ζπζηεκάησλ ή κεραληζκώλ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ πνπ ζρεηίδνληαη κε ηε ρξήζε από ηελ Κεληξηθή Σξάπεδα ησλ δεδνκέλσλ γηα ηελ άζθεζε ησλ αξκνδηνηήησλ ηεο πνπ απνξξένπλ από ηνλ πεξί Δξγαζηώλ Πηζησηηθώλ Ηδξπκάησλ Νόκν θαη ηελ αμηνιόγεζε ηνπ

2 2660 αμηόρξενπ ησλ πειαηώλ, ή θαη ησλ δπλεηηθώλ πειαηώλ ηνπο, θαη ζπλδεδεκέλσλ κε απηώλ πξνζώπσλ γηα ηελ απνηειεζκαηηθόηεξε δηαρείξηζε ηνπ πηζησηηθνύ ή θαη άιισλ ζπλαθώλ θηλδύλσλ από ηα ΑΠΗ θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ θαη ηνπο όξνπο, πξνϋπνζέζεηο θαη δηαδηθαζίεο ζπλεξγαζίαο ηέηνησλ ζπζηεκάησλ ή κεραληζκώλ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ κε άιιεο αληίζηνηρεο δηεπζεηήζεηο ή κε πηζησηηθά ηδξύκαηα ή ρξεκαηνδνηηθνύο νξγαληζκνύο ζηε Γεκνθξαηία ή ην εμσηεξηθό. Δξκελεία. 4. (1) ηελ παξνύζα Οδεγία εθηόο αλ πξνθύπηεη δηαθνξεηηθή εξκελεία από ην θείκελν: «δεδνκέλα» ζεκαίλεη ηα δεδνκέλα πνπ θαζνξίδνληαη ζηελ ππνπαξάγξαθν (1) ηεο παξαγξάθνπ 7 «δπλεηηθόο πειάηεο» ζεκαίλεη θπζηθό ή λνκηθό πξόζσπν θάηνηθν ή κε θάηνηθν ζηελ Γεκνθξαηία ζε ζρέζε κε ην νπνίν ΑΠΗ θαη πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ βξίζθνληαη ζε δηαδηθαζία εμέηαζεο αίηεζεο γηα ηε ρνξήγεζε ρξεκαηνδνηηθνύ αλνίγκαηνο όπσο απηό νξίδεηαη ζην εδάθην 4(α) ηνπ άξζξνπ 11 ηνπ Νόκνπ 66(I) ηνπ (I) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (I) ηνπ (I) ηνπ (I) ηνπ (I) ηνπ (I) ηνπ (I) ηνπ Κ.Γ.Π. 463/2006 Κ.Γ.Π. 328/2007 Κ.Γ.Π. 140/2010 Κ.Γ.Π. 470/2010 Κ.Γ.Π. 471/2010 Κ.Γ.Π. 472/2010 Κ.Γ.Π. 473/2010 Κ.Γ.Π. 88/2011 K.Γ.Π. 269/2011. «Νόκνο» ζεκαίλεη ηνπο πεξί Δξγαζηώλ Πηζησηηθώλ Ηδξπκάησλ Νόκνπο ηνπ 1997 έσο (Αξ.4) ηνπ 2013 «πειάηεο» ζεκαίλεη θπζηθό ή λνκηθό πξόζσπν, ην νπνίν έρεη ρξεκαηνδνηηθό άλνηγκα, όπσο απηό νξίδεηαη ζην εδάθην (4)(α) ηνπ άξζξνπ 11 ηνπ Νόκνπ, θαη πεξηιακβάλεη πθηζηάκελν πειάηε, εγγπεηή ηνπ πειάηε θαη παξνρέα εμαζθάιηζεο ηνπ πειάηε θαη ησλ ζπλδεδεκέλσλ πξνζώπσλ ηνπο «ζπλδεδεκέλα πξόζσπα» ζεκαίλεη ηα πξόζσπα πνπ απνηεινύλ νκάδα ζπλδεδεκέλσλ πξνζώπσλ θαηά ηα πξνβιεπόκελα ζην εδάθην (3) ηνπ άξζξνπ 11 ηνπ Νόκνπ θαη ζηελ Οδεγία ηεο Κεληξηθήο Σξάπεδαο πξνο ηηο ηξάπεδεο γηα ηνλ ππνινγηζκό ησλ θεθαιαηαθώλ απαηηήζεσλ θαη ησλ κεγάισλ ρξεκαηνδνηηθώλ αλνηγκάησλ ηνπ 2006 έσο (Αξ. 2) ηνπ Γηεπθξηλίδεηαη όηη ζηελ νκάδα ησλ ζπλδεδεκέλσλ πξνζώπσλ ζα πξέπεη λα πεξηιακβάλνληαη θαη νη ηειηθνί δηθαηνύρνη εηαηξεηώλ αλ δηαθέξνπλ από ηνπο εγγεγξακκέλνπο κεηόρνπο. (2) Όξνη πνπ δελ εξκελεύνληαη ζηελ παξνύζα Οδεγία, εθηόο αλ πξνθύπηεη δηαθνξεηηθή εξκελεία από ην θείκελν, έρνπλ ηελ έλλνηα πνπ ηνπο απνδίδεηαη ζην Νόκν. ΜΔΡΟ II ΟΡΟΗ, ΠΡΟΫΠΟΘΔΔΗ ΚΑΗ ΓΗΑΓΗΚΑΗΔ ΛΔΗΣΟΤΡΓΗΑ Γηαζύλδεζε ησλ ΑΗΑΝΣΑ θαη ΑΡΣΔΜΗ Δμνπζηνδνηεκέλα πξόζσπα. 5. Σεξνπκέλσλ ησλ πξνλνηώλ ηνπ εδαθίνπ (2) ηνπ άξζξνπ 28Γ ηνπ Νόκνπ, νη κεραληζκνί αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ΑΗΑΝΣΑ θαη ΑΡΣΔΜΗ δηαζπλδένληαη ειεθηξνληθά κέζσ ησλ κεραλνγξαθηθώλ ζπζηεκάησλ ηνπο έηζη ώζηε κέζσ ηεο δηαζύλδεζεο ησλ δύν κεραληζκώλ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ λα παξνπζηάδνληαη ζηνπο εμνπζηνδνηεκέλνπο ρξήζηεο ηα δεδνκέλα θαη ησλ δύν κεραληζκώλ ηαπηόρξνλα, λα παξνπζηάδνληαη ζηνπο εμνπζηνδνηεκέλνπο ρξήζηεο ηα ίδηα ζηνηρεία όπσο απηά αλαιύνληαη ζηελ παξάγξαθν 7 ηεο παξνύζαο Οδεγίαο θαη λα αληαιιάζζνληαη κεηαμύ ησλ κεραληζκώλ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ πιεξνθνξίεο πνπ πεξηέρνληαη ζηε βάζε δεδνκέλσλ ηνπο δπλάκεη ηεο παξαγξάθνπ (δiv) ηνπ εδαθίνπ (2) ηνπ άξζξνπ 29 ηνπ Νόκνπ. 6. (1) Γηθαίσκα πξόζβαζεο ζηα δεδνκέλα ηνπ κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ έρεη εμνπζηνδνηεκέλν πξνζσπηθό όπσο θαζνξίδεηαη από θάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ θαη ε Κεληξηθή Σξάπεδα.

