1. Εισαγωγή Το Web IRIS δίνει τη δυνατότητα να δημιουργήσουμε και να εκτυπώσουμε την αναλυτική ή την συνοπτική προσφορά ασφάλισης σε 5 απλά βήματα: 1 ο βήμα : Επιλογή Κλάδου Ασφάλισης (ΕΠΙΛΕΓΩ) 2 ο βήμα : Καταχώρηση απαραίτητων στοιχείων για την ασφάλιση (ΝΑ ΑΣΦΑΛΙΣΩ) 3 ο βήμα : Επιλογή προγράμματος (ΜΕ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑ) 4 ο βήμα : Επιλογή καλύψεων (ΑΞΙΑΣ) 5 ο βήμα : Δημιουργία αναλυτικής ή συνοπτικής προσφοράς ασφάλισης και αποθήκευσή της (ΤΗΣ GENERALI) 6 ο βήμα: Εκτύπωση προσφοράς Στις επόμενες σελίδες περιγράφουμε αναλυτικά τη διαδικασία δημιουργίας πρότασης ασφάλισης. 2. Είσοδος στο Web IRIS. Στο πεδίο Χρήστης γράφουμε τον κωδικό συνεργασίας με την Generali (5 ψηφία). Αν ο κωδικός συνεργασίας είναι π.χ. 1234 τότε για να μπούμε στην εφαρμογή δίνουμε 01234. Στο πεδίο Κωδικός Πρόσβασης γράφουμε τον Α.Φ.Μ. του Συνεργάτη. Αυτό μας επιτρέπει να διαχειριστεί ο συνεργάτης αποκλειστικά το λογαριασμό του. Στη συνέχεια επιλέγουμε Είσοδος. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 1
3. Επιλογή Κλάδου Ασφάλισης (ΕΠΙΛΕΓΩ) α. Αυτοκίνητο β. Κατοικία γ. Επιχείρηση δ. Προσωπική Προστασία ε. Ασφάλειες Ζωής στ. Προστασία Δανείου Από τους παραπάνω κλάδους ασφάλισης επιλέγουμε εκείνον που μας ενδιαφέρει και πατάμε είσοδος. Κουμπιά επιλογών Στο κάτω μέρος και στο μέσο της οθόνης υπάρχουν τρία κουμπιά επιλογών : Μας οδηγεί στην προηγούμενη οθόνη από αυτή που είμαστε : Μας επαναφέρει στην αρχική οθόνη για νέα προσφορά και χρησιμοποιείται για να καθαρίσει η οθόνη από τις όποιες καταχωρήσεις. : Μας οδηγεί στην επόμενη οθόνη. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 2
4. Προσφορά Ασφάλισης Αυτοκινήτου 4.1. Καταχώρηση απαραίτητων στοιχείων για την ασφάλιση (ΝΑ ΑΣΦΑΛΙΣΩ) Στη φόρμα συμπλήρωσης των στοιχείων συμπληρώνουμε τα βασικά στοιχεία τιμολόγησης Κάτοχος (αν πρόκειται για φυσικό πρόσωπο ή για εταιρεία) Ημερομηνία γέννησης (μόνο για φυσικό πρόσωπο) με μορφή ΗΗ/ΜΜ/ΕΕΕΕ. Χρήση οχήματος Bonus Malus Περιοχή κυκλοφορίας οχήματος Κατασκευαστής Έτος Κατασκευής Εμπορική αξία Φορολογίσιμοι Ίπποι (το πεδίο αυτό συμπληρώνεται αυτόματα από το Web IRIS εφόσον έχουμε επιλέξει εμπορική αξία από την λίστα μέσων τιμών πώλησης του Auto Τρίτη). Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 3
Ειδικά για την παράμετρο «Εμπορική Αξία» κάνοντας κλικ πάνω της εμφανίζεται μια λίστα μέσων τιμών πώλησης για την κατηγορία οχήματος που επιλέξαμε από το περιοδικό Auto Τρίτη. Εναλλακτικά, μπορούμε να γράψουμε την αξία του οχήματος που ο ιδιοκτήτης κρίνει, στο αντίστοιχο πεδίο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 4
Στην επόμενη οθόνη εμφανίζεται ο κλάδος ασφάλισης (ΜΕ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑ). Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 5
