Εργασία: Αποταμίευση - Επένδυση (αναφέρεται στο κεφάλαιο 6 του σχολικού βιβλίου Αρχές Οικονομίας Α Λυκείου).

Ανδρέας Στριφτάρας - Οικονομολόγος - Ιδιωτικό Λύκειο «Ελληνική Παιδεία» Εργασία: Αποταμίευση - Επένδυση (αναφέρεται στο κεφάλαιο 6 του σχολικού βιβλίου Αρχές Οικονομίας Α Λυκείου). Σκοπός: Να καταλάβουμε πώς λειτουργούν οι επενδύσεις μέσω του Χρηματιστηρίου και των Καταθέσεων σε εμπορικές Τράπεζες, καθώς και να δούμε την διαφορά μεταξύ κερδοσκόπου επενδυτή. Διάρκεια Εργασίας: 2 μήνες ( / / 2009 έως / / 2009) Απορίες ενημέρωση: www.oikonomia-epixeirimatikotita.blogspot.com Το χρηματιστήριο δεν είναι τζόγος! Αγοράζω μετοχές μίας επιχείρησης γιατί θέλω να γίνω μέτοχός της (επενδυτής), γιατί πιστέυω ότι θα έχει κέρδη και θα πάρω το κέρδος που αναλογεί στις μετοχές μου (μέρισμα). Δεν αγοράζω μετοχές γιατί ευελπιστώ ότι θα τις πουλήσω σε λίγες μέρες πιο ακριβά (κερδοσκόπος). ΟΔΗΓΙΕΣ: 1) Ποσό προς επένδυση: 10.000 2) Δικαίωμα 8 αγοραπωλησιών συνολικά. (Οι αγοραπωλησίες γίνονται το σαββατοκύριακο, απαραίτητα με τις τιμές κάθε Παρασκευής, και αναφέρονται στο φυλλάδιο των κινήσεων). 3) Τηρείτε εβδομαδιαίως την αξία των μετοχών που κατέχετε στα αντίστοιχα φυλλάδια χαρτοφυλακίου. 4) Αγορά μετοχών με τις τιμές της / /2009, που επισυνάπτονται. 5) Επιλέξτε μετοχές έως και 5 επιχειρήσεων συνολικής αξίας 10.000. 6) Μπορείτε να καταθέσετε μέρος, ή και ολόκληρο το ποσό σε 2 λογαριασμούς: Ταμιευτηρίου με επιτόκιο 4% ετησίως ή 0,08% εβδομαδιαίως. Προθεσμίας με επιτόκιο 6% ετησίως ή 0,12% εβδομαδιαίως. 1

Προσοχή! Αν επιλέξετε τον λογαριασμό προθεσμίας, τα χρήματα που θα καταθέσετε «κλειδώνονται» μέχρι το τέλος της εργασίας. Αν κάποιος καταθέσει και τις 10.000 σε λογαριασμό προθεσμίας, θα κερδίσει σε 8 εβδομάδες περίπου 100. Αυτό είναι το βέβαιο κέρδος που θα έχουμε αν δεν αγοράσουμε μετοχές. Ενώ αν αγοράσετε μετοχές κινδυνεύετε όταν τις πουλήσετε, να έχει μειωθεί το αρχικό κεφάλαιο των 10.000. Παράδειγμα: Κεφάλαιο: 10.000 Τιμή κάθε μετοχής Άρα αγοράζω Αγοράζω μετοχές αξίας 2000 Εθνικής Τράπεζας: 50 Διαιρώ:2000/50=40 μετοχές 2000 Εμπορικής Τράπεζας: 10 200 μετοχές 2000 Τράπεζας Ελλάδος: 100 20 μετοχές 1000 ΟΤΕ: 20 50 μετοχές 1000 ΔΕΗ: 10 100 μετοχές Έχω καταθέσει σε λογαριασμό ταμιευτηρίου: 1000 Έχω καταθέσει σε λογαριασμό προθεσμίας: 1000 Άρα το χαρτοφυλάκιό μου είναι: Εθνική Τράπεζα 40 μετοχές Εμπορική Τράπεζα 200 μετοχές Τράπεζα Ελλάδος 20 μετοχές ΟΤΕ 50 μετοχές ΔΕΗ 100 μετοχές Καταθέσεις ταμιευτηρίου 1000 Καταθέσεις προθεσμίας 1000 2

Εβδομαδιαίες Κινήσεις Χαρτοφυλακίου Έναρξη 1 ης εβδομάδας / /2009. Αρχική Επένδυση με τιμές μετοχών της περασμένης Παρασκευής / /2009. 10.000 Κάνω αποτίμηση του χαρτοφυλακίου μου στο τέλος της 1 ης εβδομάδας. Παρασκευή / /2009. 1) X = 2) X = 3) X = 4) X = 5) X = 3

Κάνω αποτίμηση του χαρτοφυλακίου μου στο τέλος της 2 ης εβδομάδας. Παρασκευή / /2009. 4

Κάνω αποτίμηση του χαρτοφυλακίου μου στο τέλος της 8 ης εβδομάδας. Παρασκευή / /2009. ΤΕΛΙΚΗ ΑΞΙΑ 10

ΤΕΛΟΣ ΕΡΓΑΣΙΑΣ ΑΡΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ : 10.000 ΤΕΛΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ : Συμπεράσματα: (Ποια λάθη έκανα, τι θα άλλαζα, συμπεριφέρθηκα σαν κερδοσκόπος ή επενδυτής;) 11