3 2661 (2) Κάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ, ζεζπίδεη επαξθείο δηαδηθαζίεο θαη δηεμάγεη ειέγρνπο έηζη ώζηε λα δηαζθαιίδεηαη όηη ην δηθαίσκα πξόζβαζεο παξέρεηαη ζε θαηάιιειν πξνζσπηθό, ην νπνίν ηεξεί ηνπο θαλόλεο εκπηζηεπηηθόηεηαο θαη ρξεζηκνπνηεί ην δηθαίσκα πξόζβαζεο ζε δεδνκέλα ηνπ κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ κόλν γηα ηνπο ζθνπνύο γηα ηνπο νπνίνπο δόζεθε. Άδεηα πξόζβαζεο παξαρσξείηαη ζε πξνζσπηθό πνπ αζρνιείηαη κε ηελ αμηνιόγεζε ησλ αηηήζεσλ γηα παξαρώξεζε δαλείσλ. (3) Σα εμνπζηνδνηεκέλα πξόζσπα έρνπλ δηθαίσκα λα δηεμάγνπλ αλαδεηήζεηο ζηνπο κεραληζκνύο αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ΑΗΑΝΣΑ θαη ΑΡΣΔΜΗ ζε ζρέζε κε δεδνκέλα πειαηώλ ΑΠΗ θαη πηζησηηθώλ ηδξπκάησλ πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ θαη ζπλδεδεκέλσλ ηνπο πξνζώπσλ. ΜΔΡΟ IIΗ ΓΔΓΟΜΔΝΑ ΠΟΤ ΚΑΣΑΥΩΡΟΤΝΣΑΗ Δ ΤΣΖΜΑ Ή ΜΖΥΑΝΗΜΟ ΑΝΣΑΛΛΑΓΖ ΓΔΓΟΜΔΝΩΝ ΑΠΟ ΣΑ ΑΠΗ ΚΑΗ ΣΑ ΠΗΣΩΣΗΚΑ ΗΓΡΤΜΑΣΑ ΠΟΤ ΛΔΗΣΟΤΡΓΟΤΝ ΣΖ ΓΖΜΟΚΡΑΣΗΑ ΓΤΝΑΜΔΗ ΣΟΤ ΑΡΘΡΟΤ 10Α ΣΟΤ ΝΟΜΟΤ ηνηρεία πνπ απνηεινύλ αληηθείκελν αληαιιαγήο. 7.(1) Σα δεδνκέλα θαηά πειάηε πνπ απνηεινύλ αληηθείκελν ζπγθέληξσζεο, θαηαρώξηζεο, απνζήθεπζεο, επεμεξγαζίαο θαη αληαιιαγήο ζε ζύζηεκα ή κεραληζκό αληαιιαγήο δεδνκέλσλ είλαη ηα αθόινπζα: (α) Γεκνγξαθηθά ηνηρεία πειάηε: (η) Γηα θπζηθά πξόζσπα: Όλνκα πειάηε, αξηζκόο ηαπηόηεηαο γηα Κύπξηνπο Τπεθόνπο θαη αξηζκόο δηαβαηεξίνπ γηα Ξέλνπο Τπεθόνπο, επάγγεικα (ηδησηηθόο ππάιιεινο, απηνεξγνδνηνύκελνο, δεκόζηνο ππάιιεινο, ππάιιεινο ζε εκηθξαηηθό νξγαληζκό, ηξαπεδηθόο ππάιιεινο, ζπληαμηνύρνο, θνηηεηήο, άλεξγνο), θσδηθόο NACE ηνπ ηνκέα δξαζηεξηνπνίεζεο ηνπ εξγνδόηε, ζηνηρεία κόληκεο δηακνλήο (Γήκνο/ θνηλόηεηα, Δπαξρία, Υώξα), εκεξνκελία θαη ηόπν γελλήζεσο, ηίηινο (Κνο, Κα), νηθνγελεηαθή θαηάζηαζε (παληξεκέλνο, αλύπαληξνο, ρσξηζκέλνο) θαη επίπεδν κόξθσζεο (πξσηνβάζκηα, δεπηεξνβάζκηα, ηξηηνβάζκηα). (ηη) Γηα λνκηθά πξόζσπα: Όλνκα ηεο εηαηξείαο, αξηζκόο ζύζηαζεο, ηαμηλόκεζε πειάηε θαηά ηνκέα δξαζηεξηόηεηαο (NACE Coding). (β) Καηάηαμε ηνπ πειάηε κε βάζε ην εζσηεξηθό ζύζηεκα αμηνιόγεζεο ηνπ ΑΠΗ ή ηνπ πηζησηηθνύ ηδξύκαηνο πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ θαη θαηά πόζν έρεη θηλεζεί αγσγή ελαληίνλ ηνπ πειάηε, έρεη ηεξκαηηζηεί ν ινγαξηαζκόο, έρεη εθδνζεί απόθαζε ή είλαη ζε δηαηηεζία. Γηα