4.2. Επιλογή Καλύψεων (ΑΞΙΑΣ) Απλά επιλέγουμε με ( ) την κάλυψη που θέλουμε και το Web IRIS υπολογίζει αυτόματα το κόστος. Ειδικά στις καλύψεις της Θραύσης Κρυστάλλων και του Προσωπικού Ατυχήματος ο χρήστης θα πρέπει να επιλέξει κεφάλαιο και στη συνέχεια το Web IRIS θα υπολογίσει το κόστος κάνοντας κλικ στο κομπιουτεράκι στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης. Στο κάτω αριστερό άκρο της οθόνης εμφανίζεται το αναλυτικό κόστος ασφάλισης (καθαρά και μικτά ασφάλιστρα) ενώ στην επιλογή «προβολή όλων» εμφανίζονται οι άλλοι τρόποι πληρωμής. Για να προχωρήσουμε στην επόμενη οθόνη επιλέγουμε το Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 6
Το Web IRIS ελέγχει την ορθότητα των καλύψεων και σε περίπτωση που υπάρχει πρόβλημα underwriting εμφανίζει στην οθόνη μας σχετικό μήνυμα ειδοποίησης. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 7
4.3. Δημιουργία Προσφοράς (ΤΗΣ GENERALI) Η οθόνη αυτή αποτελείται από τέσσερα πεδία. Στο πρώτο εμφανίζεται ο κωδικός παραγωγής του συνεργάτη. Δεν χρειάζεται να επανεισάγουμε τον κωδικό παραγωγής γιατί το Web IRIS τον έχει αποθηκεύσει κατά την είσοδο του συνεργάτη στην εφαρμογή. Στο δεύτερο πεδίο επιλέγουμε μεταξύ αναλυτικής και συνοπτικής προσφοράς. Η αναλυτική προσφορά μας παρέχει αναλυτική περιγραφή των καλύψεων που έχουμε επιλέξει ενώ η συνοπτική παρέχει πληροφορίες υπό μορφή τίτλων. Στο τρίτο πεδίο επιλέγουμε αν θέλουμε να αποθηκεύσουμε την προσφορά που δημιουργήσαμε. Σε περίπτωση που τελικά ζητήσουμε αποθήκευση της προσφοράς θα πρέπει να εισάγουμε όνομα και επώνυμο χρησιμοποιώντας το που εμφανίζεται στην οθόνη μας γιατί ο μοναδικός τρόπος αποθήκευσης της προσφοράς είναι με βάση το ονοματεπώνυμο του πελάτη. Στο τέταρτο πεδίο δημιουργούμε την προσφορά κάνοντας κλικ στο Δημιουργία Προσφοράς. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 8
Επιλέγοντας «Αναλυτική Προσφορά» και κάνοντας κλικ στην «Δημιουργία Προσφοράς» εμφανίζεται στην οθόνη μας η αναλυτική προσφορά ασφάλισης. Κάνοντας κλικ στο κουμπί «Πίσω» κλείνει η πρόταση που έχουμε κάνει και μπορούμε είτε να επιλέξουμε το μεσαίο πλήκτρο για να κάνουμε νέα πρόταση είτε να πάμε στην προηγούμενη οθόνη με το πλήκτρο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 9
Αν θέλουμε την συνοπτική προσφορά τότε επιλέγουμε «Συνοπτική Προσφορά» και κάνουμε κλικ στην «Δημιουργία Προσφοράς». Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 10
ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ - ΕΚΤΥΠΩΣΗ ΠΡΟΣΦΟΡΑΣ Το αρχείο της προσφοράς είναι σε μορφή pdf. Τα αρχεία αυτής της μορφής είναι πολύ διαδεδομένα και επιτρέπουν στον χρήστη να τα διαχειριστεί με ευκολία. Χρησιμοποιώντας τα εικονίδια που υπάρχουν στο αρχείο pdf μπορούμε να εκτυπώσουμε την προσφορά, να την αποθηκεύσουμε μέσα από το pdf ή να την στείλουμε με email. Ερμηνεία Βασικών Εικονιδίων : Εκτύπωση Προσφοράς : Αποθήκευση προσφοράς (όταν θέλουμε να αποθηκεύσουμε την προσφορά χρησιμοποιώντας τα εργαλεία του pdf). : Αποστολή προσφοράς με email. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 11