θάζε ινγαξηαζκό ηνπ πειάηε, ηελ ηαμηλόκεζε ηνπ κε βάζε ηελ νδεγία ηεο Κεληξηθήο Σξάπεδαο ή όπσο απηή ηξνπνπνηεζεί κεηαγελέζηεξα, γηα ηηο κε εμππεξεηνύκελεο θαη ξπζκηζκέλεο ρνξεγήζεηο ζηηο θαηεγνξίεο ηνπ πίλαθα Α ηεο νδεγίαο απηήο. ηηο πεξηπηώζεηο πειαηώλ ελαληίνλ ησλ νπνίσλ έρεη θηλεζεί αγσγή, πιεξνθνξίεο αλαθνξηθά κε ηελ εκεξνκελία έλαξμεο ηεο δηαδηθαζίαο, ην ζηάδην ζην νπνίν βξίζθεηαη, θαη πνζό ην νπνίν εθθξεκεί πξέπεη λα παξέρνληαη. (γ) Πιεξνθνξίεο γηα ηα εηζνδήκαηα ηνπ πειάηε: Γηα θπζηθά πξόζσπα ην πνζό ηνπ θαζαξνύ εηζνδήκαηνο πξηλ ηελ εμππεξέηεζε ηνπ δαλεηζκνύ ηνπο (γηα θνηλνύο ινγαξηαζκνύο ην εηζόδεκα ζα αθνξά ην ζπλνιηθό εηζόδεκα όισλ ζπλ-νθεηιεηώλ). Γηα λνκηθά πξόζσπα, θαηάζηαζε νηθνλνκηθώλ ζηνηρείσλ ζηε κνξθή ελόο πξνηύπνπ ην νπνίν ζα θαζνξηζηεί από ηελ Κεληξηθή Σξάπεδα ηεο Κύπξνπ κε έλδεημε γηα ηελ πεξίνδν πνπ αθνξνύλ θαζώο θαη είδνο π.ρ. ειεγκέλεο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο, δηεπζπληηθέο νηθνλνκηθέο θαηαζηάζεηο, νηθνλνκηθό έηνο θ.ι.π. ηελ πξώηε ππνβνιή ζηνηρείσλ ζα πξέπεη λα ππνβιεζνύλ ηα νηθνλνκηθά ζηνηρεία ηνπιάρηζηνλ γηα ηα ηειεπηαία πέληε έηε ή γηα ην ρξνληθό δηάζηεκα από ηελ εκεξνκελία ζύζηαζεο ηεο εηαηξείαο, ζηελ πεξίπησζε πνπ ε εηαηξεία ηδξύζεθε εληόο πέληε εηώλ από ηελ εκεξνκελία ηεο πξώηεο ππνβνιήο, θαη κεηά λα πξνζηίζεληαη όπνηα λέα ζηνηρεία πεξηέιζνπλ ζηελ θαηνρή ηνπ ΑΠΗ ή ηνπ πηζησηηθνύ ηδξύκαηνο πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ. ηα ζηνηρεία γηα ηα λνκηθά πξόζσπα ζα πξέπεη λα πεξηιακβάλνληαη θαη πνηνηηθά ζηνηρεία ζηε κνξθή πνπ ζα θαζνξηζζεί από ηελ ΚΣΚ. (δ) Πιεξνθνξίεο γηα ηα ζπλδεδεκέλα πξόζσπα: ε ζρέζε κε ηα ζπλδεδεκέλα πξόζσπα, όπσο απηά νξίδνληαη ζηελ παξάγξαθν 4, ην όλνκα ηνπ ζπλδεδεκέλνπ πξνζώπνπ, ηνλ αξηζκό δειηίνπ ηαπηόηεηαο ή άιινπ απνδεηθηηθνύ ζηνηρείνπ ηεο ηαπηόηεηαο ζε πεξίπησζε θπζηθνύ πξνζώπνπ ή ηνλ αξηζκό ζύζηαζεο ζε πεξίπησζε λνκηθνύ πξνζώπνπ. Δπηπξόζζεηα, ζα πξέπεη λα δίλεηαη θσδηθόο αλαθνξηθά κε ην ιόγν ζύλδεζεο ηνπο (νηθνλνκηθή εμάξηεζε, ζρέζε ειέγρνπ, εγγπεηήο). (ε) Ζκεξνκελία έλαξμεο έλλνκεο ζρέζεο ηνπ πειάηε κε ην ΑΠΗ ή ην πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ. (δ) Αλαιπηηθή θαηάζηαζε όισλ ησλ δηεπθνιύλζεσλ ηνπ πειάηε θαηά ΑΠΗ θαη πηζησηηθνύ ηδξύκαηνο πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ.