Κάνοντας δεξί κλικ πάνω στη γραμμή των εικονιδίων του pdf και επιλέγοντας More Tools εμφανίζονται οι διαθέσιμες επιλογές που έχει ο χρήστης (επιλέγονται με ). Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 12
5. Πρόταση Ασφάλισης Κατοικίας (ΗΟΜΕ COMFORT 1 και 2) Καταχωρούμε τους παράγοντες τιμολόγησης Κύρια/ Δευτερεύουσα Ταχυδρομικός Κώδικας (ο ΤΚ μπορεί να καταχωρηθεί με την μορφή χχχ κενό χχ. Εναλλακτικά, μπορούμε να σημειώσουμε την περιοχή που μας ενδιαφέρει και το Web IRIS φέρνει στην οθόνη μας τους αντίστοιχους κώδικες). Ασφαλισμένο κεφάλαιο κτηρίου Ασφαλισμένο κεφάλαιο περιεχομένου Μέτρα Προστασίας (δηλώνονται φύλακας ή συναγερμός συνδεδεμένος με Εταιρεία security ώστε να τιμολογηθεί η έκπτωση που παρέχει το πρόγραμμα) Εναλλακτικές πηγές ενέργειας (δηλώνεται αν υπάρχει πλήρης ενεργειακή κάλυψη από εναλλακτικές πηγές ενέργειας που παρέχουν έκπτωση στο πρόγραμμα όπως ηλιακή, αιολική, γεωθερμική και υδροηλεκτρική ). Σεισμική Ζώνη (επιλέγεται αυτόματα από το σύστημα) Οροφή Τοιχοποιία Σημείωση τα πεδία που έχουν αστερίσκο πριν τον τίτλο τους χρειάζεται να συμπληρωθούν υποχρεωτικά. Π.χ. Στη συνέχεια επιλέγουμε επόμενο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 13
Επιλέγουμε, κάνοντας ένα κλικ επάνω τους, το πρόγραμμα ασφάλισης που μας ενδιαφέρει - Home Comfort 1 ή Home Comfort 2 - και πατάμε επόμενο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 14
Επιλέγουμε με ( ) τις καλύψεις που θέλουμε και αυτόματα το Web IRIS υπολογίζει το κόστος. Για να συνεχίσουμε επιλέγουμε επόμενο. Κάνοντας κλικ στο εικονίδιο στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνη εμφανίζονται μόνο οι επιλεγμένες καλύψεις που έχουμε δώσει στην προσφορά μας. Αν στην πρότασή μας υπάρχει η ένδειξη αυτό σημαίνει ότι η κάλυψη που δώσαμε δεν έχει τιμολογηθεί και άρα πρέπει να διορθώσουμε τα στοιχεία της για να τιμολογηθεί. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 15
Στην οθόνη αυτή επιλέγουμε το είδος της προσφοράς που θέλουμε (αναλυτική ή συνοπτική) πατώντας «Δημιουργία Εκτύπωσης» και ακολουθούμε τα βήματα που αναφέρθηκαν προηγουμένως για την εκτύπωσή της. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 16
6. Προσφορά Ασφάλισης Προσωπικής Προστασίας Στην ενότητα αυτή βρίσκονται τα προγράμματα Personal Freedom και Fly Away. Πριν από την επιλογή του προγράμματος ασφάλισης καταχωρούμε μόνο γέννησης του κυρίως ασφαλισμένου σε μορφή ΗΗ/ΜΜ/ΕΕΕΕ. την ημερομηνία Το Web IRIS εμφανίζει μήνυμα αν η ημερομηνία δεν είναι στην μορφή ΗΗ/ΜΜ/ΕΕΕΕ. Αν επιθυμούμε την ασφάλιση εξαρτώμενων μελών επιλέγουμε τον αριθμό τους και με το πλήκτρο «Tab» καταχωρούμε την ημερομηνία γέννησης και τη σχέση τους με τον κυρίως ασφαλισμένο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 17
Επιλέγουμε το πρόγραμμα ασφάλισης που θέλουμε κάνοντας κλικ επάνω του και πατάμε επόμενο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 18
Ειδικά για το πρόγραμμα Personal Freedom όταν προτείνονται για ασφάλιση και εξαρτώμενα μέλη τότε εμφανίζεται στην οθόνη μας μόνο το πλήρες πακέτο του Personal Freedom. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 19
Επιλέγουμε με ( ) το πλήρες πακέτο και το κεφάλαιο κάλυψης που θέλουμε κάνοντας κλικ στην επιλογή κεφαλαίων που εμφανίζονται στην οθόνη. Δεν χρειάζεται να επιλέξουμε κεφάλαια για τα εξαρτώμενα μέλη γιατί το Web IRIS καταχωρεί αυτόματα την επιλογή μας σε αυτά. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 20
Για να τιμολογήσουμε το κόστος κάνουμε κλικ στο «κομπιουτεράκι» που εμφανίζεται κάτω δεξιά στην οθόνη. Η διαδικασία για τη δημιουργία, την εκτύπωση και την αποθήκευση της προσφοράς ακριβώς η ίδια με όσα έχουμε αναφέρει σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. είναι Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 21
Για το πρόγραμμα Fly Away ακολουθούμε την παραπάνω διαδικασία επιλέγοντας πλάνο ασφάλισης από τη λίστα που εμφανίζεται στην οθόνη μας. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 22
7. Πρόταση Ασφάλισης Επιχειρηματικών Κινδύνων (Business Value) Καταχωρούμε τους παράγοντες τιμολόγησης Είδος Επιχείρησης (επιλέγουμε την επιχείρηση από τη λίστα που εμφανίζεται) Ταχυδρομικός Κώδικας (ο ΤΚ μπορεί να καταχωρηθεί με την μορφή χχχ κενό χχ. Εναλλακτικά, μπορούμε να σημειώσουμε την περιοχή που μας ενδιαφέρει και το Web IRIS φέρνει στην οθόνη μας τους αντίστοιχους κώδικες). Ασφαλισμένο κεφάλαιο κτιρίου ή βελτιώσεις στην οικοδομή Ασφαλισμένο κεφάλαιο περιεχομένου Μέτρα Προστασίας (δηλώνονται φύλακας ή συναγερμός συνδεδεμένος με Εταιρεία security ώστε να τιμολογηθεί η έκπτωση που παρέχει το πρόγραμμα) Εναλλακτικές πηγές ενέργειας (δηλώνεται αν υπάρχει πλήρης ενεργειακή κάλυψη από εναλλακτικές πηγές ενέργειας που παρέχουν έκπτωση στο πρόγραμμα όπως ηλιακή, αιολική, γεωθερμική και υδροηλεκτρική). Σεισμική Ζώνη (επιλέγεται αυτόματα από το σύστημα) Οροφή Τοιχοποιία Στη συνέχεια επιλέγουμε επόμενο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 23
Στην επόμενη οθόνη εμφανίζονται το πρόγραμμα ασφάλισης Business Value, η διάρκεια ασφάλισης, η ημερομηνία έναρξης και η ημερομηνία λήξης (ΜΕ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑ). Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 24
Επιλέγουμε τις καλύψεις που θέλουμε. Υπάρχουν πεδία όπου τα ασφαλισμένα κεφάλαια είναι κλειδωμένα (εμφανίζονται με γκρι σκίαση) και άλλα στα οποία δηλώνεται από τον πελάτη η αξία του κεφαλαίου που θέλει να καλύψει ( με λευκή σκίαση). Στην κάλυψη «Προσωπικό Ατύχημα Υπαλλήλων» μπορούμε να επιλέξουμε πρόγραμμα ασφάλισης από τη λίστα που εμφανίζεται. Κάνοντας κλικ στο «κομπιουτεράκι» στο δεξιό μέρος της οθόνης τιμολογούνται όλες οι καλύψεις και το κόστος εμφανίζεται στο μπλε πλαίσιο στα αριστερά της οθόνης. Για να είναι τιμολογημένη η προσφορά θα πρέπει όλα τα πεδία να είναι τσεκαρισμένα με το σύμβολο Η διαδικασία για τη δημιουργία, την εκτύπωση και την αποθήκευση της προσφοράς ακριβώς η ίδια με όσα έχουμε αναφέρει σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. είναι Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 25