4 2662 (2) Γηα όια ηα είδε ινγαξηαζκώλ ζα πξέπεη λα δίλνληαη ζηνηρεία αλαθνξηθά κε ην είδνο ηεο ρνξήγεζεο, ηνλ ζθνπό γηα ηνλ νπνίν παξαρσξήζεθε, εκεξνκελία αλνίγκαηνο ινγαξηαζκνύ, πξνγξακκαηηδόκελε εκεξνκελία εμόθιεζεο, πξόγξακκα απνπιεξσκήο, ύςνο θαη βάζε επηηνθίνπ, ππόινηπν θαη όξην ινγαξηαζκνύ, εκεξνκελία αλαδηάξζξσζεο, θιπ. Πην ζπγθεθξηκέλα, ζηνηρεία πξέπεη λα δίλνληαη σο αθνινύζσο: (α) Γάλεηα (θαηά ινγαξηαζκό): ππόινηπν ινγαξηαζκνύ ζπκπεξηιακβαλνκέλσλ ησλ δεδνπιεπκέλσλ ηόθσλ, πνζό θαζπζηέξεζεο, αλάιπζε ηνπ πνζνύ θαζπζηέξεζεο ζε ρξνληθέο πεξηόδνπο πνπ ζα θαζνξηζζνύλ από ηελ ΚΣΚ, ζθνπόο δαλείνπ, λόκηζκα ζην νπνίν εθδόζεθε ην δάλεην, κε εθηακηεπζέλ πνζό δαλείνπ θαη εκεξνκελία ιήμεο. (β) Σξερνύκελνη κε όξην, ηξερνύκελνη ρσξίο όξην νη νπνίνη παξνπζηάδνπλ ρξεσζηηθό ππόινηπν, ή άιινη ινγαξηαζκνί κε όξην όπσο πηζησηηθέο θάξηεο (θαηά ινγαξηαζκό): εκεξνκελία ιήμεο νξίνπ, όξην ινγαξηαζκνύ, ππόινηπν ινγαξηαζκνύ ζπκπεξηιακβαλνκέλσλ ησλ δεδνπιεπκέλσλ ηόθσλ, πνζό ππέξβαζεο, πεξίνδνο ππέξβαζεο θαη εκεξνκελία ηειεπηαίαο ζπλαιιαγήο. (3) πλνιηθή αλαθηήζηκε αμία ησλ εκπξάγκαησλ εμαζθαιίζεσλ ηνπ πειάηε αλαιπκέλε ζηηο πην θάησ θαηεγνξίεο: (α) Τπνζήθεο ζε - πξώηε θαηνηθία - ινηπέο νηθηζηηθέο κνλάδεο - εκπνξηθά αθίλεηα - ινηπά αθίλεηα (β) Γεζκεπκέλεο θαηαζέζεηο (γ) Σίηινη (δ) Λνηπέο εμαζθαιίζεηο Ζ αλαθηήζηκε αμία ππνινγίδεηαη ζύκθσλα κε ηηο πξόλνηεο ηνπ Παξαξηήκαηνο XV ηεο Οδεγίαο ηεο Κεληξηθήο Σξάπεδαο πξνο ηηο ηξάπεδεο γηα ηνλ ππνινγηζκό ησλ θεθαιαηαθώλ απαηηήζεσλ θαη ησλ κεγάισλ ρξεκαηνδνηηθώλ αλνηγκάησλ ηνπ 2006 έσο (Αξ. 2) ηνπ ΜΔΡΟ IV ΓΔΓΟΜΔΝΑ ΣΑ ΟΠΟΗΑ ΘΑ ΔΥΟΤΝ ΠΡΟΒΑΖ ΣΑ ΔΞΟΤΗΟΓΟΣΖΜΔΝΑ ΠΡΟΩΠΑ ΣΩΝ ΑΠΗ ΚΑΗ ΣΩΝ ΠΗΣΩΣΗΚΩΝ ΗΓΡΤΜΑΣΩΝ ΠΟΤ ΛΔΗΣΟΤΡΓΟΤΝ ΣΖ ΓΖΜΟΚΡΑΣΗΑ ΓΤΝΑΜΔΗ ΣΟΤ ΑΡΘΡΟΤ 10Α ΣΟΤ ΝΟΜΟΤ Πξνζβάζηκα ζηνηρεία ησλ βάζεσλ δεδνκέλσλ ησλ κεραληζκώλ αληαιιαγήο πιεξνθνξηώλ. 8. (1) Σα εμνπζηνδνηεκέλα πξόζσπα όπσο απηά έρνπλ θαζνξηζηεί θαη θνηλνπνηεζεί ζην ζύζηεκα ή κεραληζκό αληαιιαγήο δεδνκέλσλ από ηα ΑΠΗ θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ έρνπλ πξόζβαζε ζηα αθόινπζα δεδνκέλα: (α) ε ζπγθεληξσηηθή θαηάζηαζε κε ζηνηρεία γηα ηνπο ινγαξηαζκνύο ρνξεγήζεσλ θαηά πειάηε από όια ηα ΑΠΗ θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ, αλαθνξηθά κε ηα ππόινηπα, θαζπζηεξήζεηο/ ππεξβάζεηο, πεξίνδν θαζπζηεξήζεσλ/ ππεξβάζεσλ, θαη πξόγξακκα απνπιεξσκήο. ηελ θαηάζηαζε απηή ε κνξθή ηεο νπνίαο ζα θαζνξίδεηαη ζε ζπλελλόεζε κε ηελ Κεληξηθή Σξάπεδα ζα ππάξρεη ε ζρεηηθή αλάιπζε ησλ πνζώλ θαηά ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ρσξίο νλνκαζηηθή αλαθνξά ηνπ ΑΠΗ θαη ηνπ πηζησηηθνύ ηδξύκαηνο πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ, (β) ζε ζπγθεληξσηηθή θαηάζηαζε κε ηα ζπλνιηθά ππόινηπα ρνξεγήζεσλ θαηά όκηιν/ νκάδα ζπλδεδεκέλσλ πειαηώλ από όια ηα ΑΠΗ θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ. ηελ θαηάζηαζε απηή ε κνξθή ηεο νπνίαο ζα θαζνξίδεηαη ζε ζπλελλόεζε κε ηελ Κεληξηθή Σξάπεδα ζα ππάξρεη ε ζρεηηθή αλάιπζε ησλ πνζώλ θαηά ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ρσξίο