Δημιουργία Πρότασης Ασφάλισης Ζωής 1. Απλή Ασφάλιση Ζωής (Term Life) / Ισόβια Ασφάλιση Ζωής (Whole Life) Από την κεντρική οθόνη επιλογών επιλέγουμε το πεδίο «Ασφάλειες Ζωής» Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 26
Στην επόμενη οθόνη καταχωρούμε τα στοιχεία του κυρίως ασφαλισμένου. Ημερομηνία Γέννησης Επάγγελμα (επιλέγουμε από τη λίστα) Φύλο (επιλέγουμε) Αν επιθυμούμε να ασφαλίσουμε εξαρτώμενα μέλη τότε στο πεδίο «Εξαρτώμενα μέλη» εισάγουμε τον αριθμό τους και στη συνέχεια με το πλήκτρο «Tab» καταχωρούμε Σχέση (επιλέγουμε από τη λίστα) Επάγγελμα (επιλέγουμε από τη λίστα) Φύλο (επιλέγουμε) Ημερομηνία Γέννησης Το πεδίο «Κατηγορία κινδύνου» υπολογίζεται αυτόματα από το Web IRIS. Επιλέγουμε επόμενο Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 27
Το Web IRIS ανάλογα με τα στοιχεία της καταχώρησης μας δίνει όλες τις δυνατές βασικές ασφαλίσεις που μπορούν να δοθούν. Από αυτές επιλέγουμε αυτή που επιθυμούμε. Από το πεδίο «Στοιχεία Πρότασης» επιλέγουμε διάρκεια της βασικής ασφάλισης. Όταν η διάρκεια είναι δεδομένη ανάλογα με τη βασική επιλέγεται αυτόματα(π.χ. Ισόβια διάρκεια 99). Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 28
Στην επόμενη οθόνη κάνοντας κλικ επιλέγουμε και καταχωρούμε τα ασφαλισμένα κεφάλαια για την Βασική Ζωής και τις συμπληρωματικές καλύψεις για τον κυρίως ασφαλισμένο και για τα εξαρτώμενα μέλη. Κάνοντας κλικ στο εικονίδιο στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνη εμφανίζονται μόνο οι επιλεγμένες καλύψεις που έχουμε δώσει στην προσφορά μας. Αν στην πρότασή μας υπάρχει η ένδειξη αυτό σημαίνει ότι η κάλυψη που δώσαμε δεν έχει τιμολογηθεί και άρα πρέπει να διορθώσουμε τα στοιχεία της για να τιμολογηθεί. Για να είναι τιμολογημένη η προσφορά θα πρέπει όλα τα πεδία να είναι τσεκαρισμένα με το σύμβολο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 29
Το Web IRIS ελέγχει την ορθότητα των κεφαλαίων ασφάλισης και σε περίπτωση που αυτά είναι διαφέρουν από τα καθορισμένα στο Rate book της Εταιρίας μας ειδοποιεί με σχετικό μήνυμα διόρθωσης. Η διαδικασία για την εκτύπωση και την αποθήκευση της προσφοράς είναι ακριβώς η ίδια με όσα έχουμε αναφέρει σε προηγούμενους κλάδους ασφάλισης. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 30
2. Pension Plan Εγγυημένου Επιτοκίου (Με αναπροσαρμογή Χωρίς αναπροσαρμογή) Ακολουθούμε τα προηγούμενα βήματα αναφορικά με την καταχώρηση του κυρίως ασφαλισμένου και των εξαρτωμένων μελών. Για την επιλογή του Pension Plan εγγυημένου επιτοκίου κάνουμε κλικ στη λίστα των προϊόντων στο αριστερό μέρος της οθόνης και στο πεδίο «Στοιχεία πρότασης» γράφουμε τη διάρκεια ασφάλισης και επιλέγουμε την αναπροσαρμογή του ασφαλίστρου από το πεδίο «Ετήσια αύξηση». Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 31
Στην επόμενη οθόνη στο πεδίο «Βασική Κάλυψη» εισάγουμε το ασφάλιστρο που επιθυμεί να πληρώνει ο πελάτης. Κάνοντας κλικ στο κομπιουτεράκι στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης το πρόγραμμα υπολογίζει στο πεδίο «Κεφάλαιο» το εγγυημένο εφάπαξ κεφάλαιο και στο πεδίο «Μηνιαία Σύνταξη» το ποσό της εγγυημένης ισόβιας μηνιαίας σύνταξης. Αν θέλουμε να εισάγουμε έκτακτες καταβολές στο Pension Plan τότε κάνουμε κλικ στο πεδίο «Παράμετροι». Εισάγουμε το ποσό που θέλουμε και τα έτη στα οποία θέλουμε να κάνουμε έκτακτη καταβολή και πατάμε «Υπολογισμός». Αν θέλουμε να μηδενίσουμε τα στοιχεία που δώσαμε πατάμε «Μηδενισμός». Το Web IRIS υπολογίζει το νέο συνολικό εγγυημένο εφάπαξ κεφάλαιο καθώς και τη νέα εγγυημένη ισόβια μηνιαία σύνταξη. Για να κλείσουμε το πεδίο «Παράμετροι» κάνουμε κλικ πάνω του. Στη συνέχεια επιλέγουμε τις συμπληρωματικές καλύψεις που θέλουμε με τον τρόπο που περιγράψαμε προηγουμένως και ακολουθούμε τη διαδικασία για την εκτύπωση και αποθήκευση της προσφοράς. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 32
3. Pension Plan Unit Linked 1 και 2 Ακολουθούμε τα προηγούμενα βήματα αναφορικά με την καταχώρηση του κυρίως ασφαλισμένου και των εξαρτωμένων μελών. Για την επιλογή του Pension Plan Unit Linked κάνουμε κλικ στη λίστα των προϊόντων στο αριστερό μέρος της οθόνης και στο πεδίο «Στοιχεία πρότασης» γράφουμε τη διάρκεια ασφάλισης και επιλέγουμε από το πεδίο «Unit Linked» το UL 1 ή το UL 2. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 33
Στην επόμενη οθόνη επιλέγουμε ασφάλιστρο, κεφάλαιο θανάτου, ποσοστό ετήσιας αναπροσαρμογής και σύνθεση επενδυτικής επιλογής. Αν παραλείψουμε κάτι από τα παραπάνω τότε το Web IRIS εμφανίζει μήνυμα στην οθόνη μας Αν επιθυμούμε να δώσουμε έκτακτες καταβολές κάνουμε κλικ στο αντίστοιχο πεδίο και εισάγουμε ποσό και έτη. Για να υπολογιστούν επιλέγουμε Υπολογισμός για να μηδενιστούν επιλέγουμε Μηδενισμός. Για να τιμολογηθεί η πρόταση κάνουμε κλικ στο κομπιουτεράκι στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης. Στη συνέχεια επιλέγουμε τις συμπληρωματικές καλύψεις που θέλουμε με τον τρόπο που περιγράψαμε προηγουμένως και ακολουθούμε τη διαδικασία για την εκτύπωση και αποθήκευση της προσφοράς. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 34
4. Junior Principle Εγγυημένου Επιτοκίου Καταχωρούμε στο πεδίο Κυρίως Ασφαλισμένος τα στοιχεία του παιδιού. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 35
Στην επόμενη οθόνη επιλέγουμε το Junior Principle Εγγυημένο καθώς και τη διάρκεια ασφάλισης που θέλουμε. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 36
Στην επόμενη οθόνη εισάγουμε το επιθυμητό ασφάλιστρο και κάνοντας κλικ στο κομπιουτεράκι στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης τιμολογείται η προσφορά μας. Αν θέλουμε να επιλέξουμε Έκτακτες Καταβολές τότε κάνουμε κλικ στο αντίστοιχο πεδίο και σημειώνουμε το ποσό και τα έτη καταβολής. Το Web IRIS υπολογίζει το συνολικό εγγυημένο κεφάλαιο. Αν θέλουμε να μηδενίσουμε τις έκτακτες καταβολές τότε επιλέγουμε Μηδενισμός και επανατιμολογούμε. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 37