νλνκαζηηθή αλαθνξά ηνπ ΑΠΗ θαη ηνπ πηζησηηθνύ ηδξύκαηνο πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ. Ολνκαζηηθή αλαθνξά θαηά ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ζα γίλεηαη κόλν ζηηο πεξηπηώζεηο ηεξκαηηζκέλσλ ινγαξηαζκώλ, ζηηο πεξηπηώζεηο γηα ηηο νπνίεο έρεη θηλεζεί αγσγή, ή εθδνζεί δηθαζηηθή απόθαζε, γηα ηα ΑΠΗ θαη πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ζηα νπνία εθαξκόδνληαη νη πξναλαθεξόκελεο πεξηπηώζεηο, (γ) ζηελ ηαμηλόκεζε ηνπ πειάηε θαηά ηνκέα δξαζηεξηόηεηαο (NACE coding) θαη ηελ ηαμηλόκεζε ηνπ θάζε ινγαξηαζκνύ ηνπ πειάηε κε βάζε ηελ νδεγία ηεο Κεληξηθήο Σξάπεδαο γηα ηηο κε εμππεξεηνύκελεο θαη ξπζκηζκέλεο ρνξεγήζεηο, (δ) ζηα νηθνλνκηθά ζηνηρεία ησλ λνκηθώλ πξνζώπσλ γηα ηα νπνία ζα γίλεηαη ε έξεπλα ζηε κνξθή πνπ ζα ππνβάιινληαη ζην κεραληζκό αληαιιαγήο δεδνκέλσλ,

5 2663 (ε) ζηελ αλαιπηηθή πιεξνθόξεζε αλαθνξηθά κε ην ζηάδην ησλ λνκηθώλ αγσγώλ ελαληίνλ ηνπ πειάηε, ηεξκαηηζκέλνπο ινγαξηαζκνύο, Γηθαζηηθέο απνθάζεηο θαη Γηαηηεζίεο, (δ) ζηελ πιεξνθόξεζε ζε πεξίπησζε δηάιπζεο ή αίηεζεο δηάιπζεο εηαηξείαο, δηνξηζκό δηαρεηξηζηή, πηώρεπζεο ή ζαλάηνπ θπζηθνύ πξνζώπνπ, (ε) ζηελ πιεξνθόξεζε ζηα ζηνηρεία ηνπ Κεληξηθνύ Αξρείνπ Πιεξνθνξηώλ, (ζ) ζηα ζηνηρεία από ην αξρείν ηνπ Δθόξνπ Δηαηξεηώλ αλαθνξηθά κε ην όλνκα ηεο εηαηξείαο, ηελ εκεξνκελία ζύζηαζήο ηεο, ηα ζηνηρεία ησλ κεηόρσλ θαη ηνλ αξηζκό κεηνρώλ πνπ θαηέρνπλ, ην όλνκα ησλ Γηεπζπληώλ θαη ηνπ Γξακκαηέα, ηε δηεύζπλζε ηνπ εγγεγξακκέλνπ γξαθείνπ ηεο εηαηξείαο θαη ηα ζηνηρεία επηβαξύλζεσλ επί ησλ ζηνηρείσλ ελεξγεηηθνύ ηεο εηαηξείαο. (2) ηα ππόινηπα ζηνηρεία πνπ ππνβάιινληαη, πέξαλ ησλ ζηνηρείσλ πνπ αλαθέξνληαη ζηα ζεκεία (α) έσο (ζ) ηεο ππνπαξαγξάθνπ (1) ηεο παξαγξάθνπ 8 ηεο παξνύζαο Οδεγίαο, εμαηξνπκέλσλ ησλ νλνκάησλ θαη αξηζκώλ ηαπηόηεηαο ή δηαβαηεξίνπ, δελ ζα παξέρεηαη πξόζβαζε ζηα ΑΠΗ θαη ζηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ. ηα ζηνηρεία απηά πξόζβαζε ζα έρεη κόλν ε Κεληξηθή Σξάπεδα γηα ζθνπνύο άζθεζεο ησλ αξκνδηνηήησλ ηεο πνπ απνξξένπλ από ην Νόκν. ΜΔΡΟ V ΤΠΟΥΡΔΩΔΗ ΤΣΖΜΑΣΟ Ή ΜΖΥΑΝΗΜΟΤ ΑΝΣΑΛΛΑΓΖ ΓΔΓΟΜΔΝΩΝ ΚΑΗ ΓΗΑΥΔΗΡΗΣΖ ΤΣΖΜΑΣΟ Ή ΜΖΥΑΝΗΜΟΤ ΓΔΓΟΜΔΝΩΝ Τπνρξεώζεηο κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ. 9. (1) Κάζε ζύζηεκα ή κεραληζκόο αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ππνρξενύηαη λα δηαηεξεί ειεγθηηθά αξρεία θαηαγξαθήο όζνλ αθνξά ηηο ελέξγεηεο θάζε εμνπζηνδνηεκέλνπ πξνζώπνπ πνπ πξνέβε ζε αλαδήηεζε δεδνκέλσλ γηα ζπγθεθξηκέλν πξόζσπν θαζώο θαη ηα δεδνκέλα ηνπ πξνζώπνπ απηνύ ζηα νπνία είρε πξόζβαζε. (2) Γπλαηόηεηα πξόζβαζεο ζηα ζηνηρεία πνπ αλαθέξνληαη ζηε παξάγξαθν 8 θαη ηεξνύληαη ζηε βάζε δεδνκέλσλ ησλ κεραληζκώλ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ΑΗΑΝΣΑ θαη ΑΡΣΔΜΗ έρεη θάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ. (3) Ο κεραληζκόο αληαιιαγήο δεδνκέλσλ νθείιεη λα παξέρεη ζηελ Κεληξηθή Σξάπεδα έθζεζε από εμσηεξηθνύο ειεγθηέο γηα ηελ αμηνιόγεζε ηεο αζθαινύο θύιαμεο ησλ ζηνηρείσλ ζηελ βάζε δεδνκέλσλ ηνπ όπσο ζα νξηζηεί από ηελ Κεληξηθή Σξάπεδα. 138(Η) ηνπ (Η) ηνπ (Η) ηνπ (4) Σεξνπκέλσλ ησλ πξνλνηώλ ησλ πεξί Δπεμεξγαζίαο Γεδνκέλσλ Πξνζσπηθνύ Υαξαθηήξα (Πξνζηαζία ηνπ Αηόκνπ) Νόκσλ ηνπ 2001 κέρξη 2012 ζε ζρέζε κε ην δηθαίσκα πξόζβαζεο, ν δηαρεηξηζηήο ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ νθείιεη λα ηεξεί δηαδηθαζίεο ώζηε, νη πειάηεο ησλ ΑΠΗ θαη ησλ πηζησηηθώλ ηδξπκάησλ πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ, νη νπνίνη έρνπλ ην δηθαίσκα λα έρνπλ πξόζβαζε ζηηο πιεξνθνξίεο πνπ αθνξνύλ ην άηνκν ηνπο θαη είλαη θαηαρσξεκέλεο ζην ζύζηεκα ή κεραληζκό αληαιιαγήο δεδνκέλσλ, λα έρνπλ πξόζβαζε ζε εηδηθά δηακνξθσκέλε έθζεζε γηα όια ηα ζηνηρεία πνπ ππάξρνπλ θαηαρσξεκέλα. εκεηώλεηαη όηη δελ πξέπεη λα γλσζηνπνηνύληαη πιεξνθνξίεο ζρεηηθά κε ηνπο εγγπεηέο ηνπ θάζε αηόκνπ. ρεηηθά κε απηό ην δηθαίσκα ησλ πειαηώλ ν δηαρεηξηζηήο ηνπ ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ζα πξέπεη λα δηαηεξεί δηαδηθαζίεο κεραληζκώλ ειέγρνπ πνπ λα δηαβεβαηώλεη ηελ πξόζβαζε ζε εμνπζηνδνηεκέλα άηνκα. (5) Ο δηαρεηξηζηήο ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ νθείιεη λα δώζεη νδεγίεο ζε ΑΠΗ ή πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ γηα δηόξζσζε νπνησλδήπνηε ζηνηρείσλ ζηε βάζε δεδνκέλσλ ηνπ όηαλ απνδεηρηεί από ΑΠΗ ή πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ή ηνλ ίδην ηνλ πειάηε όηη ηα ζηνηρεία ζην ζύζηεκα ή κεραληζκό αληαιιαγήο δεδνκέλσλ πνπ αθνξνύλ ην ζπγθεθξηκέλν πειάηε είλαη ιαλζαζκέλα. (6) Ο δηαρεηξηζηήο ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ νθείιεη λα δηαζθαιίζεη ηελ απνζήθεπζε ησλ δεδνκέλσλ πνπ ππνβάιινληαη από ηα ΑΠΗ θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ γηα πεξίνδν ηνπιάρηζηνλ πέληε (5) εηώλ κεηά ηελ απνπιεξσκή ή ηελ δηαγξαθή ηεο δηεπθόιπλζεο. Μεηά ηελ πεξίνδν ησλ πέληε απηώλ (5) εηώλ νη πιεξνθνξίεο πνπ ζα δηαηεξνύληαη γηα απηό ην ινγαξηαζκό γηα ζηαηηζηηθνύο ζθνπνύο ή γηα ζθνπνύο κνληεινπνίεζεο πξνο ηθαλνπνίεζε ησλ επνπηηθώλ αλαγθώλ ζα πξέπεη λα είλαη ζε κνξθή πνπ δελ ζα απνθαιύπηνπλ ηελ ηαπηόηεηα ηνπ δαλεηνιήπηε. (7) Ο δηαρεηξηζηήο ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ππνρξενύηαη λα δηαζέηεη ηα αθόινπζα, ηα νπνία ππνβάιιεη ζηελ Κεληξηθή Σξάπεδα όηαλ ηνπ δεηεζεί:

6 2664 (α) Καηαγξακκέλε πνιηηηθή αζθαιείαο θαη θαηάιιειε δηνηθεηηθή δνκή πνπ λα εγγπάηαη ηελ αζθάιεηα ησλ δεδνκέλσλ. (β) Καηάιιειεο δηαδηθαζίεο, νη νπνίεο ζα δηεπθνιύλνπλ ηνλ έγθαηξν εληνπηζκό θαη ηελ απνηειεζκαηηθή αληηκεηώπηζε ηπρόλ ιεηηνπξγηθώλ ζεκάησλ πνπ πξνθύπηνπλ θαηά ηε ιεηηνπξγία ησλ πιεξνθνξηαθώλ ζπζηεκάησλ. (γ) Οξγαλόγξακκα ζην νπνίν λα απεηθνλίδνληαη νη επηρεηξεζηαθέο θαη νξγαλσηηθέο αλάγθεο ηνπ ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ θαη λα πεξηγξάθνληαη κε ζαθήλεηα νη αξκνδηόηεηεο ησλ επί κέξνπο ππεξεζηαθώλ κνλάδσλ πνπ ην απνηεινύλ, λα απεηθνλίδεηαη ν δηαρσξηζκόο ησλ θαζεθόλησλ πξνθεηκέλνπ λα απνθιείεηαη ε ύπαξμε αζπκβίβαζησλ ξόισλ, λα παξέρεηαη ε δπλαηόηεηα θαηαινγηζκνύ ησλ επζπλώλ θαη λα αμηνπνηνύληαη κε ηνλ θαηαιιειόηεξν ηξόπν νη δπλαηόηεηεο ηνπ πξνζσπηθνύ (δ) Πξνγξακκαηηζκό ησλ εξγαζηώλ πξνο εθηέιεζε, θαηαγξαθή ησλ πξνβιεκάησλ πνπ πξνθύπηνπλ θαη ησλ ελεξγεηώλ πνπ πξέπεη λα γίλνληαη ζηηο έθηαθηεο πεξηπηώζεηο. (8) Ο δηαρεηξηζηήο ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ νθείιεη λα γλσξίδεη θαη λα ζπκκνξθώλεηαη κε ην λνκηθό, επνπηηθό θαη θαλνληζηηθό πιαίζην ζε όηη αθνξά ζέκαηα πιεξνθνξηθήο. (9) Ο δηαρεηξηζηήο ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ νθείιεη λα κειεηά, λα αμηνινγεί θαη λα εθαξκόδεη όπνπ θξίλεηαη απαξαίηεην, ηα δηεζλή πξόηππα θαη κεζνδνινγίεο δηαρείξηζεο θαη αζθάιεηαο ησλ πιεξνθνξηαθώλ ζπζηεκάησλ, θαζώο επίζεο λα παξαθνινπζεί θαη λα ιακβάλεη ππόςε ηηο δηεζλείο εμειίμεηο ζηνπο ζπγθεθξηκέλνπο ηνκείο. (10) Ο δηαρεηξηζηήο ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ νθείιεη λα παξέρεη επαξθή ζπληήξεζε θαη ηερληθή ππνζηήξημε ησλ ζπζηεκάησλ. (11) Ο δηαρεηξηζηήο ζπζηήκαηνο ή κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ νθείιεη λα παξέρεη ππνζηήξημε από θαηάιιεια νξγαλσκέλεο θαη ζηειερσκέλεο ππεξεζηαθέο κνλάδεο ησλ ππαιιήισλ/ρξεζηώλ ηνπο, θαζώο θαη ησλ ππαιιήισλ/ρξεζηώλ ησλ ΑΠΗ θαη ησλ πηζησηηθώλ ηδξπκάησλ πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ. (12) Σν ζύζηεκα ή κεραληζκόο αληαιιαγήο δεδνκέλσλ παξέρεη επαξθείο δηαδηθαζίεο δηαρείξηζεο αληηγξάθσλ αζθαιείαο. (13) ύζηεκα ή κεραληζκόο αληαιιαγήο δεδνκέλσλ δηαζέηεη δηαδηθαζίεο δηαρείξηζεο ηεο ρσξεηηθόηεηαο, ηνπ θόξηνπ θαη ηεο απόδνζεο ησλ ζπζηεκάησλ θαη δηθηύσλ. (14) ύζηεκα ή κεραληζκόο αληαιιαγήο δεδνκέλσλ δηαζέηεη επαξθείο ελζσκαησκέλνπο κεραληζκνύο ειέγρνπ ησλ δεδνκέλσλ ζηα δηάθνξα ζπζηήκαηα θαη εηδηθόηεξα, ζηελ πξνεηνηκαζία, εηζαγσγή, επεμεξγαζία θαη αληαιιαγή ηνπο. ΜΔΡΟ VI ΤΠΟΥΡΔΩΔΗ ΑΠΗ ΚΑΗ ΠΡΟΩΠΩΝ ΠΟΤ ΛΑΜΒΑΝΟΤΝ ΓΝΩΖ ΓΔΓΟΜΔΝΩΝ ΑΠΟ ΤΣΖΜΑ Ή ΜΖΥΑΝΗΜΟ ΑΝΣΑΛΛΑΓΖ ΓΔΓΟΜΔΝΩΝ Τπνρξεώζεηο ΑΠΗ θαη πηζησηηθώλ ηδξπκάησλ πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ. 10. (1) Κάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ νθείιεη λα παξέρεη ηα δεδνκέλα όπσο απηά νξίδνληαη ζηελ παξνύζα Οδεγία ζηνπο κεραληζκνύο αληαιιαγήο δεδνκέλσλ ΑΗΑΝΣΑ θαη ΑΡΣΔΜΗ αληίζηνηρα ζε κεληαία βάζε, κε εκεξνκελία αλαθνξάο ην ηέινο θάζε εκεξνινγηαθνύ κήλα. (2) Κάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ, θαηά ηελ αμηνιόγεζε αηηεκάησλ γηα παξαρώξεζε δαλείσλ ή άιισλ πηζησηηθώλ δηεπθνιύλζεσλ ζε νπνηνδήπνηε θπζηθό ή λνκηθό πξόζσπν όπσο θαη θαηά ηελ από θαηξνύ εηο θαηξό αμηνιόγεζε ή αλαζεώξεζε ήδε παξαρσξεζέλησλ δαλείσλ ή πηζησηηθώλ δηεπθνιύλζεσλ, νθείιεη λα ιακβάλεη ππόςε ηα δεδνκέλα ηνπ πειάηε ζηα νπνία έρεη πξόζβαζε κέζσ ηνπ κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ, λα δηθαηνινγεί ηελ νπνηαδήπνηε απόθαζή ηνπ επί ησλ αηηεκάησλ ή επί ησλ ήδε παξαρσξεζέλησλ δαλείσλ ή πηζησηηθώλ δηεπθνιύλζεσλ ζε ζπζρεηηζκό κε ηα δεδνκέλα απηά θαη λα ηεξεί ζηα αξρεία ηνπ ΑΠΗ ή ηνπ πηζησηηθνύ ηδξύκαηνο πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ηα απαξαίηεηα ζηνηρεία θαη πιεξνθνξίεο αλαθνξηθά κε ηε ζπκκόξθσζή ηνπ κε ηηο δηαηάμεηο ηνπ παξόληνο άξζξνπ.