Στην επόμενη οθόνη επιλέγουμε τις συμπληρωματικές καλύψεις που θέλουμε να δώσουμε. Ειδικά για την κάλυψη της ΑΠΑΣ γράφουμε την ημερομηνία γέννησης του ασφαλισμένου και επιλέγουμε το φύλο και τη διάρκεια της. Για να τιμολογηθεί η πρόταση κάνουμε κλικ στο κομπιουτεράκι στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης. Για να εκτυπώσουμε την προσφορά ακολουθούμε τα βήματα που αναφέρθηκαν σε προηγούμενα τμήματα του παρόντος. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 38
Ειδικά για το Junior Principle Unit Linked επιλέγουμε όπως στο Pension Plan UL ασφάλιστρο, κεφάλαιο θανάτου, ποσοστό ετήσιας αναπροσαρμογής και σύνθεση επενδυτικής επιλογής. Στην κάλυψη της ΑΠΑΣ γράφουμε την ημερομηνία γέννησης του ασφαλισμένου και επιλέγουμε το φύλο και τη διάρκεια της. Όταν το Junior Principle Unit Linked έχει επιλεχθεί με ισόβια διάρκεια τότε στο πεδίο Διάρκεια θα πρέπει να δηλώσουμε τη διάρκεια της ΑΠΑΣ (μέγιστη διάρκεια 65 ο έτος). Το Web IRIS μας εμφανίζει τη μέγιστη διάρκεια που μπορεί να δοθεί. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 39
Αν θέλουμε να προσθέσουμε την κάλυψη MEDICAL SAFETY τότε ανάλογα με το ποσό απαλλαγής που θα επιλεχθεί προσαρμόζεται αντίστοιχα και το ασφάλιστρο του βασικού προγράμματος Junior Principle. Π.χ. αν επιλέξουμε Med/S με απαλλαγή 2.500 τότε το ασφάλιστρο του Junior Principle προσαρμόζεται στα 130. Η οθόνη μας θα έχει την ακόλουθη μορφή. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 40
5. Προστασία Δανείου Καταχωρούμε τα απαραίτητα στοιχεία ασφάλισης του κυρίως ασφαλισμένου (ημερομηνία γέννησης, επάγγελμα και φύλο). Στη συνέχεια επιλέγουμε Επόμενο. Το Web IRIS έχει φέρει στην οθόνη μας προεπιλεγμένο το Generali Vision. Στα στοιχεία πρότασης επιλέγουμε τη διάρκεια ασφάλισης και πατάμε επόμενο. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 41
Επιλέγουμε το ασφαλισμένο κεφάλαιο που επιθυμούμε και κάνουμε κλικ στο κομπιουτεράκι που εμφανίζεται στο κάτω δεξιό μέρος της οθόνης για να τιμολογηθεί η προσφορά. Επιλέγοντας επόμενο ακολουθούμε τα βήματα που αναφέρθηκαν αναφορικά με την εκτύπωση και την αποθήκευση της προσφοράς. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 42
ΑΝΑΖΗΤΗΣΗ ΠΕΛΑΤΗ Αν θέλουμε να αναζητήσουμε πελάτη τότε από το πεδίο Δημιουργία Προσφοράς εισάγουμε στο 3 ο βήμα το ονοματεπώνυμο του πελάτη μας. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 43
Επιλέγοντας από το πεδίο ΑΡΧΕΙΟ τον πελάτη ΑΝΔΡΕΟΥ με ( )μπορούμε να δούμε την προσφορά που κάναμε στη δεξιά πλευρά της οθόνης κάνοντας ( ) στον αριθμό της προσφοράς. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 44
Κάνοντας κλικ στο πεδίο Παρουσίαση PDF εμφανίζεται το κείμενο της προσφοράς στην οθόνη μας. Web IRIS Οδηγίες Εφαρμογής 45