7 2665 (3) Σα ΑΠΗ θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ απαηηνύλ από ηνπο πειάηεο ηνπο λα δειώλνπλ ηα ζπλδεδεκέλα κε απηνύο πξόζσπα θαη γηα θάζε ηέηνην ζπλδεδεκέλν πξόζσπν, λα ππνβάιινπλ ηνλ αξηζκό δειηίνπ ηαπηόηεηαο ή άιινπ απνδεηθηηθνύ ηεο ηαπηόηεηαο θπζηθνύ ή ηεο ζύζηαζεο λνκηθνύ πξνζώπνπ. (4) Κάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ππνρξενύηαη λα ειέγρεη ηελ νξζόηεηα θαη πιεξόηεηα ησλ ζηνηρείσλ πνπ παξέρνληαη από απηό ζην κεραληζκό αληαιιαγήο δεδνκέλσλ. (5) ε πεξίπησζε παξαπόλνπ από πειάηε, θάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ππνρξενύηαη λα πξνβεί ζε δηνξζώζεηο ζηε βάζε δεδνκέλσλ ηνπ, όπνπ απηέο έρνπλ εληνπηζηεί από ην κεραληζκό αληαιιαγήο δεδνκέλσλ κεηά από ηελ παξνπζίαζε απνδεηθηηθώλ ζηνηρείσλ από ηνλ πειάηε. (6) Κάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ππνρξενύηαη ρσξίο θαζπζηέξεζε από ηελ εκεξνκελία ιήςεο παξαπόλνπ από πειάηε, λα δηνξζώζεη ηπρόλ ιαλζαζκέλα ζηνηρεία ηα νπνία ελδερνκέλσο ππνβάιιεη γηα πειάηε ηνπ, ζηελ πεξίπησζε πνπ εθαξκόδεηαη, ή λα επηιύζεη ηε δηαθνξά κε ηνλ πειάηε ηνπ. (7) Ζ αμηνπνίεζε ηνπ κεραληζκνύ αληαιιαγήο δεδνκέλσλ πξνϋπνζέηεη απζηεξή ηήξεζε θαλόλσλ επαγγεικαηηθήο δενληνινγίαο από θάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ θαη ην πξνζσπηθό ηνπ, θαη ε ρξήζε ησλ δεδνκέλσλ δηελεξγείηαη απνθιεηζηηθά σο εζσηεξηθή δηαδηθαζία από θάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ θαη γίλεηαη απνθιεηζηηθά θαη κόλν γηα ζθνπνύο αμηνιόγεζεο από ηα ΑΠΗ θαη ηα πηζησηηθά ηδξύκαηα πνπ ιεηηνπξγνύλ ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ηνπ αμηόρξενπ ησλ πειαηώλ ηνπο ώζηε λα επηηπγράλεηαη απνηειεζκαηηθόηεξε δηαρείξηζε ηνπ πηζησηηθνύ θαη άιισλ ζπλαθώλ θηλδύλσλ. Σν θάζε ΑΠΗ θαη πηζησηηθό ίδξπκα πνπ ιεηηνπξγεί ζηε Γεκνθξαηία δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 10Α ηνπ Νόκνπ ππνρξενύηαη λα θαηαζηήζεη δηαδηθαζίεο ειέγρνπ πνπ λα δηαζθαιίδεη ηελ ηήξεζε ησλ δηαδηθαζηώλ πξόζβαζεο ζην αξρείν. ΜΔΡΟ VII ΔΞΟΤΗΔ ΚΔΝΣΡΗΚΖ ΣΡΑΠΔΕΑ ΣΖ ΚΤΠΡΟΤ Έθδνζε εγθπθιίσλ γηα ηελ εθαξκνγή ηεο Οδεγίαο. Καηάξγεζε πθηζηάκελσλ Οδεγηώλ. ΚΓΠ 314/2013. KΓΠ 386/ Ζ Κεληξηθή Σξάπεδα έρεη εμνπζία λα εθδίδεη δηεπθξηληζηηθέο ή θαη εξκελεπηηθέο ή θαη άιιεο ζρεηηθέο εγθπθιίνπο θαη λα θαζνξίδεη ηε κνξθή θαη ην πεξηερόκελν ζρεηηθώλ εγγξάθσλ θαη έληππσλ γηα ζθνπνύο θαιύηεξεο εθαξκνγήο ηεο παξνύζαο Οδεγίαο. ΜΔΡΟ VIIΗ ΠΟΗΚΗΛΔ ΓΗΑΣΑΞΔΗ 12. Με ηελ έλαξμε ηζρύνο ηεο παξνύζεο Οδεγίαο νη αθόινπζεο νδεγίεο ηεο παύνπλ λα ηζρύνπλ: (α) Ζ Οδεγία πξνο ηα πλεξγαηηθά Πηζησηηθά Ηδξύκαηα αλαθνξηθά κε ηνπο όξνπο, πξνϋπνζέζεηο, δηαδηθαζίεο ιεηηνπξγίαο κεραληζκνύ αληαιιαγήο ζπγθέληξσζεο θαη παξνρήο δεδνκέλσλ κεηαμύ ησλ πλεξγαηηθώλ Πηζησηηθώλ Ηδξπκάησλ, ε νπνία έρεη εθδνζεί δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 41(6) ησλ Πεξί Δξγαζηώλ Πηζησηηθώλ Ηδξπκάησλ Νόκσλ ηνπ 1997 έσο (Aξ.3) (β) ε πεξί ηεο Αληαιιαγήο Γεδνκέλσλ γηα ηελ Αμηνιόγεζε ηνπ Αμηόρξενπ Πειαηώλ Οδεγία ηνπ 2010, ε νπνία έρεη εθδνζεί δπλάκεη ηνπ άξζξνπ 41 (3) ησλ πεξί Σξαπεδηθώλ Δξγαζηώλ Νόκσλ ηνπ 1997 έσο (Αξ.2) ηνπ Πξνζηαζία Πξνζσπηθώλ Γεδνκέλσλ. Έλαξμε ηζρύνο. 13. Ζ παξνύζα Οδεγία εθαξκόδεηαη ηεξνπκέλσλ ησλ πξνλνηώλ ησλ πεξί Δπεμεξγαζίαο Γεδνκέλσλ Πξνζσπηθνύ Υαξαθηήξα (Πξνζηαζία ηνπ Αηόκνπ) Νόκσλ ηνπ 2001 κέρξη (1) Οη πξόλνηεο ηεο παξνύζαο Οδεγίαο ηίζεληαη ζε ηζρύ από ηελ εκεξνκελία δεκνζίεπζήο ηεο ζηελ Δπίζεκε Δθεκεξίδα ηεο Γεκνθξαηίαο θαη απαηηείηαη πιήξεο ζπκκόξθσζε κε απηέο κέρξη ηελ 30ε επηεκβξίνπ 2014.